反假幣調(diào)研報告范文

1、反假幣調(diào)研報告范文關(guān)于上報反假貨幣宣傳月期間開展的主要工作的通知西安市各區(qū)縣聯(lián)社：請按如下要求， 將反假貨幣宣傳月期間開展的主要工作， 于 10 月30 日下班前，發(fā)送至省聯(lián)社財務(wù)部外網(wǎng)郵箱。附件1：反假貨幣宣傳月期間中有關(guān)工作情況調(diào)查表（調(diào)查表中未列舉的工作項目可在其他活動欄內(nèi)填報）附件2：反假貨幣宣傳月期間，開展的重點、典型、創(chuàng)新性工作（共列有11個項目，請各行對開展的重點、典型、創(chuàng)新性工作按工作項目報告，文字要簡潔，一般每個工作項目不超過200 字。）附件 1：一、反假貨幣宣傳月有關(guān)工作情況調(diào)查表附件 2：反假貨幣宣傳月期間開展的重點、典型、創(chuàng)新性工作（如無開展相關(guān)工作，可不填寫）。1

2、、開展的重點 _ ； 2 、開展的具有典型意義的工作； 3 、開展的具有創(chuàng)新性的工作； 4 、新建立的反假貨幣工作機制；5 、反假貨幣示范區(qū)建設(shè)情況（要求有目標、標準、工作制度、保障措施、取得效果等）；6 、反假貨幣重點地區(qū)開展的工作（或重點整治工作）； 7 、區(qū)縣反假貨幣工作；8 、跨境人民幣反假工作及合作機制； 9 、反假貨幣宣傳進校園活動； 10 、農(nóng)村反假貨幣工作；11 、銀行業(yè)金融機構(gòu)反假貨幣聯(lián)絡(luò)機制下開展的工作。對當前農(nóng)村金融機構(gòu)反假幣工作的現(xiàn)狀分析及對策近年來，隨著國家政策的調(diào)整和對農(nóng)村金融的支持，農(nóng)村信用社已成為我國農(nóng)村金融體系的一支重要力量， 極大地促進了農(nóng)村商品化、市場化的

3、發(fā)展。 一些地方扶持政策的推出也為農(nóng)村信用社的發(fā)展提供了強有力的政策保障。 然而在基層農(nóng)村， 反假幣的宣傳力度不夠和廣大農(nóng)戶對假幣的鑒別能力不強， 特別是貧困地區(qū)的農(nóng)戶， 我們的金融知識宣傳和普及工作還沒有完全或真正到位， 這就嚴重阻礙了農(nóng)戶調(diào)產(chǎn)增收的積極性和農(nóng)村經(jīng)濟的健康發(fā)展， 也對農(nóng)村金融機構(gòu)的發(fā)展形成不利影響。根據(jù)中國人民銀行假幣收繳鑒定管理辦法中對假幣的定義，假幣是指偽造、變造的貨幣。偽造的貨幣是指仿照真幣圖案、形狀、色彩等， 采用各種手段制作的假幣。 變造的貨幣是指在真幣的基礎(chǔ)上，利用挖補、揭層、涂改、拼湊、移位、重印等多種方法制作，改變真幣原形態(tài)的假幣。反假幣是國家整頓市場經(jīng)濟秩序

4、和防范金融風險的一項重要內(nèi)容。近年來，隨著反假幣宣傳力度的不斷加大和反假幣活動的不斷深入，社會公眾反假意識有了很大提高， 各金融機構(gòu)收繳假幣的操作程序也日益規(guī)范。但由于反假宣傳的局限、 _ 制販假幣手段的不斷變化，一些不法分子向農(nóng)村販運和使用假幣， 坑害農(nóng)民， 成為當前假幣違法犯罪活動的新動向， 給作為農(nóng)村生力軍的農(nóng)村信用社的反假幣工作帶來了更大的難度。為此，筆者認為，必須經(jīng)常發(fā)現(xiàn)反假幣工作中存在的問題，并積 極思考促進本地區(qū)人民幣反假工作深化的新方法， 切實提高人民群眾 的反假技能，增強全社會反假意識，做到人人自覺抵制假幣，減小假 幣可流通市場，有效遏制假幣在農(nóng)村蔓延的趨勢。一、當前假幣的現(xiàn)

