商業(yè)計劃書-家人安全助手

1、家人安全助手APP商業(yè)計劃書目錄第一部分摘要2第二部分綜述4第一章公司介紹4第二章市場分析4第三章競爭分析6第四章商業(yè)模式描述71.定位72.業(yè)務系統83.關鍵資源能力94.盈利模式95.現金流結構106.發(fā)展規(guī)劃10第五章營銷戰(zhàn)略11第六章制造計劃11第七章風險與風險管理11第八章管理13第九章經營預測14第十章財務分析15一、財務分析說明15二、財務數據預測15第三部分附錄錯誤！未定義書簽。第一部分摘要“家人安全助手”是一款安裝在智能手機上的為居民（特別是老人和小孩）提供全方位的人身安全服務的的移動應用（ APP）?！凹胰税踩帧碧峁┑姆占斑\行原理簡述如下：（1）基于手機定位技術（ G

2、PS，WiFi ，基站），當老人外出活動時（攜帶了裝有本 APP 的智能手機），本 APP 會自動記錄老人的活動時間及地點，以此形成安全活動足跡及活動區(qū)域，當老人受到拐騙或走失時，本APP 可以智能判斷出此類情形并自動向其家人發(fā)出報警， 家人可以根據警報中的老人位置等信息采取救助措施。（2）基于手機感應器技術和情境感知理論，當老人在戶外或者在室內發(fā)生暈倒、跌倒時，本 APP 可以智能偵測出此類情形并自動發(fā)出報警。（3）當個人遇到被歹徒劫持等緊急危險時，可以使用本APP 隱秘地發(fā)出求救信號。本 APP 提供以下兩種快速發(fā)出求救信號的方式：操作界面提供“一鍵求救”按鈕；連續(xù)按住開關鍵 5 秒；（4

3、）子女可以定期查看退休家人每天的生活足跡，洞悉家人的生活狀態(tài)和心理健康，及時給予問候或發(fā)現異常狀況。（5）其他年齡群體的安全服務：個人安全抵達某地后，向其家人“一鍵報平安”；根據用戶使用歷史數據以及對互聯網數據的挖掘，智能分析出危險區(qū)域（比如下暴雨時易積水區(qū)域） ，當用戶靠近危險區(qū)域時發(fā)出緊急提示。還可以提供外出聚會、旅行時了解家人、朋友行程動態(tài)，地理位置等服務。本項目歸屬移動互聯網行業(yè)，商業(yè)模式簡述如下：我們通過免費使用吸引用戶，進而為用戶提供以老人、小孩人身安全為核心的服務，同時在一定程度上滿足年輕用戶因為不能陪伴在家人身邊， 而擔心家人安全、生活狀態(tài)是否樂觀的心理需求， 并提供相應的服務

4、。 這樣可以形成用戶粘性，擴大用戶規(guī)模和品牌認知。 后續(xù)可以與即將爆發(fā)的智能可穿戴健康設備廠商合作，將本 APP打造成健康檢測、醫(yī)療服務、家人關愛平臺。我們將采用移動互聯網行業(yè)最普遍也最有效的盈利模式：免費用戶 +增值收費 +內置廣告。詳細內容請閱讀第四章“商業(yè)模式描述” 。當前，移動互聯網行業(yè)在中國蓬勃發(fā)展，具有廣闊的市場前景。本 APP所屬的移動應用及服務領域又是移動互聯網行業(yè)的核心。 在該領域，暫時沒有發(fā)現與本 APP提供完全相同服務的 APP。某些 APP只提供了單一的記錄活動軌跡的服務或者用戶在遇到危險時手動發(fā)送求救信息的服務。 因此，本 APP暫時沒有強勁的對手，在投放市場后的一段

