公司部門(mén)工作職能及崗位職責(zé)

1、鄒城市乾元小額貸款有限公司部門(mén)工作職能及崗位職責(zé)本公司致力于建立良好的公司治理架構(gòu)，本著精簡(jiǎn)高效、職責(zé)明確 的原則，內(nèi)設(shè)三部一室，即總經(jīng)理室、綜合財(cái)務(wù)部、信貸業(yè)務(wù)部、風(fēng)險(xiǎn) 控制部”根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要設(shè)置信貸業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)控制、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)等崗位, 總?cè)藬?shù)為10人。各部門(mén)職能及各崗位職責(zé)(-)綜合財(cái)勢(shì)部職能及崗位職責(zé)1. 綜合財(cái)務(wù)部職能1) 根據(jù)公司發(fā)展戰(zhàn)略，在總經(jīng)理的領(lǐng)導(dǎo)下，負(fù)責(zé)督辦協(xié)調(diào)、文秘宣 傳、會(huì)務(wù)接待、后勤管理、安全保衛(wèi)等工作。2) 負(fù)責(zé)人力資源配置、績(jī)效考核、教育培訓(xùn)工作。3) 負(fù)責(zé)會(huì)計(jì)核算工作、資金計(jì)劃管理、財(cái)務(wù)管理，按時(shí)做好及向有 關(guān)部門(mén)報(bào)送各類(lèi)報(bào)表及資料。4) .負(fù)責(zé)出納業(yè)務(wù)管理，負(fù)責(zé)調(diào)

2、撥頭寸，確保清算工作，提高資金的 使用效率。5) 負(fù)責(zé)公司經(jīng)費(fèi)的管理與使用。6) 負(fù)責(zé)公司印童的使用與管理，各種重要憑證的管理。7) 負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)監(jiān)管部門(mén),金融辦、銀行、稅務(wù)、工商等管理部門(mén)的相 關(guān)工作8) 負(fù)責(zé)公司的黨、團(tuán)、工會(huì)、紀(jì)檢監(jiān)察、文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)等工作。9) .負(fù)責(zé)公司的車(chē)輛與物資管理,落實(shí)各項(xiàng)支持保障職能，促進(jìn)公司 業(yè)務(wù)持續(xù)健康發(fā)展。2、綜合財(cái)務(wù)部經(jīng)理崗位職責(zé)1) 認(rèn)真學(xué)習(xí)國(guó)家金融法律法規(guī)及信貸方面的業(yè)務(wù)知識(shí)，遵守公司各 項(xiàng)規(guī)童制度,服從總經(jīng)理的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)和工作安排。2) 負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)公司文秘宣傳、會(huì)務(wù)接待、后勤服務(wù)、安全保衛(wèi)、保密 及檔案管理方面的工作；具體負(fù)責(zé)公司重要會(huì)議紀(jì)錄與紀(jì)要形成，負(fù)

3、責(zé) 公司重大活動(dòng)的組織安排工作。3) .負(fù)責(zé)總經(jīng)理室的相關(guān)服務(wù)工作及其他職能部門(mén)必要的服務(wù)工作。4) .具體負(fù)責(zé)人力資源配置、績(jī)效考核、教育培訓(xùn)工作。5) .協(xié)助總經(jīng)理負(fù)責(zé)公司的經(jīng)費(fèi)使用與管理。督辦會(huì)計(jì)核算與出納業(yè) 務(wù)等工作。負(fù)責(zé)重要憑證的保管工作。6) 負(fù)責(zé)公司的黨、團(tuán)、工會(huì)、紀(jì)檢監(jiān)察、文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)等工作。7) .負(fù)責(zé)公司印童管理與使用。8) 負(fù)責(zé)公司的車(chē)輛與物資的管理，為公司業(yè)務(wù)發(fā)展提供支持、服務(wù) 與保障。9) .完成總經(jīng)理交辦的其他工作。3. 會(huì)計(jì)工作崗位職責(zé)1) 嚴(yán)格按照國(guó)家相關(guān)法律法規(guī),做好會(huì)計(jì)核算工作,包括科目運(yùn)用 的監(jiān)控和審核及賬務(wù)處理。2) 做好各項(xiàng)稅款申報(bào)繳納工作。3) .按

