銀行合規(guī)自查報告及整改措施（3篇）精選范文

1、銀行合規(guī)自查報告及整改措施（3篇）溫馨提示：本文是筆者精心整理編制而成，有很強的的實用性和參考性，下載完成后可以直接編輯，并根據(jù)自己的需求進行修改套用。銀行合規(guī)自查報告及整改措施 第一篇：今年以來, XX市XX區(qū)聯(lián)社堅持標本兼治、重在治本的原則, 緊緊抓住制度、執(zhí)行、監(jiān)督三個環(huán)節(jié), 以制度執(zhí)行年活動為載體, 從全面構(gòu)建合規(guī)風險管理體系入手, 狠抓五個到位, 深入扎實做好合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作監(jiān)督檢查和整改工作, 進一步規(guī)范經(jīng)營行為, 防范事故案件, 有力地促進了全轄農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展。我們的主要做法是：一、高度重視, 組織領(lǐng)導(dǎo)到位自年初一開始, 聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和年度

2、目標考核, 作為評先選優(yōu)的重要內(nèi)容, 堅持常抓不懈。一是成立了以黨委書記、理事長為組長, *書記、監(jiān)事長為副組長, 經(jīng)營班子和部室負責人為成員的制度執(zhí)行年、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作管理年活動領(lǐng)導(dǎo)小組, 負責整個活動的組織開展和檢查督促, 落實稽核監(jiān)察保衛(wèi)部具體負責此項工作。二是分別制定了制度執(zhí)行年活動和合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查自糾工作實施方案, 明確了工作步驟、方法和要求, 做到了有的放矢。三是實行一把手負責制, 聯(lián)社監(jiān)事長與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查自糾工作責任書XXX份。聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)、部門負責人按照分工各司其責, 認真履職盡責, 率先垂范, 以身作則, 正人先正己,

3、爭做合規(guī)帶頭人, 為深化改革和促進發(fā)展奠定基礎(chǔ)。二、抓合規(guī)意識教育, 培訓(xùn)學(xué)習到位為提高全體員工特別是新青員工的合規(guī)意識, 聯(lián)社一是把自省聯(lián)社成立以來出臺的制度辦法和金融職業(yè)道德規(guī)范、法律法規(guī)以及各種案例作為學(xué)習培訓(xùn)內(nèi)容, 重點提高員工對基本制度的熟悉程度, 強化學(xué)法、懂規(guī)、遵紀、守制意識。二是按照統(tǒng)一規(guī)劃、分級實施的原則, 年內(nèi)聯(lián)社共組織培訓(xùn)學(xué)習班X期, 參訓(xùn)人員達XXX人, 其中一線員工的學(xué)習面達90%以上, 使大家真正認識到內(nèi)控優(yōu)先,制度先行的重要性, 理解和熟悉自身崗位內(nèi)控要點, 主動預(yù)防和發(fā)現(xiàn)風險。三是是采取了自學(xué)、集中學(xué)、分散學(xué)、崗位交流學(xué)、互動式討論學(xué)等多種形式, 認真學(xué)習業(yè)務(wù)流

4、程合規(guī)操作手冊、安全保衛(wèi)工作理論與實務(wù)等業(yè)務(wù)書籍。同時, 結(jié)合案件防控實際, 把典型案件警示教育融入活動中, 剖析案例, 總結(jié)教訓(xùn), 標本兼治。聯(lián)社監(jiān)察部門隨時收集相關(guān)的典型案例, 認真分析成因, 定期以文件形式予以通報, 增強了學(xué)習的針對性, 人人撰寫了學(xué)習筆記和心得體會, 進一步加深對制度的理解和再認識。四是運用激勵機制, 檢驗學(xué)習效果。10月中旬, 采取自下而上層層選拔的方式, 各信用社和聯(lián)社機關(guān)推薦XX名員工進行了合規(guī)知識競賽;11月下旬, 組織全轄XXX名員工分崗位參加省聯(lián)社的制度學(xué)習考試, 考試成績與員工目標責任考核和來年的崗位聘用掛鉤, 考試及格率達99%。三、強化基礎(chǔ)管理, 崗