5、狀及特征（一）假幣非法流通現(xiàn)狀根據(jù)目前對本轄區(qū)的調(diào)查情況分析，我們所在轄區(qū)的假幣非法流 通主要呈現(xiàn)“五少五多”現(xiàn)象：一是在假幣的識別上，能初步識別假 幣的人多，真正掌握識假技能的人少；二是在假幣的受害人群中，青 少年人少，中老年人居多；三是在假幣的使用方法上，以大額買大件 商品的少，大額買小件商品找零的居多；四是在商品流通中，從未誤 收假幣的人少，多次誤收、深受其害的人居多；五是在假幣的使用地 域范圍上，城市中心區(qū)域城郊結(jié)合區(qū)域少，廣大農(nóng)村，特別是邊遠山 區(qū)的鄉(xiāng)鎮(zhèn)居多。（二）假幣收繳主要特征一是收繳數(shù)量呈上升趨勢。 據(jù)統(tǒng)計， 某信用聯(lián)社xx 年至今共收繳假人民幣12615元，其中xx年收繳51

6、80元，xx年前三季度共收繳 人民幣 7435 元，假幣收繳數(shù)量呈上升趨勢。二是作案手法變換多樣。不法分子販賣、使用假幣的手法不斷變換，出現(xiàn)了許多新方式：一是故意將假貨幣進行霉變處理，致使票面真假難辨， 再拿到銀行網(wǎng)點柜面去兌換， 柜面人員稍不留心就容易誤收。二是涂改拼湊，故意將真幣與假幣結(jié)合，采取拼湊，對接等方式進行不法活動，致使驗鈔機無法辨認，達到行騙目的。三是以假換真，不法分子利用部分人貪便宜的心理，在邊遠村鎮(zhèn)、老年人活動場所、 農(nóng)貿(mào)市場等地方兜售或上門推銷一些低于市場價的日用品等商品，引誘人們購買，然后伺機以假換真，以種種借口把假幣掉包給顧客?？梢哉f，當前假幣非法流通是防不勝防，防假難

7、度進一步增大。三是偽造水平不斷提高。目前本轄區(qū)所收繳的貨幣中，以機制假幣為主，此類假幣采用現(xiàn)代制版印刷設(shè)備，制作精良，難以識別。尤其是 100 元券假幣，面額數(shù)字、盲文、毛澤東頭像等部位用手摸均具有“凹凸感”，尤其是今年上半年來，發(fā)現(xiàn)了大量具有針對驗鈔機功能和透光性白水印的“HD90假幣，大大增加了識假難度。二、當前反假幣工作中存在的問題（一）反假意識淡薄一是廣大群眾尤其是農(nóng)村居民反假意識淡薄。對收繳假幣配合不 積極，在收到假幣后，他們的第一個愿望便是“怎樣想辦法花出去”， 而不是上繳金融機構(gòu)，以挽回或避免個人損失。利益機制的存在，使“假幣驅(qū)逐真幣”成為現(xiàn)實。二是部分金融機構(gòu)由于各方面原因很少

8、深入開展反假幣培訓和練 兵活動，致使一線反假人員在相當長時間得不到有效的專業(yè)培訓，反假綜合技能整體水平不高。三是農(nóng)村人民幣反假設(shè)施不齊全，防假意識差，個別基層金融機 構(gòu)網(wǎng)點配備的驗鈔儀器相對比較少， 有些已多年無法使用，新版人民 幣反假驗鈔儀器又未及時配備，導致工作人員缺乏防假意識，尤其對 小面額假幣警覺性不高。（二）執(zhí)行制度不嚴一是有的儲蓄窗口沒有設(shè)置醒目的“假幣一律沒收”警示牌，且 有些銀行業(yè)務(wù)人員在沒收假幣過程中， 出于親情、友情考慮而放棄對假幣的收繳，致使假幣繼續(xù)在社會中流通。二是由于各金融機構(gòu)間的競爭激烈，有些工作人員為了拉攏客戶，完成各項工作任務(wù)，發(fā)現(xiàn)假 幣不但不沒收，反而返還客戶

9、。三是對于發(fā)現(xiàn)的假幣，一般只停留在就事論事，不深挖源頭，甚 至為了轉(zhuǎn)嫁損失，個別柜臺工作人員有針對性地選擇警惕性不高、 假 幣識別能力不強的客戶使用假幣，事后以“柜臺當面點清，過后概不 負責”來推卸責任，在廣大農(nóng)戶中間造成了極壞影響。（三）宣傳力度不夠一是各基層金融機構(gòu)僅在每年度的反假幣宣傳周、宣傳月在群眾 中進行宣傳。并沒有把反假工作當作一項長期工作來抓，在平時的業(yè) 務(wù)工作中，則很少采取一些經(jīng)常性有效的措施，積極主動地進行宣傳。二是宣傳方式和內(nèi)容單調(diào)。在最近幾年各金融機構(gòu)的宣傳中，筆 者發(fā)現(xiàn)在宣傳方式方面，大多采用懸掛橫標，設(shè)置宣傳咨詢臺等方式 進行宣傳，并沒有結(jié)合群眾與假幣接觸的實際進行富

