基金從業(yè)資格考試《證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)》周測(cè)驗(yàn)（一）

1、基金從業(yè)資格考試證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)周測(cè)驗(yàn)（一）單選題（每題2分，共50題，共100分）下列每小題的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)是最符合題意的正確答案，多選、錯(cuò)選或不選均不得分?；拘畔ⅲ壕仃囄谋绢} *姓名：_網(wǎng)點(diǎn)：_1、期權(quán)合約的價(jià)值包括（）兩部分。 單選題 *A、內(nèi)在價(jià)值和外在價(jià)格B、風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值和時(shí)間價(jià)值C、市場(chǎng)價(jià)值和理論價(jià)值D、內(nèi)在價(jià)值和時(shí)間價(jià)值(正確答案)2、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)在（）年正式批復(fù)上海證券交易所和香港聯(lián)合交易所開(kāi)展滬港通機(jī)制試點(diǎn)。 單選題 *A、2014(正確答案)B、2012C、2015D、20133、關(guān)于QDI基金的凈值計(jì)算及披露，下列說(shuō)法中，不正確的是（）。 單選題 *A、

2、基金份額凈值應(yīng)當(dāng)至少每月計(jì)算并披露一次，一些產(chǎn)品則需要每周或每天進(jìn)行計(jì)算和披露(正確答案)B、基金份額凈值應(yīng)當(dāng)在估值日后2個(gè)工作日內(nèi)披露C、基金資產(chǎn)的每一買入、賣出交易應(yīng)當(dāng)在最近份額凈值的計(jì)算中得到反映 D、基金份額凈值應(yīng)當(dāng)以人民幣或美元等主要外匯貨幣單獨(dú)或同時(shí)計(jì)算并披露4、關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券的基本要素，下列說(shuō)法不正確的是（ ）。 單選題 *A、可轉(zhuǎn)換債券的基本要素包括標(biāo)的股票、票面利率、轉(zhuǎn)換期限、轉(zhuǎn)換價(jià)格、轉(zhuǎn)換比例、贖回條款、回售條款等B、可轉(zhuǎn)換債券的票面利率是指可轉(zhuǎn)換債券作為債券的票面年利率C、轉(zhuǎn)換期限是指可轉(zhuǎn)換債券可轉(zhuǎn)換成股票的起始日至結(jié)束日的期間D、我國(guó)上市公司證券發(fā)行管理辦法規(guī)定，可轉(zhuǎn)換

3、債券的期限最短為2年(正確答案)5、按照（）方法計(jì)算利息的，只要本金在計(jì)息周期中獲得利息，無(wú)論時(shí)間多長(zhǎng)，所生利息均不加入本金重復(fù)計(jì)算。 A、復(fù)利 B、單利 C、貼現(xiàn) D、現(xiàn)值 單選題 *答案B(正確答案)解析單利是計(jì)算利息的一種方法。按照這種方法，只要本金在計(jì)息周期中獲得利息，無(wú)論時(shí)間多長(zhǎng)，所生利息均不加入本金重復(fù)計(jì)算利息。6、（）是刺激或減緩經(jīng)濟(jì)發(fā)展的直接方式。 單選題 *A、貨幣政策B、利率政策C、財(cái)政政策(正確答案)D、市場(chǎng)政策8、通常將一定數(shù)量的貨幣在兩個(gè)時(shí)點(diǎn)之間的價(jià)值差異稱為（）。 單選題 *A、貨幣時(shí)間差異B、貨幣時(shí)間價(jià)值(正確答案)C、貨幣投資價(jià)值D、貨幣投資差異7、按照（）的方

