xxx公司商品融資監(jiān)管請(qǐng)示

1、關(guān)于與關(guān)于與xxx公司合作開(kāi)展商品融資業(yè)務(wù)的請(qǐng)示省行：近年來(lái)，在省行的正確指導(dǎo)下，我行不斷加快信貸結(jié)構(gòu)調(diào)整步伐，深入推進(jìn)國(guó)內(nèi)貿(mào)易融資業(yè)務(wù)發(fā)展。所在地區(qū)具有廣泛的大宗商品生產(chǎn)、流通或存量資源，商品交易活躍，市場(chǎng)環(huán)境和信用環(huán)境良好。為進(jìn)一步擴(kuò)大我行貿(mào)易融資業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)，提高優(yōu)質(zhì)信貸市場(chǎng)占比。根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，擬申請(qǐng)將xxxx作為物流監(jiān)管公司，與我行合作開(kāi)展商品融資業(yè)務(wù)，負(fù)責(zé)對(duì)辦理商品融資的質(zhì)押商品實(shí)施監(jiān)管。根據(jù)總行關(guān)于印發(fā)商品融資業(yè)務(wù)相關(guān)管理辦法及協(xié)議文本的通知（工銀辦發(fā)2008163號(hào)）及關(guān)于印發(fā)的通知（工銀發(fā)2010122號(hào)）相關(guān)規(guī)定，特報(bào)總行審定。有關(guān)情況如下：一、企業(yè)基本情況xxxx成立于20

2、09年10月22日，企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照注冊(cè)號(hào)370000200010381，注冊(cè)資金3000萬(wàn)元，其中：(股本結(jié)構(gòu))公司經(jīng)營(yíng)狀況良好，發(fā)展前景廣闊。xxxx辦公地址位于xxxx，法定代表人xxx。公司經(jīng)營(yíng)范圍：xxxx該客戶(hù)在我行開(kāi)立一般結(jié)算賬戶(hù)。該公司自有工業(yè)出讓土地使用面積xx7，位于xxxx全封倉(cāng)庫(kù)面積xxxx平方米，在建倉(cāng)庫(kù)面積xxxx平方米。公司法人代表xxxx（個(gè)人簡(jiǎn)歷）.，有豐富的金融管理工作經(jīng)驗(yàn)及防控風(fēng)險(xiǎn)的能力。該公司各部門(mén)主管均由從事銀行工作或相關(guān)資產(chǎn)管理工作多年的人員組成，在原工作崗位上從未出現(xiàn)過(guò)重大風(fēng)險(xiǎn)及責(zé)任事故，而且在加強(qiáng)嚴(yán)密管理和風(fēng)險(xiǎn)控制方面均具有豐富的經(jīng)驗(yàn)。該公司治理

3、結(jié)構(gòu)完善，下設(shè)市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)部、監(jiān)管監(jiān)督部、風(fēng)險(xiǎn)管理部以及綜合部，組織機(jī)構(gòu)健全，風(fēng)險(xiǎn)控制能力較強(qiáng)，符合省行有關(guān)規(guī)定。公司員工人數(shù)為xxx人，其中管理人員xxx人，監(jiān)管人員xxx人。該公司已與監(jiān)管人員全部簽訂正式勞動(dòng)合同，按規(guī)定繳納各種保險(xiǎn)，并全部經(jīng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)合格，能夠立刻進(jìn)行監(jiān)管工作。公司組織結(jié)構(gòu)如下圖： 執(zhí)行董事、總經(jīng)理監(jiān)事副總經(jīng)理副總經(jīng)理市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)部監(jiān)管監(jiān)督部督部風(fēng)險(xiǎn)管理部綜合部控股子公司a控股子公司b股東大會(huì)控股子公司xxxx監(jiān)管業(yè)務(wù)開(kāi)展涉及化工、紡織、機(jī)械、家具制造、糧食加工、石油加工、農(nóng)藥生產(chǎn)及商貿(mào)。2010年度主營(yíng)業(yè)務(wù)收入xxx萬(wàn)元，與監(jiān)管費(fèi)收入占比為xxx%。未分配利潤(rùn)xxxx萬(wàn)元，利潤(rùn)率

