眾籌風(fēng)控流程及管理制度.doc

1、* 互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)有限公司眾籌風(fēng)控流程與管理制專業(yè)資料度目錄第一章申請(qǐng)受理1第二章可行性分析1第三章立項(xiàng)2第四章盡職調(diào)查3一、資料審核3二、實(shí)地調(diào)查3三、綜合分析4四、盡調(diào)報(bào)告4第五章評(píng)審會(huì)審批5一、項(xiàng)目投資決策委員會(huì)（評(píng)審會(huì)）5二、復(fù)議6第六章線上融資6一、上線融資7二、 簽訂合同、公司變更7第七章放款7一、放款審批7二、落實(shí)擔(dān)保措施（若存在）7第八章投資管理8一、店鋪進(jìn)度8二、財(cái)務(wù)支出8三、項(xiàng)目跟進(jìn)8四、經(jīng)營監(jiān)控8附件：101、項(xiàng)目申請(qǐng)表102、立項(xiàng)審批表11專業(yè)資料3、項(xiàng)目投資決策委員會(huì)評(píng)審意見表134、劃款申請(qǐng)書155：項(xiàng)目投后管理匯報(bào)表17專業(yè)資料第一章申請(qǐng)受理眾籌項(xiàng)目方向平臺(tái)申請(qǐng)眾

2、籌時(shí)，經(jīng)項(xiàng)目經(jīng)理與其初步接洽后，基本符合眾籌條件的，要求項(xiàng)目方提供下列資料并填寫項(xiàng)目融資申請(qǐng)表。項(xiàng)目融資申請(qǐng)表由項(xiàng)目方填寫并提供給業(yè)務(wù)部，項(xiàng)目融資申請(qǐng)表應(yīng)包括但不限于以下主要內(nèi)容a ）項(xiàng)目方的基本情況；b ）項(xiàng)目方的管理者會(huì)見；c ）項(xiàng)目方的發(fā)展走向；d ）眾籌資金計(jì)劃方案；e ）眾籌資金用途，分類詳細(xì)列支；f ）眾籌投資者分紅及退出機(jī)制；g ）抵押擔(dān)保措施；h ）眾籌項(xiàng)目選址、周邊環(huán)境情況；i）眾籌項(xiàng)目主要產(chǎn)品介紹；j）眾籌期間內(nèi)盈利性預(yù)測，分類分月詳細(xì)列支；k) 眾籌項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)介紹；l) 其他需說明事項(xiàng)。第二章可行性分析項(xiàng)目經(jīng)理根據(jù)項(xiàng)目方提供的融資申請(qǐng)表，進(jìn)行分析，初步確定項(xiàng)目可行后，要求項(xiàng)

3、目方提供以下基本資料（包括但不限于）：1、營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、組織機(jī)構(gòu)代碼證、工商信息查詢單；2、公司簡介、驗(yàn)資報(bào)告、公司章程；專業(yè)資料3、法人代表身份證、征信授權(quán)委托書（提供模板）；4、申請(qǐng)融資的董事（股東）會(huì)決議及董事（股東）會(huì)成員簽字樣本；5、近三個(gè)月財(cái)務(wù)報(bào)表（如有，請(qǐng)?zhí)峁┵Y產(chǎn)負(fù)債表、損益表）、營業(yè)報(bào)表、材料成本表、銀行對(duì)賬單和近三個(gè)月的稅單及水電費(fèi)清單；6、其他有關(guān)資料（如生產(chǎn)經(jīng)營或投資項(xiàng)目取得的環(huán)保許可證明，醫(yī)藥、衛(wèi)生、采礦等特殊行業(yè)持有有權(quán)部門頒發(fā)的生產(chǎn)、經(jīng)營許可證明等）。項(xiàng)目方本次眾籌資料：1、眾籌項(xiàng)目經(jīng)營團(tuán)隊(duì)介紹說明性文件；2、眾籌預(yù)計(jì)的資金用途證明；3、眾籌項(xiàng)目選址、周邊環(huán)

