融資租賃管理系統(tǒng)(第一階段)業(yè)務需求

1、成都神鋼集團融資租賃管理系統(tǒng)（第一階段）需求規(guī)格說明書2008 年3 月 系統(tǒng)需求說明書1編寫目的1） 由于融資租賃系統(tǒng)分為三個階段進行開發(fā)，此文件描述的是融資租賃系統(tǒng)第一階段功能需求，并作為系統(tǒng)開發(fā)者分析與設計系統(tǒng)時的依據(jù)。2） 文件界定融資租賃系統(tǒng)的系統(tǒng)范圍，說明在此范圍內(nèi)系統(tǒng)必須提供的服務。3） 文件首先會描述使用系統(tǒng)的各個角色（(Actor），以及從角色延伸而來的使用模式(Use Case)。4） 文件接著會從Use Case 中建立系統(tǒng)架構(gòu)（System Architecture）。說明架構(gòu)中各個模塊的服務內(nèi)容，以及模塊之間的互動關(guān)系。5） 本文件作為融資租賃系統(tǒng)開發(fā)的需求依據(jù)及最終

2、雙方驗收標準。2系統(tǒng)目標1） 系統(tǒng)提供融資租賃業(yè)務過程中相關(guān)基礎(chǔ)資料：客戶檔案、產(chǎn)品數(shù)據(jù)庫、租賃物檔案、供應商檔案、金融機構(gòu)等基礎(chǔ)資料的管理。2） 供使用者對公司內(nèi)容的組織、部分、職位、人員的管理。3） 系統(tǒng)提供在融資租賃業(yè)務流程中租賃項目的申請及審批流程的管理及控制。4） 系統(tǒng)對融資租賃業(yè)務流程中相關(guān)單據(jù)的存儲及處理。5） 系統(tǒng)提供當前業(yè)務中的租金運算模型3風險因素序號 風 險 描 述1、商業(yè)的經(jīng)營模式與系統(tǒng)預設置的模式有差異目前的商業(yè)經(jīng)營模式和以后的經(jīng)營模式不一定保持不變。為了盡量能夠適應以后模式的變化，系統(tǒng)必須選擇妥善的設計方案。2、 系統(tǒng)上線時間的緊迫由于系統(tǒng)上線時間的緊迫，導致開發(fā)時

3、間的壓縮。為此必須系統(tǒng)第一階段需求進行嚴格明確，以避免由于需求不明確或變化導致的項目開發(fā)時間的延長。3、 系統(tǒng)UI 設計 系統(tǒng)UI 的表現(xiàn)形式、操作性直接影響到用戶的接受程度。4、 系統(tǒng)處理錯誤的機制 系統(tǒng)的錯誤處理直接影響到系統(tǒng)是否能夠正常的運行。 系統(tǒng)需求說明書第4 頁 共18 頁4系統(tǒng)需求描述4.1 系統(tǒng)范圍系統(tǒng)第一階段的主要實現(xiàn)當前業(yè)務流程中最主要的需求。具體如下：從系統(tǒng)范圍圖表中，我們可以看出系統(tǒng)提供的范圍。 系統(tǒng)需求說明書第5 頁 共18 頁4.2 角色和User Case 說明角色說明角 色 描 述系統(tǒng)管理員 負責人事行政模塊和系統(tǒng)管理模塊相關(guān)操作。成都神鋼人員 負責融資租賃業(yè)務

4、管理模塊中項目申請和項目審核工作的相關(guān)操作。租賃公司人員負責客戶模塊、資產(chǎn)管理模塊、供應商管理模塊、融資租賃產(chǎn)品管理模塊、融資租賃業(yè)務管理模塊中的申請及流程的審批、租賃合同管理、采購合同管理、交車管理、收款管理、付款管理和金融機構(gòu)模塊的相關(guān)操作。系統(tǒng)管理員 負責人事行政模塊和系統(tǒng)管理模塊相關(guān)操作。Use Case 簡述Use Case 名稱 Use Case 簡述系統(tǒng)登陸 用戶登陸系統(tǒng)過程客戶基礎(chǔ)資料管理系統(tǒng)記錄客戶的基礎(chǔ)資料、建立客戶資料庫、實現(xiàn)客戶基礎(chǔ)資料的增、修、刪、查功能?？蛻艄芾砟K 客戶信息調(diào)查報告系統(tǒng)記錄對客戶的信用調(diào)查報告，系統(tǒng)提供信用調(diào)查報告的增修刪查等功能。產(chǎn)品數(shù)據(jù)庫 建立

