授信審批部門崗位設(shè)置及職責(zé)

1、授信審批部門崗位設(shè)置及職責(zé)一、授信審批部職責(zé)負(fù)責(zé)各類授信業(yè)務(wù)的審查管理工作，推動各類授信業(yè)務(wù)的健康持續(xù)發(fā)展，實現(xiàn)資產(chǎn)結(jié)構(gòu)和質(zhì)量的不斷優(yōu)化。主要職責(zé)如下：1、組織實施經(jīng)批準(zhǔn)的本行有關(guān)戰(zhàn)略，將戰(zhàn)略規(guī)劃予以分解落實，并根據(jù)實際擬定相關(guān)實施方案；2、貫徹執(zhí)行本行信用風(fēng)險政策，包括投向政策、結(jié)構(gòu)優(yōu)化調(diào)整政策等；3、依據(jù)國家金融法律法規(guī)、產(chǎn)業(yè)和貨幣政策及本行信貸經(jīng)營方針、政策和規(guī)章制度，對由總行審批的各類授信業(yè)務(wù)進行初審和復(fù)審，提出審查意見報總行相關(guān)委員會和有權(quán)審批人決策；4、結(jié)合審查情況，分析宏觀經(jīng)濟發(fā)展態(tài)勢和熱點行業(yè)系統(tǒng)性風(fēng)險，并作出分析報告；5、參與擬定全行信貸審查、審批各項規(guī)章制度，統(tǒng)一并明確各類

2、授信業(yè)務(wù)的審查標(biāo)準(zhǔn)和審查要點；6、負(fù)責(zé)對規(guī)定范圍的客戶信用評級認(rèn)定、客戶準(zhǔn)入的審核、放款核準(zhǔn)等工作；7、提前介入重大項目、復(fù)雜業(yè)務(wù)，協(xié)助分支行開展相關(guān)授信業(yè)務(wù)的盡職評價工作，客觀評價貸款風(fēng)險；8、承擔(dān)信貸審批委員會辦公室職能，提交對審批貸款總量結(jié)構(gòu)、投向等專題分析報告，安排貸審委會議，做好貸審委辦公室日常工作及相關(guān)信貸檔案的管理工作；9、負(fù)責(zé)全轄授信審查人員的培訓(xùn)、指導(dǎo)工作，安排與授信業(yè)務(wù)審查有關(guān)的對外學(xué)習(xí)交流活動；0、認(rèn)真落實監(jiān)管部門及總行案件防控工作要求，通過制度安排、流程設(shè)計、系統(tǒng)控制以及監(jiān)督執(zhí)行等措施建立健全本部門/條線案件防控體系，組織本部門/條線排查案件、案件易發(fā)環(huán)節(jié)和風(fēng)險點，并負(fù)

3、責(zé)本條線/部門對各項檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改糾錯；1、承擔(dān)總行規(guī)章制度、文件中所規(guī)定的相關(guān)職責(zé)；2、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。二、崗位設(shè)置及崗位職責(zé)按照授信審批部的業(yè)務(wù)要求，設(shè)總經(jīng)理崗、副總經(jīng)理崗，授信審查崗、貸審委秘書崗、綜合崗。崗位職責(zé)及設(shè)定人數(shù)如下：（一）總經(jīng)理崗（1人）1、負(fù)責(zé)制定全年授信審查及審批工作的計劃規(guī)劃；2、負(fù)責(zé)組織制定各類授信業(yè)務(wù)審查、審批制度；3、參與制定全行年度授信政策，參與和協(xié)助相關(guān)業(yè)務(wù)部門制訂和完善授信業(yè)務(wù)管理的相關(guān)規(guī)章制度和操作流程；4、負(fù)責(zé)組織移交到本部門各類授信的審查工作；5、明確本部門授信業(yè)務(wù)報告的報告人并負(fù)責(zé)組織會議材料的發(fā)送，對貸審會審議結(jié)果報告有權(quán)審批人，并根

4、據(jù)有權(quán)審批人意見組織相關(guān)崗位人員下達(dá)審批意見；6、負(fù)責(zé)授信政策及授信審查工作的培訓(xùn)，協(xié)調(diào)和指導(dǎo)下級貸審會責(zé)任部門工作，并對下級貸審會工作實施檢查；7、負(fù)責(zé)本部門年度、季度和月度工作任務(wù)的制定、下達(dá)及考核，負(fù)責(zé)本部門人力資源的調(diào)配，加強員工能力培養(yǎng)、考核本部門員工績效；8、負(fù)責(zé)根據(jù)客戶信用評級的相關(guān)管理規(guī)定進行認(rèn)定；9、負(fù)責(zé)對全行公司客戶的授信評級進行審批，并出具審批意見；0、負(fù)責(zé)本部門員工的思想政治工作和廉政建設(shè)；1、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作。（二）副總經(jīng)理崗（1人）1、協(xié)助總經(jīng)理制定全年授信審查及審批工作的計劃規(guī)劃；2、協(xié)助總經(jīng)理組織制定各類授信業(yè)務(wù)審查、審批制度；3、協(xié)助總經(jīng)理制定全行年度授