5、位責任制落實到位加強基礎(chǔ)管理, 規(guī)范臨柜操作, 是提高工作效率、減少差錯、防范事故案件的永恒主題。年初, 針對我區(qū)部分營業(yè)網(wǎng)點一線崗位人員嚴重不足、規(guī)章制度難以貫徹執(zhí)行的嚴峻現(xiàn)實。聯(lián)社一是本著精簡、效能的原則, 根據(jù)用工制度改革方案, 綜合全轄機構(gòu)網(wǎng)點的經(jīng)營規(guī)模、服務(wù)對象、業(yè)務(wù)量等因素, 合理確定崗位編制XXX個, 撤并低效網(wǎng)點XX個, 二是面向社會, 招賢聚才。公開聘用大、中專畢業(yè)生XX名為短期合同工, 委托省聯(lián)社招收計算機、法律、財務(wù)審計等專業(yè)技術(shù)人才XX人, 經(jīng)過崗前培訓(xùn), 全部充實到一線崗位, 一定程度上緩解了人員緊缺和內(nèi)控落實難的矛盾。三是聯(lián)社將商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引的要求, 設(shè)置

6、合規(guī)風險管理部門或合規(guī)風險管理崗, 制定合規(guī)風險部門職責和崗位職責。四是打造流程銀行。由稽核監(jiān)察保衛(wèi)部牽頭, 財務(wù)、信貸、人事、辦公室等部門通力配合, 重新制定了會計、出納、信貸等崗位職責, 按照一項業(yè)務(wù)一本手冊、一個流程一項制度、一個崗位一套規(guī)定的要求, 細化了每一筆業(yè)務(wù)的操作流程, 防范違規(guī)操作, 切實做到了有章可循。四、狠抓制度執(zhí)行, 監(jiān)督檢查到位區(qū)聯(lián)社一是抓自查。制定了XX區(qū)農(nóng)村信用社聯(lián)合社合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查工作實施方案, 對自查工作的指導(dǎo)思想、工作目標和總體要求進行了明確, 在全區(qū)信用社全面開展合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查工作。并對照2005-2006年各項現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題, 疏

7、理了4個方面16個類型的問題, 以文件形式印發(fā)各社, 連同XX省銀監(jiān)局2005-2006年對XX省農(nóng)村信用社各項現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題、省聯(lián)社成立以來各種檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題一并轉(zhuǎn)發(fā)各社對照開展自查。各社也將轄內(nèi)各營業(yè)機構(gòu)自2005年6月25日以來接受銀監(jiān)部門、省聯(lián)社XX辦事處、區(qū)聯(lián)社及自查中發(fā)現(xiàn)的各類問題, 梳理成條,分類整理, 印發(fā)給每一位員工, 逐一整改。二是抓專項檢查。先后開展了上年度會計決算真實性、重空憑證管理、內(nèi)控制度執(zhí)行情況、貸款本息核對、財務(wù)收支, 以及合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作等專項檢查, 重點查找操作流程、管理環(huán)節(jié)漏洞和弊端, 針對發(fā)現(xiàn)的問題, 發(fā)出整改通知書XXX份, 落實專人限期

8、進行整改。三是抓好稽核檢查。聯(lián)社稽核大隊組建后, 制定了稽核大隊管理辦法, 實行分組劃片包社, 開展突襲式的檢查, 按照省聯(lián)社提出稽核工作實行序時稽核, 業(yè)務(wù)全覆蓋的管理要求, 已完成對XX個網(wǎng)點的序時稽核, 并對檢查發(fā)現(xiàn)存在的問題發(fā)出了整改通知。同時, 加強后續(xù)稽核, 強化責任監(jiān)督。對專項檢查、現(xiàn)場稽核和序時稽核后的整改落實情況進行了復(fù)查, 確保了稽核工作的嚴肅性。四是抓賬務(wù)會審, 規(guī)范操作行為。各信用社按季將轄內(nèi)分社(儲蓄所)的會計賬務(wù)、重空使用、信貸資料進行交叉檢查和集中會審, 獎優(yōu)罰劣, 現(xiàn)場督促整改。今年1-10月, 全轄信用社共組織會審XX(社)次。五是加強責任監(jiān)督, 搞好離職、任

