證券專項(xiàng)投資顧問最后一卷

1、天一金融備考，。7. 資產(chǎn)配置是根據(jù)投資需求將投資資金在不同類別資產(chǎn)之間進(jìn)行分配，一般是（）。A. 將資產(chǎn)在增長型B. 將資產(chǎn)在低風(fēng)險(xiǎn)、低C.將資產(chǎn)在貨幣資金與D.將資產(chǎn)在公共事業(yè)類與周期型之間進(jìn)行分配與高風(fēng)險(xiǎn)、高之間進(jìn)行分配之間進(jìn)行分配與能源類之間進(jìn)行分配8. 下列各項(xiàng)中，屬于過度自信的是（）。A.力幻覺B.暈輪效應(yīng)C.資金效應(yīng)D.沉沒成本效應(yīng)9. 關(guān)于有效市場假說，下列說法中錯誤的是（）。A.在有效市場中，基本面分析無效B.在弱式有效市場中，基本面分析無效C.在半有效市場中，技術(shù)面分析無效D.在有效市場中，內(nèi)部信息無法獲得超額利潤10. 關(guān)于行為金融理論，下列說法中錯誤的是（）。A.大多數(shù)

2、投資者是行為投資者，總是風(fēng)險(xiǎn)回避的 B.后悔情緒會導(dǎo)致異常行動，進(jìn)而導(dǎo)致更壞的結(jié)果C.實(shí)施成本會限制D.投資者是活動的能力11. （）不是個人現(xiàn)金流量表的具體內(nèi)容A.主要收入的分類、額度及其與總收入的B.結(jié)余額度情況C.主要的分類、額度及其與總的情況D.凈資產(chǎn)額度12. 以下符合對風(fēng)險(xiǎn)偏好型客戶描述的是（）A. 投資工具以安全性高的儲蓄、國債、保險(xiǎn)等為主B. 投資應(yīng)遵循組合設(shè)計(jì)、設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)止損點(diǎn)，防止投資失敗影響家庭整體財(cái)務(wù)狀況C.投資應(yīng)以儲蓄、和債券為主，結(jié)合高的股票、基金和投資，優(yōu)化組合模型，使與風(fēng)險(xiǎn)均衡化D.不在乎風(fēng)險(xiǎn)，不因風(fēng)險(xiǎn)的存在而放棄投資機(jī)會13. 下列不屬于個人資產(chǎn)負(fù)債表中A. 現(xiàn)

3、金B(yǎng). 定期存款資產(chǎn)的是（）。2天一金融備考，。C.應(yīng)付賬款D.基金14. 為了制定合理的現(xiàn)金預(yù)算，需，主要應(yīng)該估計(jì)（）客戶的收入，若客戶是位市場銷售，在這一過A.客戶收入最低時(shí)的狀況和最高時(shí)的狀況 B.客戶收入過去的平均狀況和最高時(shí)的狀況C.以客戶過去的平均收入為基準(zhǔn)，做最好與最壞狀況下的分析D.客戶收入最低時(shí)的狀況和過去平均狀況15. 關(guān)于客戶的風(fēng)險(xiǎn)特征，下列說法正確的是（）A. 風(fēng)險(xiǎn)是對預(yù)期的不確定，不可以被度量B. 客戶的風(fēng)險(xiǎn)特征即客戶可能產(chǎn)生的最大損失C.客戶的風(fēng)險(xiǎn)特征是進(jìn)行顧問服務(wù)要考慮的重要因一D.對于相同的風(fēng)險(xiǎn)，每個客戶對待的態(tài)度是一致的16. 對上市公司進(jìn)行性分析，有利于發(fā)現(xiàn)

4、（）A.能力是否處于較高水平B.存貨周轉(zhuǎn)率是否理想C.其資產(chǎn)使用效率是否合理D.其是否存在償債風(fēng)險(xiǎn)17. 關(guān)于有形資產(chǎn)凈值債務(wù)率，下列說法中不正確的有（）A.有形資產(chǎn)凈值債務(wù)率能反映債權(quán)人投資受到股東權(quán)益的保障程度 B.有形資產(chǎn)凈值債務(wù)率是負(fù)債總額與有形資產(chǎn)凈值的百分比C.有形資產(chǎn)值是股東具有所的有形資產(chǎn)的凈值D.對于債權(quán)人而言，有形資產(chǎn)凈值債務(wù)率越高越好18. （）是行業(yè)成標(biāo)志。A.技術(shù)上的成熟B.的成熟C.生產(chǎn)工藝的成熟D.產(chǎn)業(yè)組織上的成熟19. 利用統(tǒng)計(jì)數(shù)值模擬和其他定量模型進(jìn)行A.量化分析法B.技術(shù)分析法C.基本分析法D.統(tǒng)計(jì)分析法市場相關(guān)研究的方法是（）20. 下列關(guān)于行業(yè)集中度的說

5、法中，錯誤的是（）3天一金融備考，。A.行業(yè)集中度越低，市場越趨于競爭B.行業(yè)集中度越高，市場越趨于C.行業(yè)集中度是指某行業(yè)相關(guān)市場內(nèi)前 N 家最大的企業(yè)所占市場份額的總和D.行業(yè)集中度一般以某一行業(yè)排名前 10 位的企業(yè)的銷售額占行業(yè)總的銷售額的比例來度21. 影響A.市場需求的政策因素不包括（）入政策B.融資融券政策C.產(chǎn)業(yè)調(diào)整政策D.金融監(jiān)管政策22. 公用事業(yè)和某些A.完全競爭型、技術(shù)高度密集型或稀有金屬礦藏的開采等行業(yè)大多接近于（）B.完全C.寡頭型型D.全競爭型23. 在宏觀A. GDPB. 利率 C.庫存量D.失業(yè)率分析中，屬于先行性指標(biāo)的是（）24. 信用評分模型的關(guān)鍵在于（）

