風(fēng)險(xiǎn)管控職能指標(biāo)考核細(xì)則

1、附件 11：2010 年風(fēng)險(xiǎn)管控工作職能指標(biāo)考核細(xì)則一、風(fēng)險(xiǎn)管控工作職能指標(biāo)概述總得分 =各項(xiàng)考核指標(biāo)得分權(quán)重各類考核指標(biāo)及權(quán)重如下：序號(hào)指標(biāo)權(quán)重統(tǒng)計(jì)周期部門1銷售人員風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警排查率及協(xié)察員配置達(dá)標(biāo)率8%年度銷售督察部2風(fēng)險(xiǎn)管控信息報(bào)送達(dá)標(biāo)率39%季度銷售督察部、法律合規(guī)部3違規(guī)及案件核查工作達(dá)標(biāo)率27%年度銷售督察部、監(jiān)察部4關(guān)鍵崗位風(fēng)險(xiǎn)防范執(zhí)行率6%季度法律合規(guī)部5內(nèi)控評(píng)估執(zhí)行率11%年度法律合規(guī)部6洗錢風(fēng)險(xiǎn)防范執(zhí)行率9%年度法律合規(guī)部二、風(fēng)險(xiǎn)管控和工會(huì)工作職能指標(biāo)具體內(nèi)容（一）銷售人員風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警排查率及協(xié)察員配置達(dá)標(biāo)率1. 指標(biāo)含義該指標(biāo)主要考核支公司運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)排查銷售風(fēng)險(xiǎn)工作的完成

2、情況 , 以及銷售督察協(xié)察員隊(duì)伍配置到位情況。2. 計(jì)算公式銷售人員風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警排查率及協(xié)察員配置達(dá)標(biāo)率得分=銷售人員風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警排查率得分75%+ 銷售督察協(xié)察員配置達(dá)標(biāo)率得分25%銷售人員風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警排查率考核期內(nèi)各批次預(yù)警排查成功率/ 考核期內(nèi)應(yīng)完成的排查批次單批次風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警排查成功率=當(dāng)批實(shí)際完成的保單排查回訪數(shù)量/ 當(dāng)批應(yīng)完成的排查回訪保單總量100%3. 評(píng)分方法（1）銷售人員風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警排查率評(píng)分方法風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警排查率90%80%70%60%60%得分1009080700注：各區(qū)間之間采用線性插值計(jì)算（2）銷售督察協(xié)察員配置達(dá)標(biāo)率評(píng)分方法銷售督察協(xié)察員配置達(dá)標(biāo)率滿分100 分，支公司按照市公司下達(dá)的協(xié)

3、察員配置標(biāo)準(zhǔn)完成協(xié)察員配置的得滿分，沒有按照分公司協(xié)察員配置要求進(jìn)行人員配置的，每少配置一人扣10 分，直至 0 分。4. 數(shù)據(jù)來源銷售督察部（風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)、支公司上報(bào)及分公司核查認(rèn)定）。5. 統(tǒng)計(jì)周期： 年度。6. 該指標(biāo)由銷售督察部負(fù)責(zé)解釋和考核。（二）風(fēng)險(xiǎn)管控信息報(bào)送達(dá)標(biāo)率1. 指標(biāo)含義該指標(biāo)主要考核支公司對于銷售人員違規(guī)信息、法律類案件（訴訟案件、行政處罰案件、重大索賠案件和擔(dān)保事項(xiàng)）和合規(guī)經(jīng)營評(píng)估信息、反洗錢工作信息按時(shí)報(bào)送的情況。從及時(shí)率、無差錯(cuò)率兩個(gè)角度評(píng)分。2. 計(jì)算公式風(fēng)險(xiǎn)管控信息報(bào)送達(dá)標(biāo)率得分銷售人員違規(guī)信息報(bào)送達(dá)標(biāo)率得分37.5% + 法律類案件報(bào)送達(dá)標(biāo)率得分44.5%+

4、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息報(bào)送達(dá)標(biāo)率得分9%+ 反洗錢可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送達(dá)標(biāo)率得分9%3. 評(píng)分方法（1）銷售人員違規(guī)信息報(bào)送率、法律類案件報(bào)送達(dá)標(biāo)率、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息報(bào)送達(dá)標(biāo)率評(píng)分方法(3 個(gè)指標(biāo) )單個(gè)指標(biāo)的報(bào)送達(dá)標(biāo)率得分=及時(shí)率得分 40%+ 無差錯(cuò)率得分60%其中：及時(shí)率得分=100- 延遲扣分；無差錯(cuò)率得分=100-差錯(cuò)扣分 及時(shí)率評(píng)分方法每延遲 1 天扣 10 分，延遲 6 天及以上不得分。無差錯(cuò)率評(píng)分方法每差錯(cuò) 1 個(gè)數(shù)據(jù)扣 10 分，差錯(cuò) 10 個(gè)及以上不得分。（2）反洗錢可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送達(dá)標(biāo)率評(píng)分方法及時(shí)率評(píng)分方法延遲次數(shù)扣分：晚報(bào)1(含) 10 批次（扣 10 分），晚報(bào)10(