9、期經(jīng)濟責任審計今年, 我們通過現(xiàn)場檢查、民主測評、社會調(diào)查等方式, 先后對全區(qū)XX個信用社的高管人員離任進行了審計;對高管人員的經(jīng)營管理水平、履職情況、經(jīng)濟責任作出客觀、公正、實事求是的評價。并對崗位輪換的XX名員工的離職進行了審計, 審計中落實個人及共同違規(guī)責任貸款XXX筆, 金額_萬元(其中個人違規(guī)責任貸款XXX筆, 金額XXX萬元), 被審計人員均書寫承諾, 訂立了限期收貸計劃。六是抓排查。針對XXX案件和貸款本息對賬反映出的問題, 5-6月, 聯(lián)社在全區(qū)范圍內(nèi)開展了以是否有參與九種人和員工經(jīng)商辦企業(yè)的排查, 排查出經(jīng)常出入高檔消費場所且日常消費與收入不匹配、無故不正常上班(曠工)或經(jīng)常

10、性出現(xiàn)違規(guī)操作和有不良記錄等行為的重點人員XX人, 仍有XX名員工在同一崗位工作超過3年以上未輪崗, 聯(lián)社采取積極措施加強對重點人員的監(jiān)控, 對超過3年以上未輪崗適時進行了崗位調(diào)整;X名有經(jīng)商行為的員工家屬已承諾在規(guī)定的期限內(nèi)自行予以糾正, 有效地整治和規(guī)范了全區(qū)信用社對員工的行為, 較好的防范了道德風險。七是抓安全檢查。采取實地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點抽查、日間查與夜間查相結(jié)合的方式, 共開展各種安全檢查XXX社次。同時本著安全堅固、經(jīng)濟實用的原則, 對頂山、恩陽等11個機構(gòu)的安全防護設(shè)施進行了更新;新安裝更換報警器X臺、維修警器具XX社次。通過開展各類檢查, 加強了基層社的財務(wù)、信貸

11、、重空、內(nèi)控重點管理, 有效地規(guī)范了信用社的經(jīng)營管理行為, 防范案件的發(fā)生。五、建立問責機制, 責任追究到位我們從建立有效的違規(guī)問責約束機制入手, 限制、批評、糾正和懲處違規(guī)違紀的單位和員工, 在內(nèi)部弘揚正氣, 杜絕違規(guī)惡習, 對違規(guī)失德的人和事, 不姑息遷就, 不搞下不為例。一是層層落實了事故案件一把手負責制和崗位責任制, 人人簽訂了事故案件防范責任書, 明確了各自的職責和義務(wù)。二是建立了嚴格的事故案件責任認定程序和報告制度, 做到發(fā)案必查、有案必報、查必問則、有責必究。不論檢查發(fā)現(xiàn)的還是來信反映的問題, 在初步核實的基礎(chǔ)上, 符合立案標準和條件的, 及時予以立案, 并迅速上報, 不搞瞞案不

12、報。三是建立雙向 問責機制, 操作人員與管理人員處理聯(lián)動, 經(jīng)濟處罰、組織處理和政紀處分同步, 1-10月, 受誡勉談話的信用社班子X社次, 通報批評的XX社次(含分社、儲蓄所), 經(jīng)濟處罰XX人次、罰款金額XX元, 待崗X人, 免職X人, 除名X人, 待給予政紀處分和其處理的8人。向妄存僥幸心理的人員亮起了紅牌, 維護了農(nóng)村信用社規(guī)章制度的嚴肅性, 保障了全區(qū)農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營的快速健康發(fā)展。銀行合規(guī)自查報告及整改措施 第二篇：今年以來, XX市XX區(qū)聯(lián)社堅持標本兼治、重在治本的原則, 緊緊抓住制度、執(zhí)行、監(jiān)督三個環(huán)節(jié), 以制度執(zhí)行年活動為載體, 從全面構(gòu)建合規(guī)風險管理體系入手, 狠抓五個到

13、位, 深入扎實做好合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作監(jiān)督檢查和整改工作, 進一步規(guī)范經(jīng)營行為, 防范事故案件, 有力地促進了全轄農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展。我們的主要做法是:一、高度重視, 組織領(lǐng)導(dǎo)到位自年初一開始, 聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和年度目標考核, 作為評先選優(yōu)的重要內(nèi)容, 堅持常抓不懈。一是成立了以黨委書記、理事長為組長, *書記、監(jiān)事長為副組長, 經(jīng)營班子和部室負責人為成員的制度執(zhí)行年、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作管理年活動領(lǐng)導(dǎo)小組, 負責整個活動的組織開展和檢查督促, 落實稽核監(jiān)察保衛(wèi)部具體負責此項工作。二是分別制定了制度執(zhí)行年活動和合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查自糾工作實施方案, 明確了工作步驟

