阜新市泰達(dá)汽車(chē)貿(mào)易有限責(zé)任公司調(diào)研報(bào)告

1、阜新市泰達(dá)汽車(chē)貿(mào)易有限責(zé)任公司第一章 調(diào)查詳細(xì)情況為促進(jìn)商務(wù)貸款業(yè)務(wù)發(fā)展，積極開(kāi)發(fā)新產(chǎn)品，阜新市分行信貸部成立了新產(chǎn)品調(diào)研小組，對(duì)阜新市內(nèi)的經(jīng)營(yíng)性車(chē)輛按揭貸款業(yè)務(wù)市場(chǎng)情況以及經(jīng)銷(xiāo)商情況進(jìn)行了調(diào)研。通過(guò)調(diào)研了解到阜新市泰達(dá)汽車(chē)貿(mào)易有限公司是阜新市內(nèi)規(guī)模比較大，業(yè)界口碑比較好，而且有一定影響力的經(jīng)銷(xiāo)商。該公司主要以經(jīng)營(yíng)中國(guó)重汽品牌汽車(chē)為主。我行信貸部人員于近日派專人到該公司進(jìn)行了實(shí)地調(diào)研，具體調(diào)研結(jié)果如下：一、面談情況面談時(shí)間：2012年7月10日面談地點(diǎn)：阜新市泰達(dá)汽車(chē)貿(mào)易有限公司總經(jīng)理辦公室參加面談人員：我 方：趙麗娟 中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行阜新市分行信貸業(yè)務(wù)部總經(jīng)理江 山 中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行阜新市分

2、行信貸業(yè)務(wù)部產(chǎn)品經(jīng)理邸飛龍 中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行阜新市分行信貸業(yè)務(wù)部產(chǎn)品經(jīng)理合作方：劉 偉 阜新市泰達(dá)汽車(chē)貿(mào)易有限公司總經(jīng)理 尤春杰 阜新市泰達(dá)汽車(chē)貿(mào)易有限公司副總經(jīng)理洽談情況：就雙方合作事宜進(jìn)行深入探討，我方了解了合作方與其他商業(yè)銀行的合作細(xì)節(jié)和渤飛汽車(chē)銷(xiāo)售有限公司的經(jīng)營(yíng)模式。合作方提出了合作意愿、傾向性及部分合作細(xì)節(jié)。 二、實(shí)地調(diào)查情況調(diào)查一：時(shí)間：2012年7月13日地點(diǎn)：阜新市泰達(dá)汽車(chē)貿(mào)易有限公司調(diào)查對(duì)象：阜新市泰達(dá)汽車(chē)貿(mào)易有限公司總經(jīng)理劉偉我方人員：市分行信貸部經(jīng)理趙麗娟、產(chǎn)品經(jīng)理江山。具體內(nèi)容：合作方客戶收益、成本、庫(kù)存等基本經(jīng)營(yíng)信息，以及裝載機(jī)械行業(yè)市場(chǎng)情況、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及防控措施等。篩選

3、客戶標(biāo)準(zhǔn)、辦理公證事宜、貸款利率、還款方式、相關(guān)保證金及與目前融資情況、合作方與我行基本職責(zé)等。調(diào)查手段：主要通過(guò)企業(yè)主面談、實(shí)地查看、客戶了解等調(diào)查結(jié)果：合作方基本條件符合我行基本要求，且合作方愿意與我行合作，接受我行對(duì)擔(dān)保方式、貸款利率、貸款金額等方面的要求。企業(yè)通過(guò)與我行的合作從而提升自身競(jìng)爭(zhēng)實(shí)力，提高市場(chǎng)份額。調(diào)查二：時(shí)間：2012年7月18日地點(diǎn)：阜新市泰達(dá)汽車(chē)貿(mào)易有限公司調(diào)查對(duì)象：阜新市泰達(dá)汽車(chē)貿(mào)易有限公司總經(jīng)理劉偉我方人員：市分行產(chǎn)品經(jīng)理江山、邸飛龍。具體內(nèi)容：企業(yè)經(jīng)營(yíng)歷史、現(xiàn)有車(chē)輛按揭貸款業(yè)務(wù)辦理情況、融資能力等。調(diào)查手段：主要通過(guò)企業(yè)主面談、實(shí)地查看、客戶了解等調(diào)查結(jié)果：合作

