2021年銀行第四季度工作計劃.doc

1、2021年銀行第四季度工作計劃年初以來，我行堅持以業(yè)務經(jīng)營為中心，以支持農(nóng)民和農(nóng)村中小企業(yè)發(fā)展為主要對象，不斷完善各項規(guī)章制度，強化內(nèi)部經(jīng)營管理，狠抓規(guī)章制度的貫徹落實，努力從源頭上防范和化解金融風險，確保各項業(yè)務活動的健康、穩(wěn)健、安全運行，取得了顯著的內(nèi)部效益和社會效益，為把莊河建成北黃海地區(qū)現(xiàn)代化生態(tài)型中心城市做出了積極的貢獻。一、基本情況（一）貸款情況截至今年_月末，我行各項貸款余額為55,_萬元，比年初增加36,_萬元，增加_%。其中：農(nóng)戶貸款30,_萬元,占_%。農(nóng)村工商業(yè)短期保證貸款14,_萬元，占_%。農(nóng)村工商業(yè)短期抵押質(zhì)押貸款8,_萬元，占_%。農(nóng)村中長期保證貸款_萬元，占_%

2、。農(nóng)村中長期抵押貸款1,_萬元，占_%。_至_月累計發(fā)放貸款63,_萬元，累收回貸款27,_萬元。到期貸款回收率_%。收回貸款利息收入2,_萬元，貸款收息率_%。（二）存款情況_月末，各項存款余額50,_萬元，比年初增加24,_萬元,增加_%。其中,儲蓄存款余額23,_萬元，比年初增加11,_萬元,增加_%。對公存款余額為26,_萬元，比年初增加12,_萬元,增加_%。通知存款1,_萬元，比年初增加_%。（三）財務情況_月末,我行實現(xiàn)各項業(yè)務收入為2,_萬元，其中：貸款利息收入2,_萬元，金融機構(gòu)往來利息收入_萬元。各項業(yè)務支出2,_萬元，稅前利潤總額1,_萬元，稅后凈利潤_萬元。（四）監(jiān)管指

3、標情況、資產(chǎn)負債狀況。一是資產(chǎn)總額為69,_萬元，其中：流動資產(chǎn)62,_萬元（現(xiàn)金及銀行存款_萬元，存放中央銀行款項6,_萬元、存放同業(yè)款項2,_萬元、短期貸款52,_萬元、其他應收款_萬元）；長期資產(chǎn)7,_萬元（其中：中長期貸款2,_萬元、長期投資3,_萬元、在建工程2,_萬元、固定資產(chǎn)凈值_萬元、貸款呆賬準備_萬元減項）；遞延資產(chǎn)_萬元。二是負債及所有者權(quán)益總額為69,_萬元，其中：流動負債57,_萬元（短期對公存款26,_萬元，短期儲蓄存款24,_萬元，同業(yè)存放款項6,_萬元、應解匯款_萬元、應付賬款_萬元、其他應付款_萬元、應繳稅金_萬元）；長期負債_萬元（主要是定期三年以上的儲蓄存款

4、_萬元）。三是所有者權(quán)益總額為11,_萬元，其中:股本金11,_萬元；盈余公積_萬元、一般準備_萬元、未分配利潤_萬元；本年稅前利潤1,_萬元。第二、努力防范和化解信貸風險，確保信貸資產(chǎn)安全。快速推動信貸業(yè)務的發(fā)展是我們的重要工作，確保信貸資產(chǎn)安全運行是前提，是我行賴以生存的基石。為此，我們從貸款受理開始到貸款發(fā)放，嚴格按照信貸管理規(guī)定執(zhí)行，按信貸業(yè)務操作規(guī)程發(fā)放貸款。對信貸業(yè)務進行實地調(diào)查，堅持雙人調(diào)查，超百萬的貸款項目，行主要領(lǐng)導親臨一線，搞好貸款選項，搞好資產(chǎn)評估。對擔保公司提供擔保的貸款，如果在生產(chǎn)經(jīng)營上存在不安全因素，我行也不予受理，有效地保證了信貸資產(chǎn)質(zhì)量，實現(xiàn)了到期貸款回收率和收

5、息率均達到_%。第三、堅持我行市場定位和經(jīng)營方向，積極支持三農(nóng)經(jīng)濟的發(fā)展。我行_至_月共發(fā)放貸款63,_萬元，全部用于支持地方經(jīng)濟發(fā)展的需要，為企業(yè)經(jīng)營和農(nóng)民融資起到了較好的作用。涉農(nóng)貸款快速向農(nóng)村各鄉(xiāng)鎮(zhèn)推進，在機構(gòu)網(wǎng)點少，信貸人員不足的情況下，克服各種困難，業(yè)務發(fā)展到我市_多個鄉(xiāng)鎮(zhèn)街道，覆蓋鄉(xiāng)鎮(zhèn)面達_%。業(yè)務范圍涉及農(nóng)業(yè)種養(yǎng)業(yè)、林業(yè)、設施農(nóng)業(yè)、旅游觀光農(nóng)業(yè)、水產(chǎn)業(yè)、制造業(yè)、商業(yè)服務業(yè)等領(lǐng)域。不斷創(chuàng)新服務方式，不斷完善抵押擔保方式，采取額抵押循環(huán)貸款、擔保公司擔保、企業(yè)聯(lián)保、機械設備抵押、權(quán)利抵押等方式，使不同產(chǎn)業(yè)都能得到信貸支持。以靈活、便捷的小額貸款扶持農(nóng)戶發(fā)展，積極扶持農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)

