金融行業(yè)各類職位介紹ppt課件

1、金融行業(yè)各類任務(wù)引見金融行業(yè)各類任務(wù)引見Babull 搜集整理：犀利花哈哈這一步大學(xué)生就業(yè)網(wǎng)zheyibu1 企業(yè)內(nèi)部的金融任務(wù)2 商業(yè)銀行3 信譽(yù)卡4 風(fēng)險(xiǎn)投資Venture Capital5 股票經(jīng)紀(jì)Broker6 股票買賣員Trader7 股票分析師Equity Analyst8 Sell-Side的銷售人員9 收買和兼并與股票發(fā)行10 私募資本Private Equity11 投資組合經(jīng)理Portfolio Manager)1企業(yè)內(nèi)部的金融任務(wù)企業(yè)內(nèi)部的金融任務(wù) 任何有一定規(guī)模的企業(yè)，都會(huì)有一些金融方面的任務(wù)。很多人從financial analyst做起。 任務(wù)包括公司財(cái)務(wù)情況的分析

2、，匯總和報(bào)告，工程和部門的和企業(yè)的財(cái)務(wù)預(yù)算和管理等。 Excel是最重要的工具。 一些特別大的企業(yè)還有和專業(yè)金融機(jī)構(gòu)相類似的任務(wù)。比如一些企業(yè)本人管理養(yǎng)老金，所做任務(wù)就和投資管理公司較類似。也有一些大型企業(yè)有本人內(nèi)部擔(dān)任企業(yè)兼并與收買的部門，與投資銀行協(xié)調(diào)任務(wù)。1企業(yè)內(nèi)部的金融任務(wù)企業(yè)內(nèi)部的金融任務(wù) 有Somebody畢業(yè)后擔(dān)任一家企業(yè)的Director of Investor Relations, 專門擔(dān)任和投資者溝通這家企業(yè)的情況，從另一個(gè)角度參與投資的過程。 總體上來說，企業(yè)內(nèi)部的金融任務(wù)壓力比直接在金融機(jī)構(gòu)任務(wù)要小一些。平均每周任務(wù)時(shí)間能夠也要短一些。任務(wù)也很有趣。假設(shè)他希望在事業(yè)勝利

3、的同時(shí)，也有足夠的時(shí)間照顧家庭和有本人的私人時(shí)間，這或許是值得思索的選擇之一。 商業(yè)銀行任務(wù)包括貸款管理。一家商業(yè)銀行會(huì)把錢借給企業(yè)，然后就需求管理和這家企業(yè)的關(guān)系，回收本金和利息，添加新的貸款等。這類任務(wù)在開場時(shí)需求比較好的數(shù)字才干，分析推理才干，和一定的credit analysis的知識。 在職業(yè)生涯的一定階段之后，建立人際關(guān)系的才干就變得越來越重要了。貸款管理的收入不錯(cuò)，任務(wù)穩(wěn)定，壓力能夠也沒有投資銀行那么大。很多商業(yè)銀行也有很多其他業(yè)務(wù)，比如信譽(yù)卡和面向消費(fèi)者的金融效力。2商業(yè)銀行商業(yè)銀行3. 信譽(yù)卡信譽(yù)卡 信譽(yù)卡部門的一個(gè)任務(wù)就是分析信譽(yù)卡懇求者或持卡人的信譽(yù)情況，加以管理。 由于

4、近幾年利率較低等要素，信譽(yù)卡業(yè)務(wù)開展很快，完全不受最近一次的經(jīng)濟(jì)衰退的影響，和房屋貸款等領(lǐng)域一同成為在蕭條的就業(yè)市場中少數(shù)招人較多的行業(yè)。由于懇求者或持卡人的背景不同，來自各個(gè)族裔和年齡，為了更好進(jìn)展分析，一些信譽(yù)卡公司對包括華人在內(nèi)的各個(gè)少數(shù)民族的任務(wù)懇求者都有一些興趣。 風(fēng)險(xiǎn)投資向處于生長期的公司投資。假設(shè)他在大學(xué)畢業(yè)或MBA畢業(yè)后進(jìn)入一家風(fēng)險(xiǎn)投資公司任務(wù)的話，那么能夠會(huì)花很多時(shí)間在商業(yè)方案(business plan) 的可行性分析方面，包括閱讀方案，搜集分析行業(yè)背景信息，面試公司的管理層等 。能夠也會(huì)花時(shí)間管理已進(jìn)展的投資。 4. 風(fēng)險(xiǎn)投資風(fēng)險(xiǎn)投資 (Venture Capital)5

