企業(yè)誠信建設(shè)工作總結(jié)

1、企業(yè)誠信建設(shè)工作總結(jié)永州市第四工程有限責(zé)任公司是由原永州市第四工程公司通過兼 并、改制而建立的國家二級施工總承包企業(yè)。原永州市第四工程公司系 全民所有制國家三級建筑施工企業(yè)，前身為 1953 年建立的零陵縣建筑 公司。我公司于 2001年 8月 8日改制成立，公司注冊資金 2010萬元， 現(xiàn)有正式員工 552 人，從業(yè)人員年平均 1260人以上。各類專業(yè)技術(shù)人 員 166 人，其中高級職稱 3 人，中級職稱 37 人，初級職稱 126 人。公 司有“九大員”持證上崗人員 230人，其中施工員 97 人，預(yù)算員 46人， 質(zhì)檢員 31人，安全員 36 人，材料員 20人?，F(xiàn)有資質(zhì)等級建造師共 4

2、0 余人，大型機械設(shè)備近 400 臺（件），年施工能力在 二億元以上。我公司在 2001 年改制以來，在市、區(qū)各級領(lǐng)導(dǎo)關(guān)心幫助和指導(dǎo) 下，公司上下齊心協(xié)力，開拓進取，狠抓工程施工質(zhì)量、安全生產(chǎn)，加 強工程進度、投資與合同管理，全體員工圍繞公司既定目標共同努力， 工程業(yè)績穩(wěn)步提升，取得了令人滿意的成績：在過去的 2014 年里我公 司實際完成建設(shè)工程生產(chǎn)總值過億元， 工程質(zhì)量驗收合格率 100%，并做 到安全生產(chǎn)零事故， 2014 年已建工程中新田縣飛馬路公租房 2#、3#、4 #樓工程被評為永州市建筑施工安全質(zhì)量標準化示范工程，同時我們申 請并通過了永州市建筑施工企業(yè)安全質(zhì)量標準化認證中心認證

3、。我們在企業(yè)經(jīng)營過程中始終堅持以誠為本， 誠信經(jīng)營的管理理念， 在過去的 2014 年我們在誠信建設(shè)，在原有的管理制度上建立并運行了 企業(yè)誠信管理體系，完善了法律法規(guī)學(xué)習(xí)制度、信用管理機構(gòu)、人員崗 位責(zé)任制度、 法人授權(quán)委托及合同簽訂前的評審制度、 合同簽訂、 履行、 變更和解除制度、客戶授信與年審評價制度、客戶信用檔案建立與管理 制度、應(yīng)收賬款管理制度、 失信違法行為責(zé)任追究制度等誠信管理制度， 部分制度摘要如下： I、法律法規(guī)學(xué)習(xí)制度1、定期組織合同法律法規(guī)的系統(tǒng)學(xué)習(xí)，制訂學(xué)法的內(nèi)容、時間安排計劃表， 組織人員學(xué)習(xí)，并做好每次學(xué)習(xí)記錄。2、總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總工程師、各部門負責(zé)人、各項目負

4、責(zé)人必須帶頭參 加合同法律法規(guī)的學(xué)習(xí)。信用管理人員、工程部、經(jīng)營部、財務(wù)部等部門業(yè)務(wù)人員 必須經(jīng)過合同法規(guī)的系統(tǒng)培訓(xùn)和考核。3、公司分管信用工作的負責(zé)人，部門分管信用負責(zé)人及信用管理員定期組織 活動，結(jié)合信用管理中碰到的實際問題，學(xué)習(xí)新法規(guī)，解決新問題。組織研討會， 案例分析會等，并做好書面記錄。II、信用管理機構(gòu)、人員崗位責(zé)任制度 公司內(nèi)部設(shè)立專門的信用管理機構(gòu)， 公司副總為信用管理機構(gòu)的分管領(lǐng)導(dǎo)， 任 命信用管理機構(gòu)負責(zé)人 / 經(jīng)理，有專職（或兼職）的信用管理工作人員。一、信用（合同）管理機構(gòu)職能：1、組織宣傳、 貫徹合同法律法規(guī)條例， 培訓(xùn)信用管理人員和業(yè)務(wù)人員， 依法保 護本企業(yè)的合法

