專題講座資料（2021-2022年）個人理財新題庫

1、一套個人理財在線測試題目可能題目有所相同相近請大家注意！一、單項選擇(每題0.5分)      1.商業(yè)銀行按照約定條件向客戶承諾支付固定收益，銀行承擔由此產生的投資風險，或銀行按照約定條件向客戶承諾支付最低收益并承擔相關風險，其他投資收益由銀行和客戶按照合同約定分配，并共同承擔相關投資風險，這樣的理財計劃是【A】。       A.保證收益型理財計劃       B.非保證收益型理財計劃       C.保本浮動收益理財計劃 

2、;      D.非保本浮動收益理財計劃      2.由銀行向客戶承諾支付最低收益，產生超過最低收益部分則由銀行和客戶按照合同約定進行分配，這樣的理財計劃是【C】。       A.非保本浮動收益理財計劃       B.保本浮動收益理財計劃       C.最低收益理財計劃       D.固定收益理財計劃      3.投

3、資者投資哪個理財計劃從而承擔最低的投資風險？【D】。       A.非保本浮動收益理財計劃       B.保本浮動收益理財計劃       C.最低收益理財計劃       D.固定收益理財計劃      4.是指商業(yè)銀行為個人客戶提供的財務分析、財務規(guī)劃、投資顧問、資產管理專業(yè)化服務活動，這是指【A】。       A.個人理財服務 

4、60;    B.投資規(guī)劃       C.綜合理財服務       D.私人銀行業(yè)務      5.投資者購買以下哪種理財計劃承擔的風險最大？【D】。       A.固定收益理財計劃       B.保證收益理財計劃       C.保本浮動收益理財計劃       D.非保本浮動收益理財計劃&

5、#160;     6.申購新股型理財計劃屬于【C】。       A.結構型理財產品       B.固定收益型理財產品       C.套利型理財產品       D.衍生證券聯結型產品      7.由公司發(fā)行的，投資者在一定時期內可選擇一定條件轉換成公司股票的公司債券是【C】。       A.可贖回債券  &

6、#160;    B.償還基金債券       C.可轉換債券       D.附認股權證債券      8.溢價發(fā)行的附息債券，票面利率是6%，則實際的到期收益率可能是【C】。       A.6%       B.6.25%       C.5.6%       D.以上都不可能  &

7、#160;   9.資本市場的特征是【A】。       A.風險性高，收益也高       B.收益高，安全性也高       C.流動性低，風險性也低       D.風險性低，安全性也低      10.間接融資可以應用的金融工具是【D】。       A.股票       B.債券 

8、;      C.匯票       D.信用貸款      11.金融市場引導眾多分散的小額資金匯聚成投入社會再生產，這是金融市場的【C】。       A.財務功能       B.風險管理功能       C.聚斂功能       D.流動性功能      12.債券回購交易中，投資方

9、（買方）獲得的是【B】。       A.債券利息       B.回購協議利率       C.債券本息       D.資金融通      13.在下列交易方式中，不具備保值功能的交易是【A】。       A.即期交易       B.遠期交易       C.套期保值&#

10、160;      D.投機交易      14.如果外幣頭寸賣大于買，叫做【B】。       A.軋空       B.空頭       C.多頭       D.軋平      15. 證券投資基金可以同時投資于數十種甚至數百種證券，使基金所持有的證券組合的【B】。       A.