4、境說明性文件；4、眾籌項(xiàng)目主要產(chǎn)品圖片及介紹性文件；5、其他有關(guān)資料（如生產(chǎn)經(jīng)營或投資項(xiàng)目取得的環(huán)保許可證明，醫(yī)藥、衛(wèi)生、采礦等特殊行業(yè)持有有權(quán)部門頒發(fā)的生產(chǎn)、經(jīng)營許可證明等）；6、詳細(xì)的經(jīng)營計(jì)劃（包括人工、材料、水電、租金的預(yù)算支出明細(xì)）。企業(yè)所提供的復(fù)印件要加蓋公章。項(xiàng)目經(jīng)理必須核對(duì)原件，并對(duì)材料的真實(shí)性負(fù)責(zé)，在復(fù)印件上加蓋“此復(fù)印件與原件一致”的印章并簽名確認(rèn)。項(xiàng)目可根據(jù)企業(yè)實(shí)際情況對(duì)材料的種類和內(nèi)容進(jìn)行刪減和添加。項(xiàng)目經(jīng)理根據(jù)項(xiàng)目方提供的資料清單，編寫項(xiàng)目可行性報(bào)告及立項(xiàng)申請(qǐng)表。第三章立項(xiàng)專業(yè)資料公司成立立項(xiàng)小組，對(duì)項(xiàng)目部編寫的可行性報(bào)告進(jìn)行討論，立項(xiàng)小組由項(xiàng)目經(jīng)理、項(xiàng)目總監(jiān)、風(fēng)控部經(jīng)

5、理、法務(wù)部經(jīng)理、風(fēng)控總監(jiān)組成，討論結(jié)束后在立項(xiàng)申請(qǐng)表上簽字并發(fā)表意見。第四章盡職調(diào)查調(diào)查環(huán)節(jié)包括項(xiàng)目初審和項(xiàng)目綜合分析。項(xiàng)目初審主要通過資料審核和實(shí)地調(diào)查，獲取申請(qǐng)項(xiàng)目方真實(shí)全面的信息，通過綜合分析評(píng)價(jià)形成結(jié)論，即調(diào)查報(bào)告。調(diào)查環(huán)節(jié)應(yīng)注意以下四個(gè)方面的內(nèi)容：資料審核、實(shí)地調(diào)查、綜合分析評(píng)價(jià)和調(diào)查報(bào)告一、資料審核資料審核的信息來源除了從企業(yè)，還應(yīng)從其他途徑如銀行、財(cái)稅、供應(yīng)商、上下游客戶和供電供水局等處獲?。粚?duì)材料信息審核過程中需進(jìn)一步明確、補(bǔ)充，發(fā)現(xiàn)的漏洞、疑點(diǎn)列為下一步實(shí)地調(diào)查的重點(diǎn)。二、實(shí)地調(diào)查眾籌項(xiàng)目通過業(yè)務(wù)部門經(jīng)理審核通過后，可以進(jìn)行實(shí)地調(diào)查，調(diào)查的范圍為眾籌項(xiàng)目和項(xiàng)目方其他店鋪。1、

6、風(fēng)控部確定一名風(fēng)控經(jīng)理、法務(wù)經(jīng)理與項(xiàng)目經(jīng)理同時(shí)進(jìn)行實(shí)地調(diào)查，申請(qǐng)金額超出公司授權(quán)范圍，公司主管業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人、法務(wù)經(jīng)理和風(fēng)控經(jīng)理必須參加實(shí)地調(diào)查；2、實(shí)地調(diào)查前，要列出調(diào)查提綱，明確調(diào)查目標(biāo)以保證調(diào)查的質(zhì)量和效率；專業(yè)資料3、實(shí)地調(diào)查應(yīng)了解項(xiàng)目方負(fù)責(zé)人和項(xiàng)目背景，了解項(xiàng)目方負(fù)責(zé)人的信用狀況、經(jīng)營能力、興趣愛好及家庭情況，考察企業(yè)管理團(tuán)隊(duì)和整體素質(zhì)，企業(yè)市場競爭情況、項(xiàng)目銷售和利潤情況，項(xiàng)目還款來源情況等；4、主要核實(shí)項(xiàng)目方現(xiàn)金流的真實(shí)情況，要求店鋪打印出最近6 個(gè)月的經(jīng)營流水和經(jīng)營報(bào)表；5、實(shí)地調(diào)查后另需項(xiàng)目方補(bǔ)充的資料，項(xiàng)目經(jīng)理應(yīng)及時(shí)要求項(xiàng)目方補(bǔ)充。三、綜合分析綜合分析是在資料審核和實(shí)地調(diào)