5、產(chǎn)品機型基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫及提供對機型信息的增修刪查等功能。資產(chǎn)管理模塊租賃物檔案管理系統(tǒng)建立租賃物檔案（租賃物基本信息及配置情況）基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫并提供租賃物（主機）資料的增修刪查等功能。供應商基礎(chǔ)資料系統(tǒng)建立供應商基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫，并提供對供應商基礎(chǔ)資料（基本信息、財務信息、網(wǎng)點信息等）的增修刪查等功能供應商管理模塊 供應商融資額度管理系統(tǒng)提供各個供應商融資額度的建立，及各供應商融資額度的使用進度的查看產(chǎn)品管理系統(tǒng)對企業(yè)提供的融資租賃產(chǎn)品進行管理，包括租賃適用機型、租金計算方式及相關(guān)參數(shù)（利率、期數(shù)、先還后還）等；系統(tǒng)提供融資租賃產(chǎn)品的制定，設置包括融資租賃產(chǎn)品中的租賃適用機型、利率、期數(shù)、余值、還款方式等方

6、式的設定融資租賃產(chǎn)品管理模塊租金運算模型1系統(tǒng)建立當前業(yè)務中主要使用的融資租賃租金運算模型（固定利率等額年金法等），通過租金運算模型系統(tǒng)可自動生成租金列表。項目審核管理 系統(tǒng)提供對申請單的逐級審批等功能融資租賃合同管理系統(tǒng)提供融資租賃合同的自動生成功能，也提供修改、刪除的功能。系統(tǒng)提供對融資租賃合同的查詢、匯總等功能采購合同管理系統(tǒng)提供采購合同的自動生成功能，也提供修改、刪除的功能系統(tǒng)提供對采購合同的查詢、匯總等功能融資租賃業(yè)務管理交車管理系統(tǒng)提供交車單的自動生成功能，完成交車后，由代銷商進行確認，代表處核實。系統(tǒng)提供對交車單的修改、刪除的功能 系統(tǒng)需求說明書第6 頁 共18 頁收款管理系統(tǒng)提

7、供對收款單的增加、刪除、修改、查詢、匯總（分地區(qū)、代銷商、機型等條件）。系統(tǒng)根據(jù)融資租賃合同進行以收未收的統(tǒng)計匯總。付款管理系統(tǒng)提供對付款單的增加、刪除、修改、查詢、匯總（分地區(qū)、代銷商、機型等條件）系統(tǒng)根據(jù)采購合同進行付款的統(tǒng)計匯總及對比還款管理系統(tǒng)自動對所有的客戶還款計劃表和收款單進行對比，生成各個客戶已還金額、期數(shù)、未還金額、期數(shù)、逾期情況等。同時提供對某個客戶的還款狀況明細的查詢。發(fā)票管理 系統(tǒng)提供對租賃合同開票的記錄及匯總統(tǒng)計。金融機構(gòu)模塊基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫金融機構(gòu)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫的建立系統(tǒng)提供金融機構(gòu)基礎(chǔ)資料的增加、刪除、修改、查詢等功能人員管理建立人員基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫人事行政 系統(tǒng)提供企業(yè)員工基礎(chǔ)資

8、料的增加、刪除、修改、查詢等功能管理模塊組織機構(gòu)管理系統(tǒng)提供企業(yè)部門資料的增加、刪除、修改、查詢等功能系統(tǒng)提供部分職位資料的增加、刪除、修改、查詢等功能用戶管理 系統(tǒng)用戶的增加、刪除、修改、查詢、角色設置等功能角色管理 系統(tǒng)角色的增加、刪除、修改、查詢、權(quán)限設置等功能權(quán)限管理 系統(tǒng)權(quán)限的增加、刪除、修改、查詢、資源設置等功能區(qū)域管理 系統(tǒng)區(qū)域的增加、刪除、修改、查詢、角色設置等功能系統(tǒng)管理模塊數(shù)據(jù)恢復及備份 系統(tǒng)數(shù)據(jù)的定時自動備份及數(shù)據(jù)恢復功能 系統(tǒng)需求說明書第7 頁 共18 頁4.3 模塊需求說明4.3.1 登錄系統(tǒng)簡要說明：任何使用者使用系統(tǒng)所提供的功能都必須進入系統(tǒng)登陸頁面，經(jīng)過驗證通過