5、 含) 20批次（扣 30 分）；晚報(bào)20（含）批次以上（扣50 分） ; 無差錯(cuò)率評(píng)分方法差錯(cuò)次數(shù)扣分：錯(cuò)報(bào)1（含） 10 筆（扣 10 分），錯(cuò)報(bào) 1020（含）筆（扣 30 分）；錯(cuò)報(bào)20（含）筆以上（扣50 分）4. 數(shù)據(jù)來源銷售督察信息系統(tǒng)、 法律類案件管理系統(tǒng)、大額和可疑交易報(bào)送系統(tǒng)、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng)、支公司上報(bào)的反洗錢工作信息，同時(shí)結(jié)合省公司檢查結(jié)果確定。5. 統(tǒng)計(jì)周期： 季度。6. 該指標(biāo)由銷售督察部、法律合規(guī)部負(fù)責(zé)解釋和考核。（三）違規(guī)及案件核查工作達(dá)標(biāo)率1. 指標(biāo)含義該指標(biāo)主要考核支公司對銷售人員及員工違規(guī)及案件查處工作執(zhí)行情況。2. 計(jì)算公式違規(guī)及案件核查工作達(dá)標(biāo)率得

6、分=銷售人員違規(guī)行為核查率得分16%+ 銷售人員案件核查工作達(dá)標(biāo)率得分23%+ 員工案件核查工作達(dá)標(biāo)率得分 61%3. 評(píng)分方法（1）銷售人員違規(guī)行為核查率評(píng)分方法該指標(biāo)由銷售督察部負(fù)責(zé)解釋和考核。銷售人員違規(guī)行為核查達(dá)標(biāo)率得分（當(dāng)年每一違規(guī)行為查處評(píng)價(jià)得分） / 當(dāng)年應(yīng)查處違規(guī)件數(shù)該項(xiàng)指標(biāo)最高得分為100 分。如支公司在考核期每發(fā)生一起未查處銷售人員違規(guī)行為件，扣3 分，如發(fā)生20 件以上，該指標(biāo)為0 分。序號(hào)評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)分值1 涉嫌違規(guī)事項(xiàng)是否全面受理102 涉嫌違規(guī)行為件是否及時(shí)流轉(zhuǎn)103 違規(guī)行為調(diào)查記錄是否準(zhǔn)確、完整204 違規(guī)行為性質(zhì)認(rèn)定是否準(zhǔn)確155 是否對違規(guī)行為下發(fā)處理決定通知1

7、56 違規(guī)行為是否如實(shí)上報(bào)207 歸檔材料是否完整準(zhǔn)確10注：案件核查工作未達(dá)到評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)要求，根據(jù)問題性質(zhì)扣減對應(yīng)分值。（2）銷售人員案件核查工作達(dá)標(biāo)率評(píng)分方法該指標(biāo)由銷售督察部負(fù)責(zé)解釋和考核。銷售人員案件核查工作達(dá)標(biāo)率得分（當(dāng)年每一案件核查工作得分） / 當(dāng)年發(fā)生案件總數(shù)該項(xiàng)指標(biāo)最高得分為100 分。 如分公司在考核期無銷售人員案件發(fā)生，則該指標(biāo)得100 分。每一案件核查工作得分評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)詳見下表：評(píng)價(jià)內(nèi)容序號(hào)評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)分值查處工作質(zhì)量（100分）1 是否按規(guī)定成立案件查辦工作組織52 案發(fā)及進(jìn)展情況報(bào)送是否及時(shí)準(zhǔn)確53 案件查處關(guān)鍵階段和重要事項(xiàng)督辦工作是否及時(shí)有效154 對外提供材料是否經(jīng)過

8、法律專業(yè)人員審核55 是否全面徹底開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作106 是否因處置不當(dāng)引發(fā)媒體炒作和負(fù)面報(bào)道207 是否因工作不力導(dǎo)致當(dāng)事人惡性群體事件208 案件是否得到依法正確定性59 結(jié)案報(bào)告是否符合營銷員案件查處工作指引的要求510 是否制定落實(shí)案件暴露問題及管理漏洞的整改方案和措施10注：案件核查工作未達(dá)到評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)要求，根據(jù)問題性質(zhì)扣減對應(yīng)分值。（3）員工案件核查工作達(dá)標(biāo)率評(píng)分方法該指標(biāo)由監(jiān)察部負(fù)責(zé)解釋和考核。員工案件核查工作達(dá)標(biāo)率得分（當(dāng)年每一案件核查工作得分）/當(dāng)年發(fā)生案件總數(shù)最高得分為100 分，每一案件核查工作得分評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)：評(píng)價(jià)內(nèi)容序號(hào)評(píng)價(jià)指標(biāo)分值工作程序（ 45分）1是否按規(guī)定及時(shí)向

