委托評(píng)級(jí)項(xiàng)目管理流程

1、委托評(píng)級(jí)項(xiàng)目管理流程第一章總則第一條 為規(guī)范委托評(píng)級(jí)項(xiàng)目管理，提高項(xiàng)目管理的質(zhì)量和效率， 特制定委托評(píng)級(jí)項(xiàng)目管理流程。第二條 本流程規(guī)范適用于所有委托評(píng)級(jí)項(xiàng)目。委托評(píng)級(jí)項(xiàng)目流 程按照項(xiàng)目類別可細(xì)分為初評(píng)流程、跟蹤評(píng)級(jí)流程以及數(shù)據(jù)更新與重 出報(bào)告流程三大類 。 矚慫潤(rùn)厲釤瘞睞櫪廡賴。矚慫潤(rùn)厲釤瘞睞櫪廡賴賃。第三條 委托評(píng)級(jí)項(xiàng)目流程包括從項(xiàng)目勝任能力評(píng)估、項(xiàng)目立項(xiàng) 到項(xiàng)目結(jié)項(xiàng)的全過(guò)程。具體為項(xiàng)目勝任能力評(píng)估、立項(xiàng)、評(píng)級(jí)作業(yè)部 門收單、評(píng)級(jí)項(xiàng)目組組建、盡職調(diào)查與報(bào)告撰寫(xiě)、評(píng)審前報(bào)告審核、 評(píng)審、會(huì)后修改與征求意見(jiàn)、復(fù)評(píng)、報(bào)告出具前審核、合規(guī)審查、報(bào) 告制作、項(xiàng)目存檔等基本環(huán)節(jié)，涉及客戶服務(wù)中心、業(yè)務(wù)

2、發(fā)展部門、 評(píng)級(jí)作業(yè)部門、合規(guī)部門和綜合管理部門 。 聞創(chuàng)溝燴鐺險(xiǎn)愛(ài)氌譴凈。聞創(chuàng)溝燴鐺險(xiǎn)愛(ài)氌 譴凈禍。第四條委托評(píng)級(jí)流程通過(guò)評(píng)級(jí)系統(tǒng)和流程控制單全過(guò)程留痕，其中，初評(píng)項(xiàng)目通過(guò)評(píng)級(jí)系統(tǒng)及委托評(píng)級(jí)項(xiàng)目流程控制單控制全流 程作業(yè)；跟蹤評(píng)級(jí)通過(guò)評(píng)級(jí)系統(tǒng)及跟蹤評(píng)級(jí)項(xiàng)目流程控制單控制 全流程作業(yè)；數(shù)據(jù)更新與報(bào)告重出作業(yè)通過(guò)評(píng)級(jí)系統(tǒng)及 更新重出評(píng) 級(jí)報(bào)告流程控制單控制全流程作業(yè) 。 殘騖樓諍錈瀨濟(jì)溆塹籟。殘騖樓諍錈瀨濟(jì)溆塹籟婭。初評(píng)項(xiàng)目還應(yīng)按照相關(guān)監(jiān)管要求填寫(xiě)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)作業(yè)主 要流程單。第二章項(xiàng)目勝任能力評(píng)估第五條 項(xiàng)目勝任能力評(píng)估是指在特定項(xiàng)目立項(xiàng)前對(duì)評(píng)級(jí)作業(yè)部門是否具備該項(xiàng)目評(píng)級(jí)能力的評(píng)估常規(guī)評(píng)級(jí)

3、項(xiàng)目立項(xiàng)前的勝任能力評(píng)估由評(píng)級(jí)作業(yè)部門負(fù)責(zé)人實(shí)施，新業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）的勝任能力評(píng)估遵照評(píng)級(jí)新業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）評(píng)估制度進(jìn)行 。 釅錒極額閉鎮(zhèn)檜豬訣錐。釅錒極額閉鎮(zhèn)檜豬訣錐顧。第三章立項(xiàng)第六條立項(xiàng)是指在評(píng)級(jí)系統(tǒng)、委托評(píng)級(jí)項(xiàng)目流程控制單（或 跟蹤評(píng)級(jí)項(xiàng)目流程控制單、更新重出評(píng)級(jí)報(bào)告流程控制單）登 記項(xiàng)目基本信息的過(guò)程。初評(píng)項(xiàng)目由業(yè)務(wù)發(fā)展部發(fā)起立項(xiàng)申請(qǐng)， 跟蹤 評(píng)級(jí)、數(shù)據(jù)更新與報(bào)告重出作業(yè)由評(píng)級(jí)作業(yè)部門發(fā)起立項(xiàng)。 彈貿(mào)攝爾霽斃 攬磚鹵廡。彈貿(mào)攝爾霽斃攬磚鹵廡詒。第七條初評(píng)項(xiàng)目立項(xiàng)是客服服務(wù)中心對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)展部發(fā)起的初評(píng)項(xiàng)目立項(xiàng)申請(qǐng)進(jìn)行登記、合同審查管理、報(bào)備、立項(xiàng)審批會(huì)簽、向評(píng) 級(jí)作業(yè)部門移交作業(yè)單的過(guò)程。立項(xiàng)需

