數(shù)據(jù)倉庫分析系統(tǒng)整體設(shè)計(jì)方案

1、一、概述2二、四科室需求31、風(fēng)險(xiǎn)科需求32、市場科需求133、業(yè)務(wù)管理科需求144、計(jì)劃資金科需求15三、需求分析231、維表232、事實(shí)表233、事務(wù)業(yè)務(wù)處理過程及業(yè)務(wù)術(shù)語234、主鍵245、外鍵24四、系統(tǒng)結(jié)構(gòu)圖及業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)流圖251、系統(tǒng)結(jié)構(gòu)圖252、數(shù)據(jù)流圖26五、源數(shù)據(jù)表結(jié)構(gòu)271、BCS系統(tǒng)272、CARDPOOL系統(tǒng)343、NAS系統(tǒng)364、BCS系統(tǒng)報(bào)表37六、生成表結(jié)構(gòu)39七、碼表結(jié)構(gòu)43八、結(jié)果表結(jié)構(gòu)50九、數(shù)據(jù)表創(chuàng)建方法511、BCS系統(tǒng)512、CARDPOOL系統(tǒng)573、NAS系統(tǒng)584、生成表585、碼表62十、數(shù)據(jù)處理過程681、目錄結(jié)構(gòu)682、流程說明68十一、問

2、題及處理方法80、概述BillInmon(數(shù)據(jù)倉庫之父)在BuildingtheDataWarehouse(JohnWiley&SonsInc.,1996)書中把數(shù)據(jù)倉庫描述為一個(gè)“面向主題的、完整的、非易失的、不同時(shí)間的、用于支持決策管理的數(shù)據(jù)集合”。數(shù)據(jù)倉庫是只用于制作報(bào)表的數(shù)據(jù)庫。對(duì)我們而言，數(shù)據(jù)倉庫是某個(gè)“寬廣”的數(shù)據(jù)倉儲(chǔ)。它包括許多的主題領(lǐng)域。而一個(gè)數(shù)據(jù)集市，恰恰相反，它把眼睛盯在商業(yè)活動(dòng)的某個(gè)非常有限的部分上。它往往涉及某個(gè)單獨(dú)主題或單個(gè)類型的分析。在日常工作中，IT人員經(jīng)常聽到這樣的抱怨：“我要求的報(bào)表怎么還沒出來？”或者是“我要對(duì)XX報(bào)表做些修改，怎么還沒結(jié)果？”等等。

3、在IT飛速發(fā)展的最近幾年里，銀行信用卡部先后針對(duì)業(yè)務(wù)上了一些計(jì)算機(jī)系統(tǒng)。這些系統(tǒng)的特點(diǎn)是：信息量規(guī)模小、數(shù)據(jù)經(jīng)常實(shí)時(shí)更新、適用于業(yè)務(wù)人員快速錄入數(shù)據(jù)、使用模式相對(duì)來說是可以預(yù)測的、模式很復(fù)雜、業(yè)務(wù)流程難以更改、數(shù)據(jù)在線保存的時(shí)間較短及各系統(tǒng)之間缺乏必要的聯(lián)系等。這樣的系統(tǒng)被稱之為OLTP系統(tǒng)。OLTP系統(tǒng)的這些特點(diǎn)也就決定了有如此抱怨。如何解決這些問題呢？我們首先想到的是：把數(shù)據(jù)集中、完整地存儲(chǔ)在中心數(shù)據(jù)庫中。所有的業(yè)務(wù)處理在中心數(shù)據(jù)庫上進(jìn)行。所有的報(bào)表工作脫離數(shù)據(jù)庫。這聽起來難道不是有點(diǎn)像一個(gè)數(shù)據(jù)倉庫嗎？我們?yōu)槭裁床辉贠LTP的業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫的基礎(chǔ)上生成報(bào)表呢？答案很簡單：因?yàn)閳?bào)表經(jīng)常需要大

4、量的、長時(shí)間的數(shù)據(jù)做依據(jù)，然后經(jīng)過大量的運(yùn)算，才能得出你想要的結(jié)論。這對(duì)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的正常運(yùn)轉(zhuǎn)影響很大，以至于業(yè)務(wù)系統(tǒng)無法正常運(yùn)轉(zhuǎn)。當(dāng)然，不是什么時(shí)候都需要一個(gè)數(shù)據(jù)倉庫的。正如數(shù)據(jù)倉庫的定義：是用于支持決策管理的數(shù)據(jù)集合。中國銀行北京分行從1986年6月1日發(fā)行第一張人民幣長城卡到現(xiàn)在擁有將近20萬的持卡人。從過去手工處理業(yè)務(wù)到現(xiàn)在擁有幾個(gè)OLTP業(yè)務(wù)系統(tǒng)。信用卡業(yè)務(wù)有了飛速的發(fā)展。但也應(yīng)看到信用卡市場的激烈競爭。如何給決策者及時(shí)提供決策支持信息，是在激烈的市場競爭中立于不敗之地的關(guān)鍵。年月日金卡普通卡比例合計(jì)自年初累計(jì)戶數(shù)金額戶數(shù)金額戶數(shù)金額戶數(shù)金額戶數(shù)金額應(yīng)收透支利息本月實(shí)收透支利息透支30天