5、. 股票經(jīng)紀(jì)人股票經(jīng)紀(jì)人 (Broker) 主要是指傭金經(jīng)紀(jì)人，即專門替客戶買賣股票并收取傭金的經(jīng)紀(jì)人股票經(jīng)紀(jì)人.主要替股票經(jīng)紀(jì)公司(Brokerage Firms)任務(wù) .有些投資銀行,比如美林(Merrill Lynch),也有股票經(jīng)紀(jì)的部門. 這個(gè)任務(wù)需求金融的知識,但更重要的是銷售的才干,也就是建立人際關(guān)系的才干. 一些股票經(jīng)紀(jì)人在建立了廣泛的客戶群之后,能夠可以多花些時(shí)間在為客戶引薦股票上,但早期那么絕大部分時(shí)間都花在建立客戶關(guān)系上.銷售的才干不僅是口才好. 5. 股票經(jīng)紀(jì)人股票經(jīng)紀(jì)人 (Broker) 作為股票經(jīng)紀(jì)人,假設(shè)業(yè)績好的話,可以有很好的收入,卻不需求每周任務(wù)特別長的時(shí)間.

6、但是不是每個(gè)人適宜做銷售的.假設(shè)他業(yè)績不好的話,那么壓力也很大. 與此相關(guān)的是一些投資銀行的個(gè)人客戶管理(Private Client Service)部門,不同的公司能夠叫不同的稱號.主要的效力于比較富的客戶(比如一千萬美圓以上).除了股票外,也銷售其他的金融產(chǎn)品和效力.對這個(gè)行業(yè)來說,銷售才干仍是至關(guān)重要的. 股票買賣員擔(dān)任股票的買賣.這也是一個(gè)很有特點(diǎn)的任務(wù).一方面這個(gè)任務(wù)也需求一些股票分析的才干,以掌握好買賣的時(shí)機(jī).不過和股票分析師不同的是,股票買賣員更注重于那寫影響股票短期漲跌的要素.這個(gè)任務(wù)需求面對強(qiáng)大的壓力,同時(shí)需求迅速反響的才干. 股票買賣員可以為資產(chǎn)管理公司(buy-side

7、購買一方)或投資銀行的股票分析部門(sell-side銷售一方)任務(wù).購買一方(buy-side) 和銷售一方(sell-side)是投資行業(yè)常用的名詞. 6. 股票買賣員股票買賣員 (Trader) 先給簡單引見一下.資產(chǎn)管理公司是購買一方(buy-side).他們直接替客戶管理資產(chǎn). 資產(chǎn)管理公司可以分為共同基金,對沖基金,來自機(jī)構(gòu)客戶的資金(養(yǎng)老金,保險(xiǎn)資金等). 銷售一方(sell-side)主要是指投資銀行的股票分析部門(Equity Research). (一些大的投資銀行能夠同時(shí)有資產(chǎn)管理部門和股票分析部門,也就是同時(shí)有購買一方和銷售一方的業(yè)務(wù).但這兩個(gè)部門相對獨(dú)立運(yùn)作,聯(lián)絡(luò)不一

8、定很親密). 6. 股票買賣員股票買賣員 (Trader) 銷售一方(sell-side)不直接納理資產(chǎn),他們主要經(jīng)過為購買一方提供買賣效力獲得傭金而贏利.以前銷售一方的股票分析師還經(jīng)過為所在投資銀行的兼并和收買活動(dòng)搖旗吶喊而獲利,不過前幾年遭到很大的批判,所以這方面的活動(dòng)遭到制約. 銷售一方(sell-side)雖然不直接納理資產(chǎn),但他們的股票分析師有一些在銷售一方有很大的影響力,所以他們的意見也可以很大程度上影響到股票的賬跌. 6. 股票買賣員股票買賣員 (Trader) 銷售一方的股票買賣員平均來說要比購買一方的股票買賣員壓力更大些,能夠獲得的收入也要更高些.股票買賣員任務(wù)時(shí)的神經(jīng)往往需

9、求高度緊張,由于市場瞬息萬變,而每比買賣往往會(huì)影響到幾千萬美圓,甚至幾億,幾十億美圓的資金. 另一方面,買賣員做得好,收入也很高.做的好的股票買賣員可以獲得投資銀行家那么高的收入,卻不需求每周任務(wù)那么長的時(shí)間. 6. 股票買賣員股票買賣員 (Trader)7. 股票分析師股票分析師 (Equity Analyst) 銷售一方和購買一方都需求股票分析師,他們的任務(wù)就是分析股票的價(jià)值,看看是不是值得投資.購買一方(Buyside)的股票分析師不對外公布他們的分析結(jié)果,而是把結(jié)果提供應(yīng)本公司的投資組合經(jīng)理.有些公司還有股票分析師本人管理的資金( 叫Analyst fund,或類似的稱號),直接根據(jù)股