4、由登記人員在評(píng)級(jí)系統(tǒng)和委 托評(píng)級(jí)項(xiàng)目流程控制單登記相關(guān)事項(xiàng)，并經(jīng)合同審查人員、財(cái)務(wù)部 負(fù)責(zé)人（或其授權(quán)人）、客戶服務(wù)中心負(fù)責(zé)人（或其授權(quán)人）在評(píng)級(jí) 系統(tǒng)及委托評(píng)級(jí)項(xiàng)目流程控制單簽字方能生效。謀蕎摶篋飆鐸懟類蔣薔。謀蕎摶篋飆鐸懟類蔣薔點(diǎn)。1.登記是指客戶服務(wù)中心秘書(shū)將委托評(píng)級(jí)客戶的基本信息、評(píng)級(jí)項(xiàng)目基本信息在評(píng)級(jí)系統(tǒng)和委托評(píng)級(jí)項(xiàng)目流程控制單進(jìn)行登記， 并在公司資金合同系統(tǒng)/評(píng)級(jí)系統(tǒng)錄入客戶編號(hào)、評(píng)級(jí)項(xiàng)目流水號(hào)和 合同號(hào)等合同信息的過(guò)程； 廈礴懇蹣駢時(shí)盡繼價(jià)騷。廈礴懇蹣駢時(shí)盡繼價(jià)騷巹。2 .合同審查是指合規(guī)人員對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)展人員提交的非格式評(píng)級(jí)合 同進(jìn)行合規(guī)性審查，確認(rèn)合同約定的報(bào)告出具日期等關(guān)鍵條款

5、合規(guī)性的過(guò)程； 煢楨廣鰳鯡選塊網(wǎng)羈淚。煢楨廣鰳鯡選塊網(wǎng)羈淚鍍。3 .報(bào)備是指按照監(jiān)管要求，就委托評(píng)級(jí)項(xiàng)目情況向監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn) 行報(bào)備的過(guò)程；4 .立項(xiàng)審批會(huì)簽是指將完成登記的委托評(píng)級(jí)項(xiàng)目流程控制單提交合同管理人員、財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)人（或其授權(quán)人）、客戶服務(wù)中心負(fù) 責(zé)人（或其授權(quán)人）核準(zhǔn)的過(guò)程；鵝婭盡損鵪慘歷蘢鴛賴。鵝婭盡損鵪慘歷蘢鴛賴縈。5 .作業(yè)移交是指客戶服務(wù)中心秘書(shū)將完成立項(xiàng)審批會(huì)簽的委托評(píng)級(jí)項(xiàng)目流程控制單及委托評(píng)級(jí)協(xié)議復(fù)印件移交給評(píng)級(jí)作業(yè)部門 秘書(shū)，并將立項(xiàng)中形成的相關(guān)資料存檔的過(guò)程 ?；[叢媽羥為贍債蟶練淨(jìng)?；[叢媽羥為贍債蟶練淨(jìng)櫧。第八條 評(píng)級(jí)作業(yè)部門在啟動(dòng)跟蹤評(píng)級(jí)報(bào)告作業(yè)應(yīng)填寫(xiě)跟蹤評(píng) 級(jí)項(xiàng)目流

6、程控制單同時(shí)在評(píng)級(jí)系統(tǒng)中登記相關(guān)事項(xiàng)，跟蹤評(píng)級(jí)項(xiàng)目流程控制單經(jīng)作業(yè)部門負(fù)責(zé)人審批，同時(shí)經(jīng)財(cái)務(wù)部、客戶服務(wù)中 心和合規(guī)管理部備案后生效。 預(yù)頌圣鉉儐歲齦訝驊糴。預(yù)頌圣鉉儐歲齦訝驊糴買。數(shù)據(jù)更新與報(bào)告重出作業(yè)前，評(píng)級(jí)作業(yè)部門應(yīng)填寫(xiě)更新重出評(píng) 級(jí)報(bào)告流程控制單同時(shí)在評(píng)級(jí)系統(tǒng)登記相關(guān)事項(xiàng)， 更新重出評(píng)級(jí) 報(bào)告流程控制單經(jīng)作業(yè)部門負(fù)責(zé)人審批后生效。 滲釤嗆儼勻諤鱉調(diào)硯錦。滲釤 嗆儼勻諤鱉調(diào)硯錦鋇。第四章 評(píng)級(jí)作業(yè)部門收單第九條 評(píng)級(jí)作業(yè)部門收單是指評(píng)級(jí)作業(yè)部門受理客戶服務(wù)中心 移交的委托評(píng)級(jí)項(xiàng)目流程控制單或填寫(xiě)跟蹤評(píng)級(jí)項(xiàng)目流程控制 單、更新重出評(píng)級(jí)報(bào)告流程控制單，并經(jīng)評(píng)級(jí)作業(yè)部門負(fù)責(zé)人核 準(zhǔn)的過(guò)程 。