7、查的基礎(chǔ)上，對(duì)已經(jīng)獲取的信息進(jìn)行綜合判斷、分析、比較和評(píng)價(jià)，得出分析結(jié)論，并最終形成盡調(diào)報(bào)告。綜合分析的要點(diǎn)包括：1、分析、判斷眾籌項(xiàng)目融資方的主體資格、經(jīng)營計(jì)劃和經(jīng)營能力；2、分析周邊環(huán)境對(duì)眾籌項(xiàng)目融資方的影響，主要包括：區(qū)域環(huán)境、消費(fèi)者習(xí)慣、產(chǎn)品的市場競爭能力及人流量等；3、分析企業(yè)的資產(chǎn)情況、盈利能力，并對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行詳細(xì)明確盈利性預(yù)測。四、盡調(diào)報(bào)告盡調(diào)報(bào)告應(yīng)包括但不限于以下主要內(nèi)容，a ）項(xiàng)目方的基本情況；b ）盡職調(diào)查清單收集資料；c ）整理可用信息；d ）眾籌資金用途，分類詳細(xì)列支；e ）眾籌項(xiàng)目分紅及退出機(jī)制；f ）抵押擔(dān)保措施；專業(yè)資料g ）眾籌項(xiàng)目選址、周邊環(huán)境情況；h ）眾籌期

8、間內(nèi)盈利性預(yù)測，分類分月詳細(xì)列支；i）眾籌項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)介紹；j) 其他需說明事項(xiàng)；k) 項(xiàng)目優(yōu)勢及亮點(diǎn)；l) 項(xiàng)目存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)；m ）盡調(diào)結(jié)論及項(xiàng)目報(bào)告項(xiàng)目人簽字；n）業(yè)務(wù)部將項(xiàng)目報(bào)告將項(xiàng)目報(bào)告審批材料紙質(zhì)或電子文本發(fā)至評(píng)審會(huì)成員，以便評(píng)審會(huì)成員預(yù)先閱讀了解項(xiàng)目情況并轉(zhuǎn)交風(fēng)控部研討風(fēng)控報(bào)告。第五章評(píng)審會(huì)審批一、項(xiàng)目投資決策委員會(huì)（評(píng)審會(huì)）1、評(píng)審會(huì)即項(xiàng)目投資決策委員會(huì)，負(fù)責(zé)對(duì)各報(bào)批項(xiàng)目和復(fù)議項(xiàng)目的審批；2、評(píng)審會(huì)組成：主要包括項(xiàng)目經(jīng)理、項(xiàng)目總監(jiān)、運(yùn)營總監(jiān)、合規(guī)部經(jīng)理、產(chǎn)品部經(jīng)理、風(fēng)控部經(jīng)理、風(fēng)控總監(jiān)、總裁、董事會(huì)成員及董事長等。3、評(píng)審會(huì)召集程序：（ 1）評(píng)審會(huì)召開前一天，風(fēng)控部將會(huì)議內(nèi)容、會(huì)議地

9、點(diǎn)、會(huì)議時(shí)間等通知參加會(huì)議人員；（ 2）評(píng)審會(huì)成員必須按時(shí)參加，因特殊情況不能出席時(shí)，必須事先向召集人（風(fēng)控部、總經(jīng)辦）請(qǐng)假。若參會(huì)的評(píng)審會(huì)成員人數(shù)未達(dá)評(píng)審會(huì)成員總數(shù)三分之二的，則會(huì)議改期進(jìn)行。風(fēng)控部應(yīng)另行確定時(shí)間、地點(diǎn)，并通知評(píng)審會(huì)成員；專業(yè)資料（ 4）項(xiàng)目經(jīng)理報(bào)告項(xiàng)目調(diào)查情況，風(fēng)控經(jīng)理報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查評(píng)估情況；（ 5）與會(huì)評(píng)審會(huì)人員質(zhì)詢，項(xiàng)目經(jīng)理、項(xiàng)目總監(jiān)與風(fēng)控經(jīng)理答疑；（ 6）與會(huì)評(píng)審會(huì)人員從合法性、安全性、效益性等方面對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行綜合分析并提出具體評(píng)審意見；（ 7）會(huì)議評(píng)審采用簽字表決制，參會(huì)評(píng)審人員須在項(xiàng)目投資決策委員會(huì)評(píng)審意見表上明確填寫意見并簽字，不得棄權(quán)，三分之二以上的與會(huì)評(píng)審會(huì)人員

