XX市中小企業(yè)融資服務平臺建設方案

1、XX市中小企業(yè)融資服務平臺建設實施方案為貫徹落實國務院、省政府關于促進中小企業(yè)發(fā)展的有 關政策，加強和改善中小企業(yè)金融服務，切實緩解中小企業(yè) 融資難問題，現就中小企業(yè)融資服務平臺建設提出如下方案。一、建設目的近年來，為促進中小企業(yè)發(fā)展壯大，我市在加強政銀企 對接、促進企業(yè)直接融資、建立各項融資保障機制等方面做 出了大量工作，取得了一定成績。推進我市中小企業(yè)持續(xù)快 速發(fā)展，必須高度重視中小企業(yè)融資工作，加快建設中小企 業(yè)融資服務平臺。以促進銀政企信息溝通為前提，以提高融 資成效、降低融資成本與信貸風險為目的，通過開發(fā)統(tǒng)一融 資服務信息網絡，暢通信息收集和發(fā)布渠道，促進融資業(yè)務 流程和理化，提高融

2、資服務的時效性和透明度。以平臺為抓 手，著力滿足中小企業(yè)融資需求，為提高發(fā)展質量、增強市 場競爭力、實現創(chuàng)新發(fā)展服務。二、主要任務和具體內容中小企業(yè)融資服務平臺建設的主要任務是，按照“政府 引導、公益服務，網絡交流、資源共享，面向企業(yè)、服務融 資”的原則，整合政府有關部門和各類銀行業(yè)金融服務網。 通過信息采集、處理，實現金融信息快速集中和交換，提高 中小企業(yè)融資服務水平。具體內容：一是采集形成8個數據庫。即金融機構信息 和金融產品數據庫、中小企業(yè)基本情況數據庫、中小企業(yè)基 本情況數據庫、項目信息數據庫、擔保機構擔保信息數據庫、 企業(yè)信用信息數據庫、咨詢服務機構信息數據庫、擬上市企 業(yè)基本信息數

3、據庫、產權和知識產權轉讓數據庫。二是建設 8個金融服務信息應用子平臺。即建設政銀企互動子平臺、 融資擔保子平臺、信用信息子平臺、融資咨詢服務子平臺、 資本市場融資促進子平臺、融資監(jiān)管服務子平臺、產權股份 轉讓服務子平臺、創(chuàng)業(yè)（或產業(yè)）投資基金子平臺。（一）政銀企互動子平臺。組織發(fā)改、工信、招商、中 小企業(yè)、財政等政府相關部門和各金融機構、中小企業(yè)積極 參與網站建設，加強信息發(fā)布。實現政府門戶網站、各金融 機構、個中小企業(yè)間信息網上實時溝通交流。整合各類金融資源和金融市場要素，采集形成金融機構 信息和金融產品數據庫，建設網上金融超市，集中介紹金融 機構服務內容、服務條款、業(yè)務流程、貸款發(fā)放條件、

4、信貸 政策與信貸投向調整變化有關情況，重點為企業(yè)提供切實可 行、操作性強的融資新產品。采集形成中小企業(yè)基本情況數據庫和項目數據庫，主要 采集企業(yè)簡況、生產經營情況、發(fā)展規(guī)劃有關情況，發(fā)布項 目情況及資金需求信息。建立與商業(yè)銀行網上鏈接，實施改 善銀行和中小企業(yè)間信息不對稱問題，努力構建三方會惠互利、合作共贏的新型政銀企關系。（二）融資擔保子平臺。 采集形成擔保機構擔保情況數據 庫，發(fā)布擔保機構名單、經營范圍、執(zhí)業(yè)情況、擔保條款， 提供擔保機構鏈接。建立健全擔保網上申請流程，實現擔保 業(yè)務網上申請、網上審核、網上立項，銀行網上發(fā)放貸款， 提高擔保效率，降低擔保成本，控制擔保風險。房產、土地、林業(yè)