11、系統風險       B.非系統風險       C.利率風險       D.市場風險      16.基金份額總額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所申購或者贖回的基金是【D】。       A.契約型基金       B.公司型基金       C.封閉式基金     &#

12、160; D.開放式基金      17.買賣雙方在交易所簽訂的在確定的將來時間按成交時確定的價格購買或者出售某項資產的標準化協議是【B】。       A.金融遠期協議       B.金融期貨協議       C.金融期權協議       D.金融互換協議      18.半年期的無息政府債券（182天）面值為1000元，發(fā)行價為982.35元，則該債券

13、的投資收益率為【C】。       A.1.765%       B.1.80%       C.3.55%       D.3.4%      19.在外匯市場上，利率高的貨幣，其遠期匯率表現為【B】。       A.升水       B.貼水       C.平價 

14、;      D.不變      20.債券的即期收益率是【D】。       A.息票利息與債券面額的比值       B.年息票利息與債券面額的比值       C.息票利息與債券市場價格的比值       D.年息票利息與債券市場價格的比值      21.債券收益的衡量指標不包括【C】。   

15、0;   A.即期收益率       B.持有期收益率       C.債券信用等級       D.到期收益率      22.關于債券的利率風險，以下說法錯誤的是【C】。       A.利率風險是市場風險       B.利率上升，債券價格下降       C.持有債券到期，則無任何損失  &

16、#160;    D.債券到期時間越長，利率風險越大      23.關于債券的特征，以下說法錯誤的是【B】。       A.債券是比較穩(wěn)定的投資理財產品       B.債券的風險總是低于股票的風險       C.債券投資風險低，收益相對固定       D.相對于現金存款，債券的收益更加高      24.通常，股價的變化要【A】

17、發(fā)行公司盈利的變化。       A.先于       B.同時于       C.滯后于       D.無法確定      25.傾向于將凈利潤中的大部分以股利形式支付給股東的公司是【D】。       A.新興行業(yè)公司       B.快速成長公司       C.處于成熟

18、期的公司       D.無法確定      26.債券發(fā)行人不能按照約定的期限和金額償還本金和支付利息的風險，稱為【D】。       A.市場風險       B.系統風險       C.經營風險       D.違約風險      27.關于基金投資的風險，以下說法錯誤的是【C】。   &#

19、160;   A.基金的風險是指購買基金遭受損失的可能性       B.基金的風險取決于基金資產的運作       C.基金的非系統性風險為零       D.基金的資產運作無法消滅風險      28.為了獲得穩(wěn)定的現金流，應當投資于那種基金？【D】。       A.創(chuàng)業(yè)基金        B.對沖基金 

20、60;    C.成長型基金       D.收入型基金      29.下列哪個指標不能用來衡量債券的收益性？【D】       A.即期收益率       B.到期收益率       C.提前贖回收益率       D.債券價格波動率      30.沒有實物形態(tài)的票券，利用賬戶通過電腦系統完成

21、國債發(fā)行、交易及兌付的債券是【B】。       A.憑證式國債       B.記賬式國債       C.儲蓄國債       D.實物國債51. 對理財顧問服務的理解不恰當的一項是【A】。       A.在了解客戶的財務狀況之后，所給出的投資建議會更適合客戶個人的情況       B.財務規(guī)劃才是理財顧問服務的核心內容   

22、60;   C.為了保證銀行的利益，在推介投資產品時只推介所在銀行的產品       D.動態(tài)分析客戶財務狀況是財務分析的關鍵      52.下列理財目標中屬于短期目標的是【D】。       A.子女教育儲蓄       B.按揭買房       C.退休       D.休假      53.收集客戶個

23、人信息的方法，不包括【C】。       A.填寫登記表       B.與客戶交談       C.向第三人打聽       D.使用心理測試問卷.      54.來自客戶方的妨礙理財業(yè)務開展的常見心理因素是【D】。       A.自我吹噓       B.目標缺失     

24、0; C.被動接受       D.自我設防      55.溝通準備階段的第一要務是【A】。       A.明確共同目標       B.確定溝通策略       C.背熟要說的話語       D.微笑面對客戶      56.對客戶拒絕的理解不恰當的是【D】。      