6、A. 辨別分析技術(shù)的運(yùn)用B. 借款人特征變量的當(dāng)前市場數(shù)據(jù)的搜集 C.借款人特征變量的選擇和各自權(quán)重的確定D.單一借款人違約概率及同一信用等級下所有借款人違約概率的確定25. 假設(shè)某金融機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)為 1000 億元，平均久期為 6 年，總負(fù)債為 800 億元，平均久期為 4 年，該機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)負(fù)債久期缺口為（）。A.-2 B.2 C.2.8 D.-2.826. （）是投資者通過投資保存A.經(jīng)常性 B.本金保障或者資金的力C.D.增值積累4天一金融備考，。27. 下列關(guān)于A.其他條件不變， B.其他條件不變，價(jià)格的說法中，正確的是()。協(xié)定價(jià)格與標(biāo)的市場價(jià)格間的差距越大，時(shí)間價(jià)值越高剩余的有效時(shí)間

7、越長，價(jià)格越低C.協(xié)定價(jià)格與標(biāo)的市場價(jià)格間的差距的大小對價(jià)格無影響D.其他條件不變，剩余的有效時(shí)間越短，價(jià)格越低28. 下列關(guān)于公司為客戶提供服務(wù)的說法中，正確的是()。A.客戶要求需進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示或者接受高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級的金融或金融服務(wù)的，公司無B.公司認(rèn)為客戶金融或接受金融服務(wù)不適當(dāng)或者無法是否適當(dāng)?shù)?，仍可以主客戶推介C.客戶經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)提示后仍堅(jiān)持或接受服務(wù)的，公司應(yīng)當(dāng)要求客戶以口頭行確認(rèn)，由客戶承諾對投資風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)責(zé)任，做好留痕工作公司應(yīng)當(dāng)保存相關(guān)提示和確認(rèn)文件，D.客戶經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)提示后仍堅(jiān)持或接受服務(wù)的，公司應(yīng)當(dāng)要求客戶以行確認(rèn)，由客戶承諾對投資風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)責(zé)任，做好留痕工作公司應(yīng)當(dāng)保存相關(guān)提示

8、和確認(rèn)文件，29.A.實(shí)現(xiàn)投資凈效用最大化的兩個具體目標(biāo)包含()費(fèi)用的最小化和投資率的最大化B.在風(fēng)險(xiǎn)既定的條件下投資率最大化和在率既定的條件下的風(fēng)險(xiǎn)最小化C.D.倉位頻率的和和回撤率投資率的最大化30. 構(gòu)建股票投資組合的目的是()。A.降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)B.增加非系統(tǒng)性 C.增加系統(tǒng)性D.降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)31. 使用指數(shù)投資法管理股票投資組合，當(dāng)市場A.有利于用分層法構(gòu)建投資組合B.有利于用價(jià)值法構(gòu)建投資組合C.不利于管理者縮小股票投資組合的跟蹤誤差D.有利于管理者縮小股票投資組合的跟蹤誤差成本較低時(shí)，()。32. 關(guān)于債項(xiàng)組合管理免疫策略，下列表述錯誤的是()。A. 免疫策略是一種積極的債項(xiàng)

9、組合管理策略B. 免疫策略試圖建立一個幾乎是零利率風(fēng)險(xiǎn)的債項(xiàng)資產(chǎn)組合C. 免疫策略的一個根本要求是使債項(xiàng)投資組合的久期等于負(fù)債的久期D.免疫策略假定市場價(jià)格是公平的均衡價(jià)格5天一金融備考，。33. 保險(xiǎn) 的主要步驟不包括()。A.明確保險(xiǎn)期限B.接受保險(xiǎn)方案C.確定保險(xiǎn)標(biāo)的D.選定保險(xiǎn)34.投保時(shí)，充分考慮個人和家庭的實(shí)力，盡量在保費(fèi)一定的情況下獲得最大保障。這體現(xiàn)了保險(xiǎn)A.量力而行 B.轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn) C.商業(yè)保險(xiǎn)和D.足額保險(xiǎn)中的()的原則。保險(xiǎn)相結(jié)合35.工商戶生產(chǎn)經(jīng)營所得稅適用的超額累進(jìn)稅率為()。A.10%40% B.5%30% C.10%35%D.5%35%36.我國目前石油行業(yè)的市場結(jié)

10、構(gòu)屬于（）。 A.完全競爭B.完全C.D.寡頭全競爭37. 從學(xué)角度講，是（）。A.人們利用不同或組合的期望率不同，通過調(diào)整不同或組合的比例而實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的行為B.人們利用不同或組合的期望率不同，通過調(diào)整不同或組合的比例而實(shí)現(xiàn)無風(fēng)險(xiǎn)的行為C.人們利用同一資產(chǎn)在不同市場間定價(jià)不一致，通過資金的轉(zhuǎn)移而實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)D.人們利用同一資產(chǎn)在不同市場間定價(jià)不一致，通過資金的轉(zhuǎn)移而實(shí)現(xiàn)無風(fēng)險(xiǎn)的行為的行為38.A.6B.5C.3D.8發(fā)現(xiàn)每一個周期（無論上升還是下降）可以分成（）個小的過程。39. 在（）情況下，投資者應(yīng)選擇高系數(shù)的組合。A.市場組合的實(shí)際預(yù)期B.市場組合的實(shí)際預(yù)期C.預(yù)期市場行情上漲D.預(yù)期市場行情

11、下跌率小于無風(fēng)險(xiǎn)利率率等于無風(fēng)險(xiǎn)利率6天一金融備考，。40. 某企業(yè)為了擴(kuò)大規(guī)模生產(chǎn)，擬向借一筆短期以設(shè)備和擴(kuò)建倉庫，并計(jì)劃用第一年收入償還。對而言，該申請（）。A.不合理。會產(chǎn)生新的費(fèi)用，導(dǎo)致利潤率下降B.合理?？梢詾镃.不合理。因?yàn)槎唐趲砝⑹杖氩荒苡糜陂L期投資D.合理?？梢杂美麧檨韮斶€二、組合選擇題（每小題 1 分，共 80 題）1.關(guān)于前景理論，下列說法中正確的有（）。 .效用函數(shù)是反 S 型的函數(shù).效用函數(shù)是一個單調(diào)遞增的函數(shù).稟賦效應(yīng)會導(dǎo)致過度.投資者對邊際損失要比邊際A.、B.、C.、 D.、敏感2. 關(guān)于資產(chǎn)配置策略，下列屬于積極型的策略有（）。 .買入并持有策略.恒定混合策