4、方擁有長(zhǎng)期行業(yè)經(jīng)營(yíng)歷史，此前與其他金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行過(guò)業(yè)務(wù)合作，具備一定的業(yè)務(wù)合作經(jīng)驗(yàn)，且自身融資能力較強(qiáng)。 第二章 合作方情況分析一、合作方概況阜新市泰達(dá)汽車(chē)貿(mào)易有限責(zé)任公司始建于2007年，是中國(guó)重汽在阜新地區(qū)授權(quán)成立的4S店，是一家集整車(chē)銷(xiāo)售、融資貸款、售后服務(wù)、配件供應(yīng)，信息反饋為一體的汽車(chē)銷(xiāo)售服務(wù)公司。公司座落于阜新市開(kāi)發(fā)區(qū)中華路199號(hào)，占地面積8000多平方米，并且有寬闊的停車(chē)場(chǎng)。服務(wù)分公司為大型二類(lèi)維修企業(yè)。公司成立以來(lái)，堅(jiān)持以“顧客為中心”的營(yíng)銷(xiāo)理念，本著以“誠(chéng)信為本、信譽(yù)第一”的原則，冷靜的應(yīng)對(duì)風(fēng)云變幻的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)。在銷(xiāo)售的全過(guò)程中，公司倡導(dǎo)客戶購(gòu)買(mǎi)的不僅僅是一部車(chē)，更重要的是公司

5、的文化及服務(wù)，服務(wù)以實(shí)現(xiàn)“客戶的滿意度”作為自己追求的工作目標(biāo)，服務(wù)才能體現(xiàn)企業(yè)的品牌。我們?cè)诜?wù)上將恪守誠(chéng)信為本，客戶至上的原則，以市場(chǎng)為中心，靠?jī)?yōu)質(zhì)服務(wù)占領(lǐng)市場(chǎng)，靠不斷創(chuàng)新拓展市場(chǎng)，靠售后服務(wù)贏得市場(chǎng)，阜新泰達(dá)人始終不渝地為廣大新老客戶做好中國(guó)重汽“親人”服務(wù)品牌的內(nèi)涵，讓客戶得到更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。自2007年公司成立以來(lái)，銷(xiāo)售業(yè)績(jī)逐年遞增，市場(chǎng)占有率不斷擴(kuò)大，2010年被中國(guó)重汽集團(tuán)授予“全國(guó)營(yíng)銷(xiāo)優(yōu)勝獎(jiǎng)”；2011年獲得全國(guó)經(jīng)銷(xiāo)商“誠(chéng)信合作獎(jiǎng)”；2009年建立中國(guó)重汽阜新泰達(dá)服務(wù)站，積極貫徹總部要求，以親人服務(wù)為標(biāo)準(zhǔn)，連續(xù)兩年獲得重汽優(yōu)秀服務(wù)站獎(jiǎng)。阜新市泰達(dá)汽車(chē)貿(mào)易有限責(zé)任公司全體員工精神振

6、奮、信心百倍、攜手共進(jìn)、共同發(fā)展，為創(chuàng)造美好的未來(lái)而努力。（一）合作方簡(jiǎn)介申請(qǐng)人名稱阜新市泰達(dá)汽車(chē)貿(mào)易有限責(zé)任公司成立時(shí)間二七年七月五日注冊(cè)地址阜新市經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)阜錦公路北F路東經(jīng)營(yíng)實(shí)體所在地經(jīng)營(yíng)地址為阜新市經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)，企業(yè)附近均為汽車(chē)銷(xiāo)售與服務(wù)企業(yè)，各種配套設(shè)施及相關(guān)服務(wù)齊全。經(jīng)營(yíng)范圍銷(xiāo)售汽車(chē)（不含九座以下乘用車(chē)、含二手車(chē)）、汽車(chē)配件、汽車(chē)用品、鋼材、礦山機(jī)械;汽車(chē)裝飾美容；道路貨物運(yùn)輸：普通貨運(yùn)（有效期至2015年5月9日）。以下僅限分公司經(jīng)營(yíng)：二類(lèi)機(jī)動(dòng)車(chē)維修（大型貨車(chē)維修）（有效期至2013年11月16日）主營(yíng)業(yè)務(wù)汽車(chē)銷(xiāo)售實(shí)際控制人劉偉法人代表人劉偉身份證號(hào)碼聯(lián)系地址郵編123000營(yíng)業(yè)執(zhí)