7、鐃誅臥瀉噦圣騁貺頂廡。鐃誅臥瀉噦圣騁貺頂廡縫。經(jīng)評(píng)級(jí)作業(yè)部門負(fù)責(zé)人核準(zhǔn)的 委托評(píng)級(jí)項(xiàng)目流程控制單 是評(píng)級(jí)作業(yè)部門組建初評(píng)項(xiàng)目組并啟動(dòng)初評(píng)作業(yè)的有效憑據(jù)。擁締鳳襪備訊顎輪 爛薔。擁締鳳襪備訊顎輪爛薔報(bào)。第五章評(píng)級(jí)項(xiàng)目組組建第十條 評(píng)級(jí)項(xiàng)目組組建是指評(píng)級(jí)作業(yè)部門總經(jīng)理（部門副總經(jīng)理）根據(jù)評(píng)級(jí)項(xiàng)目特點(diǎn)挑選適合的項(xiàng)目組負(fù)責(zé)人與組員， 形成評(píng)級(jí)項(xiàng) 目組的過(guò)程。項(xiàng)目組組成人員需在委托評(píng)級(jí)項(xiàng)目流程控制單 （或 跟蹤評(píng)級(jí)項(xiàng)目流程控制單、更新重出評(píng)級(jí)報(bào)告流程控制單）簽 字。贓熱俁閫歲匱閶鄴鎵騷。贓熱俁閫歲匱閶鄴鎵騷鯛。1 .評(píng)級(jí)項(xiàng)目組負(fù)責(zé)人和組員必需符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的獨(dú)立性和專業(yè) 勝任能力監(jiān)管要求；2 .項(xiàng)目組組建

8、方案中應(yīng)初步明確評(píng)級(jí)項(xiàng)目組進(jìn)場(chǎng)時(shí)間、盡職調(diào) 查時(shí)間、評(píng)級(jí)報(bào)告初稿完成時(shí)間。第六章盡職調(diào)查與報(bào)告撰寫(xiě)第十一條盡職調(diào)查是指評(píng)級(jí)項(xiàng)目組按照評(píng)級(jí)盡職調(diào)查和客戶反饋意見(jiàn)制度進(jìn)行項(xiàng)目前期準(zhǔn)備，并通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)考察與訪談、閱卷、 勘察等方式對(duì)受評(píng)對(duì)象進(jìn)行信息調(diào)查，并對(duì)信息進(jìn)行分析和整理的工 作。項(xiàng)目組應(yīng)在評(píng)級(jí)系統(tǒng)中錄入盡職調(diào)查過(guò)程中采集的數(shù)據(jù)和評(píng)級(jí)分 析過(guò)程中形成的相關(guān)文檔 。 壇搏鄉(xiāng)囂懺蔞鍥鈴氈淚。壇搏鄉(xiāng)囂懺蔞鍥鈴氈淚躋。第十二條 評(píng)級(jí)項(xiàng)目組在撰寫(xiě)初評(píng)報(bào)告時(shí)應(yīng)遵循以下程序：（一）匯總整理所有評(píng)級(jí)相關(guān)資料，建立完備、規(guī)范的工作底稿。 工作底稿應(yīng)包括受評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)提供的原始材料以及信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)出具 項(xiàng)目評(píng)級(jí)結(jié)果所依據(jù)的

9、其他全部信息與數(shù)據(jù)。蠟變黲癟報(bào)倀鉉錨鈰贅。蠟變黲癟報(bào)倀 鉉錨鈰贅籜。（二）對(duì)評(píng)級(jí)所依據(jù)的文件資料內(nèi)容的真實(shí)性、 準(zhǔn)確性和完整性 進(jìn)行核查和驗(yàn)證。（三）評(píng)級(jí)項(xiàng)目組運(yùn)用評(píng)級(jí)專業(yè)知識(shí)，根據(jù)與受評(píng)對(duì)象相適應(yīng)的 評(píng)級(jí)方法，對(duì)受評(píng)對(duì)象的信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行深入分析， 形成初評(píng)報(bào)告并給 出建議的信用等級(jí)。 買鯛鴯譖曇膚遙閆擷凄。買鯛鴯譖曇膚遙閆擷凄屆。如果受評(píng)級(jí)對(duì)象有信用增級(jí)措施的，還應(yīng)就信用增級(jí)措施的效果 進(jìn)行分析和評(píng)價(jià)。第七章評(píng)審前報(bào)告審核第十三條評(píng)審前報(bào)告審核是指評(píng)級(jí)作業(yè)部門在提請(qǐng)信用評(píng)級(jí)委 員會(huì)評(píng)審前對(duì)評(píng)級(jí)系統(tǒng)錄入情況、報(bào)告初稿和工作底稿進(jìn)行三級(jí)審核 的過(guò)程。三級(jí)審核需在委托評(píng)級(jí)項(xiàng)目流程控制單（或跟蹤評(píng)級(jí)項(xiàng)