5、權(quán)益。2、制定、修訂本公司信用政策、信用管理制度、辦法，組織實施信用管理工作 的考核。3、對客戶進行資信調(diào)查，建立客戶信用檔案，并進行動態(tài)化管理。4、客戶授信管理： 進行客戶信用審批， 跟蹤客戶， 定期對客戶的信用狀況統(tǒng)計 分析。5、應(yīng)收賬款管理： 控制應(yīng)收賬款平均持有水平， 日常監(jiān)督應(yīng)收賬款的賬齡， 隨 時將潛在的不良賬款進行技術(shù)處理，防范逾期應(yīng)收賬款的發(fā)生。6、利用誠信數(shù)據(jù)庫資源，幫助經(jīng)營部門開拓市場。二、崗位責(zé)任制度：1、法定代表人的主要職責(zé)： 加強信用管理工作， 支持信用管理機構(gòu)開展工作， 解決信用管理工作中的重大 問題；授權(quán)委托合同承辦人員對外簽訂合同； 對本公司合同承辦人員進行考核

6、、獎懲； 定期了解合同的簽訂、履行情況。2、信用管理機構(gòu)負責(zé)人的主要職責(zé)： 組織合同法律法規(guī)的宣傳、培訓(xùn)，組織信用管理研討會、案例評析會； 制定、修訂本公司信用政策、信用管理制度、辦法，組織實施信用管理工作的 考核；統(tǒng)一辦理授權(quán)委托書，嚴格管理本公司合同專用章的使用； 制止公司或個人利用合同進行違法活動； 日常監(jiān)督分析應(yīng)收賬款的賬齡，防范逾期應(yīng)收賬款的發(fā)生； 匯總、分析客戶信用數(shù)據(jù)，向有關(guān)部門提供咨詢服務(wù)； 協(xié)調(diào)與經(jīng)營、財務(wù)、工程等部門的關(guān)系。3、信用管理員的主要職責(zé)： 協(xié)助合同承辦人員依法簽訂合同，參與重大合同的談判與簽訂。 審查合同，防止不完善或不合法的合同出現(xiàn)，保管好合同專用章。 檢查合

7、同履行情況，協(xié)助合同承辦人員處理合同執(zhí)行中的問題和糾紛。 登記合同臺帳，做好合同統(tǒng)計、歸檔工作，匯總合同簽訂、履行以及合同糾紛 處理情況。發(fā)現(xiàn)不符和法律規(guī)定的合同行為，及時向信用管理機構(gòu)負責(zé)人或公司副總報參加對合同糾紛的協(xié)商、調(diào)解、仲裁、訴訟。 定期向信用管理負責(zé)人匯報信用管理情況。 負責(zé)客戶檔案管理與服務(wù)。配合有關(guān)部門共同搞好信用管理工作。4、經(jīng)營部門的主要職責(zé) 依法簽訂、變更、解除本部門的合同。 嚴格審查本部門所簽訂的合同，重大合同提交有關(guān)方面會審。 對所簽合同，認真執(zhí)行，并定期自查合同履行情況。在合同履行過程中， 加強與其它各有關(guān)部門聯(lián)系， 發(fā)生問題及時向信用管理機 構(gòu)信用管理員通報。本

8、部門合同的登記、統(tǒng)計、歸檔工作。 參加本部門合同糾紛的處理。配合企業(yè)信用管理機構(gòu)做好信用管理工作。5、財務(wù)、工程部門的主要職責(zé) 加強與經(jīng)營等有關(guān)部門的聯(lián)系，及時通報合同履行中的應(yīng)收應(yīng)付情況。 做好與合同有關(guān)的應(yīng)收應(yīng)付款項的統(tǒng)計、分析，提出處理建議。 解決合同履行中有關(guān)技術(shù)方面的問題。依法簽訂、變更、解決技術(shù)合同。 本部門合同的登記、統(tǒng)計和歸檔工作。 配合企業(yè)信用管理機構(gòu)做好信用管理工作。三、信用管理員考核與獎勵1、考核范圍：本公司專職或兼職信用管理員。2、考評時間 公司每年年終組織一次考核評審活動， 在對各有關(guān)部門信用管理工作檢查基礎(chǔ)上進行考核。3、考核內(nèi)容序號考核內(nèi)容應(yīng)得分一1. 掌握合同的

