資金需求分析報告文案

1、 資金需求分析資金是一個企業(yè)賴以生存的血液，也是一個企業(yè)不斷發(fā)展，不斷提高企業(yè)競爭力的有力保障。所以一個新生企業(yè)要想存活下去并得以發(fā)展壯大，必須要對企業(yè)進行持續(xù)的資金投入，并保持資金鏈的不斷裂。在大力發(fā)展直接融資的背景下，通過資本市場進行IPO 、增發(fā)等方式募集企業(yè)發(fā)展所需資金已經為企業(yè)不可或缺的一種融資方式。從現(xiàn)代金融市場發(fā)展的歷史來看，企業(yè)通過在直接融資市場募集資金的方式已變得日益重要，主要體現(xiàn)：首先，通過在資本市場募集資金豐富了企業(yè)融資渠道?，F(xiàn)代企業(yè)發(fā)展在不同階段有不同的資金需求，對應的融資成本、資金風險、收益目標都不同，這就類似于自然界的光譜效應，在企業(yè)不同的發(fā)展階段需要匹配不同的融資

2、方式。其次，通過在資本市場融資支持了當前新興產業(yè)的發(fā)展。這一特征高成長性的中小企業(yè)板和創(chuàng)業(yè)板尤為明顯。我國中小板和創(chuàng)業(yè)板創(chuàng)立以來，已有352家中小企業(yè)公司和50家創(chuàng)業(yè)板公司上市。以50家創(chuàng)業(yè)板公司上市為例，全部首發(fā)募集資金規(guī)模為304億。如果單靠企業(yè)生性利益積累，籌集這樣的發(fā)展資金也許需要15年、20年，因此通過資本市場募集資金對成長性企業(yè)而言意義重大。再次，通過在資本市場募集資金支持了企業(yè)特定的的發(fā)展模式。有一些產業(yè)由于本身經營特性、行業(yè)競爭格局或者公司自身發(fā)展戰(zhàn)略，對發(fā)展資金需求大、頻率高，而資本市場相對寬松的資本募集為其發(fā)展起到了保障作用。我公司成立初期，資金來源除自有資金外還可以通過資

3、金募集的方式來解決資金需求的問題。企業(yè)籌集資金是解決維持正常運營的日常生產經營管理，項目投資，廠房建設，擴大生產，投資收購兼并等問題的一種緩解財政壓力，提高企業(yè)財力，擴大企業(yè)發(fā)展的獲取資金的方式?；I資目標:企業(yè)在一定的戰(zhàn)略期間所要完成的籌資總任務，是籌資工作的行動指南，它既涵蓋了籌資數(shù)量的要求，更關注籌資質量，即既要籌集企業(yè)維持正常生產經營活動與發(fā)展所需資金，又要保證穩(wěn)定的資金來源，增強籌資靈活性，努力降低資金成本與籌資風險，不斷增強籌資競爭力?；I資原則:企業(yè)籌資應遵循的基本要求，包括低成本原則、穩(wěn)定性原則、可得性原則、提高競爭力原則等。籌資結構:企業(yè)根據(jù)戰(zhàn)略需求不斷拓寬融資渠道，對籌資進行合

4、理搭配，采用不同的籌資方式進行最佳組合，以構筑既體現(xiàn)戰(zhàn)略要求又適應外部環(huán)境變化的籌資戰(zhàn)略結構。企業(yè)資金籌措戰(zhàn)略類型總體可分為五類：一部性型資金籌措戰(zhàn)略 二 金融性資金籌措戰(zhàn)略三 證券型資金籌措戰(zhàn)略四 聯(lián)合型籌措戰(zhàn)略五 結構型資金籌措戰(zhàn)略企業(yè)籌集資金的途徑：一 銀行貸款 投資銀行的金融中介機構，他們可以籌集公司發(fā)展所需的大量資金。不過，投資銀行不親自對創(chuàng)業(yè)者投資，而是替創(chuàng)業(yè)者從外部投資者或放貸者手中籌集資金。投資銀行籌集資金的另一個途徑是幫助公司“公開上市”。募集資金的方式主要有貸款、貼現(xiàn)、貿易融資、信用證、融資租賃等等二 資本市場 資本市場是現(xiàn)代金融市場的重要組成部分?？梢酝ㄟ^發(fā)行股票來募集資

5、金三 債卷市場 債券市場是發(fā)行和買賣債券的場所，是金融市場的一個重要組成部分。債券市場是一國金融體系中不可或缺的部分。一個統(tǒng)一、成熟的債券市場可以為全社會的投資者和籌資者提供低風險的投融資工具?；I集資金可以發(fā)行企業(yè)債券、短期融資券、中期票據(jù) (這類工具比較適合中小企業(yè)）四 創(chuàng)業(yè)投資基金 創(chuàng)業(yè)投資基金(VentureCapitalFund)是指由一群具有科技或財務專業(yè)知識和經驗的人士操作，并且專門投資在具有發(fā)展?jié)摿σ耘c快速成長公司的基金。創(chuàng)業(yè)投資是以支持新創(chuàng)事業(yè)，并為未上市企業(yè)提供股權資本的投資活動，但并不以經營產品為目的。創(chuàng)業(yè)投資主要是以私人股權方式從事資本經營，并以培育和輔導企業(yè)創(chuàng)業(yè)或再創(chuàng)業(yè)

