財(cái)務(wù)工作計(jì)劃

1、Word 文檔僅供參考財(cái)務(wù)工作計(jì)劃財(cái)務(wù)工作計(jì)劃根據(jù)聯(lián)社辦公會(huì)的統(tǒng)一安排部署,結(jié)合我轄內(nèi)勤管理工作中的實(shí)際,在上年財(cái)務(wù)管理工作經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上 ,細(xì)致分析信用社以后發(fā)展形勢(shì),經(jīng)研究確定,聯(lián)社財(cái)務(wù)科的工作思路和指導(dǎo)思想是 “以緊密圍繞聯(lián)社業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)為中心; 以改革時(shí)期政策扶持為契機(jī);以提高全轄經(jīng)濟(jì)效益為目標(biāo) ,狠抓制度落實(shí)工作 ,強(qiáng)化財(cái)務(wù)管理 ,加快電子化建設(shè)步伐 ,防范各種業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn) ,全面完成市辦事處下達(dá)的財(cái)務(wù)目標(biāo)任務(wù) ”。為此 ,特制定如下工作意見：一、制定崗位職責(zé)、完善業(yè)務(wù)操作規(guī)程、加強(qiáng)各項(xiàng)制度落實(shí)工作1、制定信用社會(huì)計(jì)、出納、儲(chǔ)蓄操作規(guī)程今年 ,我們財(cái)務(wù)科將按照新編財(cái)務(wù)制度和信用社日常會(huì)計(jì)、

2、出納工作實(shí)際,結(jié)合省聯(lián)社下發(fā)的各項(xiàng)制度文件,制定出適用于我轄的會(huì)計(jì)、出納、儲(chǔ)蓄日常操作流程。在財(cái)務(wù)管理和支付結(jié)算上 ,優(yōu)化會(huì)計(jì)、 出納操作的各個(gè)環(huán)節(jié),使各項(xiàng)操作統(tǒng)一口徑,統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn) ,讓信用社會(huì)計(jì)、 出納工作真正步入規(guī)范化的渠道,切實(shí)杜絕盲目操作和操作方式多樣化這一現(xiàn)況。另外,我們還著重抓一個(gè)試范點(diǎn), 由我們財(cái)務(wù)科牽頭,現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo) ,及時(shí)解決信用社在運(yùn)行過程中的實(shí)際問題,待規(guī)范化之后 ,再組織信用社會(huì)計(jì)、 出納人員進(jìn)行學(xué)習(xí)和交流 ,從而 ,徹底統(tǒng)一會(huì)計(jì)、 出納操作流程 , 使信用社會(huì)計(jì)、出納工作逐步向高效科學(xué)的方向發(fā)展。2、建立信用社業(yè)務(wù)操作考核辦法,完善獎(jiǎng)罰制度為進(jìn)一步加強(qiáng)信用社措施落實(shí)力度,提

3、高內(nèi)勤員工業(yè)務(wù)操作能力,切實(shí)促進(jìn)員工按操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù) ,今年 ,我們財(cái)務(wù)科將全面建立、健全信用社業(yè)務(wù)操作考核辦法,將日常業(yè)務(wù)和微機(jī)處理充分結(jié)合 ,加強(qiáng)內(nèi)勤員工在制度落實(shí)上的考核力度,制定出詳細(xì)的獎(jiǎng)罰辦法,以此來有效提高員工按規(guī)程進(jìn)行業(yè)務(wù)操作意識(shí),確保我轄各項(xiàng)業(yè)務(wù)的正常運(yùn)轉(zhuǎn)和全年業(yè)務(wù)操作安全無事故,促進(jìn)我縣年底各項(xiàng)財(cái)務(wù)管理制度的全面落實(shí)。3、建立信用社內(nèi)勤各崗位職責(zé)為了使信用社財(cái)務(wù)管理工作更加規(guī)范、財(cái)會(huì)人員崗位職責(zé)更加明確,今年 ,我們財(cái)務(wù)科將依照市辦精神 ,制定出縣農(nóng)村信用社內(nèi)勤員工崗位職責(zé) ,職責(zé)中 ,對(duì)會(huì)計(jì)、儲(chǔ)蓄、微機(jī)、出納等內(nèi)勤崗位制定出明確的權(quán)責(zé)范圍 ,規(guī)定出各崗位的業(yè)務(wù)范圍 ,同時(shí)