9、有關(guān)法律、法規(guī)的應(yīng)知應(yīng)會基礎(chǔ)知識。2. 認真參加部門或公司舉辦的業(yè)務(wù)和有關(guān)法律法規(guī)學(xué)習(xí)。35二1. 檢查所簽訂合同符合 “三性”（合法性、真實性、可行性）。2.檢查所簽訂合同符合“五審查”（對方主體是否合格，授權(quán)代理是否合法，資信是否 保證，經(jīng)營范圍是否超出，合同結(jié)算方法和法定程序是否符合規(guī)定）。3. 檢查除即時清結(jié)外，是否簽訂了書面合同。4. 檢查使用各類合同文本的正確性和合同內(nèi)容合法、條款齊全、手續(xù)完備。5. 檢查簽訂合同人員的有效代理范圍和權(quán)限。6. 檢查杜絕無效合同的出現(xiàn)。333644三1. 檢查有關(guān)合同審查表的辦理和送審，內(nèi)容齊全，手續(xù)完備。2. 定期或不定期與部門經(jīng)營人員對帳。3.

10、 經(jīng)常督促合同的履約行為。5654. 全面了解本部門的合同履行情況。6四1. 檢查本部門的合同變更、解除手續(xù)的及時辦理和手續(xù)齊全。2. 協(xié)助做好信息反饋和信訪工作。64五1. 建立合同臺帳。2. 合同臺帳的登記質(zhì)量（臺帳登記及時、正確、全面）。3. 檢查合同章的使用和保管。4. 做好有關(guān)資料的保管和歸檔工作。61056六. 在信用管理上有創(chuàng)新的典型事例（包括運用計算機管理等事項）。10合計1004、考核部門： 信用管理機構(gòu)為公司信用管理員的考核評審工作的管理機構(gòu)。 獲獎名單由考核部門根據(jù)考核內(nèi)容進行考核評審后報法定代表人批準。 取消資格的審批程序由考核部門將名單及考核依據(jù)報法定代表人批準。5、

11、獎懲方法 信用管理員的獎勵等級設(shè)三等： 即先進、優(yōu)勝和表揚； 獲獎?wù)咭跃窆膭顬橹鳎?并分別給予適當?shù)奈镔|(zhì)鼓勵。獲先進名單從考核總分在 95 分以上者中產(chǎn)生； 獲優(yōu)勝名單從考核總分在 9095 分者中產(chǎn)生； 獲表揚名單從考核總分在 8090 分者中產(chǎn)生； 信用管理員的懲處方法：凡考核總分首次達不到 60 分者，由部門分別給予教育、幫助和扣發(fā)獎金； 凡考核總分兩次達不到 60 分者，取消信用管理員資格； 凡利用合同從事違法違紀活動者，取消信用管理員資格并按情節(jié)輕重， 追究其行政或法律責(zé)任。III 、法人授權(quán)委托及合同簽訂前的評審制度一、法人授權(quán)委托管理制度（一）被授予 “法人委托書 ”者的條件1

12、、必須是本公司生產(chǎn)經(jīng)營活動中確需簽訂合同， 并具有經(jīng)濟工作經(jīng)驗的有關(guān)人 員。2、必須經(jīng)過中華人民共和國合同法培訓(xùn)，考試合格，并經(jīng)工作業(yè)績審查合 格者。3、能夠遵紀守法，執(zhí)行好國家各項法令、法規(guī)和本企業(yè)的規(guī)章制度。（二）“法人委托書 ”的申請程序1、凡申請持證者，先由申請部門向信用管理機構(gòu)提出申請，填寫“參加合同法培訓(xùn)人員登記表 ”。2、由信用管理機構(gòu)統(tǒng)一組織申請持證者參加工商行政管理部門舉辦的 合同法 培訓(xùn)班，并參加考試。3、考試合格后，申請部門按信用（合同）管理機構(gòu)要求填寫 “法人委托書申請 審批表 ”，并對其工作業(yè)績進行考核審查，再經(jīng)公司人事部門和信用（合同）管理機 構(gòu)審核后報公司法定代表

