一則成功堵截電信詐騙的案例分析

1、則成功堵截電信詐騙的案例分析一則成功堵截電信詐騙的案例分析一、案例經(jīng)過11月01日下午，一位女客戶來到 XX支行營業(yè)部，要求辦理跨行匯款業(yè)務(wù)。因當(dāng)時(shí)跨行大額匯款系統(tǒng)的業(yè)務(wù)處 理時(shí)間已過，匯款要次日才能轉(zhuǎn)出，于是經(jīng)辦柜員便向客 戶說明情況，請她明天再來辦理。隨后，該客戶轉(zhuǎn)身走出 營業(yè)廳，在大門口接了一個(gè)電話 ，又返回柜臺要求辦理開卡 業(yè)務(wù)，而且要開兩張卡，并且在填審請表的同時(shí)還在持手機(jī)與 人通話，填好申請表后，要求柜員為其辦理兩張卡，各存活期5萬元,錢從另一 XX行卡里轉(zhuǎn)出。見此，經(jīng)辦柜員關(guān)切 地問：“為什么要同時(shí)開兩張卡 ，現(xiàn)在用的卡不好用嗎？多開 兩張卡要出年費(fèi)，而且也不好保管，開一張吧，原

2、來的卡還是可 用的?，F(xiàn)在已經(jīng)下班了 ，真的是需要那么急辦理嗎？ ”女客 戶馬上神色恐慌地說：“一定要辦，必須辦，卡里的資金才安全，一張卡給丈夫用，另一張卡自已用”。接著，經(jīng)辦柜員 問該客戶新開卡的年費(fèi)是在原來的卡里取還是用現(xiàn)金支 付？女客戶說卡里沒錢了 ，用現(xiàn)金，但身上沒有現(xiàn)金，要到車上 拿，一會說有錢交年費(fèi)一會又說沒有錢。經(jīng)辦柜員見該客 戶講話有點(diǎn)語無倫次，電話又不停地響，還不停地催促快點(diǎn)辦 理，便馬上警覺起來，有意拖延辦理業(yè)務(wù)的時(shí)間，說要核實(shí)一下客戶所填的電話號碼，并設(shè)法使其暫停與人通話。經(jīng)辦柜員一邊請當(dāng)班業(yè)務(wù)主管“核實(shí)電話號碼的真實(shí)性”，一邊讓大堂經(jīng)理倒一杯水給客戶，讓她緩和一下情緒。突

3、然，該女 客戶說了一句，“里面有105萬元給公安局凍結(jié)了”。經(jīng)辦 人員意識到這很可能是一起電話詐騙。為及時(shí)堵截這起詐 騙，避免客戶資金損失，經(jīng)辦人員耐心向客戶了解情況，原 來該客戶于當(dāng)天開立帳戶，并辦理了網(wǎng)上銀行，當(dāng)天跨行轉(zhuǎn)入 115萬元，通過網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)出100萬元。因我行網(wǎng)銀有當(dāng)天 轉(zhuǎn)入的錢當(dāng)天轉(zhuǎn)出不能超 100萬元的限制，該客戶又在我行 的ATM轉(zhuǎn)出了 5萬元，當(dāng)前帳戶余額為10萬元。得知此情 況后，為了不讓客戶的資金再受損失，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人和內(nèi)控主管耐心向客戶解釋這是詐騙分子騙錢的圈套，千萬不要再 上當(dāng)受騙。在銀行員工的反復(fù)提醒、勸說下，女客戶這才 慢慢清醒過來，意識到這是詐騙，隨即報(bào)了警。

4、目前公安機(jī) 關(guān)正介入調(diào)查。二、案例分析在此事件中，該支行員工憑著敏銳的警覺和想為客戶所想，急為客戶所急，認(rèn)真細(xì)致、高度負(fù)責(zé)的工作態(tài)度，成 功地堵截了一起電話詐騙案件，不僅使客戶避免了大額資 金損失，也進(jìn)一步提升了我行的服務(wù)形象。三、案例啟示 近年來，不法分子借助電信、網(wǎng)絡(luò)等手段實(shí)行詐騙犯罪的 案件呈高發(fā)態(tài)勢，詐騙手法不斷翻新，給銀行客戶資金安 全造成較大危害，各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對當(dāng)前案件防范形勢應(yīng)有充 分的認(rèn)識，要結(jié)合當(dāng)前正在開展的建設(shè)最安全銀行活動， 加強(qiáng)員工的案防教育，進(jìn)一步提升員工的安全防范意識， 發(fā)動全員積極參與電信詐騙防范工作，積極開展電信詐騙 協(xié)防工作，保護(hù)客戶資金安全，維護(hù)銀行聲譽(yù)，從以

5、下方 面進(jìn)一步做好電信詐騙協(xié)防工作：一是深刻認(rèn)識協(xié)防電信詐騙犯罪的重要意義，加強(qiáng)宣貫電 信詐騙協(xié)防兩個(gè)“口訣”，有效開展電信詐騙協(xié)防工作；二是做好宣傳。積極向客戶進(jìn)行宣講，解釋銀行業(yè)務(wù)辦理 的常識、電信詐騙犯罪的特點(diǎn)等。通過柜面宣傳引導(dǎo)、張 貼提示標(biāo)語、大堂經(jīng)理或客戶經(jīng)理溫馨提示等方式告誡客 戶不要輕信各類中獎信息、不要輕信別人的投資誤導(dǎo)等； 提醒客戶保護(hù)好自己的密碼和存款介質(zhì)。對于陌生電話、 短信和詐騙分子謊稱家人在外地突發(fā)疾病、遇到車禍等情 形時(shí)，讓客戶一定要準(zhǔn)確核實(shí)，擦亮眼睛，從源頭上防止 電信詐騙事情的發(fā)生。三是強(qiáng)化學(xué)習(xí)。把“電信詐騙協(xié)防工作”列入晨會，通過 學(xué)習(xí)，提高員工防范電信詐騙

6、的意識。積極加強(qiáng)對一線臨 柜、大堂經(jīng)理和保安人員的防電信詐騙的安全防范教育培 訓(xùn)工作。重點(diǎn)學(xué)習(xí)防詐騙宣傳冊和員工防范電信詐 騙操作口訣；同時(shí)要求大堂經(jīng)理、臨柜人員、保安人員 勤觀察、勤溝通、勤核實(shí)，及時(shí)提醒客戶、掌握大額匯款 用途、避免客戶資金損失。四是對在開展電信詐騙協(xié)防中出現(xiàn)的情況、案例，及時(shí)上 報(bào)，以便上級行及時(shí)掌握犯罪分子使用的涉案賬號等相關(guān) 信息，為下一步賬號布控等做好準(zhǔn)備。五是注重細(xì)節(jié)。提高電信詐騙識別能力和防范技巧。在客 戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)，做到一看，看客戶辦理業(yè)務(wù)的種類和內(nèi) 容；二聽，傾聽客戶的話；三了解，了解匯款人的用途。 面對匯款客戶，密切關(guān)注客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)的情緒與意向， 對于違反常規(guī)的人和事多留心、多關(guān)注、多提醒。善意提 醒客戶對可疑電話，短信等電信詐騙案件的警惕與防范，