5、時間內，具有較大的競爭優(yōu)勢。在營銷策略方面，我們將采用移動互聯網最典型的策略：互聯網付費推廣，借助社交媒體、 工具推廣， 其他傳統營銷渠道 / 方式。根據不同時期的資金實力，調整不同方式間的比重。財務分析方面，項目初期我們幾乎是零成本運營： APP由我們團隊獨立開發(fā)；服務器將申請使用學校網絡中心提供的免費服務。 在初期推廣階段， 需要一定的費用支持。在商業(yè)化運營階段， 財務分析將變得復雜， 具體內容請閱讀第十章 “財務分析”。第二部分綜述第一章公司介紹本創(chuàng)業(yè)項目暫時未成立公司，本章詳細介紹我們的團隊情況。團隊名稱：九朵蓮花團隊愿景：讓你的愛相伴家人每一刻第二章市場分析1. 行業(yè)背景分析本項目歸

6、屬于移動互聯網行業(yè)。根據艾媒咨詢發(fā)布的“ 2013 年中國移動互聯網發(fā)展報告”，2013 年中國移動互聯網市場規(guī)模達到 1059.8 億元，同比增速81.2%，預計到 2017 年，市場規(guī)模將增長約 4.5 倍，接近 6000 億。移動互聯網正在深刻影響著人們的日常生活， 同時越來越多的傳統行業(yè)受到移動互聯網的滲透和改造。移動互聯網能夠保持快速的發(fā)展勢頭，其主要原因在于： 一是受到智能終端和移動網民規(guī)模增速的推動；二是3G/4G的普及迎來了大流量消費時代，催熟了商業(yè)化環(huán)境； 三是移動應用紛紛開始探索商業(yè)化道路， 使得移動互聯網生態(tài)環(huán)境進一步優(yōu)化?？梢钥闯?，移動互聯網是一個非常有前景的行業(yè)。2.

7、 目標用戶群體分析“家人安全助手” 可以為各種年齡階段的人群提供隨身安全服務， 尤其針對老人、小孩群體。根據中國老齡工作委員會辦公室發(fā)布的消息， 截至 2012 年底，中國 60 歲以上老年人口約 1.9 億，占總人口的 14%。預計到 2014 年，60 歲以上老年人口就將突破 2 億，未來 20 年平均每年增 1000 萬老年人，到 2050 年左右，老年人口將達到全國人口的三分之一。 根據本 APP的使用方法，每位老人需要隨身攜帶一部裝有本 APP的智能手機，并且在第一次使用時設置好其關聯家人（可由其關聯家人如子女設置） 。被關聯家人也需在自己的智能手機上安裝本APP，以便及時觀察老人生

8、活狀態(tài)或接受老人面臨危險時發(fā)出的報警信息。另外，本APP也可以為其他年齡群體提供緊急情況下的安全服務。綜上可以看出，本APP的目標用戶群體可以是整個移動互聯網用戶，規(guī)模宏大，具有極大的市場潛力。3. 用戶使用需求、使用意愿分析隨著中國經濟發(fā)展， 在當前中國社會， 傳統的幾代人共同居住在一起的情形越來越少，即使居住在一起，子女由于工作、求學等原因，白天也不能陪伴在老人身邊。在老人獨自生活的這些時間里，老人的生活狀態(tài)怎樣，是否平平安安，牽掛著我們這些子女的心。 特別是對那些遠在異地工作求學的年輕人來說， 這種心情是更加的焦急和無奈。 “家人安全助手”可以在一定程度上滿足用戶這種需求。雖然不能一直陪

9、伴在家人身邊，但“家人安全助手”讓用戶的愛相伴家人每一刻。用戶可以隨時查看自己家人每天的生活足跡， 洞悉老人的生活狀態(tài)和心理健康水平（很多父母怕子女在外擔心， 自己的某些真實情況、 心情狀態(tài)不會告訴子女）。當老人碰到危險或者發(fā)生意外時，用戶可以立即獲悉并采取救助措施。另外，換個角度來看，當子女外出活動（如旅行）時，父母可以通過本 APP 隨時查看子女的行程動態(tài)、是否安全抵達目的地等信息。綜上所述，用戶對“家人安全助手” APP 的使用需求是剛性的，使用意愿是強烈的。4.安裝本 APP 的載體智能手機發(fā)展趨勢分析用戶要使用本 APP，必須隨身攜帶一部安裝了本 APP的智能手機，且手機已經內置了