12、略.投資組合保險(xiǎn)策略.動態(tài)資產(chǎn)配置策略A.、B.、C.、 D.、3.（）系數(shù)的系數(shù)反映學(xué)含義包括（）。率對市場組合率變動的敏感性系數(shù)是衡量系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)系數(shù)反映了系數(shù)為 1 的價(jià)格被誤定的程度組合，其均衡率水平與市場組合相同A.、 B.、 C.、D.、4. 客戶的常規(guī)性收入包括（）。.獎金收入7天一金融備考，。.股票投資.工資 A.、B.、C.、 D.、5. 道 .工業(yè).農(nóng)業(yè).分類法將多數(shù)股票分為（）。業(yè).公用事業(yè)A.、 B.、 C.、D.、6. 下列可直接用于計(jì)算每股凈資產(chǎn)的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)包括（）。.普通股每.普通股每股凈.普通股股數(shù).凈資產(chǎn)A.、B.、價(jià)C.、D.、7. 關(guān)于組合可行域，下列說法

13、正確的有（）。.可行域的左邊界必然是向左突的曲線或直線.可行域的左邊界是最小標(biāo)準(zhǔn)差邊界.可行域的右邊界是最小標(biāo)準(zhǔn)差邊界.有效邊界是可行域邊界的一部分A.、B.、 C.、D.、8. 跨期.牛市.看漲.看跌.熊市A.、按照操作方向不同，可以分為（）。8天一金融備考，。B.、C.、 D.、9. 上市公司派發(fā)現(xiàn)金紅利后，下列說法正確的有（）。 .公司股東權(quán)益減少.公司負(fù)債減少.公司每股凈資產(chǎn)減少.公司總股本減少 A.、B.、C.、 D.、10. 根據(jù) K 線理論，在其他條件相同時(shí)，（）。 .實(shí)體越長，表明多方力量越強(qiáng).上影線越長，越有利于空方.下影線越短，越有利于多方.上影線長于下影線，有利于空方A.

14、、B.、 C.、D.、11. 美林投資時(shí)鐘模型對于下列（）行業(yè)，指導(dǎo)意義相對較強(qiáng)。.可選消費(fèi).石油和天然氣.電信.公共事業(yè)A.、 B.、 C.、D.、12. 主動輪動策略的優(yōu)點(diǎn)有（）。.容易理解，且符合自上而下的投資理念，適合機(jī)構(gòu)投資者進(jìn)行行業(yè)配置 .少了對行業(yè)基本面和公司信息的依賴.抗風(fēng)險(xiǎn)能力得到增強(qiáng).依據(jù)貨幣供應(yīng)增速 M2 進(jìn)行輪動，使得策略具有較強(qiáng)的可操作性A.、B.、 C.、D.、9天一金融備考，。13. 股指期貨理論價(jià)格的決定主要取決于（）。.期貨指數(shù)水平.指數(shù)的成分股股息.利率水平.距離合約到期的時(shí)間A.、B.、 C.、D.、14.測試通常使用（）方法。.假設(shè)性分析.敏感性分析.情

15、景分析.敞口分析A.、B.、C.、 D.、15. 基金投資“羊群行為”產(chǎn)生的.有限理性.信息不安全包括（）。.制度改變.貨幣政策變化A.、 B.、C.、D.、16. 運(yùn)用比率分析法時(shí)，企業(yè)可以根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)管理政策的特點(diǎn)選擇（）。 .累積變動為基礎(chǔ)比較.同比變動為基礎(chǔ)比較.環(huán)比變動為基礎(chǔ)比較.單個期間變動數(shù)為基礎(chǔ)比較A.、B.、C.、 D.、17.全球化對各國產(chǎn)業(yè)發(fā)展的全球化導(dǎo)致產(chǎn)業(yè)的全球化轉(zhuǎn)移影響具體表現(xiàn)在（）。10天一金融備考，。.國際分工出現(xiàn)重要變化.全球化導(dǎo)致貿(mào)易理論與國際直接投資理論全球化導(dǎo)致金融衍生工具的快速發(fā)展A.、 B.、 C.、D.、18. 從金融理論的發(fā)展來看，無.A.、 B

16、.、 C.、 D.、均衡分析方法最早由（）共同提出。19. 在組建投資組合時(shí)，投資者需要注意的有（）1.2.個別指標(biāo)的適用性的選擇3. 投資時(shí)機(jī)的選擇4. 多元化A.234 B.23 C.1234 D.1420. 在其他條件相同的情況下，下列關(guān)于等額本息償還與等額本金償還的表述，正確的有（）。 1.等額本息償還每期還款額相等，相較易管理;等額本金償還每期還款額不等，相較不易管 理2. 等額本息償還額還款總利息支付額較多;等額本金償還的前期還款現(xiàn)金流量高，后期低， 總利息支付額較少3. 等額本息償還第一期還款利息比等額本金償還第一期還款利息多4. 等額本息償還適合還款能力固定者;等額本金償還適合

17、前期還款能力強(qiáng)，想減輕利息負(fù)擔(dān) 者A.124 B.13 C.234D.123421.出生于 1986 年，畢業(yè)后已工作三年，正在籌備結(jié)婚。下列關(guān)于的各項(xiàng)表述中，較為適合的是（）11天一金融備考，。1.以固定工具為主，如各種債券、債券型基金、貨幣型基金等2. 加強(qiáng)現(xiàn)金流管理，合理安排日常收支3. 適當(dāng)節(jié)約資金進(jìn)行適度金融投資，如股票、基金、外匯、期貨投資4. 以保守穩(wěn)健型投資為主，配以適當(dāng)比例的進(jìn)取型投資A.14B.123C.23 D.23422. 導(dǎo)致代表性啟發(fā)偏差的1.對先驗(yàn)概率的不敏感包括（）2.對可性的不敏感3.小數(shù)定理的存在4.信息A.34 B.12 C.123D.1234量23. 關(guān)

18、于1.對于單個2.對于單個市場線，下列說法正確的有（）來說，其系數(shù)為其系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的合理測定 組合來說，其系數(shù)為其系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的合理測定3.單個的期望率與由系數(shù)測定的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)之間存率與由系數(shù)測定的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)之間存性關(guān)系性關(guān)系4.組合的期望A.34B.12C.124 D.123424. 羊群行為產(chǎn)生1.有限理性包括（）。2.信息全3.基金經(jīng)理人的聲譽(yù)效應(yīng)4.基金經(jīng)理人的A.1234B.12 C.34D.134機(jī)制25. 關(guān)于客戶的財(cái)務(wù)信息和非財(cái)務(wù)信息，下列說法錯誤的有（）。1.非財(cái)務(wù)信息可以影響財(cái)務(wù)的制定，但并不是決定因素2.客戶的地位和投資偏好，以及風(fēng)險(xiǎn)承受能力是財(cái)務(wù)的基礎(chǔ)12天一金融備考，。3.客戶財(cái)