10、票分析師的研討投資. 7. 股票分析師股票分析師 (Equity Analyst) 就職業(yè)前景來看,購買一方(buy-side)的股票分析師有些會(huì)不斷擔(dān)任股票分析師,也有一些未來會(huì)擔(dān)任投資組合的經(jīng)理.購買一方(buy-side)的股票分析師平均任務(wù)時(shí)間不很長,投資銀行的資產(chǎn)管理部往往是整個(gè)銀行每周任務(wù)時(shí)間最短的幾個(gè)部門之一.壓力主要來自于假設(shè)他引薦的股票老是表現(xiàn)不好,那么以后漸漸的他的引薦就沒人采用了. 購買一方(buy-side)的股票分析師的日常任務(wù)包括分析財(cái)務(wù)報(bào)告,參與被投資公司的投資者會(huì)議,和被投資公司的管理層開會(huì),和銷售一方的股票分析師開會(huì),訪問被投資的公司,用各種手段分析股票等.

11、7. 股票分析師股票分析師 (Equity Analyst) 銷售一方(sell-side)的股票分析師為象摩根士丹利(Morgan Stanley),高盛(Goldman Sachs)這樣的投資銀行的股票分析部門任務(wù).他們的研討結(jié)果會(huì)通知資產(chǎn)管理業(yè)的客戶.那些公布對某個(gè)股票升高或降低級評定等級,公布對某個(gè)股票的目的價(jià)錢的,往往是銷售一方的股票分析師.優(yōu)秀的銷售一方(sell-side)的股票分析師可以在很大程度上影響群眾和購買一方對股票價(jià)值的判別.所以本人也會(huì)獲得很高的收入.少數(shù)明星股票分析師前幾年一年的收入在一千萬美圓以上. 7. 股票分析師股票分析師 (Equity Analyst) 總

12、體而言, 銷售一方(sell-side)的股票分析師比購買一方(buy-side)的股票分析師每周任務(wù)時(shí)間長一些,平均收入也要高一些. 有一些中國留學(xué)生在美國畢業(yè)后在各類資產(chǎn)管理公司從事股票分析師的任務(wù),他們中的大部份人所管理的資產(chǎn)和亞洲有聯(lián)絡(luò).銷售一方(sell-side)的股票分析師對言語表達(dá)的要求更高,由于經(jīng)常要和美國客戶和媒體打交道.在其中任務(wù)的中國人就更少了. 他們的主要任務(wù)就是管理和客戶(資產(chǎn)管理公司)的關(guān)系,讓客戶購買本公司的買賣效力. 銷售人員也會(huì)根據(jù)本公司的研討結(jié)果,向客戶提一些投資建議. 他們的任務(wù)特點(diǎn)和股票經(jīng)紀(jì)人有些類似.不同的是股票經(jīng)紀(jì)人為個(gè)人客戶效力,而這些銷售人員為

13、機(jī)構(gòu)客戶效力. 8. Sell-side的銷售人員的銷售人員9.收買和兼并與股票發(fā)行收買和兼并與股票發(fā)行 這是大多數(shù)投資銀行最主要的收入來源,也是非常引人矚目的行業(yè).這是非常有特點(diǎn)的一類任務(wù)。一方面，任務(wù)強(qiáng)度很大。在幾家最大的投資銀行任務(wù)的Analyst和associate能夠平均一星期任務(wù)一百小時(shí)以上，以整個(gè)行業(yè)的平均任務(wù)強(qiáng)度而言，恐怕只需管理咨詢和主要的律師事務(wù)所的年輕律師才干與之相提并論。 嚴(yán)厲的說，投資銀行的任務(wù)比后兩者的平均任務(wù)時(shí)間還要略微長一點(diǎn)點(diǎn)。另一方面，收入也很客觀。 9.收買和兼并與股票發(fā)行收買和兼并與股票發(fā)行 任務(wù)中所獲得的才干和未來的前景都很不錯(cuò)，所以這個(gè)行業(yè)依然每年吸引

14、了大量優(yōu)秀的求職者。 求職中數(shù)字分析的才干固然重要，言語表達(dá)和溝通才干也非常關(guān)鍵。和很多職業(yè)生涯一樣，漸漸得，在投資銀行任務(wù)了假設(shè)干年以后，每周任務(wù)時(shí)間漸漸縮短，人際交往的才干變的越來越重要。最終，他能否為公司博得deal逐漸成為他業(yè)績的最重要的衡量規(guī)范. 9.收買和兼并與股票發(fā)行收買和兼并與股票發(fā)行 本科畢業(yè)生普通會(huì)擔(dān)任Analyst的任務(wù),幾年后大部份Analyst會(huì)去讀MBA課程.拿到MBA學(xué)位后,會(huì)以Associate進(jìn)入公司.再上面就是副總裁(vice president)和執(zhí)行董事(managing director). 和工業(yè)企業(yè)不同,一家投資銀行能夠會(huì)有比較多的副總裁(vice

