證券交易融資融券業(yè)務(wù)練習(xí)試題中大網(wǎng)校

1、2010年證券交易第八章融資融券業(yè)務(wù)練習(xí)試題總分：139分 及格：0分 考試時(shí)間：120分一、單項(xiàng)選擇題（共49題，每題1分，共49分。以下備選答案中只有一項(xiàng)最符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分）(1)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到融資融券申請(qǐng)書(shū)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)出具是否同意申請(qǐng)人開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)的書(shū)面意見(jiàn)。(2)融資融券業(yè)務(wù)的決策與授權(quán)體系原則上按照（）的架構(gòu)設(shè)立和運(yùn)行。(3)客戶信用證券賬戶為證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶的（）證券賬戶。(4)證券公司通知客戶在約定的期限內(nèi)追加擔(dān)保物的，這個(gè)期限不得超過(guò)（）交易日。(5)客戶融券賣出標(biāo)的股票的流通股

2、本應(yīng)不少于（）股或流通市值不低于（）元。(6)融券賣出的申報(bào)價(jià)格不得低于該證券的（）。(7)標(biāo)的證券為股票的，應(yīng)當(dāng)符合的條件是（）。(8)客戶融資買入證券時(shí)，融資保證金比例不得低于（）。(9)客戶融資買人證券時(shí)，融資保證金比例是指客戶融資買入時(shí)交付的保證金與融資交易金額的比例，計(jì)算公式為（）。(10)維持擔(dān)保比例是指客戶擔(dān)保物價(jià)值與其融資融券債務(wù)之間的比例，計(jì)算公式為（）。(11)維持擔(dān)保比例超過(guò)（）時(shí)，客戶可以提取保證金可用余額中的現(xiàn)金或充抵保證金的有價(jià)證券。(12)證券發(fā)行人派發(fā)現(xiàn)金紅利或利息時(shí)，登記結(jié)算公司按照證券公司（）的實(shí)際余額派發(fā)現(xiàn)金紅利或利息。(13)證券發(fā)行采取市值配售發(fā)行方式

3、的，客戶信用證券賬戶的明細(xì)數(shù)據(jù)納入其對(duì)應(yīng)的（）計(jì)算。(14)證券公司應(yīng)當(dāng)在每一月份結(jié)束后（）個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、注冊(cè)地中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)派出機(jī)構(gòu)和證券交易所書(shū)面報(bào)告當(dāng)月的相關(guān)情況。A. 7B. 15C. 25D. 30(15)單只標(biāo)的證券的融資余額降低至（）以下時(shí)，交易所可以在次一交易日恢復(fù)其融資買入，并向市場(chǎng)公布。(16)證券公司應(yīng)當(dāng)按照證券交易所的規(guī)定，在每日（）向其報(bào)告當(dāng)日客戶融資融券交易的有關(guān)信息。(17)證券公司或其分支機(jī)構(gòu)未經(jīng)批準(zhǔn)擅自經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)的，可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格，并處以（）萬(wàn)元以上（）萬(wàn)元

4、以下的罰款。A1，10 B2，20C3，30 D5，50(18)以下關(guān)于證券公司的賬戶體系的說(shuō)法，不正確的是（）。(19)客戶融資融券交易期間，如果中國(guó)人民銀行規(guī)定的（）調(diào)高，證券公司將相應(yīng)提高融資利率或融券利率。(20)融資買人、融券賣出的申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為（）或其整數(shù)倍。(21)證券公司未按照規(guī)定為客戶開(kāi)立賬戶的，責(zé)令改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處以（）的罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處以1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下的罰款。(22)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)（）規(guī)定，證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)，必須經(jīng)其批準(zhǔn)。未經(jīng)批準(zhǔn)，任何證券公司不得向客戶融資、融券，也不得為客戶與客戶、客戶與他人之間