19、務(wù)信息是財(cái)務(wù)的基礎(chǔ)，非財(cái)務(wù)信息有助于更充分了解客戶4.客戶的收入與A.24B.12C.13 D34，作為財(cái)務(wù)信息的一部分，決定了財(cái)務(wù)的內(nèi)容26. 在使用基本分析和技術(shù)分析方法進(jìn)行1.方法的適用范圍2. 方法的結(jié)合使用3. 方法的直觀性4. 方法的復(fù)雜性A.34B.123C.234 D.12投資分析時(shí)應(yīng)注意（）27. 隨著1.多樣化趨勢市場的發(fā)展，投資客戶需求呈現(xiàn)的特點(diǎn)有（）2. 更加關(guān)心政治3. 個性化趨勢大事4.更加關(guān)心通貨膨脹指標(biāo)和物價(jià)指標(biāo)A.23B.14 C.13D.23428. 下列關(guān)于生命周期的說法，正確的有（） 1.成為支柱產(chǎn)業(yè)是行業(yè)處于成熟期的主要特點(diǎn)之 2.強(qiáng)周期行業(yè)的成熟期將

20、持續(xù)時(shí)間較長3. 處于成熟期的行業(yè)利潤較高而風(fēng)險(xiǎn)較低4. 所有進(jìn)入成熟期的行業(yè)增長速度均將大幅下降A(chǔ).24B.13C.123 D.1229. 關(guān)于行業(yè)與產(chǎn)業(yè)，下列表述正確的有（）。1.從嚴(yán)格意義上講，行業(yè)和產(chǎn)業(yè)有差別，主要適用范圍不一樣2.產(chǎn)業(yè)作為學(xué)的專門術(shù)語，有更嚴(yán)格的使用條件3.行業(yè)的特點(diǎn)是規(guī)模性、職業(yè)化和功能性4.行業(yè)內(nèi)習(xí)慣上將行業(yè)分析與產(chǎn)業(yè)分析視為同義語13天一金融備考，。A.24 B.124 C.234D.1330. 對上市公司區(qū)位分析的目的有（）。1. 分析上市公司對當(dāng)?shù)?. 研判上市公司的投資價(jià)值發(fā)展的貢獻(xiàn)3. 測度上市公司在行業(yè)中的行業(yè)地位4. 分析上市公司未來發(fā)展的前景A.1

21、34B.12 C.234D.2431. 根據(jù)資產(chǎn)定價(jià)模型和股息貼現(xiàn)模型，期望市場率和股價(jià)的關(guān)系是（）1. 如果其他條件不變，期望市場2. 如果其他條件不變，期望市場率上升，則股價(jià)上升率上升，則股價(jià)下降3. 如果其他條件不變，4. 如果其他條件不變， A.13B.14 C.23D.24大于 1，則期望市場大于 1，則期望市場率對股價(jià)的影響被放大率對股價(jià)的影響被縮小32. 中期移動平均線包括（）1.10 日線2.30 日線3.60 日線4.250 日線A.14 B.124 C.23 D.123433.通過確定適當(dāng)?shù)耐顿Y比例，高率的基金總是能在同等風(fēng)險(xiǎn)的前提下，獲得比低夏率，下列說法正確的有（）。普

22、比率的基的投資，關(guān)于1.2.3.4.率沒有基準(zhǔn)點(diǎn)，其大小本身沒有意義率是線性的率衡量的是基金的歷史表現(xiàn)率的有效性還依賴于可以以相同的無風(fēng)險(xiǎn)利率借貸的假設(shè)14天一金融備考，。A.134 B.234 C.12D.123434. 常用統(tǒng)計(jì)軟件有（） 1.SAS2. SPSS3. Stata 4.ExcelA.23 B.1234 C.134D.1235. 按付息方式分類，債券可分為（）。 1.貼現(xiàn)債券2. 附息債券3. 到期還本債券4. 息票累積債券A.24B.124 C.13D.3436. 債項(xiàng)評級可反映的風(fēng)險(xiǎn)包括（）。1. 債項(xiàng)本身的2. 客戶的債項(xiàng)3. 信用風(fēng)險(xiǎn)4. 市場風(fēng)險(xiǎn)A.234 B.14

23、 C.123 D.1234風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)37. 采用信用衍生工具緩釋信用風(fēng)險(xiǎn)需滿足的要求是（）1.法律確定性2. 信用3. 風(fēng)險(xiǎn)4. 評估的規(guī)定15天一金融備考，。A.124 B.23 C.134D.12338. 下列關(guān)于久期分析的表述，正確的是（）。1.久期分析是衡量利率變動對價(jià)值影響的唯一方氵2.如采取標(biāo)準(zhǔn)久期分析法，不能反映基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)3.如采取標(biāo)準(zhǔn)久期分析法，不能反映性風(fēng)險(xiǎn)4.對于利率的大幅變動，久期分析的結(jié)果就不再準(zhǔn)確A.234B.1234 C.23D.1439. 總體而言，投資者進(jìn)行投資的主要目的包括（） 1.本金保障2. 資產(chǎn)增值3. 經(jīng)常性4. 評估A.234 B.14 C.123 D.