13、人批準，簽章頒發(fā)授權(quán)證書。（三）“法人委托書 ”的管理1、信用管理機構(gòu)負責(zé) “法人委托書 ”的申請審核、證件辦理，變更、注銷登記、 遺失聲明和監(jiān)督檢查等管理工作，并為公司歸口管理部門。2、本公司頒發(fā)的簽訂合同的 “法人委托書 ”，采用由省工商行政管理局統(tǒng)一印制 的“法人委托書 ”文本，在有效期限內(nèi)可連續(xù)使用，但有效期限最長不得超過兩年。3、凡不持有“法人委托書 ”因特殊情況需對外簽約者， 由所在部門向信用管理機 構(gòu)提出申請， 經(jīng)法定代表人批準， 由信用管理機構(gòu)具體辦理一事一委托的臨時 “法人 委托證明 ”事宜；未取得 “法人委托書 ”及“法人委托證明 ”的其他人員一律不得對外簽 訂合同。4、凡

14、持有“法人委托書 ”對外簽訂合同者， 必須嚴格遵守本公司制定的信用管理 規(guī)定和相關(guān)的配套制度，做好合同臺帳記錄，以備考查。5、凡發(fā)生下列情況之一者，必須辦理變更或核準注銷手續(xù)： “法人委托書 ”授權(quán)內(nèi)容變更； 證件有效期屆滿，不再續(xù)展； 持證人因工作變動，不再對外簽約； 持證人因調(diào)離本公司、退休或死亡； 持證人因違反本公司管理制度，情節(jié)嚴重需撤消 “持證人 ”資格； 持證人擅自涂改授權(quán)內(nèi)容、轉(zhuǎn)借和弄虛作假撤消 “持證人 ”資格。6、經(jīng)頒發(fā)的 “法人委托書 ”如有遺失， 持證人應(yīng)書面向本部門領(lǐng)導(dǎo)報告， 并將本 部門批示意見送信用管理機構(gòu)，由信用管理機構(gòu)向法定代表人或信用管理領(lǐng)導(dǎo)小組 報告后，根據(jù)

15、情況酌情處理。7、凡核準注銷人員的 “法人委托書 ”證件，由所在部門負責(zé)收回交信用管理機構(gòu) 統(tǒng)一處理。（四）責(zé)任1、各部門應(yīng)加強對持證人的教育和管理， 凡發(fā)現(xiàn)嚴重違反本公司有關(guān)制度規(guī)定 簽約或利用證件進行違法活動，以及失職、瀆職等給公司帶來重大損失者，應(yīng)依法 追究責(zé)任，同時注銷證件。2、持證人必須嚴格按授權(quán)范圍和授權(quán)權(quán)限在有效期內(nèi)簽訂合同， 如因超越授權(quán) 范圍和授權(quán)權(quán)限發(fā)生的糾紛，其經(jīng)濟及法律責(zé)任由持證人承擔(dān)。二、合同簽訂前的評審制度 合同簽訂前實行評審制度。合同評審機構(gòu)設(shè)在信用管理機構(gòu)內(nèi)部，組成人員包 括主管副總、信用（合同）管理機構(gòu)負責(zé)人、信用管理員、合同承辦人、工程部門 負責(zé)人、經(jīng)營部門