5、的融資融券活動(dòng)提供任何便利和服務(wù)。(23)證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)，要求公司及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員最近（）內(nèi)未因違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)受到行政處罰和刑事處罰，且不存在因涉嫌違法違規(guī)正被中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形。(24)證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)，要求公司財(cái)務(wù)狀況良好，最近2年各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定，最近6個(gè)月凈資本均在（）以上。(25)2010年1月22日，（）對(duì)首批申請(qǐng)?jiān)圏c(diǎn)的證券公司應(yīng)當(dāng)滿足的條件作了規(guī)定。(26)首批申請(qǐng)?jiān)圏c(diǎn)的證券公司，最近6個(gè)月凈資本均在（）以上。(27)首批申請(qǐng)?jiān)圏c(diǎn)的證券公司，最近一次證券公司分類評(píng)價(jià)為（）。(28)取得融資融券業(yè)務(wù)

6、試點(diǎn)資格的證券公司在開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)前還應(yīng)向交易所申請(qǐng)融資融券交易（）。(29)（）負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的具體管理和運(yùn)作，制定融資融券合同的標(biāo)準(zhǔn)文本，確定對(duì)具體客戶的授信額度，對(duì)分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)操作進(jìn)行審批、復(fù)核和監(jiān)督。A董事會(huì)B業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)C業(yè)務(wù)執(zhí)行部門D分支機(jī)構(gòu)(30)（）由有關(guān)高級(jí)管理人員及部門負(fù)責(zé)人組成，負(fù)責(zé)制定融資融券業(yè)務(wù)操作流程，確定對(duì)單一客戶和單一證券的授信額度、融資融券的期限和利率(費(fèi)率)、保證金比例和最低維持擔(dān)保比例等事項(xiàng)。(31)（）用于記錄客戶委托證券公司持有、擔(dān)保證券公司因向客戶融資融券所生債權(quán)的證券。(32)（）用于存放客戶交存的、擔(dān)保證券公司因向客戶融資融券所生債權(quán)的資金

7、。(33)在以證券公司名義開(kāi)立的客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶和客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶內(nèi)，應(yīng)當(dāng)為每一客戶單獨(dú)開(kāi)立（）。(34)（）用于存放證券公司擬向客戶融出的資金及客戶歸還的資金。(35)（）用于記錄證券公司持有的擬向客戶融出的證券和客戶歸還的證券，該賬戶不得用于證券買賣。(36)（）是證券公司根據(jù)證券登記結(jié)算公司相關(guān)規(guī)定為客戶開(kāi)立的、用于記載客戶委托證券公司持有的擔(dān)保證券的明細(xì)數(shù)據(jù)的賬戶。(37)（）是證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶的二級(jí)證券賬戶。(38)（）是客戶在存管銀行開(kāi)立的用于記載客戶交存的擔(dān)保資金的明細(xì)數(shù)據(jù)的賬戶。(39)（）是證券公司客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶的二級(jí)賬戶。(40)證

8、券公司選擇客戶時(shí)，要求客戶在申請(qǐng)開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)的證券公司所屬營(yíng)業(yè)部開(kāi)設(shè)普通證券賬戶并從事交易滿（）以上(試點(diǎn)初期一般都要求滿18個(gè)月以上)。(41)證券公司在向客戶融資融券前，應(yīng)當(dāng)與其簽訂由（）統(tǒng)一制定的融資融券業(yè)務(wù)合同。(42)客戶用于1家證券交易所上市證券交易的信用證券賬戶（）。(43)客戶的信用資金賬戶開(kāi)立數(shù)量為（）。(44)證券公司對(duì)客戶融資融券的額度按現(xiàn)行規(guī)定不得超過(guò)客戶提交保證金的（）倍，期限不超過(guò)（）個(gè)月。(45)（）是指客戶通過(guò)其信用證券賬戶申報(bào)賣券，結(jié)算時(shí)賣出證券所得資金直接劃轉(zhuǎn)至證券公司融資專用賬戶的一種還款方式。(46)（）是指客戶通過(guò)其信用證券賬戶申報(bào)買券，結(jié)算時(shí)買人