10、GPS模塊和重力感應器。 在當前中國市場， 此種配置的智能手機的售價已低至 200 多元（如京東商城顯示） 。國際咨詢公司 Nielsen 2013 年發(fā)布的“亞太地區(qū)移動消費者分析報告”顯示，中國智能手機普及率達到 71%。另外，中國消費者對智能手機的更換頻率極高， 2013 年德勤發(fā)布的“中國移動終端消費者行為調查”報告顯示，有接近 73%的用戶在最近的一年半之內換了手機。由此可以看出，智能手機的購買不會對使用本 APP造成障礙，用戶很容易買到一臺智能手機，或者使用家人淘汰下來的智能手機。同時，本 APP的設計追求簡單易用，一般的人都可以立即上手使用。 對不會設置本 APP的老人，可以由其

11、家人設置好，只要老人隨身攜帶手機即可。綜上所述，本 APP擁有巨大的目標用戶群， 剛性的用戶使用需求和較強的使用意愿。智能手機的全面普及和移動互聯網的蓬勃發(fā)展為本 APP的使用推廣創(chuàng)造了良好的機遇。因此，本 APP具有巨大的市場空間和豐富的市場機會。第三章競爭分析1. 競爭對手分析目前，在移動互聯網市場，暫時沒有發(fā)現與“家人安全助手”提供完全相同服務的 APP。某些 APP只提供了單一的記錄活動軌跡的位置服務或者用戶在遇到危險時可以手動發(fā)送求救信息的服務。搜索最大的手機應用分發(fā)平臺360 手機助手，這樣的APP大約有 10 多款，我們提取其中下載量排在前列的6 款 APP，對比分析如下：APP

12、名稱下載量提供的服務是否免費樂客定位約 200萬位置定位；位置分享；免費即時通訊；多人定位好友定位約 76萬多人定位；好友間位置免費分享手機定位約 37 萬位置定位； 活動軌跡查收費寶詢；發(fā)送求救信息試用 7天定位寶約 18萬位置定位；歷史活動軌收費跡查詢；試用 1個月跟屁蟲約 15萬父母對孩子的 活動軌跡免費跟蹤云上家人約 8 萬位置定位； 一鍵求救 ；收費定位跟蹤2. 差異分析 - 我們的優(yōu)勢從上表可以看出， 這些 APP提供的服務比較單一， 主要是位置定位、 歷史活動軌跡記錄和查詢，有兩款切入到了人身安全角度， 但只提供了用戶手動發(fā)送 “求救”信號的服務。 這些 APP都沒有對用戶的需求

13、進行細致的挖掘分析。 同時從用戶的評價和我們的親自下載使用來看，這些 APP的使用體驗不太滿意， APP的設計和功能布局不太易于使用。 我們團隊通過對用戶的需求進行深入挖掘， 同時站在用戶的角度， 對用戶的各種使用場景進行模擬分析， 反復探討 APP的設計和功能布局，以求讓用戶達到極佳的使用體驗，最終確定了“家人安全助手”的功能定位和整體產品設計 （詳見下章）?！凹胰税踩帧?提供的核心功能服務和使用體驗是競爭對手所不具備的，這正是本 APP的創(chuàng)新點和優(yōu)勢所在。第四章商業(yè)模式描述1. 定位“家人安全助手”是一款安裝在智能手機上的為居民（特別是老人和小孩）提供全方位的人身安全服務的的移動應用（

14、 APP）。“家人安全助手”提供的服務及技術原理詳細說明如下：（1）基于手機定位技術（ GPS，WiFi ，基站），當老人外出活動時（攜帶了裝有本 APP的智能手機），本 APP會自動記錄老人的活動時間及地點，經過一周時間的記錄， 本 APP通過機器學習算法， 智能分析出老人日常活動地點， 以此形成安全活動足跡及活動區(qū)域。 當老人受到拐騙或走失時， 本 APP會將老人當前的位置與活動區(qū)域進行對比分析， 智能判斷出此類情形并自動向其家人的手機發(fā)出報警（其家人手機也已安裝了本 APP，并設置了對老人手機的關聯） ，警報信息包含：當前老人所處位置；警報類別（位置異常） ，家人由此根據警報信息采取相應