4、法計(jì)算利息時(shí)，需要每經(jīng)過(guò)一個(gè)計(jì)息期，就將所生利息加入本金再計(jì)利息。 單選題 *A、復(fù)利(正確答案)B、單利C、貼現(xiàn)D、現(xiàn)值9、關(guān)于基金估值的程序，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（ ） 單選題 *A、基金份額凈值是按照每個(gè)開(kāi)放日閉市后，基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日基金份額的余額數(shù)量計(jì)算B、基金管理人每個(gè)交易日對(duì)基金資產(chǎn)估值后，將基金份額凈值結(jié)果發(fā)給基金托管人C、基金托管人按基金合同規(guī)定的估值方法、時(shí)間、程序?qū)鸸芾砣说挠?jì)算結(jié)果進(jìn)行復(fù)核，復(fù)核無(wú)誤后簽章返回給基金管理人，由基金管理人對(duì)外公布，并由基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)根據(jù)確認(rèn)的基金份額凈值計(jì)算申購(gòu)、贖回?cái)?shù)額D、月末、年中和年末估值復(fù)核在基金會(huì)計(jì)賬目的核對(duì)前進(jìn)行(正確答案)1

5、0、關(guān)于集合投資計(jì)劃治理白皮書(shū)中規(guī)定了投資者的權(quán)利，下列選項(xiàng)中不屬于該權(quán)利的是（） 單選題 *A、受到法律保護(hù)免受因基金經(jīng)營(yíng)者欺詐、疏忽或利益沖突而導(dǎo)致的損失B、重大事項(xiàng)知情C、享受出色的基金管理服務(wù)D、在清晰透明的條件下贖回封閉式基金份額(正確答案)11、期權(quán)合約的價(jià)值可以分為（）。 單選題 *A、外在價(jià)值和內(nèi)在價(jià)值B、時(shí)間價(jià)值和內(nèi)在價(jià)值(正確答案)C、時(shí)間價(jià)值和外在價(jià)值D、外在價(jià)值和遠(yuǎn)期價(jià)值12、假如A理財(cái)產(chǎn)品和B理財(cái)產(chǎn)品的期望收益率分別為20%和30%，某投資者持有10萬(wàn)元人民幣，將6萬(wàn)元投資于A理財(cái)產(chǎn)品，4萬(wàn)元投資于B理財(cái)產(chǎn)品，那么該投資者的期望收益是（ ）萬(wàn)元。 單選題 *A、2B、

6、2.4(正確答案)C、2.5D、313、下列屬于基礎(chǔ)原材料類大宗商品的是（）。 單選題 *A、動(dòng)力煤B、鋼鐵(正確答案)C、小麥D、玉米14、假設(shè)某基金第一年的收益率為6%，第二年的收益率是10%，其算術(shù)平均收益率為（）。 單選題 *A、6%B、8%(正確答案)C、10%D、無(wú)法判斷15、下列關(guān)于短期政府債券的特點(diǎn)，表述不正確的是（）。 單選題 *A、不易變現(xiàn)(正確答案)B、利息免稅C、流動(dòng)性強(qiáng)、違約風(fēng)險(xiǎn)小D、交易成本和價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)極低16、對(duì)于X的一組容量為10的樣本，從小到大排列為X，X2，X1o，這組樣本的中位數(shù)是（ ） 單選題 *A、XB、 XGC、Xs,X6D、(Xs+Xo)/2(正確答

7、案)17、下列關(guān)于各類資本的比較，說(shuō)法不正確的是（）。 單選題 *A、普通股和優(yōu)先股按持股比例享有投票權(quán)，債券無(wú)投票權(quán)(正確答案)B、公司解散或破產(chǎn)清算時(shí)，公司的資產(chǎn)在不同證券持有者中的清償順序如下債券持有者先于優(yōu)先股股東，優(yōu)先股股東先于普通股股東C、股權(quán)投資的風(fēng)險(xiǎn)更大，要求更高的風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)，其收益應(yīng)該高于債權(quán)投資的收益D、債券和權(quán)益資產(chǎn)的配置取決于投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好18、（）是指前期業(yè)績(jī)較好的基金在未來(lái)一段時(shí)間內(nèi)的業(yè)績(jī)也會(huì)相對(duì)較好，而前期業(yè)績(jī)較差的基金在未來(lái)一段時(shí)間內(nèi)的業(yè)績(jī)也會(huì)相對(duì)較差的現(xiàn)象。 單選題 *A、基金業(yè)績(jī)的長(zhǎng)期性B、基金業(yè)績(jī)的持續(xù)性(正確答案)C、基金業(yè)績(jī)的可預(yù)測(cè)性D、基金業(yè)績(jī)的風(fēng)險(xiǎn)