10、同意視為項(xiàng)目評(píng)審?fù)ㄟ^，總裁、董事長享有一票否決權(quán)；（ 8）評(píng)審會(huì)的會(huì)議紀(jì)要及表決結(jié)果視為檔案的一部分必須進(jìn)行歸檔。二、復(fù)議1、復(fù)議項(xiàng)目指公司規(guī)定無須上評(píng)審會(huì)審批的項(xiàng)目，審批未獲通過，項(xiàng)目經(jīng)理提出復(fù)議申請(qǐng)的項(xiàng)目；或是已上評(píng)審會(huì)，但由于調(diào)查資料欠缺或抵押物不足，但資料齊全后尚可考慮審批的項(xiàng)目，此復(fù)議項(xiàng)目在評(píng)審會(huì)上直接由評(píng)審委員決議；2、復(fù)議由負(fù)責(zé)該項(xiàng)目的業(yè)務(wù)部門申請(qǐng)，風(fēng)控部組織并召集召開評(píng)審會(huì)進(jìn)行審批，并做好項(xiàng)目投資決策委員會(huì)評(píng)審意見表；3、對(duì)于評(píng)審會(huì)審批結(jié)論為不同意的項(xiàng)目，原則上不能提起復(fù)議。4、提交給評(píng)審會(huì)的復(fù)議項(xiàng)目業(yè)務(wù)申報(bào)書應(yīng)簡要說明前次的審批意見，對(duì)前次審批中提出的不同意理由逐一作出分析，

11、為審批中需關(guān)注的重要情況提供決策信息；5、同一筆項(xiàng)目最多只能復(fù)議一次。第六章線上融資經(jīng)過審批后的眾籌項(xiàng)目放在線上進(jìn)行融資。專業(yè)資料線上融資流程：項(xiàng)目準(zhǔn)備項(xiàng)目審核通過項(xiàng)目攝制項(xiàng)目上線線下路演、約談投資人線上眾籌簽訂相關(guān)合同、協(xié)議辦理相關(guān)工商手續(xù)。一、上線融資1、項(xiàng)目專員將上線項(xiàng)目的基本信息、項(xiàng)目資料、與投資者約定的事項(xiàng)等提交平臺(tái)；2、項(xiàng)目上線后，項(xiàng)目專員應(yīng)及時(shí)發(fā)布企業(yè)動(dòng)態(tài)，風(fēng)控部對(duì)發(fā)布的資料進(jìn)行復(fù)核。二、簽訂合同、公司變更1、合規(guī)部統(tǒng)一擬定業(yè)務(wù)有關(guān)的所有法律文件，包括借款合同、抵押合同、質(zhì)押合同、擔(dān)保合同及其他須準(zhǔn)備的法律文書等，公司核準(zhǔn)使用后統(tǒng)一由法務(wù)部出具；2、項(xiàng)目方與平臺(tái)簽署紙質(zhì)合同，投資

12、者均采用電子簽名方式簽署相關(guān)電子合同；第七章放款一、放款審批融資項(xiàng)目方帳戶籌集的資金由第三方支付公司托管，項(xiàng)目方提交劃款申請(qǐng)書，第三方支付公司根據(jù)項(xiàng)目經(jīng)理、財(cái)務(wù)部、總經(jīng)理審批后的支付指令書進(jìn)行劃款。二、落實(shí)擔(dān)保措施（若存在）1、對(duì)于提供擔(dān)保的企業(yè) / 自然人，必須以其合法有效、易于變現(xiàn)的資產(chǎn)作抵押或質(zhì)押，或提供認(rèn)可的第三方信用擔(dān)保作擔(dān)保，擔(dān)保金額應(yīng)大于借款金額，原專業(yè)資料則上不能重復(fù)抵 / 質(zhì)押，根據(jù)審批情況，可同時(shí)采用一種或幾種擔(dān)保措施。不允許有純信用風(fēng)險(xiǎn)敞口；2、擔(dān)保措施的落實(shí)工作，是在必要的法律手續(xù)齊備后，于放款前由項(xiàng)目經(jīng)理與風(fēng)控部共同跟進(jìn)辦理。 業(yè)務(wù)量較大時(shí)，風(fēng)控部可指派專人進(jìn)行集中辦

