金融基礎(chǔ)知識(shí)模擬試題及答案范文

1、河南省農(nóng)村信用社聯(lián)合社招聘考試金融基礎(chǔ)知識(shí)模擬試題及答案 一、單項(xiàng)選擇(每題 0.5 分)(更多復(fù)習(xí)資料) 1.商業(yè)銀行按照約定條件向客戶承諾支付固定收益，銀行承擔(dān)由此產(chǎn)生的投資風(fēng)險(xiǎn)， 或銀行按照約定條件向客戶承諾支付最低收益并承擔(dān)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，其他投資收益由銀行和客 戶按照合同約定分配，并共同承擔(dān)相關(guān)投資風(fēng)險(xiǎn)，這樣的理財(cái)計(jì)劃是【 A 】 。 A.保證收益型理財(cái)計(jì)劃 B.非保證收益型理財(cái)計(jì)劃 C.保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃 D.非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃 2.由銀行向客戶承諾支付最低收益，產(chǎn)生超過最低收益部分則由銀行和客戶按照合 同約定進(jìn)行分配，這樣的理財(cái)計(jì)劃是【 C 】 。 A.非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃 B

2、.保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃 C.最低收益理財(cái)計(jì)劃 D.固定收益理財(cái) 計(jì)劃 3.投資者投資哪個(gè)理財(cái)計(jì)劃從而承擔(dān)最低的投資風(fēng)險(xiǎn)？【 D 】 。 A.非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃 B.保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃 C.最低收益理財(cái)計(jì)劃 D.固定收益理財(cái) 計(jì)劃 4.是指商業(yè)銀行為個(gè)人客戶提供的財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理專業(yè) 化服務(wù)活動(dòng)，這是指【 A 】 。 A.個(gè)人理財(cái)服務(wù) B.投資規(guī)劃 C.綜合理財(cái)服務(wù) D.私人銀行業(yè)務(wù) 5.投資者購買以下哪種理財(cái)計(jì)劃承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)最大？【 D 】 。 A.固定收益理財(cái)計(jì)劃 B.保證收益理財(cái)計(jì)劃 C.保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃 D.非保本浮動(dòng)收益理財(cái) 計(jì)劃 6.申購新股型理財(cái)計(jì)劃屬

3、于【 C 】 。 A.結(jié)構(gòu)型理財(cái)產(chǎn)品 B.固定收益型理財(cái)產(chǎn)品 C.套利型理財(cái)產(chǎn)品 D.衍生證券聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品 7.由公司發(fā)行的，投資者在一定時(shí)期內(nèi)可選擇一定條件轉(zhuǎn)換成公司股票的公司債券是【 C 】 。 A.可贖回債券 B.償還基金債券 C.可轉(zhuǎn)換債券 D.附認(rèn)股權(quán)證債券 8.溢價(jià)發(fā)行的附息債券，票面利率是 6%，則實(shí)際的到期收益率可能是【 C 】 。 A.6% B.6.25% C.5.6% D.以上都不可能 9.資本市場(chǎng)的特征是【 A 】 。A.風(fēng)險(xiǎn)性高，收益也高 B.收益高，安全性也高 C.流 動(dòng)性低，風(fēng)險(xiǎn)性也低 D.風(fēng)險(xiǎn)性低，安全性也低 10.間接融資可以應(yīng)用的金融工具是【 D 】 。 A.股

4、票 B.債券 C.匯票 D.信用貸款 11.金融市場(chǎng)引導(dǎo)眾多分散的小額資金匯聚成投入社會(huì)再生產(chǎn)，這是金融市場(chǎng)的【 C 】 。 A.財(cái)務(wù)功能 B.風(fēng)險(xiǎn)管理功能 C.聚斂功能 D.流動(dòng)性功能 12.債券回購交易中，投資方（買方）獲得的是【 B 】 。 A.債券利息 B.回購協(xié)議利率 C.債券本息 D.資金融通 13.在下列交易方式中，不具備保值功能的交易是【 A 】 。 A.即期交易 B.遠(yuǎn)期交易 C.套期保值 D.投機(jī)交易 14.如果外幣頭寸賣大于買，叫做【 B 】 。 A.軋空 B.空頭 C.多頭 D.軋平 15. 證券投資基金可以同時(shí)投資于數(shù)十種甚至數(shù)百種證券，使基金所持有的證券組 。 】

5、B 合的【A.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn) B.非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn) C.利率風(fēng)險(xiǎn) D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) 16.基金份額總額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所申購或者贖回的基金 是【 D 】 。 A.契約型基金 B.公司型基金 C.封閉式基金 D.開放式基金 17.買賣雙方在交易所簽訂的在確定的將來時(shí)間按成交時(shí)確定的價(jià)格購買或者出售某 項(xiàng)資產(chǎn)的標(biāo)準(zhǔn)化協(xié)議是【 B 】 。 A.金融遠(yuǎn)期協(xié)議 B.金融期貨協(xié)議 C.金融期權(quán)協(xié)議 D.金融互換協(xié)議 18.半年期的無息政府債券（182 天）面值為 1000 元，發(fā)行價(jià)為 982.35 元，則該債 券的投資收益率為【 C 】 。 .1.765%B.1.80%C.3.55%D.3.

