安徽省上半年基金從業(yè)資格：風(fēng)險分散化考試試卷匯編

1、學(xué)習(xí) 好資料安徽省 2015 年上半年基金從業(yè)資格： 風(fēng)險分散化考試試卷 本卷共分為 1 大題 50小題，作答時間為 180分鐘，總分 100分， 60 分及格。一、單項選擇題（共 50 題，每題 2 分。每題的備選項中，只有一個最符合題意）1. 基金銷售機構(gòu)系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的 介質(zhì)上保存 _年。A3B5C 10D152. 下列各項中， _不是基金營銷特殊性的主要體現(xiàn)。A 服務(wù)性B. 專業(yè)性C. 持續(xù)性D. 廣泛性3. 結(jié)合緊密的行動方案。A .行動方案B. 組織結(jié)構(gòu)C. 決策和獎勵制度D. 人力資源和企業(yè)文化4. 合規(guī)情況，并自基金募集行為結(jié)束之

2、日起_日內(nèi)編制專項報告，予以存檔備查。A. 5B. 10C. 15D. 205. 分發(fā)或公布基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)按照要求報送報告材料。其報送內(nèi)容不包括_。A .基金宣傳推介材料的形式B. 基金宣傳推介材料的用途說明C. 基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書D. 基金托管銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函或基金定期報告中相關(guān)內(nèi)容的原件以及有關(guān)獲獎 證明的原件6. 通過強制性信息披露，可以消除_等問題帶來的低效無序狀況。A .道德風(fēng)險B. 逆向選擇C. 基金投資風(fēng)險D. 基金價格波動性7. 下列關(guān)于基金管理人的說法，不正確的是 _。A .基金管理人的職責(zé)是實現(xiàn)資產(chǎn)的保值和增值，因此基金管理人的投資管理能力和

3、風(fēng)險 控制能力很重要B. 基金管理人對于投資者負有重要的信托責(zé)任C. 基金管理人在基金運營中處于核心地位，只有基金管理人才有權(quán)發(fā)售基金份額，進行基金資產(chǎn)的投資管理D. 基金管理人應(yīng)根據(jù)投資指令，辦理基金名下的資金往來8. 缺鐵性貧血早期最可靠的依據(jù)是（） 。A .血清鐵減少B. 血清鐵蛋白降低C. 血清總鐵結(jié)合力增高D. 運鐵蛋白飽和度降低E. 紅細胞內(nèi)原卟啉增高9. 在基金募集期間，最主要的信息披露文件有_。A .基金合同B. 基金招募說明書C. 基金托管協(xié)議D. 基金年度審計報告10. 關(guān)于基金管理人，下列認識錯誤的是_。A .在我國，基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司承擔(dān)B. 設(shè)立基

4、金管理公司必須經(jīng)國務(wù)院批準C. 基金管理人需要承擔(dān)基金估值、會計核算等多方面的職責(zé)D. 基金管理人是基金的募集者和管理者11. 關(guān)于債券的基本性質(zhì)，下列描述錯誤的是_。A .債券本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現(xiàn)B. 債券與其代表的權(quán)利聯(lián)系在一起，轉(zhuǎn)讓債券也就將債券代表的權(quán)利一并轉(zhuǎn)移C. 債券的流動意味著它所代表的實際資本也同樣流動D. 債券代表債券投資者的權(quán)利，這種權(quán)利是一種債權(quán)12. 為防止信息誤導(dǎo)給投資者帶來損失，法律法規(guī)對基金披露信息作出了禁止性規(guī)定，下列 屬于禁止行為的有 _。A .虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏B. 對證券投資業(yè)績進行預(yù)測C. 違規(guī)承諾收益或者承

5、擔(dān)損失D. 詆毀其他基金管理人、托管人或者基金銷售機構(gòu)13. 對基金營銷反應(yīng)弱的客戶更加重視_。A .基金產(chǎn)品的未來收益B. 新產(chǎn)品、新服務(wù)C. 銷售機構(gòu)的營銷和服務(wù)D. 基金產(chǎn)品的外在表現(xiàn)形式14. _可能導(dǎo)致交易型開放式指數(shù)基金（ETF的收益率與跟蹤指數(shù)的收益率之間存在跟蹤誤差。A .抽樣復(fù)制B. 現(xiàn)金留存C. 完全復(fù)制D. 基金費用15. 基金產(chǎn)品風(fēng)險評價可通過基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級來反映，至少包括_。A .無風(fēng)險等級B. 低風(fēng)險等級C. 中風(fēng)險等級D. 高風(fēng)險等級16. 下列各項中，不屬于股票型基金的分析指標(biāo)的是_ 。A 久期B. 基金分紅C. 已實現(xiàn)收益D. 凈值增長率17. 下列基金市

