人行組織的非銀行金融機構反洗錢知識競賽考試題帶答案

1、讀書破萬卷 下筆如有神保險業(yè)測試題單位：姓名分數一、判斷30分（每題2分）對1、身份證件明顯屬于偽造、篡改等情形下，金融機構仍然與客戶建立業(yè)務關系，金融機構應當承擔相應的法律責任。（）錯2、交易同時符合兩項以上大額交易標準的，金融機構應當合并為一份大額交易報告進行報送。（）錯3、與洗錢活動有關的身份資料和交易信息其隱私權不受法律保護。（）錯4、金融機構對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應當停止為其提供服務。（）錯5、金融機構違反保密規(guī)定，泄露有關信息，致使洗錢后果發(fā)生的，處20萬元以上50萬元以下罰款。（）錯6、金融機構及其工作人員可視可疑交易的重要程度決定是否予以保

2、密。（）錯7、金融機構的風險等級劃分標準應報送中國反洗錢監(jiān)測中心。（）錯&對既屬于大額交易有屬于可疑交易的交易，金融機構 應只需提交可疑交易報告。（）金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記、9對.讀書破萬卷 下筆如有神錄保存管理辦法規(guī)定客戶的住所地與經常居住地不一致的，登記客戶的經常居住地。（）對10、客戶要求變更其信息資料提供的相關文件資料有偽造、變造嫌疑，應作為可疑交易上報。（）對11、在業(yè)務關系存續(xù)期間， 客戶身份資料發(fā)生變更的， 應 當及時更新客戶身份資料。（）對12、金融機構應當設立專門的反洗錢崗，明確專人負責大額交易和可以交易報告工作。（）錯13、金融機構應當按照規(guī)定相

3、當地人民銀行報告人民幣、 外幣大額交易和可以交易。（）對14、在同等條件下，來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱 國家（地區(qū)）客戶的風險等級應高于來自與其他國家 （地區(qū)） 的客戶。（）15、“可以交易發(fā)生后的10各工作日”是從構成可以交易的 第一筆交易發(fā)生之日計算。（）二、選擇30分（每題2分）1、金融機構在履行反洗錢義務過程中，發(fā)生涉嫌犯罪的，應當及時以書面形式向（D ）報告。A. 中國人民銀行反洗錢監(jiān)測中心B.公安機關C.中國人民銀行分支機構D.中國人民銀行當地分支機構和當地公安機關報案、金融機構在與客戶業(yè)務關系存續(xù)期間，客戶身份資料2 .讀書破萬卷 下筆如有神發(fā)生變更的，應當（B ）客戶身份

4、資料。A.及時增加B.及時更新C.及時刪除D.及時認定3、金融機構對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應當（ C ）A.報告可以交易B.向公安機關報案C.向監(jiān)管機構報告C.重新識別客戶身份4、 金融機構進行客戶身份識別，認為必要時，可以向（A ）， 工商行政管理等部門核實客戶的有關身份信息。A.公安 B.稅務C.身份可查系統(tǒng)D.人民銀行5、金融機構未按照規(guī)定建立反洗錢內部控制制度的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構（A ）。A.責令限期改正B.對直接責任人員給予紀律處分C.處20萬元-50萬元罰款 D.處1萬元-5萬元罰款6、任何單位和個人

5、發(fā)生洗錢活動，有權向（C ）舉報。A. 中國證券業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會B. 中國人民銀行或者檢查機關C. 反洗錢行政主管部門或者公安機關D. 上級主管單位或者所在單位領導7、金融機構在與客戶建立業(yè)務關系時，首先應進行（A ）A.客戶身份識別B.大額和可疑交易報告與司法機關全面合作 D.可疑交易的分析C.讀書破萬卷 下筆如有神8、未按規(guī)定設立反洗錢專門機構或指定內設機構負責反洗 錢工作的，金融監(jiān)督管理機構應依法責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予（C）A.刑事處分B.行政處分C.紀律處分D.經濟處罰9、對于目前所建立業(yè)務關系的客戶，金融機構應在業(yè)務關