5、、農業(yè)、工商等部門應積極建立相關抵 押物電子化質押登記托管系統(tǒng)，為中小企業(yè)以廠房、土地、 林權、果園、資產或知識產權為擔保進行貸款融資提供抵押 登記服務，并與各銀行業(yè)金融機構建立聯網。市信用擔保公司要率先建立信息管理系統(tǒng)和在線服務。（三）信用信息子平臺。 大力促進中小企業(yè)信用工程建設。 主要抓好“一庫一系統(tǒng)”建設。一庫是構建企業(yè)信用信息數 據庫，一系統(tǒng)是信用信息管理系統(tǒng)。 以人行征信系統(tǒng)為基礎， 采集包括工商、 稅務、司法、 國土資源、 住房、環(huán)保、安全、 通信、質監(jiān)和水、電、氣等部門相關信息，建立企業(yè)信用檔 案，建設企業(yè)信用信息數據庫。在此基礎上，建成完善的中 小企業(yè)信用信息服務管理系統(tǒng)，實

6、施中小企業(yè)信用評級、金 融機構在線查詢等服務。（四）融資咨詢服務子平臺。采集形成證券公司、信托公 司、信用評級機構、資產評估機構、會計師事務所、律師事 務所等咨詢服務機構信息數據庫，利用信息網絡平臺，為中 小企業(yè)提供融資方案設計、審計、資產評估、信用評級法律 意見，融資承銷、管理咨詢服務。對企業(yè)融資中涉及到的政 策、技術性問題實行在線咨詢服務，定期組織中介機構實行 融資培訓，及時提交有關融資案例供中小企業(yè)參考。中小企 業(yè)融資涉及的土地、房產、設備、知識產權、經營權、收益 權等等產和不動產抵押物出質登記，一律實行標準化電子化 服務，中介機構的評估、審計、驗資、公證等收費事項全部 網上掛牌服務，提

7、高工作效率，降低融資成本。（五）資本市場融資促進子平臺。按照“儲備一批、培育 一批、成熟一批、推薦一批、發(fā)行一批”的企業(yè)直接融資遞 補推進原則，建立擬上市企業(yè)基本信息數據庫，推進企業(yè)改 制重組、資本運作、上市輔導、扶持跟蹤、財務和法律服務 等網絡化。 促進擬上市公司信息交流， 建立多部門共同服務、 對擬上市公司需要的政策服務在線響應的平臺系統(tǒng)。全面實施“雙推雙增”工程，篩選有條件企業(yè)試點發(fā)行集 合債、集合票據、集合信托計劃等，擴大直接融資。建立發(fā) 債企業(yè)數據庫，實施跟蹤扶持。創(chuàng)新政府資金使用方法，嘗 試設立政府債券基金。（六）新小金融機構監(jiān)管服務子平臺。 依托人行企業(yè)個人 信用信息基礎數據以及

8、資金往來清算系統(tǒng)，收集擔保機構、 小額貸款公司、村鎮(zhèn)銀行設計工商、公安、財政、稅務等方 面的數據資料，實行網上實時監(jiān)管和動態(tài)分析，管理規(guī)范擔 保機構擔保行為和小額貸款公司經營行為。實施對小貸公司、 融資性擔保公司的政策支持、技術支持、培訓支持，促進新 小金融機構持續(xù)健康發(fā)展。（七）產權股份轉讓服務子平臺。積極推進 XX 市高新區(qū) 進入中國證監(jiān)會和科技部高新技術企業(yè)股份代辦轉讓系統(tǒng) 試點（新三板） ，輔導推動 XX 市高新技術企業(yè)在新三板進行 股票掛牌場外交易。按照自主公開原則，收集企業(yè)股份、產 權和知識產權轉讓的相關信息，建設產權交易的公告板系統(tǒng)， 發(fā)布轉讓信息。撮合場外交易。建立于全國區(qū)域性