8、性19、下列屬于我國(guó)基金管理公司境外分支機(jī)構(gòu)設(shè)立的基本條件的是（）。 單選題 *I 公司治理健全，內(nèi)部監(jiān)控完善，經(jīng)營(yíng)穩(wěn)定，有較強(qiáng)的持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力 公司沒(méi)有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查，或者正處于整改期間中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件IV 公司最近1年內(nèi)沒(méi)有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰A、I、II、B、IVC、I、IVD、I、IV(正確答案)20、某基金2015年獲得利潤(rùn)有投資債券利息收入12萬(wàn)元，銀行存款利息8萬(wàn)元，買賣股票獲利20萬(wàn)元，權(quán)證行權(quán)獲利20萬(wàn)元，贖回費(fèi)扣除基本手續(xù)費(fèi)余額10萬(wàn)元。則該基金的利息收入為（）。 單選題 *A、20萬(wàn)元(正確答案)B、32萬(wàn)元C、60萬(wàn)元D、70萬(wàn)

9、元21、下列屬于信用衍生工具的是（）。 單選題 *A、信用聯(lián)結(jié)票據(jù)(正確答案)B、遠(yuǎn)期外匯合約C、貨幣期貨合約D、貨幣期權(quán)合約22、假設(shè)當(dāng)前一年期定期存款利率（無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率）為5%，基金P和證券市場(chǎng)（M）在一段時(shí)間內(nèi)的表現(xiàn)如下表所示。 單選題 *基金p 證券市場(chǎng)M平均收益率 40 25標(biāo)準(zhǔn)差 0.5 0.25此時(shí)證券市場(chǎng)的夏普比率為（）。A、0.21B、0. 45C、0.80(正確答案)D、0.7023、下列財(cái)務(wù)比率的計(jì)算公式中，不正確的是（）。 單選題 *A、資產(chǎn)負(fù)債率=資產(chǎn)÷負(fù)債(正確答案)B、流動(dòng)比率=流動(dòng)資產(chǎn)÷流動(dòng)負(fù)債C、凈資產(chǎn)收益率=凈利潤(rùn)÷所有者權(quán)益D

10、、總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率=年銷售收入÷年均總資產(chǎn)24、歐盟另類投資基金管理人指令規(guī)定，凡是要在歐盟金融市場(chǎng)上運(yùn)營(yíng)的私募股權(quán)投資基金，基金管理人必須先向監(jiān)管機(jī)構(gòu)注冊(cè)。資產(chǎn)管理規(guī)模未達(dá)到1億歐元或資產(chǎn)管理規(guī)模達(dá)到 5億歐元但不使用財(cái)務(wù)杠桿且投資（）年內(nèi)無(wú)贖回權(quán)的私募股權(quán)投資基金管理人可以豁免注冊(cè)。 單選題 *A、1B、3C、5(正確答案)D、1025、（）個(gè)人投資者在選擇基金產(chǎn)品時(shí)應(yīng)該以低風(fēng)險(xiǎn)為核心，不宜過(guò)度配置股票型基金等風(fēng)險(xiǎn)較高的產(chǎn)品。 單選題 *A、三口之家中的中年人B、老年人(正確答案)C、已經(jīng)成家但尚未生育的年輕人D、單身時(shí)期的年輕人26、對(duì)于我國(guó)的公募基金，大類資產(chǎn)主要指的是（）。 單