6、系建立后的（ C ）內完成風險等級劃分工作。A.5個工作日B.15日 C.10各工作日D.10日10、金融機構應當勤勉盡責，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循（ D ）的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖 融資風險特征的客戶、 業(yè)務關系或者交易。采取相應的措施， 了解客戶及其交易目的和交易性質、了解實際控制客戶的自 然人和交易的實際受益人。A.客戶至上 B.控制風險 C.盈利最大化D. 了解你的客戶11、在與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，金融機構應當采取持續(xù) 的客戶身份識別措施，關注客戶及其日常（ B ）、金融交 易情況、及時提示客戶更新資料信息。A.資金來源B.經營活動C.資金用途D.經濟狀況12、

7、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期 的，客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的、金 融機構應（A ）為客戶辦理業(yè)務。A.中止 B.終止 C.停止 D.繼續(xù)同一介質上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記、13 .讀書破萬卷 下筆如有神錄的，應當（D ）。A.保存5年B.保存10年C. 按照會計檔案管理規(guī)定D.按最長期限保存14、客戶由他人代理辦理業(yè)務的，金融機構應當同時對代理和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行（C ）。A.核對 B.登記 C.核對并登記D. 留存有效身份證件或其他身份證明的復印件15、 中國人民銀行設立（A ），負責接收人民幣、外匯大 額交易和可以

8、交易報告。A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心B.會計部門C.反洗錢局D.稽核部門三、填空40分（每空1分）1、反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易 信息，職能用于反洗錢行政調查。2、 金融機構應當按照安全、準確、完整、保密 的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄3、客戶身份資料，自業(yè)務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存5 年。 4、金融機構應當依照法律法規(guī)建立健全反洗錢內部控制制度，金融機構的 負責人應當對反洗錢內部控制制度的有效實施負責。.讀書破萬卷 下筆如有神5、 金融機構應當設立反洗錢專門機構 或者指定內設機構負責反洗錢

9、工作。6、 金融機構應當按照規(guī)定建立客戶身份識別制度客戶身份資料及交易記錄保存制度、大額交易和可疑交 易報告制度、履行反洗錢義務7、 金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶8、金融機構應當按照反洗錢預防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓 和 宣傳 工作。 9、金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存 管理辦法規(guī)定客戶為 外國政要 的，金融機構應 采取合理措施了解其資金來源和用途。10、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期 的，客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的，金 融機構應中止為客戶辦理業(yè)務。11、 金融機構應按照客

10、戶的特點和賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務、客戶是否為外國政要等因素，劃分風險等級12、交易同時符合兩項以上大額交易標準的，金融機構應當分別提交大額交易報告。 金融機構及其工作人員應當對報告可疑交易的情況、13 .讀書破萬卷 下筆如有神予以 保密，不得違反規(guī)定向任何單位和個人提供。14、中華人民共和國反洗錢法所稱的金融機構是指依法設立的從事金融業(yè)務的政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社、郵政儲匯機構、信托投資公司、證券公司 、期貨經紀公司保險公司 以及國 務院反洗錢行政主管部門確定并公布的從事金融業(yè)務的其他機構。15、對于高風險客戶或者高風險賬戶持有人，金融機構應當了解其 資金來源、資金用途 、經濟狀況 或者1 I1 I經營狀況 等信息，加強對其金融交易活動的監(jiān)測分析。16、完整的客戶身份識別流程應包括:核對了解、登記、 留存”四個環(huán)節(jié)。17、 客戶身份識別的基本原則包括：真實性原則 、I1有效性原則、完整性原則、持續(xù)性原則。18、金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法規(guī)定客戶的住所地與經常居住地不一致的，登記客戶的 經常居住地。19、“行為異?！敝附鹑跈C構在辦理業(yè)務時，發(fā)現客戶的行為與本人的身份、經營和經濟狀況、交易習慣、 類似市場主體的慣常行為模式等情況不符，且可能涉及洗錢、恐怖融資或其他違法犯罪