6、4% 。 】B 19.在外匯市場(chǎng)上，利率高的貨幣，其遠(yuǎn)期匯率表現(xiàn)為【 不變 D.平價(jià) B.貼水 C.A.升水 。 】D 20.債券的即期收益率是【 息票利息與債券市場(chǎng)價(jià)格的 C.年息票利息與債券面額的比值 A.息票利息與債券面額的比值 B. 年息票利息與債券市場(chǎng)價(jià)格的比值 D.比值 債券信用等級(jí) C.即期收益率 B.持有期收益率 C21.債券收益的衡量指標(biāo)不包括【 】 。 A. 到期收益率 D. 。 】22.關(guān)于債券的利率風(fēng)險(xiǎn)，以下說法錯(cuò)誤的是【 C 持有債券到期，則無任何損失 C.利率風(fēng)險(xiǎn)是市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) B.利率上升，債券價(jià)格下降 A. 債券到期時(shí)間越長(zhǎng)，利率風(fēng)險(xiǎn)越大 D. 。 】關(guān)于債券的特征

7、，以下說法錯(cuò)誤的是【 B23. 債券投資風(fēng)險(xiǎn)低，收 C. B.債券的風(fēng)險(xiǎn)總是低于股票的風(fēng)險(xiǎn) A.債券是比較穩(wěn)定的投資理財(cái)產(chǎn)品 相對(duì)于現(xiàn)金存款，債券的收益更加高 D.益相對(duì)固定 】發(fā)行公司盈利的變化。A 24.通常，股價(jià)的變化要【 無法確定 D.C.滯后于 A.先于 B.同時(shí)于 25.傾向于將凈利潤(rùn)中的大部分以股利形式支付給股東的公司是【 D 】 。 A.新興行業(yè)公司 B.快速成長(zhǎng)公司 C.處于成熟期的公司 D.無法確定 26.債券發(fā)行人不能按照約定的期限和金額償還本金和支付利息的風(fēng)險(xiǎn)，稱為【D】 。 A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) B.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn) C.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn) D.違約風(fēng)險(xiǎn) 27.關(guān)于基金投資的風(fēng)險(xiǎn)，以下說法錯(cuò)誤

8、的是【 C 】 。 A.基金的風(fēng)險(xiǎn)是指購買基金遭受損失的可能性 B.基金的風(fēng)險(xiǎn)取決于基金資產(chǎn)的運(yùn)作 C.基金的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)為零 D.基金的資產(chǎn)運(yùn)作無法消滅風(fēng)險(xiǎn) 。 】28.為了獲得穩(wěn)定的現(xiàn)金流，應(yīng)當(dāng)投資于那種基金？【 D 收入型基金 D. C.成長(zhǎng)型基金 A.創(chuàng)業(yè)基金 B.對(duì)沖基金 提 C.B.到期收益率 D】 A.即期收益率 29.下列哪個(gè)指標(biāo)不能用來衡量債券的收益性？【 債券價(jià)格波動(dòng)率 D.前贖回收益率 B 沒有實(shí)物形態(tài)的票券，利用賬戶通過電腦系統(tǒng)完成國(guó)債發(fā)行、交易及兌付的債券是【 30. 實(shí)物國(guó)債 D.儲(chǔ)蓄國(guó)債 B.記賬式國(guó)債 C.。 】A.憑證式國(guó)債 央行 D.C.貨幣市場(chǎng)基金 股票市

9、場(chǎng)基金】 。A.國(guó)債 B. B31.下列理財(cái)產(chǎn)品不能用來保本的是【 票據(jù) 期貨 C.有擔(dān)保的公司債券 B.國(guó)庫券。 32.下列四種投資工具中，風(fēng)險(xiǎn)最低的是【B 】 A. 平衡性基金 D. 。 】 33.沒有或僅有較低的理財(cái)需求和理財(cái)能力，這樣的理財(cái)特征屬于【A 退休養(yǎng)老期 D. 中年穩(wěn)健期 C. 青年成長(zhǎng)期 B. 少年成長(zhǎng)期 A. 】的人群。B 34.含有高成長(zhǎng)性和高投資的投資產(chǎn)品的資產(chǎn)組合比較適合【 .D.退休養(yǎng)老期 C.中年穩(wěn)健期 A.少年成長(zhǎng)期 B.青年成長(zhǎng)期 】C 35.風(fēng)險(xiǎn)厭惡程度提高、追求穩(wěn)定收益，這樣的理財(cái)特征屬于哪個(gè)生命周期階段？【 退休養(yǎng)老期 D.青年成長(zhǎng)期 C.中年穩(wěn)健期

10、A.少年成長(zhǎng)期 B. 0.35,0.3, 36.假設(shè)未來經(jīng)濟(jì)有四種可能狀態(tài)：繁榮、正常、衰退、蕭條，對(duì)應(yīng)地發(fā)生的概率是 0.1, ，則該理財(cái)產(chǎn)品的，-20%30%，10%0.25，某理財(cái)產(chǎn)品在四種狀態(tài)下的收益率分別是 50%， 。 】期望收益率是【 C D.22.3%B.20.9%C.21.5%A.20.4% 0.3,0.4, 0.2, 37.假設(shè)未來經(jīng)濟(jì)有四種可能狀態(tài)：繁榮、正常、衰退、蕭條，對(duì)應(yīng)地發(fā)生的概率是 ，則該理財(cái)產(chǎn)品的期望，5%12%，10%0.1，某理財(cái)產(chǎn)品在四種狀態(tài)下的收益率分別是 9%， 。 】收益率是【 D D.10.1%.9.1%C.9.8%A.8.5% ，9% 元，期望

11、收益率是 X 的價(jià)值是 30038.假設(shè)價(jià)值 1000 元資產(chǎn)組合中有三個(gè)資產(chǎn)，其中資產(chǎn) ，則 15% 元，期望收益率是 Z 的價(jià)值是 300 Y 的價(jià)值是 400 元，期望收益率是 12%，資產(chǎn)資產(chǎn) D.13% B.11% C.12%】 。 A.10% 該資產(chǎn)組合的期望收益率是【 C 0.4, 假設(shè)未來經(jīng)濟(jì)有四種可能狀態(tài)：繁榮、正常、衰退、蕭條，對(duì)應(yīng)地發(fā)生的概率是 0.2,39. 0.3, ，則該理財(cái)產(chǎn)品收益率 5%10%， 9%，12%，0.1，某理財(cái)產(chǎn)品在四種狀態(tài)下的收益率分別是 D.3.13%】 。A.2.07%C.3.10%B.2.65%的標(biāo)準(zhǔn)差是【 A 。 】D 40.投資組合決策

