高職院校《證券投資》課程教學(xué)改革實(shí)施方案

1、高職院校證券投資分析課程教學(xué)改革實(shí)施方案研究陳雄/廈門東海職業(yè)技術(shù)學(xué)院【摘要】高職院校的人才培養(yǎng)目標(biāo)是，造就實(shí)踐工作能力強(qiáng)、富有職業(yè)素養(yǎng)的應(yīng)用型高級技術(shù)成人。證券投資分析是一門既有豐富理論又有很強(qiáng)實(shí)踐性要求的課程,具有信息量大,內(nèi)容要求新,圖表分析多的特點(diǎn),是一門教學(xué)難度較大的課程。在教學(xué)中應(yīng)以證券投資分析工作過程為邏輯主線,依據(jù)完成證券投資分析任務(wù)的需要,兼顧證券從業(yè)資格考試科目的知識與技能要求選擇教學(xué)內(nèi)容和方式?；谧C券投資分析過程,兼顧學(xué)生的認(rèn)知特點(diǎn)使所教知識和技能系統(tǒng)化,以實(shí)訓(xùn)任務(wù)為載體聚集知識和技能,充分利用學(xué)校和企業(yè)資源,創(chuàng)設(shè)仿真的工作場景,融理論與實(shí)踐于一體,"教&qu

2、ot;、"學(xué)"、"做"相結(jié)合,讓學(xué)生在完成實(shí)訓(xùn)任務(wù)的過程中自我構(gòu)建知識、技能和綜合專業(yè)素養(yǎng)，并在畢業(yè)前具備一定的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)?！娟P(guān)鍵詞】證券投資分析;課程;教學(xué);改革目錄一、 課程教學(xué)目標(biāo)設(shè)計(jì)3二、 課程教學(xué)項(xiàng)目化設(shè)計(jì)3三、 課程教學(xué)內(nèi)容設(shè)計(jì)4（一） 證券信息收集、運(yùn)用4（二） 評估證券價(jià)值5（三） 證券價(jià)格走勢分析論和方法5（四） 撰寫投資分析報(bào)告5（五） 證券投資組合管理5四、 課程教學(xué)方法改革5（一） 企業(yè)現(xiàn)場教學(xué)6（二） 教室角色扮演6（三） 講授案例教學(xué)6（四） 教師啟發(fā)引導(dǎo)6（五） 分組討論7（六） 模擬交易7五、 課堂教學(xué)組織管理7（一） 學(xué)習(xí)

3、目標(biāo)7（二） 任務(wù)分析7（三） 制定計(jì)劃7（四） 實(shí)施計(jì)劃8（五） 評價(jià)與總結(jié)8六、 課程教學(xué)評價(jià)改革8參考文獻(xiàn)9 針對證券投資分析課程實(shí)踐性強(qiáng)、并具有行業(yè)資格認(rèn)證的特點(diǎn)，在教學(xué)中不僅需要理論性教學(xué),更應(yīng)重點(diǎn)突出實(shí)踐性教學(xué),這就要求高職院校必需具備相應(yīng)軟件和硬件基礎(chǔ)條件，包括既有實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)又有系統(tǒng)知識的任課教師，具有相應(yīng)的信息技術(shù)和實(shí)驗(yàn)軟件的實(shí)驗(yàn)設(shè)施設(shè)備。教師應(yīng)在傳統(tǒng)課堂教學(xué)的基礎(chǔ)上安排充足的模擬實(shí)踐，并通過互聯(lián)網(wǎng)接入交易所的實(shí)時行情、運(yùn)用各種行情分析軟件、對證券交易進(jìn)行動態(tài)觀察等教學(xué)方法,以適應(yīng)高校及高職院校證券投資分析教學(xué)改革的需要,從而達(dá)到理論和實(shí)際的有效結(jié)合。因此,在教學(xué)中應(yīng)充分利用現(xiàn)代