9、后，方可進入系統(tǒng)。進入系統(tǒng)后可根據(jù)自己的相應權(quán)限使用系統(tǒng)提供的功能。關(guān)系圖：登入系統(tǒng)用戶需求說明：1、 用戶可以在任何地方任何時間通過互聯(lián)網(wǎng)或內(nèi)部網(wǎng)絡訪問系統(tǒng)。2、 用戶登陸系統(tǒng)時須輸入用戶名及密碼進行驗證，驗證通過后方能進入系統(tǒng)。如未通過不能進入系統(tǒng)并提示用戶相關(guān)錯誤信息。1、 密碼必須在6 位數(shù)以上，而且必須在3 個月之內(nèi)更改，更改后密碼不能和更改前密碼的上一次密碼相同。2、 如同一用戶名連續(xù)5 次登陸驗證時密碼錯誤，則此用戶被鎖定。鎖定后此用戶不能登陸，只有在管理員解除用戶鎖定后，此用戶才能登陸。3、 登陸行為必須出現(xiàn)在系統(tǒng)Logging 日志中。4、 每個用戶有自己的權(quán)限操作范圍，系統(tǒng)

10、不允許越權(quán)超作。5、 如用戶登陸系統(tǒng)后連續(xù)30 分鐘未進行任何操作，系統(tǒng)自動將此用戶退出登陸。4.3.2 客戶管理簡要說明：客戶管理包括客戶基礎(chǔ)資料、客戶信用調(diào)查報告；客戶基礎(chǔ)資料：系統(tǒng)記錄客戶的相關(guān)基礎(chǔ)信息，建立客戶資料檔案庫，實現(xiàn)客戶基礎(chǔ)資料的增加、修改、刪除、查詢等功能?？蛻粜庞谜{(diào)查報告：系統(tǒng)提供信用審核表增、修、刪、查功能，并根據(jù)信用審核表中的相關(guān)基礎(chǔ)信息自動生成信用評分表。 系統(tǒng)需求說明書第8 頁 共18 頁需求說明􀂋 客戶基礎(chǔ)資料管理：1、 客戶分為法人和自然人兩種類型，系統(tǒng)記錄此兩種類型客戶的相關(guān)基礎(chǔ)資料，并提供增、修、刪、查功能。2、 新增、修改的功能原型圖詳

11、見附件。􀂋 客戶信用調(diào)查管理：1、 客戶信用調(diào)查報告分為信用調(diào)查表、信用評分表兩部份。2、 信用調(diào)查表分為購機申請信用調(diào)查表、購機后跟蹤信用調(diào)查表。3、 購機后跟蹤信用調(diào)查表、其它信用調(diào)查表可通過本模塊直接新增、修改、刪除等操作。4、 購機申請信用調(diào)查表不能通過此模塊直接新增、修改、刪除；用戶在新增購機申請時，錄入購機申請信用調(diào)查表。5、 系統(tǒng)自動根據(jù)信用調(diào)查表的錄入內(nèi)容生成信用評分表。6、 信用調(diào)查表、信用評分表的功能原型圖詳見附件。􀂋 客戶資料查詢：1、 查詢條件如下：法人：公司名稱、組織機構(gòu)代碼自然人：姓名、身份證號2、 通過以條件進行查詢，將查詢結(jié)果

12、生成列表，點擊詳細信息可查看每個客戶的詳細信息。3、客戶詳細信息包括客戶基礎(chǔ)資料、信用調(diào)查表、信用評分表，用戶可查看每類詳細信息。4.3.3 資產(chǎn)管理簡要說明:資產(chǎn)管理模塊包括產(chǎn)品數(shù)據(jù)庫、租賃物檔案管理。產(chǎn)品數(shù)據(jù)庫提供了租賃的相關(guān)設備型號的相關(guān)信息。租賃物檔案管理提供融資租賃公司的租賃主機的具體信息，如品牌、機型、主機號、主機相關(guān)配置等信息。需求描述：􀂋 產(chǎn)品數(shù)據(jù)庫1、 建立產(chǎn)品生產(chǎn)廠家基礎(chǔ)資料庫，提供生產(chǎn)廠家等基礎(chǔ)信息的增加、修改、作廢、查詢等功能。功能原型見附件。2、 建立產(chǎn)品品牌基礎(chǔ)資料庫，提供產(chǎn)品品牌等基礎(chǔ)信息的增加、修改、作廢、查詢等功能。功能原型見附件。3、 建立