12、的基本原則是【 給定期望收益條件下最小化投資風(fēng)險(xiǎn) D.期望收益最大化 B.風(fēng)險(xiǎn)最小化 C.A.收益率最大化 在四種狀態(tài) X41.假設(shè)未來經(jīng)濟(jì)可能有四種狀態(tài)，每種狀態(tài)發(fā)生的概率是相同的，理財(cái)產(chǎn)品 在四種狀態(tài)下的收益率分別 Y ；對(duì)應(yīng)地，理財(cái)產(chǎn)品 35%，29% 下的收益率分別是 14%，20%， A.4.256%】 的收益率協(xié)方差是【 D 。則理財(cái)產(chǎn)品 X 和 Y 是 9%，16%，40%，28% D.0.9488%B.3.7%C.0.8266% 在四種狀態(tài) X 42.假設(shè)未來經(jīng)濟(jì)可能有四種狀態(tài)，每種狀態(tài)發(fā)生的概率是相同的，理財(cái)產(chǎn)品 在四種狀態(tài)下的收益率分別 Y 29%；對(duì)應(yīng)地，理財(cái)產(chǎn)品 14%

13、，20%，35%，下的收益率分別是 價(jià)值 元，資產(chǎn) YX 價(jià)值 4000 ，9%，16%40%，28%。價(jià)值 10000 元的資產(chǎn)組合中有資產(chǎn) 是 。 】 B 6000 元。則該資產(chǎn)組合的期望收益率是【 D.25.95%C.24.85%A.22.65%B.23.75% 。 】D 43.理財(cái)顧問業(yè)務(wù)的第一步是【 基本資料收集 D.風(fēng)險(xiǎn)分析 B.資產(chǎn)管理目標(biāo)分析 C.確定客戶財(cái)務(wù)目標(biāo) A. 】C 10 年可積累多少錢？【 元，報(bào)酬率為投資 100 10%，按復(fù)利累計(jì) 44. 元 D.260.87 元 元B.248.25 元 C.259.37A.245.34 時(shí)，其目前的價(jià)格是多少？6% 年的零息債

14、券，當(dāng)市場(chǎng)利率為 100 面額為 元、期限為 1045. 】 【 D 元 D.55.83 元 C.56.73 元 A.59.21 元 B.54.69 46.存 1000 元入銀行，年利率是 5%， 5 年后單利終值是【 A 】 。A.1250 元 B.1210 元 C.1300 元 D.1296 元 47.若復(fù)利終值經(jīng)過 6 年后變?yōu)楸窘鸬?2 倍，每半年計(jì)息一次，則年實(shí)際利率應(yīng)為【 C 】 。 C.12.25%D.11.90%A.16.5% B.14.25%。 】 C 在下列各項(xiàng)年金中，只有現(xiàn)值沒有終值的年金是【48.A.普通年金 B.即付年金 C.永續(xù)年金 D.先付年金 49.以下各項(xiàng)屬于

15、個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表中的流動(dòng)資產(chǎn)的是【 A 】 。 A.定期存款 B.房地產(chǎn) C.股票 D.債券 50.描述過去一段時(shí)間內(nèi)個(gè)人的現(xiàn)金收入和支出情況的財(cái)務(wù)報(bào)表是【 C 】 。 A.資產(chǎn)負(fù)債表 B.損益表 C.現(xiàn)金流量表 D.成本明細(xì)表 51. 對(duì)理財(cái)顧問服務(wù)的理解不恰當(dāng)?shù)囊豁?xiàng)是【 A 】 。 A.在了解客戶的財(cái)務(wù)狀況之后，所給出的投資建議會(huì)更適合客戶個(gè)人的情況 B.財(cái)務(wù)規(guī)劃才是理財(cái)顧問服務(wù)的核心內(nèi)容 C.為了保證銀行的利益，在推介投資產(chǎn)品時(shí)只推介所在銀行的產(chǎn)品 D.動(dòng)態(tài)分析客戶財(cái)務(wù)狀況是財(cái)務(wù)分析的關(guān)鍵 52.下列理財(cái)目標(biāo)中屬于短期目標(biāo)的是【 D 】 。 A.子女教育儲(chǔ)蓄 B.按揭買房 C.退休 D.休

16、假 53.收集客戶個(gè)人信息的方法，不包括【 C 】 。 A.填寫登記表 B.與客戶交談 C.向第三人打聽 D.使用心理測(cè)試問卷. 54.來自客戶方的妨礙理財(cái)業(yè)務(wù)開展的常見心理因素是【 D 】 。 A.自我吹噓 B.目標(biāo)缺失 C.被動(dòng)接受 D.自我設(shè)防 55.溝通準(zhǔn)備階段的第一要?jiǎng)?wù)是【 A 】 。 A.明確共同目標(biāo) B.確定溝通策略 C.背熟要說的話語 D.微笑面對(duì)客戶 56.對(duì)客戶拒絕的理解不恰當(dāng)?shù)氖恰?D 】 。 A.拒絕是客戶的習(xí)慣性動(dòng)作 B.客戶之所以拒絕，有可能是心理有顧慮 C.客戶的拒絕行為 也能為從業(yè)人員提供有意義的提示 D.客戶提出拒絕，從業(yè)人員就沒有回旋的余地 57.“熟知業(yè)務(wù)

