反洗錢系統(tǒng)常見問題處理方法

1、系統(tǒng)常見操作及問題下面主要介紹網(wǎng)點操作員在補錄數(shù)據(jù)過程中看到的常見錯誤提示，以及每種錯誤提示所表示的意義和解決辦法。4.1 客戶信息類錯誤在反洗錢系統(tǒng)中，關(guān)于客戶信息的補錄主要有交易客戶的客戶信息、代辦人信息、交易對手信息。錯誤提示一：個人客戶:客戶名稱長度不得小于2且不能大于4(不能含有特殊字符和公司*集團字樣)，對公客戶: 客戶名稱長度不得少于4。錯誤原因：該錯誤提示表示該筆交易的客戶名有問題，造成這種問題的原因主要是部分客戶在核心系統(tǒng)的客戶信息錄入過程中，將對公客戶錄為個人客戶，或者將個人客戶錄入為對公客戶，導(dǎo)致名稱長度不符合報送要求。處理辦法：首先，修改核心系統(tǒng)客戶信息；第二，在反洗錢

2、系統(tǒng)中刪除該客戶信息；第三，按照正確的客戶信息在反洗錢系統(tǒng)中建立正確的對公或者對私客戶信息（新建的客戶信息必須與原客戶信息有相同的客戶號）。常見錯誤：如果因該筆交易的客戶信息不正確導(dǎo)致校驗不通過，請認真檢查是否個人和對公客戶信息錄入錯了，如果是，請將錯誤信息刪除，建立正確的客戶信息，客戶號必須與該筆交易的客戶號一致。錯誤提示二：客戶證件類型為:居民身份證或臨時身份證*證件首2位為省級行政區(qū)劃代碼;長度為15位(全為數(shù)字)或18位(最后一位可為X);18位時*最后一位為校驗位;組織機構(gòu)代碼*組織機構(gòu)代碼長度為9位(最后一位可為X)*不能包含-;其他證件類型證件號碼長度大于6位*且符合格式。錯誤原

3、因：一般提示該錯誤時，都是因為個人客戶的居民身份證和臨時身份證不符合公安部對身份證號的校驗規(guī)則；或者是組織機構(gòu)代碼不符合校驗規(guī)則。處理辦法：可通過信貸系統(tǒng)的身份證聯(lián)網(wǎng)核查功能檢查該客戶的身份證是否正確；組織機構(gòu)代碼可以通過征信系統(tǒng)查詢。錯誤提示三：對公法定代表人證件類型為:居民身份證或臨時身份證*證件首2位為省級行政區(qū)劃代碼;長度為15位(全為數(shù)字)或18位(最后一位可為X);18位時*最后一位為校驗位;其他證件類型證件號碼長度大于6位*且符合格式。錯誤原因：對公法定代表人證件號有誤。處理辦法：通過信貸系統(tǒng)的身份證聯(lián)網(wǎng)核查功能檢查該客戶的法人代表身份證是否正確。錯誤提示四：代辦人證件類型為:居

4、民身份證或臨時身份證*證件首2位為省級行政區(qū)劃代碼;長度為15位(全為數(shù)字)或18位(最后一位可為X);18位時*最后一位為校驗位;其他證件類型證件號碼長度大于6位*且符合格式。錯誤原因：代辦人證件號有誤。處理辦法：通過信貸系統(tǒng)的身份證聯(lián)網(wǎng)核查功能檢查該代辦人的身份證是否正確。錯誤提示五：交易對手客戶證件類型為:居民身份證或臨時身份證*證件首2位為省級行政區(qū)劃代碼;長度為15位(全為數(shù)字)或18位(最后一位可為X);18位時*最后一位為校驗位;組織機構(gòu)代碼*組織機構(gòu)代碼長度為9位(最后一位可為X)*不能包含-;其他證件類型證件號碼長度大于6位*且符合格式。錯誤原因：交易對手證件號有誤。處理辦法

