融資管理流程北頂

1、流程手冊文件編號：TFH-CW-LC006版本：A/1融資管理流程北頂編制日期審核日期批準日期修訂記錄日 期修訂號修改內容修改人審核人批準人2009-5-15A/1增加區(qū)域公司董事長職能黃妍陳小強陳宇6 / 6文檔可自由編輯打印1. 目的拓展融資渠道，解決公司發(fā)展的資金供給。2. 適用范圍適用于北京頂秀置業(yè)融資管理。3. 術語和定義4. 主要涉及部門和職責4.1 流程責任部門：財務管理中心、財務管理部4.2 財務管理中心：l 負責將各區(qū)域公司項目資金計劃匯總、擬定融資計劃；l 負責挖掘融資渠道、并協(xié)助區(qū)域公司財務管理部融資資料和數據的準備工作；l 督導區(qū)域公司融資談判。4.3 財務管理部：l

2、負責組織編制項目資金計劃；l 負責融資工作準備，相關資料、數據信息收集；l 負責發(fā)掘銀行貸款渠道；l 主持融資談判和融資合同的簽訂；l 負責融資實施。4.4 其他部門： l 配合公司融資工作的開展，為公司融資提供相關的資料；4.5 公司領導：l 區(qū)域公司總經理：負責協(xié)辦、審核本區(qū)域的項目融資工作；l 區(qū)域公司董事長：負責審核本區(qū)域的項目融資工作；l 總經理：審批項目融資計劃和項目融資合同。5. 工作程序活動步驟及說明責任部門輸出1. 擬定項目融資計劃1.1 財務管理部提供已確認的項目資金計劃；1.2 財務管理中心根據完成的項目資金計劃，對當地房地產行業(yè)的融資方式和市場情況進行研究；1.3 財務

3、管理中心在總部總經理的指導下編制項目融資計劃，報總部總經理審批；財務管理部財務管理中心項目融資計劃2. 融資準備2.1 財務管理中心根據項目資金計劃管理流程對融資計劃進行及時修正；2.2 區(qū)域公司財務管理部組織財務管理中心融資工作的開展，為公司融資提供必要的資料；財務管理中心財務管理部3. 挖掘融資渠道3.1 財務管理部準備收集各項融資貸款所需的各項資料和數據；同時不斷挖掘各種不同的貸款途徑，填寫融資渠道聯(lián)系表；3.2 財務管理部時刻關注與房地產相關的融資政策、融資途徑和創(chuàng)新的融資方式，關注競爭對手的融資情況，并且與潛在的融資機構建立聯(lián)系，以利于公司的快速、高效融資；3.3 財務管理部根據不同

4、的項目資金預算，判斷對資金的具體需求，從而選擇2-3家有合作潛力的融資機構進行有目的的接洽和初步談判溝通，財務管理中心、區(qū)域公司總經理給與談判指導；3.4 財務管理中心督導區(qū)域公司財務管理部進行融資渠道的開拓及初步接洽。財務管理部融資渠道聯(lián)系表4. 簽訂融資合同4.1 根據對方提供的融資條件和要求，從談判的融資機構中選擇最佳的融資機構；4.2 并依據談判結果，財務管理部負責編制融資合同，確保把融資財務風險和法律風險降為最低；報區(qū)域公司總經理審核、總部總會計師審核、總部總經理審批；4.3 審批后， 財務管理部代表公司與融資機構簽訂融資合同。財務管理部融資合同5. 融資實施5.1 融資合同簽訂完畢，財務管理部根據合同內容規(guī)定，按時如數將融資資金入賬。財務管理中心6. 標準和權限：事項標準責任部門協(xié)助部門區(qū)域公司總部總經理項目融資計劃財務管理部財務管理中心、其它部門區(qū)域公司總經理協(xié)辦審核本區(qū)域融資事宜董事長/審核總會計師主持審核批準7. 主要文檔：文檔名稱編制部門/人員主要內