16、負責(zé)人、財務(wù)部門負責(zé)人等。（一）合同評審程序1、合同承辦人將合同草本及相關(guān)資料交信用管理員初審；2、信用（合同）管理員填寫合同評審表中初審記錄交信用管理機構(gòu)負責(zé)人審批， 簽署審批意見。3、特殊 /重大合同，由信用（合同）管理機構(gòu)負責(zé)人組織有關(guān)部門進行會審， 信用管理員匯總各部門會審意見后交信用管理機構(gòu)負責(zé)人簽署意見，并報主管副總 批準實施。4、信用管理員將合同評審表歸入該合同檔案。（二）評審內(nèi)容1、簽訂合同前必須嚴格審查對方當事人的主體資格。 對法人必須審查原件或者蓋有工商行政管理局復(fù)印專用章的公司法人營業(yè)執(zhí) 照或營業(yè)執(zhí)照的副本復(fù)印件。對非法人經(jīng)濟組織， 應(yīng)當審查其是否按法律規(guī)定登記并領(lǐng)取營業(yè)

17、執(zhí)照。 對分支 機構(gòu)或是事業(yè)單位和社會團體設(shè)立的經(jīng)營單位，除審查其經(jīng)營范圍外，還應(yīng)同時審 查其所從屬的法人主體資格。對外方當事人的資格審查， 應(yīng)調(diào)查清楚其地位和性質(zhì)、 公司或組織是否合法存 在、法定名稱、地址、法定代表人姓名、國籍及公司或組織注冊地。2、簽訂合同前需要審查代理人的代理身份和代理資格。 代理人職務(wù)資格證明及個人身份證； 被代理人簽發(fā)的授權(quán)委托書； 代理行為是否超越了代理權(quán)限或代理權(quán)是否超出了代理期限。3、簽訂合同前， 必須認真審查對方當事人的履約能力。 對方當事人在合同中負 有提供專業(yè)性較強的勞務(wù)、工程項目或限制經(jīng)營項目等義務(wù)時，應(yīng)當要求對方當事 人提供由政府法定機構(gòu)頒發(fā)的經(jīng)營許

18、可證或資質(zhì)等級證書等證明。4、簽訂合同前， 應(yīng)當仔細審查對方當事人提供的有關(guān)證明資料， 必要時應(yīng)到簽 發(fā)部門進行驗證或進行實地考察，以防對方當事人偽造或變造證明材料。對方當事 人提供的各種證明資料中所使用的當事人名稱、印章等內(nèi)容必須完全一致。5、下列資料不能作為主體資格和履約能力的證明資料， 但可歸入合同檔案保存， 以備考查。名片；廠家介紹、產(chǎn)品介紹等資料；各類廣告、宣傳資料； 各類電話、手機等通訊工具號碼； 對方當事人提供的未經(jīng)我方合同承辦人見證而復(fù)制的或未與原件核對無異的 復(fù)印資料。（三）特殊 / 重大合同的適用范圍 簽訂的下列合同，視為重大合同： 建筑安裝工程承包合同價款在一千萬元以上的

19、合同； 投資、聯(lián)營的合同；涉外合同； 合同承辦人認為需可行性審查的其他合同。（四）特殊 / 重大合同評審的附加程序1、簽訂特殊 / 重大合同，應(yīng)當及時進行可行性審查。合同的可行性審查由信用管理機構(gòu)負責(zé)人組織有關(guān)部門以會簽的形式進行。也 可以通過召開有關(guān)部門負責(zé)人會議的形式進行。2、簽訂特殊 / 重大合同，應(yīng)當進行合法性審查。 合同的合法性審查，由合同承辦人按其隸屬關(guān)系，送交信用管理機構(gòu)進行合法 性審查。IV、合同簽訂、履行、變更和解除制度一、合同簽訂管理1、合同承辦人簽約前必須對對方主體資格、代理身份、代理資格、履約能力 及合同可行性進行審查，并收集整理相關(guān)資料，以備合同評審機構(gòu)進行評審。2、

20、訂立合同的主體， 必須是法人或者是取得營業(yè)執(zhí)照的非法人經(jīng)濟組織。 集團 公司內(nèi)各單位的業(yè)務(wù)部門不得以本部門的名義或擅自以其他單位、部門的名義對外 簽訂合同。嚴禁其他公司或個人所辦各類企業(yè)以本公司及下屬單位的名義對外簽訂 合同。3、公司對外簽訂合同， 應(yīng)由其法定代表人或法定代表人授權(quán)的代理人進行。 未 經(jīng)授權(quán)，任何人不得以公司名義對外簽訂合同。4、嚴禁將合同業(yè)務(wù)介紹信轉(zhuǎn)借其他單位或個人使用。 介紹信的存根應(yīng)當保存五 年，以備核查。5、除及時清結(jié)者外， 合同應(yīng)當采用書面形式， 合同文本國家或省已經(jīng)發(fā)布示范 文本的，應(yīng)當采用合同示范文本。經(jīng)營部門必須使用國家統(tǒng)一的合同文本范本對外 簽訂合同；外協(xié)部門