4、化技術(shù)設(shè)備,增強(qiáng)課堂教學(xué)的生動性;建立一種基于現(xiàn)實(shí)問題的學(xué)習(xí)環(huán)境,使理論教學(xué)的目的性更加直觀。這樣構(gòu)建一種學(xué)生自發(fā)的學(xué)習(xí)環(huán)境,有利于進(jìn)行學(xué)生個性化的培養(yǎng);通過調(diào)動學(xué)生的興趣,使學(xué)生真正接觸社會實(shí)踐。1、 課程教學(xué)目標(biāo)設(shè)計(jì)通過學(xué)習(xí)，學(xué)生能夠掌握搜集和處理證券信息的方法;掌握宏觀分析、行業(yè)分析、公司分析以及證券價(jià)值評估理論和方法；掌握趨勢分析、K線分析、形態(tài)分析、指標(biāo)分析等各種技術(shù)分析理論；掌握各種形式的股市評論、投資分析報(bào)告的撰寫方法；熟悉證券投資組合理論,證券行情研討和投資分析咨詢業(yè)務(wù)的流程,了解國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)走勢和證券市場。本課程培養(yǎng)的學(xué)生的職業(yè)能力應(yīng)包括以下六方面:(1) 能熟練使用證券行

5、情分析軟件及其他專業(yè)軟件。 截止至2016年元月，各類證券公司、現(xiàn)貨延期交易公司等紛紛推出自己公司冠名的行情分析軟件，但這些軟件主要是基于傳統(tǒng)的幾大分析軟件。證券投資看盤分析軟件以“同花順”為主，兼有錢龍軟、指南針博弈版軟件等；期貨軟件主要有博易大師、文華財(cái)經(jīng)等；黃金、白銀、石油等大宗商品現(xiàn)貨及其延期交易的軟件主要是在上述軟件的基礎(chǔ)上開發(fā)出來的。在教學(xué)時都會介紹，但統(tǒng)一使用一種軟件教學(xué)，學(xué)生可以自由選擇其中自己喜好的一款軟件。(2) 能收集與處理投資分析所需的各種信息。 收集信息的要點(diǎn)在于收集的渠道、歸納分析的方法以及信息與行情之間的關(guān)系。(3) 能夠進(jìn)行證券投資分析,提供投資建議。 學(xué)生對所

6、用的分析理論依據(jù)可以有所傾向，但必須含有基本面、技術(shù)面兩方面的分析結(jié)論，根據(jù)分析結(jié)論做出的操盤建議必需包括“進(jìn)場三點(diǎn)”（進(jìn)場點(diǎn)、出場點(diǎn)和止損點(diǎn)）與近期行情價(jià)位可能觸及的壓力和支撐價(jià)位。(4) 能撰寫各種形式的評論和投資分析報(bào)告。 這些評論主要包括現(xiàn)貨、期貨、股票、期權(quán)的早評、晚評等行情分析報(bào)告，也包括給機(jī)構(gòu)投資者的投資組合分析報(bào)告和套期保值分析報(bào)告等。(5) 能夠與證券業(yè)內(nèi)人員進(jìn)行證券行情研討。 對具體交易對象的充分了解和對專業(yè)術(shù)語的靈活應(yīng)用，是與業(yè)內(nèi)人研討行情的基礎(chǔ)，要求學(xué)生重點(diǎn)掌握。當(dāng)然，表達(dá)能力也十分重要。(6) 能獨(dú)立開展各種形式的投資咨詢業(yè)務(wù)。 咨詢業(yè)務(wù)最核心的技能是與準(zhǔn)客戶和客戶的

7、充分溝通，這是對學(xué)生專業(yè)基礎(chǔ)知識、技能和溝通能力應(yīng)用的綜合考驗(yàn)。2、 課程教學(xué)項(xiàng)目化設(shè)計(jì) 第一,圍繞現(xiàn)貨延期、股票、基金、期貨和期權(quán)經(jīng)紀(jì)等公司的投資分析,投資公司、投資顧問等崗位工作人員完成證券投資分析任務(wù)的需要，選擇相關(guān)知識,以證券投資分析過程為主,兼顧學(xué)生的認(rèn)知特點(diǎn)序化和排列知識。但是，應(yīng)屆畢業(yè)生早期投入的工作，都離不開業(yè)務(wù)和團(tuán)隊(duì)協(xié)作，因而，口頭表達(dá)能力和溝通能力將是第一培養(yǎng)目標(biāo)。 第二,以實(shí)訓(xùn)任務(wù)為載體來聚集知識,在講授證券投資分析理論的同時，進(jìn)行模擬投資分析訓(xùn)練和模擬證券交易,把相關(guān)的理論分解到相應(yīng)的操作過程中去。這就要求教師必須自己設(shè)計(jì)實(shí)訓(xùn)任務(wù)，并有取舍地重新組合教材內(nèi)容。第三,采用