13、產(chǎn)品機型基礎(chǔ)資料庫，提供產(chǎn)品機型等基礎(chǔ)信息的增加、修改、作廢、查詢等功能。功能原型見附件。􀂋 租賃物檔案管理1、 租賃物檔案需要記錄租賃主機的基本產(chǎn)品信息，如：產(chǎn)品型號、主機號、購買時間、購入單位。2、 系統(tǒng)提供租賃物基礎(chǔ)資料的增加、修改、刪除、查詢等功能。3、 系統(tǒng)可對租賃物各項配置進行記錄及修改，同時系統(tǒng)對租賃物配置發(fā)生變更進行記錄。4、 租賃物檔案的新增：用戶在簽訂買賣合同時建立租賃物檔案，系統(tǒng)根據(jù)買賣合同中的標的物相關(guān)基礎(chǔ)信息及配置信息自動建立租賃物檔案。5、 租賃物檔案查詢條件：系統(tǒng)提供通過生產(chǎn)廠家、品牌、機型、主機號、購入時間（買賣合同時間）段、當前狀態(tài)等條件進行

14、復合查詢，并將查詢結(jié)果生成數(shù)據(jù)列表，并可查看列表中某一租賃物檔案的詳細信息。說明：租賃物當前狀態(tài)為買入、租賃中、回收、賣出、報廢、債權(quán)轉(zhuǎn)讓等。買入：是指設備從供應商處買入。 系統(tǒng)需求說明書第9 頁 共18 頁租賃中：此設備當前正在租賃?；厥眨鹤赓U結(jié)束后此設備被收回。賣出：此設備在租賃結(jié)束后被賣出。報廢：此設備已經(jīng)被報廢。債權(quán)轉(zhuǎn)讓：此設備債權(quán)已經(jīng)被轉(zhuǎn)讓給銀行。4.3.4 供應商管理簡要說明:供應商管理模塊包括供應商基礎(chǔ)數(shù)據(jù)及供應商融資額度管理。供應商基礎(chǔ)資料：系統(tǒng)對供應商信息（如基本信息、財務信息、網(wǎng)點信息等）等記錄。供應商融資額度管理：系統(tǒng)提供對各個供應商不同時間的融資額度的分配、使用的記錄及

15、管理。需求描述：􀂋 供應商基礎(chǔ)資料1、 供應商基本信息增、修、刪、查2、 供應商財務信息增、修、刪、查3、 供應商網(wǎng)點信息增、修、刪、查4、 系統(tǒng)提供供應商相關(guān)附件的掃描文件上傳、下載功能（要求文件為圖片或PDF 格式）5、 供應商基礎(chǔ)資料查詢：通過供應商名稱、區(qū)域等條件進行復合查詢，將查詢結(jié)果生成列表；點擊供應商后，并可查看某一個供應商的詳細信息。6、 供應商基本信息、財務信息、網(wǎng)點信息的新增、修改、查詢的功能原型圖詳見附件。􀂋 供應商融資額度管理1、 設定額度新增、調(diào)整：通過查詢找到供應商，系統(tǒng)提供當前的額度作為參考，用戶可進行新增或修改。功能原型圖詳見

16、附件。2、 設定額度的新增、調(diào)整都需要經(jīng)過申請、批準兩個步驟，用戶可查看申請、最終批準的數(shù)據(jù)。功能原型圖詳見附件。3、 系統(tǒng)對申請后的事宜提供“待辦事宜”顯示。4、 系統(tǒng)自動通過融資租賃合同記錄額度的使用，并通過收款單記錄額度的恢復，并自動計算額度余額。計算公式如下：當前額度余額為(期初額度余額-期間內(nèi)累計使用額度+期間內(nèi)累計恢復額度(期初設定額度-當前設定額度)期間內(nèi)累計使用額度=（期間內(nèi)生效的融資租賃合同金額）；期間內(nèi)累計恢復額度=（期間內(nèi)生效的融資租賃合同所對應的租金類型收款單金額）5、 用戶可設置額度余額預警線（為設定額度的固定百分比）；一旦某個供應商的額度余額低于預警線，則系統(tǒng)自動報

