xxx公司商品融資監(jiān)管請示

1、關于與關于與xxx公司合作開展商品融資業(yè)務的請示省行：近年來，在省行的正確指導下，我行不斷加快信貸結構調整步伐，深入推進國內貿易融資業(yè)務發(fā)展。所在地區(qū)具有廣泛的大宗商品生產(chǎn)、流通或存量資源，商品交易活躍，市場環(huán)境和信用環(huán)境良好。為進一步擴大我行貿易融資業(yè)務優(yōu)勢，提高優(yōu)質信貸市場占比。根據(jù)業(yè)務發(fā)展需要，擬申請將xxxx作為物流監(jiān)管公司，與我行合作開展商品融資業(yè)務，負責對辦理商品融資的質押商品實施監(jiān)管。根據(jù)總行關于印發(fā)商品融資業(yè)務相關管理辦法及協(xié)議文本的通知（工銀辦發(fā)2008163號）及關于印發(fā)的通知（工銀發(fā)2010122號）相關規(guī)定，特報總行審定。有關情況如下：一、企業(yè)基本情況xxxx成立于20

2、09年10月22日，企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照注冊號370000200010381，注冊資金3000萬元，其中：(股本結構)公司經(jīng)營狀況良好，發(fā)展前景廣闊。xxxx辦公地址位于xxxx，法定代表人xxx。公司經(jīng)營范圍：xxxx該客戶在我行開立一般結算賬戶。該公司自有工業(yè)出讓土地使用面積xx7，位于xxxx全封倉庫面積xxxx平方米，在建倉庫面積xxxx平方米。公司法人代表xxxx（個人簡歷）.，有豐富的金融管理工作經(jīng)驗及防控風險的能力。該公司各部門主管均由從事銀行工作或相關資產(chǎn)管理工作多年的人員組成，在原工作崗位上從未出現(xiàn)過重大風險及責任事故，而且在加強嚴密管理和風險控制方面均具有豐富的經(jīng)驗。該公司治理

3、結構完善，下設市場營銷部、監(jiān)管監(jiān)督部、風險管理部以及綜合部，組織機構健全，風險控制能力較強，符合省行有關規(guī)定。公司員工人數(shù)為xxx人，其中管理人員xxx人，監(jiān)管人員xxx人。該公司已與監(jiān)管人員全部簽訂正式勞動合同，按規(guī)定繳納各種保險，并全部經(jīng)業(yè)務培訓合格，能夠立刻進行監(jiān)管工作。公司組織結構如下圖： 執(zhí)行董事、總經(jīng)理監(jiān)事副總經(jīng)理副總經(jīng)理市場營銷部監(jiān)管監(jiān)督部督部風險管理部綜合部控股子公司a控股子公司b股東大會控股子公司xxxx監(jiān)管業(yè)務開展涉及化工、紡織、機械、家具制造、糧食加工、石油加工、農(nóng)藥生產(chǎn)及商貿。2010年度主營業(yè)務收入xxx萬元，與監(jiān)管費收入占比為xxx%。未分配利潤xxxx萬元，利潤率

4、為xxxx%。公司經(jīng)營狀況良好，基本實現(xiàn)了公司經(jīng)營目標。該公司在我行2010年累計開展業(yè)務筆數(shù)xxxx戶，xxx筆，累計貸款金額為xxxx萬元。截至期末監(jiān)管業(yè)務戶數(shù)xxx戶，xxx筆，業(yè)務金額為xxx萬元。2011年度主營業(yè)務收入xxx萬元，與監(jiān)管費收入占比為xxx%。未分配利潤xxxx萬元，利潤率為xxxx%。公司經(jīng)營狀況良好，基本實現(xiàn)了公司經(jīng)營目標。二、擬合作監(jiān)管企業(yè)及質押監(jiān)管商品準入條件審查情況（一）擬合作監(jiān)管企業(yè)情況。xxxx管理嚴謹，硬件設施完備，操作人員穩(wěn)定，風險控制嚴格，企業(yè)管理規(guī)范，綜合實力較強。符合總行商品融資業(yè)務管理辦法規(guī)定的合作企業(yè)條件。詳見下表：序號我行要求1依法設立，