8、“任務(wù)引領(lǐng)”和“做學(xué)一體”的教學(xué)模式.即通過老師指導(dǎo)學(xué)生完成“實(shí)訓(xùn)任務(wù)”來教學(xué),這些“實(shí)訓(xùn)任務(wù)”均是來自于上述崗位的典型工作任務(wù)。一次課堂教學(xué)的過程，即是一個典型工作任務(wù)被學(xué)生完成的過程。課堂教學(xué)的進(jìn)程由“任務(wù)”來引領(lǐng),而非教師的講授來推進(jìn)。在教學(xué)中實(shí)現(xiàn)“在做中教、在做中學(xué)”,即“做學(xué)一體”。教師剛開始時講授相對多一點(diǎn),隨著教學(xué)的推進(jìn),教師講授的時間越來越少,轉(zhuǎn)而變成指導(dǎo)學(xué)生以團(tuán)隊(duì)形式完成“實(shí)訓(xùn)任務(wù)”。教師在學(xué)生完成任務(wù)過程中“教”，學(xué)生在完成任務(wù)過程中“學(xué)”,進(jìn)而掌握證券投資分析知識,提高證券投資分析技能,積累證券投資分析經(jīng)驗(yàn)和培養(yǎng)證券職業(yè)素養(yǎng)。由于行業(yè)認(rèn)證的考核方式還是應(yīng)試的閉卷模式，所以

9、，對有意參加考證的學(xué)生要因材施教，另行安排復(fù)習(xí)時間。第四,在教學(xué)實(shí)施中突出學(xué)生的工作者角色,強(qiáng)調(diào)學(xué)習(xí)方法、工具的應(yīng)用和學(xué)生的主動性學(xué)習(xí),通過具體任務(wù)的完成激發(fā)學(xué)生的學(xué)習(xí)積極性。這種做法光有內(nèi)容是不夠的，還要有相應(yīng)的形式。比如，學(xué)生角色扮演的可交替性，角色績效與學(xué)生成績掛鉤，出勤率與績效掛鉤等。第五,為學(xué)生營造仿真(真實(shí))的工作場景.對現(xiàn)有校內(nèi)理財(cái)實(shí)訓(xùn)中心進(jìn)升級改造,營造出仿真的工作場景;根據(jù)教學(xué)需要,安排學(xué)生到證券公司和期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)現(xiàn)場觀摩,并邀請證券投資分析一線實(shí)踐專家到校指導(dǎo)學(xué)生,為學(xué)生創(chuàng)造和提供感受真實(shí)工作氛圍的機(jī)會。由于本課程所能適用的企業(yè)類型較多，在教師或?qū)嶒?yàn)室模擬具體類型企業(yè)的場景

10、有難度，建議仿真企業(yè)。在意識上將學(xué)生當(dāng)做企業(yè)“員工”，并期末總評的100分按17周的主要教學(xué)時間均攤到每周、均攤到考勤考績的過程中，期末總評就是學(xué)生的“薪資”。3、 課程教學(xué)內(nèi)容設(shè)計(jì)工作任務(wù)、知識內(nèi)容和技能要求內(nèi)容如下：（1） 證券信息收集、運(yùn)用 掌握信患收集的各種方法能迅速獲取證券相關(guān)信息，能準(zhǔn)確判斷相關(guān)信息對證券價(jià)格走勢的影響機(jī)，理理解相關(guān)信息影響證券價(jià)格的內(nèi)在因素，掌握宏觀分析理論和方法，掌握行業(yè)分析理論和方法能判斷證券市場大勢，掌握公司分析理論和方法能評估行業(yè)的投資價(jià)值，掌握證券價(jià)值評估理論和方法能讀懂公司財(cái)務(wù)報(bào)告。（2） 評估證券價(jià)值 能評估上市公司價(jià)值，理解宏觀因素對證券市場的影響

