美國州和高校獎(jiǎng)學(xué)金的現(xiàn)狀、影響與啟示

1、美國州和高校獎(jiǎng)學(xué)金的現(xiàn)狀、影響與啟示     摘要：從80年代以來，美國高校學(xué)費(fèi)上漲迅速，引起了關(guān)于獎(jiǎng)學(xué)金和助學(xué)金如何分配的討論。聯(lián)邦政府、州政府和高等院校是大學(xué)生資助的主要提供者，不過州政府和高等院校更傾向于使用獎(jiǎng)學(xué)金這一資助方式。美國高校和州政府資助中獎(jiǎng)學(xué)金增長幅度較大，中等和高收入家庭學(xué)生接受了較大比例的獎(jiǎng)學(xué)金，對(duì)美國處境不利家庭學(xué)生的高校入學(xué)產(chǎn)生了消極影響。這能給我國提供一些有益啟示。關(guān)鍵詞：美國高校，高校入學(xué)，資助，獎(jiǎng)學(xué)金，助學(xué)金獎(jiǎng)學(xué)金是美國政府、高等院校以及其他資助機(jī)構(gòu)為獎(jiǎng)勵(lì)優(yōu)秀學(xué)生而設(shè)立的資助資金，以學(xué)術(shù)成績?yōu)闃?biāo)準(zhǔn)。助學(xué)金則是幫助

2、低收入學(xué)生克服經(jīng)濟(jì)困難的資助資金，主要以家庭收入為標(biāo)準(zhǔn)。在美國大學(xué)生資助的主要提供者聯(lián)邦政府、州政府和高等院校中，州政府和高校更愿意通過提供獎(jiǎng)學(xué)金的方式來授予資助。這樣的轉(zhuǎn)變給美國處境不利群體的高等教育入學(xué)機(jī)會(huì)帶來了消極的影響，同時(shí)也給我國的大學(xué)生資助政策提供了有益的借鑒和啟示。一、美國州和高校獎(jiǎng)學(xué)金的現(xiàn)狀（一）州獎(jiǎng)學(xué)金的變化在過去的30年，美國州學(xué)生助學(xué)和資助項(xiàng)目協(xié)會(huì)（NASSGAP）負(fù)責(zé)州投資的資助項(xiàng)目。從1981年開始，這個(gè)組織開始區(qū)分獎(jiǎng)學(xué)金和助學(xué)金。根據(jù)NASSGAP在2005年的統(tǒng)計(jì)，助學(xué)金從1981年的9億美元增長到2003年的45億美元，每年大約增長8%，而獎(jiǎng)學(xué)金則每年增長了14

3、.1%，從1981年的少于1億美元增長到2003年的16億美元。在80年代和90年代早期，獎(jiǎng)學(xué)金的比例一直保持在10%。但是，從1994年開始，這個(gè)比例逐步上升，到目前已經(jīng)超過了州資助總額的1/4。從1994年起，助學(xué)金花費(fèi)每年增長7.5%，而獎(jiǎng)學(xué)金花費(fèi)每年增長20.7%，幾乎是助學(xué)金增長的3倍。從19941995學(xué)年到20042005學(xué)年這10年來，美國的不同州提供的獎(jiǎng)學(xué)金數(shù)量總額大大增長，而在國家層面上，獎(jiǎng)學(xué)金也增加了將近350%（見表1）。  州獎(jiǎng)學(xué)金的增長和普及被很多人認(rèn)為是由喬治亞州“希望獎(jiǎng)學(xué)金”項(xiàng)目實(shí)施所引起的。自從1993年喬治亞州開展“希望獎(jiǎng)學(xué)金”項(xiàng)目以來，

4、截止到2004年，美國已經(jīng)有十四個(gè)州產(chǎn)生了類似的獎(jiǎng)學(xué)金項(xiàng)目。和助學(xué)金不同，這些項(xiàng)目一般是來自州的稅收資金，而且州為獎(jiǎng)學(xué)金項(xiàng)目找到了很多資金來源包括一般資金，抽獎(jiǎng)稅收，以及來自煙草訴訟案的資金。（二）高校獎(jiǎng)學(xué)金的變化美國教育部實(shí)施的美國中學(xué)后學(xué)生資助研究（NPSAS）是一個(gè)全國性的針對(duì)大約6000所Title 項(xiàng)目中合格高校的學(xué)生的樣本調(diào)查。信息來源主要有兩種方式：第一，以電話或網(wǎng)絡(luò)的方式和學(xué)生以及家長聯(lián)系來收集信息；第二，高校檔案和聯(lián)邦財(cái)政資助數(shù)據(jù)庫也是信息的重要來源。本文采用了NP-SAS在19951996年和20052006年所調(diào)查的數(shù)據(jù)來分析高校資助的變化（見表2）。這里的高校資助指的僅