4、時(shí)報(bào)送董事會(huì)及相關(guān)部門(mén)所需要的各類(lèi)月報(bào)、季報(bào)、年報(bào)及臨 時(shí)性需上報(bào)的報(bào)表與資料。4 ) 對(duì)公司的經(jīng)營(yíng)狀況及經(jīng)營(yíng)成果進(jìn)行分析，定期向總經(jīng)理及董事會(huì) 報(bào)告。5) 做好結(jié)算、清算及月末費(fèi)用科目的結(jié)轉(zhuǎn)工作。6) 做好出納業(yè)務(wù)的管理工作。7) 完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。4、出納工作崗位職責(zé)1) 按照會(huì)計(jì)法出納人員要認(rèn)真執(zhí)行出納管理制度、現(xiàn)金管 理暫行條例和現(xiàn)金管理?xiàng)l例實(shí)施細(xì)則規(guī)定，及公司要求做好出納 工作，確保資金使用安全。2) 及時(shí)登記核對(duì)重要空白憑證明細(xì)帳,和總帳核對(duì)，確保帳帳相符。3) 負(fù)責(zé)受理貸款發(fā)放和歸還的收付工作。根據(jù)公司規(guī)定嚴(yán)格審?qiáng)Y貸 款發(fā)放的各類(lèi)要素，符合規(guī)定則開(kāi)具轉(zhuǎn)賬支票,按貸款流程做好

5、收付登 記,進(jìn)行賬務(wù)處理、防范業(yè)務(wù)差錯(cuò)的發(fā)生。4) 每日將全公司的存款、貸款等經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)上報(bào)總經(jīng)理室及各業(yè)務(wù)部 門(mén),并及時(shí)準(zhǔn)確編報(bào)各類(lèi)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表。5) 負(fù)責(zé)公司的經(jīng)費(fèi)工作，編制現(xiàn)金計(jì)劃，做好現(xiàn)金管理工作。認(rèn)真 審核經(jīng)費(fèi)原始憑證,按規(guī)定審批后報(bào)銷(xiāo)各類(lèi)費(fèi)用。及時(shí)代扣、代繳各類(lèi) 稅費(fèi)。6) 負(fù)責(zé)銀行對(duì)帳工作，有未達(dá)帳款及時(shí)查找,保證財(cái)務(wù)準(zhǔn)確無(wú)誤.7) 完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作任務(wù)。5.綜合崗位職責(zé)(大堂經(jīng)理.文秘、柜營(yíng)銷(xiāo)、客戶(hù)接待.檔案管理等)1) 負(fù)責(zé)收發(fā)文件，做好辦公自動(dòng)化、檔案電子系統(tǒng)的日常管理維護(hù) 工作，確保信息檔案齊全。2) 準(zhǔn)確及時(shí)做好文書(shū)處理、打印、復(fù)印等工作。3) 根據(jù)檔案管理制度和工

6、作要求，負(fù)責(zé)資料歸擋、整理、保管及查 詢(xún)工作”確保檔案管理的安全與規(guī)范。4) .負(fù)責(zé)信貸客戶(hù)抵質(zhì)押貸款的相關(guān)產(chǎn)權(quán)證明與憑證的保管工作。5) 做好客戶(hù)接待、咨詢(xún)工作，引導(dǎo)、疏導(dǎo)客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)。受理客戶(hù) 投訴，在不違反制度的前提下解決矛盾及積極應(yīng)對(duì)突發(fā)事件。6) 維護(hù)營(yíng)業(yè)廳秩序及環(huán)境衛(wèi)生。酉d合保安關(guān)注營(yíng)業(yè)廳安全情況，幫 助客戶(hù)防范風(fēng)險(xiǎn)，確保營(yíng)業(yè)廳業(yè)務(wù)高效、安全發(fā)展。7) 推廣公司業(yè)務(wù)品種，做好場(chǎng)內(nèi)營(yíng)銷(xiāo),演示業(yè)務(wù)操作流程,及時(shí)捕 捉有效信息”促進(jìn)公司業(yè)務(wù)發(fā)展。8) 做好領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。(二)信貸業(yè)務(wù)部職能及崗位職責(zé)1. 信貸業(yè)務(wù)部職能1) 執(zhí)行金融法律法規(guī)，遵守公司各項(xiàng)規(guī)童制度;及時(shí)、認(rèn)真學(xué)習(xí)國(guó)