10、目流程控制單、更新重出評(píng)級(jí)報(bào)告流程控制單）簽字確認(rèn)。綾鏑 鯛駕櫬鶘蹤韋轔糴。綾鏑鯛駕櫬鶘蹤韋轔糴飆。三級(jí)審核是指由項(xiàng)目組審核（一審）、部門審核（二審）和評(píng)級(jí) 總監(jiān)/副總監(jiān)審核（三審）構(gòu)成的審核機(jī)制。一審由項(xiàng)目組負(fù)責(zé)人負(fù) 責(zé)（評(píng)級(jí)作業(yè)部門負(fù)責(zé)人視需要也可以在項(xiàng)目負(fù)責(zé)人之外指定一審人 員），主要審核報(bào)告是評(píng)級(jí)系統(tǒng)錄入質(zhì)量、工作底稿的完整性和準(zhǔn)確 性、報(bào)告初稿否符合公司報(bào)告格式規(guī)范、評(píng)級(jí)報(bào)告框架的要求、觀點(diǎn) 是否合理恰當(dāng)以及評(píng)級(jí)證據(jù)是否充分和相關(guān)； 二審由評(píng)級(jí)作業(yè)部門的 總經(jīng)理或高級(jí)分析師負(fù)責(zé)，主要審核報(bào)告的觀點(diǎn)是否合理恰當(dāng)、 評(píng)級(jí) 證據(jù)是否充分和相關(guān)，并審核工作底稿數(shù)據(jù)的相關(guān)性和評(píng)級(jí)模型的準(zhǔn) 確性

11、；三審由評(píng)級(jí)總監(jiān)/副總監(jiān)負(fù)責(zé)，主要對(duì)擬提交評(píng)審會(huì)的報(bào)告質(zhì)量進(jìn)行總體把關(guān)，并對(duì)工作底稿評(píng)級(jí)模型部分的準(zhǔn)確性進(jìn)行復(fù)核。驅(qū)躓髏彥浹綏譎飴憂錦。驅(qū)躓髏彥浹綏譎飴憂錦諑。三級(jí)審核應(yīng)同時(shí)在評(píng)級(jí)系統(tǒng)中進(jìn)行，審核人員完成審核后應(yīng)在評(píng) 級(jí)系統(tǒng)中確認(rèn)將項(xiàng)目提交給下一流程節(jié)點(diǎn)。第八章評(píng)審第十四條評(píng)審是指信用評(píng)級(jí)委員會(huì)對(duì)評(píng)級(jí)作業(yè)部門提交的評(píng)級(jí) 報(bào)告進(jìn)行評(píng)審并確定信用等級(jí)的過(guò)程。評(píng)審應(yīng)形成評(píng)審紀(jì)要，由評(píng)級(jí) 秘書(shū)記錄評(píng)審委員的主要意見(jiàn)和投票結(jié)果， 并經(jīng)評(píng)審會(huì)參會(huì)委員簽字 確認(rèn)。評(píng)審最終表決結(jié)果需信用評(píng)級(jí)委員會(huì)主任委員（以下簡(jiǎn)稱為“主任委員”）簽字確認(rèn) 。 貓蠆驢繪燈鮒誅髏貺廡。貓蠆驢繪燈鮒誅髏貺廡獻(xiàn)。1.評(píng)審時(shí)間、信用等

12、級(jí)表決結(jié)果需在委托評(píng)級(jí)項(xiàng)目流程控制 單（或跟蹤評(píng)級(jí)項(xiàng)目流程控制單、更新重出評(píng)級(jí)報(bào)告流程控制 單）登記，并需主任委員簽字確認(rèn)。主任委員在委托評(píng)級(jí)項(xiàng)目流 程控制單（或跟蹤評(píng)級(jí)項(xiàng)目流程控制單、更新重出評(píng)級(jí)報(bào)告流 程控制單）簽字確認(rèn)的信用等級(jí)是評(píng)級(jí)項(xiàng)目組、評(píng)級(jí)作業(yè)部門、業(yè) 務(wù)發(fā)展部門、客戶服務(wù)中心和綜合管理部門對(duì)外溝通和披露的有效憑 據(jù)；鍬籟饗逕瑣筆襖鷗婭薔。鍬籟饗逕瑣筆襖鷗婭薔嗚。2 .評(píng)審紀(jì)要、評(píng)審委員投票單和評(píng)審委員回避承諾函等評(píng)審資 料檔案作為委托評(píng)級(jí)項(xiàng)目流程控制單（或跟蹤評(píng)級(jí)項(xiàng)目流程控 制單、更新重出評(píng)級(jí)報(bào)告流程控制單）的附件應(yīng)嚴(yán)格保密，在評(píng) 審會(huì)后由評(píng)級(jí)秘書(shū)暫時(shí)保存，在報(bào)告出具時(shí)連同項(xiàng)目其