5、：通過信貸系統(tǒng)的身份證聯(lián)網(wǎng)核查功能檢查交易對手的身份證是否正確。錯誤提示六：客戶證件類型為:其他類型*后面必須添加說明;其余類型*不得添加證件說明。錯誤原因：客戶證件類型選擇為“其他類型”時，沒有添加證件說明；選擇為除“其他類型”時，添加了證件說明；就會出現(xiàn)這種錯誤。處理辦法：根據(jù)證件類型添加或刪除證件說明。錯誤提示七：法定代表人證件類型為:其他類型*后面必須添加說明;其余類型*不得添加證件說明。錯誤原因：對公客戶的法定代表人證件類型選擇為“其他類型”時，沒有添加證件說明；選擇為除“其他類型”時，添加了證件說明；就會出現(xiàn)這種錯誤。處理辦法：根據(jù)證件類型添加或刪除證件說明。錯誤提示七：代辦人證件

6、類型為:其他類型*后面必須添加說明;其余類型*不得添加證件說明。錯誤原因：代辦人證件類型選擇為“其他類型”時，沒有添加證件說明；選擇為除“其他類型”時，添加了證件說明；就會出現(xiàn)這種錯誤。處理辦法：根據(jù)證件類型添加或刪除證件說明。錯誤提示八：交易對手證件類型為:其他類型*后面必須添加說明;其余類型*不得添加證件說明。錯誤原因：代辦人證件類型選擇為“其他類型”時，沒有添加證件說明；選擇為除“其他類型”時，添加了證件說明；就會出現(xiàn)這種錯誤。處理辦法：根據(jù)證件類型添加或刪除證件說明。錯誤提示九：該客戶信息不存在于反洗錢系統(tǒng)，請到基本信息補錄。錯誤原因：反洗錢系統(tǒng)中沒有該客戶信息，造成這種錯誤的原因主要

7、有兩種，一種是新客戶信息，反洗錢系統(tǒng)中還么有更新該客戶信息；另外一種是反洗錢系統(tǒng)中的客戶信息被刪除。處理辦法：按照與交易相同的客戶號，在反洗錢系統(tǒng)中新建一條正確的客戶信息。錯誤提示十：對公客戶必須有法定代表人姓名. 長度不得小于2且不能大于4(不能含有特殊字符和公司*集團字樣)。錯誤原因：對公客戶的法定代表人姓名不正確。出現(xiàn)該錯誤多數(shù)是沒有法定代表人信息，部分是輸入的法定代表人姓名不符合要求。處理辦法：按照正確客戶信息修改對公客戶的法定代表人姓名。錯誤提示十一：客戶或代辦人國籍不正確(國籍為中國時*只能為中國大陸地區(qū)“一般貿(mào)易區(qū)”)。錯誤原因：出現(xiàn)這個錯誤主要是由于客戶或代辦人國籍與交易發(fā)生地

8、有誤，國籍為中國時，交易發(fā)生地只能為“中國大陸地區(qū)“一般貿(mào)易區(qū)”。國籍為其他國家時，無此限制。處理辦法：按照提示錯誤信息檢查客戶或代辦人國籍和交易發(fā)生地兩項信息所選擇內(nèi)容。錯誤提示十二：代辦人姓名*國籍*證件類型*證件號碼4者要么全部為空*要么全部不為空.全不為空時*證件類型首位只能為1*名稱符合個人客戶名稱校驗方式。錯誤原因：該錯誤出現(xiàn)的原因是代辦人信息不全，代辦人信息要么四項全部存在，要么四項全部為空，不能只填寫一部分。處理辦法：按照提示錯誤信息檢查代辦人姓名、代辦人國籍、代辦人身份證件類型、代辦人身份證件號碼四條信息項。錯誤提示十三：注冊資金，法定代表人信息*對私客戶為空；對公客戶不能為

