銀行系統(tǒng)論文：淺析當(dāng)前農(nóng)信社合規(guī)文化建設(shè)

1、銀行系統(tǒng)論文：淺析當(dāng)前農(nóng)信社合規(guī)文化建設(shè)隨著農(nóng)信社深化改革的不斷推進，合規(guī)文化建設(shè)在農(nóng)信社日常經(jīng)營管理活動中的重要作用已逐漸顯現(xiàn)出來。農(nóng)信社經(jīng)營管理工作小處說是一個企業(yè)經(jīng)營活動，大著看是一個資本運作，而合規(guī)工作與農(nóng)信社的各個流程、各個工作環(huán)節(jié)和每個農(nóng)信員工都息息相關(guān)。因而，只有把合規(guī)文化建設(shè)提升到一個新的高度，真正做到“人人合規(guī)、事事合規(guī)、時時合規(guī)”，才能有效控制合規(guī)風(fēng)險，確保農(nóng)信社經(jīng)營不偏離目標(biāo)，實現(xiàn)經(jīng)營價值的最大化。 一、正確認(rèn)識合規(guī)文化的內(nèi)涵與實質(zhì)。 （一）摒棄過去那種把合規(guī)文化建設(shè)僅僅看作是部門或局部工作的觀念，將其作為農(nóng)信社改革發(fā)展的一項重要內(nèi)容抓好、抓實。我們知道合規(guī)文化建設(shè)涵蓋農(nóng)

2、信社方方面面，直接影響著農(nóng)信社的合規(guī)管理和合規(guī)經(jīng)營，因而要把合規(guī)文化建設(shè)從部門意識提高到全局戰(zhàn)略的高度來認(rèn)識，將其納入全局各項工作總體發(fā)展戰(zhàn)略，加強合規(guī)文化建設(shè)，與其他工作一同部署，一同檢查，一同落實，科學(xué)謀劃，形成“合規(guī)大文化管理”的框架。 （二）提升企業(yè)合規(guī)文化內(nèi)涵，防止對合規(guī)文化建設(shè)片面性認(rèn)識。從現(xiàn)實看，許多領(lǐng)導(dǎo)和員工對合規(guī)文化建設(shè)的內(nèi)涵缺乏科學(xué)的認(rèn)識和理解，把企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)與企業(yè)的一般文化娛樂活動混淆起來，以為提幾句口號，組織一些文體活動，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)。實際上，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀(jì)守法。只有解決好讓員工認(rèn)識“合規(guī)

3、”問題，消除認(rèn)識誤區(qū)，真正理解合規(guī)的內(nèi)涵與實質(zhì)，才能知道為何要“合規(guī)“，怎么樣才“合規(guī)”。 二、合規(guī)文化建設(shè)要從高層做起。 （一）確保合規(guī)文化建設(shè)的基調(diào)。建立良好的合規(guī)文化，必須首先從理事會、高級管理層等高層做起，確保樹立農(nóng)信社合規(guī)文化建設(shè)的基調(diào)，以此帶動和促進系統(tǒng)合規(guī)文化建設(shè)?？梢哉f，領(lǐng)導(dǎo)合規(guī)是構(gòu)成農(nóng)信社合規(guī)文化基因，是實現(xiàn)人人合規(guī)的首要前提。 （二）全面樹立“合規(guī)從領(lǐng)導(dǎo)做起”的理念。在建立、執(zhí)行、監(jiān)督與改進農(nóng)信社內(nèi)控制度中，作為管理者、決策者，尤其是“一把手”要帶頭首先做到自警、自醒、自律，帶頭增強遵章守法意識和合規(guī)經(jīng)營的自覺性，當(dāng)好名副其實的“排頭兵”和“首席執(zhí)行官”，切實從制度上解決合

4、規(guī)管理中缺位、錯位、越位以及制約機制不力的問題 （三）形成領(lǐng)導(dǎo)率先垂范的良好氛圍。農(nóng)信社高層應(yīng)提倡合規(guī)人人有責(zé)，提倡用最高道德標(biāo)準(zhǔn)和價值準(zhǔn)則實現(xiàn)人人、事事、處處百分百合規(guī)。通過領(lǐng)導(dǎo)的影響和帶動，最終將“誠信、正直、守法、合規(guī)”的理念貫穿于為客戶服務(wù)的全過程，把合規(guī)理念轉(zhuǎn)化為合規(guī)行動，把合規(guī)行動升華為合規(guī)文化，把合規(guī)文化打造為合規(guī)價值，推進合規(guī)經(jīng)營持之以恒，與時俱進。 三、合規(guī)文化建設(shè)要“以人為本”。 （一）合規(guī)文化作為一種文化，其核心和主體是人，農(nóng)信社員工既是合規(guī)文化建設(shè)的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實踐者和創(chuàng)造者。合規(guī)文化建設(shè)要充分發(fā)揮人的主觀能動性，把合規(guī)文化建設(shè)有機的融入到日常工作中，做到全

5、員參與、各負(fù)其責(zé)，保持時時刻刻學(xué)合規(guī)，事事處處講合規(guī)，真正使合規(guī)文化無時不在，無處不在。 （二）成立專門的合規(guī)管理部，建立科學(xué)的合規(guī)管理機制，組建專業(yè)化的合規(guī)風(fēng)險管理隊伍，明確清晰的合規(guī)報告路線，建立合規(guī)風(fēng)險管理問責(zé)制、舉報制，真正在農(nóng)信社日常經(jīng)營管理活動中體現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險乃至整個農(nóng)信社管理工作中的核心地位和作用。充分發(fā)揮文化建設(shè)的綜合效應(yīng)，進一步激發(fā)農(nóng)信社員工愛崗敬業(yè)、無私奉獻的精神，使文化實踐活動更加貼近經(jīng)營管理、貼近員工、貼近生活。 （三）充分發(fā)揮一級法人體制優(yōu)勢。積極倡導(dǎo)合規(guī)文化建設(shè)，在各項決策中充分融入全體員工的意志和要求，體現(xiàn)全局的核心價值觀，提高合規(guī)建設(shè)的影響力和實效性，把先進合規(guī)文化與完善員工思想政治教育機制結(jié)合起來，使思想政治教育體系與農(nóng)信社管理工作相適應(yīng)。 （四）樹立合規(guī)文化引導(dǎo)工作意識，通過以文化人，真正做到文化建設(shè)“三貼近”和“兩服務(wù)”，即合規(guī)文化建設(shè)貼近基層、貼近內(nèi)部管理和貼近業(yè)務(wù)經(jīng)營，合規(guī)文化建設(shè)服務(wù)群眾、服務(wù)于管理，同時各項管理工作要始終堅持合規(guī)文化建設(shè)和經(jīng)營管理兩手一齊抓的工作機制。領(lǐng)導(dǎo)全體員工不斷推動本單位的合規(guī)文化建設(shè)。 總之，要把合規(guī)文化建設(shè)貫徹到農(nóng)信社改革發(fā)展的全過程。不斷調(diào)整和探索新的合規(guī)文化建設(shè)機制，完善合規(guī)風(fēng)險管理機制。努力建設(shè)與農(nóng)信社自身法人治理、企業(yè)文化、組織