13、理登記、公證等事宜；第八章投資管理一、店鋪進(jìn)度根據(jù)企業(yè)實(shí)際情況如實(shí)會(huì)報(bào)企業(yè)的進(jìn)度，讓投資方了解。二、財(cái)務(wù)支出融資人需要使用眾籌進(jìn)來的資金，需先提交預(yù)算申請(qǐng)，由審核后，第三方支付公司接到指令下?lián)芸铐?xiàng)，并且每天填寫支出費(fèi)用和相關(guān)憑證。三、項(xiàng)目跟進(jìn)眾籌成功后，需專人及時(shí)發(fā)布企業(yè)進(jìn)展及項(xiàng)目動(dòng)態(tài)，供其他投資人查看、評(píng)論，并回復(fù)投資方的評(píng)論。項(xiàng)目經(jīng)理按月度和季度編寫項(xiàng)目月度報(bào)告和項(xiàng)目季度報(bào)告，風(fēng)控部對(duì)報(bào)告進(jìn)行審核。四、經(jīng)營監(jiān)控眾籌后企業(yè)若出現(xiàn)管理不善等不可控原因，可對(duì)企業(yè)實(shí)行監(jiān)控措施。專業(yè)資料眾籌風(fēng)控流程融資會(huì)員發(fā)布眾籌項(xiàng)目、獲得資金與支付利息流程融資會(huì)員注冊(cè)及賬戶綁定會(huì)員在線發(fā)布項(xiàng)目確定眾籌方案掛網(wǎng)路演

14、眾籌成功期間管理資金監(jiān)管、分批放款融資方還款員會(huì)注冊(cè)并實(shí)綁定銀行資名認(rèn)證賬號(hào)融新建會(huì)員信息及子完善會(huì)員賬戶信息臺(tái)平開立第三綁定會(huì)員籌出入金借方資金托眾記卡管賬戶會(huì)員在線發(fā)布項(xiàng)目投資項(xiàng)目經(jīng)理審核通過項(xiàng)目部部門經(jīng)理審核簽署融資服務(wù)意向?qū)嵉卣{(diào)研并訪談創(chuàng)業(yè)者項(xiàng)目盡調(diào)報(bào)告可行性分析項(xiàng)目建議書風(fēng)控部審核眾籌初步方案小組會(huì)議評(píng)審評(píng)審后眾籌方案投委會(huì)議評(píng)審最終眾籌方案簽署正式的融資服務(wù)協(xié)議為融資方提供其他的增值服務(wù)等路演、微電影錄制推廣材料編制等掛網(wǎng)路演推廣解答投資人的疑問補(bǔ)充有關(guān)材料完善路演投資人第三方支付資金存管賬戶設(shè)立傘形（FOF）有限合伙簽訂股權(quán)投資協(xié)議項(xiàng)目公司通過專業(yè)軟件監(jiān)控融資方經(jīng)營情況微視頻展示

15、項(xiàng)目經(jīng)營現(xiàn)場實(shí)時(shí)查看項(xiàng)目經(jīng)營數(shù)據(jù)項(xiàng)目經(jīng)理分析出具項(xiàng)目月度、季度經(jīng)營情況報(bào)告風(fēng)控部審核項(xiàng)目預(yù)警報(bào)告資金使用申請(qǐng)資金使用計(jì)劃融資方還款劃款申請(qǐng)書合同及協(xié)議等有關(guān)文件審核專融資方將資金歸還到有限合員審核伙賬戶投資人反饋減少融資方賬戶余額有關(guān)信息財(cái)務(wù)審增加投資人賬戶余核額通知第三方托管支付款項(xiàng)增加眾籌平臺(tái)手續(xù)費(fèi)子賬戶余額資金進(jìn)入融資方賬戶專業(yè)資料附件：1、項(xiàng)目申請(qǐng)表項(xiàng)目融資申請(qǐng)表借款項(xiàng)目方概況項(xiàng)目名稱經(jīng)營者企業(yè)類型其他公司情況指標(biāo)企業(yè)名稱企業(yè)性質(zhì)法定代表人股權(quán)占比項(xiàng)目經(jīng)營場所股東形式經(jīng)營范圍企業(yè)1企業(yè)2企業(yè)3月營業(yè)額月利潤年利潤經(jīng)營者個(gè)人情況介紹融資金額融資期限個(gè)人投資者融資需求及用款項(xiàng)目項(xiàng)目方出資額