21、必須使用國家統(tǒng)一的加工定做、承攬合同文本對外簽訂合同； 供應(yīng)、設(shè)備、基建部門外出采購盡可能采用統(tǒng)一的購銷合同文本。如果沒有合同示 范文本，應(yīng)當參照類似的示范文本。采用合同示范文本時，可以根據(jù)所訂合同的具 體情況依法作出補充約定。各部門所需的合同文本由公司信用管理員統(tǒng)一購買或定 制。6、合同及其有關(guān)的書面材料，應(yīng)當語言規(guī)范，字跡（符號）清晰，條款完整， 內(nèi)容具體，用語準確、無歧義。7、訂立合同， 必須完備合同條款。 合同條款一般包括當事人的名稱或者姓名和 住所，標的，數(shù)量和質(zhì)量，價款和報酬，履行的期限、地點和方式，違約責(zé)任及解 決爭議的方法等。8、訂立依法可以設(shè)定擔(dān)?；蛘邔Ψ疆斒氯说穆募s能力沒

22、有把握的合同， 應(yīng)當 要求對方當事人依法提供保證、抵押、留置、定金等相應(yīng)形式的有效擔(dān)保。對方當事人提供的保證人，必須是法律許可的具有代為清償債務(wù)能力的法人、 其他組織或者自然人。對對方當事人的保證人的主體資格和清償債務(wù)能力要參照本 制度的規(guī)定進行審查。9、對外簽訂合同， 要明確選擇糾紛管轄地， 并力求選擇本公司所在地仲裁機構(gòu) 或法院。10、法定代表人或合同承辦人應(yīng)當親自在合同文本上簽名蓋章。11、簽訂合同，應(yīng)當加蓋單位的合同專用章。嚴禁在空白合同文本上加蓋合同 專用章。合同專用章的申請人必須是有權(quán)對外簽訂合同的部門和分公司。 各有關(guān)部門和分公司的合同專用章由信用管理機構(gòu)統(tǒng)一歸口管理。 信用（合

23、同） 管理機構(gòu)負責(zé)申請報告的審批、合同專用章的登記、留樣、發(fā)放和監(jiān)督檢查等管理 工作。合同專用章的刻制由信用管理機構(gòu)負責(zé)。任何部門不得擅自刻制合同專用章， 如發(fā)現(xiàn)有此類行為的發(fā)生，追究責(zé)任人員的行政責(zé)任。凡需刻制合同專用章的部門 和分公司，必須由申請部門提出書面申請報告，并由主管領(lǐng)導(dǎo)審批簽字，同時按工 作的實際需要和用途提供合同專用章刻制的數(shù)量、要求和樣章草圖，交信用管理機 構(gòu)審查后統(tǒng)一辦理。凡持有合同專用章的部門， 應(yīng)做到合法使用、 專人保管。 技術(shù)合同專用章由信 用管理機構(gòu)負責(zé)保管，如遇工作需要，需攜帶外出，應(yīng)事先辦理借用手續(xù)，用后立 即歸還。合同專用章的保管使用的檢查工作列入每年的合同檢