4、在崗位職責(zé)中對(duì)各崗位的協(xié)同操作提出要求 ,以此 ,進(jìn)一步規(guī)范了會(huì)計(jì)操作、 統(tǒng)一了操作口徑 ;提高員工的職責(zé)意識(shí)和思想覺悟 ,指導(dǎo)員工按權(quán)操作、按規(guī)定辦理業(yè)務(wù),提高了內(nèi)勤員工的自律性二、搞好信用社費(fèi)用核定,繼續(xù)做好信用社各項(xiàng)常規(guī)檢查1、科學(xué)核定信用社財(cái)務(wù)費(fèi)用信用社費(fèi)用指標(biāo)及各項(xiàng)財(cái)務(wù)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)核定是否科學(xué)、合理 ,直接關(guān)系到信用社全年目標(biāo)計(jì)劃的完成。今年 ,我們將按照上級(jí)行和聯(lián)社辦公會(huì)要求 ,認(rèn)真測(cè)定、科學(xué)核算各項(xiàng)財(cái)務(wù)費(fèi)用指標(biāo)。為此 ,我們財(cái)務(wù)科將著重從三方面入手： （ 1）以年終決算報(bào)表數(shù)字為基礎(chǔ) ,認(rèn)真分析上年財(cái)務(wù)數(shù)據(jù) ,合理核定當(dāng)年各單位費(fèi)用支出。 （ 2）組織信用社進(jìn)行一次全年經(jīng)營(yíng)情況預(yù)測(cè)

5、,并結(jié)合有關(guān)金融政策和本年工作需要 ,認(rèn)真編制財(cái)務(wù)收支計(jì)劃 , 特別是對(duì)營(yíng)業(yè)費(fèi)用支出 ,要對(duì)每項(xiàng)支出寫出充分的理由 ,經(jīng)聯(lián)社審查批準(zhǔn)后 ,按計(jì)劃執(zhí)行。（ 3）根據(jù)年初上級(jí)行對(duì)我轄的費(fèi)用及財(cái)務(wù)指標(biāo)的核定數(shù)額 ,合理調(diào)整各社全年費(fèi)用總額。這樣一方面能使信用社在年初便建立一個(gè)較科學(xué)的約束機(jī)制,另一方面我們?cè)谌牭呢?cái)務(wù)費(fèi)用核定上也有了一定依據(jù),以此為信用社的全年財(cái)務(wù)計(jì)劃的制定和財(cái)務(wù)工作的開展打下基礎(chǔ)。2、搞好信用社財(cái)務(wù)常規(guī)檢查工作為確保信用社每筆費(fèi)用支出的合法、 合規(guī) ,執(zhí)行好全年費(fèi)用核定限額 ,防止信用社各種超費(fèi)用、繞費(fèi)用開支現(xiàn)象。今年 ,我們財(cái)務(wù)科將加大對(duì)財(cái)務(wù)開支的檢查力度。一方面財(cái)務(wù)科將開展常規(guī)

6、費(fèi)用開支檢查,另一方面進(jìn)行不定期的檢查,并還將在試行把信用社數(shù)據(jù)盤和原始憑證抽到Word 文檔僅供參考Word 文檔僅供參考聯(lián)社進(jìn)行異地非現(xiàn)場(chǎng)檢查,最終目的就是要讓信用社的每筆費(fèi)用開支合法、合規(guī),以此逐步增強(qiáng)聯(lián)社對(duì)信用社費(fèi)用開支的現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管力度,為全面完成各項(xiàng)財(cái)務(wù)指標(biāo)打下基礎(chǔ)。3、繼續(xù)做好信用社重要空白憑證管理工作在重要空白憑證管理上,今年我們還將繼續(xù)加大檢查力度,提高管理水平,由于我轄將計(jì)劃新設(shè)立 46 個(gè)分社 ,重要憑證和的管理更顯重要 ,特別是對(duì)主社、 分社及儲(chǔ)蓄所重要空白憑證的分級(jí)統(tǒng)一管理方面 ,除要求進(jìn)行實(shí)地檢查外 ,還要求信用社內(nèi)勤主任每月必須對(duì)主社、分社及儲(chǔ)蓄所的重要空白憑

7、證進(jìn)行一次全面檢查,信用社每月必須指定專人對(duì)所轄辦公網(wǎng)點(diǎn)重要空白憑證進(jìn)行一次檢查,對(duì)檢查情況還要如實(shí)填寫檢查登記薄和工作情況表,今年財(cái)務(wù)科將力爭(zhēng)使重要憑證管理工作再上新臺(tái)階。4、加強(qiáng)信用社往來帳管理,做好金融安全防范工作近年來 ,越來越多的金融案件都發(fā)生于銀企、行與行之間結(jié)算資金的往來過程中,對(duì)銀行間在途資金的管理顯的越來越重要。鑒于此情況,為了防患于未然,今年我們財(cái)務(wù)科將在往年的基礎(chǔ)上進(jìn)一步加強(qiáng)往來帳管理,確保信用社業(yè)務(wù)的安全無事故。在往來賬務(wù)管理上,我們財(cái)務(wù)科將一方面及時(shí)印發(fā)關(guān)于加強(qiáng)信用社行社往來管理方面的相關(guān)文件;另一方面指定一名非聯(lián)行記賬人員負(fù)責(zé)對(duì)行社往來帳的勾對(duì)工作,對(duì)社內(nèi)及銀企對(duì)帳