7、家 金融法律法規(guī)和公司相關(guān)規(guī)童制度。2) 負(fù)責(zé)擬定公司業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略和營(yíng)銷(xiāo)策略，提出公司業(yè)務(wù)年度發(fā)展 目標(biāo)，負(fù)責(zé)公司信貸業(yè)務(wù)的組織、開(kāi)展和管理，貫徹執(zhí)行公司制走的有 關(guān)政策、制度業(yè)務(wù)管理辦法,并制定本部門(mén)相應(yīng)的實(shí)施細(xì)則及工作意見(jiàn)。3) 負(fù)責(zé)組織研究客戶(hù)和市場(chǎng)需求，提出開(kāi)發(fā)業(yè)務(wù)產(chǎn)品建議,通過(guò)各 種方式營(yíng)銷(xiāo)和服務(wù)客戶(hù)，加強(qiáng)客戶(hù)維護(hù)管理。4) 負(fù)責(zé)客戶(hù)經(jīng)理的培訓(xùn)、考核和管理,組織建立客戶(hù)信息和數(shù)據(jù)的 搜集、記錄和更新。5) 完成公司下達(dá)的年度目標(biāo)任務(wù)。6) 負(fù)責(zé)貸款客戶(hù)的貸后管理以及不良貸款的清收和管理，協(xié)助做好 貸款五級(jí)分類(lèi)工作。2、信貸業(yè)務(wù)部經(jīng)理崗位職責(zé)1) 執(zhí)行金融法律法規(guī)，遵守公司各項(xiàng)規(guī)童制度

8、;及時(shí)、認(rèn)真學(xué)習(xí)國(guó)家 金融法律法規(guī)和公司相關(guān)規(guī)童制度。要求熟悉銀行法、貸款通則、擔(dān)保法、物權(quán)法及公司有關(guān)信貸方面的文件。掌握各類(lèi)貸款的操 作方法、審批流程；2) .服從總經(jīng)理的工作安排,負(fù)責(zé)信貸業(yè)務(wù)的管理，指導(dǎo)、帶領(lǐng)和幫 助客戶(hù)經(jīng)理開(kāi)展工作，拓展業(yè)務(wù)；負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)產(chǎn)品的開(kāi)發(fā)、宣傳、策劃、 培訓(xùn)、輔導(dǎo)、營(yíng)銷(xiāo)等工作,做好相關(guān)業(yè)務(wù)的調(diào)研、報(bào)表統(tǒng)計(jì)和考核工作。3) 對(duì)客戶(hù)經(jīng)理提交的信貸事項(xiàng)提出初步審查意見(jiàn)，對(duì)首筆貸款必須 有50%以上進(jìn)行實(shí)地調(diào)查；4) 指導(dǎo)客戶(hù)經(jīng)理落實(shí)信貸決策意見(jiàn)”對(duì)信貸業(yè)務(wù)審批的相關(guān)決策事 項(xiàng)和要求要實(shí)施到位,在執(zhí)行過(guò)程中要指導(dǎo)、督促客戶(hù)經(jīng)理滿(mǎn)足信貸業(yè) 務(wù)的發(fā)放條件；5) 督促客戶(hù)經(jīng)理

9、做好貸后管理工作；6) 協(xié)助風(fēng)險(xiǎn)管理部做好貸款五級(jí)分類(lèi)工作；7) 經(jīng)常回訪(fǎng)貸款客戶(hù)并做好記錄，定期總結(jié)信貸業(yè)務(wù)運(yùn)行情況；8) 協(xié)助處置不良資產(chǎn)；9) .接受職能部門(mén)的管理和考核；10) 完成總經(jīng)理交辦的其他工作。3、客戶(hù)經(jīng)理(信貸員)崗位職責(zé)1) 執(zhí)行金融法律法規(guī)，遵守公司各項(xiàng)規(guī)童制度;及時(shí)、認(rèn)真學(xué)習(xí)國(guó)家 金融法律法規(guī)和公司相關(guān)規(guī)童制度。要求熟悉銀行法、貸款通則、擔(dān)保法、物權(quán)法及公司有關(guān)信貸方面的文件。嚴(yán)格按照公司小 額貸款管理制度、信貸審批流程和授權(quán)管理辦法辦理信貸業(yè)務(wù)。2) 做好市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)工作,調(diào)奩客戶(hù)需求,建立目標(biāo)客戶(hù)檔案資料。熟 練掌握公司的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，了解貸款發(fā)放、管理、收回的全過(guò)程。3

10、) .嚴(yán)格按照貸款操作要求做好貸款發(fā)放前的各項(xiàng)準(zhǔn)備工作,及時(shí)上 報(bào)客戶(hù)信貸資料(包括評(píng)級(jí)、分類(lèi)、授信等),對(duì)采集資料的完整性、真 實(shí)性，報(bào)告的客觀性、準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)；對(duì)首筆貸款必須100%進(jìn)行實(shí)地調(diào)奩; 嚴(yán)格按照貸后管理的要求認(rèn)真做好貸后檢查工作。確保信貸業(yè)務(wù)操作的 時(shí)效性、程序性和合規(guī)性。根據(jù)現(xiàn)有授信情況用足用好優(yōu)良客戶(hù)的授信, 做好信貸客戶(hù)的賬戶(hù)監(jiān)管工作,掌握客戶(hù)的資金往來(lái)變化情況。4) .制作合同文本,與客戶(hù)簽定各類(lèi)授信合同并辦理抵押登記或保證 等手續(xù)后復(fù)印或復(fù)制后歸檔，相關(guān)產(chǎn)權(quán)證明或質(zhì)押物及時(shí)移交綜合財(cái)務(wù) 部。5) 擬寫(xiě)貸前調(diào)查報(bào)告，填寫(xiě)借款申請(qǐng)審批表，經(jīng)各級(jí)審批通過(guò)后填 寫(xiě)借款借據(jù),交綜