9、證券直接劃轉(zhuǎn)至證券公司融券專用證券賬戶的一種還券方式。(47)可作為融資買入或融券賣出的標(biāo)的證券，日均漲跌幅的平均值與基準(zhǔn)指數(shù)漲跌幅的平均值的偏離值不超過(guò)（）個(gè)百分點(diǎn)，且波動(dòng)幅度不超過(guò)基準(zhǔn)指數(shù)波動(dòng)幅度的（）以上。(48)作為融資買入或融券賣出的標(biāo)的證券，日均漲跌幅的波動(dòng)幅度不超過(guò)基準(zhǔn)指數(shù)波動(dòng)幅度的500%以上。這里的“基準(zhǔn)指數(shù)”，在上海證券交易所是指（）。(49)客戶維持擔(dān)保比例低于（）時(shí)，證券公司應(yīng)當(dāng)通知客戶在約定的期限內(nèi)追加擔(dān)保物。二、不定選項(xiàng)題（共44題，每題1分，共44分。以下備選項(xiàng)中有兩項(xiàng)或兩項(xiàng)以上符合題目要求，多選、少選、錯(cuò)選均不得分）(1)證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)，應(yīng)當(dāng)具備的

10、條件包括（）。(2)分管融資融券業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員不得兼管（）。A賬務(wù)部門B風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控部門C計(jì)算機(jī)管理中心D業(yè)務(wù)稽核部門(3)對(duì)有以下（）情況的客戶以及本公司的股東、關(guān)聯(lián)人，證券公司不得向其融資、融券。A未按照要求提供有關(guān)情況 B在證券公司從事證券交易不足半年 C交易結(jié)算資金未納入第三方存管 D有重大違約事項(xiàng)(4)客戶融券賣出后，可以選擇（）的方式，償還向證券公司融入的證券。(5)證券公司對(duì)證券發(fā)行人的權(quán)利，是指（）。(6)客戶從事融資融券交易期間，出現(xiàn)以下（）情況時(shí)，將面臨擔(dān)保物被證券公司強(qiáng)制平倉(cāng)的風(fēng)險(xiǎn)。(7)客戶融券期間，其本人或關(guān)聯(lián)人賣出與所融人證券相同的證券的，客戶應(yīng)當(dāng)自該事實(shí)發(fā)生之日起

11、（）個(gè)交易日內(nèi)向證券公司申報(bào)。A2B3C5D10(8)可作為融資買人或融券賣出的標(biāo)的證券，一般是在交易所上市交易并經(jīng)交易所認(rèn)可的（）。(9)充抵保證金的有價(jià)證券，在計(jì)算保證金金額時(shí)應(yīng)當(dāng)以證券市值按下列（）折算率進(jìn)行折算。(10)可以動(dòng)用證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶內(nèi)的證券和客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶內(nèi)的資金的情形有（）。(11)在客戶融資融券期間，證券持有人的權(quán)益按（）的原則處理。(12)客戶融入證券后、歸還證券前，在下列（）情形下應(yīng)當(dāng)按照融券數(shù)量對(duì)證券公司進(jìn)行補(bǔ)償。(13)證券公司應(yīng)當(dāng)于每個(gè)交易日（）前向交易所報(bào)送當(dāng)日各標(biāo)的證券融資買入額、融資還款額、融資余額以及融券賣出量、融券償還量和融

12、券余量等數(shù)據(jù)。(14)交易所在每個(gè)交易日開(kāi)市前，根據(jù)證券公司報(bào)送數(shù)據(jù)向市場(chǎng)公布前一交易日單只證券融資融券交易信息，具體有（）。(15)證券公司應(yīng)當(dāng)在每一月份結(jié)束后10個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、注冊(cè)地中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)派出機(jī)構(gòu)和證券交易所書(shū)面報(bào)告的當(dāng)月情況有（）。A.融資融券業(yè)務(wù)客戶的開(kāi)戶數(shù)量B.全體客戶和前5名客戶的融資、融券余額C.客戶交存的擔(dān)保物種類和數(shù)量D.強(qiáng)制平倉(cāng)的客戶數(shù)量、強(qiáng)制平倉(cāng)的交易金額(16)客戶及其一致行動(dòng)人通過(guò)（）和（）持有一家上市公司股票或其權(quán)益的數(shù)量，合計(jì)達(dá)到規(guī)定的比例時(shí)，應(yīng)當(dāng)依法履行相應(yīng)的信息報(bào)告、披露或者要約收購(gòu)義務(wù)。(17)業(yè)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn)主要是指證券