5、僅是那些高校自身所提供的資助，不包括聯(lián)邦和州政府等外部提供的資助。高校所提供的資助一般來自以下兩種資源中的一種：第一，捐贈(zèng)資金；第二，指定用于學(xué)生資助的學(xué)費(fèi)稅收。  我們可以看到，1995年美國高校給本科生提供了總共大約69億美元的資助，到2003年，這個(gè)數(shù)量超過了兩倍，達(dá)到了141億美元。助學(xué)金總共增加了47%，從45億美元增加到65億美元。而獎(jiǎng)學(xué)金在8年內(nèi)增長迅速，增長幅度超過了3倍，從24億美元增加到76億美元。另外，1995年每種類型高校中主要資助是基于需求的標(biāo)準(zhǔn)，但在2003年，主要資助已被轉(zhuǎn)移到獎(jiǎng)學(xué)金的授予上。在2003年提供的141億美元中，54%屬于獎(jiǎng)學(xué)金。

6、值得一提的是，公立四年制學(xué)校為了吸引最佳生源，提高學(xué)校聲譽(yù)，大幅度提高了獎(jiǎng)學(xué)金，從6.68億美元增加到21.45億美元。（三）州和高校獎(jiǎng)學(xué)金的群體分布美國中學(xué)后學(xué)生資助研究（NPSAS）檢驗(yàn)了獎(jiǎng)學(xué)金在不同收入群體學(xué)生之間的分布。調(diào)查人員調(diào)查了2003年入學(xué)的所有傳統(tǒng)學(xué)生（年齡為18和23歲之間），并把他們歸類到四個(gè)群體中，這四個(gè)收入等級(jí)代表了學(xué)生家長或監(jiān)護(hù)人的家庭收入。表3顯示了2003年四個(gè)不同收入等級(jí)中不同類型學(xué)生資助的分布。 可以看出，在聯(lián)邦層面上，聯(lián)邦佩爾項(xiàng)目和補(bǔ)充教育機(jī)會(huì)助學(xué)項(xiàng)目中98%的資金給予了那些低收入家庭的學(xué)生。2003年進(jìn)入大學(xué)的處于底部1/4家庭的學(xué)生，即在20

7、02年家庭收入低于33346美元，是聯(lián)邦資助的最大獲益者。在州層面上，州助學(xué)金的目標(biāo)也是那些低收入家庭的學(xué)生，84%分配給了第一和第二階層的收入群體，其中超過一半給予了最底部的1/4群體。但是，州獎(jiǎng)學(xué)金的分布是相當(dāng)不同的，只有不到一半的獎(jiǎng)學(xué)金給予了那些第一和第二階層家庭的學(xué)生，而頂端的兩個(gè)收入群體的學(xué)生則接受了超過一半的獎(jiǎng)學(xué)金。在高校層面上，目前高校資助超過了100億美元，比聯(lián)邦和州資助（70億）加起來都多。因此，知道哪些人接受高校資助是重要的，其中一個(gè)方法是檢查高校助學(xué)金中有多少資金是給予了那些來自高收入家庭的學(xué)生。結(jié)果發(fā)現(xiàn)，超過20%的助學(xué)金（將近10億美元）被那些來自最頂端四分之一群體所

8、獲的，幾乎50%給予了那些中等收入以上家庭的學(xué)生，這和聯(lián)邦或州助學(xué)金的分配是很不同的。此外，和州獎(jiǎng)學(xué)金一樣，高校獎(jiǎng)學(xué)金的分布也是朝著有利于高收入學(xué)生的方向發(fā)展。這些獎(jiǎng)學(xué)金中的大約60%給予了那些高收入家庭的學(xué)生。一些人或許會(huì)質(zhì)疑，即使是高收入家庭，在支付昂貴的私立高校花費(fèi)或許也需要一些幫助，因?yàn)?0032004年私立高校的一些學(xué)生在高?；ㄙM(fèi)上超過了4萬美元。但是，最頂端1/4群體的學(xué)生其中有超過1/3在公立高校就讀，其中43%被花費(fèi)低于26057美元的高校所錄取，這是20032004年私立四年制高校的平均花費(fèi)。二、州和高校獎(jiǎng)學(xué)金對(duì)美國高校入學(xué)的影響（一）州獎(jiǎng)學(xué)金對(duì)高校入學(xué)的影響美國學(xué)者海勒（H