11、合財(cái)務(wù)部放款,貸款資料的登記或電腦錄入。6) .做好到期貸款的現(xiàn)金收回工作，貸款到期收回率達(dá)到100%，確保 各項(xiàng)貸款的到期收回。做好不良貸款的預(yù)警和清收工作。7) .做好貸款當(dāng)期利息收回工作，貸款利息收回率達(dá)到100%。切實(shí)防 范和化解信貸風(fēng)險(xiǎn)。8) 按規(guī)定做好抵(質(zhì))押資產(chǎn)的監(jiān)管工作，確保抵(質(zhì))押物的完 整性和安全性。9) 服從公司統(tǒng)一安排，保質(zhì)保量的完成公司及部門(mén)交辦的各項(xiàng)任務(wù)。(三)風(fēng)險(xiǎn)控制部職能及崗位職責(zé)1. 風(fēng)險(xiǎn)控制部職能1) 參與制定公司信貸業(yè)務(wù)管理工作的整體規(guī)劃和發(fā)展目標(biāo)；2) 負(fù)責(zé)信貸政策、制度、辦法和操作規(guī)程的貫徹、制定、實(shí)施、指 導(dǎo)和檢査；3) 負(fù)責(zé)制定信貸風(fēng)險(xiǎn)管理辦法

12、,并組織實(shí)施；4) 負(fù)責(zé)對(duì)信貸業(yè)務(wù)部門(mén)送交的客戶(hù)資料和信貸調(diào)查資料進(jìn)行審宜。 并明確提出審査意見(jiàn)；5) 負(fù)責(zé)參與并監(jiān)督信貸業(yè)務(wù)部門(mén)抵質(zhì)押登記，面簽合同確認(rèn)真實(shí)性, 實(shí)行雙人雙崗操作。6) 負(fù)責(zé)公司貸款審查小組的日常管理工作;7) 負(fù)責(zé)公司貸款五級(jí)分類(lèi)管理工作和不良貸款的清收工作；8) .負(fù)責(zé)公司信貸資產(chǎn)總體風(fēng)險(xiǎn)的在線(xiàn)監(jiān)控、分析、評(píng)價(jià)和通報(bào)工作, 監(jiān)督檢査信貸業(yè)務(wù)部門(mén)貸后管理行為。9) .完成公司下達(dá)的其他工作任務(wù)。2、風(fēng)險(xiǎn)管理部經(jīng)理崗位職責(zé)：1) 負(fù)責(zé)公司全面風(fēng)險(xiǎn)控制，含信貸、財(cái)務(wù)、安全等風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)2) 負(fù)責(zé)將上級(jí)有關(guān)部門(mén)和公司的信貸風(fēng)險(xiǎn)管理方針、政策、制度、 辦法及時(shí)傳達(dá)、貫徹和實(shí)施。3) 負(fù)責(zé)

13、公司的信貸客戶(hù)評(píng)級(jí)、分類(lèi)、授信等工作。4) 負(fù)責(zé)公司信貸資產(chǎn)質(zhì)量的管理和考核;以及信貸管理規(guī)范化建設(shè)。5) 負(fù)責(zé)對(duì)公司法人客戶(hù)和個(gè)人貸款的審查工作，行使審査主責(zé)任人 信用等級(jí)、貸款風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)進(jìn)行動(dòng)態(tài)分析。 實(shí)時(shí)監(jiān)控管轄客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)狀況，檢查信貸業(yè)務(wù)部門(mén)貸后管理實(shí)施 情況。對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題制訂整改措施和方案并登記風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理貸后 管理工作臺(tái)帳，及時(shí)將貸后管理情況通報(bào)信貸業(yè)務(wù)部門(mén)，并督促信貸業(yè) 務(wù)部門(mén)整改。 定期或不定期對(duì)客戶(hù)貸后管理情況實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查,填制貸后管 理檢查表（按單位）、貸后管理檢查表（按客戶(hù)），并形成書(shū)面的檢査 報(bào)告。 加強(qiáng)對(duì)大額信貸客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管。每月至少一次現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管大額信貸 客戶(hù)的內(nèi)部操