銀行開(kāi)展國(guó)際業(yè)務(wù)合規(guī)文化建設(shè)大討論活動(dòng)總結(jié)的報(bào)告

1、銀行開(kāi)展國(guó)際業(yè)務(wù)合規(guī)文化建設(shè)大討論活動(dòng)總結(jié)的報(bào)告市分行：國(guó)際業(yè)務(wù)是我行中間業(yè)務(wù)的重要組成部分之一，而且隨著國(guó)際間貿(mào)易收支往來(lái)愈來(lái)愈頻繁，國(guó)際業(yè)務(wù)的發(fā)展面臨著新的機(jī)遇與挑戰(zhàn)。為進(jìn)一步深化合規(guī)文化建設(shè)，推動(dòng)我行國(guó)際業(yè)務(wù)健康發(fā)展，增強(qiáng)中間業(yè)務(wù)活力，我行按照省分行關(guān)于深入開(kāi)展合規(guī)文化建設(shè)大討論活動(dòng)的意見(jiàn)的精神，展開(kāi)了國(guó)際業(yè)務(wù)合規(guī)文化建設(shè)大討論。大討論以辦理過(guò)程中出現(xiàn)的主要問(wèn)題入手，深入檢討了經(jīng)營(yíng)過(guò)程中違規(guī)現(xiàn)象和實(shí)例，深刻剖析我行在國(guó)際業(yè)務(wù)管理上存在的漏洞，充分認(rèn)識(shí)到合規(guī)辦理國(guó)際業(yè)務(wù)的重大意義并從對(duì)國(guó)際業(yè)務(wù)發(fā)展做了下一步打算。一、xx支行國(guó)際業(yè)務(wù)發(fā)展基本情況xx位于祖國(guó)西南邊境，毗鄰緬甸佤邦，政治經(jīng)濟(jì)文

2、化發(fā)展落后，是集“老、少、邊、窮”為一體的國(guó)家級(jí)貧困縣。客觀的經(jīng)濟(jì)條件阻礙了國(guó)際業(yè)務(wù)的開(kāi)展，xx支行的國(guó)際業(yè)務(wù)主要集中于邊境小額貿(mào)易結(jié)算，少許結(jié)售匯業(yè)務(wù)，量少而且業(yè)務(wù)不健全。xx支行年全年辦理國(guó)際業(yè)務(wù)64筆。其中邊境小額貿(mào)易60筆，金額 萬(wàn)元，折合 美元；對(duì)公結(jié)售匯 筆；個(gè)人結(jié)售匯 筆。二、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中存在的主要問(wèn)題（一）邊境小額貿(mào)易結(jié)算邊境小額貿(mào)易結(jié)算是我行辦理最多的業(yè)務(wù)。在辦理過(guò)程中出現(xiàn)過(guò)以下幾方面的問(wèn)題：1. 邊境貿(mào)易結(jié)算賬戶開(kāi)戶時(shí)候資料錄入錯(cuò)誤，導(dǎo)致abis、gts系統(tǒng)與跨境人民幣系統(tǒng)信息不一致；2. 申報(bào)主體與交易對(duì)手轉(zhuǎn)賬交易金額與邊境貿(mào)易結(jié)算金額不相等，造成申報(bào)資料相互間沖突；3

3、. 申報(bào)材料中發(fā)現(xiàn)（進(jìn)）出口貨物報(bào)關(guān)單與核銷單金額不符、申報(bào)材料核銷單有修改；4. 邊境結(jié)算貿(mào)易賬戶開(kāi)戶時(shí)候?qū)①~戶屬性錯(cuò)誤的設(shè)置為可以取現(xiàn)；5. 申報(bào)材料填寫(xiě)的要素不規(guī)范、不完整；6. 涉外收入申報(bào)單未按照外管局的規(guī)定裝訂。（二）結(jié)售匯業(yè)務(wù)1.處理結(jié)（售）匯的時(shí)候,由于人員英語(yǔ)水平限制，對(duì)英文電報(bào)的閱讀不足，出現(xiàn)解付國(guó)別出錯(cuò)等情況；2.結(jié)售匯中對(duì)待核查戶和現(xiàn)匯戶等賬戶性質(zhì)認(rèn)識(shí)不足；3.對(duì)資本項(xiàng)目與經(jīng)常項(xiàng)目的認(rèn)識(shí)較為模糊。4.結(jié)匯過(guò)程中外幣兌換為人民幣的過(guò)程中，gts、bibs、abis和跨境系統(tǒng)太過(guò)分散不便于操作，降低了國(guó)際業(yè)務(wù)的經(jīng)辦效率。（三）其他業(yè)務(wù) xx支行目前尚無(wú)開(kāi)展其他國(guó)際業(yè)務(wù)，產(chǎn)品

4、結(jié)構(gòu)非常單一。（四）工作人員方面 xx支行在國(guó)際業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員方面存在著較為嚴(yán)重的問(wèn)題。首先，經(jīng)辦人員為前臺(tái)柜員兼任，前臺(tái)服務(wù)時(shí)間和經(jīng)辦國(guó)際業(yè)務(wù)時(shí)間嚴(yán)重沖突。其次，隨著崗位輪換，造成了國(guó)際業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員的不穩(wěn)定。以上兩個(gè)原因很大程度上導(dǎo)致了國(guó)際業(yè)務(wù)的服務(wù)質(zhì)量，目前的現(xiàn)狀是疲于應(yīng)付僅有的幾家客戶，更談不上營(yíng)銷客戶和更好的服務(wù)好客戶。三、典型案例剖析因涉外收入申報(bào)單填制不規(guī)范、要素不齊全、未按外管要求裝訂.xx支行營(yíng)業(yè)室31筆涉外收入申未填寫(xiě)相應(yīng)幣種、金額及未按照外管要求裝訂，嚴(yán)重違反了通過(guò)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)業(yè)務(wù)操作規(guī)程（試行）。這些看似很表面的工作，實(shí)際上至少牽涉了客戶、農(nóng)行、外管局三方的關(guān)系，給外管和客戶的工作帶來(lái)極大的不便，同時(shí)紙質(zhì)材料和電子材料在金額和幣種等敏感字眼上的不一致埋下了引起法律糾紛的隱患。接到省市分行的整改通知，xx支行高度重視，及時(shí)整改了這些錯(cuò)誤并就金額和幣種等問(wèn)題一一向客戶做出解釋，贏得了客戶的理解和信任，同時(shí)也讓經(jīng)辦人員合規(guī)辦外匯的理念得到進(jìn)一步深化。四、管理現(xiàn)狀及相關(guān)建議經(jīng)過(guò)了這兩年的發(fā)展，針對(duì)存在的主要問(wèn)題，xx支行通過(guò)建立各種規(guī)章制度和采取各種措施，一定程度上保證了國(guó)際業(yè)務(wù)的發(fā)展：（一）制定了崗位職責(zé)，明確了具體的國(guó)際業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員。從制度層面較好的為國(guó)際業(yè)務(wù)的發(fā)展提供了人員上的保障。