9、上一級(jí)公司報(bào)送案件線索15分2是否及時(shí)上報(bào)最新進(jìn)展情況15分3是否采取有效措施控制案件形勢15分調(diào)查情況（20）4是否積極配合調(diào)查組工作20分處理情況（20）5是否及時(shí)落實(shí)所轄人員的處分決定20分資料（15 分)6是否及時(shí)上交案件所涉及的資料15分注：對上述指標(biāo)進(jìn)行評(píng)價(jià)時(shí)，只要出現(xiàn)與評(píng)價(jià)指標(biāo)內(nèi)容不符的，即扣減該指標(biāo)對應(yīng)分值。4. 數(shù)據(jù)來源銷售督察信息系統(tǒng)、 風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)、 支公司上報(bào)、 司法機(jī)關(guān)認(rèn)定結(jié)果、市公司檢查以及市公司相關(guān)認(rèn)定。5. 統(tǒng)計(jì)周期： 年度。6. 該指標(biāo)由銷售督察部、監(jiān)察部負(fù)責(zé)解釋和考核。（四）關(guān)鍵崗位風(fēng)險(xiǎn)防范執(zhí)行率1. 指標(biāo)含義該指標(biāo)旨在考核支公司對關(guān)鍵崗位風(fēng)險(xiǎn)防范的情況。2

10、. 評(píng)分方法關(guān)鍵崗位風(fēng)險(xiǎn)防范執(zhí)行率得分=問題整改率得分+關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)自查執(zhí)行率得分問題整改率評(píng)分方法（滿分 90 分）問題整改率 =實(shí)際完成整改問題數(shù)/ 應(yīng)整改問題數(shù)100%問題整改率50%60%70%80%95%得分1030507090注：各區(qū)間之間采用線性插值計(jì)算關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)自查執(zhí)行率評(píng)分方法（滿分 10 分）關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)自查執(zhí)行率得分：自查發(fā)現(xiàn)有重大風(fēng)險(xiǎn)隱患的得10 分；自查發(fā)現(xiàn)有較大風(fēng)險(xiǎn)隱患的得6 分；自查發(fā)現(xiàn)有一般風(fēng)險(xiǎn)隱患的得2 分。3. 數(shù)據(jù)來源根據(jù)關(guān)鍵崗位檢查報(bào)告及市公司的檢查確認(rèn)。4. 統(tǒng)計(jì)周期： 季度。5. 該指標(biāo)由分公司法律合規(guī)部負(fù)責(zé)解釋和考核。（五）內(nèi)控評(píng)估執(zhí)行率1. 指標(biāo)含義該指標(biāo)

11、主要考核各支公司內(nèi)控評(píng)估、內(nèi)控自我評(píng)估工作質(zhì)量及內(nèi)控標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行工作實(shí)施情況。2. 評(píng)分方法內(nèi)控評(píng)估執(zhí)行率得分=內(nèi)控評(píng)估規(guī)范率得分+內(nèi)控標(biāo)準(zhǔn)完成率得分如外部審計(jì)師內(nèi)控審計(jì)發(fā)現(xiàn)實(shí)質(zhì)性漏洞或重大缺陷，則內(nèi)控評(píng)估規(guī)范率得分直接計(jì)0 分；（1）內(nèi)控評(píng)估規(guī)范率評(píng)分方法（滿分 50 分）內(nèi)控評(píng)估規(guī)范率 =評(píng)估規(guī)范的流程數(shù)/ 應(yīng)評(píng)估流程總數(shù)100%內(nèi)控評(píng)估規(guī)范率80% 80%90%100%得分0304050注：各區(qū)間之間采用線性插值計(jì)算（2）內(nèi)控標(biāo)準(zhǔn)完成率評(píng)分方法（滿分 50 分）完成率 =（100- 檢查扣分） /100 100%市公司對支分公司內(nèi)控標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行工作的組織實(shí)施效果檢查，檢查扣分標(biāo)準(zhǔn)如下：若支公司未切實(shí)落實(shí)內(nèi)控標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行任務(wù)分解工作，扣20 分；若未制定內(nèi)控標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行實(shí)施計(jì)劃，扣20 分；若員工未簽署內(nèi)控標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行聲明書，扣 5 分；若未制定內(nèi)部控制手冊培訓(xùn)計(jì)劃并實(shí)施，扣5 分；若內(nèi)部控制手冊考試覆蓋率未達(dá)到100% ，扣 5 分。內(nèi)控標(biāo)準(zhǔn)完成率評(píng)分規(guī)則如下：內(nèi)控標(biāo)準(zhǔn)完成率50 萬扣分25 分50 分75 分85 分注：扣分?jǐn)?shù)等于每次處罰金額對應(yīng)扣分值的合計(jì)。本指標(biāo)最低得分為0 分。處罰次數(shù)以人民銀行出具的處罰通知書為依據(jù)，每份處罰通知書為一次。（2）反洗錢自查自糾工作質(zhì)量評(píng)分方法（滿分 15 分）自查自糾工作質(zhì)量考核