5、內(nèi)應(yīng)收息透支30天內(nèi)本月實(shí)收息透支30-60天內(nèi)應(yīng)收息透支30-60天內(nèi)本月實(shí)收息透支60-90天內(nèi)應(yīng)收息透支60-90天內(nèi)本月實(shí)收息透支90-180天內(nèi)應(yīng)收息透支90-180天內(nèi)本月實(shí)收息透支180-360天內(nèi)應(yīng)收息透支180-360天內(nèi)本月實(shí)收息透支360-720天內(nèi)應(yīng)收息透支360-720天內(nèi)本月實(shí)收息透支720天以上應(yīng)收息透支720天以上本月實(shí)收息、四科室需求1、風(fēng)險(xiǎn)科需求表1.北京市分行/ （XX支行）信用卡透支利息統(tǒng)計(jì)表注：第一列的時(shí)間段缺省設(shè)置是表中值，但應(yīng)允許人為修改各時(shí)間段的取值及范圍表2.北京市分行/（XX支行）信用卡透支還款分析表年月日金卡普通卡比例合計(jì)自年初累計(jì)戶數(shù)金額

6、戶數(shù)金額戶數(shù)金額戶數(shù)金額戶數(shù)金額全轄透支數(shù)額本月實(shí)收透支額30天內(nèi)透支額本月30天內(nèi)透支戶還款數(shù)30-60天內(nèi)透支額本月30-60天內(nèi)透支戶還款數(shù)60-90天內(nèi)透支額本月60-90天內(nèi)透支戶還款數(shù)90-180天內(nèi)透支額本月90-180天內(nèi)透支戶還款數(shù)180-360天內(nèi)透支額本月180-360天內(nèi)透支戶還款數(shù)360-720天內(nèi)透支額本月360-720天內(nèi)透支戶還款數(shù)720天以上透支額本月720天以上透支戶還款數(shù)注：上月付100,本月付80,雖還欠款，但算還款戶。還款數(shù)額包括結(jié)息數(shù)額，由結(jié)息帶來的實(shí)際還款也算還款戶。第一列的時(shí)間段應(yīng)允許人為調(diào)整，時(shí)間的累計(jì)是以某一天開始，倒推統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)。表3.XXX

7、X年第X季度關(guān)于信用卡透支情況的報(bào)告（每季一份）總行：根據(jù)人總行銀管1997185號(hào)文件，關(guān)于調(diào)整銀行卡報(bào)表制度的通知精神，現(xiàn)統(tǒng)計(jì)數(shù)字如下:六個(gè)月以上透支余額二年以上透支余額已確認(rèn)的損失金額已處理的損失金額其中呆帳核銷其中保險(xiǎn)賠償其他情況注：第一、二項(xiàng)可由機(jī)器系統(tǒng)提供，其它項(xiàng)需手工填入。表4.中國銀行人民幣長城卡業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)表風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)表（月報(bào)）填報(bào)單位：（0142）北京市分行表號(hào)：CCTAB5填報(bào)時(shí)間：0000年00月00日0000年00月金額單位：人民幣、元（需取二個(gè)月的數(shù)據(jù)做統(tǒng)計(jì)）金卡普通卡合計(jì)機(jī)i卜善意透支戶數(shù)收回器（60天以內(nèi)增加可普通5000以轉(zhuǎn)出出下金卡2萬以金額收回?cái)?shù)據(jù)下）增加轉(zhuǎn)出惡