13、公司融資融券業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中因（）等原因?qū)е聵I(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)損失的可能性。(18)業(yè)務(wù)規(guī)模及集中度風(fēng)險(xiǎn)主要是指證券公司融資融券規(guī)模失控、對(duì)單個(gè)客戶融資融券規(guī)模過(guò)大、期限過(guò)長(zhǎng)而造成證券公司（）的可能性。(19)當(dāng)融資融券交易出現(xiàn)異常時(shí)，交易所可視情況采取的措施有（）。(20)對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)可能給證券公司造成的損失，證券公司一般根據(jù)市場(chǎng)波動(dòng)情況及交易所的信息披露和風(fēng)險(xiǎn)提示，采取如下（）措施進(jìn)行控制。(21)嚴(yán)格控制業(yè)務(wù)集中度的有關(guān)規(guī)定有（）。(22)建立客戶選擇與授信制度應(yīng)采取的措施包括（）。(23)證券公司在與客戶簽訂融資融券業(yè)務(wù)合同前，向客戶履行的告知義務(wù)有（）。(24)客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制的措施包括（）。(25)

14、業(yè)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn)控制的措施包括（）。(26)信息技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)控制的措施包括（）。(27)證券公司違反證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例的規(guī)定，有下列情形（）之一的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員單處或者并處警告、3萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格。A未按照規(guī)定程序了解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好B推薦的產(chǎn)品或者服務(wù)與所了解的客戶情況不相適應(yīng)C未按照規(guī)定指定專人向客戶講解有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和合同內(nèi)容，并以書(shū)面方式向其提示投資風(fēng)險(xiǎn)D未按照規(guī)定與客戶簽訂業(yè)務(wù)合同，或者未在與客戶簽訂的業(yè)務(wù)合同中載人規(guī)定的必備條款(28)違反證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例的規(guī)定，有下列情形（

15、）之一的，責(zé)令改正，給予警告，沒(méi)有違法所得或者違法所得不足10萬(wàn)元的，處以10萬(wàn)元以上60萬(wàn)元以下的罰款。A證券公司未按照規(guī)定編制并向客戶送交對(duì)賬單，或者未按照規(guī)定建立并有效執(zhí)行信息查詢制度B證券公司、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)違反規(guī)定動(dòng)用客戶的交易結(jié)算資金和證券C資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)對(duì)違反規(guī)定動(dòng)用客戶的資金和證券的申請(qǐng)、指令予以同意、執(zhí)行D資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)客戶資金和證券被違法動(dòng)用而未向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告(29)融資融券業(yè)務(wù)是指在證券交易所或者國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的其他證券交易場(chǎng)所進(jìn)行的證券交易中，證券公司向客戶（），并由客戶交存相應(yīng)擔(dān)保物的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。(30)首批

16、申請(qǐng)?jiān)圏c(diǎn)的證券公司應(yīng)當(dāng)滿足的條件有（）。(31)以下屬于首批申請(qǐng)?jiān)圏c(diǎn)的證券公司應(yīng)當(dāng)滿足的條件有（）。(32)證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)提交的材料有（）。(33)證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)提交相關(guān)材料時(shí)如中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)要求提交的其他文件，視審核工作需要提交，其中至少包括由其他機(jī)構(gòu)提交的（）。(34)證券公司申請(qǐng)融資融券交易權(quán)限應(yīng)當(dāng)向交易所提交的書(shū)面文件有（）。(35)開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)的證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)應(yīng)遵守的原則有（）。(36)以下事項(xiàng)中應(yīng)當(dāng)由總部決定而且禁止分支機(jī)構(gòu)自行決定的有（）。(37)證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)