25、 A.拒絕是客戶的習慣性動作       B.客戶之所以拒絕，有可能是心理有顧慮       C.客戶的拒絕行為也能為從業(yè)人員提供有意義的提示       D.客戶提出拒絕，從業(yè)人員就沒有回旋的余地      57.“熟知業(yè)務”規(guī)定的內容不包括【B】。       A.熟知產品有效期       B.熟知產品設計原理     &

26、#160; C.熟知向客戶推薦的產品       D.熟知業(yè)務處理流程      58.從業(yè)人員的以下行為 與信息保密準則的精神不發(fā)生沖突的是【A】。       A.在受雇期間妥善保存客戶資料及其交易信息檔案       B.任何情況下都堅持嚴守客戶信息，不向單位或個人泄露       C.與本機構同事談論客戶的社會地位       D.將長期沒有業(yè)務往來

27、的客戶名單透露給其他機構      59.“信息披露”中所需要披露的信息是指【D】。       A.從業(yè)人員推薦的產品設計原理       B.銀行戰(zhàn)略發(fā)展方向       C.銀行的財務報表       D.本機構在代理銷售產品過程中的責任和義務      60.銀行職業(yè)道德的基本原則是【C】。       A.專

28、業(yè)勝任       B.忠于職守       C.勤勉盡責       D.誠實守信      61. 銀行業(yè)從業(yè)人員應當加強學習，不斷提高業(yè)務知識水平，熟知向客戶推薦的金融產品的特性、收益、風險和法律關系等，這是【D】的內容。       A.忠于職守       B.勤勉盡責       C.客戶至上 

29、     D.熟知業(yè)務      62.某銀行從業(yè)人員銀行因突然有急事離開，未按職責管理的規(guī)定將自己保管的印章和鑰匙交于同事，下列對此事正確的評價是【C】。       A.不會產生嚴重的后果，可以允許       B.任何情況下，張某都不應將與本人職責相關的物品交于他人       C.張某的做法不當，未盡到崗位的職責       D.因為情況緊急，特殊情況可以原諒

30、      63.當客戶對商業(yè)銀行的理財產品的風險產生疑慮而進一步向從業(yè)人員深究時，從業(yè)人員應當本著【B】的原則回答客戶的問題。       A.銀行利益最大化       B.誠實信用       C.坦白真誠       D.毫不隱瞞      64.銀行業(yè)從業(yè)人員對所在機構忠于職守的內容不包括【C】。      

31、 A.自覺遵守所在機后的各種規(guī)章制度       B.保護所在機構的商業(yè)秘密、知識產權       C.為所在機構招攬更多的客戶       D.自覺維護所在機構的形象和聲譽      65.在于同業(yè)人員接觸時，以下行為恰當的是【D】。       A.交換下個月將要公布的兼并收購信息       B.交流在產品開發(fā)中遇到的技術難題   

32、    C.詢問對方的產品開發(fā)計劃       D.詢問對方對央行近期政策的看法      66.下列行為違反公平對待所有客戶的行為準則的是【C】。       A.為VIP客戶提供單獨的服務區(qū)域       B.熱情對待身體有殘障的客戶       C.為國家干部提供更多便利的服務       D.因產品設計的差異而導致費率和服務便捷程

33、度上的差異      67.以下說法不正確的是【A】。       A.其他部門和人員不影響客戶行為       B.客戶滿意度是客戶升級的根本所在       C.90%以上的收入來自于現有客戶       D.個人稅收制度是個人理財業(yè)務人員需要搜集的宏觀信息      68.在商業(yè)銀行個人理財業(yè)務中，客戶和銀行的關系是【B】。   &

34、#160;   A.信托關系       B.合同關系       C.委托代理關系    D.供銷關系      69.公民或法人設立、變更、終止民事權利和民事義務的合法行為是【B】。       A.民事行為       B.民事法律行為       C.商業(yè)交換行為     

35、0; D.權利義務行為      70.根據民法通則的規(guī)定，代理人【D】，喪失代理權。       A.不履行職責       B.串通第三人給被代理人造成損害       C.做出超越代理權的行為       D.法人終止      71.當訂立合同雙方對格式條款有兩種以上的解釋時，應【C】。       A.按照通