14、、方法和要求, 做到了有的放矢。三是實行一把手負責制, 聯(lián)社監(jiān)事長與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查自糾工作責任書XXX份。聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)、部門負責人按照分工各司其責, 認真履職盡責, 率先垂范, 以身作則, 正人先正己, 爭做合規(guī)帶頭人, 為深化改革和促進發(fā)展奠定基礎(chǔ)。二、抓合規(guī)意識教育, 培訓(xùn)學(xué)習到位為提高全體員工特別是新青員工的合規(guī)意識, 聯(lián)社一是把自省聯(lián)社成立以來出臺的制度辦法和金融職業(yè)道德規(guī)范、法律法規(guī)以及各種案例作為學(xué)習培訓(xùn)內(nèi)容, 重點提高員工對基本制度的熟悉程度, 強化學(xué)法、懂規(guī)、遵紀、守制意識。二是按照統(tǒng)一規(guī)劃、分級實施的原則, 年內(nèi)聯(lián)社共組織培訓(xùn)學(xué)習班X

15、期, 參訓(xùn)人員達XXX人, 其中一線員工的學(xué)習面達90%以上, 使大家真正認識到內(nèi)控優(yōu)先,制度先行的重要性, 理解和熟悉自身崗位內(nèi)控要點, 主動預(yù)防和發(fā)現(xiàn)風險。三是是采取了自學(xué)、集中學(xué)、分散學(xué)、崗位交流學(xué)、互動式討論學(xué)等多種形式, 認真學(xué)習業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊、安全保衛(wèi)工作理論與實務(wù)等業(yè)務(wù)書籍。同時, 結(jié)合案件防控實際, 把典型案件警示教育融入活動中, 剖析案例, 總結(jié)教訓(xùn), 標本兼治。聯(lián)社監(jiān)察部門隨時收集相關(guān)的典型案例, 認真分析成因, 定期以文件形式予以通報, 增強了學(xué)習的針對性, 人人撰寫了學(xué)習筆記和心得體會, 進一步加深對制度的理解和再認識。四是運用激勵機制, 檢驗學(xué)習效果。10月中旬

16、, 采取自下而上層層選拔的方式, 各信用社和聯(lián)社機關(guān)推薦XX名員工進行了合規(guī)知識競賽;11月下旬, 組織全轄XXX名員工分崗位參加省聯(lián)社的制度學(xué)習考試, 考試成績與員工目標責任考核和來年的崗位聘用掛鉤, 考試及格率達99%。三、強化基礎(chǔ)管理, 崗位責任制落實到位加強基礎(chǔ)管理, 規(guī)范臨柜操作, 是提高工作效率、減少差錯、防范事故案件的永恒主題。年初, 針對我區(qū)部分營業(yè)網(wǎng)點一線崗位人員嚴重不足、規(guī)章制度難以貫徹執(zhí)行的嚴峻現(xiàn)實。聯(lián)社一是本著精簡、效能的原則, 根據(jù)用工制度改革方案, 綜合全轄機構(gòu)網(wǎng)點的經(jīng)營規(guī)模、服務(wù)對象、業(yè)務(wù)量等因素, 合理確定崗位編制XXX個, 撤并低效網(wǎng)點XX個, 二是面向社會,

17、 招賢聚才。公開聘用大、中專畢業(yè)生XX名為短期合同工, 委托省聯(lián)社招收計算機、法律、財務(wù)審計等專業(yè)技術(shù)人才XX人, 經(jīng)過崗前培訓(xùn), 全部充實到一線崗位, 一定程度上緩解了人員緊缺和內(nèi)控落實難的矛盾。三是聯(lián)社將商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引的要求, 設(shè)置合規(guī)風險管理部門或合規(guī)風險管理崗, 制定合規(guī)風險部門職責和崗位職責。四是打造流程銀行。由稽核監(jiān)察保衛(wèi)部牽頭, 財務(wù)、信貸、人事、辦公室等部門通力配合, 重新制定了會計、出納、信貸等崗位職責, 按照一項業(yè)務(wù)一本手冊、一個流程一項制度、一個崗位一套規(guī)定的要求, 細化了每一筆業(yè)務(wù)的操作流程, 防范違規(guī)操作, 切實做到了有章可循。四、狠抓制度執(zhí)行, 監(jiān)督檢查到