8、意透支戶數(shù)收回轉(zhuǎn)入金額收回轉(zhuǎn)入一年以上惡戶數(shù)收回息透支轉(zhuǎn)入金額收回轉(zhuǎn)入一年以上惡戶數(shù)1!息透支收回金額J1內(nèi)部作案筆數(shù)金額內(nèi)外勾結(jié)作筆數(shù)機(jī)器不可出和案金額遺失卡、被盜筆數(shù)卡的冒用金額偽造信闈卡筆數(shù)金額涂改信闈卡筆數(shù)領(lǐng)據(jù)金額假身份辦卡筆數(shù)金額持卡人喪失筆數(shù)1r償還能力金額本月公司卡止付數(shù)：（機(jī)器可出此數(shù)據(jù)）本月個(gè)人卡止付數(shù)：（機(jī)器可出此數(shù)據(jù)）注：戶數(shù)收回是指已全部還清的；戶數(shù)增加是指新增的透支戶；“金額增加”是指以往透支戶新增透支額和新增透支戶全部透支額之和；轉(zhuǎn)出戶數(shù)是指到本月累計(jì)數(shù)超出60天的或超過普通卡、金卡限額的透支戶；轉(zhuǎn)出金額是轉(zhuǎn)出戶數(shù)金額之和；轉(zhuǎn)出應(yīng)與鄰近項(xiàng)的轉(zhuǎn)入相對(duì)應(yīng)。5 / 80表

9、5.（按各發(fā)卡單位統(tǒng)計(jì)）分行及各支行透支狀況（全部按戶數(shù)/金額統(tǒng)計(jì)）年月日11 / 80分支行名稱透支金額上月透支增長率上月還款（包括還清）自年初累計(jì)還款本月新增透支自年初累計(jì)增加惡意透支180天以上惡意透支占總透支比例當(dāng)前有效卡數(shù)量交易數(shù)量息存數(shù)量戶數(shù)金額戶數(shù)金額戶數(shù)金額戶數(shù)金額戶數(shù)金額戶數(shù)金額戶數(shù)金額戶數(shù)金額戶數(shù)金額海淀朝陽西城崇文宣武機(jī)場辦昌平順義通縣懷柔平谷密云大興房山門頭溝石景山豐臺(tái)延慶東城前門支行原總行天馬天馬（吉亞）京分合計(jì)注：此表中的惡意透支是指超出180天以上的透支戶概念：普通卡透支5000以上；金卡透支20000以上，透支天數(shù)超過60天公式：（本月-上月）/上月例：本月透支

10、150萬；上月透支100萬（150-100）/100=50%個(gè)類結(jié)果筆數(shù)(1)(所有透支戶)金額(2)(所有透支金額)正常(3)關(guān)注(4)不良資產(chǎn)應(yīng)計(jì)利息(10)筆數(shù)金額筆數(shù)金額筆數(shù)(5)小計(jì)土小(6)次級(jí)可疑(8)損失(9)卡類筆數(shù)金額筆數(shù)金額筆數(shù)金額單位卡個(gè)人卡合計(jì)表6.信用卡風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)分類匯總表填表單位(公章)：填表日期：年月日單位：千元制表人：審核人：負(fù)責(zé)人:注：(1)為五類風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的總筆數(shù)。(2)為五類風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的總金額，即(2)=(3)+(4)+(7)+(8)+(9)。(5)為(7)、(8)、(9)、的筆數(shù)合計(jì)。(6)為(7)、(8)、(9)、的金額合計(jì)。(10)為透支日至分類日應(yīng)計(jì)利

11、息。正常：金卡2萬以內(nèi)、普通卡5000以內(nèi)，透支天數(shù)不足60天，均屬正常范圍。關(guān)注：透支額在善意透支額以內(nèi)的，但透支天數(shù)在609CK以內(nèi)的，屬關(guān)注范圍不良資產(chǎn)：無論金額多少，只要天數(shù)超出90天的均屬不良資產(chǎn)范疇。次級(jí)：是指透支天數(shù)在9018“以內(nèi)的不良資產(chǎn)?？梢桑菏侵竿钢鞌?shù)在180360K以內(nèi)的不良資產(chǎn)。損失：是指透支天數(shù)超出360天以上的不良資產(chǎn)。長城人民幣信用卡持卡人消費(fèi)/取現(xiàn)/存款/轉(zhuǎn)帳狀況統(tǒng)計(jì)表（月報(bào)）/（季報(bào)）年月日月消費(fèi)50006000元月消費(fèi)600010000元月消費(fèi)10000元以上卡號(hào)金額筆數(shù)平均卡號(hào)金額筆數(shù)平均卡號(hào)金額筆數(shù)平均合計(jì)：注：卡號(hào)欄需按類別分別統(tǒng)計(jì)，如個(gè)人卡、單位

