人壽保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品實(shí)訓(xùn)案例人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)實(shí)訓(xùn)報(bào)告

1、保險(xiǎn)理財(cái)實(shí)訓(xùn)報(bào)告書(shū)專業(yè)：金融保險(xiǎn)專業(yè)班級(jí)： 1131班 學(xué)號(hào)： 姓名： 指導(dǎo)老師：案例：王明（男）（夫），41歲，身份證號(hào)：4532037；在南寧市江南進(jìn)出口有限公司工作，無(wú)駕照，年薪10萬(wàn)；居地地址：南寧市江南區(qū)曙光三村2-102室；2008年5月21日因急性闌尾炎住院手術(shù)治療，一周后治愈出院。黃紅（女）（妻），40歲，身份證號(hào)：4582047；是新陽(yáng)中心小學(xué)老師，無(wú)駕照，年薪8萬(wàn)； 2005年2月8日因?qū)m外孕手術(shù)住院切除左側(cè)卵巢，3月24日治愈出院。離異再婚三個(gè)月，王小明（子）（男），19歲，身份證號(hào)：459203X；廣西大學(xué)英語(yǔ)專業(yè)大一學(xué)生；2007年9月3日因跑步跌倒，導(dǎo)致左側(cè)小腿骨折

2、，后治愈。非黃紅所生；王明親子，【實(shí)訓(xùn)一】 人身保險(xiǎn)產(chǎn)品建議書(shū)的設(shè)計(jì)與說(shuō)明請(qǐng)各小組在三人中選擇一人作為被保險(xiǎn)人，投保人為黃紅；設(shè)計(jì)一份建議書(shū)，身故受益人均為另外兩位。主險(xiǎn)為：平安智盈人生終身壽險(xiǎn)（萬(wàn)能型）；（電子版請(qǐng)附后）【實(shí)訓(xùn)二】人身保險(xiǎn)投保書(shū)的填寫(xiě)及其它投保資料的準(zhǔn)備1. 人身保險(xiǎn)（個(gè)險(xiǎn)渠道）投保提示書(shū)（文本格式）2. 醫(yī)療保險(xiǎn)附加特別說(shuō)明（文本格式）3. 業(yè)務(wù)員報(bào)告書(shū)（文本格式）4. 人身保險(xiǎn)產(chǎn)品建議書(shū)（實(shí)訓(xùn)一的結(jié)果）5. 人身保險(xiǎn)投保書(shū)（實(shí)訓(xùn)二要的一個(gè)結(jié)果）【實(shí)訓(xùn)三】核保（危險(xiǎn)選擇）個(gè)人背景： 點(diǎn)數(shù) 男性，41歲，已婚， 0無(wú)重大疾病史，2008年5月21日因急性闌尾炎住院手術(shù)治療，治

3、愈 0 家族史： 父親58歲死于心肌梗塞 0 母親76歲健康 0體檢結(jié)果：身高178CM，體重101KG 30 胸圍102CM，腹圍98CM 0血壓168/105MMHG 110心率90次/分，律規(guī)整 0中度收縮期雜音 25其他身體檢查未見(jiàn)異常 0尿蛋白：陽(yáng)性（30MG/DL）復(fù)查（一） 50尿糖：陰性 0心電圖：T波倒置，深度<3MM 100胸部X光示雙肺紋理增多 50職業(yè):貿(mào)易公司經(jīng)理 0嗜好:吸煙25支/天 25 總計(jì)點(diǎn)數(shù): 390加費(fèi)等級(jí)表:增加死亡率(%)加費(fèi)等級(jí)40-60B(+50)65-85C(+75)90-110D(+100)115-135E(+125)140-170F(

4、+150)175-225H(+200)230-275J(+250)280-325L(+300)330-375N(+350)380-425K(+400)425拒保個(gè)人背景： 點(diǎn)數(shù) 女性，40歲，已婚， 0無(wú)重大疾病史，2005年因?qū)m外孕手術(shù)切院左側(cè)卵巢，治愈出院。 0 家族史： 父親60歲健康 0 母親55歲健康 0體檢結(jié)果：身高158CM，體重51KG 0 胸圍93CM，腹圍75CM 0血壓168/105MMHG 110心率90次/分，律規(guī)整 0中度收縮期雜音 25其他身體檢查未見(jiàn)異常 0尿蛋白：陽(yáng)性（30MG/DL）復(fù)查（一） 0尿糖：陰性 0心電圖：T波倒置，深度<3MM 0胸部X光

5、示雙肺紋理增多 0職業(yè):貿(mào)易公司經(jīng)理 0嗜好:吸煙 0 總計(jì)點(diǎn)數(shù): 135個(gè)人背景： 點(diǎn)數(shù) 男性，19未婚， 0無(wú)重大疾病史， 0 家族史： 父親41歲高血壓 0 母親40健康 0體檢結(jié)果：身高175，體重101 0 胸圍102，腰圍90 0血壓90/70MMHG 0心率90次/分，律規(guī)整 0無(wú)雜音 0其他身體檢查未見(jiàn)異常 0尿蛋白：陽(yáng)性（30MG/DL）復(fù)查（一） 0尿糖：陰性 0心電圖：T波倒置，深度<3MM 0胸部X光示雙肺紋理增多 0職業(yè):貿(mào)易公司經(jīng)理 0嗜好:吸煙 0 總計(jì)點(diǎn)數(shù): 根據(jù)給出的核保資料，評(píng)定點(diǎn)數(shù)，并給出核保費(fèi)率的同時(shí)，再進(jìn)一步參考生存調(diào)查結(jié)果；【實(shí)訓(xùn)四】契約調(diào)查一、契約調(diào)查報(bào)告的內(nèi)容（一）首部：（二）綜合意見(jiàn)記錄欄（三）尾部：二、契約調(diào)查的重點(diǎn)：調(diào)查重點(diǎn)為：母子感情（道德危險(xiǎn)因素）三、完成一份契約調(diào)查報(bào)告；四、完成核保結(jié)論五、保單承?！緦?shí)訓(xùn)五】人身保險(xiǎn)保全客戶承保后，客戶購(gòu)買了新房并遷至新房，新房地址：南寧市江南區(qū)世紀(jì)曙光28幢3-102，客戶的受益人均想改為法定，故保全變更：1、地址；2、身故受益人更改；【實(shí)訓(xùn)六】