9、eller）檢驗(yàn)了大量的州獎(jiǎng)學(xué)金項(xiàng)目后指出，州實(shí)施獎(jiǎng)學(xué)金項(xiàng)目有三個(gè)主要目標(biāo)：第一，促進(jìn)高校入學(xué)和參與；第二，使最好和最聰明的學(xué)生進(jìn)入所在州的高校；第三，獎(jiǎng)勵(lì)或鼓勵(lì)學(xué)生努力學(xué)習(xí)或者完成學(xué)業(yè)。由于很多州使用學(xué)術(shù)成績的測量標(biāo)準(zhǔn)來提供獎(jiǎng)學(xué)金，這包括以下方法：高中成績，標(biāo)準(zhǔn)測試（比如SAT或ACT），州課程的測驗(yàn)分?jǐn)?shù)，因此讓人擔(dān)憂的是，獲得獎(jiǎng)學(xué)金的學(xué)生多數(shù)來自白人和高收入家庭，少數(shù)族裔和低收入學(xué)生獲得獎(jiǎng)學(xué)金的比例較低。在喬治亞州，90%“希望獎(jiǎng)學(xué)金”獲得者即便沒有獎(jiǎng)學(xué)金也能上學(xué)，這個(gè)項(xiàng)目增加了州里白人和少數(shù)民族裔學(xué)生在高校參與方面的代溝。在佛羅里達(dá)州、密歇根州和馬薩諸塞州，州獎(jiǎng)學(xué)金大量地給予了白入學(xué)生和

10、來自富裕社區(qū)的學(xué)生。新墨西哥州的獎(jiǎng)學(xué)金項(xiàng)目對(duì)高等教育入學(xué)沒有產(chǎn)生積極的影響，一般的獎(jiǎng)學(xué)金接受者都是非少數(shù)族裔的，其中70%來自高收入家庭。密歇根州將煙草收入的大部分資金為密歇根教育評(píng)估測驗(yàn)（Michigan Education Assessment Test）中的最高得分者提供2500美元的優(yōu)秀獎(jiǎng)學(xué)金。2000年，有63%的白人高中學(xué)生達(dá)到了這種獎(jiǎng)學(xué)金的標(biāo)準(zhǔn)，而達(dá)到這種標(biāo)準(zhǔn)的黑人高中生僅有2%。因此，在第一個(gè)目標(biāo)方面，州獎(jiǎng)學(xué)金項(xiàng)目并沒有減少高收入和低收入學(xué)生，以及白人和少數(shù)民族學(xué)生之間高校參與的代溝（不管在入學(xué)還是在學(xué)位的獲得上）。美國學(xué)者馬?。∕artin）得出結(jié)論，那些在高等教育中傳統(tǒng)地名

11、額不足群體的學(xué)生最不可能獲得獎(jiǎng)學(xué)金。這阻撓了少數(shù)族裔和低收入學(xué)生高校入學(xué)機(jī)會(huì)的增加，特別是如果這些獎(jiǎng)學(xué)金項(xiàng)目繼續(xù)代替助學(xué)金項(xiàng)。州獎(jiǎng)學(xué)金項(xiàng)目的第二個(gè)目標(biāo)是鼓勵(lì)那些最優(yōu)秀的學(xué)生上本州的大學(xué)，有一些證據(jù)表明，州獎(jiǎng)學(xué)金項(xiàng)目能鼓勵(lì)“最好和最聰明的”學(xué)生留在州所在的高校。但是，很少有證據(jù)顯示，這些項(xiàng)目給那些留在州里的學(xué)生從高校畢業(yè)后，進(jìn)入勞動(dòng)力市場提供了任何動(dòng)力。2004年海勒等人研究發(fā)現(xiàn)，實(shí)施獎(jiǎng)學(xué)金項(xiàng)目的州在使本州高校畢業(yè)生留在本州勞動(dòng)力市場方面反而是更不成功的。獎(jiǎng)學(xué)金項(xiàng)目的第三個(gè)基本目標(biāo)是獎(jiǎng)勵(lì)那些努力學(xué)習(xí)或完成學(xué)業(yè)的學(xué)生。但是并沒有證據(jù)顯示，為了獲得這個(gè)獎(jiǎng)學(xué)金，學(xué)生會(huì)更努力學(xué)習(xí)。獎(jiǎng)學(xué)金資金和助學(xué)金資金