17、務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開(kāi)立（）。(38)證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義，在商業(yè)銀行分別開(kāi)立（）。(39)在以證券公司名義開(kāi)立的（）內(nèi)，應(yīng)當(dāng)為每一客戶單獨(dú)開(kāi)立信用賬戶。(40)證券公司選擇客戶時(shí)，要求客戶在申請(qǐng)開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)的證券公司所屬營(yíng)業(yè)部開(kāi)設(shè)普通證券賬戶并從事交易滿半年以上，而試點(diǎn)初期一般都要求滿（）以上。(41)證券公司應(yīng)當(dāng)按證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法規(guī)定的有關(guān)條件和征信的要求制定選擇客戶的具體標(biāo)準(zhǔn)有（）。(42)可作為融資買人或融券賣出的標(biāo)的證券應(yīng)當(dāng)符合的條件有（）。A. 在交易所上市交易滿6個(gè)月B. 融資買入標(biāo)的股票的流通股本不少于1億股或流通

18、市值不低于5億元，融券賣出標(biāo)的股票的流通股本不少于2億股或流通市值不低于8億元C. 股東人數(shù)不少于4000人D. 近3個(gè)月內(nèi)日均換手率不低于基準(zhǔn)指數(shù)日均換手率的20%(43)作為融資買人或融券賣出的標(biāo)的證券，日均漲跌幅的波動(dòng)幅度不超過(guò)基準(zhǔn)指數(shù)波動(dòng)幅度的500%以上。這里的基準(zhǔn)指數(shù)，在深圳證券交易所是指（）。(44)計(jì)算保證金可用余額時(shí)需考慮的因素有（）。三、判斷題（共46題，每題1分，共46分。正確的作表示，錯(cuò)誤的用表示，不選、錯(cuò)選均不得分）(1)融資融券業(yè)務(wù)是指證券公司向客戶出借資金供其買入證券或者出借證券供其賣出，并由客戶交存相應(yīng)擔(dān)保物的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。（）(2)證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)，其

19、經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)應(yīng)已滿3年，且已被中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)評(píng)審為創(chuàng)新試點(diǎn)類證券公司。（）(3)開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)的證券公司在成立后就可為客戶與客戶、客戶與他人之間的融資融券活動(dòng)提供任何便利和服務(wù)。（）(4)證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開(kāi)立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶、信用交易資金交收賬戶、融資專用資金賬戶和客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶。（）(5)客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶是用于存放客戶交存的、擔(dān)保證券公司因向客戶融資融券所生債權(quán)的資金的賬戶。（）(6)客戶申請(qǐng)開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)要在存管銀行開(kāi)立信用證券賬戶和信用資金臺(tái)賬，在證券公司開(kāi)立信

20、用資金賬戶。（）(7)客戶要在證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)，可以由客戶本人向證券公司營(yíng)業(yè)部提出申請(qǐng)，也可以請(qǐng)其他公司代理。（）(8)證券公司在向客戶融資融券前，應(yīng)當(dāng)與客戶協(xié)商制定融資融券業(yè)務(wù)合同。（）(9)融資專用資金賬戶用于存放證券公司擬向客戶融出的資金及客戶歸還的資金。（）(10)日均換手率是指過(guò)去1個(gè)月內(nèi)標(biāo)的證券或基準(zhǔn)指數(shù)每日漲跌幅絕對(duì)值的平均值。（）(11)在計(jì)算保證金金額時(shí)，國(guó)債折算率最高不超過(guò)95%。（）(12)當(dāng)融資買入證券市值低于融資買入金額或融券賣出證券市值高于融券賣出金額時(shí)，折算率為100%。（）(13)客戶只能與一家證券公司簽訂融資融券合同，向一家證券公司融入資金和證券。（）