7、照號(hào)碼2155執(zhí)照年檢時(shí)間2011年組織機(jī)構(gòu)代碼證號(hào)66455345-X稅務(wù)登記證號(hào)國(guó)稅：215X地稅：215X成立時(shí)間2007年7月5日營(yíng)業(yè)期限至2017年6月27日特許經(jīng)營(yíng)許可證號(hào)碼貸款卡號(hào)碼及密碼21312 密碼111111基本賬戶開(kāi)戶行中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行基本賬戶號(hào)06-6525注冊(cè)資本(元)人民幣叁佰萬(wàn)元整實(shí)收資本（元）人民幣叁佰萬(wàn)元整公司類(lèi)型有限責(zé)任公司所屬行業(yè)（二）股權(quán)結(jié)構(gòu)姓名認(rèn)繳出資額持股比例實(shí)繳出資額出資方式出資時(shí)間劉偉30萬(wàn)元10%30萬(wàn)元貨幣2008.3.20100萬(wàn)元33.33%100萬(wàn)元2012.1.1150萬(wàn)元16.67%50萬(wàn)元2012.3.13尤春杰20萬(wàn)元6.67%2

8、0萬(wàn)元貨幣2008.3.20100萬(wàn)元33.33%100萬(wàn)元2012.3.13該企業(yè)實(shí)際控制人劉偉（三法人治理結(jié)構(gòu)分析總經(jīng)理阜蒙縣分公司服務(wù)分公司財(cái)務(wù)科辦公室業(yè)務(wù)二部業(yè)務(wù)一部信貸部站長(zhǎng)辦公室技術(shù)部業(yè)務(wù)室索賠室部門(mén)設(shè)置：總公司：行政辦公室、財(cái)務(wù)科、業(yè)務(wù)一部、業(yè)務(wù)二部、阜蒙縣分公司服務(wù)分公司：站長(zhǎng)辦公室、技術(shù)部、業(yè)務(wù)室、索賠室（三包索賠）。（四）主要關(guān)聯(lián)企業(yè)狀況阜新市泰達(dá)汽車(chē)貿(mào)易有限責(zé)任公司服務(wù)分公司，經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所為阜新經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)阜錦公路二、合作方生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況（一）企業(yè)經(jīng)營(yíng)歷史介紹企業(yè)的發(fā)展歷史，從事車(chē)輛銷(xiāo)售的年限，加入當(dāng)前品牌網(wǎng)絡(luò)的時(shí)間，股權(quán)變動(dòng)歷史，增資情況等。（二）企業(yè)銷(xiāo)售情況1、年銷(xiāo)量（其中出

9、口占比），年銷(xiāo)售收入，凈利潤(rùn)情況，銷(xiāo)售淡旺季情況。整車(chē)銷(xiāo)售數(shù)量（輛）整車(chē)銷(xiāo)售收入（萬(wàn)元）2010年51051442011年4854255前兩年度平均值497.54684.5截至2012年5月1251035該經(jīng)銷(xiāo)商2007年至今與中國(guó)重汽合作，總計(jì)銷(xiāo)售880臺(tái)，銷(xiāo)售利潤(rùn)收入1800萬(wàn)，2、主要銷(xiāo)售模式（直銷(xiāo)與經(jīng)銷(xiāo)），銷(xiāo)售車(chē)型情況，車(chē)輛的售價(jià)區(qū)間，銷(xiāo)售區(qū)域。該經(jīng)銷(xiāo)商主要銷(xiāo)售模式為授權(quán)經(jīng)銷(xiāo)，銷(xiāo)售車(chē)型為中國(guó)重汽（香港）有限公司授權(quán)經(jīng)營(yíng)的中國(guó)重汽金王、HOKA、黃河少帥等系列品牌汽車(chē)產(chǎn)品。泰達(dá)汽車(chē)貿(mào)易有限責(zé)任公司報(bào)價(jià)單車(chē)輛名稱型號(hào)價(jià)格（元）HOKA自卸車(chē)5*6309000HOKA自卸車(chē)5*8318500