11、選題 *A、債券B、股票與固定收益證券(正確答案)C、基金D、貨幣市場(chǎng)基金27、如果投資者持有某上市公司的股票，目前的股票價(jià)格偏低，那么可以給經(jīng)紀(jì)人發(fā)出（），這樣當(dāng)該公司的股票價(jià)格上漲達(dá)到或者高于目標(biāo)價(jià)格時(shí)，執(zhí)行該指令。 單選題 *A、限價(jià)賣出指令(正確答案)B、市價(jià)指令C、止損指令D、限價(jià)買入指令28、關(guān)于衍生工具的要素，下列說(shuō)法中，不正確的是（）。 單選題 *A、所有的衍生工具都會(huì)規(guī)定一個(gè)合約到期日B、衍生工具在交易時(shí)，以交易單位的正數(shù)倍進(jìn)行買賣(正確答案)C、衍生工具的結(jié)算可以按合約規(guī)定在到期日或者在到期日之前結(jié)算D、衍生工具的交割價(jià)格通常取決于合約標(biāo)的資產(chǎn)的價(jià)格和交易雙方的預(yù)期29、（

12、）假定投資組合中各種風(fēng)險(xiǎn)因素的變化服從特定的分布（通常為正態(tài)分布），然后通過(guò)歷史數(shù)據(jù)分析和估計(jì)該風(fēng)險(xiǎn)因素收益分布的方差一協(xié)方差、相關(guān)系數(shù)等。 A、歷史模擬法 單選題 *B、方差一協(xié)方差法(正確答案)C、壓力測(cè)試法D、蒙特卡洛模擬法30、浮動(dòng)利率債券和固定利率債券的主要不同是其（）不是固定不變的，而通常與一個(gè)基準(zhǔn)利率掛鉤，在其基礎(chǔ)上加上利差（可正可負(fù)）以反映不同債券發(fā)行人的信用。 單選題 *A、票面價(jià)值B、票面利率(正確答案)C、承兌市場(chǎng)D、收益方式31、（）指的是指數(shù)基金無(wú)法完全復(fù)制標(biāo)的指數(shù)配置結(jié)構(gòu)會(huì)帶來(lái)結(jié)構(gòu)性偏離。 單選題 *A、復(fù)制誤差(正確答案)B、現(xiàn)金留存C、各項(xiàng)費(fèi)用D、市場(chǎng)無(wú)效32、

13、交易所交易資金清算不包括（）。 單選題 *A、權(quán)證交易(正確答案)B、股票交易C、債券買賣D、債券回購(gòu)33、決定投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力的因素不包括（）。 單選題 *A、投資期限B、現(xiàn)金流入情況C、資產(chǎn)負(fù)債狀況D、風(fēng)險(xiǎn)厭惡程度(正確答案)34、企業(yè)資本總額中各種資本的構(gòu)成比例是指（）。 單選題 *A、債務(wù)股權(quán)比率B、資產(chǎn)負(fù)債率C、權(quán)益資本比率D、資本結(jié)構(gòu)(正確答案)35、（）也被稱為做市商制度。 單選題 *A、報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)市場(chǎng)(正確答案)B、指令驅(qū)動(dòng)市場(chǎng)C、市價(jià)指令市場(chǎng)D、隨價(jià)指令市場(chǎng)36、（），通常又稱固定收益證券，因?yàn)檫@類金融工具能夠提供固定數(shù)額或根據(jù)固定公式計(jì)算出的現(xiàn)金流。 單選題 *A、證券B

14、、債券(正確答案)C、股票D、大額可轉(zhuǎn)讓存單37、對(duì)于債權(quán)人來(lái)說(shuō)，利息倍數(shù)越高越安全。對(duì)于舉債經(jīng)營(yíng)的企業(yè)來(lái)說(shuō)，為了維持正常的償債能力，利息倍數(shù)至少應(yīng)該（），并且越高越好。若利息倍數(shù)過(guò)低，企業(yè)將面臨虧損、償債的穩(wěn)定性與安全性下降的風(fēng)險(xiǎn)。 單選題 *A、大于0B、在0和1之間C、為1(正確答案)D、大于138、利差在債券的償還期內(nèi)是固定的百分點(diǎn)，國(guó)際慣例將利差用基點(diǎn)表示，1個(gè)基點(diǎn)等于（）。 單選題 *A、0.01%B、0.02%C、0.05%D、0.1%(正確答案)答案A39、債券基金的主要投資對(duì)象不包括（）。 單選題 *A、國(guó)債B、可轉(zhuǎn)債C、股票(正確答案)D、企業(yè)債40、著名的杜邦恒等式為（）