24、123440. 關(guān)于 Jensen（）指數(shù)，下列說法正確的有（）1. Jensen（2. Jensen（ 合的期望3. Jensen（定）指數(shù)以）指數(shù)值是率之間的差）指數(shù)是市場線為基準(zhǔn)組合的實(shí)際平均率與由市場線所給出的該組組合所獲得的低于市場的那部分風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)，風(fēng)險(xiǎn)由系數(shù)測4.如果組合的 Jensen（ A.34B.124 C.234D.12）指數(shù)為正，則其位于市場線的上方，績效好41. 債券掉換的方法包括（）。 1.替代掉換2. 市場內(nèi)部價(jià)差掉換3. 利率預(yù)期掉換4.純率掉換16天一金融備考，。A.13 B.1234 C.24D.13442. 為了費(fèi)用與投資儲蓄，應(yīng)該建議客戶開立（）這三種類型

25、的賬戶1. 定期投資賬戶2. 定期存款賬戶3. 扣款賬戶4. A.234B.123 C.124D.134賬戶43. 影響指數(shù)型投資策略跟蹤誤差的因素包括()。I.公司合并.股票拆分.紅利.新股A.I、 B.、 C.I、D.I、44. 下列關(guān)于金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)測試的表述中，正確的有（）。.可以對風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量模型中的每一個變量進(jìn)行測試.可以幫助金融機(jī)構(gòu)確定其風(fēng)險(xiǎn)是否與其風(fēng)險(xiǎn)偏好一致.可以根據(jù)歷史上發(fā)生的來生成測試的假設(shè)前提.測試重點(diǎn)關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)因素的變化對資產(chǎn)組合造成的不利影響A. 、B. 、C. 、D.、45. 一般而言，對沖操作需要遵循的基本原則有（）。1.方向相同的原則2. 品種相同原則3. 數(shù)量相等原

26、則4. 月份相同或相近原則A.2317天一金融備考，。B.123C.234 D.1446. 下列情況中，技術(shù)指標(biāo)移動平均線（MA）極易發(fā)出錯誤的信號的有（）1. 盤整階段2. 上升趨勢的中途休整階段3. 局部反彈階段4. 局部回落階段A.124B.12C.1234 D.3447. 假設(shè)檢驗(yàn)的基本思想為（）。1. 先對總體參數(shù)或分布函數(shù)的表達(dá)方式做出某種假設(shè)，然后找出來一個在假設(shè)條件下出現(xiàn)可 能性甚小的（條件）小概率2. 如果試驗(yàn)或抽樣的結(jié)果使該小概率出現(xiàn)了，則不能否認(rèn)這個假設(shè)3. 如果試驗(yàn)或抽樣的結(jié)果使該小概率出現(xiàn)了，這與小概率原理相違背，表明原來的假設(shè)有問題，應(yīng)予以，即拒絕這個假設(shè)4.若該小

27、概率在一次試驗(yàn)或抽樣中并未出現(xiàn)，就沒有理由這個假設(shè)，表明試驗(yàn)或抽樣結(jié)果支持這個假設(shè)，這時(shí)稱假設(shè)與實(shí)驗(yàn)結(jié)果是相容的，或者說可以接受原來的假設(shè)A.13 B.12 C.34 D.13448. 根據(jù) K 線理論，在其他條件相同時(shí)，（）。1. 實(shí)體越長，表明多方力量越強(qiáng)2. 上影線越長，越有利于空方3. 上影線越短，越有利于多方4. 上影線長于下影線，有利于空方A.13B.123C.24 D.23449. 假設(shè)檢驗(yàn)的具體步驟包括（）1. 根據(jù)實(shí)際問題的要求，提出原假設(shè)及備擇假設(shè)2. 確定檢驗(yàn)計(jì)量，并找岀在假設(shè)成立條件下，該統(tǒng)計(jì)量服從的概率分布3. 根據(jù)所要求的顯著性水平和所選取的統(tǒng)計(jì)量，查概率分布臨界值

28、表，確定臨界值與域4.設(shè)計(jì)算出的統(tǒng)計(jì)量的值是否落入域，如落入域，則拒絕原假設(shè)，否則接受原假18天一金融備考，。A.12 B.234 C.1234D.13450. 關(guān)于統(tǒng)計(jì)推斷的參數(shù)估計(jì)及其方法論述正確的有（）。1. 參數(shù)估計(jì)是指用樣本統(tǒng)計(jì)量去估計(jì)總體的參數(shù)2. 點(diǎn)估計(jì)是指用樣本統(tǒng)計(jì)量的某個取值直接作為總體參數(shù)的估計(jì)值3. 區(qū)間估計(jì)是指在點(diǎn)估計(jì)的基礎(chǔ)上，由樣本統(tǒng)計(jì)量加減估計(jì)誤差得到總體參數(shù)估計(jì)的一個范 圍區(qū)間，同時(shí)根據(jù)樣本統(tǒng)計(jì)量的抽樣分布，可以度量統(tǒng)計(jì)量與總體參數(shù)的接近程度4. 參數(shù)估計(jì)的方法有點(diǎn)估計(jì)和區(qū)間估計(jì)兩種A.1234B.34 C.23D.1251. 應(yīng)用技術(shù)分析方法時(shí)，應(yīng)注意的問題包括

29、（）1. 技術(shù)分析必須與基本分析結(jié)合起來使用2. 理論與實(shí)踐相結(jié)合3. 多種技術(shù)分析方法綜合研判4. 掌握各種分析方法的精髓，并根裾實(shí)際情況做適當(dāng)調(diào)整A.12B.123C.34 D.123452. 完全競爭型市場結(jié)構(gòu)的特點(diǎn)有（）。1.生產(chǎn)者眾多，生產(chǎn)資料完全2.是同質(zhì)的、無差異的3.只有極少數(shù)企業(yè)能夠影響價(jià)格，大多數(shù)企業(yè)是價(jià)格的接受者4.生產(chǎn)者進(jìn)入或A.24B.234C.12 D.13市場時(shí)會受到一定程度的限制53. 對于自下而上的分析方法，下列說法正確的有（）。 .自下而上的分析方法注重對市場大趨勢的把握.根據(jù)投資目標(biāo)，通過一系列的公司財(cái)務(wù)指標(biāo)等選出投資個股.自下而上的分析法更注重個股的選擇

30、，忽視市場的短期波動.是采用“自下而上”分析法的典范A.、B. 、C. 、19天一金融備考，。D. 、54. 財(cái)務(wù)報(bào)表常用的比較分析方法包括（）。1. 單個年度的財(cái)務(wù)比率分析2. 不同時(shí)期的財(cái)務(wù)報(bào)表比較分析3.與業(yè)其他公司之間的財(cái)務(wù)指標(biāo)比較分析4.確定各因素影響財(cái)務(wù)報(bào)表程度的比較分析A.1234B.12 C.123D.3455. 量化分析法的顯著特點(diǎn)包括（）1. 使用大量數(shù)據(jù)2. 使用模型3. 使用電腦4. 容易被大眾投資者接受A.13B.34 C.124D.12356. 下列方法中屬于.實(shí)地調(diào)研.深度訪談.比較分析A.123B.12C.13 D.23研究法的有（）。57.的，復(fù)蘇過熱滯脹 4