10、金王子運(yùn)輸車(chē)340000金王子267000HOWO自卸車(chē)384000HOKA自卸車(chē)H7320170.00HOKA牽引車(chē)271500.00銷(xiāo)售區(qū)域?yàn)楦沸率惺袇^(qū)及阜彰兩縣。3、主要的利潤(rùn)來(lái)源及占比結(jié)構(gòu)主要的利潤(rùn)來(lái)源為汽車(chē)銷(xiāo)售直接收入的利潤(rùn)，占比為70%，售后服務(wù)占比為30%。4、銷(xiāo)售對(duì)象情況： 5、庫(kù)存狀況：采購(gòu)周期，平均庫(kù)存狀況，銷(xiāo)售淡旺季的庫(kù)存狀況。（三）車(chē)輛按揭貸款業(yè)務(wù)辦理情況1、辦理按揭貸款業(yè)務(wù)的年限。辦理分期銷(xiāo)售或者融資租賃的年限。2、合作銀行情況（1）開(kāi)辦貸款業(yè)務(wù)以來(lái)合作過(guò)的銀行，以及合作過(guò)的各家銀行的合作時(shí)間。（2）目前正在開(kāi)展業(yè)務(wù)合作的銀行，各家銀行給予的授信額度，及保證金的繳納情

11、況，承擔(dān)的責(zé)任。3、貸款所售車(chē)輛數(shù)量（含年銷(xiāo)量及累計(jì)銷(xiāo)量，貸款所售車(chē)輛占總銷(xiāo)量的比例），貸款余額，及貸款不良情況，擔(dān)保貸款的損失比例。4、控制風(fēng)險(xiǎn)的手段（1）是否有專門(mén)的辦理按揭貸款業(yè)務(wù)的部門(mén)。（2）是否有明確的對(duì)貸款購(gòu)車(chē)客戶的篩選標(biāo)準(zhǔn)。（3）是否履行貸前調(diào)查程序。（4）是否安裝有GPS監(jiān)控，是否采取對(duì)借款購(gòu)車(chē)人進(jìn)行貸后跟蹤監(jiān)測(cè)和控制回款的方法和技術(shù)手段，列示其具體方法和手段。（5）列示車(chē)輛辦理保險(xiǎn)的情況。（6）貸款逾期后有何有效的催收逾期貸款，列示其采取的方法和技術(shù)手段。（7）如何有效的追回并處置抵押物，列示其采取的方法和技術(shù)手段。（四）與品牌汽車(chē)生產(chǎn)商的關(guān)系介紹經(jīng)銷(xiāo)商與品牌汽車(chē)生產(chǎn)商的關(guān)系

12、，包括汽車(chē)生產(chǎn)商對(duì)經(jīng)銷(xiāo)商的管控能力、準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)、資金支持情況等。三、合作方的財(cái)務(wù)狀況（一）資產(chǎn)負(fù)債表 單位：元項(xiàng)目2009年2010年2011年截至2012年5月流動(dòng)資產(chǎn)：貨幣資金27762.75343194.9425629.86843741.72結(jié)算備付金拆出資金交易性金融資產(chǎn)應(yīng)收票據(jù)應(yīng)收賬款-594000.00預(yù)付款項(xiàng)560393.71-1510432.322160004.00應(yīng)收保費(fèi)應(yīng)收分保賬款應(yīng)收分保合同準(zhǔn)備金應(yīng)收利息應(yīng)收股利其他應(yīng)收款360457.65344236.67買(mǎi)入返售金融資產(chǎn)存貨164263.261316348.561913989.73831063.93一年內(nèi)到期的非流動(dòng)資產(chǎn)

13、其他流動(dòng)資產(chǎn)流動(dòng)資產(chǎn)合計(jì)-401973.992219937.21789644.924179046.32非流動(dòng)資產(chǎn)：發(fā)放貸款及墊款可供出售金融資產(chǎn)持有至到期投資長(zhǎng)期應(yīng)收款長(zhǎng)期股權(quán)投資投資性房地產(chǎn)固定資產(chǎn)154494.91204184.23681114.73677448.49在建工程50427.35工程物資固定資產(chǎn)清理生產(chǎn)性生物資產(chǎn)油氣資產(chǎn)無(wú)形資產(chǎn)開(kāi)發(fā)支出商譽(yù)長(zhǎng)期待攤費(fèi)用遞延所得稅資產(chǎn)其他非流動(dòng)資產(chǎn)非流動(dòng)資產(chǎn)合計(jì)154494.91204184.23681114.73727875.84資產(chǎn)總計(jì)流動(dòng)負(fù)債：短期借款1106200.00向中央銀行借款吸收存款及同業(yè)存放拆入資金交易性金融負(fù)債應(yīng)付票據(jù)應(yīng)付賬款