5、信政策，參與和協(xié)助相關(guān)業(yè)務(wù)部門制訂和完善授信業(yè)務(wù)管理的相關(guān)規(guī)章制度和操作流程；4、協(xié)助總經(jīng)理負(fù)責(zé)組織移交到本部門各類授信的審查工作；5、協(xié)助總經(jīng)理對貸審會審議結(jié)果報有權(quán)審批人審批，組織相關(guān)崗位人員下達(dá)批復(fù)通知；6、協(xié)助總經(jīng)理對授信政策及授信審查工作的培訓(xùn)，協(xié)調(diào)和指導(dǎo)下級貸審會責(zé)任部門工作，并對下級貸審會工作實施檢查；7、協(xié)助總經(jīng)理對全行公司客戶的授信評級進行審批，并出具審批意見；8、協(xié)助總經(jīng)理根據(jù)客戶信用評級的相關(guān)管理規(guī)定進行認(rèn)定；9、負(fù)責(zé)本部門年度、季度和月度工作任務(wù)的制定、下達(dá)及考核，負(fù)責(zé)本部門人力資源的調(diào)配，加強員工能力培養(yǎng)、考核本部門員工績效；0、負(fù)責(zé)本部門員工的思想政治工作和廉政建設(shè)

6、；1、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作。（三）授信審查崗職責(zé)（6人）1、負(fù)責(zé)受理全行超支行權(quán)限的表內(nèi)外本外幣信貸業(yè)務(wù)的審查工作，并協(xié)助制訂各項業(yè)務(wù)審批相關(guān)制度和管理辦法；表內(nèi)外本外幣信貸業(yè)務(wù)包括貸款、貿(mào)易融資、票據(jù)承兌和貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、透支、保理、擔(dān)保、貸款承諾、開立信用證、同業(yè)市場業(yè)務(wù)等；2、對申報業(yè)務(wù)項目進行國家、省、市、金融、產(chǎn)業(yè)、信貸投向及信貸業(yè)務(wù)管理規(guī)章制度等政策性審查；3、對內(nèi)、外部資料真實性、完整性、有效性進行合法合規(guī)性審查；4、對申報業(yè)務(wù)的借款額度、用途、期限是否合理進行審查；5、對借款人的財務(wù)審計報表及現(xiàn)金流量進行審核、測算，審查還款來源是否有保障；6、對擔(dān)保和抵押是否有效，保證人是否具

7、有保證能力進行審查；7、利率定價是否符合利率政策；8、審核上報的風(fēng)險點及風(fēng)險可控措施并針對信貸業(yè)務(wù)項目提出風(fēng)險點與控制措施；9、負(fù)責(zé)對超支行權(quán)限的客戶的授信評級的集中認(rèn)定，并對評級結(jié)果進行記錄；0、負(fù)責(zé)向貸審會或有權(quán)審批人提交審查報告；1、負(fù)責(zé)及時返還不符合條件的授信材料，出具要求補充資料及落實的事項；2、負(fù)責(zé)向貸審會匯報審查意見；3、負(fù)責(zé)各支行授信政策和授信審查工作培訓(xùn)，并組織與實施；4、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作。（四）貸審會秘書崗（1人）1、負(fù)責(zé)登記受理上報的信貸資料，并根據(jù)項目類別按時、按要求移交相關(guān)審查人員；2、負(fù)責(zé)將審查完畢提交總行貸審會審議的資料送達(dá)各貸審會成員預(yù)審，并通知貸審會的程序、時間、地點；3、負(fù)責(zé)本部門、貸審會的會務(wù)工作，按要求及時完成會議紀(jì)要、簡報的編寫與分發(fā)；4、負(fù)責(zé)對有權(quán)審批人審批意見進行記錄，根據(jù)最終結(jié)果形成報告書；5、負(fù)責(zé)對貸審會意見及紀(jì)要的審批申報，并及時歸檔；6、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。（五）綜合崗（1人）1、負(fù)責(zé)文件及重要資料的收集、登記和分類歸檔；2、負(fù)責(zé)統(tǒng)計、匯總本部門相關(guān)各類業(yè)務(wù)報表，