13、他檔案一并移 交公司檔案管理部門正式存檔； 構(gòu)氽頑黌碩飩薺齦話騖。構(gòu)氽頑黌碩飩薺齦話騖門。3 .評(píng)審委員對(duì)報(bào)告的書(shū)面修改意見(jiàn)應(yīng)發(fā)給評(píng)級(jí)項(xiàng)目組；4.評(píng)審還應(yīng)在評(píng)級(jí)系統(tǒng)中進(jìn)行。評(píng)級(jí)委員會(huì)秘書(shū)應(yīng)核對(duì)項(xiàng)目在評(píng) 級(jí)系統(tǒng)中錄入的完整性及流程的合規(guī)性，以判斷是否滿足線上評(píng)審要 求；評(píng)審委員應(yīng)在系統(tǒng)中提交評(píng)審意見(jiàn)和投票結(jié)果；評(píng)級(jí)委員會(huì)主任應(yīng)在系統(tǒng)中確認(rèn)評(píng)審結(jié)果。評(píng)級(jí)系統(tǒng)在評(píng)審環(huán)節(jié)生成的評(píng)審紀(jì)要、評(píng) 審委員投票單和評(píng)審委員回避承諾等評(píng)審資料應(yīng)打印后交由評(píng)審委 員和評(píng)級(jí)委員會(huì)主任委員簽字確認(rèn)后作為評(píng)審資料檔案管理 。輒嶧陽(yáng)檉籪癤網(wǎng)儂號(hào)澩。輒嶧陽(yáng)檉籪癤網(wǎng)儂號(hào)澩蠐。第九章評(píng)審后修改和征求意見(jiàn)第十五條評(píng)審后修改與征求意

14、見(jiàn)是指評(píng)級(jí)項(xiàng)目組按照評(píng)審意見(jiàn) 對(duì)評(píng)級(jí)報(bào)告進(jìn)行修改和會(huì)后三級(jí)審核并將經(jīng)評(píng)級(jí)總監(jiān)（或其授權(quán)人） 審核確認(rèn)后的評(píng)級(jí)報(bào)告發(fā)送給客戶征求意見(jiàn)的過(guò)程 。堯側(cè)閆繭絳闕絢勵(lì)蜆贅。堯側(cè)閆繭絳闕絢勵(lì)蜆贅瀝。1.評(píng)級(jí)項(xiàng)目組應(yīng)按照評(píng)審意見(jiàn)對(duì)評(píng)級(jí)報(bào)告進(jìn)行修改，并將修改 后的報(bào)告發(fā)送給項(xiàng)目組負(fù)責(zé)人、評(píng)級(jí)作業(yè)部門總經(jīng)理（或其授權(quán)人）、 評(píng)級(jí)總監(jiān)（或其授權(quán)人）進(jìn)行會(huì)后三級(jí)審核；識(shí)饒鎂錕縊灩筧嚌儼淒。識(shí)饒鎂錕縊灩筧嚌儼淒儂。2 .評(píng)級(jí)項(xiàng)目組應(yīng)將經(jīng)評(píng)級(jí)總監(jiān)（或其授權(quán)人）確認(rèn)的評(píng)級(jí)報(bào)告 發(fā)送給客戶征求意見(jiàn)，并要求客戶在規(guī)定時(shí)間內(nèi)反饋意見(jiàn)。 征求意見(jiàn) 函及客戶的回函需作為委托評(píng)級(jí)項(xiàng)目流程控制單（或跟蹤評(píng)級(jí)項(xiàng)目流程控制單、更新重出評(píng)級(jí)