17、”規(guī)定的內(nèi)容不包括【 B 】 。 A.熟知產(chǎn)品有效期 B.熟知產(chǎn)品設(shè)計(jì)原理 C.熟知向客戶推薦的產(chǎn)品 D.熟知業(yè)務(wù)處理流程 。 】 與信息保密準(zhǔn)則的精神不發(fā)生沖突的是【 A58.從業(yè)人員的以下行為 在受雇期間妥善保存客戶資料及其交易信息檔案 A. 任何情況下都堅(jiān)持嚴(yán)守客戶信息，不向單位或個(gè)人泄露 B. 與本機(jī)構(gòu)同事談?wù)摽蛻舻纳鐣?huì)地位 C. 將長(zhǎng)期沒有業(yè)務(wù)往來的客戶名單透露給其他機(jī)構(gòu) D. 。 】 D 59.“信息披露”中所需要披露的信息是指【 本機(jī)構(gòu)在代理銷 D.銀行的財(cái)務(wù)報(bào)表 從業(yè)人員推薦的產(chǎn)品設(shè)計(jì)原理 B.銀行戰(zhàn)略發(fā)展方向 C.A. 售產(chǎn)品過程中的責(zé)任和義務(wù) 。 】C 60.銀行職業(yè)道德的

18、基本原則是【 誠(chéng)實(shí)守信 D.忠于職守 C.勤勉盡責(zé) A.專業(yè)勝任 B. 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高業(yè)務(wù)知識(shí)水平，熟知向客戶推薦的金融產(chǎn)品的特 61. 】的內(nèi)容。 性、收益、風(fēng)險(xiǎn)和法律關(guān)系等，這是【 D 熟知業(yè)務(wù) D.客戶至上 B.勤勉盡責(zé) C.忠于職守 A. 某銀行從業(yè)人員銀行因突然有急事離開，未按職責(zé)管理的規(guī)定將自己保管的印章和鑰匙 62. 。 】C 交于同事，下列對(duì)此事正確的評(píng)價(jià)是【 不會(huì)產(chǎn)生嚴(yán)重的后果，可以允許 A. 任何情況下，張某都不應(yīng)將與本人職責(zé)相關(guān)的物品交于他人 B. 張某的做法不當(dāng)，未盡到崗位的職責(zé) C. 因?yàn)榍闆r緊急，特殊情況可以原諒 D. 當(dāng)客戶對(duì)商業(yè)銀行的理財(cái)產(chǎn)

19、品的風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生疑慮而進(jìn)一步向從業(yè)人員深究時(shí)，從業(yè)人員應(yīng) 63.】的原則回答客戶的問題。 B 當(dāng)本著【 毫不隱瞞 D.C.坦白真誠(chéng) 銀行利益最大化 A. B.誠(chéng)實(shí)信用 。 】 C 64.銀行業(yè)從業(yè)人員對(duì)所在機(jī)構(gòu)忠于職守的內(nèi)容不包括【 保護(hù)所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密、知識(shí)產(chǎn)權(quán)B.A.自覺遵守所在機(jī)后的各種規(guī)章制度 自覺維護(hù)所在機(jī)構(gòu)的形象和聲譽(yù) D.C.為所在機(jī)構(gòu)招攬更多的客戶 。 】 D 65.在于同業(yè)人員接觸時(shí)，以下行為恰當(dāng)?shù)氖恰?交流在產(chǎn)品開發(fā)中遇到的技術(shù)難題 B.A.交換下個(gè)月將要公布的兼并收購信息 詢問對(duì)方對(duì)央行近期政策的看法 D.C.詢問對(duì)方的產(chǎn)品開發(fā)計(jì)劃 。 】 C 66.下列行為違反公平對(duì)待所

20、有客戶的行為準(zhǔn)則的是【 熱情對(duì)待身體有殘障的客戶 B. 客戶提供單獨(dú)的服務(wù)區(qū)域 A.為 VIP 因產(chǎn)品設(shè)計(jì)的差異而導(dǎo)致費(fèi)率和服務(wù)便捷程度上的差異 D.為國(guó)家干部提供更多便利的服務(wù) C. 。 】A 67.以下說法不正確的是【 客戶滿意度是客戶升級(jí)的根本所在 B.其他部門和人員不影響客戶行為 A. 個(gè)人稅收制度是個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員需要搜集的宏觀信息 D.以上的收入來自于現(xiàn)有客戶 C.90% 。 】B 68.在商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中，客戶和銀行的關(guān)系是【 供銷關(guān)系 D.委托代理關(guān)系 B.合同關(guān)系 C.A.信托關(guān)系 。 】B 69.公民或法人設(shè)立、變更、終止民事權(quán)利和民事義務(wù)的合法行為是【 權(quán)利義務(wù)行為

21、 D. B.民事法律行為 C.商業(yè)交換行為 A.民事行為 。失代理權(quán) 】 ，喪 70.根據(jù)民法通則的規(guī)定，代理人【 D 法人終止 D.串通第三人給被代理人造成損害 C.做出超越代理權(quán)的行為 A.不履行職責(zé) B. 按照通常理解予以解 A. 】 。當(dāng)訂立合同雙方對(duì)格式條款有兩種以上的解釋時(shí)，應(yīng)【71. C 做出不利于提供格式條款一方的解釋 C. B.做出利于提供格式條款一方的解釋釋 以上均不正確 D. 。 】根據(jù)代理權(quán)產(chǎn)生的根據(jù)不同而將代理分類，不包含【 C72. 制定代理D.C.合同代理 B.A.委托代理 法定代理 。 】 A 73.在我國(guó)，商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)實(shí)行【 登記制和報(bào)告制 D.C

22、.審批制和注冊(cè)制 審批制和報(bào)告制 B.注冊(cè)制和報(bào)告制 A. 。 】 C 74.當(dāng)事人為了重復(fù)使用而預(yù)先擬定、并在訂立合同時(shí)未與對(duì)方協(xié)商的條款是【 可撤銷條款 D.格式化條款 B.無效合同 C.A.委托代理合同 。 】C 75.商業(yè)銀行法規(guī)定的商業(yè)銀行的主要經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)不包括【 發(fā)行金融債券 D.發(fā)行股權(quán)證券 B.發(fā)放短期、中期和長(zhǎng)期貸款 C.A.吸收公眾存款 。 】76.證券法的基本原則不包括【 B 自愿、有償、誠(chéng)實(shí)信用原則 C.公開、公平、公正原則 B.混業(yè)經(jīng)營(yíng)混業(yè)監(jiān)管原則 A. 保護(hù)投資者合法權(quán)益 D. 。 】證券交易內(nèi)幕信息的知情人不包括【 C77. ）發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員；1

