公司客戶檔案管理制度

1、公司客戶檔案管理制度公司客戶檔案管理制度一、為規(guī)范檔案管理，保證小貸、擔(dān)保業(yè)務(wù)檔案資料以下簡(jiǎn)稱檔案的安全完整，維護(hù)公司及客戶的權(quán)益，特制定本細(xì)則。二、檔案的管理是指對(duì)公司已發(fā)生的項(xiàng)目資料、 權(quán)屬證明等進(jìn)行整理, 并統(tǒng)一移交檔案管理人員編號(hào)歸檔。三、檔案管理人員應(yīng)建立檔案臺(tái)帳及權(quán)證檔案臺(tái)帳記錄，便于資料查 詢、借閱、管理。一客戶檔案管理由總經(jīng)理制定專人負(fù)責(zé)。二檔案管理員對(duì)客戶檔案資料的安全性負(fù)責(zé)。四、檔案的整理與移交一業(yè)務(wù)的具體經(jīng)辦人員項(xiàng)目經(jīng)理、角為檔案移交人；二部項(xiàng)目經(jīng)理角將項(xiàng)目資料按檔案清單附后的要求進(jìn)行分類整理，編 制好冊(cè)內(nèi)資料清單具體到每一項(xiàng)內(nèi)容的頁數(shù)，包含資料中的封面及所有紙 張移交項(xiàng)

2、目經(jīng)理角，清單一式三份，、角各執(zhí)一份，檔案資料中一份，、 角、檔案管理人員三方分別簽字確認(rèn)。項(xiàng)目經(jīng)理角根據(jù)清單內(nèi)容對(duì)檔案資料進(jìn)行審核，確認(rèn)檔案及相關(guān)有權(quán) 人員簽字完整并編碼之后移交給檔案管理員，若資料中有重要資料或簽字 缺少，項(xiàng)目經(jīng)理角須列出補(bǔ)充資料清單要求項(xiàng)目經(jīng)理角補(bǔ)齊;三項(xiàng)目資料包括四部分立項(xiàng)審批資料、重要合同或單據(jù)等、項(xiàng)目調(diào)查 資料、客戶或企業(yè)資料；具體內(nèi)容及順序附表；四業(yè)務(wù)發(fā)生后與客戶所簽署的合同，屬于客戶但客戶未拿走的部分， 應(yīng)列入檔案附件交檔案室保存，列入附件的資料不進(jìn)行編碼；五檔案的移交時(shí)限為項(xiàng)目結(jié)束后一般為貸款發(fā)放后的五天之內(nèi)，具體 為項(xiàng)目經(jīng)理角三個(gè)工作日內(nèi)移交項(xiàng)目經(jīng)理角，項(xiàng)目

3、經(jīng)理角兩個(gè)工作日內(nèi)移 交檔案室，特殊情況說明原因經(jīng)有權(quán)審批人同意后可以酌情延后；六檔案管理員在接交檔案時(shí)，按照項(xiàng)目經(jīng)理角提供的清單一一核對(duì)檔 案資料，雙方確認(rèn)無誤，項(xiàng)目經(jīng)理角、檔案管理員雙方簽字確認(rèn)；七檔案管理員在檔案登記本上按時(shí)登記所接收的檔案名稱，雙方簽字 確認(rèn)；八檔案管理員對(duì)接收的檔案統(tǒng)一編號(hào)，并按照檔案號(hào)相應(yīng)給檔案中的 合同編號(hào)。五、重要權(quán)證資料的移交一重要權(quán)證資料包括貸款或者擔(dān)保客戶的財(cái)產(chǎn)權(quán)屬證明原件、保證人 的財(cái)產(chǎn)權(quán)屬證明原件、他項(xiàng)權(quán)證原件、動(dòng)產(chǎn)抵押登記通知書、股權(quán)出質(zhì)設(shè) 立登記通知書、其他權(quán)屬證明原件；二重要的權(quán)證應(yīng)與檔案資料分幵移交，重要權(quán)證視同現(xiàn)金管理，相關(guān) 權(quán)屬證書在第一時(shí)

4、間移交公司指定的權(quán)證管理人員，角列出重要權(quán)證移交 清單，角及檔案員三方在對(duì)清單上所列權(quán)證的名稱、權(quán)證號(hào)、數(shù)量核對(duì)無 誤后，單獨(dú)移交檔案室存檔并在移交單上簽字確認(rèn)；四檔案管理員應(yīng)將所收到的權(quán)證存入保險(xiǎn)柜單獨(dú)保存;五存檔的權(quán)證應(yīng)按項(xiàng)目按項(xiàng)目編號(hào)分幵保存，且權(quán)證編號(hào)應(yīng)與項(xiàng)目的 檔案編號(hào)一致。如檔案號(hào)為 20122012 鴻借字第 001001 號(hào)檔案對(duì)應(yīng)的權(quán)證檔案編號(hào)也為鴻借字第 001001 號(hào)。六、檔案的借閱一公司董事長(zhǎng)、總經(jīng)理。副總經(jīng)理需要借閱檔案可以直接通過檔案管理員辦理借閱手續(xù)，員工 因工作需要借閱檔案的，必須按借閱需求填寫檔案資料出借單，并經(jīng) 公司董事長(zhǎng)、總經(jīng)理或主管副總經(jīng)理批準(zhǔn)；二檔案管理員憑出借單辦理檔案借閱手續(xù)并登記臺(tái)帳；三檔案借閱人必須在檔案資料出借單規(guī)定的期限內(nèi)，將所借資料 完整歸還檔案管理員；四檔案管理員核對(duì)資料完整無誤后將