個(gè)人客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估問卷

1、個(gè)人客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估問卷尊敬的客戶：非常感謝您關(guān)注興業(yè)銀行提供的理財(cái)產(chǎn)品，經(jīng)興業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，興業(yè)銀行2011年5月第一期（總第17期）“天天萬利寶”理財(cái)產(chǎn)品，可以面向有、無投資經(jīng)驗(yàn)者銷 售。在您確定認(rèn)購本產(chǎn)品前，請(qǐng)協(xié)助回答下列問題，這些問題將有助于分析您對(duì)金融 工具及投資目標(biāo)的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度。 請(qǐng)您回答問題后，簽字確認(rèn)您的真實(shí)意愿表達(dá)無 誤，謝謝配合。重要提示：本理財(cái)計(jì)劃有投資風(fēng)險(xiǎn)，在購買本理財(cái)產(chǎn)品前，請(qǐng)投資者確保完全明白此類投資產(chǎn)品的性質(zhì)、其中涉及的風(fēng)險(xiǎn)以及投資人自身情況后，謹(jǐn)慎投資。若投資人對(duì)本理財(cái)產(chǎn)品協(xié)議的內(nèi)容有任何疑問，請(qǐng)向興業(yè)銀行理財(cái)顧問咨詢。咨詢電話：95561興業(yè)銀行將恪守勤勉盡責(zé)

2、的原則，為客戶提供專業(yè)化的理財(cái)服務(wù)。任何預(yù)期收益、預(yù)計(jì)收益、測算收益或類似表述均屬不具有法律約束力的用語， 不代表投資人可能獲得的實(shí)際收益，亦不構(gòu)成興業(yè)銀行對(duì)本理財(cái)產(chǎn)品的任何收 益承諾。投資人在簽署理財(cái)產(chǎn)品協(xié)議書前已閱讀本理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)提示，充分了解并知曉 本理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)，自愿承擔(dān)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，并授權(quán)銀行根據(jù)本理財(cái)方案進(jìn)行投資。 本理財(cái)產(chǎn)品評(píng)估書解釋權(quán)歸興業(yè)銀行。一、投資產(chǎn)品適應(yīng)性測試1、您的年齡是（）A、高于60歲（0分）B 51-60（ 2 分）C 18-30（ 4 分）D 31-50（ 6 分）2、 您扣除日常開支后的儲(chǔ)蓄占您收入的百分比是多少（）A 10%以下（0 分）B 大于 10%至

3、40% （2 分）C 大于 40%-70%（ 4 分）D 70%以上（ 6 分）3、您的投資經(jīng)驗(yàn)可以被描述為（）A. 基本無投資經(jīng)驗(yàn)。僅有銀行存款經(jīng)歷（0分）B. 有限投資經(jīng)驗(yàn)。除擁有銀行存款外，還投資過國債，貨幣市場基金，債券型基金，銀行保本型理財(cái)產(chǎn)品等低風(fēng)險(xiǎn)金融產(chǎn)品（2分）C. 一般投資經(jīng)驗(yàn)。除上述金融產(chǎn)品外，還投資過混合型基金、信托融資類銀行理財(cái)產(chǎn)品等中等風(fēng)險(xiǎn)的金融產(chǎn)品（4分）D. 豐富投資經(jīng)驗(yàn)。除上述金融產(chǎn)品外，還投資過外匯、股票、股票型基金等較高風(fēng)險(xiǎn)的金融產(chǎn)品。投資經(jīng)驗(yàn)豐富，并傾向于自己作出投資決定（6分）4、您有多少年投資股票、基金、外匯、金融衍生產(chǎn)品等風(fēng)險(xiǎn)投資品的經(jīng)驗(yàn) （）A、沒

4、有經(jīng)驗(yàn)（0分）B少于2年（2分）C 2至5年（4分）D 5年以上（6分）5、您對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)的適應(yīng)程度是（）A、在本金安全的情況下，投資收益必須達(dá)到我的最低要求，如同期定期存款收益（0分）B在本金安全或者本金損失可能性極低的情況下， 我愿意接受投資收益適當(dāng)?shù)牟▌?dòng)，以便有可能獲得大于同期存款的收益（2分）C在本金安全或者有較大保障的情況下， 我愿意接受投資收益的波動(dòng)，以便有可 能獲得大于同期存款的收益（4分）D愿意承擔(dān)一定風(fēng)險(xiǎn)，以平衡的方式，尋求一定的資金收益和成長性（6分）E、為獲得一定的投資回報(bào)，愿意承擔(dān)投資產(chǎn)品市值較大波動(dòng)導(dǎo)致本金損失的風(fēng)險(xiǎn)（8分）F、以獲得高投資回報(bào)為目的，愿意承擔(dān)投資產(chǎn)品市

5、值高波動(dòng)性而導(dǎo)致本金大比例 損失的風(fēng)險(xiǎn)（10分）6、一般情況下，您愿意選擇（）投資期限的產(chǎn)品A、半年以下（0分）B半年-1年（2分）C 1-2 年（4 分）D 2年以上（6分）7、您投資的產(chǎn)品價(jià)值出現(xiàn)何種程度的波動(dòng)時(shí)，您會(huì)出現(xiàn)明顯的焦慮情緒（）A、本金無損失，但收益未達(dá)到預(yù)期（0分）B出現(xiàn)本金損失（2分）C本金10%以內(nèi)的虧損（4分）D 本金20%-508的虧損（6分）E、本金50%以上的虧損（8分）本產(chǎn)品可以面向有/無投資經(jīng)驗(yàn)者銷售,購買產(chǎn)品的客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估測試總分須不低于_8_分，您購買的是款產(chǎn)品，您以上問題的總分為（）分。按照以下分類標(biāo)準(zhǔn)，您屬于（請(qǐng)?jiān)诶ㄌ?hào)內(nèi)打勾）：（）總分8分，無投資經(jīng)驗(yàn)

6、，屬于安逸型投資者（建議選擇銀行提供本金及收益保障的理財(cái)產(chǎn)品或定期存款等類型的投資方式)。()8分 =總分16分，保守型投資者。()16分=總分24分，穩(wěn)健型投資者。()24分=總分33分，平衡型投資者。()33分=總分40分，成長型投資者。()總分=40分，激進(jìn)型投資者(建議可以根據(jù)自身投資經(jīng)驗(yàn)選擇理財(cái)產(chǎn)品)二、客戶確認(rèn)適合購買本理財(cái)產(chǎn)品的客戶填寫不適合購買本理財(cái)產(chǎn)品的客戶填寫本人通過自主填寫第一部分的投 資風(fēng)險(xiǎn)測試，確認(rèn)本人愿意購買此理 財(cái)產(chǎn)品。本人通過自主填寫第一部分的投資 風(fēng)險(xiǎn)測試，雖然風(fēng)險(xiǎn)測試表明本人不適 合購買此理財(cái)產(chǎn)品，但本人堅(jiān)持要求購 買，并自愿承擔(dān)相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)?？蛻艉炞挚蛻艉炞纸?jīng)辦行公章經(jīng)辦行