4、為xxxx%。公司經(jīng)營(yíng)狀況良好，基本實(shí)現(xiàn)了公司經(jīng)營(yíng)目標(biāo)。該公司在我行2010年累計(jì)開(kāi)展業(yè)務(wù)筆數(shù)xxxx戶(hù)，xxx筆，累計(jì)貸款金額為xxxx萬(wàn)元。截至期末監(jiān)管業(yè)務(wù)戶(hù)數(shù)xxx戶(hù)，xxx筆，業(yè)務(wù)金額為xxx萬(wàn)元。2011年度主營(yíng)業(yè)務(wù)收入xxx萬(wàn)元，與監(jiān)管費(fèi)收入占比為xxx%。未分配利潤(rùn)xxxx萬(wàn)元，利潤(rùn)率為xxxx%。公司經(jīng)營(yíng)狀況良好，基本實(shí)現(xiàn)了公司經(jīng)營(yíng)目標(biāo)。二、擬合作監(jiān)管企業(yè)及質(zhì)押監(jiān)管商品準(zhǔn)入條件審查情況（一）擬合作監(jiān)管企業(yè)情況。xxxx管理嚴(yán)謹(jǐn)，硬件設(shè)施完備，操作人員穩(wěn)定，風(fēng)險(xiǎn)控制嚴(yán)格，企業(yè)管理規(guī)范，綜合實(shí)力較強(qiáng)。符合總行商品融資業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定的合作企業(yè)條件。詳見(jiàn)下表：序號(hào)我行要求1依法設(shè)立，

5、具有完善的法人治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)符合2凈資產(chǎn)在3000萬(wàn)元人民幣（含）以上，資產(chǎn)負(fù)債率在70%（含）以下3以物流經(jīng)營(yíng)為主營(yíng)業(yè)務(wù)，且從事物流經(jīng)營(yíng)時(shí)間在三年（含）以上，專(zhuān)業(yè)經(jīng)驗(yàn)豐富4具備倉(cāng)儲(chǔ)、運(yùn)輸、配送、裝卸 、監(jiān)管和處置等物流服務(wù)功能，自有倉(cāng)儲(chǔ)面積在1.5萬(wàn)平米（含）以上5具有完善的管理制度、規(guī)范的作業(yè)流程和單證標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)密的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，已通過(guò)iso9001-2000質(zhì)量管理體系認(rèn)證符合6擁有專(zhuān)業(yè)的管理設(shè)備和技術(shù)、合格的監(jiān)管人員及完備的進(jìn)出庫(kù)信息系統(tǒng)等軟硬件設(shè)施和條件符合7商業(yè)信譽(yù)良好，沒(méi)有不按單發(fā)貨的不良記錄，未發(fā)生因監(jiān)管不善導(dǎo)致的商品質(zhì)押失效或者質(zhì)押動(dòng)產(chǎn)缺失事件，無(wú)重大法律糾紛，在銀行、

6、工商、稅務(wù)等部門(mén)沒(méi)有不良信用記錄符合8能夠按我行要求提供相應(yīng)的監(jiān)管服務(wù)和質(zhì)物監(jiān)管情況報(bào)告，配合我行進(jìn)行信息查詢(xún)和現(xiàn)場(chǎng)查驗(yàn)符合（二）質(zhì)押監(jiān)管商品準(zhǔn)入情況。我行擬與該公司開(kāi)展質(zhì)押監(jiān)管的商品為總行規(guī)定的商品名錄內(nèi)，符合總行商品融資管理辦法規(guī)定的條件，且已被納入已簽約的全國(guó)范圍（工銀辦發(fā)2008401號(hào)）及山東分行區(qū)域的監(jiān)管商品目錄（工銀復(fù)200933號(hào)）。文件掌握不準(zhǔn)，這句話(huà)該怎樣說(shuō)？三、業(yè)務(wù)合作前景（一）公司監(jiān)管業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)。xxxx具有先進(jìn)的物流監(jiān)管制度、硬件設(shè)施和人員配備，各項(xiàng)管理規(guī)范，對(duì)質(zhì)押商品監(jiān)控能力強(qiáng)。近年來(lái)，山東省轄區(qū)內(nèi)包括建設(shè)銀行、中信銀行、齊魯銀行、青島銀行等多家銀行與之進(jìn)行合作。公司