23、（ 以上股份的股東及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員 5%2）持有公司 （ ）證券公司高級(jí)研究人員 3 （ ）證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)工作人員以及由于法定職責(zé)對(duì)證券的發(fā)行、交易進(jìn)行管理的人員 4 （ ） （421） （） （4（C.（）3） （1）3） （） D.2） （） （3） （1A.（）2（）4B.1（ 。 】 銀行有限責(zé)任公司的“有限責(zé)任”是指【B 78. 銀行以其全部資產(chǎn)對(duì)債權(quán)人承擔(dān)責(zé)任 A. 股東僅以其出資額為限對(duì)銀行的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任 B. 銀行以其注冊(cè)資本對(duì)債權(quán)承擔(dān)責(zé)任 C. 股東以其所持有的股份為限對(duì)銀行承擔(dān)責(zé)任 D. 】后的余額，C 79.我國(guó)個(gè)人所得稅法規(guī)定：工資、薪金所得、以每月收入額減除

24、費(fèi)用【 元 D.2000 元 C.1600 元 B.1500 元 為應(yīng)納稅所得額。 A.800 。 】公開披露的基金信息部包括【 D80. 基金投資策 D. C.基金募集情況 A.基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值 B.基金份額申購、贖回價(jià)格 略 。 】 按照保險(xiǎn)法的規(guī)定，下列說法錯(cuò)誤的是【C 81. 保險(xiǎn)法的調(diào)整對(duì)象是保險(xiǎn)組織和保險(xiǎn)行為 A. 保險(xiǎn)代理人是根據(jù)保險(xiǎn)人委托，向保險(xiǎn)人收取代理手續(xù)費(fèi)，并在授權(quán)范圍內(nèi)代為辦理 B. 保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的單位，也可以是個(gè)人 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人基于保險(xiǎn)人的利益，為投保人與保險(xiǎn)人訂立合同提供中介服務(wù)，依法收取 C. 傭金的單位 個(gè)以上保險(xiǎn)人的委托 保險(xiǎn)代理人在代為辦理人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)

25、，不得同時(shí)接受 2 D.82.我國(guó)個(gè)人所得稅法規(guī)定：勞務(wù)報(bào)酬所得，適用比例稅率，稅率為【 A 】 。 A.20% B.30% C.40% D.45% 83.受托人向受益人承擔(dān)支付信托利益的義務(wù)以【 D 】為限。 A.受托人財(cái)產(chǎn) B.托管人財(cái)產(chǎn) C.委托人財(cái)產(chǎn) D.信托財(cái)產(chǎn) 84.下列關(guān)于個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)和儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的訴述正確的是【 D 】 。 A.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)由商業(yè)銀行獨(dú)自承擔(dān) B.儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的資金運(yùn)用是定向的 C.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的資金的運(yùn)用是非定向的 D.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行提供的一種服務(wù) 85.按照相關(guān)規(guī)定，商業(yè)銀行不得利用個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，違反國(guó)家利率管理政策進(jìn)行高息攬儲(chǔ)， 應(yīng)堅(jiān)持的原則不包括

26、【 C 】 。 A.審慎性原則 B.風(fēng)險(xiǎn)管理原則 C.審計(jì)監(jiān)督原則 D.內(nèi)部控制制度原則 86.商業(yè)銀行按有關(guān)規(guī)定，未要求理財(cái)人員的【 A 】 。 A.年齡 B.職業(yè)操守 C.行業(yè)經(jīng)驗(yàn) D.管理能力 87.按照理財(cái)顧問業(yè)務(wù)的客戶管理要求，對(duì)客戶實(shí)行分層管理的內(nèi)容不包括【 D 】 。 A.根據(jù)不同種類個(gè)人理財(cái)顧問業(yè)務(wù)的特點(diǎn)，以及客戶的經(jīng)濟(jì)狀況、風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知能 力和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，對(duì)客戶進(jìn)行分層，防止錯(cuò)誤銷售，以免損害客戶利益 B.商業(yè)銀行在客戶分層的基礎(chǔ)上，結(jié)合不同理財(cái)顧問業(yè)務(wù)類型的特點(diǎn)，確定向 不同的客戶提供理財(cái)顧問服務(wù)的通道 C.商業(yè)銀行在充分認(rèn)識(shí)到不同層次客戶、不同類型業(yè)務(wù)、不同服務(wù)渠道所面臨

27、的主要風(fēng)險(xiǎn)后，制定相應(yīng)的具有針對(duì)性的業(yè)務(wù)管理制度 D.商業(yè)銀行應(yīng)建立個(gè)人理財(cái)顧問業(yè)務(wù)的跟蹤調(diào)查制度，定期對(duì)客戶的分層進(jìn)行 重新評(píng)估分析，避免不當(dāng)銷售 88.對(duì)客戶的評(píng)估報(bào)告的審核，負(fù)責(zé)人員應(yīng)著重審核【 A 】 ，避免錯(cuò)誤銷售和不當(dāng)銷售。 A.理財(cái)投資建議是否存在誤導(dǎo)客戶的情況 B.客戶分層是否合理 C.投資金額較大的客戶的相 關(guān)材料 D.評(píng)估報(bào)告是否披露了相關(guān)重大事項(xiàng) 89.關(guān)于理財(cái)產(chǎn)品的銷售管理的內(nèi)容，錯(cuò)誤的是【 C 】 。 A.客戶評(píng)估報(bào)告認(rèn)為某一客戶不適宜購買某一產(chǎn)品時(shí)，但客戶堅(jiān)持要求購買的，商業(yè)銀行 應(yīng)制定專門的文件，列明商業(yè)銀行的意見、客戶的意愿、其他說明事項(xiàng) B.商業(yè)銀行應(yīng)主動(dòng) 向