17、警（系統(tǒng)每天掃描一次，以待辦事宜方式顯示）。功能原型圖詳見附件。6、 用戶可查看某個供應商的設定額度的變化情況：通過查詢 找到供應商，點擊“設定額度變化”，系統(tǒng)列出此供應商的設定額度的新增及每次調(diào)整的明細，包括申請和批準的結(jié)果。功能原型圖詳見附件。7、 用戶可查看某個供應商的額度余額的變化情況：通過查詢找到供應商，點擊“額度余額變化”，系統(tǒng)按月列表，包括設定額度、期初額度余額、當期累計使用額度、當期累計恢復額度、期末額度余額。功能原型圖詳見附件。8、 用戶可查看所有供應商當前額度明細，即設定額度、使用額度、恢復額度、額度余額列表，所有值取當前值。功能原型圖詳見附件。 系統(tǒng)需求說明書第10 頁

18、共18 頁4.3.5 融資租賃產(chǎn)品管理1產(chǎn)品管理簡要說明:產(chǎn)品管理是系統(tǒng)對融資租賃產(chǎn)品進行管理，包括租賃適用機型、租金計算方式、代理商利率、期數(shù)等基礎(chǔ)參數(shù)的設置及管理。系統(tǒng)提供對融資租賃產(chǎn)品的查看、查詢、新增、利率設置、發(fā)布、停用、修改、刪除等功能，產(chǎn)品在發(fā)布前用戶可以進行修改和刪除操作，一旦產(chǎn)品發(fā)布后，在系統(tǒng)生成租賃合同時可以對發(fā)布的產(chǎn)品進行選取以自動生成租賃合同還款列表。產(chǎn)品發(fā)布后停用，但不能進行修改和刪除。停用后產(chǎn)品在新的合同中進行使用。需求說明:新增 、調(diào)整、查詢1、 新增融資租賃產(chǎn)品。系統(tǒng)對產(chǎn)品名稱、租金計算方式、付款時間、供應商利率表等相關(guān)信息進行設置。步驟描述A新增產(chǎn)品基礎(chǔ)信息（

19、原型見附件）：計算方式為：固定利率等額年金法（等額本息）用戶可以對該產(chǎn)品進行年限的設置、與所選年限對應的基準利率的設置。用戶可以單獨保存該產(chǎn)品。也可以在保存該產(chǎn)品的同時進行與供應商的關(guān)聯(lián)。B產(chǎn)品與供應商關(guān)聯(lián)：由用戶決定哪些供應商可以使用該產(chǎn)品；每個供應商能夠使用該產(chǎn)品的哪些年限；每個供應商對調(diào)整金、保證金的不同收取方式。每個供應商使用該產(chǎn)品時的不同年限的利率設定。系統(tǒng)提供關(guān)聯(lián)供應商的新增、修改、查詢系統(tǒng)將操作人員選擇的代理商結(jié)合該產(chǎn)品所具有的年限種類及其默認利率自動生成“某產(chǎn)品供應商利率表”。（原型見附件）：產(chǎn)品與供應商關(guān)聯(lián)后，用戶可進行提交。說明：a)、不同的供應商具有不同的利率、不同的還款

20、期數(shù)及時間具有不同的利率。b)、如果某代理商在某產(chǎn)品中的第3 年的利率為0.00，則表示該代理商不具有該產(chǎn)品3 年期的使用權(quán)。c)產(chǎn)品的發(fā)布：用戶對提交的產(chǎn)品審核后，進行發(fā)布，發(fā)布的產(chǎn)品將被其它模塊調(diào)用。3、產(chǎn)品發(fā)布后并被使用時或者停用后均不能對產(chǎn)品的基礎(chǔ)信息進行修改，但可修改與供應商關(guān)聯(lián)的部分。如要修改產(chǎn)品中的基礎(chǔ)信息，只能新建產(chǎn)品并發(fā)布。產(chǎn)品發(fā)布前可進行修改。2租金運算模型簡要說明:租金運算模型是在系統(tǒng)中對租金（還款列表）進行相關(guān)運算的數(shù)學模型。在第一階段中，系統(tǒng)只提供固定利率等額年金法（等額本息）的計算模型。需求說明:1、 固定利率等額年金法計算方式以EXCEL 中的PMT 函數(shù)計算方式

21、為基準，計算根據(jù)定期定額的支付且利率固定的年金的支付額2、 租金運算模型參數(shù)為以下：參數(shù) 說明每期利率（Rate）以租賃產(chǎn)品中各供應商年名義利率作為依據(jù)，根據(jù)每期時間換算成每期利率換算方式：每期利率=（年名義利率/12）*每期月數(shù) 系統(tǒng)需求說明書第11 頁 共18 頁期數(shù)（Nper） 總租賃期數(shù)，如租賃期為3 年并實行按季付租金，則期數(shù)為3*4=12 期現(xiàn)值（PV）貸款金額包括，現(xiàn)值=設備總價+各種其它費用（保險費+運費+稅費等）-首付金額付款時間 期初付款首期計息時間 合同約定的首期付款時間距離起租日的期限3、 租金計算公式如下（期初付款PMT 計算）其中，pmt 是各期租金，pv 是租賃融