36、常理解予以解釋       B.做出利于提供格式條款一方的解釋       C.做出不利于提供格式條款一方的解釋       D.以上均不正確      72.根據代理權產生的根據不同而將代理分類，不包含【C】。       A.委托代理       B.法定代理       C.合同代理   &#

37、160;   D.制定代理      73.在我國，商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務實行【A】。       A.審批制和報告制       B.注冊制和報告制       C.審批制和注冊制       D.登記制和報告制      74.當事人為了重復使用而預先擬定、并在訂立合同時未與對方協商的條款是【C】。A.委托代理合同   &

38、#160;   B.無效合同C.格式化條款       D.可撤銷條款      75.商業(yè)銀行法規(guī)定的商業(yè)銀行的主要經營業(yè)務不包括【C】。       A.吸收公眾存款       B.發(fā)放短期、中期和長期貸款       C.發(fā)行股權證券       D.發(fā)行金融債券      76.證券法的基本原則不包

39、括【B】。       A.公開、公平、公正原則       B.混業(yè)經營混業(yè)監(jiān)管原則       C.自愿、有償、誠實信用原則       D.保護投資者合法權益      77.證券交易內幕信息的知情人不包括【C】。      （1）發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級管理人員；      （2）持有公司5%以上股份的股東及其

40、董事、監(jiān)事、高級管理人員      （3）證券公司高級研究人員      （4）證券監(jiān)管機構工作人員以及由于法定職責對證券的發(fā)行、交易進行管理的人員       A.（1）（2）（3）（4）       B.（1）（2）（3）       C.（1）（3）（4）       D.（1）（2）（4）      78.銀行

41、有限責任公司的“有限責任”是指【B】。       A.銀行以其全部資產對債權人承擔責任       B.股東僅以其出資額為限對銀行的債務承擔責任       C.銀行以其注冊資本對債權承擔責任       D.股東以其所持有的股份為限對銀行承擔責任      79.我國個人所得稅法規(guī)定：工資、薪金所得、以每月收入額減除費用【C】后的余額，為應納稅所得額。     &

42、#160; A.800元       B.1500元       C.1600元       D.2000元      80.公開披露的基金信息部包括【D】。       A.基金資產凈值、基金份額凈值       B.基金份額申購、贖回價格       C.基金募集情況     

43、0; D.基金投資策略      81.按照保險法的規(guī)定，下列說法錯誤的是【C】。       A.保險法的調整對象是保險組織和保險行為       B.保險代理人是根據保險人委托，向保險人收取代理手續(xù)費，并在授權范圍內代為辦理保險業(yè)務的單位，也可以是個人       C.保險經紀人基于保險人的利益，為投保人與保險人訂立合同提供中介服務，依法收取傭金的單位       D.保險代理人在代為辦理人壽

44、保險業(yè)務時，不得同時接受2個以上保險人的委托      82.我國個人所得稅法規(guī)定：勞務報酬所得，適用比例稅率，稅率為【A】。       A.20%       B.30%       C.40%       D.45%      83.受托人向受益人承擔支付信托利益的義務以【D】為限。       A.受托人財產&

45、#160;      B.托管人財產       C.委托人財產       D.信托財產      84.下列關于個人理財業(yè)務和儲蓄業(yè)務的訴述正確的是【D】。       A.個人理財業(yè)務的風險由商業(yè)銀行獨自承擔       B.儲蓄業(yè)務的資金運用是定向的       C.個人理財業(yè)務的資金的運用是非定向的 

46、60;    D.個人理財業(yè)務是商業(yè)銀行提供的一種服務      85.按照相關規(guī)定，商業(yè)銀行不得利用個人理財業(yè)務，違反國家利率管理政策進行高息攬儲，應堅持的原則不包括【C】。       A.審慎性原則       B.風險管理原則       C.審計監(jiān)督原則       D.內部控制制度原則      86.商業(yè)銀行按有關規(guī)定，未要