28、未進(jìn)行過衍生金融產(chǎn)品交易的客戶推薦銷售此類產(chǎn)品 C.商業(yè)銀行影響有意購買產(chǎn)品的客 戶當(dāng)面說明有關(guān)產(chǎn)品的投資風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)管理的基本常識(shí) D.商業(yè)銀行應(yīng)用通俗易懂的語言說 明相關(guān)產(chǎn)品的投資風(fēng)險(xiǎn)，配以必要的示例，說明最不利的投資情形 90.充分授權(quán)制度要求：商業(yè)銀行應(yīng)妥善保管合同和授權(quán)文件，并且至少每年確認(rèn)【 C.3 次 D.4B.2 次 次三 A】 。A.1 次 二、多項(xiàng)選擇(每題 1 分)(更多復(fù)習(xí)資料) 1.理財(cái)顧問服務(wù)包含的內(nèi)容有【 ACD 】 。 E.資金信托向客戶投資建議 C.財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃 D.A.個(gè)人投資產(chǎn)品推介 B.保險(xiǎn)規(guī)劃 2.投資者為了保證本金安全，可以投資以下哪些理財(cái)計(jì)劃？【

29、BCD 】 A.保本收益理財(cái)計(jì)劃 B.最低收益理財(cái)計(jì)劃 C.保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃 D.非保本浮動(dòng)收益 理財(cái)計(jì)劃 E.固定收益理財(cái)計(jì)劃 3.以下是私人銀行業(yè)務(wù)的解釋，其中正確的有【 ACE 】 。 A.私人銀行業(yè)務(wù)是銀行提供的一種標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品，依然是以產(chǎn)品為中心 B.私人銀行業(yè)務(wù)的主要任務(wù)是通過豐富理財(cái)產(chǎn)品滿足客戶的財(cái)富增值的需要 C.私人銀行業(yè)務(wù)不限于為客戶提供理財(cái)產(chǎn)品，還包括個(gè)人理財(cái)，以及與個(gè)人理財(cái)相關(guān)的法 律、財(cái)務(wù)、稅務(wù)、財(cái)產(chǎn)繼承子女教育等專業(yè)顧問服務(wù) D.私人銀行業(yè)務(wù)的門檻比貴賓理財(cái)、理財(cái)顧問更高 E.私人銀行業(yè)務(wù)已經(jīng)超越了簡(jiǎn)單的銀行資產(chǎn)、負(fù)債業(yè)務(wù)，實(shí)際屬于混合業(yè)務(wù) 4.關(guān)于宏觀經(jīng)濟(jì)狀況對(duì)

30、個(gè)人理財(cái)策略的影響描述中，正確的有【 ABE 】 。 A.在經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)比較快時(shí)，個(gè)人和家庭應(yīng)考慮買入對(duì)周期波動(dòng)比較敏感的行業(yè)資產(chǎn) B.在經(jīng)濟(jì)擴(kuò)張階段，特別是成長(zhǎng)性、高投機(jī)性股票價(jià)值表現(xiàn)良好 C.當(dāng)經(jīng)濟(jì)處于景氣周期時(shí)，個(gè)人和家庭應(yīng)考慮增持固定收益類產(chǎn)品 D.當(dāng)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)較快時(shí)，應(yīng)減持股票、房產(chǎn)等資產(chǎn)，避免經(jīng)濟(jì)波動(dòng)造成損失 E.當(dāng)經(jīng)濟(jì)衰退時(shí)，企業(yè)虧損，股票的收益和價(jià)值顯著下降，可能引發(fā)熊市 5.金融市場(chǎng)的特點(diǎn)是【 ABCD 】 。 A.金融市場(chǎng)上交易的是貨幣資金 B.市場(chǎng)交易價(jià)格的一致性 C.市場(chǎng)交易活動(dòng)的集中性 D.交易雙方的可變性 E.需求量與價(jià)格成反比 6.金融市場(chǎng)的微觀功能是【 ACDE 】

31、。 A.聚斂功能 B.調(diào)節(jié)功能 C.財(cái)富功能 D.風(fēng)險(xiǎn)管理功能 E.流動(dòng)性功能 7.以下可以成為金融市場(chǎng)資金需求者的是【 ABCE 】 。 國(guó)有企業(yè) E. 金融行業(yè)的監(jiān)管機(jī)構(gòu) D. 居民個(gè)人 C. 商業(yè)銀行 B. 政府 A.8.金融市場(chǎng)的客體包括【 ABCDE 】 。 A.貨幣頭寸 B.票據(jù) C.債券 D.股票 E.外匯 9.以下屬于商業(yè)票據(jù)的特征的是【 ABCDE 】 。 A.融資成本低 B.融資靈活性高 C.利率敏感性高 D.期限短 E.面額大 10.成長(zhǎng)型基金與收入型基金的區(qū)別體現(xiàn)在【 ABCD 】 。 A.成長(zhǎng)型基金重視基金的長(zhǎng)期成長(zhǎng)，強(qiáng)調(diào)為投資者帶來經(jīng)常性收益；收入型基金強(qiáng)調(diào)基 金單

32、位價(jià)格的增長(zhǎng)，使投資者獲得穩(wěn)定的、最大化當(dāng)期收入 B.成長(zhǎng)型基金投資對(duì)象通常是風(fēng)險(xiǎn)較大的金融產(chǎn)品，收入型基金投資對(duì)象一般為風(fēng)險(xiǎn)較 小、資本增值有限的金融產(chǎn)品 C.成長(zhǎng)型基金中現(xiàn)金持有量較小，收入型基金中現(xiàn)金持有量比較大 D.成長(zhǎng)型基金一般不會(huì)直接將股息分配給投資者，而是將股息在投資于市場(chǎng)；收入型基 金一般均按時(shí)派息給投資者 E.成長(zhǎng)型基金投資于資本市場(chǎng)，收入型基金投資于貨幣市場(chǎng) 11.根據(jù)基金投資的標(biāo)的資產(chǎn)的不同，可以將證券投資基金分類為【 ABCDE 】 。 D.杠桿基金 E.C.貨幣市場(chǎng)基金創(chuàng)業(yè)基金股票基金 A. B.債券基金 12.影響股票價(jià)格的微觀因素包括【 ABCDE 】 。 A.公