6、做強做大，實現(xiàn)銀企雙贏。（二）調(diào)動一切因素，大力_存款。為更好支持地區(qū)經(jīng)濟發(fā)展，不斷壯大我行經(jīng)營勢力，全面實現(xiàn)三年經(jīng)營目標，我們始終堅持“存款立行、貸款興行”的經(jīng)營理念，使存款業(yè)務不斷增加。開展存款競賽活動。新年伊始，我行制定了莊河匯通村鎮(zhèn)銀行_年度存款考核辦法和儲蓄存款小段競_年_月九日賽活動。通過競賽活動掀起_存款工作的新_，形成千斤重擔人人挑，人人肩上有指標的新局面，并取得了顯著的效果。_月末，各項存款余額為50,_萬元，比年初增加24,_萬元，比年初增加_%。2、提高優(yōu)質(zhì)服務水平，加大攻關(guān)力度。一是通過各種方式教育職工通過專業(yè)服務質(zhì)量去吸引客戶。二是主要領(lǐng)導和專業(yè)部門率先垂范，走出莊河

7、引進外地低成本資金累計金額近_億多元。公存款的增加，不僅降低營業(yè)資金成本，而且壯大了我行的信貸資金力量。3、開辦通知存款業(yè)務，中間業(yè)務實現(xiàn)零的突破。一是在存款工作中，我行在搞好傳統(tǒng)業(yè)務的同時，以市場需求為導向，以開拓資源為目標，認真研究并制定了莊河匯通村鎮(zhèn)銀行人民幣通知存款管理辦法，并于_月_日，開辦了七天通知存款業(yè)務，到_月_日，通知存款余額已達1,_萬元。二是我們積極推進以代收代付為主要內(nèi)容的中間業(yè)務，與莊河自來水公司建立了良好的合作關(guān)系，并于_月份開始辦理了代收水費業(yè)務。通過增加業(yè)務品種，創(chuàng)新服務功能，不僅有效地拓展了我行業(yè)務的輻射觸角，開掘了新的存款資源，帶來了新的效益增長點，而且產(chǎn)生

8、了良好的社會效應，深受社會各界的好評。（三）加強會計基礎工作，提高會計核算質(zhì)量一是認真測算財務收支狀況，編制_年財務收支等方面的財務計劃。二是加強會計輔導工作，提高會計核算水平。在會計輔導工作上，根據(jù)輔導人員不足的實際，采取集中輔導、現(xiàn)場輔導、個別溝通的方式進行輔導。通過會計輔導工作，督促并規(guī)范了會計財務結(jié)算操作規(guī)程，防范了操作風險，對保障會計核算的正常運行起到了積極的作用。三是對全行固定資產(chǎn)和低值易耗品進行了核查登記，健全了固定資產(chǎn)和低值易耗品臺賬。四是改進核心系統(tǒng)的操作，使之適合我行業(yè)務特點。為了使現(xiàn)在應用的核心系統(tǒng)逐步適應我行業(yè)務發(fā)展的需要，_至_月我行多次與_銀行科技部溝通，提出了_余

9、項特殊業(yè)務改進意見，得到了_銀行科技部的大力支持，已經(jīng)逐項得到落實。五是開通大小額支付系統(tǒng)，解決結(jié)算不暢通的問題。從_年_月份起，我行為了解決結(jié)算不暢通的問題，把大小額支付系統(tǒng)上線做為一項重要工作去抓。經(jīng)過艱苦的努力，人民銀行總行批準我行以間接方式加入支付系統(tǒng)。今年_月_日與_銀行的專線連通。經(jīng)我行與_銀行_分行進行系統(tǒng)技術(shù)測試，于_月_日正式開通大小額支付系統(tǒng)。大小額支付系統(tǒng)的順利開通，不僅解決了我行建行以來全國聯(lián)行結(jié)算不暢的問題，而且提升了我行在金融系統(tǒng)和社會各界的知名度，同時對于加速資金周轉(zhuǎn)起到十分重要的作用。（四）抓好規(guī)章制度的貫徹落實，促進各項工作走上規(guī)范化在繼續(xù)不斷完善規(guī)章制度的同