15、報(bào)告流程控制單）的附件一并存 檔。凍鈹鋨勞臘錯(cuò)癇婦脛糴。凍鈹鋨勞臘錯(cuò)癇婦脛糴鈹。3. 根據(jù)信用評(píng)級(jí)委員會(huì)意見(jiàn)修改完成后的評(píng)級(jí)報(bào)告在征求客戶 意見(jiàn)環(huán)節(jié)只允許進(jìn)行報(bào)告格式調(diào)整和財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)更新調(diào)整。評(píng)級(jí)結(jié)論和 信用等級(jí)等觀點(diǎn)有實(shí)質(zhì)性修改的，應(yīng)當(dāng)重新提交信用評(píng)級(jí)委員會(huì)審定。 恥諤銪滅縈歡煬鞏鶩錦。恥諤銪滅縈歡煬鞏鶩錦聰。第十章復(fù)評(píng)第十六條評(píng)級(jí)委托方或受評(píng)主體認(rèn)為評(píng)級(jí)結(jié)果與實(shí)際情況存在較大差異的，可在五個(gè)工作日內(nèi)提交書(shū)面復(fù)評(píng)申請(qǐng)，闡明復(fù)評(píng)理由和依據(jù)，并補(bǔ)充相關(guān)資料。復(fù)評(píng)應(yīng)遵照復(fù)評(píng)制度進(jìn)行 。鯊腎鑰詘褳鉀溈懼統(tǒng)庫(kù)。鯊腎鑰詘褳鉀溈懼統(tǒng)庫(kù)搖。1.對(duì)于在規(guī)定時(shí)間內(nèi)收到的復(fù)評(píng)申請(qǐng)，評(píng)級(jí)項(xiàng)目組應(yīng)就復(fù)評(píng)申 請(qǐng)中所提異議

16、進(jìn)行資料收集與分析，由信用評(píng)級(jí)委員會(huì)受理復(fù)評(píng)申請(qǐng)； 對(duì)于規(guī)定時(shí)間之外收到的復(fù)評(píng)申請(qǐng)，由信用評(píng)級(jí)委員會(huì)主任委員決定 是否受理復(fù)評(píng)； 碩癘鄴頏謅攆檸攜驤蘞。碩癘鄴頏謅攆檸攜驤蘞鷥。2 .對(duì)于受理的復(fù)評(píng)申請(qǐng)項(xiàng)目組應(yīng)根據(jù)受評(píng)對(duì)象所提供的補(bǔ)充材 料進(jìn)行必要的盡職調(diào)查并修改報(bào)告， 經(jīng)三級(jí)審核后，提交信用評(píng)級(jí)委 員會(huì)評(píng)審會(huì)重新評(píng)定級(jí)別； 閿擻輳嬪諫遷擇植秘騖。閿擻輳嬪諫遷擇植秘騖輛。3. 復(fù)評(píng)程序及評(píng)級(jí)系統(tǒng)操作要求同初次評(píng)審；4. 復(fù)評(píng)僅限一次，復(fù)評(píng)結(jié)果為該次評(píng)級(jí)最終結(jié)果。第十一章報(bào)告出具前審核會(huì)簽第十七條報(bào)告正式出具前需進(jìn)行核稿和合規(guī)檢查。核稿人員與合 規(guī)人員應(yīng)在委托評(píng)級(jí)項(xiàng)目流程控制單 （或跟蹤評(píng)級(jí)項(xiàng)目流

17、程控 制單、更新重出評(píng)級(jí)報(bào)告流程控制單）簽字確認(rèn)審核/審查結(jié)果。 氬嚕躑竄貿(mào)懇彈濾頷澩。氬嚕躑竄貿(mào)懇彈濾頷澩紛。1.對(duì)評(píng)級(jí)總監(jiān)（或其授權(quán)人）同意出具的評(píng)級(jí)報(bào)告，評(píng)級(jí)作業(yè) 部門應(yīng)指派核稿人對(duì)報(bào)告格式、文字、數(shù)字、圖表和附件進(jìn)行詳細(xì)校對(duì)，同時(shí)復(fù)核評(píng)級(jí)系統(tǒng)錄入的完整性； 釷鵒資贏車贖孫滅獅贅。釷鵒資贏車贖孫滅獅贅慶。2 .合規(guī)人員應(yīng)對(duì)評(píng)級(jí)項(xiàng)目流程和檔案的合規(guī)性進(jìn)行初步檢查， 由合規(guī)管理部負(fù)責(zé)人進(jìn)行復(fù)核，并由公司合規(guī)主管領(lǐng)導(dǎo)最終確認(rèn)；慫闡譜鯪逕導(dǎo)嘯畫(huà)長(zhǎng)涼。慫闡譜鯪逕導(dǎo)嘯畫(huà)長(zhǎng)涼馴。3.對(duì)流程（含評(píng)級(jí)系統(tǒng)流程）與評(píng)級(jí)檔案符合合規(guī)要求的評(píng)級(jí)項(xiàng) 目，評(píng)級(jí)作業(yè)部門秘書(shū)將評(píng)級(jí)總監(jiān)（或其授權(quán)人）簽字確認(rèn)的報(bào)告、 公

