理財師績效管理辦法

1、第一房貸理財師績效管理辦法第一章 績效管理總則第一條 目的1、 為確保第一房貸的經(jīng)營目標分解和落實，規(guī)范薪酬績效體系，提升經(jīng)營業(yè)績，將年度業(yè)績目標逐級分解落實到理財師團隊經(jīng)理、初中高級理財師，特制訂本績效管理辦法。2、 倡導良性的績效考核與激勵文化，通過績效考核與激勵，強調過程管理和能力發(fā)展為根本導向，實現(xiàn)員工與公司共同發(fā)展，確保公司經(jīng)營目標的實現(xiàn)。第二條 適用范圍本辦法適用于第一房貸理財師團隊全體員工，含試用期員工。第三條 績效管理原則1、公平、公正、公開原則：考核內容和流程向考核對象公開，以過程的公開性確保結果的公正性；2、客觀原則：績效考核結果以客觀事實、數(shù)據(jù)為依據(jù)，對員工進行公證評價；

2、3、業(yè)績改善原則：績效考核是業(yè)務過程管理手段而并非最終目的，幫助考核對象發(fā)現(xiàn)工作中存在的問題，找到改進方向，從而達到整體的業(yè)績提升。第二章 考核細則第1條 薪水結構理財師薪水結構 = 月固定基本薪酬+浮動績效（自然季度考核，下月發(fā)放）+平臺返利+每月餐補團隊經(jīng)理及以上薪水結構 = 月固定基本薪酬+浮動績效（自然季度考核，下月發(fā)放）+管理傭金+平臺返利+每月餐補理財專家及以上=月固定基本薪酬+浮動績效（自然季度考核，下月發(fā)放）+平臺返利+每月餐補*餐補為每天25元第2條 考核頻次按自然季度考核，一年四次。其中當季不足11天工作日的員工不參加本次績效考評。第3條 考核規(guī)則根據(jù)理理財師季度銷售額目標

3、完成度分為0-60%，60%-80%，80%以上3檔。完成率低于60%的無績效工資；完成率在60%-80%之間的，按80%發(fā)放績效工資；完成業(yè)績情況在80%以上的，按100%發(fā)放績效工資。完成率（X）=本季實際完成年化業(yè)績本季目標年化業(yè)績，完成率（X）>1時按計算。完成率績效公司核算0X600%60X8080%80X100100%100X100%第4條 理財師薪酬體系明細浮動績效=考核后績效工資基數(shù)*3*在職天數(shù)/本季度法定工作日之和A類城市（北、上、廣、深圳）業(yè)績目標（萬元/季度）年化基本工資（元/月）績效工資基數(shù)（元/月）管理傭金平臺返利銷售目標完成60%以下銷售目標完成60%-80

4、%銷售目標完成80%以上理財顧問602500<=base<300006008000推薦人返利1%資深理財顧問803000<=base<4500090012000推薦人返利1%理財經(jīng)理1004500<=base<55000120016000推薦人返利1%高級理財經(jīng)理1505500<=base<70000168021000推薦人返利1%初級團隊經(jīng)理6007000<=base<8000012001600團隊年化業(yè)績總額*完成率*0.3%推薦人返利1%高級團隊經(jīng)理9007000<=base<8000018002400團隊年化業(yè)績總

5、額*完成率*0.3%推薦人返利1%城市經(jīng)理3000Base>=8000024003200團隊年化業(yè)績總額*完成率*0.3%推薦人返利1%B類城市業(yè)績目標（萬元/季度）年化基本工資（元/月）業(yè)績工資（元/月）管理傭金平臺返利銷售目標完成60%以下銷售目標完成60%-80%銷售目標完成80%以上理財顧問502000<=base<250006008000推薦人返利1%資深理財顧問652500<=base<4000090012000推薦人返利1%理財經(jīng)理854000<=base<50000120016000推薦人返利1%高級理財經(jīng)理1255000<=ba

6、se<60000168021000推薦人返利1%初級團隊經(jīng)理5106000<=base<7000012001600團隊年化業(yè)績總額*完成率*0.3%推薦人返利1%高級團隊經(jīng)理7606000<=base<7000016802100團隊年化業(yè)績總額*完成率*0.3%推薦人返利1%城市經(jīng)理26007000>=base018002400團隊年化業(yè)績總額*完成率*0.2%推薦人返利1%理財專家薪酬及業(yè)績對應：不分城市理財專家年化業(yè)績目標基本薪酬（元/月）業(yè)績工資（元/月）平臺返利（萬/季）銷售目標完成60%以下銷售目標完成60%-80%銷售目標完成80%以上21060