16、投資人出資額最低最資額投資者盈利模式項(xiàng)目情況介紹資金用途，列出資金用途大項(xiàng)概況還款來源與計(jì)劃擔(dān)保方式抵押物說明專業(yè)資料項(xiàng)目人員：日期：2、立項(xiàng)審批表項(xiàng)目立項(xiàng)審批表項(xiàng)目名稱項(xiàng)目基本情況項(xiàng)經(jīng)營場所目經(jīng)營者基股本結(jié)構(gòu)本情企業(yè)類型況經(jīng)營范圍項(xiàng)經(jīng)營者其他店鋪經(jīng)營情況介紹目產(chǎn)品經(jīng)營者個(gè)人情況/服經(jīng)營地段務(wù)經(jīng)營人流量基本經(jīng)營團(tuán)隊(duì)情技術(shù)水平?jīng)r服務(wù)水平其他事項(xiàng)未來一年財(cái)務(wù)預(yù)測（單位：萬元）年度第一季度第二季度第三季度第四季度收入成本凈利潤資產(chǎn)項(xiàng)目融資計(jì)劃及擔(dān)保措施資金需求數(shù)額專業(yè)資料資金使用計(jì)劃項(xiàng)目情況介紹資金用途，列出資金用途大項(xiàng)還款來源與計(jì)劃擔(dān)保方式抵押物說明項(xiàng)目評(píng)審意見行業(yè)及經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)分析其他（可能存在的問

17、題）項(xiàng)目經(jīng)理意見項(xiàng)目總監(jiān)意見風(fēng)控部門意見風(fēng)控總監(jiān)意見項(xiàng)目人員：日期：專業(yè)資料3、項(xiàng)目投資決策委員會(huì)評(píng)審意見表項(xiàng)目決策委員會(huì)評(píng)審意見表項(xiàng)目名稱：項(xiàng)目類型：融資金額：融資期限：費(fèi)率：項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)：需要進(jìn)一步調(diào)查的風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)：風(fēng)險(xiǎn)預(yù)案建議：專業(yè)資料評(píng)委會(huì)委員審核意見：項(xiàng)目總監(jiān)：簽字：法務(wù)部經(jīng)理：簽字：風(fēng)控部經(jīng)理：簽字：風(fēng)控總監(jiān)：簽字：總裁：簽字：專業(yè)資料董事長：簽字：董事會(huì)成員：簽字：此次投資決策委員會(huì)組成員：評(píng)審會(huì)時(shí)間：年月日4、劃款申請(qǐng)書劃款申請(qǐng)書深圳企業(yè)（有限合伙） ：公司（以下簡稱“我司” ）與深圳市資本管理有限公司于2014年月簽訂基金合作協(xié)議 ，共同發(fā)起設(shè)立了深圳市（有限合伙） （以下簡稱“貴企業(yè)”）并確定由深圳市資本管理有限公司擔(dān)任貴企業(yè)的執(zhí)行事務(wù)合伙人，負(fù)責(zé)基金的募集、管理和運(yùn)作等。根據(jù)雙方的約定，募集款項(xiàng)每滿萬元時(shí)，由貴企業(yè)向我司劃款一次。截止今日，貴企業(yè)基金募集賬戶收到投資者劃付的募集款項(xiàng)總額已滿人民幣專業(yè)資料萬元?，F(xiàn)特向貴企業(yè)申請(qǐng)：根據(jù)前述基金合作協(xié)議第條約定向深圳市資本管理有限公司支付基金管理費(fèi)計(jì)人民幣萬元整（￥元），并將扣除