12、卡、普通卡、金卡等，金額范圍應(yīng)允許人為調(diào)整卡號(hào)按升序排列金額按降序排列同類卡按金額降序排列表8.長城人民幣信用卡持卡人消費(fèi)狀況統(tǒng)計(jì)表（年報(bào)）消費(fèi)6萬兀7.2力兀消費(fèi)7.2力兀12萬兀消費(fèi)12萬元以上卡號(hào)金額筆數(shù)平均卡號(hào)金額筆數(shù)平均卡號(hào)金額筆數(shù)平均合計(jì)：2、市場科需求表9.NAS系統(tǒng)授權(quán)業(yè)務(wù)量統(tǒng)計(jì)（月報(bào)）（來源于NAS數(shù)據(jù)、自動(dòng)授權(quán)語音系統(tǒng)，僅對(duì)長城卡進(jìn)行統(tǒng)計(jì)）成功交易本行卡筆數(shù)外地卡筆數(shù)取現(xiàn)點(diǎn)筆數(shù)商戶筆數(shù)發(fā)卡行授權(quán)筆數(shù)總行代授權(quán)筆數(shù)分代授權(quán)筆數(shù)轉(zhuǎn)入手工授權(quán)聯(lián)行號(hào)筆數(shù)聯(lián)行號(hào)筆數(shù)聯(lián)行號(hào)筆數(shù)合計(jì)注：轉(zhuǎn)入手工授權(quán)的統(tǒng)計(jì)數(shù)來源于自動(dòng)授權(quán)語音系統(tǒng)的統(tǒng)計(jì)結(jié)果(1)每月分別統(tǒng)計(jì)我行發(fā)展/關(guān)閉商戶、支行發(fā)展/關(guān)

13、閉商戶、EDC商戶、POS商戶數(shù)量，包括本月新增和月末總數(shù)。(2)每月統(tǒng)計(jì)設(shè)備安裝數(shù)量，包括POS、EDC臺(tái)數(shù)。(3) 每月統(tǒng)計(jì)各家商戶交易筆數(shù)、交易金額、比上月增加的百分比、比去年同期增加的百分比、自年初累計(jì)金額(按卡類、商戶類分別統(tǒng)計(jì))。按照長城卡、借記卡、VISA、MASTER卡、AE卡、DC卡、JCB卡分別統(tǒng)計(jì)。并按照飯店類、餐飲類、百貨類、工藝品類、其它類、交通類、娛樂類各類根據(jù)月交易總金額由大到小排列。(4) 各家商戶月交易金額包括該家商戶各種類型消費(fèi)交易的總和。例如：北京友誼賓館信用卡月交易金額應(yīng)該是貴賓樓、迎賓樓、敬賓樓、悅賓樓、怡賓樓、蘇圓、雅圓、友誼宮、各商品部、各餐廳以及

14、商務(wù)中心交易量的總和。(5) 每月分別統(tǒng)計(jì)各支行發(fā)展商戶數(shù)量及商戶月交易量。(6) 每月統(tǒng)計(jì)各類商戶分卡別的收益情況。其中設(shè)立兩個(gè)參數(shù)：人民幣長城卡平均回扣率、外卡平均回扣率。(7) 能夠隨時(shí)統(tǒng)計(jì)某一類商戶或某一家商戶某一時(shí)期(最小到天)的交易量情況、收益情況(交易量X回扣率)，包括與上期或去年同期比較的動(dòng)態(tài)數(shù)據(jù)。(8)能夠隨時(shí)統(tǒng)計(jì)各商戶某一時(shí)期EDC交易量及平均每臺(tái)EDC交易量，并計(jì)算EDC設(shè)備的投資回報(bào)比。(9)每月按商戶類分類統(tǒng)計(jì)本月無交易商戶也叫睡眠戶名單。并隨時(shí)可在系統(tǒng)中查詢某家商戶未發(fā)生交易的起始時(shí)間。(10)建立參數(shù)監(jiān)測：如按某類商戶(按卡的交易量)增長和降低的百分比打印此類商戶

15、。(11)3分鐘內(nèi)同一卡號(hào)在同一POSW上的多筆交易清單，1天以內(nèi)同一卡號(hào)在同一POS上的多筆交易清單，EDC要求當(dāng)天結(jié)帳，但已超出2天還未結(jié)帳的記錄要求打印輸出。3、業(yè)務(wù)管理科需求1）透支分析：每星期二的透支表（1）員工卡透支Y10,000以上（表一）（2）普通卡透支Y20,000以上（表二）（3）金卡透支Y30,000以上（表三）要求顯示卡狀態(tài)（有無止付）、有無保證金及保證金金額、透支天數(shù)2）交易分析：（1）月大額授權(quán)、取現(xiàn)清單（注：授權(quán)按時(shí)間/筆數(shù)/金額排序）A.取現(xiàn)累計(jì)Y100,000以上（要求顯示單筆最高金額）（表四）B.取現(xiàn)累計(jì)Y1,000,000以上（要求顯示單筆最高金額）（表五