18、司合規(guī)主管領(lǐng)導(dǎo)及合規(guī)部負(fù)責(zé)人簽字的委托評(píng)級(jí)項(xiàng)目流程控制單 （或跟蹤評(píng)級(jí)項(xiàng)目流程控制單、更新重出評(píng)級(jí)報(bào)告流程控制單） 移交綜合管理部正式制作報(bào)告并加蓋公司公章；諺辭調(diào)擔(dān)鈧諂動(dòng)禪瀉類。諺辭調(diào)擔(dān)鈧諂動(dòng)禪瀉類謹(jǐn)。4 .對(duì)流程與評(píng)級(jí)檔案局部不符合合規(guī)要求的評(píng)級(jí)項(xiàng)目，合規(guī)管 理部門會(huì)同評(píng)級(jí)作業(yè)部門商定處理意見(jiàn)。第十二章報(bào)告制作第十八條報(bào)告制作的工作流程是：1 .經(jīng)公司合規(guī)主管領(lǐng)導(dǎo)、合規(guī)負(fù)責(zé)人（或其授權(quán)人）簽字確認(rèn)委托評(píng)級(jí)項(xiàng)目流程控制單（或跟蹤評(píng)級(jí)項(xiàng)目流程控制單、更 新重出評(píng)級(jí)報(bào)告流程控制單）和經(jīng)評(píng)級(jí)總監(jiān)（或其授權(quán)人）簽字確 認(rèn)的評(píng)級(jí)報(bào)告是綜合管理部門制作評(píng)級(jí)報(bào)告的有效依據(jù)；嘰覲詿縲鐋囁偽純鉿錈。嘰覲詿縲鐋

19、囁偽純鉿錈癱。2 .正式制作的評(píng)級(jí)報(bào)告應(yīng)加蓋公司公章；3 .綜合管理部門應(yīng)在委托評(píng)級(jí)項(xiàng)目流程控制單（或跟蹤評(píng) 級(jí)項(xiàng)目流程控制單、更新重出評(píng)級(jí)報(bào)告流程控制單）簽字確認(rèn)報(bào) 告制作情況（合同編號(hào)、報(bào)告編號(hào)、制作份數(shù)、制作日期等） ；熒紿譏鉦 鏌觶鷹緇機(jī)庫(kù)。熒紿譏鉦鏌觶鷹緇機(jī)庫(kù)圓4 .評(píng)級(jí)作業(yè)部門秘書(shū)負(fù)責(zé)將經(jīng)綜合管理部門打印的評(píng)級(jí)報(bào)告制 作成電子版本。第十三章項(xiàng)目存檔第十九條 項(xiàng)目存檔是指評(píng)級(jí)作業(yè)部門和業(yè)務(wù)發(fā)展部將委托評(píng)級(jí) 項(xiàng)目完整檔案移交給公司綜合管理部檔案管理部門的過(guò)程。公司綜合管理部檔案管理部門應(yīng)檢查紙質(zhì)檔案和電子檔案的完整性，包括委托評(píng)級(jí)項(xiàng)目在業(yè)務(wù)承接階段形成的評(píng)級(jí)檔案和作業(yè)階段形成的評(píng)級(jí)檔

20、案，更新重出階段形成的評(píng)級(jí)檔案、跟蹤評(píng)級(jí)階段形成的評(píng)級(jí)檔案。鶼漬螻偉閱劍鯫腎邏蘞。鶼漬螻偉閱劍鯫腎邏蘞闋。項(xiàng)目存檔應(yīng)遵照項(xiàng)目檔案管理制度辦理。第十四章跟蹤評(píng)級(jí)第二十條自評(píng)級(jí)報(bào)告出具之日起， 評(píng)級(jí)作業(yè)部門應(yīng)按照跟蹤評(píng) 級(jí)制度對(duì)評(píng)級(jí)項(xiàng)目進(jìn)行持續(xù)跟蹤，針對(duì)可能影響信用等級(jí)的重大變 化應(yīng)出具不定期跟蹤評(píng)級(jí)報(bào)告；同時(shí)按照監(jiān)管要求，進(jìn)行定期跟蹤評(píng) 級(jí)報(bào)告作業(yè) 。 紂憂蔣氳頑薟驅(qū)藥憫騖。紂憂蔣氳頑薟驅(qū)藥憫騖覲。定期跟蹤評(píng)級(jí)報(bào)告作業(yè)和不定期跟蹤評(píng)級(jí)報(bào)告作業(yè)還應(yīng)在評(píng)級(jí)系統(tǒng)中立項(xiàng)并進(jìn)行相關(guān)操作。第十五章數(shù)據(jù)更新與重出報(bào)告第二十一條 在評(píng)級(jí)報(bào)告出具后、債券正式發(fā)行之前，可能因受 評(píng)對(duì)象經(jīng)營(yíng)或財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)發(fā)生變化、債券募