15、的救助措施。（2）基于手機感應器技術情境感知理論， 當老人在戶外或者室內發(fā)生暈倒、跌倒時，人體的身體位置和動作發(fā)生改變， 攜帶在身上的手機內的重力感應器可以偵測到這些動作并記錄相關數據。 我們根據情境感知理論， 并通過真實狀況的模擬，改進已有算法， 設計出我們的創(chuàng)新性的情境感知算法， 處理前面收集到的傳感器數據，從而可以判斷出老人是否發(fā)生意外。為了消除其他誤操作的影響，比如手機從口袋或手上跌落， 本 APP會首先跳出一個對話框， 詢問是否是誤操作，如果是，老人點擊“是”則不會發(fā)送報警，如果 10 秒后老人都沒有點擊確認，則自動發(fā)送報警信息至其關聯家人。（3）當個人遇到被歹徒劫持等緊急危險時，可

16、以使用本 APP隱秘地發(fā)出求救信號。本 APP提供以下兩種快速發(fā)出求救信號的方式： 操作界面提供 “一鍵求救”按鈕；連續(xù)按住開關鍵 5 秒；（4）本 APP自動記錄用戶每天的活動時間及地點，形成每天活動足跡，并自動上傳至服務器保存。 子女可以定期查看老人每天的生活足跡，了解老人當天的生活足跡，生活規(guī)律是否正常（如去公園晨練，定期去老人活動中心看報下棋） ，從而洞悉老人的生活狀態(tài)和心理健康，及時給予問候和發(fā)現異常狀況。（5）其他年齡群體的安全服務：個人安全抵達某地后，向其家人“一鍵報平安”；根據產品使用歷史數據及互聯網大數據智能統計分析出危險區(qū)域（比如下暴雨時易積水區(qū)域），當用戶靠近危險區(qū)域時發(fā)

17、出緊急提示。還可以提供外出聚會、旅行時了解家人、朋友行程動態(tài)等服務。2. 業(yè)務系統本項目歸屬移動互聯網行業(yè)， 業(yè)務系統可以認為是處在整個移動互聯網生態(tài)系統價值鏈條上。 與本 APP相關的成員包括： 移動終端廠商； 移動應用分發(fā)平臺商；廣告主 / 廣告代理商；支付提供商等。下面分別描述如下：移動終端廠商：與之相關的業(yè)務模式是終端設備出廠時即預裝了某些APP。這種模式對 APP的初期快速推廣非常有效， 但成本較高，且最終效果取決于產品本身的使用體驗。移動應用分發(fā)平臺： 目前國內專業(yè)的移動應用分發(fā)平臺有 360 手機助手，豌豆莢，百度 91 助手等。這些平臺擁有海量的用戶，且用戶質量也較高，因此通過

18、這些平臺推廣APP是非常有效的，并且有利于建立APP的知名度和口碑。廣告主 / 廣告代理商： APP與它的業(yè)務關系分為兩種：一是借助廣告代理商、廣告聯盟付費推廣自己的 APP，二是在自己的 APP內置廣告從而獲取收入。目前國內的移動互聯網廣告平臺非常之多， 通過這個途徑推廣 APP比較有效，但成本較高，且管理難度較大。支付提供商：提供用戶為 APP付費的方式和渠道。 某些 APP的高級功能需要用戶付費才能使用， 或者 APP從內置的廣告獲取的收入， 也通過支付提供商的渠道取得。支付提供商會收取一定比例的傭金。3. 關鍵資源能力目前，我們擁有的最重要關鍵資源是：團隊人才人才是一個企業(yè)最寶貴的資源