10、有特色的宣傳。在宣傳內(nèi)容方面，其對人民幣防偽特征及識別假幣宣傳得多， 深受群眾喜愛的圖文并茂的宣傳資料數(shù)量少。而且對有關(guān)反假幣重要性、迫切性、艱巨性和反假幣工作進展程度及成果宣傳少。三是宣傳區(qū)域狹窄。 只注重強化城區(qū)居民的反假幣知識宣傳力度，而忽視廣大農(nóng)村特別是“老、少、邊、窮”地區(qū)的宣傳，造成了反假工作的宣傳盲區(qū)， 使絕大部分農(nóng)民防偽知識仍相當貧乏， 打擊制假販假犯罪行為的意識更是淡薄， 客觀上給農(nóng)村假幣的泛濫提供了生長土壤。（四）打擊力度不大一方面，有的金融機構(gòu)沒有嚴格執(zhí)行對假幣案件的一案一記、一案一報的登記報告制度， 對發(fā)現(xiàn)的假幣往往僅限于柜臺的收繳， 導致違法的 _ 不能得到及時有效的

11、查處和懲治；另一方面，公安機關(guān)在偵破假幣案件過程中， 與銀行缺乏溝通， 對一些可疑票幣難以得到及時準確的鑒別判斷， 給一些不法分子留下了可乘之機， 加大了人民幣反假工作的難度。三、針對以上問題應(yīng)采取的對策針對上述問題，結(jié)合當前制假販假水平提高及本轄區(qū)實際，應(yīng)從以下幾方面去加強反假工作。（一）創(chuàng)新宣傳方式一是要針對農(nóng)村偏遠農(nóng)村反假幣形勢嚴峻的現(xiàn)狀，逐步將人民幣反假 _ 重點從城區(qū)向廣大農(nóng)村特別是 “老、 少、 邊、 窮” 地區(qū)轉(zhuǎn)移，切實提高廣大農(nóng)民群眾的反假防假意識， 全面消除反假幣宣傳和教育的盲區(qū)。并在此基礎(chǔ)上探索以中小學校為基礎(chǔ)的的社會反假貨幣宣傳培訓機制。 可通過配合學校誠信教育， 積極將

12、反假貨幣宣傳的觸角伸向?qū)W校，大力培訓中小學的教師和學生，提高其個人及家庭的反假意識和識假能力。二是要創(chuàng)新宣傳形式，采取群眾喜聞樂見及與群眾生活密切相關(guān)的典型材料進行宣傳， 如采用定期深入各基層村播放制販假幣典型案例錄像、 深入集市及農(nóng)貿(mào)市場設(shè)點進行真假幣實物對比、 真假幣特征圖片展示、 講解咨詢等農(nóng)民易于接受的形式進行金融相關(guān)知識、 法律法規(guī)宣傳，使農(nóng)民知法、守法，并鼓勵農(nóng)民敢于用法律武器同制販假幣違法犯罪行為作斗爭。 三是要 _ 改變過去人民幣反假 “宣傳周” 、“宣傳月”活動期間緊一陣，活動過后就放松的短期思想意識，樹立長遠思想， 制定長期規(guī)劃和近期規(guī)劃， 真正把人民幣反假宣傳作為一項日常

13、性工作常抓不懈。（二）建立長效機制一是要進一步加強與各級政府、公安、工商、法院等有關(guān)部門的配合協(xié)作，在發(fā)揮各自職能作用的基礎(chǔ)上，形成反假合力，使反假貨 幣斗爭始終保持高壓態(tài)勢。二是要加大對貨幣真?zhèn)舞b別儀器的資金投入，把配置和擺放有效的鑒別儀器作為衡量服務(wù)質(zhì)量和水平的硬指標來考核， 真正把反假工作落到實處。三是建立健全反假貨幣機構(gòu)，調(diào)動農(nóng)村各級領(lǐng)導抓反假貨幣工作的積極性，使反假貨幣工作在農(nóng)村形成長效機制，把“宣傳、教育、管理、服務(wù)”工作融為一體，形成一個綜合治理的工作體系，創(chuàng)造一個長治久安的反假貨幣工作環(huán)境。 讓農(nóng)村反假貨幣工作全面推向制度化、規(guī)范化和系統(tǒng)化，更好地維護和凈化貨幣流通市場。（三）