16、）C.取現(xiàn)累計(jì)Y10,000,000以上（要求顯示單筆最高金額）（表六）（2）月大額員工卡交易Y5,000以上清單（分借方、貸方）（表七）（3）月個(gè)人卡交易Y50,000以上清單（分借方、貸方）（表八）（4）月公司卡交易Y500,000以上清單（分借方、貸方）（表九）13 / 804、計(jì)劃資金科需求表1.代理國外信用卡業(yè)務(wù)量統(tǒng)計(jì)表（月報(bào)）XXXX年XX月信闈卡種類直接購貨（手工）直接購貨（EDC）合計(jì)自年初累計(jì)筆數(shù)金額筆數(shù)金額筆數(shù)金額筆數(shù)金額南洋商業(yè)銀行美國運(yùn)通公司大來信闈卡公司JCB信闈卡公司注：每一列需增加與去年同期比較（目前無去年數(shù)據(jù)）。VIP服務(wù)也要統(tǒng)計(jì)動(dòng)態(tài)，VIP名單和卡號(hào)是動(dòng)態(tài)變化

17、的，由手工錄入，各種專用卡的存款余額直接購貨數(shù)據(jù)來源于EDC系統(tǒng)，按清算行統(tǒng)計(jì)。手工數(shù)據(jù)無法得到。輸入條件：年月。15 / 80表3.中國銀行人民幣長城卡業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)表卡帳戶情況（月報(bào)）卡類個(gè)人卡單位卡合計(jì)比上月增長（%）比去年同期增長（%）去年同期累計(jì)上月本年累計(jì)本年累計(jì)1.本月新增發(fā)卡量A.OO其中：聯(lián)名卡（各種專闈卡）B.MC電子借記卡其中：聯(lián)名卡C.VISA電子借記卡其中：聯(lián)名卡2.本月注銷和清戶卡數(shù)3.月末有效持卡人數(shù)A.OO其中：聯(lián)名卡D.專闈卡其中：聯(lián)名卡4.月末帳戶總數(shù)（827）5.本月活動(dòng)帳戶數(shù)（827）6.月末透支帳戶數(shù)（827）7.月末透支金額（827借）8.月末存款余額（8

18、27貸）A.備用金B(yǎng).保證金9.透支占存款填報(bào)單位：（0013）延慶支行填報(bào)時(shí)間：1999年9月6日表號(hào)：CCTAB2金額單位：萬元人民幣單位負(fù)責(zé)人：復(fù)核人：制表人:注：輸入條件：年月17 / 80中國銀行人民幣長城卡業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)表特約商戶交易、收益明細(xì)表（月報(bào)）填報(bào)單位：填報(bào)時(shí)間：（0013）延慶支行1999年9月6日表號(hào)：CCTAB4金額單位：萬元人民幣卡交易個(gè)人卡單位卡借記卡（MC/VISA）其它卡合計(jì)本年累計(jì)商小、.交易額回扣額交易額回扣額交易額回扣額交易額回扣額交易額回扣額交易額回扣額賓館餐飲百貨工藝品民航旅游娛樂交通其他合計(jì)本月收益明細(xì)收入個(gè)人卡單位卡借記卡（MC/VISA）其它卡合計(jì)

19、本年累計(jì)年費(fèi)手續(xù)費(fèi)透支息其它合計(jì)損失單位負(fù)責(zé)人復(fù)核人:制表人：中國銀行人民幣長城卡業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)表風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)表（月報(bào)）表4.金卡普通卡合計(jì)善意透支戶數(shù)0收回000：增力口0001轉(zhuǎn)出000：金額0收回000增力口000:轉(zhuǎn)出000:惡意透支戶數(shù)0收回000轉(zhuǎn)入000金額0收回000：轉(zhuǎn)入000：一年以上惡意透支戶數(shù)0收回000：轉(zhuǎn)入000金額0收回000轉(zhuǎn)入000一年以上惡意透支收回?cái)?shù)戶數(shù)000金額000內(nèi)部作案筆數(shù)金額內(nèi)外勾結(jié)作案筆數(shù)金額遺失卡、被盜卡的冒用筆數(shù)金額偽造筆數(shù)金額涂改筆數(shù)金額假身份辦卡筆數(shù)金額持人喪失償還能力筆數(shù)金額填報(bào)單位：（0013）延慶支行填報(bào)時(shí)間：1999年9月6日表號(hào)：CCT