24、查范圍之內(nèi)。合同專用章不得代用， 混用。 發(fā)現(xiàn)利用合同專用章進行違法活動， 給公司造成 經(jīng)濟損失者，依法追究其行政和法律責(zé)任。凡遇合同專用章遺失， 應(yīng)立即向本部門領(lǐng)導(dǎo)報告， 并將本部門批示意見送信用 （合同）管理機構(gòu)備案，在當?shù)厥屑増蠹埳峡沁z失聲明，辦理相關(guān)證明材料。凡遇合同專用章變更， 需重新刻制， 其申請程序與手續(xù)與新申請相同， 原合同 專用章交還信用管理機構(gòu)統(tǒng)一處理。各子公司自行刻制的合同專用章，必須到信用管理機構(gòu)留樣備案。13、訂立依法應(yīng)當辦理批準、登記、見證、鑒證、公證等特別程序的合同時， 應(yīng)當依法辦理特別手續(xù)。14、合同承辦人應(yīng)將合同的副本一份及時送交本單位財務(wù)部門備案，作為財務(wù)

25、 部門收付款物的依據(jù)。二、合同履約管理1、法定代表人全面負責(zé)合同的履行。 合同承辦單位、 部門和人員具體負責(zé)其訂 立合同的履行。新任法定代表人應(yīng)當繼續(xù)履行前任法定代表人依法訂立的合同。2、在履行合同過程中， 根據(jù)情況的變化， 應(yīng)當對對方當事人的履行能力進行跟 蹤調(diào)查。如發(fā)現(xiàn)問題，合同承辦人要及時處理，必要時經(jīng)單位負責(zé)人同意，可現(xiàn)場 考核合同標的情況和對方當事人的履約能力。3、接收標的必須經(jīng)過嚴格的驗收或商檢程序。 對不符合制度的標的應(yīng)在法定期 限內(nèi)及時提出書面異議。4、合同結(jié)算必須通過本單位財務(wù)部門進行。 對合法有效的合同， 財務(wù)部門必須 在合同約定的期限內(nèi)結(jié)算。對未經(jīng)合法授權(quán)或超權(quán)限簽訂的合

26、同，財務(wù)部門有權(quán)拒 絕結(jié)算。5、凡與合同有關(guān)的來往文書、電報、電傳、信函、電話記錄都應(yīng)作為履約證據(jù) 留存。對我方當事人的履約情況，除妥善保存有關(guān)收付憑證外，還要做好履約記錄。 我方當事人收到對方當事人通過郵遞方式傳送的與合同有關(guān)的法律文書時，應(yīng) 當連同信封一并收存。通過郵遞方式傳送與合同有關(guān)的法律文書時，必須使用掛號 信函，并保存郵局收據(jù)、回執(zhí)備案。6、信用管理員負責(zé)監(jiān)督檢查合同履行情況， 按時間順序及時建立合同簽訂與履 行情況臺帳。三、合同的變更和解除1、合同的變更與解除由合同承辦人以書面形式報合同評審機構(gòu)審核，批準后， 盡快與對方簽訂變更或解除協(xié)議。2、對方當事人作為款物接收人而要求變更接

27、收人時， 必須有書面變更協(xié)議。 嚴 禁未取得對方當事人的書面材料而憑口頭約定向已變更的接收人發(fā)貨或付款。3、我方當事人遇有不可抗力或者其他原因無法履行合同時， 應(yīng)當及時收集有關(guān) 證據(jù)，并立即以書面形式通知對方當事人，同時積極采取補救措施，減少損失。4、發(fā)現(xiàn)對方當事人不履行或不完全履行合同時， 合同承辦人應(yīng)當催促對方當事 人采取有效補救措施，收集、保存對方當事人不履行合同的有關(guān)證據(jù)，及時向信用 管理機構(gòu)報告。5、我方當事人因故變更或解除合同， 應(yīng)當及時以書面形式通知對方當事人， 說 明變更或解除合同的原因和請求對方書面答復(fù)的期限，盡快與對方當事人達成變更 或解除合同的協(xié)議。V、客戶授信與年審評價