31、 個階段中，下列屬于復(fù)蘇階段的特征的有（）1. 失業(yè)率大幅上升2. 生產(chǎn)能力擴(kuò)充3.企業(yè)上升4.企業(yè)開始A.234B.23C.12 D.134產(chǎn)能約束20天一金融備考，。58. 對于“普通股每股股利”/普通股每價(jià)”這一財(cái)務(wù)指標(biāo)，可以（）1.稱作每股率2.稱作“每股獲利率”3.反應(yīng)公司能力的狀況4.反應(yīng)非上市公司少數(shù)股權(quán)的投資A.24B.13 C.23D.134狀況59. 一般來說，股票市盈率的估計(jì)方法主要有（）1.簡單估計(jì)法2.趨勢法3. 回歸分析法4. 線性插值法A.24B.134 C.13D.1260. 產(chǎn)業(yè)作為.單一性 .規(guī)模性.職業(yè)化學(xué)的專門術(shù)語，有更嚴(yán)格的使用條件，產(chǎn)業(yè)一般具有（）的

32、特點(diǎn)。.功能性A.、C. 、B. 、D.、61. 在公司基本分析中，公司1. 基礎(chǔ)條件2. 行業(yè)地位區(qū)位分析的內(nèi)容包括區(qū)位的（）3.特色4.自然條件A.13B.124C.23 D.13421天一金融備考，。62. 下列表述中，屬于自下而上分析流程的有（）。 .微觀中觀宏觀.技術(shù)分析公司分析基本面分析.公司分析產(chǎn)業(yè)分析區(qū)域分析.公司財(cái)務(wù)及估值分析行業(yè)分析宏觀分析A. 、B. 、C.、D. 、63. 行業(yè)生命周期可分為（）1. 幼稚期2. 成熟期3. 成長期4.期A.1234 B.124 C.23D.13464. 公司送紅股后，下列說法錯誤的有（）。1. 公司資產(chǎn)減少2. 公司負(fù)債減少3. 公司股

33、東權(quán)益減少4. 公司每股凈資產(chǎn)減少A.234B.13 C.24D.12365. 根據(jù)分析體系，在其他條件不變的前提下，下列做法中能提高公司的凈資產(chǎn) 率的是（）1. 提高營業(yè)利潤率2. 提高總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率3. 增加股東權(quán)權(quán)益4. 增加負(fù)債總額A.124B.23 C.1234D.1422天一金融備考，。66. 下列關(guān)于通貨膨脹對股價(jià)影響的說法中，正確的有（）。.溫和的、穩(wěn)定的通貨膨脹對股價(jià)的影響較小.通貨膨脹在一定的可范圍內(nèi)持續(xù)，處于景氣階段，股價(jià)將持續(xù)上升.嚴(yán)重的通貨膨脹下，資金流入市場，股價(jià)上漲.通貨膨脹影響投資者的心理和預(yù)期，從而對股價(jià)產(chǎn)生影響A. 、B.、C. 、D. 、67. 決定市場需求

34、的政策因素的具體的政策包括（）。1.融資融券政策2.入政策3. 金融監(jiān)管政策4. 貨幣與財(cái)政政策A.12B.134C.234 D.123468. 公司財(cái)務(wù)報(bào)表分析的主要方法有（）1. 比較分析法2. 因素分析法3. 綜合評價(jià)法4. 統(tǒng)計(jì)分析法A.12B.13C.24 D.23469.的絕對估計(jì)值法包括（）1. 市盈率法2. 現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型3.利潤估值模型4.市值回報(bào)增長比法A.12B.14C.23 D.3470. 關(guān)于客戶的財(cái)務(wù)信息，下列說法正確的有（）1.財(cái)務(wù)信息了完整的體系23天一金融備考，。2.客戶財(cái)務(wù)信息是財(cái)務(wù)的基礎(chǔ)3. 客戶投資偏好屬于非財(cái)務(wù)信息4. 客戶財(cái)務(wù)信息僅指客戶當(dāng)前的收支狀

35、況，與未來發(fā)展無關(guān)A.13B.24 C.12D.2371. 關(guān)于個人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的評估，下列說法正確的有（）1. 定性分析和定量分析相結(jié)合是最常見的評估方法之一2. 通過確定和調(diào)整客戶可接受的風(fēng)險(xiǎn)水平，來幫助客戶做出客觀評估3. 評估內(nèi)容涵蓋了客戶財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、投資風(fēng)格、投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力五大模塊4. 根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)偏好類型和程度，客戶可劃分為保守型、穩(wěn)健型、平衡型、成長性和進(jìn)取型A.123B.134 C.234D.12472. 對于客戶未來收入，下列說法正確的有（）1.客戶未來收入具有穩(wěn)定性，因此可根據(jù)適當(dāng)?shù)脑鲩L率合理未來收入?yún)^(qū)間2.客戶收入最低情況下的收入一定要納入未來收入的考量中3.

36、客戶未來收入會受到各種因素的影響而具有不確定性4.客戶未來變化的合理估計(jì)是根據(jù)以往收入和宏觀A.234B.124 C.134D.123狀況下的合理73. 關(guān)于客戶未來1.通貨膨脹因素是2.生活質(zhì)量是3.為了顧及客戶未來的，下列說法正確的有（）預(yù)期考慮因一的因一，首先考慮滿足客戶基本生活的4.客戶未來A.234 B.124 C.134D.123還包括臨時(shí)性74. 關(guān)于無差異曲線，下列說法正確的有（ .無差異曲線向右上方傾斜.無差異曲線之間不相交）。24天一金融備考，。.無差異曲線向右下方傾斜.無差異曲線隨著風(fēng)險(xiǎn)厭惡水平增加越來越陡A.、 B.、 C.、 D.、75. 根據(jù)資產(chǎn).無風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)模型，在