20、AB5金額單位：人民幣元單位負(fù)責(zé)人:復(fù)核人:制表人:# / 80人民幣長城卡業(yè)務(wù)量統(tǒng)計(jì)表（增加與去年同期比較）XXXX年XX月交易情況個(gè)人卡公司卡合計(jì)自年初累計(jì)筆數(shù)金額筆數(shù)金額筆數(shù)金額筆數(shù)金額直接購貨1.本卡本地2.本卡外地3.外卡本地合計(jì)（1+2）合計(jì)（1+3）合計(jì)(1+2+3)取現(xiàn)1.本卡本地2.本卡外地3.外卡本地合計(jì)（1+2）合計(jì)（1+3）合計(jì)(1+2+3)轉(zhuǎn)帳1.本卡本地2.本卡外地3.外卡本地合計(jì)（1+2）合計(jì)（1+3）合計(jì)(1+2+3)存款1.本卡本地2.本卡外地3.外卡本地合計(jì)（1+2）合計(jì)（1+3）合計(jì)(1+2+3)注：輸入條件：年月19 / 80中國銀行人民幣長城卡業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)

21、表商戶及設(shè)備情況（月報(bào)）表6.填報(bào)單位：（0013）延慶支行填報(bào)時(shí)間：1999年9月6日表號(hào)：CCTAB3特約商尸銀行網(wǎng)點(diǎn)及設(shè)備商戶類本月增減月末總數(shù)設(shè)備數(shù)目賓館00受卡網(wǎng)點(diǎn)0餐飲00交ATM0百貨00POS0工藝品00易EDC0民航00旅游00娛樂00交通00設(shè)其他00備合計(jì)00合計(jì)0單位負(fù)責(zé)人：復(fù)核人：制表人:注：設(shè)備分類無法辨別# / 80中國銀行人民幣長城卡業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)表金卡情況統(tǒng)計(jì)（月報(bào)）個(gè)人卡單位卡合計(jì)比上月增長%比去年同期增長%本年累計(jì)筆數(shù)金額筆數(shù)金額筆數(shù)金額筆數(shù)金額筆數(shù)金額筆數(shù)金額1.金卡交易量直接消費(fèi)存現(xiàn)取現(xiàn)轉(zhuǎn)帳2.月末有效金卡數(shù)3.金卡帳戶總數(shù)4.金卡本月活動(dòng)帳戶數(shù)5.月末金卡

22、透支帳戶數(shù)6.月末金卡透支金額7.月末金卡存款余額A.備用金B(yǎng).保證金8.金卡透支占存款單位負(fù)責(zé)人:復(fù)核人:制表人:填報(bào)單位：（0013）延慶支行填報(bào)時(shí)間：1999年9月6日表號(hào)：CCTAB9金額單位：萬元人民幣表8.聯(lián)名卡及電信業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)表取現(xiàn)直接購貨合計(jì)自年初累計(jì)筆數(shù)金額筆數(shù)金額筆數(shù)金額筆數(shù)金額國航卡香格里拉卡其它290299其它筆數(shù)金額筆數(shù)金額筆數(shù)金額長城卡借記卡21 / 80三、需求分析1、維表維表可以被看成是一個(gè)窗口，透過它用戶可分析數(shù)據(jù)。維表中包含有支持商業(yè)運(yùn)作的相關(guān)項(xiàng)的文字說明。在本系統(tǒng)中，可以成為維的有：分/支行、帳戶、持卡人、商戶、POS及時(shí)間等。2、事實(shí)表事實(shí)表可以被看作是有

23、兩部分組成的一種表，其中第一部分定義了主鍵；另一部分包含有關(guān)數(shù)據(jù)倉庫的數(shù)值型測量值，這些測量值作為每一個(gè)衍生鍵定義和計(jì)算，并作為已知的事實(shí)或測量值保存。測量值應(yīng)該具備的屬性有：數(shù)值型和累積性(通常)。在本系統(tǒng)中，可以成為事實(shí)表的有：BCS交易表、BCS授權(quán)表、NAS授權(quán)表、EDC交易表及透支信息表。3、事務(wù)業(yè)務(wù)處理過程及業(yè)務(wù)術(shù)語數(shù)據(jù)倉庫設(shè)計(jì)關(guān)注的是對(duì)事務(wù)的理解。需求是與具體事務(wù)緊密結(jié)合的。在本系統(tǒng)中，可以成為事務(wù)的有：(1) 透支：透支利息、透支戶數(shù)/金額、透支還款、善意透支、惡意透支、收回、增加、轉(zhuǎn)入、轉(zhuǎn)出等。(2) 交易：取現(xiàn)、借方、貸方、單筆最高金額、直接購貨、轉(zhuǎn)帳、存款、交易量、筆數(shù)、