22、資額,i 是期利率，n 是付租期數(shù)4、 租金運算模型運算結(jié)果將根據(jù)輸入的參數(shù)，自動產(chǎn)生還款列表（每期總還款相等）（原型見附件）說明：如果上個月21 日至當月5 日完成租賃物交接的承租人，租金付款到賬截止日為當月25 日；當月6 日至當月20日完成租賃物交接的承租人，租金付款到賬截止日為次月10 日。各期還款金額相同。4.3.6 融資租賃業(yè)務管理融資租賃業(yè)務管理模塊包括項目申請管理、項目審核管理、融資租賃合同管理、采購合同管理、交車管理、還款管理、發(fā)票管理、收款管理和付款管理。1項目申請管理簡要說明:系統(tǒng)提供項目申請單的增加、刪除、修改、查詢匯總。申請流程:需求描述：1、用戶通過系統(tǒng)錄入申請單，

23、在錄入申請單時可以進入客戶信用調(diào)查模塊對信用審核表進行一并錄入。2、用戶在錄入申請單時需要先從系統(tǒng)中調(diào)出客戶資料，如是老客戶，則直接顯示客戶基礎(chǔ)資料后并進行錄入，如是新客戶則需要先對客戶基礎(chǔ)資料進行錄入后，再對申請表進行錄入。3、用戶可以對未提交的申請進行修改，提交后的申請不能進行修改。4、用戶可以查詢自己提交的申請所處的審批環(huán)節(jié)及各環(huán)節(jié)審批結(jié)果。( )(1 ) 11 1+ + ×= ×nnipmt pv i i 系統(tǒng)需求說明書第12 頁 共18 頁5、申請單查詢：用戶可以通過區(qū)域、代理商、申請時間段、狀態(tài)進行復合查詢，并將查詢結(jié)果生成列表。6、申請單狀態(tài)定義如下： 新增申

24、請->制表提交申請->提交審核申請->審核中審核通過->審核通過審核未通過->審核未通過7、刪除申請：用戶只能刪除制表狀態(tài)的申請。8、申請?zhí)峤缓笙到y(tǒng)進入審核流程，對申請單進行逐級審批。9、系統(tǒng)提供對申請單的附屬文件的上傳。2項目審核管理簡要說明:系統(tǒng)按照約定的審批流程對提交的申請進行逐級審批的過程的管理。審批流程:需求描述：1、系統(tǒng)提供對申請單的逐級審批（每級可同意/否定，同意的自動上報， “特批”功能例外）。增加一個代理商剩余額度的查看功能。每個節(jié)點的三種處理方式：同意、申請?zhí)嘏⒎駴Q。（后兩者需要說明原因）調(diào)整流程。2、審批流程中各級用戶可以查詢經(jīng)自己審批后的

25、所有申請的當前審批狀態(tài)。4、系統(tǒng)在每級審批時，各級審批用戶需要對申請單添加審批意見。5、系統(tǒng)提供對審批流程中逐級自動短信提醒、并在系統(tǒng)首頁自動生成待辦事項。6、系統(tǒng)提供“特批”功能（對不符合審核標準的用戶審核通過），只有特殊權(quán)限的人才能進行特批。7、系統(tǒng)提供最終審核結(jié)果的短信通知，當審批結(jié)束后，系統(tǒng)自動生成審批結(jié)果通知短信，發(fā)送該申請人。8、系統(tǒng)提供審批結(jié)果通知書的打印功能。3租賃合同管理簡要說明:租賃合同是融資租賃業(yè)務流程中最重要的一個環(huán)節(jié)，系統(tǒng)提供由申請單自動生成租賃合同的功能，也提供生效、修改、刪除等功能。同時系統(tǒng)還提供租賃合同的查詢、匯總及打印功能。當合同生成后，系統(tǒng)自動生成還款列表，