9、產權、知 識產權交易市場對接平臺，為企業(yè)優(yōu)化股權結構、引進戰(zhàn)略 投資、實現持續(xù)發(fā)展提供綜合服務。（八）創(chuàng)業(yè)（產業(yè)）投資基金子平臺。按照“政府引導、 民間為主、專業(yè)管理、市場化運作”的發(fā)展格局，充分發(fā)揮 政府資金引導和帶動作用，調動銀行、擔保、創(chuàng)投機構的積 極性，廣泛引進民間資本，大力發(fā)展各類創(chuàng)投公司。特別是 依托市城投公司、信用擔保公司平臺，設立創(chuàng)投公司，募集 設立創(chuàng)業(yè)投資基金和產業(yè)投資基金。開展對 XX 市民營中小 企業(yè)的股權投資和項目投資，與全國知名私募股份投資基金（PE）和產業(yè)投資基金建立聯系，構成聯通平臺，開展股權 投資及運營服務，全面打通與外部資本的聯系通道，為高科 技、高成長型中小

10、企業(yè)提供多層次融資服務。三、實施步驟（一）第一階段。到 2012 年底，力爭建立政銀企互動子 平臺、市信用擔保公司信息管理系統(tǒng)、新小金融機構監(jiān)管服 務子平臺、資本市場融資促進子平臺、創(chuàng)業(yè)（產業(yè)）投資基 金子平臺。（二）第二階段。到 2013 年底，實施完成融資擔保子平 臺、信用信息子平臺、融資咨詢服務子平臺、產權股份轉讓 服務子平臺。整合全市所有與中小企業(yè)融資有關的部門、單 位、機構的信息網站，全面建成中小企業(yè)融資服務平臺，實 現政府部門、各銀行業(yè)金融機構和所有擔保、審計、評估等 第三方機構之間的網絡聯通、信息共享，形成覆蓋全市的中 小企業(yè)融資服務鏈。四、推進措施（一）加強協調領導，完善工作機

11、構。中小企業(yè)融資服務 平臺建設是一項系統(tǒng)工程，全市各級發(fā)改、工信。財政、司 法、中小企業(yè)、政務信息化主管部門和市金融辦、各銀行業(yè) 金融機構要樹立一盤棋意識，各負其責，相互支持，密切協 作，合力做好各項工作。完善相關工作機制，夯實平臺建設 基礎。建立小貸公司、融資性擔保機構監(jiān)管機制，促進擔保 業(yè)健康發(fā)展，夯實中小企業(yè)融資基礎。采取區(qū)別對待、差異 監(jiān)管政策，鼓勵商業(yè)銀行引入適合中小企業(yè)特點的內、外部 信用評級機制，開展中小企業(yè)金融服務評價，加大對信用等 級高、發(fā)展前景好的中小企業(yè)的金融支持力度。充分發(fā)揮平 臺的統(tǒng)計功能，收集各方面數據，匯集各方面情況，為領導 決策和企業(yè)發(fā)展服務。（二）做實平臺基礎

12、，抓好試點示范。各部門各單位要按 照各自的職能分工，積極引導和支持所屬行業(yè)單位加快信息 基礎平臺建設，不斷增強網絡服務功能，努力為企業(yè)融資提 供暢通高效的信息服務。鼓勵各相關機構加快平臺項目實施 進度，盡快取得經驗，發(fā)揮典型引路作用，扎實有效推進融 資服務平臺建設。市金融辦要抓緊編制融資信息平臺建設項 目可行性報告，按項目建設程序推動項目實施。（三）完善配套措施，鼓勵金融創(chuàng)新。全面落實對金融機 構的考核獎勵政策，建立中小企業(yè)融資風險補償、擔保貸款 放大等機制，提高各金融機構支持中小企業(yè)融資的積極性。 鼓勵各金融機構根據中小企業(yè)生產經營特點積極開發(fā)“量身 定做”的新貸款品種，滿足不同企業(yè)融資需求。鼓勵中小企 業(yè)運用融資租賃、信托產品、資產證券化等金融工具和通過 票據轉讓、票據貼現、票據質押貸款方式開展融資，拓寬融 資渠道，降低融資成本。（四）加強業(yè)務培訓，提升服務能力。各級各部門要主要 主動為中小企業(yè)生產經營、融資、財務管理提供專業(yè)培訓， 幫助中小企業(yè)規(guī)劃財務制度，優(yōu)化內部管理，引導有條件的 中小企業(yè)開展股份制改革，提高中小企業(yè)直接融資和間接融 資能力。“十二五”期間