47、求理財人員的【A】。       A.年齡       B.職業(yè)操守       C.行業(yè)經驗       D.管理能力      87.按照理財顧問業(yè)務的客戶管理要求，對客戶實行分層管理的內容不包括【D】。       A.根據不同種類個人理財顧問業(yè)務的特點，以及客戶的經濟狀況、風險認知能力和風險承受能力，對客戶進行分層，防止錯誤銷售，以免損害客戶利益&#

48、160;      B.商業(yè)銀行在客戶分層的基礎上，結合不同理財顧問業(yè)務類型的特點，確定向不同的客戶提供理財顧問服務的通道       C.商業(yè)銀行在充分認識到不同層次客戶、不同類型業(yè)務、不同服務渠道所面臨的主要風險后，制定相應的具有針對性的業(yè)務管理制度       D.商業(yè)銀行應建立個人理財顧問業(yè)務的跟蹤調查制度，定期對客戶的分層進行重新評估分析，避免不當銷售      88.對客戶的評估報告的審核，負責人員應著重審核【A】，避免錯誤銷售和不當

49、銷售。       A.理財投資建議是否存在誤導客戶的情況       B.客戶分層是否合理       C.投資金額較大的客戶的相關材料       D.評估報告是否披露了相關重大事項      89.關于理財產品的銷售管理的內容，錯誤的是【C】。       A.客戶評估報告認為某一客戶不適宜購買某一產品時，但客戶堅持要求購買的，商業(yè)銀行應制定專門的文件

50、，列明商業(yè)銀行的意見、客戶的意愿、其他說明事項       B.商業(yè)銀行應主動向未進行過衍生金融產品交易的客戶推薦銷售此類產品       C.商業(yè)銀行影響有意購買產品的客戶當面說明有關產品的投資風險和風險管理的基本常識       D.商業(yè)銀行應用通俗易懂的語言說明相關產品的投資風險，配以必要的示例，說明最不利的投資情形      90.充分授權制度要求：商業(yè)銀行應妥善保管合同和授權文件，并且至少每年確認【A】。  

51、0;    A.1次       B.2次       C.3次       D.4次三      二、多項選擇(每題1分)      1.理財顧問服務包含的內容有【ACD】。       A.個人投資產品推介       B.保險規(guī)劃       C.財務分

52、析與規(guī)劃       D.向客戶投資建議       E.資金信托      2.投資者為了保證本金安全，可以投資以下哪些理財計劃？【BCD】       A.保本收益理財計劃       B.最低收益理財計劃       C.保本浮動收益理財計劃       D.非保本浮動收益理財計劃   

53、60;   E.固定收益理財計劃      3.以下是私人銀行業(yè)務的解釋，其中正確的有【ACE】。       A.私人銀行業(yè)務是銀行提供的一種標準化產品，依然是以產品為中心       B.私人銀行業(yè)務的主要任務是通過豐富理財產品滿足客戶的財富增值的需要       C.私人銀行業(yè)務不限于為客戶提供理財產品，還包括個人理財，以及與個人理財相關的法律、財務、稅務、財產繼承子女教育等專業(yè)顧問服務   

54、0;   D.私人銀行業(yè)務的門檻比貴賓理財、理財顧問更高       E.私人銀行業(yè)務已經超越了簡單的銀行資產、負債業(yè)務，實際屬于混合業(yè)務      4.關于宏觀經濟狀況對個人理財策略的影響描述中，正確的有【ABE】。       A.在經濟增長比較快時，個人和家庭應考慮買入對周期波動比較敏感的行業(yè)資產       B.在經濟擴張階段，特別是成長性、高投機性股票價值表現良好      

