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1、(一)轉(zhuǎn)介紹話術(shù)1、通過(guò)產(chǎn)品切入話術(shù) 1:你好 XX 先生 小姐 :我行最近推出一款非常好的保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品,您只需要一次性存入,除了每年可以有固定收益以外,另外還有分紅,最主要的是還有一份保險(xiǎn)的保障,如果您想了解下,我請(qǐng)保險(xiǎn)經(jīng)理(理財(cái)經(jīng)理)給您做個(gè)詳細(xì)介紹。話術(shù) 2、你好, XX 先生 /小姐,現(xiàn)在許多的客戶都將定存轉(zhuǎn)為分紅理財(cái)產(chǎn)品,即有固定收益,每年還有分紅,你購(gòu)買以后,如果銀行降息,固定收益也不會(huì)降, 如果加息,分紅產(chǎn)品的收益也會(huì)水漲船高。是現(xiàn)代人全新的理財(cái)方式,我可以請(qǐng)理財(cái)經(jīng)理向您講解一下。話術(shù) 3、您這個(gè)錢如果近期不用的話,我們現(xiàn)在正好有一個(gè)理財(cái)產(chǎn)品,我覺得給孩子存成教育金 (30-40

2、 歲左右的客戶)特別合適 , 你可以找保險(xiǎn)經(jīng)理(理財(cái)經(jīng)理)了解一下!2、針對(duì)不同客戶切入話術(shù) 1:針對(duì)年輕未婚客戶XX 先生 /小姐,看您這么年輕時(shí)尚, 應(yīng)該工作沒多久吧?現(xiàn)在很多剛出來(lái)工作的年輕人幾乎都是“月光族” ,沒有存錢的習(xí)慣,如果過(guò)幾年自己想出來(lái)做生意或結(jié)婚要急用錢的時(shí)候, 就沒有多余的錢開支了,我們銀行現(xiàn)在代理的一款理財(cái)保險(xiǎn)產(chǎn)品就特別合適做創(chuàng)業(yè)金和結(jié)婚準(zhǔn)備金的規(guī)劃, 積累上三、五年有需要的時(shí)候可以連本帶息一次性取出,而且還有附帶兩到三倍的意外保險(xiǎn), 我讓我們專業(yè)的保險(xiǎn)經(jīng)理(理財(cái)經(jīng)理)給您介紹一下?話術(shù) 2:針對(duì)對(duì)中青年客戶XX 先生 /小姐,您小孩還在念書吧?現(xiàn)在小孩的教育花費(fèi)是越

3、來(lái)越高了,得趁著年輕多攢點(diǎn)才行啊。 我們銀行現(xiàn)在代理一款保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品,很合適為孩子積累一份教育儲(chǔ)備金, 我讓保險(xiǎn)經(jīng)理(理財(cái)經(jīng)理)給您詳細(xì)介紹一下!話術(shù) 3:針對(duì)中老年客戶阿姨 /大伯,還沒退休吧?現(xiàn)在物價(jià)越來(lái)越高了,錢也越來(lái)越不值錢了,像您這樣一輩子攢點(diǎn)錢也不容易啊, 您這錢如果這幾年用不著,建議您多存幾年辦一份保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品, 可以當(dāng)著以后您的養(yǎng)老金或者給你子女留著都行。我讓我們的理財(cái)經(jīng)理給您介紹一下吧!話術(shù) 4:針對(duì)帳戶資金較大的 30-40 歲左右的客戶XX 先生 /小組,我看您賬戶上的錢如果近期不用的話, 可以辦理一款保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品, 我覺得給孩子準(zhǔn)備教育金特別合適, 我讓理財(cái)經(jīng)理給您詳細(xì)

4、介紹一下吧!話術(shù) 5:針對(duì)存定期存款的客戶您這錢一直存定期, 從理財(cái)規(guī)劃的角度看太可惜了, 現(xiàn)在很多客戶都將定期存款轉(zhuǎn)為保險(xiǎn)分紅理財(cái)產(chǎn)品, 即有固定收益, 每年還有分紅,如果銀行降息,固定收益也不會(huì)降,如果加息,分紅產(chǎn)品的收益也會(huì)水漲船高,是現(xiàn)代人全新的理財(cái)方式,您看看這個(gè)產(chǎn)品,很合適您 .我請(qǐng)我們專業(yè)的理財(cái)經(jīng)理給您詳細(xì)介紹一下吧 !(二)促成1、寒暄贊美A :“XX小姐 /先生,經(jīng)常看您來(lái)我們銀行,應(yīng)該就在附近上班吧?”B :“是啊,在 ?!盇 :“哇,很厲害哦,我聽說(shuō)那個(gè)公司很大,工資待遇非常好?!钡鹊?。2、產(chǎn)品切入A :“XX 小姐 /先生,您這筆錢不急著用吧?”B:“不是很急用,怎么啦

5、?”A :“您這么多錢放活期利息很低很不劃算的,活期利息現(xiàn)在每年利率才是 0.5%,您辦理了我行的保本保息產(chǎn)品了嗎?”3、產(chǎn)品介紹引入相關(guān)的產(chǎn)品介紹 (此處略)4、產(chǎn)品促成A :“XX小姐 /先生,您看這款保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品很不錯(cuò)吧,又有保障,又有收益,我很多像您一樣的客戶都辦理了,您看您是辦理5 萬(wàn)還是 10 萬(wàn)呢?B:“要不,就辦個(gè)10 萬(wàn)的吧”A :“那好, XX 小姐 /先生,恭喜您為自己 /家庭選擇了那么完善的保障計(jì)劃。(促成小貼士: 1、在促成客戶購(gòu)買產(chǎn)品的時(shí)候,可通過(guò)二選一的方式引導(dǎo)客戶做決定,比如:您看您是辦理5 萬(wàn)還是 10 萬(wàn)呢?或您看您是辦一份1000 的期交呢,還是辦一份一次性產(chǎn)我5000 呢。)2,為了提升客戶的信任度,可根據(jù)客戶的資產(chǎn)狀態(tài),做一個(gè)簡(jiǎn)單的配置。比如:您看您年收入大約是50000 元左右,您可以拿出20%的的錢,購(gòu)買一份10000 的保險(xiǎn)

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