10、時，我行注重狠抓規(guī)章制度的落實，抓好規(guī)范化管理，使各項工作都有規(guī)可循，有章可依，逐步實現(xiàn)規(guī)范化。在原有的_條規(guī)章制度的基礎之上，我行根據(jù)上級部門要求和本行的實際情況增加了相關(guān)規(guī)章制度，主要有：一是按照銀監(jiān)局的要求,根據(jù)貸款新規(guī)的規(guī)定全面修改了貸款管理辦法。_月_日出臺了莊河匯通村鎮(zhèn)銀行個人信貸業(yè)務操作基本流程（試行）、莊河匯通村鎮(zhèn)銀行法人客戶信貸業(yè)務操作基本流程（試行）、莊河匯通村鎮(zhèn)銀行固定資產(chǎn)貸款管理實施細則（試行）、莊河匯通村鎮(zhèn)銀行項目融資業(yè)務管理實施細則（試行）、莊河匯通村鎮(zhèn)銀行個人貸款管理實施細則（試行）_個信貸管理辦法。二是為規(guī)范我行從業(yè)人員職業(yè)操守，提高從業(yè)人員職業(yè)道德和業(yè)務素質(zhì)，

11、維護銀行業(yè)信譽，我們制定了莊河匯通村鎮(zhèn)銀行從業(yè)人員職業(yè)操守規(guī)范，具體規(guī)定了一般從業(yè)人員應當遵守的職業(yè)操守_條和董（理）事、監(jiān)事和高級管理人員還應當遵守的職業(yè)操守_條。三是是為進一步提高我行內(nèi)控和案防制度執(zhí)行力，扎實推進案防工作有效開展，促進各項業(yè)務活動安全穩(wěn)健運行，制定了莊河匯通村鎮(zhèn)銀行開展內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動實施方案。（五）抓好職工培訓工作，迅速提高職工素質(zhì)。為適應我行業(yè)務經(jīng)營發(fā)展的需要，迅速提高員工的綜合素質(zhì)，更好應對市場經(jīng)濟的挑戰(zhàn)，打造一支高素質(zhì)、專業(yè)化的員工隊伍,先后舉辦了_期新職工強化培訓班。通過強化培訓，使新職工基本上了解和掌握涉及金融法律法規(guī)知識、業(yè)務知識、業(yè)務技能等方面的知

12、識。使培訓真正收到實效，達到預期目的，收到了預期效果。（六）做好案件防控工作，防范和化解金融風險。1、開展案件風險排查，使業(yè)務經(jīng)營合規(guī)合法。根據(jù)_銀監(jiān)局的要求，_月末我行_有關(guān)人員認真開展了案件風險排查工作。在排查中，對_至_月的會計財務業(yè)務進行了檢查。共檢查業(yè)務總筆數(shù)14,_筆，金額40,_萬元。其中：檢查票據(jù)11,_筆，金額9,_萬元；大額存款2,_筆，金額18,_萬元；銀企對賬_筆，金額18,_萬元。從排查的結(jié)果看，未發(fā)現(xiàn)違章、違規(guī)、違紀、違法現(xiàn)象。通過排查案件風險工作,進一步提高了廣大員工的政治、業(yè)務素質(zhì)、道德素養(yǎng)和遵紀守法、防范案件發(fā)生的自覺性。2、進一步完善案件防控實施方案。根據(jù)_

13、銀監(jiān)局的要求，結(jié)合本行的實際，制定了莊河匯通村鎮(zhèn)銀行開展內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動實施方案，明確開展活動的目的與意義、指導思想、工作目標、基本原則、時間安排及推動方式。通過開展活動，切實解決一些在案防工作中存在的政策傳導不及時、理解不深不透、貫徹措施不具體、執(zhí)行力逐級衰減、被動或應付式執(zhí)行以及有章不循、違規(guī)操作、情面大于制度等突出問題，進一步提高內(nèi)控和案防制度執(zhí)行力，扎實推進銀行業(yè)案防工作有效開展，促進銀行業(yè)安全穩(wěn)健運行。（七）加強文秘管理，提高文秘管理水平。根據(jù)莊河匯通村鎮(zhèn)銀行公文處理辦法、莊河匯通村鎮(zhèn)銀行文書檔案整理暫行辦法等_個涉及文秘工作的制度，加強規(guī)范文秘工作。據(jù)統(tǒng)計，_至_月共收文_件，都按規(guī)定程序進行簽收、登記、催辦。_至_月共發(fā)文_件，嚴格按照規(guī)定程序進行辦理。在公文處理過程中，堅持實事求是、精簡、高效的原則，做到及時、準確、規(guī)范、安全。（八）加大宣傳力度，樹立社會新形象。針對我行成立晚、規(guī)模小、輻射半徑窄、社會知名度低的自身實際，從年初以來，我行持續(xù)以懸掛橫幅、張貼標語、電視拜年、電臺廣告、出動宣傳車等多種宣傳形式，大力開展“莊河匯通村鎮(zhèn)銀行是城鄉(xiāng)百姓的銀行、是中小企業(yè)的銀行”的主題宣傳，全面地宣傳了我行的業(yè)務經(jīng)營狀況，使我行的知名度有了進一步的提高，得到了有關(guān)部門和社會各界的高度_。（九）抓好后勤服務工作，