18、位區(qū)聯(lián)社一是抓自查。制定了XX區(qū)農(nóng)村信用社聯(lián)合社合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查工作實施方案, 對自查工作的指導(dǎo)思想、工作目標和總體要求進行了明確, 在全區(qū)信用社全面開展合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查工作。并對照2005-2006年各項現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題, 疏理了4個方面16個類型的問題, 以文件形式印發(fā)各社, 連同XX省銀監(jiān)局2005-2006年對XX省農(nóng)村信用社各項現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題、省聯(lián)社成立以來各種檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題一并轉(zhuǎn)發(fā)各社對照開展自查。各社也將轄內(nèi)各營業(yè)機構(gòu)自2005年6月25日以來接受銀監(jiān)部門、省聯(lián)社XX辦事處、區(qū)聯(lián)社及自查中發(fā)現(xiàn)的各類問題, 梳理成條,分類整理, 印發(fā)給每一位員工, 逐

19、一整改。二是抓專項檢查。先后開展了上年度會計決算真實性、重空憑證管理、內(nèi)控制度執(zhí)行情況、貸款本息核對、財務(wù)收支, 以及合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作等專項檢查, 重點查找操作流程、管理環(huán)節(jié)漏洞和弊端, 針對發(fā)現(xiàn)的問題, 發(fā)出整改通知書XXX份, 落實專人限期進行整改。三是抓好稽核檢查。聯(lián)社稽核大隊組建后, 制定了稽核大隊管理辦法, 實行分組劃片包社, 開展突襲式的檢查, 按照省聯(lián)社提出稽核工作實行序時稽核, 業(yè)務(wù)全覆蓋的管理要求, 已完成對XX個網(wǎng)點的序時稽核, 并對檢查發(fā)現(xiàn)存在的問題發(fā)出了整改通知。同時, 加強后續(xù)稽核, 強化責任監(jiān)督。對專項檢查、現(xiàn)場稽核和序時稽核后的整改落實情況進行了復(fù)查, 確保了稽

20、核工作的嚴肅性。四是抓賬務(wù)會審, 規(guī)范操作行為。各信用社按季將轄內(nèi)分社(儲蓄所)的會計賬務(wù)、重空使用、信貸資料進行交叉檢查和集中會審, 獎優(yōu)罰劣, 現(xiàn)場督促整改。今年1-10月, 全轄信用社共組織會審XX(社)次。五是加強責任監(jiān)督, 搞好離職、任期經(jīng)濟責任審計今年, 我們通過現(xiàn)場檢查、民主測評、社會調(diào)查等方式, 先后對全區(qū)XX個信用社的高管人員離任進行了審計;對高管人員的經(jīng)營管理水平、履職情況、經(jīng)濟責任作出客觀、公正、實事求是的評價。并對崗位輪換的XX名員工的離職進行了審計, 審計中落實個人及共同違規(guī)責任貸款XXX筆, 金額_萬元(其中個人違規(guī)責任貸款XXX筆, 金額XXX萬元), 被審計人員

21、均書寫承諾, 訂立了限期收貸計劃。六是抓排查。針對XXX案件和貸款本息對賬反映出的問題, 5-6月, 聯(lián)社在全區(qū)范圍內(nèi)開展了以是否有參與九種人和員工經(jīng)商辦企業(yè)的排查, 排查出經(jīng)常出入高檔消費場所且日常消費與收入不匹配、無故不正常上班(曠工)或經(jīng)常性出現(xiàn)違規(guī)操作和有不良記錄等行為的重點人員XX人, 仍有XX名員工在同一崗位工作超過3年以上未輪崗, 聯(lián)社采取積極措施加強對重點人員的監(jiān)控, 對超過3年以上未輪崗適時進行了崗位調(diào)整;X名有經(jīng)商行為的員工家屬已承諾在規(guī)定的期限內(nèi)自行予以糾正, 有效地整治和規(guī)范了全區(qū)信用社對員工的行為, 較好的防范了道德風險。七是抓安全檢查。采取實地檢查與電話詢查、突擊檢