26、并根據(jù)還款列表中的還款時間約定對客戶進行還款短信提醒。同時提供租賃合同終止功能。當合同終止后，還款列表也進行終止。 系統(tǒng)需求說明書第13 頁 共18 頁流程圖:系統(tǒng)合同流程：租賃申請單首付收款單進入收款流程判斷是否能生成租賃合同N提示用戶不能生成租賃合同（1.申請未通過、首付未到位或金額不購）租賃合同生成自動運算生成還款列表買賣合同生成進入付款流程需求描述:1、合同流程細節(jié)包括：合同生成、合同復核、合同簽訂、合同簽訂復核。2、合同狀態(tài)分為：制表、復核、簽訂、簽訂復核、生效。3、租賃合同生成（參見附件）：當租賃申請單審核通過及首付款單錄入后，用戶可以生成租賃合同。生成租賃合同后，合同狀態(tài)為制表。

27、生成租賃合同條件：A.申請通過；B.應首付金額=已首付款金額 （兩條件為且關(guān)系）；租賃合同中相關(guān)數(shù)據(jù)自動從申請單中獲取。詳見系統(tǒng)原型。說明：通過選擇租賃產(chǎn)品確定利率和租金計算方法后，自動生成還款列表；還款日期在交車后根據(jù)設備驗收證明書和合同中驗收期限的約定自動生成還款日期。4、租賃合同生效：將租賃合同狀態(tài)設置為“生效”，合同生效后，才能被其它功能調(diào)用。5、租賃合同修改：租賃合同只能在制表狀態(tài)下可以被修改，生效后不能進行修改。6、租賃合同刪除：租賃合同只能在制表狀態(tài)下可以被刪除，生效后不能進行刪除。刪除后可以重新生成租賃合同。7、還款列表生成：系統(tǒng)根據(jù)合同中選擇的產(chǎn)品，及合同中填寫的租賃期限，自

28、動運算還款列表，生成每一期還款日期及還款金額。8、合同簽訂后需要根據(jù)設備驗收單中的驗收日期來確定當前合同中的具體起租時間。系統(tǒng)在合同約定前如果未收到設備驗收證明單的相關(guān)信息，則系統(tǒng)自動按照合同約定時間進行起租日的計算，并自動生成還款日期。如果設備驗收證明單錄入時間在系統(tǒng)合同約定的起租時間之前，那么在錄入合同驗收證明單據(jù)的時候，系統(tǒng)也同時開始計算還款日期。9、合同終止：第二階段開發(fā)。4采購合同（買賣合同）管理簡要說明:采購合同是融資租賃公司與供應商之間的主機買賣合同，采購合同在簽訂租賃合同后簽訂，租賃公司購買租賃合同中確定的主機。系統(tǒng)提供采購合同的生成、生效、刪除、修改、終止、查詢等功能。流程圖

29、: 系統(tǒng)需求說明書第14 頁 共18 頁需求描述:1、 采購合同生成：采購合同生成的前提條件是要采購的主機已經(jīng)生成了租賃合同且租賃合同已經(jīng)生效，采購合同根據(jù)租賃合同生成，系統(tǒng)自動將租賃合同中的主機號生成到采購合同中。通過系統(tǒng)可以查看已生成的所有采購合同及待生成采購合同的主機列表（已簽訂了租賃合同）。采購合同生成后狀態(tài)為制表。2、 采購合同生效：將采購合同狀態(tài)修改為生效，只有制表狀態(tài)的合同才能設置生效。3、 采購合同修改：對采購合同手動填入的數(shù)據(jù)進行修改，只有制表狀態(tài)的合同才能修改。4、 采購合同查看：查看采購合同的明細。5、 采購合同刪除：刪除此采購合同，只有制表狀態(tài)的合同才能刪除。6、 采購

30、合同終止：第二階段開發(fā)。7、 采購合同查詢：通過區(qū)域、采購合同簽訂時間段、供貨方進行復合查詢，查詢結(jié)果生成采購合同列表；如不選擇任何條件則查詢所有采購合同。（采購合同列表功能原型見附件）5交車管理簡要說明:交車管理對融資租賃公司委托代理商將租賃主機交給承租人過程的管理。系統(tǒng)提供交車單（租賃設備驗收證明書）的生成、復核、刪除、修改、查詢、提醒等功能。需求描述:1、 交車單生成：交車單生成前提條件是此主機已簽訂租賃合同且已簽訂采購合同。系統(tǒng)通過租賃合同生成交車單。交車單生成后為制表狀態(tài)。2、 交車單修改：對交車單內(nèi)容進行修改。只能修改制表狀態(tài)的交車單。3、 交車單刪除：對交車單進行刪除，復核后的交