14、-2944028.88576509.96預(yù)收款項(xiàng)193500.00-1315000.00賣(mài)出回購(gòu)金融資產(chǎn)款應(yīng)付手續(xù)費(fèi)及傭金應(yīng)付職工薪酬應(yīng)交稅費(fèi)10172.01-255629.88-344357.46-67276.35應(yīng)付利息應(yīng)付股利其他應(yīng)付款2272619.002065207.322701373.321809069.04應(yīng)付分保賬款保險(xiǎn)合同準(zhǔn)備金代理買(mǎi)賣(mài)證券款代理承銷(xiāo)證券款一年內(nèi)到期的非流動(dòng)負(fù)債其他流動(dòng)負(fù)債流動(dòng)負(fù)債合計(jì)-661237.872003077.441042015.863424502.65非流動(dòng)負(fù)債：長(zhǎng)期借款應(yīng)付債券長(zhǎng)期應(yīng)付款專項(xiàng)應(yīng)付款預(yù)計(jì)負(fù)債遞延所得稅負(fù)債其他非流動(dòng)負(fù)債非流動(dòng)負(fù)債合計(jì)

15、負(fù)債合計(jì)-661237.872003077.441042015.863424502.65所有者權(quán)益（或股東權(quán)益）：實(shí)收資本（或股本）500000.00500000.00500000.0015000000.00資本公積減：庫(kù)存股專項(xiàng)儲(chǔ)備盈余公積一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備未分配利潤(rùn)-86241.21-78956.00-71256.21-17580.49外幣報(bào)表折算差額歸屬于母公司所有者權(quán)益合少數(shù)股東權(quán)益所有者權(quán)益合計(jì)413758.79421044.00428743.791482419.51負(fù)債和所有者權(quán)益總計(jì)-247479.082424121.441470759.654906922.16保留2位小數(shù)或不保留小數(shù)

16、。列示重點(diǎn)科目余額及明細(xì)，通常包括：貨幣資金、應(yīng)收賬款、存貨、其他應(yīng)收款、固定資產(chǎn)、應(yīng)付賬款、其他應(yīng)付款、短期借款、長(zhǎng)期借款等。對(duì)于財(cái)務(wù)異常情況及較大變化需要說(shuō)明原因。（二）損益表 單位：元項(xiàng)目2009年2010年2011年截至2012年5月一、營(yíng)業(yè)總收入其中：營(yíng)業(yè)收入21981998.5851414242.3942248205.2910350158.11利息收入已賺保費(fèi)手續(xù)費(fèi)及傭金收入二、營(yíng)業(yè)總成本其中：營(yíng)業(yè)成本21768756.4651124818.8241461804.1210003761.38利息支出手續(xù)費(fèi)及傭金支出退保金賠付支出凈額提取保險(xiǎn)合同準(zhǔn)備金凈額保單紅利支出分保費(fèi)用營(yíng)業(yè)稅金及

17、附加2185.985771.444369.10699.09銷(xiāo)售費(fèi)用管理費(fèi)用206295.88271473.02769837.73291585.29財(cái)務(wù)費(fèi)用2664.123979.054494.55436.63資產(chǎn)減值損失加：公允價(jià)值變動(dòng)收益（損失以“-”號(hào)填列）投資收益（損失以“-”號(hào)填列）其中：對(duì)聯(lián)營(yíng)企業(yè)和合營(yíng)企業(yè)的投資收益匯兌收益（損失以“-”號(hào)填列）三、營(yíng)業(yè)利潤(rùn)（虧損以“-”號(hào)填列）2096.148200.067699.7953675.72加：營(yíng)業(yè)外收入減：營(yíng)業(yè)外支出430.11其中：非流動(dòng)資產(chǎn)處置損失四、利潤(rùn)總額（虧損總額以“-”號(hào)填列）2096.147769.957699.79536

18、75.72減：所得稅費(fèi)用419.23五、凈利潤(rùn)（凈虧損以“-”號(hào)填列）1676.917769.957699.7953675.72歸屬于母公司所有者的凈利潤(rùn)少數(shù)股東損益六、每股收益：（一）基本每股收益（二）稀釋每股收益七、其他綜合收益八、綜合收益總額歸屬于母公司所有者的綜合收益總額歸屬于少數(shù)股東的綜合收益總額保留2位小數(shù)或不保留小數(shù)。列示合作方主營(yíng)業(yè)務(wù)收入、毛利、凈利潤(rùn)及其變化趨勢(shì)，對(duì)于財(cái)務(wù)異常情況及較大變化需要說(shuō)明原因。（三）現(xiàn)金流量表 單位：元項(xiàng)目2010年2011年截至2012年3月現(xiàn)金一、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量：銷(xiāo)售商品、提供勞務(wù)收到的現(xiàn)金59754163.6047921900.1930