8、也明確了對(duì)帳單的打印及收回時(shí)間; 三是為確保這項(xiàng)制度的貫徹落實(shí),財(cái)務(wù)科繼續(xù)要求信用社在每月15 日前收回對(duì)賬單,每月全面對(duì)行社、 行內(nèi)對(duì)帳單進(jìn)行認(rèn)真勾對(duì),并對(duì)對(duì)帳情況做好記錄,責(zé)權(quán)分明 ;同時(shí)加強(qiáng)銀企對(duì)帳,要求信用社一季度必須進(jìn)行一次全面對(duì)帳,下月按賬號(hào)排列順序裝訂入檔,確保銀企間業(yè)務(wù)往來安全無事故。三、搞好業(yè)務(wù)培訓(xùn)、提高員工素質(zhì),將優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)工作常抓不懈1、搞好信用社業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作,做好信用社技能比賽工作信用社內(nèi)勤人員負(fù)責(zé)全轄的支付結(jié)算和會(huì)計(jì)核算的重任,素質(zhì)的高低直接影響信用社的辦公效率和核算水平,為此 ,內(nèi)勤業(yè)務(wù)培訓(xùn)和技能比賽就成為財(cái)務(wù)科每年工作中不可缺少的一部分,今年我們將通過以下幾方面

9、提高全轄員工的素質(zhì)。（ 1）對(duì)全轄內(nèi)勤員工進(jìn)行業(yè)務(wù)操作培訓(xùn)今年我們財(cái)務(wù)科將制定信用社會(huì)計(jì)、出納、儲(chǔ)蓄操作規(guī)程,為了使信用社員工真正將操作規(guī)程較好地運(yùn)用于實(shí)際 ,我們將開展一次針對(duì)新業(yè)務(wù)操作規(guī)程的培訓(xùn)工作 ,通過此項(xiàng)培訓(xùn)使員工將各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作要點(diǎn)全面接受 ,使制定的操作規(guī)程起到應(yīng)有的效用。; （2 ）搞好信用社儲(chǔ)蓄所微機(jī)建設(shè)培訓(xùn)工作,我轄將計(jì)劃設(shè)立46 個(gè)新的儲(chǔ)蓄分社,實(shí)現(xiàn)儲(chǔ)蓄辦公的微機(jī)化是必然,上點(diǎn)工作要求時(shí)間緊、任務(wù)重 ,如何高效、 穩(wěn)妥地做好上點(diǎn)工作是我們需要解決的問題,為此 ,我們將首先由財(cái)務(wù)科制定出縣聯(lián)社儲(chǔ)蓄所上點(diǎn)方案,對(duì)儲(chǔ)蓄、對(duì)公系統(tǒng)的上點(diǎn)工作進(jìn)行一個(gè)總體部署,然后從每個(gè)信用社抽調(diào)一名

10、微機(jī)技術(shù)能手,對(duì)上點(diǎn)方案進(jìn)行培訓(xùn),對(duì)日常辦公程序使用過程中經(jīng)常出現(xiàn)的問題和基本的操作步驟 ,進(jìn)行集中全面的培訓(xùn) ,尤其是對(duì)對(duì)公、儲(chǔ)蓄系統(tǒng)移植操作流程和注意事項(xiàng)的講解 ,經(jīng)過組織培訓(xùn)來不斷提高信用社員工的微機(jī)操作能力和一般性問題的解決能力,最終一方面高效、穩(wěn)妥地完成新儲(chǔ)蓄所的上點(diǎn)工作 ;另一方面讓每個(gè)信用社微機(jī)管理員的微機(jī)操作水平真正上一個(gè)新臺(tái)階。（ 3）繼續(xù)搞好業(yè)務(wù)技能比賽工作沒有比賽就沒有競(jìng)爭(zhēng),沒有競(jìng)爭(zhēng)就不能進(jìn)步,所以 ,技能比賽我們將繼續(xù)組織下去,并要根據(jù)實(shí)際對(duì)考核內(nèi)容進(jìn)行改革,把日常工作中切實(shí)需要提高和掌握的技能作為考試中的重點(diǎn)。,我們將繼續(xù)開展包括百?gòu)埾拼?、日常業(yè)務(wù)操作、會(huì)計(jì)報(bào)表輸入等