6、場參與主體中， _在整個基金的運作中起著核心作用。A .基金投資人B. 基金管理人C. 基金托管人D. 基金監(jiān)管機構(gòu)18. 下列金融產(chǎn)品中，具有較好流動性的是_。A 證券投資基金B(yǎng). 銀行理財產(chǎn)品C. 券商集合計劃D. 銀行定期存款19. 關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金 (ETF份額的上市交易規(guī)則，下列說法錯誤的是_。A 上市首日的開盤參考價為前一工作日的基金份額凈值B. 實行價格漲跌幅限制，漲跌幅設(shè)置為10%，從上市首日開始實行C. 買入申報數(shù)量為100份及其整數(shù)倍，不足 100份的部分可以賣出D. 基金申報價格最小變動單位為 0.01元20. 基金托管人需要對 _出具意見。A 基金公司財務(wù)報告B

7、. 基金財務(wù)會計報告C. 中期基金報告D. 年度基金報告21. 如果基金募集期限后滿而募集結(jié)果不滿足募集要求的，基金不能成立，此時基金管理人 要在基金募集期限屆滿后 _日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。A. 5B. 15C. 30D. 4522. 下列關(guān)于基金銷售流程的說法，不正確的是_。A .基金銷售基本流程包括投資者風(fēng)險測試、產(chǎn)品適用性分析及風(fēng)險提示、提供投資咨詢建議、受理基金業(yè)務(wù)申請和提供售后跟蹤服務(wù)B. 基金銷售機構(gòu)需要在投資者認購超過其風(fēng)險承受能力的基金產(chǎn)品時予以提示并要求投資 者確認C. 基金銷售機構(gòu)在介紹基金產(chǎn)品時應(yīng)盡量使用專業(yè)術(shù)語以保證權(quán)威性和準確性D. 基金

8、銷售的售后服務(wù)包括提供賬戶及交易查詢、提供市場資訊和了解資產(chǎn)狀況并調(diào)整 投資建議23. 下列關(guān)于貨幣市場基金風(fēng)險指標(biāo)的說法，不正確的有_。180A .我國法律法規(guī)要求貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日不得超過天B. 除非發(fā)生巨額贖回，貨幣市場基金債券正回購的資金余額在每個交易日均不得超過基金 資產(chǎn)凈值的 20%C. 貨幣市場基金不能投資于剩余存續(xù)期限超過397天的浮動利率債券D. 貨幣市場基金財務(wù)杠桿的運用程度越高，其潛在的風(fēng)險越高24. 根據(jù)我國的相關(guān)規(guī)定，以下不屬于私募證券的是_。A 證券公司的資產(chǎn)管理產(chǎn)品B. 基金管理公司的專戶理財產(chǎn)品C. 發(fā)行人通過中介機構(gòu)向不特定的社會公

9、眾投資者公開發(fā)行的證券D上市公司采取定向增發(fā)方式發(fā)行的有價證券25. 基金產(chǎn)品風(fēng)險評價可通過基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級來反映，至少包括_。A .無風(fēng)險等級B. 低風(fēng)險等級C. 中風(fēng)險等級D. 高風(fēng)險等級26. ”馬薩諸塞投資信托基金”是世界上第一個_。A .開放式基金B(yǎng). 圭寸閉式基金C. 公司型基金D. 契約型基金27. 基金信息披露的內(nèi)容不包括 _。A .募集信息披露B. 預(yù)期信息披露C. 運作信息披露D. 臨時信息披露28. 關(guān)于上市開放式基金（LOF）的上市交易，下列說法錯誤的是 _。A .基金管理人向深圳證券交易所提交上市申請B. 基金上市首日的開盤參考價為上市首日前一交易日的基金份額凈值0

10、.001C. 買入上市開放式基金申報數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍，申報價格最小變動單位為 元人民幣D. 上市開放式基金交易價格漲跌幅限制比例為10%，自上市日第二個交易日起執(zhí)行29. 基金托管人在基金運作中的作用主要有_。A .作為獨立于基金管理人的當(dāng)事人保管基金資產(chǎn)B. 對基金管理人的投資運作進行監(jiān)督C. 保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料D. 對基金資產(chǎn)進行會計復(fù)核和審查30. 從事基金銷售的人員參加由中國證券業(yè)協(xié)會統(tǒng)一組織的證券投資基金銷售人員從業(yè)考 試，考試科目為 _，通過者獲得基金銷售從業(yè)許可。A .證券市場基礎(chǔ)知識B .證券投資基金C. 證券發(fā)行與承銷D. 證