14、嚴格收繳制度一是各金融機構(gòu)窗口人員要按照中華人民_ 人民幣管理條例的規(guī)定，發(fā)現(xiàn)假人民幣應(yīng)及時予以收繳，嚴格遵守制度，堅決按照不怕傷感情不怕得罪人的原則進行收繳， 并嚴格執(zhí)行 “人民幣使用標準” ，從根本上杜絕假幣從金融機構(gòu)流出的空子。二是要加強臨柜窗口的服務(wù)工作，規(guī)范假幣收繳、鑒定業(yè)務(wù)的操 作流程。提高服務(wù)透明度，承諾服務(wù)內(nèi)容，公布舉報電話，自覺接受 群眾監(jiān)督，提升人民幣管理工作水平。三是在現(xiàn)有反假制度的基礎(chǔ)上， 對金融機構(gòu)臨柜人員沒收假幣應(yīng)給予適當?shù)莫劻P標準， 健全和完善反 假工作的各項規(guī)章制度，促進反假工作規(guī)范化、正?；芾?。（四）、增強培訓考核一是加大培訓力度。特別是基層金融機構(gòu)要制定假

15、幣識別人員的 培訓計劃，尤其是基層農(nóng)村信用社，要不定期地舉辦各種形式的反假 幣知識培訓班，讓更多的人員掌握假幣識別技能，最好是多舉辦農(nóng)民 反假幣知識培訓班，將反假幣知識，反假幣意識，送進千家萬戶，產(chǎn) 生強大的社會效應(yīng)。二是將收假工作列入一線窗口人員業(yè)績考核。 讓收假和業(yè)績掛鉤， 加大一線窗口人員的收繳假幣的有壓力和動力。 年終時，按沒收比例, 計提獎勵基金給一線窗口人員，合理體現(xiàn)多勞多得，全力提高工作積 極性，促進假幣的沒收進程，杜絕假幣繼續(xù)在市場上流通。人民幣反 假工作是一項長期而又十分繁重的任務(wù)， 愛護人民幣、保持人民幣的 整潔度、維護人民幣信譽、凈化人民幣流通市場是社會每個公民應(yīng)盡 的義

16、務(wù)。筆者認為，一定要以科學發(fā)展觀思想來指導這項工作，把它作為維護廣大人民群眾的切身利益的一件大事來抓， 只要我們堅持常抓不懈，就一定能把這項利國利民的工程做得更好營業(yè)部反假貨幣自查報告我部為進一步貫徹落實中華人民_ 中國人民銀行法、 中華人民 _ 人民幣管理條例、中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法 、中國人民銀行辦公廳關(guān)于做好xx 年下階段反假貨幣工作_ 的要求，加強反假貨幣工作管理，規(guī)范銀行業(yè)金融機構(gòu)假幣收繳，鑒定和冠字號等行為，維護人民幣的信譽，提升本行公眾可信度，樹立文明服務(wù)窗口形象， 保護金融消費者合法權(quán)益。 我行組織員工認真學習相關(guān)文件， 并進行自查， 現(xiàn)就我行反假貨幣自查工作情況匯

17、報如下：1、 假幣收繳、鑒定工作方面1 、在制度建設(shè)方面，我行制定假幣收繳、鑒定操作規(guī)程和內(nèi)部管理制度，并對現(xiàn)金從業(yè)人員定期展開反假貨幣理論和技能培訓。2 、在假幣收繳方面，發(fā)現(xiàn)假幣立即予以收繳，收繳時能做到雙人、 當面、 及時錄入假幣信息等， 告知持有人享有的權(quán)利； 按照規(guī)定，向公安機關(guān)報告異常情況和提供相關(guān)線索。3 、 在假幣保管方面，收繳的假幣實物單獨管理，并建立假幣收繳代保管登記薄，賬實相符；杜絕存在截留或私自處理收繳假幣的現(xiàn)象；杜絕將已收繳的假幣重新流入市場。4 、 現(xiàn)鈔設(shè)備功能方面，點驗鈔機具、取款機、存取款一體機、清分機等人民幣現(xiàn)鈔處理設(shè)備按照規(guī)定及時進行了維護和升級， 經(jīng)檢查防偽性能符合要求。5 、 在公示內(nèi)容方面，按照要求，在營業(yè)場所公示中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法；在營業(yè)場所擺放反假貨幣宣傳資料，向社會公眾提供符合質(zhì)量要求的點驗鈔機具。2、 冠字號碼查詢工作的情況1 、 在制度建設(shè)方面，制定本單位記錄、存儲冠字號碼，以及利用冠字號碼查詢解決涉假糾紛工作的管理制度和操作規(guī)范； 建立健全冠字號碼檢索制度，明確檢索業(yè)務(wù)的處理程序。2 、 在進度方面，在人民銀行規(guī)定的目標框架下，制定本單位柜面渠道、取款機渠道、存取款一體機渠道冠字號碼查詢工作計劃，