15、。 單選題 *A、凈資產(chǎn)收益率=凈利潤(rùn)÷所有者權(quán)益B、資產(chǎn)收益率=銷售利潤(rùn)率×總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率C、資產(chǎn)收益率=凈利潤(rùn)÷總資產(chǎn)D、凈資產(chǎn)收益率=銷售利潤(rùn)率x總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率x權(quán)益乘數(shù)(正確答案)41、關(guān)于債券結(jié)算業(yè)務(wù)，下列說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。 單選題 *A、現(xiàn)券交易的結(jié)算按單一券種辦理，結(jié)算日為T(mén)+1或T+2，可以擇任意一種結(jié)算方式(正確答案)B、分銷業(yè)務(wù)按單一券種進(jìn)行，通過(guò)分銷指令辦理C、質(zhì)押式回購(gòu)期限最長(zhǎng)為1年，在1年之內(nèi)由投資者雙方自行商定回購(gòu)期限D(zhuǎn)、市場(chǎng)參與者進(jìn)行買斷式回購(gòu)前應(yīng)簽訂買斷式回購(gòu)主協(xié)議，進(jìn)行每筆交易時(shí)應(yīng)訂立書(shū)面形式的合同42、如果期貨交易保證金為合約金

16、額的（），則可以控制20倍于所投資金額的合約資產(chǎn)。 單選題 *A、5%(正確答案)B、10%C、15%D、20%43、按基礎(chǔ)資產(chǎn)的來(lái)源分類，權(quán)證可分為（）。 單選題 *A、認(rèn)股權(quán)證和備兌權(quán)證(正確答案)B、股權(quán)類權(quán)證和債權(quán)類權(quán)證C、認(rèn)購(gòu)權(quán)證和認(rèn)沽權(quán)證D、認(rèn)股權(quán)證和認(rèn)沽權(quán)證44、假設(shè)某基金的基金管理費(fèi)率為0.73%。7月10日，該基金的基金資產(chǎn)凈值為5000萬(wàn)元;7月11日，該基金的基金資產(chǎn)凈值為60000萬(wàn)元。該年實(shí)際天數(shù)為365天，則該基金7月11日應(yīng)計(jì)提的管理費(fèi)為（）萬(wàn)元。 單選題 *A、1.2B、1(正確答案)C、438D、36545、下列財(cái)務(wù)比率中，屬流動(dòng)性比率的是（）。 單選題 *A

17、、資產(chǎn)負(fù)債率B、總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率C、銷售利潤(rùn)率D、流動(dòng)比率(正確答案)46、歐盟金融市場(chǎng)上運(yùn)營(yíng)的所有私募股權(quán)投資基金必須進(jìn)行托管，托管機(jī)構(gòu)可以是（）。 單選題 *A、銀行B、公證員C、律師D、以上都正確(正確答案)47、下列有關(guān)系數(shù)中，說(shuō)法正確的是（）。 單選題 *I CAPM利用希臘字母貝塔（B）來(lái)描述資產(chǎn)或資產(chǎn)組合的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)大小系數(shù)，可以理解為資產(chǎn)對(duì)市場(chǎng)收益變動(dòng)的敏感性系數(shù)越大的股票，在市場(chǎng)波動(dòng)的時(shí)候，其收益的波動(dòng)越小IV一個(gè)資產(chǎn)或資產(chǎn)組合的系數(shù)越高，則它的預(yù)期收益率越高A、I、IVB、I、II、C、I、II、IV(正確答案)D、II、IV48、假設(shè)華夏上證50ETF基金為了計(jì)算每日的頭寸風(fēng)險(xiǎn)，選擇了100個(gè)交易日的每日基金凈值變化的基點(diǎn)值（單位點(diǎn)），并從小到大排列為（1）（100，其中的值依次為（1） A(10):-18.63,-17.29,-15.61,-12.37,-12.02,-11.28,-9.76,-8.84,- 7.25，-6.63。求的下2.5%分位數(shù)為（ ） 單選題 *A、-18.63B、-17.29C、-1