28、制度 1、信用管理機構(gòu)加強與各業(yè)務(wù)部門的聯(lián)系溝通，及時掌握客戶的信用信息， 對客戶實行分級管理，將客戶的信用等級分為 A、B、C、D四級，分別制訂不同信用 等級所對應(yīng)的信用額度、信用期限、信用折扣。2、信用管理機構(gòu)負責(zé)建立每位客戶包括名稱、住所、法定代表人、注冊資金、 電話、信用標準（對客戶資信情況進行要求的最低標準）、信用等級內(nèi)容的表單， 并及時進行動態(tài)更新。3、信用管理機構(gòu)負責(zé)制定客戶信用申請表、客戶調(diào)查表、客戶信用審批表、 回復(fù)客戶的標準信函等表格；受理客戶信用申請；采用對客戶進行走訪、調(diào)查、向 有關(guān)部門收集客戶資信狀況資料等方式掌握客戶信息，填寫客戶調(diào)查表，對客戶進 行信用評級，報主管

29、副總審批后，確定信用等級，并及時回復(fù)客戶。4、對客戶實行跟蹤管理，補充客戶信用信息，每年末對客戶的信用狀況進行 匯總分析，形成書面的年審評價報告，并根據(jù)年審報告及時調(diào)整客戶信用等級與授 信額度。5、對延遲付清款物的客戶，視情節(jié)輕重給予信用等級的降級處理；對惡意拖 欠款物的客戶授信額度為 0，要求采用即時清結(jié)的方式或列入黑名單，拒絕業(yè)務(wù)往 來。6、各業(yè)務(wù)人員應(yīng)及時收集客戶信息并向信用管理機構(gòu)反饋；信用管理機構(gòu)應(yīng) 定期將客戶信用狀況評價結(jié)果反饋公司各相關(guān)部門。VI 、客戶信用檔案建立與管理制度1、建立完整的合同檔案。檔案資料包括以下內(nèi)容： 談判記錄、可行性研究報告和報審及批準文件； 對方當事人的法

30、人營業(yè)執(zhí)照、營業(yè)執(zhí)照、事業(yè)法人執(zhí)照的副本復(fù)印件； 對方當事人履約能力證明資料復(fù)印件； 對方當事人的法定代表人或合同承辦人的職務(wù)資格證明、 個人身份證明、 介紹 信、授權(quán)委托書的原件或復(fù)印件； 我方當事人的法定代表人的授權(quán)委托書的原件和復(fù)印件； 對方當事人的擔(dān)保人的擔(dān)保能力和主體資格證明資料的復(fù)印件；雙方簽訂或履行合同的往來電報、 電傳、 信函、電話記錄等書面材料和視聽材 料；登記、見證、鑒證、公證等文書資料； 合同正本、副本及變更、解除合同的書面協(xié)議； 標的驗收記錄；交接、收付標的、款項的原始憑證復(fù)印件。2、公司所有合同都必須按部門編號。 信用管理員負責(zé)建立和保存合同管理臺帳。3、合同承辦人辦

31、理完畢簽訂、變更、履行及解除合同的各項手續(xù)后一個月內(nèi)， 應(yīng)將合同檔案資料移交信用管理員。信用管理員對合同檔案資料核實后一個月內(nèi)移交檔案室歸檔。4、各部門應(yīng)于每年的一月十日和七月十日前將本公司管轄范圍內(nèi)上年度和本年 度上半年的合同統(tǒng)計報表報送公司信用管理機構(gòu)。5、建立完整的客戶信用資料， 包括客戶信用申請表、 客戶調(diào)查表、客戶信用審 批表、回復(fù)客戶的標準函、客戶信用表單、授信資料、年審評價報告等，并附客戶 概況、付款習(xí)慣、財務(wù)狀況、商賬追討記錄、往來銀行、經(jīng)營狀況等調(diào)查原始資料。6、客戶信用檔案的查閱需填寫查閱申請單標明查閱人、 查閱客戶名稱、 查閱用 途，由檔案管理員填寫借閱時間、歸還日期。信用檔案的缺失以及涉及商業(yè)秘密內(nèi) 容的泄漏要追究相關(guān)當事人的責(zé)任。7、配備大專以上學(xué)歷， 具有數(shù)據(jù)庫檢索服務(wù)的能力和經(jīng)驗的人員專 （兼）職檔 案管理員。8、檔案管理員必須經(jīng)過企業(yè)信用管理專業(yè)知識培訓(xùn)，考核合格后方可上崗。VII 、應(yīng)收賬款管理制度1、建立應(yīng)收賬款帳目