15、 president).也有不少人會(huì)在各個(gè)階段分開收買和兼并的任務(wù),投入資產(chǎn)管理,私幕資本,或商業(yè)銀行等領(lǐng)域的任務(wù)。 私募資本收買公司一部分或全部的一切權(quán),或是以某些方式向企業(yè)提供資金,并試圖從中獲利。從事這些活動(dòng)的時(shí)候需求分析所投資公司的價(jià)值,所以任務(wù)和投資銀行的企業(yè)收買和兼并部很接近. 實(shí)踐上不少人進(jìn)入私募資身手域以前,有在投資銀行任務(wù)的閱歷.和風(fēng)險(xiǎn)投資的一個(gè)不同點(diǎn)是很多的私募資本并不傾向于投資高速生長的處于開展階段的企業(yè). 10.私募資本私募資本(Private Equity) 實(shí)踐上,很多私募資本傾向于投資那些價(jià)值被低估的較傳統(tǒng)的行業(yè).沃淪巴菲特的伯克夏哈沙威所做的事情和私募資本很類似

16、,甚至被以為是一個(gè)特殊的私募資本企業(yè). 他們和前面引見的資產(chǎn)管理公司(共同基金等)的一個(gè)不同點(diǎn)是: 共同基金普通只是被動(dòng)地持有股票,而私募資本會(huì)去自動(dòng)影響這些被投資的公司的運(yùn)營,甚至改換企業(yè)的管理者。 10.私募資本私募資本(Private Equity)11.投資組合經(jīng)理投資組合經(jīng)理 (Portfolio Manager) 投資組合經(jīng)理的任務(wù)就是決議投資那些股票. (我們今天主要討論股票分析行業(yè)的任務(wù),也有投資組合經(jīng)理擔(dān)任其他領(lǐng)域,比如債券等固定收益?zhèn)耐顿Y.) 投資組合經(jīng)理可以管理來自于機(jī)構(gòu)客戶的資金,比如養(yǎng)老金和保險(xiǎn)資金.也可以管理共同基金(mutual fund)和對沖基金 (hed

17、ge fund)的任務(wù). 11.投資組合經(jīng)理投資組合經(jīng)理 (Portfolio Manager) 對沖基金和共同基金的最根本區(qū)別在于所適用的法律不同,所以對沖基金在決議如何投資方面有更大的自主權(quán),但在吸收資金方面那么遭到更大的限制. 另一個(gè)艱苦區(qū)別是兩者的收入構(gòu)造也有所不同. 總體而言, 最好的對沖基金的投資組合經(jīng)理要比共同基金或機(jī)構(gòu)客戶的投資組合經(jīng)理的收入要高些. 11.投資組合經(jīng)理投資組合經(jīng)理 (Portfolio Manager) 對沖基金的投資方向有各種各樣的.除了大家比較熟習(xí)的針對外匯市場的基金,也有針對高科技股票的,針對特殊企業(yè)事件等很多領(lǐng)域的對沖基金. 對沖基金往往風(fēng)險(xiǎn)較大.歷史

18、上一些最著名的對沖基金在閱歷了一些關(guān)鍵的判別失誤后,有的銷聲匿跡,有的一蹶不振.比起傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理,這幾年對沖基金的開展很快. 11.投資組合經(jīng)理投資組合經(jīng)理 (Portfolio Manager) 2003年的時(shí)候,美國有17位對沖基金的投資經(jīng)理個(gè)人年收入超越一億美圓,其中最高的有7.5億美圓.而在同一年,財(cái)富五百強(qiáng)(Fortune 500)的首席執(zhí)行官(CEO)們,只需一個(gè)人(高露潔的CEO)的個(gè)人收入超越了一億美圓. 換句話說,一個(gè)勝利的對沖基金的投資經(jīng)理的收入大大超越了跨國公司總裁們的收入. 11.投資組合經(jīng)理投資組合經(jīng)理 (Portfolio Manager) 實(shí)踐上, 除了高科技領(lǐng)域的創(chuàng)業(yè)者,幾乎沒有另一個(gè)商業(yè)或金融領(lǐng)域可以提供能和對沖基金的投資經(jīng)理相提并論的,那樣在極短的時(shí)間