21、(14)證券公司向客戶融資，只能使用融資專用資金賬戶內(nèi)的資金；向客戶融券，只能使用融券專用證券賬戶內(nèi)的證券。（）(15)單只標(biāo)的證券的融資金額達(dá)到該證券上市可流通市值的20%時(shí)，交易所可以在下一交易日暫停其融資買人，并向市場(chǎng)公布。（）(16)證券公司對(duì)客戶融資融券的額度按現(xiàn)行規(guī)定不得超過(guò)客戶提交保證金的3倍。（）(17)買券還券是指客戶通過(guò)其信用證券賬戶申報(bào)買券，結(jié)算時(shí)買人證券直接劃轉(zhuǎn)至證券公司融券專用證券賬戶的一種還券方式。（）(18)客戶賣出信用證券賬戶內(nèi)證券所得價(jià)款，可以先購(gòu)人證券，然后再償還其融資欠款。（）(19)客戶信用證券賬戶不得買入或轉(zhuǎn)入除擔(dān)保物和交易所規(guī)定標(biāo)的證券范圍以外的證券

22、，不得用于從事交易所債券回購(gòu)交易。（）(20)標(biāo)的證券為股票的，該股票近3個(gè)月內(nèi)日均換手率不低于基準(zhǔn)指數(shù)日均換手率的20%，日均漲跌幅的平均值與基準(zhǔn)指數(shù)漲跌幅的平均值的偏離值不超過(guò)4個(gè)百分點(diǎn)，且波動(dòng)幅度不超過(guò)基準(zhǔn)指數(shù)波動(dòng)幅度的500%以上。（）(21)標(biāo)的證券暫停交易，融資融券債務(wù)到期日仍未確定恢復(fù)交易13或恢復(fù)交易日在融資融券債務(wù)到期13之后的，融資融券的期限順延。（）(22)可充抵保證金證券的名單和折算率一經(jīng)確定，則不能調(diào)整。（）(23)客戶維持擔(dān)保比例不得低于150%。（）(24)客戶不得將已設(shè)定擔(dān)?；蚱渌谌綑?quán)利及被采取查封、凍結(jié)等司法措施的證券提交為擔(dān)保物，證券公司不得向客戶借出此

23、類證券。（）(25)司法機(jī)關(guān)依法對(duì)客戶信用證券賬戶或者信用資金賬戶記載的權(quán)益采取財(cái)產(chǎn)保全或者強(qiáng)制執(zhí)行措施的，證券公司應(yīng)當(dāng)處分擔(dān)保物，實(shí)現(xiàn)因向客戶融資融券所生債權(quán)，并協(xié)助司法機(jī)關(guān)執(zhí)行。（）(26)客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶記錄的證券，由證券公司以客戶的名義，為客戶的利益行使對(duì)證券發(fā)行人的權(quán)利。（）(27)擔(dān)保證券涉及投票權(quán)行使時(shí)，由證券持有人名冊(cè)記載的、持有客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶的證券公司作為名義持有人直接參加投票。（）(28)擔(dān)保證券涉及收購(gòu)情形時(shí)，客戶不得通過(guò)信用證券賬戶申報(bào)預(yù)受要約。（）(29)證券公司通過(guò)客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶持有的股票雖然不計(jì)入其自有股票，但是證券公司也需履行相應(yīng)的信

24、息報(bào)告、披露或者要約收購(gòu)義務(wù)。（）(30)客戶信用風(fēng)險(xiǎn)主要是指由于客戶違約，不能償還到期債務(wù)而導(dǎo)致證券公司損失的可能性。（）(31)單只標(biāo)的證券的融資余額達(dá)到該證券上市可流通市值的25%時(shí)，交易所可以在次一交易13暫停其融資買入，并向市場(chǎng)公布。（）(32)單只標(biāo)的證券的融券余量降低至25%以下時(shí)，交易所可以在次一交易日恢復(fù)其融券賣出，并向市場(chǎng)公布。（）(33)證券公司對(duì)客戶的授信和融出資金、證券均應(yīng)由公司總部統(tǒng)一控制和辦理，嚴(yán)禁分支機(jī)構(gòu)擅自對(duì)外辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。（）(34)證券交易所可以對(duì)每一證券的市場(chǎng)融資買入量和融券賣出量占其市場(chǎng)流通量的比例、融券賣出的價(jià)格作出限制性規(guī)定。（）(35)單一證券的