9、空。錯誤原因：出現(xiàn)該錯誤是對公客戶的基本信息中沒有注冊資金和法定代表人信息。處理辦法：補錄對公客戶的注冊資金和法定代表人信息。4.2 其他信息類錯誤錯誤提示十四：該類型交易交易對手賬號必須存在且符合格式(現(xiàn)金交易不存在交易對手賬號及賬戶類型)。錯誤原因：轉(zhuǎn)賬交易必須輸入交易對手賬號。該錯誤是因為轉(zhuǎn)賬交易缺少交易對手賬號造成的。處理辦法：補錄交易對手賬號。常見錯誤：發(fā)現(xiàn)有操作員在補錄過程中，在輸入賬號前/后多輸入一個空格，請檢查后刪除。錯誤提示十五：該類型交易對方金融機構(gòu)網(wǎng)點行政區(qū)劃代碼必須存在且符合格式(現(xiàn)金交易不存在對方金融機構(gòu)網(wǎng)點行政區(qū)劃代碼)。錯誤原因：缺少轉(zhuǎn)賬交易的對方金融機構(gòu)網(wǎng)點行政

10、區(qū)劃代碼。處理辦法：補錄對方金融機構(gòu)網(wǎng)點行政區(qū)劃代碼。常見錯誤：發(fā)現(xiàn)有操作員不認真看填寫要求，誤將金融機構(gòu)代碼和名稱填寫反了，請認真檢查！錯誤提示十六：該類型交易交易對手名稱必須存在且符合格式(現(xiàn)金交易不存在交易對手名稱)。錯誤原因：缺少交易對手名稱，或交易對手名稱不符合格式（個人名稱不小于2，不大于4，且不包含“集團”、“公司”字樣；對公客戶名稱不小于4）。處理辦法：檢查交易對手名稱，并補錄。常見錯誤：該筆交易如果是現(xiàn)金交易，不需要錄入交易對手相關(guān)信息，且核對大額交易特征代碼和交易方式是否一致。如果是非現(xiàn)金交易，請按照要求補錄。錯誤提示十七：客戶賬號格式不正確（含有非法字符或小于6位）。錯誤

11、原因：客戶賬號含有非法字符或者小于6位，這種錯誤一般只有在操作員自己新增大額可疑交易時，錄入失誤才會產(chǎn)生。處理辦法：檢查客戶賬號，并補錄。錯誤提示十八：該類型交易對方金融機構(gòu)網(wǎng)點名稱必須存在且符合格式(現(xiàn)金交易不存在對方金融機構(gòu)網(wǎng)點名稱)。錯誤原因：系統(tǒng)抽取交易信息時缺少交易對手金融機構(gòu)網(wǎng)點名稱。處理辦法：補錄交易對手金融機構(gòu)網(wǎng)點名稱。錯誤提示十九：同一天一個客戶累計金額不符合該筆記錄的大額特征。錯誤原因：兩種情況會出現(xiàn)這種問題，第一種情況，操作員新增一條大額記錄，但該記錄不符合大額交易特征；第二種情況，該用戶當(dāng)日發(fā)生多筆業(yè)務(wù)，部分業(yè)務(wù)金額已達到上報要求已經(jīng)上報，其中一筆或幾筆沒有及時補錄，沒

12、有上報，則留下來的這些累計金額已經(jīng)不符合上報規(guī)則的。處理辦法：（1）操作員應(yīng)根據(jù)該筆交易的客戶號等信息，在已上報和已反饋中查詢是否已經(jīng)有同一客戶當(dāng)天發(fā)生的交易金額上報過了，如果有，請將校驗不通過的交易和已上報的交易描述清楚，填寫報告單，上報上級機構(gòu)財務(wù)部將已反饋中的不符合大額提取特征的交易進行糾錯處理，待下次校驗即可。（2）如果是操作員新增的大額記錄，不符合大額交易特征，請?zhí)顚憜栴}報告單，上報至省聯(lián)社財務(wù)部反洗錢系統(tǒng)管理員處，要求刪除新增錯誤的大額交易。聯(lián)系電話誤提示二十：資金來源及用途不能為空。錯誤原因：缺少資金來源及用途信息。處理辦法：補錄資金來源及用途。錯誤提