31、車單不能刪除。4、 交車單復核：對生成的交車進行復核，復核后系統(tǒng)記錄復核人及復核時間，交車單一但復核，交車單其中的交車時間將作為起租日（在未超過租賃合同中約定的交車期限情況下）。5、 交車短信提醒：系統(tǒng)預設置交車短信提醒開始天數(shù)（離交車期限的天數(shù)），系統(tǒng)自動對達到交車條件但仍未交車的承租人進行距離交車期限（租賃合同中約定）指定天數(shù)的剩余天數(shù)的短信提醒。6、 交車單查詢：時間段、合同編號、代理商等進行符合查詢。查詢結(jié)果生成交車單列表。7、 交車單查看：系統(tǒng)提供查看各個交車明細的功能。（交車情況明細功能原型見附件） 系統(tǒng)需求說明書第15 頁 共18 頁6還款管理簡要說明:還款管理是根據(jù)租賃合同生成

32、還款列表，并對還款列表進行相關(guān)的計算、刷新、統(tǒng)計分析、逾期等的管理。需求描述:1、 系統(tǒng)自動計算起租日期：系統(tǒng)根據(jù)設備驗收證明書和合同中驗收期限的約定自動生成還款日期。當設備驗收證明書中的交車日期在驗收期限前，起租日為交車日期，反之為合同約定的日期。2、 逾期管理：􀁺 逾期定義：不足還款，視作逾期。􀁺 系統(tǒng)根據(jù)租賃合同收款單自動計算還款是否逾期，當發(fā)生逾期時，系統(tǒng)自動生成租金逾期列表，并自動生成罰息。3、 系統(tǒng)提供對各個租賃合同的還款狀況進行統(tǒng)計分析的功能。通過對租賃合同的查詢，生成各個租賃合同的還款情況（生成列表）。4、 租賃合同查詢條件： 承租人名稱、合

33、同號、合同狀態(tài)（全部、已完成還款、未完成還款）；用戶可以通過以上三個條件進行組合查詢，得到符合條件的租賃合同列表。功能原型:（見附件）7發(fā)票管理簡要說明:系統(tǒng)時間對租賃發(fā)票開具的相關(guān)記錄，并提供發(fā)票記錄的增加、修改、刪除、查詢。需求描述:1、 系統(tǒng)提供對發(fā)票記錄的增加、修改、刪除、查詢功能。2、 發(fā)票類型：租金發(fā)票。3、 系統(tǒng)提供可以查看各個租賃合同開票情況匯總對比。4、 系統(tǒng)提供查看某個租賃合同所有開票情況。功能原型:（見附件）8收款管理簡要說明:系統(tǒng)提供租賃合同收款單、其它收款單等的增加、刪除、修改、查詢功能。系統(tǒng)提供租賃合同收款單及其它收款單的統(tǒng)計匯總功能。租賃合同收款單是圍繞租賃合同產(chǎn)

34、生的收款單，所收款項與租賃合同建立管理。其它收款單為其它項目如采購合同、銀行融資等的收款項需求說明：1、租賃合同收款單的增加、刪除、修改、查詢。租賃合同收款單具有以下要素：單據(jù)編號、付款時間、單據(jù)錄入人、單據(jù)錄入時間、租賃合同編號、收款類型、收款方式、收款金額、租賃期數(shù)（收款類型為租金情況下有效）、備注。其中收款類型為：租金、首付款、保證金、罰息、合同違約金、延長期租金、殘值購買、期限延長賠償金、調(diào)整金；收款方式為：用戶還款賬戶扣款、委托收款、承兌匯票、供應商保證金扣款、用戶保證金扣款。2、新增有兩種類型（正常和紅字） 系統(tǒng)需求說明書第16 頁 共18 頁2、租賃合同收款單統(tǒng)計匯總（應收實收對比）：系統(tǒng)提供各個合同下所有收款類型的實際收款合計并與合同中約定的金額進行對比3、其它收款單的相關(guān)功能：在第二階段進行開發(fā)功能原型：（見附件）9付款管理簡要說明:系統(tǒng)提供采購合同付款單等的增加、刪除、修改、查詢功能。系統(tǒng)提供租賃合同付款單等的增加、刪除、修改、查詢功能。系統(tǒng)提供采購合同付款單及租賃合同付款單的統(tǒng)計匯總功能。需求說明：1、租賃合同付款單的增加、刪除、修改、查詢。租賃合同付款單主要體現(xiàn)在調(diào)整金的