37、市場均衡的條件下，下列說法正確的有（與市場組合的再組合是有效組合）。.有效組合與市場組合的相關(guān)系數(shù)為 1.有效組合完全消除了非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn).一個有效組合肯定落在A.、 B.、 C.、 D.、市場線，而非有效組合落在市場線以外76.組合的分類通常以組合的投資目標(biāo)為標(biāo)準(zhǔn)。以美國為例，組合可分為（）.收入型.增長型.指數(shù)化型.型A.、B. 、 C.、 D.、77. 現(xiàn)代.組合理論包括（的均值一方差模型）。.單因素模型.資產(chǎn)定價(jià)模型定價(jià)模型A.、 B.、 C.、D.、78.市場線方程表明，在市場均衡時(shí)，（）。包括承擔(dān)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的補(bǔ)償.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的價(jià)格是市場組合期望率與無風(fēng)險(xiǎn)利率的差額.所有.期望或組合的率相同

38、的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償相等具有相同的（B）系數(shù)A.、B.、25天一金融備考，。C.、D.、79. 關(guān)于 SML 和 CML，下列說法正確的有（）1 兩者都表示有效組合的與風(fēng)險(xiǎn)關(guān)系2.SML 適合于所有或組合的風(fēng)險(xiǎn)關(guān)系，CML 只適合于有效組合的風(fēng)險(xiǎn)關(guān)系3. SML描繪風(fēng)險(xiǎn)，而 CML 以描繪風(fēng)險(xiǎn)4. SML 是 CML 的推A23 B134 C14 D23480.定價(jià)理論的基本假設(shè)包括（）。1 投資者是追求的，同時(shí)也是厭惡風(fēng)險(xiǎn)的23 所有市場沒有摩擦的都受到個共同因素的影響4 投資者能夠發(fā)現(xiàn)市場上是否存在機(jī)會，并利用該機(jī)會進(jìn)行A.123 B134 C234 D1234投資顧問測評三一、單選題（每題 0

39、.5 分，共 40 道）1.參考參考 2.參考參考 3.參考參考 4.參考參考：A：適當(dāng)性服務(wù)。：A：投資咨詢兩個方面，一個是投顧，一個是發(fā)布：D：貨幣終值不取決于市場價(jià)格：B。：利率上升，時(shí)間上升，都會讓貨幣時(shí)間價(jià)值變大。通貨膨脹錢不值錢，會讓貨幣時(shí)間價(jià)值下降5.參考參考:B:在均值標(biāo)準(zhǔn)差平面上，所有有效組合剛好連接無風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn) F 與市場組合 M 的射線 FM，這條射線被稱為市場線。6. 參考7. 參考參考:D：B：資產(chǎn)配置是根據(jù)投資需求將投資資金在不同資產(chǎn)類別之間進(jìn)行分配，通常是將資產(chǎn)在低風(fēng)險(xiǎn)、低與高風(fēng)險(xiǎn)、高之間進(jìn)行的分配8.參考：A26天一金融備考，。參考：人的過度自信會一系列的效應(yīng)，最

40、常見的有兩種:（1）偏差。力幻覺。（2）事9.參考參考：B：有效市場包括弱式有效市場，半有效市場和有效市場三個層次。弱式有效市場是指當(dāng)前的法都沒有存在的基礎(chǔ)。半價(jià)格已經(jīng)充分反映當(dāng)前全部市場的信息，任何技術(shù)面分析方有效市場認(rèn)為技術(shù)面分析方法是無效的，基本面分析方法也是無效的。有效市場認(rèn)為不僅技術(shù)面分析無效，基本面分析無效，連信息的利用者也不能獲得超額利潤。10.參考：A參考：行為金融學(xué)理論認(rèn)為“理性人”假說存在缺陷，很難成立。行為金融學(xué)理論認(rèn)為現(xiàn)實(shí)中投資者都容易受情緒的影響，投資決策的主要依據(jù)是主管。行為金融理論認(rèn)為大多數(shù)投資者并非是標(biāo)準(zhǔn)金融投資者而是行為投資者，也就是說，他們的行為并不總是理性

41、的，也并不總是風(fēng)險(xiǎn)回避的。11. 參考12. 參考13. 參考參考:D:B:C:個人資產(chǎn)負(fù)債表中的資產(chǎn)包括現(xiàn)金、活期存款、定期存款、基金。C 項(xiàng)，應(yīng)付賬款屬于個人資產(chǎn)負(fù)債表的負(fù)債類的科目內(nèi)容。14.參考:C參考:在年度收入時(shí)，收入穩(wěn)定的機(jī)關(guān)或在大企業(yè)工作的工薪階層，或自由職業(yè)者，就要以過可以較準(zhǔn)確地預(yù)估年度收入；收人淡旺季差異大的市場銷售去的平均收入為基準(zhǔn)，做最好與最壞狀況下的分析。15. 參考16. 參考參考：C:D性是指將資產(chǎn)迅速轉(zhuǎn)變?yōu)楝F(xiàn)金的能力。對上市公司進(jìn)行:性分析，有利于發(fā)現(xiàn)其是否存在償債風(fēng)險(xiǎn)17.參考參考 18.參考參考:D:從長期償債能力來講，對于債權(quán)人而言的有形資產(chǎn)凈值債務(wù)率越

42、低越好。:B:的成熟是行業(yè)成標(biāo)志。的成熟是指的基本性能、式樣、功能、規(guī)格、結(jié)構(gòu)19. 參考20. 參考趨向成熟且已經(jīng)被消費(fèi)者習(xí)慣使用：A：D參考21.參考參考：前 4 位:C:人政策、融資融券政策、金融監(jiān)管政策甚至包括貨幣政策與財(cái)政政策在內(nèi)的一系列政策，對市場的需求產(chǎn)生影晌22. 參考23. 參考參考 24.參考參考：B：B：利率是錢的價(jià)格，是先行指標(biāo)。:C:信用評分模型是種傳統(tǒng)的信用風(fēng)險(xiǎn)量化模型，利用可觀察到的借款人特征變量計(jì)算出一個數(shù)值（得分）來代表債務(wù)人的信用風(fēng)險(xiǎn)，并將借款人歸類于不同的風(fēng)險(xiǎn)等級。信用評分模型的關(guān)鍵在于特征變量的選擇和各自權(quán)重的確定。27天一金融備考，。25.參考參考 負(fù)