11、方面的技能比賽。通過比賽,充分調(diào)動(dòng)信用社員工業(yè)務(wù)技能學(xué)習(xí)的積極主動(dòng)性,另外在考試方式上,我們也將采取多樣化的方式,比如 ,先由信用社進(jìn)行初選 ,聯(lián)社同時(shí)組織進(jìn)行全轄技能比賽 ,以此來提高比賽的競(jìng)技性、 可比性 ,并實(shí)行重獎(jiǎng)重罰 ,以此激勵(lì)全體員工增強(qiáng)自身素質(zhì)的積極性。Word 文檔僅供參考Word 文檔僅供參考2、繼續(xù)做好信用社優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)工作隨著金融部門間競(jìng)爭(zhēng)的日益加大和人們思想觀念的不斷轉(zhuǎn)變,服務(wù)質(zhì)量和企業(yè)形象好壞在經(jīng)營(yíng)管理中顯的越來越重要,而對(duì)外禮儀則是影響服務(wù)質(zhì)量和樹立企業(yè)形象的一個(gè)主要因素,而且禮儀培訓(xùn)又是我轄在內(nèi)勤人員培訓(xùn)中的一個(gè)空白,所以 ,在今年我們將伙同有關(guān)專門禮儀機(jī)構(gòu) ,舉

12、辦一期信用社臨柜人員禮儀培訓(xùn),志在以此促進(jìn)全轄對(duì)外服務(wù)質(zhì)量跟上時(shí)代發(fā)展要求,也可為信用社吸引更多的客戶,從而促進(jìn)整體業(yè)務(wù)的發(fā)展。四、加強(qiáng)微機(jī)管理,搞好電子化建設(shè),確保微機(jī)運(yùn)行安全無事故靠科技提高競(jìng)爭(zhēng)能力, 以電子化建設(shè)促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展是省聯(lián)社及新型金融機(jī)構(gòu)的微機(jī)建設(shè)目標(biāo) ,在當(dāng)前形勢(shì)下符合信合系統(tǒng)的迫切要求,我們財(cái)務(wù)科是全轄微機(jī)管理和技術(shù)核心,掌握著信用社電子化建設(shè)的脈搏 ,所以在今年乃至以后 ,我們都將把 “科技興社 ,創(chuàng)新電子化建設(shè) ,全面實(shí)現(xiàn)聯(lián)網(wǎng)化辦公 ”作為財(cái)務(wù)工作中的重點(diǎn)。1、進(jìn)一步規(guī)范計(jì)算機(jī)檔案管理,加強(qiáng)信用社微機(jī)安全管理檔案是信用社需要嚴(yán)格保管的重要資料,在保管方式、 保管期限及調(diào)閱

13、權(quán)限等方面都有較嚴(yán)格的要求 ,隨著信用社電子化不斷深入,會(huì)計(jì)檔案正在由手工模式向電子化模式過度,原有的檔案管理辦法需要進(jìn)一步地進(jìn)行修訂。為此,我們財(cái)務(wù)科將結(jié)合省聯(lián)社相關(guān)文件,結(jié)合全轄檔案管理工作中的實(shí)際,制定出縣聯(lián)社電子化檔案管理辦法,明確電子檔案的保管方式和保管基礎(chǔ)及權(quán)限設(shè)置 ,確保會(huì)計(jì)檔案的完整性和真實(shí)性 ,并使我轄的檔案管理向規(guī)范化、制度化方向發(fā)展。2、做好全省微機(jī)聯(lián)網(wǎng)前的準(zhǔn)備和聯(lián)網(wǎng)實(shí)施工作我轄由于全部網(wǎng)點(diǎn)已經(jīng)實(shí)現(xiàn)微機(jī)化辦公,上機(jī)率達(dá)到100%,所以被省聯(lián)社列為第一批參加全省聯(lián)網(wǎng)的聯(lián)社 ,為了確保聯(lián)社下屬網(wǎng)點(diǎn)在今年首批順利聯(lián)入省網(wǎng),我們財(cái)務(wù)科將做好以下幾方面的工作：（ 1）搞好網(wǎng)點(diǎn)的數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)工作,緊密圍繞省聯(lián)社的要求,完成聯(lián)網(wǎng)前各項(xiàng)數(shù)據(jù)的統(tǒng)計(jì)上報(bào)工作 ;（ 2）做好轄內(nèi)微機(jī)網(wǎng)點(diǎn)的系統(tǒng)維護(hù)和檢測(cè)工作,確保聯(lián)網(wǎng)前各網(wǎng)點(diǎn)的微機(jī)數(shù)據(jù)邏輯性、總分平衡性、交叉校驗(yàn)完全一致;（