22、查與重點抽查、日間查與夜間查相結(jié)合的方式, 共開展各種安全檢查XXX社次。同時本著安全堅固、經(jīng)濟實用的原則, 對頂山、恩陽等11個機構(gòu)的安全防護設(shè)施進行了更新;新安裝更換報警器X臺、維修警器具XX社次。通過開展各類檢查, 加強了基層社的財務(wù)、信貸、重空、內(nèi)控重點管理, 有效地規(guī)范了信用社的經(jīng)營管理行為, 防范案件的發(fā)生。五、建立問責機制, 責任追究到位我們從建立有效的違規(guī)問責約束機制入手, 限制、批評、糾正和懲處違規(guī)違紀的單位和員工, 在內(nèi)部弘揚正氣, 杜絕違規(guī)惡習, 對違規(guī)失德的人和事, 不姑息遷就, 不搞下不為例。一是層層落實了事故案件一把手負責制和崗位責任制, 人人簽訂了事故案件防范責任

23、書, 明確了各自的職責和義務(wù)。二是建立了嚴格的事故案件責任認定程序和報告制度, 做到發(fā)案必查、有案必報、查必問則、有責必究。不論檢查發(fā)現(xiàn)的還是來信反映的問題, 在初步核實的基礎(chǔ)上, 符合立案標準和條件的, 及時予以立案, 并迅速上報, 不搞瞞案不報。三是建立雙向 問責機制, 操作人員與管理人員處理聯(lián)動, 經(jīng)濟處罰、組織處理和政紀處分同步, 1-10月, 受誡勉談話的信用社班子X社次, 通報批評的XX社次(含分社、儲蓄所), 經(jīng)濟處罰XX人次、罰款金額XX元, 待崗X人, 免職X人, 除名X人, 待給予政紀處分和其處理的8人。向妄存僥幸心理的人員亮起了紅牌, 維護了農(nóng)村信用社規(guī)章制度的嚴肅性,

24、保障了全區(qū)農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營的快速健康發(fā)展。銀行合規(guī)自查報告及整改措施 第三篇：今年以來, *市*區(qū)聯(lián)社堅持標本兼治、重在治本的原則, 緊緊抓住制度、執(zhí)行、監(jiān)督三個環(huán)節(jié), 以制度執(zhí)行年活動為載體, 從全面構(gòu)建合規(guī)風險管理體系入手, 狠抓五個到位, 深入扎實做好合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作監(jiān)督檢查和整改工作, 進一步規(guī)范經(jīng)營行為, 防范事故案件, 有力地促進了全轄農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展。我們的主要做法是：一、高度重視, 組織領(lǐng)導(dǎo)到位自年初一開始, 聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和年度目標考核, 作為評先選優(yōu)的重要內(nèi)容, 堅持常抓不懈。一是成立了以黨委書記、理事長為組長, *書記、監(jiān)事長為副組長

25、, 經(jīng)營班子和部室負責人為成員的制度執(zhí)行年、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作管理年活動領(lǐng)導(dǎo)小組, 負責整個活動的組織開展和檢查督促, 落實稽核監(jiān)察保衛(wèi)部具體負責此項工作。二是分別制定了制度執(zhí)行年活動和合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查自糾工作實施方案, 明確了工作步驟、方法和要求, 做到了有的放矢。三是實行一把手負責制, 聯(lián)社監(jiān)事長與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查自糾工作責任書*份。聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)、部門負責人按照分工各司其責, 認真履職盡責, 率先垂范, 以身作則, 正人先正己, 爭做合規(guī)帶頭人, 為深化改革和促進發(fā)展奠定基礎(chǔ)。二、抓合規(guī)意識教育, 培訓(xùn)學(xué)習到位為提高全體員工特別是新青員工的合規(guī)

26、意識, 聯(lián)社一是把自省聯(lián)社成立以來出臺的制度辦法和金融職業(yè)道德規(guī)范、法律法規(guī)以及各種案例作為學(xué)習培訓(xùn)內(nèi)容, 重點提高員工對基本制度的熟悉程度, 強化學(xué)法、懂規(guī)、遵紀、守制意識。二是按照統(tǒng)一規(guī)劃、分級實施的原則, 年內(nèi)聯(lián)社共組織培訓(xùn)學(xué)習班*期, 參訓(xùn)人員達*人, 其中一線員工的學(xué)習面達*%以上, 使大家真正認識到內(nèi)控優(yōu)先,制度先行的重要性, 理解和熟悉自身崗位內(nèi)控要點, 主動預(yù)防和發(fā)現(xiàn)風險。三是是采取了自學(xué)、集中學(xué)、分散學(xué)、崗位交流學(xué)、互動式討論學(xué)等多種形式, 認真學(xué)習業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊、安全保衛(wèi)工作理論與實務(wù)等業(yè)務(wù)書籍。同時, 結(jié)合案件防控實際, 把典型案件警示教育融入活動中, 剖析案例,