25、市場(chǎng)融資買入量或者融券賣出量占其市場(chǎng)流通量的比例達(dá)到規(guī)定的最高限額的，證券交易所可以暫停接受該種證券的融資買入指令或者融券賣出指令。（）(36)融資融券交易活動(dòng)出現(xiàn)異常，已經(jīng)或者可能危及市場(chǎng)穩(wěn)定，有必要暫停交易的，證券交易所應(yīng)當(dāng)按照業(yè)務(wù)規(guī)則的規(guī)定，終止全部或者部分證券的融資融券交易并公告。（）(37)證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)，必須經(jīng)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)批準(zhǔn)。（）(38)證券公司應(yīng)當(dāng)健全業(yè)務(wù)隔離制度，確保融資融券業(yè)務(wù)與證券資產(chǎn)管理、證券自營(yíng)、投資銀行等業(yè)務(wù)在機(jī)構(gòu)、人員、信息、賬戶等方面相互分離，獨(dú)立運(yùn)行。（）(39)信用交易證券交收賬戶用于記錄客戶委托證券公司持有、擔(dān)保證券公司因向客戶融資融券所生

26、債權(quán)的證券。（）(40)客戶信用資金賬戶是客戶在證券公司開(kāi)立的用于記載客戶交存的擔(dān)保資金的明細(xì)數(shù)據(jù)的賬戶。（）(41)客戶只能開(kāi)立1個(gè)信用資金賬戶。（）(42)證券公司對(duì)單一客戶融券業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過(guò)凈資本的5%。（）(43)客戶及其一致行動(dòng)人通過(guò)普通證券賬戶和信用證券賬戶持有一家上市公司股票或其權(quán)益的數(shù)量合計(jì)達(dá)到規(guī)定的比例時(shí)，應(yīng)當(dāng)依法履行相應(yīng)的報(bào)告、信息披露或者要約收購(gòu)義務(wù)。（）(44)客戶用于一家證券交易所上市證券交易的信用證券賬戶可以有2個(gè)。（）(45)非固定授信方式是指客戶使用資金(證券)的金額和期限在授信額度和合同期限內(nèi)固定不變，并按合同約定的金額和期限計(jì)收利息(費(fèi)用)。（）(46)標(biāo)

27、的股票交易被實(shí)施特別處理的，交易所自該股票被實(shí)施特別處理下一日起將其調(diào)整出標(biāo)的證券范圍。（）答案和解析一、單項(xiàng)選擇題（共49題，每題1分，共49分。以下備選答案中只有一項(xiàng)最符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分）(1) :C(2) :A(3) :B(4) :B(5) :D(6) :C(7) :D(8) :C(9) :Awp841003知道答案，但表示有誤。正確的答案應(yīng)該是 融資保證金比例=保證金/(融資買入證券數(shù)量*買入價(jià)格)*100%（本解析由中大網(wǎng)校學(xué)員提供）(10) :D(11) :C(12) :B(13) :C(14) :A(15) :C(16) :A(17) :C(18) :B(19) :

28、D(20) :B(21) :C(22) :B(23) :B(24) :D(25) :D(26) :C(27) :A(28) :C(29) :C(30) :B(31) :D(32) :C(33) :D(34) :B(35) :A(36) :B(37) :B(38) :A(39) :A(40) :A(41) :A(42) :A(43) :A(44) :C(45) :A(46) :B(47) :D(48) :D(49) :C二、不定選項(xiàng)題（共44題，每題1分，共44分。以下備選項(xiàng)中有兩項(xiàng)或兩項(xiàng)以上符合題目要求，多選、少選、錯(cuò)選均不得分）(1) :A, B, C, D(2) :B,D(3) :A,B,C,D(4) :C, D(5)