19、63965.00客戶存款和同業(yè)存放款項(xiàng)凈增加額向中央銀行借款凈增加額向其他金融機(jī)構(gòu)拆入資金凈增加額收到原保險(xiǎn)合同保費(fèi)取得的現(xiàn)金收到再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)現(xiàn)金凈額保戶儲(chǔ)金及投資款凈增加額處置交易性金融資產(chǎn)凈增加額收取利息、手續(xù)費(fèi)及傭金的現(xiàn)金拆入資金凈增加額回購(gòu)業(yè)務(wù)資金凈增加額收到的稅費(fèi)返還收到其他與經(jīng)營(yíng)活動(dòng)有關(guān)的現(xiàn)金500179.68-17564.55經(jīng)營(yíng)活動(dòng)現(xiàn)金流入小計(jì)59754163.6048422079.863046400.45購(gòu)買(mǎi)商品、接受勞務(wù)支付的現(xiàn)金58881952.6647138724.961593999.97客戶貸款及墊款凈增加額存放中央銀行和同業(yè)款項(xiàng)凈增加額支付原保險(xiǎn)合同賠付款項(xiàng)的現(xiàn)金支付

20、利息、手續(xù)費(fèi)及傭金的現(xiàn)金支付保單紅利的現(xiàn)金支付給職工以及為職工支付的現(xiàn)金支付的各項(xiàng)稅費(fèi)支付其他與經(jīng)營(yíng)活動(dòng)有關(guān)的現(xiàn)金496090.711123989.49145670.77經(jīng)營(yíng)活動(dòng)現(xiàn)金流出小計(jì)59378043.3748262714.441739670.74經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~376120.23159365.421306729.71 二、投資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量：收回投資收到的現(xiàn)金取得投資收益收到的現(xiàn)金處置固定資產(chǎn)、無(wú)形資產(chǎn)和其他長(zhǎng)期資產(chǎn)收回的現(xiàn)金凈額處置子公司及其他營(yíng)業(yè)單位收到的現(xiàn)金凈額收到其他與投資活動(dòng)有關(guān)的現(xiàn)金投資活動(dòng)現(xiàn)金流入小計(jì)購(gòu)建固定資產(chǎn)、無(wú)形資產(chǎn)和其他長(zhǎng)期資產(chǎn)支付的現(xiàn)金60688.

21、04476930.5049205.27投資支付的現(xiàn)金質(zhì)押貸款凈增加額取得子公司及其他營(yíng)業(yè)單位支付的現(xiàn)金凈額支付其他與投資活動(dòng)有關(guān)的現(xiàn)金投資活動(dòng)現(xiàn)金流出小計(jì)60688.04476930.5049205.27投資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~-60688.04-476930.50-49205.27三、籌資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量：吸收投資收到的現(xiàn)金1000000.00其中：子公司吸收少數(shù)股東投資收到的現(xiàn)金取得借款收到的現(xiàn)金發(fā)行債券收到的現(xiàn)金收到其他與籌資活動(dòng)有關(guān)的現(xiàn)金籌資活動(dòng)現(xiàn)金流入小計(jì)1000000.00償還債務(wù)支付的現(xiàn)金分配股利、利潤(rùn)或償付利息支付的現(xiàn)金其中：子公司支付給少數(shù)股東的股利、利潤(rùn)支付其他與籌資活動(dòng)有關(guān)的現(xiàn)金籌資活動(dòng)現(xiàn)金流出小計(jì)籌資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~1000000.00保留2位小數(shù)或不保留小數(shù)。列示合作方經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、投資活動(dòng)及融資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量及其凈額的變化趨勢(shì)，對(duì)于財(cái)務(wù)異常情況及較大變化需要說(shuō)明原因。（四）資產(chǎn)負(fù)債率計(jì)算合作方近3年的資產(chǎn)負(fù)債率，并對(duì)其償債能力進(jìn)行簡(jiǎn)要分析。（五）融資能力分析合作方的融資能力，包括近3年從銀行取得貸款的記錄，以及貸款金額占總