7、00014401800推薦人返利1%2406500015601950推薦人返利1%2857000016802100推薦人返利1%3308000019202400推薦人返利1%3758500020402550推薦人返利1%4209000021602700推薦人返利1%4809500022802850推薦人返利1%54011000026403300推薦人返利1%60012500030003750推薦人返利1%75014000033604200推薦人返利1%90015500037204650推薦人返利1%105017000040805100推薦人返利1%120018500044405550推薦人返利

8、1%資深理財專家135020000048006000推薦人返利1%150021500051606450推薦人返利1%165023000055206900推薦人返利1%180024500058807350推薦人返利1%195026000062407800推薦人返利1%210027500066008250推薦人返利1%225029000069608700推薦人返利1%240030500073209150推薦人返利1%255032000076809600推薦人返利1%首席理財師2700335000804010050推薦人返利1%2850350000840010500推薦人返利1%3000365000

9、876010950推薦人返利1%3300380000912011400推薦人返利1%3600395000948011850推薦人返利1%3900410000984012300推薦人返利1%42004250001020012750推薦人返利1%45004400001056013200推薦人返利1%51004600001104013800推薦人返利1%57004800001152014400推薦人返利1%63005000001200015000推薦人返利1%0第五條 理財師傭金發(fā)放規(guī)則1、個人客戶理財師個人業(yè)績傭金：根據(jù)理財師邀請碼所屬職級，對應集團p2p平臺系統(tǒng)返利規(guī)則（如理財師對應：推薦人返利

10、1%、投資人返利0.5%）團隊經(jīng)理業(yè)績傭金：對團隊總業(yè)績任務負有絕對責任，享受團隊年化業(yè)績總額的0.3%；個人業(yè)績同理財師個人業(yè)績傭金標準城市經(jīng)理業(yè)績傭金：對團隊總業(yè)績任務負有絕對責任，享受團隊年化業(yè)績總額的0.2%；個人業(yè)績同理財師個人業(yè)績傭金標準銷售總監(jiān)&副總裁業(yè)績傭金：對團隊總業(yè)績任務負有絕對責任，享受團隊年化業(yè)績總額的0.1%；個人業(yè)績同理財師個人業(yè)績傭金標準理財專家及以上：根據(jù)理財專家邀請碼所屬職級，對應集團p2p平臺系統(tǒng)返利規(guī)則（如理財師對應：推薦人返利1%、投資人返利0.5%）3、 渠道客戶理財師團隊銷售人員開拓理財渠道客戶，按照年化業(yè)績額，享受0.2%提成，上層一級管理

11、人員享受0.05%提成，二級管理人員享受0.03%提成。*團隊傭金和個人績效掛鉤，績效評定參考標準同“第三條”*管理傭金發(fā)放按季度為單位第六條 績效考核執(zhí)行部門理財師在辦理入職手續(xù)時閱讀并簽字確認績效考核制度，由人力資源部復印后留存原件，并將復印件返回給理財師保留。由各理財師團隊總監(jiān)牽頭負責，人力資源部、運營部提供支持對理財師進行考核，并報由CEO、董事長終審。第七條 職位晉升、下調、辭退機制1、 晉升：考核期完成100%以上季度銷售目標的員工，且達到相對應的上一級級別公司所要求的業(yè)績額，有晉升資格，晉升級別為對應+1級，如果表現(xiàn)優(yōu)秀可以按上季度對應的業(yè)績來對應調整本季度的職位級別，由員工進行

12、書面申請，并由理財師團隊總監(jiān)推薦至人力資源部核準，并報CEO、董事長審批。2、 下調：本次考核未達到所屬之級別對應業(yè)績目標的60%，或者連續(xù)兩個季度未達到所屬職級對應的業(yè)績目標的80%，進行職級下調，按上季度對應的業(yè)績來對應調整本季度的職位級別或者辭退。3、 辭退：本季度在職天數(shù)超過1.5個月，但本季度銷售額達不到（60萬*本季度在職天數(shù)/季度工作日之和）的理財師，公司將重新核定員工月度基礎薪資或解除勞動合同。第八條 績效考核結果的反饋1、被考核者對考核結果進行反饋，并通過反饋和溝通就考核結果取得一致意見后，雙方簽字確認。2、 被考核人對考核結果嚴重異議，可以向直接上級進行申訴，由直接上級對績效申訴進行審查處理。第九條 績效考核文檔保存1、各類績效考核對象的評價結果由人力資源部收集和存檔備案。2、在工作中如需