6、，來追求長期資本增值的高風險、高收益的行業(yè)。主要有VC和PE兩種模式 五 貸款公司 因為銀行小額貸款的營銷成本較高，小企業(yè)向銀行直接申請貸款受理較難，這就造成小企業(yè)有融資需求時往往會向貸款擔保機構等融資機構求救，貸款擔保機構選擇客戶的成本比較低，從中選擇優(yōu)質項目推薦給合作銀行，提高融資的成功率，就會降低銀行小額貸款的營銷成本。同時貸款公司在抵押基礎上的授信，額度大大超過抵押資產值，可以為中小企業(yè)提供更多的需求資金六 民間貸款 民間貸款是區(qū)別于傳統(tǒng)的銀行貸款，即通過民間組織或企業(yè)按雙方約定的利率和必須歸還等條件出借貨幣資金的一種信用活動形式。放貸方通過貸款的方式將所集中的貨幣和貨幣資金投放出去，

7、可以滿足貸款方短期的資金需要。民間借貸以其期限靈活、手續(xù)簡便、與時性、相互信任、自擔風險等特點，對銀行信用起到了拾遺補缺的作用。但應當注意利率不要超過同期同檔次銀行貸款利率的四倍，否則不受法律保護！七 供應商 與供貨商在建立良好的合作關系的基礎上通過確定長期的合作伙伴關系來謀求供貨商的資金援助，如能夠從供應有商那里取得的融資包括傳統(tǒng)的商業(yè)信貸，高明的現(xiàn)金管理策略應該要求供應商提供賒銷條件或者對即期會計款打折。八 合資企業(yè)戰(zhàn)略伙伴 戰(zhàn)略伙伴是指能夠通過合資合作或其他方式，能夠給企業(yè)帶來資金、先進技術、管理經驗，提升企業(yè)技術進步的核心競爭力和拓展國外市場的能力，推動企業(yè)技術進步和產業(yè)升級的國外先進

8、企業(yè)。合資企業(yè)戰(zhàn)略伙伴建立合資企業(yè)不失為公司融資的有效途徑。（如：中小企業(yè)業(yè)主和經營戶等）一種可能性是合資立項、雙方都同意投入一筆資金。合資企業(yè)也可以解決你的全部資金需求。另一種融資方式是與和你有商業(yè)往來的關系的另一家公司，有可能是大公司建立一種戰(zhàn)略伙伴關系。九 經銷權轉讓 經營權轉讓通常是指承包經營的方式，承包人以被承包人的名義開展經營活動，經營活動所產生的利潤按照約定由承包者與被承包人分享。即擁有獨特殊產品的公司可以通過把產品經銷權轉讓給別人來籌集資金。這和特許經營較為相似，特許經營是通過轉讓經營方法來收取特費。十 使用費融資 使用費融資這也是一種機關報帳的融資方式。我們可以把這種形式看作

9、是投資者對會公司未來銷售資金的墊款。為償還這筆墊款，企業(yè)要按銷售額的一定比例對投資者進 行償付。即企業(yè)支付一定的使用費給提供者而獲得一定的資金使用。我公司現(xiàn)在處于創(chuàng)業(yè)的初級階段，除去公司已經籌集的資金外所需資金仍然不為小數(shù)。結合我公司本身的實際情況，在公司發(fā)展的不同階段我們可以采取不同的募集資金的方法來滿足公司資金的需求。在公司發(fā)展的初級階段：1、民間貸款 由于中小企業(yè)難以獲得銀行貸款的支持，受到銀行信貸收縮、融資渠道狹窄等客觀因素影響，而民間借貸的存在和發(fā)展，為其繼續(xù)維持生存提供了土壤，有效解決了企業(yè)資金不足的問題。2、貸款公司 因為銀行小額貸款的營銷成本較高，小企業(yè)向銀行直接申請貸款受理較

10、難，這就造成小企業(yè)有融資需求時往往會向貸款擔保機構等融資機構求救，貸款擔保機構選擇客戶的成本比較低，從中選擇優(yōu)質項目推薦給合作銀行，提高融資的成功率，就會降低銀行小額貸款的營銷成本。公司的成長階段：1、 供應商在公司的長期發(fā)展過程中，我公司可以和快遞公司（如申通快遞、圓通快遞）結成戰(zhàn)略伙伴關系。當資金需求增大時可以尋求他們的資金援助，如提供賒銷條件或者對即期會計款打折等。同時我公司還可以和客戶公司建立長期的合作伙伴關系，當有必要時也可以向客戶公司尋求幫助，如可以讓其提前支付廣告費用。2、 使用費融資 在公司現(xiàn)階段的發(fā)展階段，公司已有能力依靠資本市場中的一些公司來滿足企業(yè)自身的資金需求。在資金緊時可以通過中介機構來募集資金。公司的成熟階段：1、 銀行貸款 此階段我公司已經發(fā)展到了一個更高的臺階，所需要的資金更多，銀行貸款具有風險低，利率低，辦理的正規(guī)，貸款年限長等優(yōu)點，而