24、回扣率、收益等。(3) 業(yè)務(wù)：卡類、備用金、保證金、金卡、普通卡、公司卡、個(gè)人卡、員工卡、借記卡、外卡、手續(xù)費(fèi)、有效、授權(quán)、商戶、設(shè)備、活動(dòng)、有效等。4、主鍵一個(gè)主鍵有一個(gè)表中的一個(gè)或多個(gè)字段構(gòu)成，它唯一地標(biāo)識(shí)了該表中的每一行，也既在被定義為主鍵的一個(gè)或多個(gè)列上建立一個(gè)唯一性索引。在本系統(tǒng)中，可以定義為主鍵的有：分支行號(hào)、帳號(hào)、卡號(hào)、商戶號(hào)、POS號(hào)、交易類型、卡類別等。5、外鍵在一個(gè)表中被定義為主鍵的列如果被包含在另一個(gè)不同的表中，該列就被稱為外鍵。注意只有在一個(gè)表中被定義為主鍵一部分的列才能被引用為外鍵。換一種說法，外鍵就是存儲(chǔ)在另一個(gè)表中的該表的主鍵。23 / 80四、系統(tǒng)結(jié)構(gòu)圖及業(yè)務(wù)數(shù)

25、據(jù)流圖1、系統(tǒng)結(jié)構(gòu)圖NAS信用卡業(yè)務(wù)包括四個(gè)業(yè)務(wù)系統(tǒng)，分別是長城卡管理系統(tǒng)一一BCS,商戶POS據(jù)采集系統(tǒng)一一Cardpool,異地網(wǎng)絡(luò)授權(quán)系統(tǒng)及電話自動(dòng)語音授權(quán)系統(tǒng)一一JetVoice。DWBOS代表數(shù)據(jù)倉庫分析系統(tǒng)。27 / 802、數(shù)據(jù)流圖自動(dòng)授權(quán)/外幣、(Cardpool)1總行卡部業(yè)務(wù)vyvy外卡信息'人民幣1,電話授權(quán)飛JetVoice/本地卡*1BCS)本地卡f(Oracle外地卡本地卡本地卡'"卜地卡授權(quán)信息廠丫NASvZJii外地卡本地卡本地卡，、總行(NASJ外地卡?L)數(shù)據(jù)庫表*(0)報(bào)表輸出本地卡/本地卡一二d外地發(fā)卡)>外地卡1行)五、

26、源數(shù)據(jù)表結(jié)構(gòu)1、BCS系統(tǒng)表1:DAT_CARD_INFO（持卡人信息）表類型：維表/日表更新類型：新一一添加、有一一修改生存期：每日更新（前一個(gè)交易日的表名變?yōu)?saveKEY值：卡號(hào)、卡狀態(tài)、持卡人職務(wù)、單位所有制字段名稱當(dāng)前卡狀態(tài)卡狀態(tài)設(shè)置日期功效期持卡人姓名持卡人卡面英義名稱英文代碼Card_noCard_statusStatus_dateExp_dateCardholderEmboss_name數(shù)據(jù)類型1CharCharDateDateCharChar長度1612020m明1 。2 .領(lǐng)卡3 -4 .補(bǔ)卡5 .止付6 .八0MYYMMDDYYMM字段名稱密碼性別持卡人證件色證件號(hào)碼持

27、卡人出生日期持卡人國籍英文代碼Pass_offsetSexId_typeId_numBirth_dateNationality數(shù)據(jù)類型|CharCharCharCharDateChar長度611151說明1 .男2 .女1 .身份證2 .工作證3 .護(hù)照4 .臨時(shí)身份證5 .軍人證件YYMMDD1.已婚0.未婚字段名稱持卡人職務(wù)A位是聯(lián)名卡代碼家庭住址家庭郵編家庭聯(lián)系電話英文代碼Title_codeSignature。Home_addressHome_zip_codeHome_tel_no數(shù)據(jù)類型CharCharCharCharChar長度2640612說明.01”（接左格）0:無02.職工0

28、8.副處長1:國航卡03.總經(jīng)理09JK2：香格里拉04.副總經(jīng)理10.田I局K卡05.經(jīng)理11科長06.副經(jīng)理12.副科長07.處長13.其他字段名稱單位名稱單位所有制單位聯(lián)系電話單位地址單位郵編ATM功能標(biāo)志英文代碼Employer_nameEmployer_ownershipEmployer_tel_noEmployer_addressEmployer_zip_codeAtm_function數(shù)據(jù)類型|CharCharCharCharCharChar長度301124061說明1.國營2集體0.無1.有3.外資4.合資5.僑資6.個(gè)體9.其他字段名稱開卡柜員批準(zhǔn)人英文代碼TellerSup