13、示二十一：非現(xiàn)金交易必須填寫交易方向*現(xiàn)金交易可不填寫.交易方向若是國內(nèi)*必須填寫具體的去向*精確到區(qū)*縣。錯誤原因：交易信息中交易方向欄信息有問題，注意檢查交易方向，非現(xiàn)金交易必須填寫，現(xiàn)金交易不用填寫。處理辦法：補錄交易方向信息。錯誤提示二十二：現(xiàn)金交易必須填寫交易發(fā)生地*非現(xiàn)金交易可不填寫.交易方向若是國內(nèi)*必須填寫具體的方向*精確到區(qū)*縣。錯誤原因：交易信息中交易發(fā)生地欄信息有問題，注意檢查交易發(fā)生地，現(xiàn)金交易必須填寫，非現(xiàn)金交易不用填寫。處理辦法：補錄交易發(fā)生地信息。錯誤提示二十三：大額交易特征是0901時， 交易方式必須是現(xiàn)金。錯誤原因：大額交易特征是0901是指現(xiàn)金交易單筆或者當(dāng)

14、日累計人民幣20萬以上的。該錯誤發(fā)生原因主要是由于操作員新增大額交易將信息錄入錯誤，將現(xiàn)金交易選擇成了非現(xiàn)金交易，就不滿足大額交易特征了。處理辦法：操作員應(yīng)填寫申請表格，上報至省聯(lián)社財務(wù)部反洗錢系統(tǒng)管理員處，要求刪除新增錯誤的大額交易。注意：操作人員如發(fā)現(xiàn)本應(yīng)是轉(zhuǎn)賬交易而系統(tǒng)抽取數(shù)據(jù)為現(xiàn)金交易應(yīng)及時上報省聯(lián)社反洗錢系統(tǒng)管理員，請求檢查抽數(shù)規(guī)則，而不是自己新增一筆大額交易。當(dāng)前系統(tǒng)一般情況下會抽取全部符合大額特征的交易信息，只需補錄即可。大額交易一旦增加錯誤必須由省聯(lián)社管理員刪除。錯誤提示二十四：對方金融機構(gòu)代碼網(wǎng)點類型為銀行內(nèi)部機構(gòu)號時*對方金融機構(gòu)網(wǎng)點代碼必須為本行內(nèi)部機構(gòu)代碼;對方金融機構(gòu)

15、代碼網(wǎng)點類型為現(xiàn)代化支付系統(tǒng)行號時*對方金融機構(gòu)網(wǎng)點代碼必須為支付系統(tǒng)行號。錯誤原因：該錯誤原因一般是選擇的對方金融機構(gòu)代碼網(wǎng)點類型與錄入的代碼不一至，該部分在補錄的時候不確定的話可以不進行錄入。處理辦法：將對方“金融機構(gòu)名稱”正確錄入，將“對方金融機構(gòu)類型”選為“請選擇”，將對方“金融機構(gòu)代碼”清空，然后保存。錯誤提示二十五：該類型交易對方金融機構(gòu)網(wǎng)點類型與代碼必須存在且符合格式(現(xiàn)金交易不存在對方金融機構(gòu)網(wǎng)點類型與代碼)。錯誤原因：該錯誤原因一般是缺少對方金融機構(gòu)網(wǎng)點類型和對方金融機構(gòu)網(wǎng)點代碼兩個信息，或者兩條只錄了一個，該部分在補錄的時候不確定的話可以不進行錄入。處理辦法：按照規(guī)則檢查對方金融機構(gòu)網(wǎng)點類型和對方金融機構(gòu)網(wǎng)點代碼