簽約培訓(xùn)保險(xiǎn)營銷員管理辦法之一PPT課件

1、課程目標(biāo)使學(xué)員初步掌握公司保險(xiǎn)營銷員管理制度的相關(guān)內(nèi)容，明確晉升渠道，堅(jiān)定從業(yè)信心第1頁/共38頁 保險(xiǎn)營銷員管理辦法概述1 新人待遇2 考核與福利3課程大綱目標(biāo)設(shè)立4第2頁/共38頁保險(xiǎn)營銷員管理辦法概述 制度精神 內(nèi)容簡(jiǎn)介 組織架構(gòu) 職級(jí)及名稱 職級(jí)架構(gòu)圖 職責(zé) 待遇第3頁/共38頁制度精神 發(fā)展空間 多勞多得 公平競(jìng)爭(zhēng) 唯才是舉第4頁/共38頁內(nèi)容簡(jiǎn)介第一章 總則第二章 組織架構(gòu)第三章 人員錄用第四章 職級(jí)和職責(zé)第五章 組織歸屬與管轄關(guān)系第六章 待遇第七章 考核第八章 法律責(zé)任和解約處理第5頁/共38頁總公司個(gè)險(xiǎn)銷售部省分公司個(gè)險(xiǎn)銷售部市分公司個(gè)險(xiǎn)銷售部營銷部、支公司營銷分部營銷處營銷分

2、處營銷組第6頁/共38頁職級(jí)及名稱 保險(xiǎn)營銷員分為兩個(gè)系列業(yè)務(wù)員系列u業(yè)務(wù)員u業(yè)務(wù)主任u業(yè)務(wù)經(jīng)理u高級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)理主管系列u組經(jīng)理u分處經(jīng)理u處經(jīng)理u分部經(jīng)理u部經(jīng)理第7頁/共38頁業(yè)務(wù)員系列雙線發(fā)展晉升培訓(xùn)助推成長(zhǎng)主管系列職級(jí)架構(gòu)第8頁/共38頁各級(jí)營銷人員的職責(zé)尋找準(zhǔn)客戶，銷售保單，收取保險(xiǎn)費(fèi)，完成業(yè)務(wù)考核指標(biāo)。為保戶提供售后服務(wù)。參加公司有關(guān)會(huì)議和培訓(xùn)活動(dòng)。執(zhí)行公司的有關(guān)規(guī)章制度，完成公司交辦的其他事項(xiàng)。第9頁/共38頁各級(jí)保險(xiǎn)營銷員可以享受的待遇序號(hào)序號(hào)項(xiàng)目名稱項(xiàng)目名稱業(yè)務(wù)員業(yè)務(wù)員業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)主任主任業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)經(jīng)理經(jīng)理高級(jí)業(yè)高級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)理務(wù)經(jīng)理組經(jīng)理組經(jīng)理分處經(jīng)理分處經(jīng)理處經(jīng)理處經(jīng)理分部經(jīng)理分部經(jīng)

3、理部經(jīng)理部經(jīng)理1 1傭傭 金金 2 2展業(yè)津貼展業(yè)津貼 3 3新人津貼新人津貼 4 4績(jī)優(yōu)新人獎(jiǎng)績(jī)優(yōu)新人獎(jiǎng)5 5年終獎(jiǎng)勵(lì)年終獎(jiǎng)勵(lì)6 6推薦新人獎(jiǎng)推薦新人獎(jiǎng) 7 7直接增員獎(jiǎng)直接增員獎(jiǎng) 8 8育成新人獎(jiǎng)育成新人獎(jiǎng) 9 9管理津貼管理津貼 1010職務(wù)津貼職務(wù)津貼 1111培育津貼培育津貼 1212培育組經(jīng)理獎(jiǎng)培育組經(jīng)理獎(jiǎng) 1313責(zé)任津貼責(zé)任津貼 第10頁/共38頁11 中國人壽的待遇 傭金按勞取酬，人人平等 各項(xiàng)津貼職級(jí)越高，津貼越高 各項(xiàng)獎(jiǎng)金收入越高，獎(jiǎng)勵(lì)越多第11頁/共38頁 保險(xiǎn)營銷員管理辦法概述1新人待遇2 考核與福利3課程大綱目標(biāo)設(shè)立4第12頁/共38頁基本概念 FYP：首年新單保費(fèi)