12、之間的關(guān)系是理解州獎(jiǎng)學(xué)金對(duì)高校入學(xué)影響的一個(gè)關(guān)鍵要素。在那些獎(jiǎng)學(xué)金數(shù)目很大的州，助學(xué)金的數(shù)目往往非常小。實(shí)際上，不少州為了增加獎(jiǎng)學(xué)金的份額，削減了助學(xué)金，喬治亞州就是一個(gè)例子。如果州投資給獎(jiǎng)學(xué)金的一部分能被再分配給助學(xué)金，這些州就可以更有效率地使用稀少的公共資源來增加水平低下群體的高校參與。（二）高校獎(jiǎng)學(xué)金對(duì)高校入學(xué)的影響在高校提供的獎(jiǎng)學(xué)金方面，很少有研究關(guān)注高校所提供的獎(jiǎng)學(xué)金是否削弱了助學(xué)金。有少數(shù)研究表明，如果一個(gè)學(xué)校減少獎(jiǎng)學(xué)金的話，那省下來的錢很可能會(huì)用于助學(xué)金。不過，獎(jiǎng)學(xué)金和助學(xué)金不一定是此消彼長的關(guān)系。在過去數(shù)年中，二者都在增長。獎(jiǎng)學(xué)金有獎(jiǎng)學(xué)金的好處。許多學(xué)校根據(jù)市場競爭制定了獎(jiǎng)學(xué)金

13、的政策，而大學(xué)間的競爭是有益的。此外，美國學(xué)者里德（Redd）研究發(fā)現(xiàn)，私立高校學(xué)費(fèi)折扣增長的使用或許會(huì)導(dǎo)致它們錄取的低收入本科生數(shù)量的增長。但是，這個(gè)研究沒有區(qū)分高校所提供的獎(jiǎng)學(xué)金和助學(xué)金，因此，這就比較難以評(píng)估獎(jiǎng)學(xué)金對(duì)低收入家庭學(xué)生錄取的影響。但是，另外一個(gè)學(xué)者戴維斯（Davis）關(guān)于學(xué)費(fèi)折扣的研究得出了相反的結(jié)論，他發(fā)現(xiàn)增長的學(xué)費(fèi)折扣（通過高校助學(xué)金的授予）反而損害了低收入學(xué)生的利益。大量的州獎(jiǎng)學(xué)金項(xiàng)目研究已經(jīng)證明，這些項(xiàng)目在促進(jìn)州的高校入學(xué)方面是一個(gè)低效的機(jī)制。那么高校獎(jiǎng)學(xué)金項(xiàng)目是否也是如此呢？相對(duì)而言，美國學(xué)者在此方面還需要做更多的研究。三、啟示（一）助學(xué)金應(yīng)成為貧困大學(xué)生資助的主要

14、方式當(dāng)高等教育實(shí)行高收費(fèi)之后，政府就不再繼續(xù)他們長久以來的投入而是把高等教育成本轉(zhuǎn)移給學(xué)生及其家庭分擔(dān)，這必然對(duì)高等教育入學(xué)機(jī)會(huì)產(chǎn)生一定的影響。因此，學(xué)生資助成為政府對(duì)高等教育經(jīng)費(fèi)銳減下保證低收入家庭子女不被大學(xué)拒之門外最重要的手段。在我國，自20世紀(jì)90年代收費(fèi)制度改革以來，高校學(xué)費(fèi)上漲幅度較快，部分家庭經(jīng)濟(jì)困難學(xué)生上大學(xué)難的問題凸顯。一直以來，我國許多高校獎(jiǎng)學(xué)金占了資助總金額的一半以上。但是，由于學(xué)習(xí)優(yōu)秀者與貧困學(xué)生并不是一個(gè)對(duì)應(yīng)度很高的群體，獎(jiǎng)學(xué)金不能解決對(duì)貧困學(xué)生的資助問題。亞洲開發(fā)銀行研究項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型中的教育部門：中國案例研究報(bào)告指出：“中國目前兼顧高等教育成本回收和維護(hù)教育機(jī)會(huì)均等

15、的措施是按學(xué)生成績頒發(fā)獎(jiǎng)學(xué)金，但是，獎(jiǎng)學(xué)金與學(xué)生家庭收入并無關(guān)系，對(duì)農(nóng)村貧困學(xué)生來講，由于接受中等教育的條件差異，與城市學(xué)生比較，獲得獎(jiǎng)學(xué)金的機(jī)會(huì)并不均等。因此，并不能真正解決問題?！苯逃菄野l(fā)展的基石，教育公平是重要的社會(huì)公平，政府是維護(hù)和促進(jìn)教育公平和社會(huì)公平的主體。建立國家教育資助制度和助學(xué)體系，是促進(jìn)教育公平的重要手段。據(jù)統(tǒng)計(jì)，目前我國貧困大學(xué)生數(shù)量占大學(xué)生總數(shù)的20%左右，其中特別困難的為10%左右。以目前的學(xué)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算，再加上住宿費(fèi)、生活費(fèi)，讀四年大學(xué)的費(fèi)用大約需要4萬元。對(duì)于收入微薄的農(nóng)民以及城市中低收入家庭來說，供子女讀大學(xué)已經(jīng)成為一個(gè)沉重的負(fù)擔(dān)，因無法承擔(dān)學(xué)費(fèi)之重的貧困學(xué)生