5、具有完善的法人治理結構和內部組織機構符合2凈資產(chǎn)在3000萬元人民幣（含）以上，資產(chǎn)負債率在70%（含）以下3以物流經(jīng)營為主營業(yè)務，且從事物流經(jīng)營時間在三年（含）以上，專業(yè)經(jīng)驗豐富4具備倉儲、運輸、配送、裝卸 、監(jiān)管和處置等物流服務功能，自有倉儲面積在1.5萬平米（含）以上5具有完善的管理制度、規(guī)范的作業(yè)流程和單證標準、嚴密的風險控制措施，已通過iso9001-2000質量管理體系認證符合6擁有專業(yè)的管理設備和技術、合格的監(jiān)管人員及完備的進出庫信息系統(tǒng)等軟硬件設施和條件符合7商業(yè)信譽良好，沒有不按單發(fā)貨的不良記錄，未發(fā)生因監(jiān)管不善導致的商品質押失效或者質押動產(chǎn)缺失事件，無重大法律糾紛，在銀行、

6、工商、稅務等部門沒有不良信用記錄符合8能夠按我行要求提供相應的監(jiān)管服務和質物監(jiān)管情況報告，配合我行進行信息查詢和現(xiàn)場查驗符合（二）質押監(jiān)管商品準入情況。我行擬與該公司開展質押監(jiān)管的商品為總行規(guī)定的商品名錄內，符合總行商品融資管理辦法規(guī)定的條件，且已被納入已簽約的全國范圍（工銀辦發(fā)2008401號）及山東分行區(qū)域的監(jiān)管商品目錄（工銀復200933號）。文件掌握不準，這句話該怎樣說？三、業(yè)務合作前景（一）公司監(jiān)管業(yè)務經(jīng)驗。xxxx具有先進的物流監(jiān)管制度、硬件設施和人員配備，各項管理規(guī)范，對質押商品監(jiān)控能力強。近年來，山東省轄區(qū)內包括建設銀行、中信銀行、齊魯銀行、青島銀行等多家銀行與之進行合作。公司

7、依托科學規(guī)范的管理規(guī)定和對融資（被監(jiān)管）企業(yè)較嚴格的準入機制，以及對質押貨物價格和數(shù)量的實時監(jiān)控和定期反饋機制，至今未出現(xiàn)因監(jiān)管問題而造成的融資風險。（二）合作業(yè)務發(fā)展?jié)摿?。該公司截止?011年期末，工商銀行的監(jiān)管額為xxxx萬元，建設銀行的監(jiān)管額xxx萬元，中信銀行的監(jiān)管額為xxx萬元，目前，該公司共設立了九家分公司，監(jiān)管的筆數(shù)、額度都達到了一定的規(guī)模，其中，濰坊分公司監(jiān)管額度達到xxxxx萬元，該公司有一整套完整的審批制度，針對其下屬各分公司所監(jiān)管的業(yè)務進行嚴格的審查，從源頭上控制風險。各分公司的監(jiān)管人員充實，并都進行了系統(tǒng)的培訓，監(jiān)管人員的素質較高，符合質權人的要求。該公司本著高風險的

8、意識、零風險的目標開展工作，切實履行監(jiān)管職責，把風險控制貫穿于每一個環(huán)節(jié)，在與各家銀行合作的過程中均未出現(xiàn)不良記錄，合作情況較好，控制風險能力較強。我行在和該公司合作的兩年中省行、營業(yè)部及支行對該公司歷次檢查中，人員監(jiān)管到位、監(jiān)管遵章有序、風險警戒線可控，明細記錄手續(xù)齊全，符合我行規(guī)定。該公司業(yè)務增長迅速，防控風險的能力較強，有效地降低了我行的信貸風險，同時該公司積極的向我行推薦信譽好、規(guī)模較大的企業(yè)進行業(yè)務合作，經(jīng)我行考察后，均符合我行的信貸要求，使我行和該公司的合作實現(xiàn)了共贏。這些還帶動了相應的存款、結算、銀行承兌匯票貼現(xiàn)等業(yè)務，綜合收益較高，對提高我行優(yōu)質信貸市場占比，促進中、小型企業(yè)金融業(yè)務發(fā)展都將提到積極的推動作用。四、具體請示事項綜上所述，我行認為xxxx符合總行商品融資業(yè)務管理辦法中關于物流監(jiān)管企業(yè)的各項條件及要求。因此，特申請將xxxx作為我行轄內合作的物流監(jiān)管企業(yè)，并與其簽署相關商品融資業(yè)務監(jiān)管合作協(xié)議。我行將在總行審定的物流監(jiān)管企業(yè)和商品