11、券投資基金銷售基礎(chǔ)知識31. 目前，我國債券型基金的認購費率通常在（）以下。A. 0.5%B 1%C 1.5%D2%二、多項選擇題（共 34 題，每題 2 分。每題的備選項中，有多個符合題意）32. 金融衍生工具的特征有 _。A .跨期性B. 杠桿性C. 聯(lián)動性D. 高風(fēng)險性33. 投資者投資 10000 元申購某開放式基金，當(dāng)日該基金單位凈值為 1.0000 元，申購費率 為 1.00% ，則最后申購到的份額約為 _份。A. 9900B. 9901C. 9990D. 1000034. 根據(jù)權(quán)證行權(quán)所買賣的標(biāo)的股票來源不同，權(quán)證可分為_。A .認股權(quán)證和備兌權(quán)證B. 認購權(quán)證和認沽權(quán)證C. 美

12、式權(quán)證和歐式權(quán)證D. 股權(quán)類權(quán)證和債權(quán)類權(quán)證35. 通過報備制度，由基金銷售機構(gòu)向基金監(jiān)管部定期或不定期報送各種書面報告，基金監(jiān) 管部通過審閱并分析這些報告， 及時發(fā)現(xiàn)并處理有關(guān)違規(guī)事件， 保證法規(guī)的有效執(zhí)行， 這是 基金銷售監(jiān)管中的（） 。A .市場準入監(jiān)管B. 日常持續(xù)監(jiān)管C. 現(xiàn)場檢查D. 非現(xiàn)場檢查36. 對已經(jīng)設(shè)立的基金開展再營銷的行為是指_。A .人員推銷B. 持續(xù)營銷C. 營業(yè)推廣D. 公共關(guān)系37. 根據(jù)證券投資基金法規(guī)定，對于封閉式基金的募集申請，中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理封 閉式基金募集之日起 _個月之內(nèi)作出核準或不予核準的決定。A. 3B. 6C. 9D. 1238. 下列關(guān)于

13、國家股的說法，錯誤的是_。A .國家股是國有股權(quán)的一個組成部分B. 國家股可由國務(wù)院授權(quán)投資的機構(gòu)持有C. 國有股權(quán)原則上不可以轉(zhuǎn)讓D. 國有資產(chǎn)管理部門是國有股權(quán)行政管理的專職機構(gòu)39. 下列選項中，不屬于基金托管人職責(zé)的是_。A 防止基金財產(chǎn)挪作他用，有效保障資產(chǎn)安全B. 促使基金管理人按有關(guān)要求運作基金財產(chǎn)，保護份額持有人利益C. 計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格D. 防范、減少基金會計核算中的差錯40. 目前，我國可以辦理開放式基金認購業(yè)務(wù)的機構(gòu)類型包括_。A .商業(yè)銀行B. 證券公司C. 證券投資咨詢機構(gòu)D. 專業(yè)基金銷售機構(gòu)41. 股票的清算價值是公司清算時每一股

14、份所代表的 _。A .資產(chǎn)價值B. 賬面價值C. 清算資金D. 實際價值42. 債券從發(fā)行之日起至償清本息之日止的時間是指 _。A .債券持有期限B. 債券發(fā)行期限C. 利息轉(zhuǎn)讓期限D(zhuǎn). 債券有效期限43. 企業(yè)補充流動資金的重要手段是_。A .發(fā)行股票B. 發(fā)行短期債券C. 發(fā)行長期債券D. 購買政府債券44. 下列債券中， _的利率在償付期限內(nèi)可能會發(fā)生變化。A .零息債券B. 附息債券C. 息票累計債券D. 浮動利率債券10%，45. 某基金的債券投資比重為70%，股票投資比重為 20%，貨幣市場工具投資比重為按照證券投資基金運作管理辦法的規(guī)定，該基金屬于_。A .股票基金B(yǎng). 債券基金C. 貨幣市場基金D. 混合基金46. 基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件是_。A .基金合同B. 基金代銷協(xié)議C. 基金托管協(xié)議D. 基金招募說明書47. 基金交易費中，由證券公司向基金收取的是_。A .傭金B(yǎng). 過戶費C. 經(jīng)手費D. 證管費48. 基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級一般不包括 _ 。A .高風(fēng)險等級B. 中風(fēng)險等級C. 低風(fēng)險等級D. 無風(fēng)險等級4