11、，理解股市供求關(guān)系，能對證券價(jià)格行情走向的資金供求因素進(jìn)行分析，能評估債券基金、金融衍生工具的影響。掌握趨勢分析、K線分析形態(tài)析、指標(biāo)分析等各種技術(shù)分析理論，能熟練運(yùn)用趨勢理論判斷價(jià)格趨勢，能熟練運(yùn)用K線理論分析價(jià)格走勢。（3） 證券價(jià)格走勢分析論和方法 能熟練運(yùn)用形態(tài)理論分析價(jià)格走勢，理解投資者行為對證券價(jià)格的影，能熟練運(yùn)用常用技術(shù)指標(biāo)分析證券價(jià)響格趨勢，掌握股市評論的撰寫方法，能撰寫較高水平的股市評論。（4） 撰寫投資分析報(bào)告 掌握投資研究分析報(bào)告的基本框架和內(nèi)容，掌握中長期投資報(bào)告的撰寫方法，能撰寫較高水平的中長期投資分析報(bào)告。（5） 證券投資組合管理 掌握證券收益和風(fēng)險(xiǎn)的含義及其度量組

12、合方法，能根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好，建立相應(yīng)的證券投資組合，并進(jìn)行有效的管理。4、 課程教學(xué)方法改革 本課程教學(xué)的主要方式是教師指導(dǎo)學(xué)生完成“任務(wù)”,這些“任務(wù)”均來自于證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)一線工作崗位的典型任務(wù),一次課堂教學(xué)的過程即是一個典型任務(wù)被學(xué)生完成的過程。課堂教學(xué)的進(jìn)程由“任務(wù)”來引領(lǐng),在教學(xué)中實(shí)現(xiàn)“做學(xué)一體”。為此,教師應(yīng)靈活采用以下教學(xué)方法。（1） 企業(yè)現(xiàn)場教學(xué) 組織學(xué)生參加廈門市證券期貨業(yè)協(xié)會組織的廈門市證券期貨投資論壇,現(xiàn)場觀摩全國知名證券分析師的報(bào)告。安排學(xué)生到證券營業(yè)部參加內(nèi)部研討會。（2） 教室角色扮演 在教學(xué)中全面實(shí)施角色扮演,由學(xué)生扮演(模擬)證券分析人員的角色,以證券投資顧問具

13、體的工作任務(wù)為載體,通過教師的講授,示范與學(xué)生操作互動,學(xué)生提問與教師解答,指導(dǎo)有機(jī)結(jié)合,讓學(xué)生在“學(xué)”與“練”的過程中提高業(yè)務(wù)技能。如在證券投資分析咨詢中,可由學(xué)生互相扮演證券分析師和投資者的角色,組織實(shí)施教學(xué)。在教學(xué)中安排固定時間由每位學(xué)生進(jìn)行大盤點(diǎn)評。（3） 講授案例教學(xué) 在證券投資實(shí)踐中積累了豐富的案例素材,本課程應(yīng)精選部分最新的國內(nèi)外證券投資分析的案例,證券市場熱點(diǎn)問題等素材進(jìn)行案例教學(xué),并將教材中較難掌握和理解的有關(guān)內(nèi)容、分析方法結(jié)合實(shí)戰(zhàn)案例進(jìn)行即時的解答和點(diǎn)評,鼓勵學(xué)生獨(dú)立思考、分析和應(yīng)用,從而掌握和運(yùn)用證券投資分析的基本原理。（4） 教師啟發(fā)引導(dǎo) 由于完成證券投資分析過程需要較

14、強(qiáng)的專業(yè)知識,部分內(nèi)容如證券投資組合管理內(nèi)容較難,這就要求教學(xué)中善于利用各種資料,設(shè)備和軟件,應(yīng)用多媒體、投影、電腦、網(wǎng)絡(luò)等教學(xué)資源輔助教學(xué),設(shè)置各種問題,任務(wù)情境,在課堂中安排恰當(dāng)?shù)娜蝿?wù),引導(dǎo)學(xué)生進(jìn)行積極的思考,從而解決問題,完成工作任務(wù)。學(xué)習(xí)過程由淺到深,任務(wù)由簡單到復(fù)雜,由單一到綜合。教學(xué)設(shè)計(jì)尤其注意將課程內(nèi)容前后左右、上下縱橫加以有機(jī)聯(lián)系,以達(dá)到溫故知新、承上啟下、前后呼應(yīng)、觸類旁通的效果。（5） 分組討論 教學(xué)中不定期進(jìn)行證券行情分析研討.在教學(xué)中合理安排小組成員,根據(jù)證券市場熱點(diǎn)的轉(zhuǎn)換選擇不同的討論主題,提出明確的討論目標(biāo)與要求,通過分組討論形成小組結(jié)論并進(jìn)行報(bào)告.討論時注意充分調(diào)