16、不得不放棄接受高等教育機(jī)會(huì)的例子屢見不鮮。因此，貧困學(xué)生需要政府和社會(huì)的資助，政府、社會(huì)和高校也有責(zé)任保證他們不會(huì)因?yàn)榻?jīng)濟(jì)困難而放棄上大學(xué)及其完成學(xué)業(yè)的機(jī)會(huì)，助學(xué)金應(yīng)成為貧困大學(xué)生資助的主要和有效方式。（二）政府在貧困大學(xué)生的助學(xué)金資助中應(yīng)發(fā)揮主要作用政府不同于企業(yè)，不能以效率作為首要目標(biāo)。切實(shí)實(shí)現(xiàn)真正的公平增長，保障機(jī)會(huì)公平，使全體公民的權(quán)利能夠平等、充分地實(shí)現(xiàn)是政府的緊迫任務(wù)和責(zé)任。在高等教育財(cái)政日益緊張的國際化背景下，政府如何承擔(dān)高等教育的責(zé)任問題，這是國際高等教育發(fā)展所共同面臨的問題。事實(shí)上，許多國家在提高學(xué)費(fèi)的同時(shí)，如何保證高收費(fèi)政策下的高等教育入學(xué)機(jī)會(huì)均等已經(jīng)成為世界各國面臨的最大

17、挑戰(zhàn)。低收入家庭學(xué)生實(shí)現(xiàn)教育機(jī)會(huì)公平的重要途徑，在于政府的助學(xué)金資助。對(duì)此，美國聯(lián)邦政府已經(jīng)開始積極地做出回應(yīng)，2007年9月27日，美國總統(tǒng)小布什簽署同意了2007年高校成本降低和入學(xué)法案（College Cost Reduction and Access Act of 2007）。法案規(guī)定，美國政府將在未來的5年增加聯(lián)邦佩爾助學(xué)金到114億美元，并允許最大化的佩爾獎(jiǎng)金從2007年的4310美元增加到2012年的5400美元，從而更好地為低收入家庭學(xué)生服務(wù)，增加低收入家庭學(xué)生的高等教育入學(xué)機(jī)會(huì)。美國聯(lián)邦政府通過提供助學(xué)金，在保障處境不利群體獲得公平的入學(xué)機(jī)會(huì)方面取得了很大成效，但是州政府更青

18、睞獎(jiǎng)學(xué)金的資助方式，對(duì)美國處境不利家庭學(xué)生產(chǎn)生了一定的消極影響。幸運(yùn)的是，我國政府也已經(jīng)意識(shí)到幫助經(jīng)濟(jì)困難和低收入家庭的子女完成大學(xué)學(xué)業(yè)的責(zé)任。2007年6月底，財(cái)政部、教育部出臺(tái)了普通本科高校、高等職業(yè)學(xué)校國家獎(jiǎng)學(xué)金管理暫行辦法、普通本科高校、高等職業(yè)學(xué)校國家助學(xué)金管理暫行辦法、普通本科高校、高等職業(yè)學(xué)校國家勵(lì)志獎(jiǎng)學(xué)金管理暫行辦法等8個(gè)配套文件，就落實(shí)新的資助政策做出了明確規(guī)定。在國家獎(jiǎng)學(xué)金、國家勵(lì)志獎(jiǎng)學(xué)金、國家助學(xué)金這三種國家資助中，國家勵(lì)志獎(jiǎng)學(xué)金、國家助學(xué)金面向的主要是經(jīng)濟(jì)困難家庭學(xué)生。其中國家勵(lì)志獎(jiǎng)學(xué)金獎(jiǎng)勵(lì)資助面平均占全國在校大學(xué)生比例的3%，標(biāo)準(zhǔn)是每人每年5000元；國家助學(xué)金資助面大約占全國高校在校學(xué)生的20%，平均資助的標(biāo)準(zhǔn)是2000元。新的資助政策是促進(jìn)教育公平的重