19、， 是企業(yè)獲得成功的保證。 對于一個創(chuàng)業(yè)項目來說，團隊人才是決定創(chuàng)業(yè)成功最重要的因素。 我們團隊 4 位人員擁有良好的教育背景，優(yōu)秀的綜合能力素質，樂觀積極，不怕困難，充滿激情，期待做出一款有意義的產品讓人們生活更美好，家庭更幸福。我們團隊早在 2013 年就已經成立了，當時做了一個圣誕節(jié)小型商業(yè)活動。 這次我們重新梳理了各自的特長， 合理分工，配合默契，充分發(fā)揮各自的優(yōu)勢，使團隊效能最大化。目前我們欠缺的資源有：硬件基礎，如服務器，網絡帶寬等。將來擴大發(fā)展欠缺的資源有：硬件基礎；營銷推廣人才，技術人才等。4. 盈利模式我們將采取的盈利模式為：免費用戶+增值收費 +內置廣告這種盈利模式是當前中

20、國移動互聯網市場最普遍也最有效的模式。我們產品的所有功能都將免費供用戶使用，以此來擴大用戶數量，提升口碑。增值收費：本 APP中，默認每個賬號可以關聯三個家人賬號（即可以查看這 3 位家庭成員的活動足跡，接受報警信息等） 。如果用戶想再增加關聯賬號，需要為每個賬號支付一定的費用。內置廣告：與廣告平臺商合作，在 APP內部適當位置，展示一條廣告條?；蛘咴?APP推送的健康資訊新聞里， 軟式地嵌入廣告。 如果內置廣告展示不當， 會極大影響用戶的使用體驗， 對此我們將會非常慎重地考慮內置廣告方式和投放的廣告內容等。5. 現金流結構目前，我們還不能對現金流結構做出科學合理地預估。我們秉持的現金流結構原

21、則是：保持良性的現金流結構。6. 發(fā)展規(guī)劃我們團隊對該項目的發(fā)展規(guī)劃如下：2014 年5 月- 6月： APP開發(fā)和測試階段。2014 年 7 月 - 8月：小范圍用戶試用、反饋和APP迭代更新階段。此階段非常重要，是本 APP取得成功的關鍵。 這個階段， 我們將根據收到的用戶使用反饋和監(jiān)測到的 APP運行性能、期間出現的問題，快速更新完善產品。到8 月底，APP應具有流暢的使用體驗，穩(wěn)定的運行性能，能夠適應50 萬用戶在線使用的能力。同時，根據獲得的資金情況，開始部署硬件擴充，制定市場推廣方案。2014 年 9 月 12 月：本 APP（Android 版）初步推廣階段和 IOS 版開發(fā)和推

22、廣階段。根據此前制定的初步推廣方案， 開始進行市場推廣， 同時根據推廣效果，總結經驗，為下一步全面推廣打下基礎。 此階段也要注意大量用戶的使用反饋，不間斷更新完善產品功能，提高用戶的使用體驗。此階段要達到的目標為：獲得 15 萬至 20 萬的活躍用戶數。2015 年及以后，商業(yè)化運營階段。第五章營銷戰(zhàn)略我們將采用的營銷策略包括：1. 移動互聯網付費推廣：包括移動應用分發(fā)平臺如360 手機助手、豌豆莢、百度 91 助手等；廣告聯盟如友盟、億邦動力、微云、有米等。2. 借助社交媒體分享推廣：用戶使用新浪微博賬號或者 QQ賬號注冊登陸本APP后， APP自動發(fā)送一條分享廣播至微博上。用戶也可以手動分

23、享自己的活動軌跡至新浪微博、 QQ、微信上，用戶的好友看到后可以點擊分享信息中的鏈接下載本 APP。3. 其他傳統營銷渠道 / 方式：社區(qū)、論壇軟文推廣。傳統媒體的報道推廣。線下活動推廣、口碑傳播等。第六章制造計劃無。第七章風險與風險管理7.1 風險本項目存在以下幾個方面的風險：1. 技術風險由于時間緊急， APP功能復雜，存在一定的風險不能按時完成計劃。此外，APP內部的智能識別算法是否能達到90% 的準確度也是一項較大的風險。2. 市場風險通過我們前期的深入分析，以及對移動互聯網市場潛在競爭對手的研究對比，我們認為市場對“家人安全助手”的需求是存在的且是剛性的，用戶使用意愿也是強烈的，但還