4、 FYC：首年新單傭金 新單件數(shù)：指新簽發(fā)的主險(xiǎn)長(zhǎng)險(xiǎn)保單的件數(shù) Q值：連續(xù)3個(gè)月FYC的累計(jì)數(shù)（是確定保險(xiǎn)營銷員相關(guān)考核、待遇標(biāo)準(zhǔn)時(shí)所用的一個(gè)參數(shù)） 有效人力：個(gè)人季度FYC達(dá)1.2Q人員 考察期：新人入司前3個(gè)月第13頁/共38頁新人待遇 傭金 新人津貼 推薦新人獎(jiǎng)5.4（5）第14頁/共38頁 傭金=保單保費(fèi) X 傭金率舉例：小新在2010年1月銷售了一件國壽康終20年交保單（保費(fèi)元）并在當(dāng)月核銷回執(zhí)，則其首年傭金為？若該單在2011年1月續(xù)保，則續(xù)年傭金為？（假定國壽康終20年繳傭金率：首年33%,第二年18%）第15頁/共38頁 發(fā)放對(duì)象：考察期（不包括延長(zhǎng)考察期）內(nèi)的業(yè)務(wù)員。 發(fā)放時(shí)

5、間：每月發(fā)放一次，發(fā)滿3個(gè)月后停發(fā)。業(yè)務(wù)員提前晉升為業(yè)務(wù)主任的，晉升之后按月補(bǔ)齊差額。 發(fā)放辦法：每月按下表進(jìn)行發(fā)放第16頁/共38頁當(dāng)月當(dāng)月FYCFYC第一個(gè)月第一個(gè)月第二個(gè)月第二個(gè)月第三個(gè)月第三個(gè)月00 00 00 00（不含）（不含）- 0.5 Q（不含）（不含）3003000 00 00.5 Q（含）（含）-1 Q（不含）（不含）3503503503503003001 Q以上（含）以上（含）-2 Q（不含）（不含）4004004004004004002Q以上（含）以上（含）-3 Q（不含）（不含）4504504504504504503 Q以上（含）以上（含）60060060060060

6、0600第17頁/共38頁例：小新 2010年1月1日簽約,1月FYC為2Q，2月FYC為0.5Q，3月FYC為3Q。 請(qǐng)問：小新可獲得多少新人津貼? (假設(shè)小新順利完成各項(xiàng)培訓(xùn))答案是:1400元第18頁/共38頁u新人津貼起始工作月的確定辦法每月*號(hào)(含)前簽約的新人,新人津貼起始月為當(dāng)月。每月*號(hào)后簽約的新人,第一個(gè)月FYC達(dá)*Q以上的，新人津貼起始月為當(dāng)月.第一個(gè)月FYC低于*Q的,新人津貼起始月為簽約后第二個(gè)月。第19頁/共38頁 發(fā)放對(duì)象：向主管推薦新人的業(yè)務(wù)員系列人員。 發(fā)放辦法：推薦新人獎(jiǎng)第20頁/共38頁推薦新人獎(jiǎng) 新人晉升為業(yè)務(wù)主任（含提前晉升） 向其推薦人支付該新人前3個(gè)

7、月累計(jì)FYC的10作為獎(jiǎng)勵(lì) 在第7、10、13個(gè)月時(shí)，分別按該新人前3個(gè)月累計(jì)FYC的10、6、6，向其推薦人支付推薦新人獎(jiǎng) 第21頁/共38頁推薦新人獎(jiǎng) 若新人在考察期內(nèi)未獲晉升而在延長(zhǎng)考察期內(nèi)晉升為業(yè)務(wù)主任的 在該新人簽訂保險(xiǎn)代理合同滿6個(gè)月時(shí)，向其推薦人支付該新人前6個(gè)月累計(jì)FYC的10作為獎(jiǎng)勵(lì) 在第10、13個(gè)月時(shí)，分別按該新人前3個(gè)月累計(jì)FYC的6，向其推薦人支付推薦新人獎(jiǎng)。第22頁/共38頁推薦新人獎(jiǎng) 若新人在延長(zhǎng)考察期內(nèi)仍未晉升為業(yè)務(wù)主任，不向其推薦人發(fā)放該獎(jiǎng)項(xiàng)。在核發(fā)該獎(jiǎng)項(xiàng)之前新人或推薦人終止保險(xiǎn)代理合同的，推薦新人獎(jiǎng)停發(fā)。 推薦新人獎(jiǎng)發(fā)放期間，若推薦人晉升或轉(zhuǎn)系列為主管，該獎(jiǎng)