33、司盈利水平 B.公司資產(chǎn)凈值 C.公司的派息政策 D.增資和減資 E.公司管理層變動(dòng) 13.對(duì)于影響股價(jià)的因素的說法，正確的是【 BCD 】 。 A.宏觀經(jīng)濟(jì)衰退，所有公司的股價(jià)都會(huì)大幅下跌 B.股票價(jià)格與公司盈利能力成正比 C.公司資產(chǎn)凈值增加，股價(jià)上升 D.股息與股價(jià)的變化成正比 E.股票分割對(duì)股價(jià)上漲的刺激要小于增加股息派發(fā)的刺激 14.處于中年穩(wěn)健期的理財(cái)客戶的特征是【 BCD 】 。 A.理財(cái)理念是增加消費(fèi)、減少負(fù)債 B.風(fēng)險(xiǎn)厭惡程度提高、追求穩(wěn)定收益 C.適度增加財(cái)富是其理財(cái)目標(biāo) D.在資產(chǎn)組合中選擇地風(fēng)險(xiǎn)的股票、高等級(jí)的債券、優(yōu) 先股等 E.盡力保全自己已積累的財(cái)富，厭惡風(fēng)險(xiǎn) 1

34、5.根據(jù)衍生交易部分的標(biāo)的資產(chǎn)的不同，結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品可以分為【 BCDE 】 。 A.與債券掛鉤的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品 B.與外匯掛鉤的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品 C.與信用掛鉤的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品 D.與商品掛鉤的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品 E.利率聯(lián)動(dòng)的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品 16.假設(shè)未來經(jīng)濟(jì)有四種狀態(tài)：繁榮、正常、衰退、蕭條；對(duì)應(yīng)地，四種經(jīng)濟(jì)狀況發(fā)生的概 率分別是 20%，30%，40%，10%；對(duì)應(yīng)四種狀況，基金 X 的收益率分別是 50%，30%，10%，-12%；而基金 Y 的對(duì)應(yīng)收益率為 45%，25%，13%，-6%。下列說法正 確的是【 BC 】 。 A.兩個(gè)基金有相同的期望收益率 B.投資者等額分配資金于基金 X 和 Y，不能提高資

35、金 的期望收益率 C.基金 X 的風(fēng)險(xiǎn)要大于基金 Y 的風(fēng)險(xiǎn) D.基金 X 的風(fēng)險(xiǎn)要小于基金 Y 的風(fēng)險(xiǎn) E.基金 X 的收益率和基金 Y 的收益率的相關(guān)系數(shù)是負(fù)的 17.將 5000 元現(xiàn)金存為銀行定期存款，期限為 4 年，年利率為 6%。下列說法正確的 是【 ABDE 】 。 A.以單利計(jì)算，4 年后的本利和是 6200 元 B.以復(fù)利計(jì)算，4 年后的本利和是 6312.38 元 C.年連續(xù)復(fù)利是 5.87%D.若每半年付息一次，則 4 年后的本息和是 6333.85 元 E.若每季度付息一次，則 4 年后的本息和是 6344.92 元 18.假設(shè)現(xiàn)有的財(cái)務(wù)資源是 5 萬元的資產(chǎn)和每年年底

36、 1 萬元的儲(chǔ)蓄，如果投資報(bào)酬率 】 BC ，則下列哪些財(cái)務(wù)目標(biāo)可以實(shí)現(xiàn)？【3% 為A.2 年后積累 7.5 萬元的購車費(fèi)用 B.5 年后積累 11 萬元的購房首付款 C.10 年后積累 18 萬元的子女高等教育金（共計(jì) 4 年大學(xué)費(fèi)用）D.20 年后積累 40 萬元的退 休金 E.以上目標(biāo)都能實(shí)現(xiàn) 19.下列對(duì)理財(cái)行為影響現(xiàn)金流量表的分析正確的是【 ABDE 】 。 A.將現(xiàn)金存為銀行活期存款，不影響現(xiàn)金流量?jī)纛~ B.用銀行存款申購長(zhǎng)期國(guó)債，不影響現(xiàn) 金流量?jī)纛~ C.用股票償還等于股票市值的長(zhǎng)期債務(wù)，不影響現(xiàn)金流凈額 D.用現(xiàn)金購買筆記 本電腦一臺(tái)，現(xiàn)金流凈額減少 E.將閑置的房產(chǎn)出租，現(xiàn)金

37、流凈額將會(huì)增加 20.下列理財(cái)目標(biāo)屬于短期目標(biāo)的是【 BC 】 。 A.稅務(wù)負(fù)擔(dān)最小化 B.籌集緊急備用金 C.為子女準(zhǔn)備教育基金 D.投資股票市場(chǎng) E.控制開 支預(yù)算 21.獲得良好的第一印象的主要方法有【 ACDE 】 。 A.微笑、開朗的表情 B.誠(chéng)懇的態(tài)度 C.干凈利落的動(dòng)作 D.誠(chéng)懇的態(tài)度 E.周到細(xì)致的服 務(wù)建議書 22.提議是溝通中提出銀行方面的合作意向，提議的類型有【 ABDE 】 。 A.試探性的提議 B.非正式性的提議 C.可行性的提議 D.條件式的提議 E.專業(yè)性的提議 23.在適時(shí)拿出可行性提議的過程中，要注意把握好的是【 ABCD 】 。 A.提議要能滿足對(duì)方的主要需