15、動每位學(xué)生的積極性。積極組織學(xué)生參加各種證券投資報(bào)告會,進(jìn)行現(xiàn)場觀摩.同時,教學(xué)過程中教師積極引導(dǎo)學(xué)生提升職業(yè)素養(yǎng),培養(yǎng)團(tuán)隊(duì)合作精神,提高職業(yè)道德,達(dá)到知識、技能和素養(yǎng)的有機(jī)統(tǒng)一。（6） 模擬交易 在教學(xué)過程中,利用相關(guān)的證券軟件,把模擬交易內(nèi)容作為教學(xué)的重點(diǎn)之一.通過模擬交易,有效地提高學(xué)生掌握理論知識的效果,提升他們的動手能力,模擬交易的成績也是判別學(xué)生真實(shí)水平的重要依據(jù),使學(xué)生不僅掌握書本知識,更重要的是把理論和實(shí)踐緊密結(jié)合起來,使之真正達(dá)到高職教育的要求。5、 課堂教學(xué)組織管理 采用“任務(wù)引領(lǐng)”和“做學(xué)一體”教學(xué)模式,一次典型的證券投資分析課堂教學(xué)應(yīng)該由五個部分組成:（1） 學(xué)習(xí)目標(biāo)

16、學(xué)習(xí)目標(biāo)包括最終目標(biāo)和促成目標(biāo),是對完成本任務(wù)要達(dá)到能力目標(biāo)的描述和說明。這部分由教師提出。（2） 任務(wù)分析 任務(wù)分析由學(xué)生或小組對教師給出的工作任務(wù)進(jìn)行分析,明確學(xué)習(xí)目標(biāo)。教師在課前向?qū)W生提出任務(wù)，學(xué)生利用課余時間組織討論，教師在崗開始上課時就對學(xué)生的任務(wù)分析結(jié)論進(jìn)行點(diǎn)評，之后再切入當(dāng)天的任務(wù)課題。（3） 制定計(jì)劃 由學(xué)生或小組制定計(jì)劃,研討完成任務(wù)的方法和步驟,找到完成任務(wù)所需的知識,技能。老師依據(jù)完成任務(wù)的方法、步驟、所需的理論知識、實(shí)踐技能、重點(diǎn)、難點(diǎn)以及解決辦法,對學(xué)生完成工作任務(wù)進(jìn)行過程指導(dǎo)。（4） 實(shí)施計(jì)劃 由學(xué)生或小組完成任務(wù),教師給予指導(dǎo)。（5） 評價(jià)與總結(jié) 學(xué)生在完成任務(wù)后

17、,教師予以評價(jià)與總結(jié).比如小組任務(wù),則由各小組就取得的成果和獲取的心得、體會、經(jīng)驗(yàn)與感受等展開相互交流,之后,在教師組織下,對各組學(xué)生任務(wù)完成情況進(jìn)行評價(jià)(可以用自評、組內(nèi)互評、組間互評、教師點(diǎn)評等形式),并給出評價(jià)結(jié)果。 在課堂教學(xué)中,教師更像"導(dǎo)演"和"教練",負(fù)責(zé)設(shè)計(jì)典型任務(wù)(項(xiàng)目),組織,指導(dǎo)和監(jiān)控學(xué)生完成任務(wù),評價(jià)學(xué)生完成任務(wù)的結(jié)果,學(xué)生則由“聽眾”轉(zhuǎn)變?yōu)椤白鰧W(xué)一體”的“演員”,教師的主導(dǎo)地位和學(xué)生的主體地位得以真正體現(xiàn)。6、 課程教學(xué)評價(jià)改革(一) 本課程不能單獨(dú)考核證券投資分析專業(yè)理論知識,而是以完成證券分析人員具體工作任務(wù)過程的熟練程度和準(zhǔn)確度及其結(jié)果作為考核依據(jù)。(二) 綜合采用素養(yǎng)評價(jià)、過程評價(jià)與目標(biāo)評價(jià)相結(jié)合,理論應(yīng)用與實(shí)際操作評價(jià)相結(jié)合,客觀量化和主觀評價(jià)相結(jié)合的教學(xué)評價(jià)模式?？己朔椒閼?yīng)用操作考核、綜合作業(yè)、現(xiàn)場評價(jià)