8、項(xiàng)繼續(xù)按上述規(guī)定發(fā)放。第23頁/共38頁 保險(xiǎn)營銷員管理辦法概述1新人待遇2 考核與福利3課程大綱目標(biāo)設(shè)立4第24頁/共38頁關(guān)于考核（1/4） 每年度1、4、7、10月為考核月 業(yè)務(wù)員按月考核 考核包括 保險(xiǎn)代理合同維持考核 職級(jí)維持考核 晉升考核第25頁/共38頁關(guān)于考核（2/4） 保險(xiǎn)代理合同維持考核 保險(xiǎn)代理合同的維持條件，為達(dá)到下述三項(xiàng)指標(biāo)中的兩項(xiàng)： 個(gè)人最近3個(gè)月累計(jì)FYC達(dá)到 1 Q（Q = *元）； 個(gè)人最近3個(gè)月累計(jì)新單件數(shù)1達(dá)到 2 件； 個(gè)人最近3個(gè)月綜合持續(xù)率達(dá)到80 1新單件數(shù)：指新簽發(fā)的主險(xiǎn)長(zhǎng)險(xiǎn)保單的件數(shù)第26頁/共38頁關(guān)于考核（3/4） 業(yè)務(wù)員的職級(jí)維持條件 與

9、保險(xiǎn)代理合同維持條件相同。 業(yè)務(wù)員若在考察期未達(dá)到保險(xiǎn)代理合同維持條件，則終止保險(xiǎn)代理合同。 業(yè)務(wù)員在考察期達(dá)到保險(xiǎn)代理合同維持條件但未達(dá)到晉升業(yè)務(wù)主任的條件，準(zhǔn)予延長(zhǎng)一個(gè)考察期。若延長(zhǎng)考察期滿仍未達(dá)到晉升業(yè)務(wù)主任的條件，則終止保險(xiǎn)代理合同。業(yè)務(wù)員若連續(xù)兩個(gè)月新單件數(shù)為零，則立即終止保險(xiǎn)代理合同。 第27頁/共38頁關(guān)于考核（4/4） 保險(xiǎn)代理合同維持考核 業(yè)務(wù)員以外的其它職級(jí)保險(xiǎn)營銷員達(dá)到保險(xiǎn)代理合同維持條件，則保險(xiǎn)代理合同繼續(xù)有效，否則終止保險(xiǎn)代理合同； 達(dá)到職級(jí)維持條件，則維持該職級(jí)不變； 達(dá)到晉升上一級(jí)條件的可以申請(qǐng)晉升。第28頁/共38頁 業(yè)務(wù)主任 業(yè)務(wù)員晉升為業(yè)務(wù)主任的條件 任業(yè)務(wù)

10、員滿三個(gè)月； 個(gè)人最近三個(gè)月累計(jì)FYC達(dá)到1.2Q； 個(gè)人最近三個(gè)月累計(jì)新單件數(shù)達(dá)到2件； 通過綜合測(cè)評(píng)和培訓(xùn)考試。 業(yè)務(wù)員 第29頁/共38頁30待遇福利保障 永無后顧之憂福利保障 基本保障 養(yǎng)老保障第30頁/共38頁31基本保障職級(jí)職級(jí) 險(xiǎn)種險(xiǎn)種國壽團(tuán)體國壽團(tuán)體人身保險(xiǎn)人身保險(xiǎn)國壽團(tuán)體國壽團(tuán)體醫(yī)療保險(xiǎn)醫(yī)療保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員業(yè)務(wù)員1000010000元元0 0業(yè)務(wù)主任業(yè)務(wù)主任3000030000元元住院醫(yī)療計(jì)劃住院醫(yī)療計(jì)劃三三業(yè)務(wù)經(jīng)理、組經(jīng)理、分處經(jīng)理、業(yè)務(wù)經(jīng)理、組經(jīng)理、分處經(jīng)理、處經(jīng)理處經(jīng)理5000050000元元住院醫(yī)療計(jì)劃住院醫(yī)療計(jì)劃二二高級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)理、分部經(jīng)理、部經(jīng)理高級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)理、分部經(jīng)理、部

11、經(jīng)理100000100000元元住院醫(yī)療計(jì)劃住院醫(yī)療計(jì)劃一一第31頁/共38頁32職級(jí)職級(jí)個(gè)人基本繳費(fèi)個(gè)人基本繳費(fèi)單位基本繳費(fèi)單位基本繳費(fèi)計(jì)提基數(shù)計(jì)提基數(shù)比例比例計(jì)提基數(shù)計(jì)提基數(shù)比例比例業(yè)務(wù)員系列業(yè)務(wù)員系列首年傭金首年傭金3%3%首年傭金首年傭金3%3%主管系列主管系列首年傭金首年傭金3%3%首年傭金首年傭金3%3%管理津貼管理津貼管理津貼管理津貼培育津貼培育津貼培育津貼培育津貼養(yǎng)老保障注意：不包括業(yè)務(wù)員 第32頁/共38頁 保險(xiǎn)營銷員管理辦法概述1新人待遇2 考核與福利3課程大綱目標(biāo)設(shè)立4第33頁/共38頁34目標(biāo)設(shè)立 按勞取酬，多勞多得-我們要多拜訪 解除后顧之憂-我們要爭(zhēng)取福利 通暢的渠道-我們要晉升第34頁/共3