29、ervisor”ode數(shù)據(jù)類型CharJChar長度313說明.表2:DAT_CARD_FINA（帳戶信息）表類型：維表/日表更新類型：新一一添加、有一一修改生存期：每日更新（前一個(gè)交易日的表名變?yōu)?saveKEY值：帳號(hào)、帳戶狀態(tài)、發(fā)卡行號(hào)字段名稱交易代碼交易類型帳戶號(hào)清算日期卡號(hào)的14,15位出帳單日期英文代碼Tran_idTran_typeAcct_noPosted_dateCard_sub_noBilling_date數(shù)據(jù)類型|CharCharCharDateCharChar長度121222說明3 .交單清算4 .批處理5.ATM交易11 .簽購（借）12 .簽購沖21.取現(xiàn)（借）（接

30、左格）72.費(fèi)用沖81.保證金YYMMDD00.主卡01-99.付卡本月帳單號(hào)050822.取現(xiàn)沖31 .轉(zhuǎn)帳出（借）32 .轉(zhuǎn)帳出沖35 .轉(zhuǎn)帳入（貸）36 .轉(zhuǎn)帳入沖41 .存款（貸）42 .存款沖51 .罰息（借）52 .罰息沖61 .存息（貸）62 .存息沖71.費(fèi)用（借）（貸）82 .保證金沖83 .保證金?。ń瑁?4 .保證金取沖85 .保證金利息（貸）86保證金利息（沖）15182225字段名稱交易金額帳戶余額處理說明授權(quán)號(hào)碼商戶號(hào)碼交易日期英文代碼Tran_amtAcct_balParticularAuth_noMerchant_noInvoice_date數(shù)據(jù)類型|Numbe

31、rNumberCharCharCharDate長度8,28,210610說明.1.內(nèi)部處理yymmdd2.商戶交單字段名稱柜員交易流水號(hào)場結(jié)流水號(hào)碼輸機(jī)柜員號(hào)碼英文代碼Teller_seq_noSeq_noTeller_code數(shù)據(jù)類型|CharCharChar長度553說明表3:DAT_GUARANTEE_ACCT（保證金帳戶信息）表類型：維表/日表更新類型：新一一添加、有一一修改生存期：每日更新（前一個(gè)交易日的表名變?yōu)?saveKEY值：帳號(hào)字段名稱帳戶號(hào)保證金狀態(tài)狀態(tài)日期開卡日期保證金余額英文代碼Acct_noGuarantee_statusStatus_dateIssue_card_d

32、ateGuarantee_bal數(shù)據(jù)類型|CharChar|DateDateNumber長度1219,2說明0.清戶1.后效YYMMDDYYMMDD表4:DAT_HOT_CARD（黑卡信息）表類型：事實(shí)表/日表更新類型：新一一添加、有一一修改生存期：每日更新（前一個(gè)交易日的表名變?yōu)?saveKEY值：卡號(hào)、扣卡代碼字段名稱功效期扣卡代碼柜員號(hào)輸入日期英文代碼Card_noExp_dateProcess_codeTeller_codeEntry_date數(shù)據(jù)類型1CharDateCharCharDate長度1613說明YYMM1.扣卡YYMMDD5.拒付6.聯(lián)系發(fā)卡行表5:DAT_VIP_CAR

33、D（貴賓卡授權(quán)限額信息）表類型：維表/日表更新類型：新一一添加、有一一修改生存期：每日更新（前一個(gè)交易日的表名變?yōu)?saveKEY值：帳號(hào)字段名稱|帳戶號(hào)授權(quán)限額英文代碼Acct_noAmt數(shù)據(jù)類型|CharNumber長度128,0說明表6:DAT_MERCHANT_INFO（商戶信息）表類型：維表/日表更新類型：新一一添加、有一一修改生存期：每日更新（前一個(gè)交易日的表名變?yōu)檎f明.save）KEY值：商戶號(hào)、商戶狀態(tài)、商戶所有制、授權(quán)方式字段名稱商戶號(hào)商戶狀態(tài)最后依次狀態(tài)設(shè)置日期中文名稱央義名稱英文代碼Merchant_noMerchant_statusStatus_dateMerchant

34、_name_chnMerchant_nameeng數(shù)據(jù)類型CharChar|DateCharChar長度1013030說明0.關(guān)閉YYMMDD暫無用Sic_codeChar41.功效字段名稱I商戶所有制地址郵編附屬日期功效期J聯(lián)系人姓名英文代碼OwnershipAddressZip_codeAffiliated_dateExp_dateContact_person數(shù)據(jù)類型1CharCharCharDateDateChar長度1406620說明1.國營2集體3 .外資4 .合資5 .僑資6 .個(gè)體7 .其他YYMMDDYYMM字段名稱聯(lián)系人電話授權(quán)方式授權(quán)電話說明單號(hào)人民幣授權(quán)限額折扣方式英文代碼Contact_person_telAuth_modeAuth_telBulletin_numberFloor_a