7、依托科學(xué)規(guī)范的管理規(guī)定和對(duì)融資（被監(jiān)管）企業(yè)較嚴(yán)格的準(zhǔn)入機(jī)制，以及對(duì)質(zhì)押貨物價(jià)格和數(shù)量的實(shí)時(shí)監(jiān)控和定期反饋機(jī)制，至今未出現(xiàn)因監(jiān)管問(wèn)題而造成的融資風(fēng)險(xiǎn)。（二）合作業(yè)務(wù)發(fā)展?jié)摿?。該公司截止?011年期末，工商銀行的監(jiān)管額為xxxx萬(wàn)元，建設(shè)銀行的監(jiān)管額xxx萬(wàn)元，中信銀行的監(jiān)管額為xxx萬(wàn)元，目前，該公司共設(shè)立了九家分公司，監(jiān)管的筆數(shù)、額度都達(dá)到了一定的規(guī)模，其中，濰坊分公司監(jiān)管額度達(dá)到xxxxx萬(wàn)元，該公司有一整套完整的審批制度，針對(duì)其下屬各分公司所監(jiān)管的業(yè)務(wù)進(jìn)行嚴(yán)格的審查，從源頭上控制風(fēng)險(xiǎn)。各分公司的監(jiān)管人員充實(shí)，并都進(jìn)行了系統(tǒng)的培訓(xùn)，監(jiān)管人員的素質(zhì)較高，符合質(zhì)權(quán)人的要求。該公司本著高風(fēng)險(xiǎn)的

8、意識(shí)、零風(fēng)險(xiǎn)的目標(biāo)開(kāi)展工作，切實(shí)履行監(jiān)管職責(zé)，把風(fēng)險(xiǎn)控制貫穿于每一個(gè)環(huán)節(jié)，在與各家銀行合作的過(guò)程中均未出現(xiàn)不良記錄，合作情況較好，控制風(fēng)險(xiǎn)能力較強(qiáng)。我行在和該公司合作的兩年中省行、營(yíng)業(yè)部及支行對(duì)該公司歷次檢查中，人員監(jiān)管到位、監(jiān)管遵章有序、風(fēng)險(xiǎn)警戒線(xiàn)可控，明細(xì)記錄手續(xù)齊全，符合我行規(guī)定。該公司業(yè)務(wù)增長(zhǎng)迅速，防控風(fēng)險(xiǎn)的能力較強(qiáng)，有效地降低了我行的信貸風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)該公司積極的向我行推薦信譽(yù)好、規(guī)模較大的企業(yè)進(jìn)行業(yè)務(wù)合作，經(jīng)我行考察后，均符合我行的信貸要求，使我行和該公司的合作實(shí)現(xiàn)了共贏。這些還帶動(dòng)了相應(yīng)的存款、結(jié)算、銀行承兌匯票貼現(xiàn)等業(yè)務(wù)，綜合收益較高，對(duì)提高我行優(yōu)質(zhì)信貸市場(chǎng)占比，促進(jìn)中、小型企業(yè)金融業(yè)務(wù)發(fā)展都將提到積極的推動(dòng)作用。四、具體請(qǐng)示事項(xiàng)綜上所述，我行認(rèn)為xxxx符合總行商品融資業(yè)務(wù)管理辦法中關(guān)于物流監(jiān)管企業(yè)的各項(xiàng)條件及要求。因此，特申請(qǐng)將xxxx作為我行轄內(nèi)合作的物流監(jiān)管企業(yè)，并與其簽署相關(guān)商品融資業(yè)務(wù)監(jiān)管合作協(xié)議。我行將在總行審定的物流監(jiān)管企業(yè)和商品