55、C.當經濟處于景氣周期時，個人和家庭應考慮增持固定收益類產品       D.當經濟增長較快時，應減持股票、房產等資產，避免經濟波動造成損失       E.當經濟衰退時，企業(yè)虧損，股票的收益和價值顯著下降，可能引發(fā)熊市      5.金融市場的特點是【ABCD】。       A.金融市場上交易的是貨幣資金       B.市場交易價格的一致性      

56、 C.市場交易活動的集中性       D.交易雙方的可變性       E.需求量與價格成反比      6.金融市場的微觀功能是【ACDE】。       A.聚斂功能       B.調節(jié)功能       C.財富功能       D.風險管理功能       E.流動性功

57、能      7.以下可以成為金融市場資金需求者的是【ABCE】。       A.政府       B.商業(yè)銀行       C.居民個人       D.金融行業(yè)的監(jiān)管機構       E.國有企業(yè)      8.金融市場的客體包括【ABCDE】。       A.貨幣頭寸&

58、#160;      B.票據       C.債券       D.股票       E.外匯      9.以下屬于商業(yè)票據的特征的是【ABCDE】。       A.融資成本低       B.融資靈活性高       C.利率敏感性高     

59、0; D.期限短       E.面額大      10.成長型基金與收入型基金的區(qū)別體現在【ABCD】。       A.成長型基金重視基金的長期成長，強調為投資者帶來經常性收益；收入型基金強調基金單位價格的增長，使投資者獲得穩(wěn)定的、最大化當期收入       B.成長型基金投資對象通常是風險較大的金融產品，收入型基金投資對象一般為風險較小、資本增值有限的金融產品       C.成長型基金中現

60、金持有量較小，收入型基金中現金持有量比較大       D.成長型基金一般不會直接將股息分配給投資者，而是將股息在投資于市場；收入型基金一般均按時派息給投資者       E.成長型基金投資于資本市場，收入型基金投資于貨幣市場      11.根據基金投資的標的資產的不同，可以將證券投資基金分類為【ABCDE】。       A.股票基金       B.債券基金   

61、0;   C.貨幣市場基金       D.杠桿基金       E.創(chuàng)業(yè)基金      12.影響股票價格的微觀因素包括【ABCDE】。       A.公司盈利水平       B.公司資產凈值       C.公司的派息政策       D.增資和減資      

62、 E.公司管理層變動      13.對于影響股價的因素的說法，正確的是【BCD】。       A.宏觀經濟衰退，所有公司的股價都會大幅下跌       B.股票價格與公司盈利能力成正比       C.公司資產凈值增加，股價上升       D.股息與股價的變化成正比       E.股票分割對股價上漲的刺激要小于增加股息派發(fā)的刺激  

63、0;   14.處于中年穩(wěn)健期的理財客戶的特征是【BCD】。       A.理財理念是增加消費、減少負債       B.風險厭惡程度提高、追求穩(wěn)定收益       C.適度增加財富是其理財目標       D.在資產組合中選擇地風險的股票、高等級的債券、優(yōu)先股等       E.盡力保全自己已積累的財富，厭惡風險      15.根據

64、衍生交易部分的標的資產的不同，結構性理財產品可以分為【BCDE】。       A.與債券掛鉤的結構化產品       B.與外匯掛鉤的結構化產品       C.與信用掛鉤的結構化產品       D.與商品掛鉤的結構化產品       E.利率聯動的結構化產品      16.假設未來經濟有四種狀態(tài)：繁榮、正常、衰退、蕭條；對應地，四種經濟狀況發(fā)生的概率

65、分別是20%，30%，40%，10%；對應四種狀況，基金X的收益率分別是50%，30%，10%，-12%；而基金Y的對應收益率為45%， 25%，13%，-6%。下列說法正確的是【BC】。       A.兩個基金有相同的期望收益率       B.投資者等額分配資金于基金X和Y，不能提高資金的期望收益率       C.基金X的風險要大于基金Y的風險       D.基金X的風險要小于基金Y的風險    