24、是存在市場需求不足、用戶使用頻率不高的風險。3. 競爭風險如第三章“競爭分析”所述，目前在移動互聯網市場，暫時沒有發(fā)現與“家人安全助手”提供完全相同服務的 APP。某些 APP只提供了比較單一的服務。因此在本 APP投入市場初期， 具有較大的競爭優(yōu)勢。 但反應靈活的競爭對手可以在2 個月左右模仿開發(fā)出相似功能，從而對我們造成直接威脅。4. 經營風險公司在創(chuàng)業(yè)初期時，工作環(huán)境、福利待遇同其他公司相比可能會存在一定差距，從而增加了引進高素質人才的難度。隨著公司進一步發(fā)展，規(guī)模的擴大，公司組織結構、管理水平要面對不斷變化的內外環(huán)境的挑戰(zhàn)， 同時還伴隨著各種財務風險。5. 政策風險在國家政策、法律法規(guī)

25、發(fā)生變化或者其他公司不可控制的情況發(fā)生時，將會造成公司很大的風險，甚至導致公司的生存問題。7.2風險管理對策1. 技術風險對策根據公司發(fā)展情況，提前引入優(yōu)秀的技術人才，建立人才儲備機制。奉行“以人為本” 的企業(yè)文化， 以實現員工價值和公司價值的共同增長；采取多種激勵措施，如員工持股、股票期權等，盡可能地吸引并留住優(yōu)秀人才；提供優(yōu)質的工作、生活環(huán)境，創(chuàng)造良好的工作氛圍；給予員工發(fā)展所需要的空間和支持，滿足員工實現自我價值的需要；聘請數名相關方面的專家對公司的研究開發(fā)給予業(yè)務上的指導。2. 市場風險對策快速響應市場反饋，調整本 APP的功能和服務，加快產品的迭代更新，為用戶提供優(yōu)質的使用體驗。加強

26、相關技術的研究和探索，提高公司的創(chuàng)新能力和產品的競爭力，增強市場應變能力。引進優(yōu)秀的市場營銷人才，制定高效的市場狀況監(jiān)測方案，建立動態(tài)的定價體系和市場推廣策略，增強公司盈利能力。培養(yǎng)商業(yè)合作伙伴，尋求相關產業(yè)鏈同盟的支持。實施品牌戰(zhàn)略。3. 經營風險對策推行目標成本管理，加強成本控制；采取內部、外部培訓等多種措施，提高管理團隊的經營能力；倡導組織創(chuàng)新、思想創(chuàng)新，以適應不斷變化的外部環(huán)境。4. 財務風險對策完善和加強公司自身的管理機制； 加強對資金運行情況的監(jiān)控， 最大限度地提高資金使用效率；實施財務預決算制度；引進優(yōu)秀的財務人員。5. 政策風險對策根據本 APP提供的服務特點，個別用戶可能會將

27、本 APP用于非法的行程監(jiān)控，侵犯他人隱私。 另外，家長對孩子的生活足跡跟蹤也面臨道德上的隱私侵犯。 對此，我們將在用戶協議條款上明確聲明合法的使用用途，如若用戶使用本 APP 用于非法行為， 所產生后果與本 APP無關。另外，我們將為家長和孩子提供靈活的足跡跟蹤選項， 方便家長與小孩直接溝通來確定足跡跟蹤的時間段。 這樣便可以消除道德上的隱私侵犯， 同時在一定程度反而可以加強家人之間的信任度、 親密度。第八章管理8.1 公司組織架構產運財人品營務力研推會資發(fā)廣計源部部部部8.2 部門負責人及職責（ 1）總經理：周明負責公司日常運營工作，協調各部門之間的關系。（ 2）產品研發(fā)部，負責人：譚黎立