38、求或某種特殊需求 B.提議要能巧妙地表達(dá)本行的需求 C.要學(xué)會(huì)清楚簡(jiǎn)要地提出提議 D.注意提議提出的策略 E.注意提議中的發(fā)盤和接盤的問題 24.關(guān)于投訴處理，以下說法正確的是【 AD 】 。 A.積極面對(duì)，對(duì)投訴的客戶懷有感恩的心 B.滿足所有投訴客戶的所有需求 C.積極與客戶展開辯論，維護(hù)銀行產(chǎn)品的形象 D.制定個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)急計(jì)劃 E.及時(shí)處理客戶投訴 25.銀行職業(yè)道德的基本規(guī)范包括【 ABCDE 】 。 A.愛崗敬業(yè)、忠于職守 B.遵守法規(guī)、依法辦事 C.廉潔奉公、不謀私利 D.恪盡職守、專業(yè)勝任 E.客觀公正、無私奉獻(xiàn) 26.下列哪些機(jī)構(gòu)工作人員適用銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守準(zhǔn)則？【

39、ADE 】 A.信托公司 B.村鎮(zhèn)銀行 C.證券投資公司 D.農(nóng)村信用合作社 E.郵政儲(chǔ)蓄銀行 27.根據(jù)銀行從業(yè)人員熟知業(yè)務(wù)的要求，從業(yè)人員要熟知金融產(chǎn)品的【 ABCDE 】 。 E.風(fēng)險(xiǎn)控制框架 D.B.風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)處理流程 C.法律關(guān)系 A.收益 28.勤勉盡職的內(nèi)容包括【 ABDE 】 。 B.維護(hù)所在機(jī)構(gòu)商業(yè)信譽(yù) C.A.不打聽與自身工作無關(guān)的信息對(duì)機(jī)構(gòu)誠(chéng)實(shí)信用 D.切實(shí)履行崗位職責(zé) E.保守所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)機(jī)密 29.職業(yè)操守規(guī)定的應(yīng)對(duì)客戶投訴時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的原則是【 ABCDE 】 。 A.堅(jiān)持客戶至上、客觀公正的原則，不輕慢任何投訴和建議 B.所在機(jī)構(gòu)有明確的客戶投訴反饋機(jī)制，應(yīng)當(dāng)在反饋

40、時(shí)限內(nèi)答復(fù)客戶 C.所在機(jī)構(gòu)沒有明確的投訴反饋時(shí)限，應(yīng)當(dāng)遵循行業(yè)慣例或口頭承諾的時(shí)間向客戶反 饋情況 D.在投訴反饋時(shí)限內(nèi)無法拿出意見，應(yīng)當(dāng)在反饋時(shí)限內(nèi)告知客戶現(xiàn)在投訴處理的情況， 并提前告知下一個(gè)反饋時(shí)限 E.積極應(yīng)對(duì)客戶投訴，滿足投訴客戶的所有條件 30.下列哪些屬于銀行從業(yè)人員在與監(jiān)管者往來中應(yīng)遵守的準(zhǔn)則？【 BCD 】 A.接受監(jiān)管 B.配合非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管 C.配合現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管 D.產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)披露 E.禁止賄賂和不當(dāng)便利 31.證券法規(guī)定，禁止證券公司及其從業(yè)人員從事【 ABCD 】損害客戶利益的欺詐 行為。 A.未經(jīng)客戶委托，擅自為客戶買賣證券 B.傳播、提供虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息 C.挪用

41、公款進(jìn)行大規(guī)模的證券買賣 D.不在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)向客戶提供交易的書面確認(rèn)文件 E.為牟取傭金收入，誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣 32.基金應(yīng)該公開披露的信息包括【 ABCE 】 。 A.基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議 B.基金募集情況 C.基金份額上市交易公 告書 D.基金凈資產(chǎn)、基金份額凈值 E.涉及基金管理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟 33.關(guān)于信托業(yè)務(wù)中委托人的權(quán)利，說法正確的是【 ABDE 】 。 A.委托人有權(quán)了解信托財(cái)產(chǎn)的管理和運(yùn)用、處分及收支情況，并有權(quán)要求委托人做出說 明 B.因設(shè)立信托時(shí)未能預(yù)見的特別事由，致使信托財(cái)產(chǎn)的管理方法不符合受益人的利益時(shí)， 委托人有權(quán)要求

42、受托人調(diào)整信托財(cái)產(chǎn)的管理方法 C.受托人違反信托目的處分財(cái)產(chǎn)時(shí)，委托人在知道撤銷原因 2 年內(nèi)，有權(quán)申請(qǐng)人民法院 撤銷該處分行為 D.受托人違反信托目的處分信托財(cái)產(chǎn)時(shí)，委托人有權(quán)依照信托文件的規(guī)定解任受托人 E.受托人管理運(yùn)用信托財(cái)產(chǎn)有重大過失時(shí)，委托人可申請(qǐng)人民法院解任受托人 34. 關(guān)于反洗錢法的客戶信息保密制度的理解正確的是【 ABCDE 】 。 A.非依法律規(guī)定，不得向任何單位或個(gè)人提供客戶信息 B.對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密 C.司法機(jī)關(guān)依照反洗錢法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴 訟 D.履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可以交易報(bào)告，受法律保護(hù) E.當(dāng)執(zhí)行反洗錢法與金融機(jī)構(gòu)客戶信息保密制度相沖突時(shí)，當(dāng)依照后者的規(guī)定執(zhí)行 35.期貨交易所有【 ABDE 】情形之一的，責(zé)令改正，沒收非法所得，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的 主管人員給予紀(jì)律處分，處以 1 萬元以上 10 萬元以下的罰款。 A.允許會(huì)員在保證金不足是進(jìn)行交易 B.不按照規(guī)定提取、管理、使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金 C.違反保證金安全存管監(jiān)控規(guī)定 D.不限制會(huì)員的實(shí)物交割總量 E.不按照期貨監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定報(bào)送有關(guān)文件、資料 36.期貨交易所應(yīng)當(dāng)與交割倉庫簽訂協(xié)議，明確雙方的義務(wù)。交割倉庫時(shí)不當(dāng)行為有【