66、   E.基金X的收益率和基金Y的收益率的相關系數是負的      17.將5000元現金存為銀行定期存款，期限為4年，年利率為6%。下列說法正確的是【ABDE】。       A.以單利計算，4年后的本利和是6200元       B.以復利計算，4年后的本利和是6312.38元       C.年連續(xù)復利是5.87%       D.若每半年付息一次，則4年后的本息和是6333.85

67、元       E.若每季度付息一次，則4年后的本息和是6344.92元      18.假設現有的財務資源是5萬元的資產和每年年底1萬元的儲蓄，如果投資報酬率為3%，則下列哪些財務目標可以實現？【BC】       A.2年后積累7.5萬元的購車費用       B.5年后積累11萬元的購房首付款       C.10年后積累18萬元的子女高等教育金（共計4年大學費用）   

68、    D.20年后積累40萬元的退休金       E.以上目標都能實現      19.下列對理財行為影響現金流量表的分析正確的是【ABDE】。       A.將現金存為銀行活期存款，不影響現金流量凈額       B.用銀行存款申購長期國債，不影響現金流量凈額       C.用股票償還等于股票市值的長期債務，不影響現金流凈額     &#

69、160; D.用現金購買筆記本電腦一臺，現金流凈額減少       E.將閑置的房產出租，現金流凈額將會增加      20.下列理財目標屬于短期目標的是【BC】。       A.稅務負擔最小化       B.籌集緊急備用金       C.為子女準備教育基金       D.投資股票市場       E.控制開支

70、預算      21.獲得良好的第一印象的主要方法有【ACDE】。       A.微笑、開朗的表情       B.誠懇的態(tài)度       C.干凈利落的動作       D.誠懇的態(tài)度       E.周到細致的服務建議書      22.提議是溝通中提出銀行方面的合作意向，提議的類型有【ABDE】。 

71、     A.試探性的提議       B.非正式性的提議       C.可行性的提議       D.條件式的提議       E.專業(yè)性的提議      23.在適時拿出可行性提議的過程中，要注意把握好的是【ABCD】。       A.提議要能滿足對方的主要需求或某種特殊需求    

72、60; B.提議要能巧妙地表達本行的需求       C.要學會清楚簡要地提出提議       D.注意提議提出的策略       E.注意提議中的發(fā)盤和接盤的問題      24.關于投訴處理，以下說法正確的是【AD】。       A.積極面對，對投訴的客戶懷有感恩的心       B.滿足所有投訴客戶的所有需求     &

73、#160; C.積極與客戶展開辯論，維護銀行產品的形象       D.制定個人理財業(yè)務應急計劃       E.及時處理客戶投訴      25.銀行職業(yè)道德的基本規(guī)范包括【ABCDE】。       A.愛崗敬業(yè)、忠于職守       B.遵守法規(guī)、依法辦事       C.廉潔奉公、不謀私利       D.恪盡

74、職守、專業(yè)勝任       E.客觀公正、無私奉獻      26.下列哪些機構工作人員適用銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守準則？【ADE】       A.信托公司       B.村鎮(zhèn)銀行       C.證券投資公司       D.農村信用合作社       E.郵政儲蓄銀行    

75、60;27.根據銀行從業(yè)人員熟知業(yè)務的要求，從業(yè)人員要熟知金融產品的【ABCDE】。       A.收益       B.風險       C.法律關系       D.業(yè)務處理流程       E.風險控制框架      28.勤勉盡職的內容包括【ABDE】。       A.不打聽與自身工作無關的信息 

76、      B.維護所在機構商業(yè)信譽       C.對機構誠實信用       D.切實履行崗位職責       E.保守所在機構的商業(yè)機密      29.職業(yè)操守規(guī)定的應對客戶投訴時應當遵循的原則是【ABCDE】。      A.堅持客戶至上、客觀公正的原則，不輕慢任何投訴和建議       B.所在機構有明確的客戶投訴反