21、集資金用途發(fā)生改變、增信 措施調(diào)整等原因，需要對(duì)報(bào)告相應(yīng)內(nèi)容進(jìn)行調(diào)整，并重新出具報(bào)告。 數(shù)據(jù)更新與重出報(bào)告作業(yè)需填寫(xiě)更新重出評(píng)級(jí)報(bào)告流程控制單，并進(jìn)行全過(guò)程留痕，還應(yīng)在評(píng)級(jí)系統(tǒng)完成相應(yīng)作業(yè) O 穎芻莖峽餑億頓裊賠瀧。穎 芻莖峽餑億頓裊賠瀧漲。1.數(shù)據(jù)更新或重新出具報(bào)告作業(yè)立項(xiàng)時(shí)，如果是評(píng)級(jí)委托方或 受評(píng)對(duì)象提出的請(qǐng)求，應(yīng)由對(duì)方提交相關(guān)書(shū)面申請(qǐng)，說(shuō)明申請(qǐng)理由和 調(diào)整事項(xiàng)；如評(píng)級(jí)項(xiàng)目組在持續(xù)跟蹤評(píng)級(jí)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)項(xiàng)目相關(guān)方發(fā)生 了可能影響評(píng)級(jí)結(jié)果重大事項(xiàng)的，應(yīng)在知悉后向評(píng)級(jí)作業(yè)部門負(fù)責(zé)人 書(shū)面申請(qǐng)對(duì)報(bào)告相應(yīng)內(nèi)容進(jìn)行更新調(diào)整并重新出具報(bào)告；濫驂膽閉驟羥闈詔寢賻。濫驂膽閉驟羥闈詔寢賻減。2 .評(píng)級(jí)作業(yè)部門

22、總經(jīng)理在更新重出評(píng)級(jí)報(bào)告流程控制單簽 字后，數(shù)據(jù)更新或重出報(bào)告作業(yè)流程啟動(dòng)；3 .數(shù)據(jù)更新或重新出具報(bào)告是否需要評(píng)審以及評(píng)審方式由評(píng)級(jí) 委員會(huì)主任委員確定；4 .數(shù)據(jù)更新或重新出具報(bào)告均需三級(jí)審核與核稿；5 .數(shù)據(jù)更新或重出報(bào)告作業(yè)所形成的檔案并入初評(píng)項(xiàng)目檔案歸 檔。6.數(shù)據(jù)更新后或重出后的報(bào)告必要時(shí)應(yīng)由專人向相關(guān)監(jiān)管部門、 自律機(jī)構(gòu)進(jìn)行匯報(bào)，匯報(bào)形式和內(nèi)容由評(píng)級(jí)委員會(huì)主任委員確定。銚銻縵嚌鰻鴻鋟謎諏涼。銚銻縵嚌鰻鴻鋟謎諏涼鏗。第十六章作業(yè)時(shí)間第二十二條在交易所市場(chǎng)公開(kāi)發(fā)行債項(xiàng)（含公司債券、資產(chǎn)證 券化產(chǎn)品以及其他固定收益或者債務(wù)型結(jié)構(gòu)性融資證券，下同）進(jìn)行首次信用評(píng)級(jí)時(shí)，從現(xiàn)場(chǎng)盡職調(diào)查結(jié)束之日至評(píng)級(jí)報(bào)告初稿完成之日， 單個(gè)公司主體的信用評(píng)級(jí)或其發(fā)行的債券評(píng)級(jí)不少于15個(gè)工作日，集團(tuán)公司主體的信用評(píng)級(jí)或其發(fā)行的債券評(píng)級(jí)不少于45個(gè)工作日。在交易所市場(chǎng)非公開(kāi)發(fā)行債項(xiàng)的評(píng)級(jí)報(bào)告初稿完成時(shí)間由證券評(píng)級(jí) 機(jī)構(gòu)與委托人在評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)委托書(shū)中自行約定 。擠貼綬電麥結(jié)鈺贖嘵類。擠貼綬電麥結(jié)鈺贖嘵類羋。對(duì)交易所市場(chǎng)公開(kāi)發(fā)行債項(xiàng)進(jìn)行定期跟蹤評(píng)級(jí)時(shí)，從評(píng)級(jí)工作開(kāi) 始之日至評(píng)級(jí)報(bào)告初稿完成之日，單個(gè)公司主體的信用評(píng)級(jí)或其發(fā)行 的債券評(píng)級(jí)不少于10個(gè)工作日，集團(tuán)公司主體的信用評(píng)級(jí)或其發(fā)行 的債券評(píng)級(jí)不少于20個(gè)工作日，監(jiān)管另有規(guī)定的除外。 賠荊紳諮侖驟遼輩襪 錈。賠荊紳