43、債 26.參考參考 27.參考參考：C：根據(jù)久期缺口的計(jì)算公式：久期缺口=資產(chǎn)平均久期=6（800/1000）×4=2.8:B平均久期（總負(fù)債/總資產(chǎn)）×:本金保障是指投資者通過投資保存：D或者資金的力：A 項(xiàng)錯誤，行權(quán)價(jià)格和市場價(jià)格差距大，代表時(shí)間價(jià)值低，因?yàn)樗麜芸煨袡?quán)。B 項(xiàng)錯誤，剩余的有效時(shí)間越長，價(jià)格越高價(jià)格有影響C 項(xiàng)錯誤，行權(quán)價(jià)格和市場價(jià)格差距對D 項(xiàng)正確28.參考參考介：D：A 項(xiàng)錯誤，需要進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，B 項(xiàng)目錯誤，無法適應(yīng)性，不主客戶推C 項(xiàng)錯誤，以方式，不是口頭方式29. 參考30. 參考31. 參考32. 參考33. 參考34. 參考35. 參考36

44、. 參考參考 37.參考參考 38.參考參考：B：D：D：A：B：A：D：D：石油行業(yè)需要：D投資、復(fù)雜技術(shù)，屬于寡頭競爭。：無風(fēng)險(xiǎn)：D，同意資產(chǎn)在不同市場定價(jià)不一致：波浪理論的每個周期都是由上升（或者下降）的 5 個過程和下降（或者上升）的 3 個過程組成。39.參考參考 40.參考參考：C：牛市高倍，熊市低：C：短期干長期的事情，不合理，短期干長期投資。二、組合選擇題（每小題 1 分，共 80 題）1.參考參考 2.參考參考 3.參考參考 4.參考參考：D：稟賦效應(yīng)會減少：B。：買入并持有策略是消極型長期再平衡方式。：D：不是：D價(jià)格被誤定，而是。：如工資、獎金和津貼、股票和債券投資、存款

45、利息和收入等，都是常規(guī)收入28天一金融備考，。5.參考參考 6.參考7.參考參考 8.參考參考 9.參考參考 10.參考參考 11.參考參考：D：道：B：B分類法將大多數(shù)股票分為三類：工業(yè)、業(yè)和公用事業(yè)。：可行域的左邊界是最小標(biāo)準(zhǔn)差邊界：C：跨期：D分為牛市（多頭）和熊市（空頭）。：分現(xiàn)金后股東權(quán)益和每股凈資產(chǎn)變少了，公司負(fù)債還是那么多，總股本也不變：B：，實(shí)體越長，有可能是陰線，下影線越短，越有利于空方：B：相對于周期性行業(yè)來說，美林投資時(shí)鐘模型對于在放緩時(shí)防御性行業(yè)比如公共事業(yè)、消費(fèi)品類的解釋度并不是那么高。12. 參考13. 參考參考：A：C：主要取決于以下四個因素：現(xiàn)貨指數(shù)水平、指數(shù)的

46、成分股股息、利率水平、距離合約到期的時(shí)間。14.參考參考：B：測試主要采用敏感性分析和情景分析方法兩種方法。15. 參考16. 參考參考：D：D：運(yùn)用比率分析法時(shí)，企業(yè)可以根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)管理政策的特點(diǎn)選擇以累積變動數(shù)（即自對沖開始以來的累積變動數(shù)）為基礎(chǔ)比較，或以單個基期變動數(shù)為基礎(chǔ)比較。17.參考：B參考：全球化對各國產(chǎn)業(yè)發(fā)展的影響具體表現(xiàn)在：（1）全球化導(dǎo)致產(chǎn)業(yè)的全球性轉(zhuǎn)移。（2）國際分工出現(xiàn)重要變化。（3）全球化導(dǎo)致貿(mào)易理論與國際直接投資理論18.參考參考 19.參考參考。：A：無均衡分析方法最早由A、提出。在構(gòu)建投資組合時(shí)，投資者需要注意個別選擇、投資時(shí)機(jī)選擇和多元化三個問題。20.參考

47、A參考在其他條件相同的情況下，等額本息還款法第一期還款利息與等額本金還款法第一期還款利息相等21. 參考22. 參考參考C C代表性啟發(fā)產(chǎn)生偏差的有:（1）對基礎(chǔ)概率不敏感（先驗(yàn)概率）。（2）對樣本規(guī)模不敏感（小數(shù)定律）。（3）對偶然性的誤解。（4）對可 覺。（6）對回歸均值的誤解。23.參考D性的不敏感。（5）有效性幻參考無論單個還是組合，將其系數(shù)作為風(fēng)險(xiǎn)的合理測定，其期望和29天一金融備考，。由系數(shù)測定的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)之間存性關(guān)系。這個關(guān)系在以 E（r）為縱坐標(biāo)、為橫坐標(biāo)的坐標(biāo)系中代表?xiàng)l直線，這條直線被稱為市場線24. 參考25. 參考參考A A:財(cái)務(wù)信息是制定個人的基礎(chǔ)和根據(jù)，決定了客戶的目標(biāo)

48、和期望是否合理，以及完成個人財(cái)務(wù)關(guān)的信息，包括客戶的的可能性。非財(cái)務(wù)信息，是指除客戶財(cái)務(wù)信息以外的與投資有地位、投資偏好和風(fēng)險(xiǎn)承受能力等。非財(cái)務(wù)信息幫助理的制定財(cái)師進(jìn)一步了解客戶，直接影響看26.參考D參考結(jié)合使用。27.參考分析師進(jìn)行投資分析時(shí)，應(yīng)當(dāng)注意每種方法的適用范圍以及各種方法的:C參考28.參考笞案:根據(jù)需求，客戶可以制定短期、中期和長期目標(biāo)，其內(nèi)容呈多樣化、個性化趨勢。:C:在行業(yè)成熟期，行業(yè)増長速度下降到適度的水平。甚至整個行業(yè)的増長可能會完全停止，產(chǎn)出下降。很難較好地保持行業(yè)的發(fā)展與生產(chǎn)總值同步増長。然而，也可能會因?yàn)槿蚧?、技術(shù)創(chuàng)新、產(chǎn)業(yè)政策等的增長。，某些行業(yè)可能會在進(jìn)入成熟期后出現(xiàn)新29.參考笞案:B:從嚴(yán)格意義上講，行業(yè)與產(chǎn)業(yè)有差別，主要是適用范圍不一樣。產(chǎn)業(yè)作為學(xué)的專門術(shù)語，有更嚴(yán)格的使用條件。產(chǎn)業(yè)