77、饋機制，應當在反饋時限內答復客戶       C.所在機構沒有明確的投訴反饋時限，應當遵循行業(yè)慣例或口頭承諾的時間向客戶反饋情況       D.在投訴反饋時限內無法拿出意見，應當在反饋時限內告知客戶現在投訴處理的情況，并提前告知下一個反饋時限       E.積極應對客戶投訴，滿足投訴客戶的所有條件      30.下列哪些屬于銀行從業(yè)人員在與監(jiān)管者往來中應遵守的準則？【BCD】       A

78、.接受監(jiān)管       B.配合非現場監(jiān)管       C.配合現場監(jiān)管       D.產品風險披露       E.禁止賄賂和不當便利      31.證券法規(guī)定，禁止證券公司及其從業(yè)人員從事【ABCD】損害客戶利益的欺詐行為。       A.未經客戶委托，擅自為客戶買賣證券       B.傳播、提供虛假或者誤

79、導投資者的信息       C.挪用公款進行大規(guī)模的證券買賣       D.不在規(guī)定的時間內向客戶提供交易的書面確認文件       E.為牟取傭金收入，誘使客戶進行不必要的證券買賣      32.基金應該公開披露的信息包括【ABCE】。       A.基金招募說明書、基金合同、基金托管協議       B.基金募集情況   

80、60;   C.基金份額上市交易公告書       D.基金凈資產、基金份額凈值       E.涉及基金管理人、基金財產、基金托管業(yè)務的訴訟      33.關于信托業(yè)務中委托人的權利，說法正確的是【ABDE】。       A.委托人有權了解信托財產的管理和運用、處分及收支情況，并有權要求委托人做出說明       B.因設立信托時未能預見的特別事由，致使信托財產的管理方法不符合受益

81、人的利益時，委托人有權要求受托人調整信托財產的管理方法       C.受托人違反信托目的處分財產時，委托人在知道撤銷原因2年內，有權申請人民法院撤銷該處分行為       D.受托人違反信托目的處分信托財產時，委托人有權依照信托文件的規(guī)定解任受托人       E.受托人管理運用信托財產有重大過失時，委托人可申請人民法院解任受托人      34. 關于反洗錢法的客戶信息保密制度的理解正確的是【ABCDE】。   

82、    A.非依法律規(guī)定，不得向任何單位或個人提供客戶信息       B.對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以保密       C.司法機關依照反洗錢法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟       D.履行反洗錢義務的機構及其工作人員依法提交大額交易和可以交易報告，受法律保護       E.當執(zhí)行反洗錢法與金融機構客戶信息保密制度相沖突時，當依照后者的規(guī)定執(zhí)行&#

83、160;     35.期貨交易所有【ABDE】情形之一的，責令改正，沒收非法所得，并對直接負責的主管人員給予紀律處分，處以1萬元以上10萬元以下的罰款。       A.允許會員在保證金不足是進行交易       B.不按照規(guī)定提取、管理、使用風險準備金       C.違反保證金安全存管監(jiān)控規(guī)定       D.不限制會員的實物交割總量       E.不按照期貨

84、監(jiān)管機構的規(guī)定報送有關文件、資料      36.期貨交易所應當與交割倉庫簽訂協議，明確雙方的義務。交割倉庫時不當行為有【ABCD】。       A.出具虛假倉單       B.違反規(guī)則，限制交割商品入庫、出庫       C.泄露與期貨有關的商業(yè)機密       D.違反國家規(guī)定參與期貨交易       E.期貨交易所不限制實物交割總量      37.商業(yè)銀行銷售不需要審批的理財產品前10天，應將【BCE】相關資料報送銀監(jiān)會。       A.理財產品擬銷售的客戶群，及相關分析說明