28、。負責技術平臺的搭建、增值功能的開發(fā)，頁面的設計、專題設計和廣告設計、技術平臺的維護等。（ 3）運營推廣部，負責人：劉治安。負責線上線下的盈利模式、運營計劃、活動文案、策劃、銷售團隊組件及培訓、線上線下推廣目標的制定與實施。（ 4）財務會計部，負責人：王宣琳。負責運營過程的財務分析、管理與控制；負責公司資金的籌集、使用和分配，如財務計劃和分析、投資決策、資本結構的確定、股利分配；負責日常會計工作與稅收管理。（ 5）人力資源部，負責人：王宣琳。制定人力資源規(guī)劃，組織結構測評；負責人員招聘、培訓，配置及監(jiān)督等；負責公司的薪酬管理和績效管理等。第九章經營預測結合后面的“收入明細表”和“成本費用明細表

29、”制定經營預測表如下：年度2014201520162017用戶付費收入58,0003,960,00013,860,00024,750,000廣告收入40,000730,0002,920,0003,650,000總收入98,0004,690,00016,780,00028,400,000總成本支出52,0005,127,6928,511,3849,107,384凈利潤46,000-437,6928,268,61619,292,616毛利率47%-9%49%68%成長率0%4686%258%69%第十章財務分析一、財務分析說明根據項目規(guī)劃， 2014 年的目標主要是 APP開發(fā)、測試和小范圍推廣。

30、工作人員為我們自己團隊人員， 所以不會有人力成本支出。 硬件帶寬由學校網絡中心免費支持，所以也沒有硬件支出。只在市場營銷方面會有一定的費用。 2015 年開始，我們將進行商業(yè)化運營， 由于用戶數量急劇增加， 我們將購買云服務提供商的服務器和帶寬，同時在人力資源、市場營銷、公司運營管理等方面，我們將有大量財務支出。1. 收入來源。按照前述商業(yè)模式， 我們的收入來源主要是VIP 用戶的增值服務費 （即用戶付費使用高級功能）和內置廣告收入。2. 成本費用“家人安全助手” 的成本費用主要包括 APP運營成本、人工成本、業(yè)務發(fā)展成本、辦公費用、 IT 費用和其他費用。APP運營成本主要包括服務器托管、帶

31、寬擴容和其他費用；人工成本包含員工工資、獎金、津貼、社保費用、房屋補貼、午餐補助、加班費、勞務費和其他費用；業(yè)務發(fā)展費主要包括差旅費、接待費、禮品費、會議費、廣告費等；辦公費用主要包含租金和物業(yè)管理費、 水電費、日常維護費、 家具及零星用品和其他費用；通訊及 IT 費用主要包含電話費 / 傳真費、手機費、專線費、電腦維修費、網絡維護費和其他費用；其他費用主要包含營業(yè)執(zhí)照注冊費、固定資產折舊、保險費和各類稅費等。二、財務數據預測1. 收入明細表：根據一些移動互聯網調查機構在網絡上公布的數據，如付費用戶轉化率， 內置廣告點擊率和廣告點擊單價，參照其他應用如Evernote 的定價策略，制定收入明細

32、表如下：年度2014201520162017活躍用戶數200,0001,000,0002,000,0002,500,000付費用戶轉化率1%4%7%10%付費單價 / 年29999999用戶付費收入58,0003,960,00013,860,00024,750,000內置廣告點擊率1%1%2%2%點擊單價0.20.20.20.2廣告收入40,000730,0002,920,0003,650,000總收入98,0004,690,00016,780,00028,400,000注： 2014 年有收入月份為10 月-12 月，因此折算后該年的“付費單價/ 年”為 29元。2. 成本費用明細表人力成本預測基礎：作為創(chuàng)業(yè)公司，我們吸引人才的優(yōu)勢在于公司發(fā)展空間，充滿激情的創(chuàng)業(yè)團隊氛圍，以及讓每個人實現夢想的舞臺。我們預計 2015 年員工的平均月薪為 8000 RMB，2016 年為 10000，2017 年為 12000。硬件成本預測基礎： 我們計劃使用云計算服務提供商的云服務器。 這種模式比較適合初創(chuàng)公司， 且配置