27、總結(jié)教訓(xùn), 標本兼治。聯(lián)社監(jiān)察部門隨時收集相關(guān)的典型案例, 認真分析成因, 定期以文件形式予以通報, 增強了學(xué)習的針對性, 人人撰寫了學(xué)習筆記和心得體會, 進一步加深對制度的理解和再認識。四是運用激勵機制, 檢驗學(xué)習效果。*月中旬, 采取自下而上層層選拔的方式, 各信用社和聯(lián)社機關(guān)推薦*名員工進行了合規(guī)知識競賽;*月下旬, 組織全轄*名員工分崗位參加省聯(lián)社的制度學(xué)習考試, 考試成績與員工目標責任考核和來年的崗位聘用掛鉤, 考試及格率達*%。三、強化基礎(chǔ)管理, 崗位責任制落實到位加強基礎(chǔ)管理, 規(guī)范臨柜操作, 是提高工作效率、減少差錯、防范事故案件的永恒主題。年初, 針對我區(qū)部分營業(yè)網(wǎng)點一線崗位

28、人員嚴重不足、規(guī)章制度難以貫徹執(zhí)行的嚴峻現(xiàn)實。聯(lián)社一是本著精簡、效能的原則, 根據(jù)用工制度改革方案, 綜合全轄機構(gòu)網(wǎng)點的經(jīng)營規(guī)模、服務(wù)對象、業(yè)務(wù)量等因素, 合理確定崗位編制*個, 撤并低效網(wǎng)點*個, 二是面向社會, 招賢聚才。公開聘用大、中專畢業(yè)生*名為短期合同工, 委托省聯(lián)社招收計算機、法律、財務(wù)審計等專業(yè)技術(shù)人才*人, 經(jīng)過崗前培訓(xùn), 全部充實到一線崗位, 一定程度上緩解了人員緊缺和內(nèi)控落實難的矛盾。三是聯(lián)社將商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引的要求, 設(shè)置合規(guī)風險管理部門或合規(guī)風險管理崗, 制定合規(guī)風險部門職責和崗位職責。四是打造流程銀行。由稽核監(jiān)察保衛(wèi)部牽頭, 財務(wù)、信貸、人事、辦公室等部門通力

29、配合, 重新制定了會計、出納、信貸等崗位職責, 按照一項業(yè)務(wù)一本手冊、一個流程一項制度、一個崗位一套規(guī)定的要求, 細化了每一筆業(yè)務(wù)的操作流程, 防范違規(guī)操作, 切實做到了有章可循。四、狠抓制度執(zhí)行, 監(jiān)督檢查到位二是抓專項檢查。先后開展了上年度會計決算真實性、重空憑證管理、內(nèi)控制度執(zhí)行情況、貸款本息核對、財務(wù)收支, 以及合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作等專項檢查, 重點查找操作流程、管理環(huán)節(jié)漏洞和弊端, 針對發(fā)現(xiàn)的問題, 發(fā)出整改通知書*份, 落實專人限期進行整改。三是抓好稽核檢查。聯(lián)社稽核大隊組建后, 制定了稽核大隊管理辦法, 實行分組劃片包社, 開展突襲式的檢查, 按照省聯(lián)社提出稽核工作實行序時稽核, 業(yè)務(wù)全覆蓋的管理要求, 已完成對*個網(wǎng)點的序時稽核, 并對檢查發(fā)現(xiàn)存在的問題發(fā)出了整改通知。同時, 加強后續(xù)稽核, 強化責任監(jiān)督。對專項檢查、現(xiàn)場稽核和序時稽核后的整改落實情況進行了復(fù)查, 確保了稽核工作的嚴肅性。四是抓賬務(wù)會審, 規(guī)范操作行為。各信用社按季將轄內(nèi)分社(儲蓄所)的會計賬務(wù)、重空使用、信貸資料進行交叉檢查和集中會審, 獎優(yōu)罰劣, 現(xiàn)場督促整改。今年1-*月, 全轄信用社共組織會審*(社)次。五是加強責任監(jiān)督、搞好離職、任期經(jīng)濟責任審計。今年, 我們通過現(xiàn)場檢查、民主測評、社會調(diào)查等方式, 先后對全區(qū)*個信用社的高管人員離任進行了審計；對高管人員的經(jīng)營管理水平、履職情況、經(jīng)濟責任