反洗錢工作自查報告(完整版)

1、反洗錢工作自查報告(完整版)反洗錢工作自查報告反洗錢工作自查報告第一篇：反洗錢工作自查報告反洗錢工作自查報告接行總部關于中國人民銀行關于專項檢查商業(yè)銀行反洗錢工作的通知的文件精神后,我支行迅速根據(jù)文件要求展開全面認真的自查工作,現(xiàn)將自查工作報告如下:一.組織機構建設情況.我支行指定專人負責反洗錢工作,對支行日常業(yè)務往來情況進行專門的檢查,負責大額交易和可疑交易的分析和報告.二.反洗錢內(nèi)控制度建設情況支行一線員工對反洗錢的內(nèi)控制度比較熟悉,能夠較清楚的鑒別洗錢非洗錢的區(qū)別界限,對可疑交易的識別能力正在逐步提高,同時能在日常工作中保持較高的警惕性.三.客戶盡職調(diào)查情況.對于存款人開戶,我行按照人行

2、關于銀行賬戶管理辦法能夠認真檢查客戶的開戶資料,如法人代表身份證,經(jīng)辦人身份證,企業(yè)營業(yè)執(zhí)照,法人代碼證的資料的真實性和有效性,確認無誤后才予以開立結算賬戶.對個人賬戶堅持查驗身份證等有效證件的原件,確認無誤后予以開立賬戶.在本次自查中未發(fā)現(xiàn)有匿名賬戶和假名賬戶.四.大額和可疑交易報告情況. 對于大額和可疑交易,我行能夠按照規(guī)定及時并準確的填制各類報表向上級管理機構報告. 五.賬戶資料及交易記錄保存情況我支行能嚴格執(zhí)行有關保存賬戶資料和交易記錄的規(guī)定,對相關資料均能報存至少5年以上.并確保此類資料的完整.六.對當前反洗錢工作的建議.金融單位與實名證件管理部門未能聯(lián)網(wǎng),資源無法達到共享,使金融單

3、位在對客戶調(diào)查時,尤其在當前科技條件下無法對客戶證件100%的鑒別準確.建議盡快采取措施避免此類情況的發(fā)生.建議有關部門縮短反洗錢信息的上報流程,以提高工作效率,加快對洗錢犯罪的打擊速度.第二篇：反洗錢工作自查報告反洗錢工作自查報告接行總部關于的文件精神后,我支行迅速根據(jù)文件要求展開全面認真的自查工作,現(xiàn)將自查工作報告如下:一.組織機構建設情況.我支行指定專人負責反洗錢工作,對支行日常業(yè)務往來情況進行專門的檢查,負責大額交易和可疑交易的分析和報告.二.反洗錢內(nèi)控制度建設情況支行一線員工對反洗錢的內(nèi)控制度比較熟悉,能夠較清楚的鑒別洗錢非洗錢的區(qū)別界限,對可疑交易的識別能力正在逐步提高,同時能在日

4、常工作中保持較高的警惕性.三.客戶盡職調(diào)查情況. 對于存款人開戶,我行按照人行關于銀行賬戶管理辦法能夠認真檢查客戶的開戶資料,如法人代表身份證,經(jīng)辦人身份證,企業(yè)營業(yè)執(zhí)照, 法人代碼證的資料的真實性和有效性,確認無誤后才予以開立結算賬戶.對個人賬戶堅持查驗身份證等有效證件的原件,確認無誤后予以開立賬戶.在本次自查中未發(fā)現(xiàn)有匿名賬戶和假名賬戶.四.大額和可疑交易報告情況.對于大額和可疑交易,我行能夠按照規(guī)定及時并準確的填制各類報表向上級管理機構報告.五.賬戶資料及交易記錄保存情況我支行能嚴格執(zhí)行有關保存賬戶資料和交易記錄的規(guī)定,對相關資料均能報存至少5年以上.并確保此類資料的完整.六.對當前反洗

5、錢工作的建議.金融單位與實名證件管理部門未能聯(lián)網(wǎng),資源無法達到共享,使金融單位在對客戶調(diào)查時,尤其在當前科技條件下無法對客戶證件100%的鑒別準確.建議盡快采取措施避免此類情況的發(fā)生.建議有關部門縮短反洗錢信息的上報流程,以提高工作效率,加快對洗錢犯罪的打擊速度.第三篇：反洗錢工作自查報告接行總部關于中國人民銀行關于專項檢查商業(yè)銀行反洗錢工作的通知的文件精神后,我支行迅速根據(jù)文件要求展開全面認真的自查工作,現(xiàn)將自查工作報告如下:一.組織機構建設情況. 我支行指定專人負責反洗錢工作,對支行日常業(yè)務往來情況進行專門的檢查,負責大額交易和可疑交易的分析和報告. 二.反洗錢內(nèi)控制度建設情況支行一線員工

6、對反洗錢的內(nèi)控制度比較熟悉,能夠較清楚的鑒別洗錢非洗錢的區(qū)別界限,對可疑交易的識別能力正在逐步提高,同時能在日常工作中保持較高的警惕性.三.客戶盡職調(diào)查情況.對于存款人開戶,我行按照人行關于銀行賬戶管理辦法能夠認真檢查客戶的開戶資料,如法人代表身份證,經(jīng)辦人身份證,企業(yè)營業(yè)執(zhí)照,法人代碼證的資料的真實性和有效性,確認無誤后才予以開立結算賬戶.對個人賬戶堅持查驗身份證等有效證件的原件,確認無誤后予以開立賬戶.在本次自查中未發(fā)現(xiàn)有匿名賬戶和假名賬戶.四.大額和可疑交易報告情況.對于大額和可疑交易,我行能夠按照規(guī)定及時并準確的填制各類報表向上級管理機構報告.五.賬戶資料及交易記錄保存情況我支行能嚴格

7、執(zhí)行有關保存賬戶資料和交易記錄的規(guī)定,對相關資料均能報存至少5年以上.并確保此類資料的完整.六.對當前反洗錢工作的建議.金融單位與實名證件管理部門未能聯(lián)網(wǎng),資源無法達到共享,使金融單位在對客戶調(diào)查時,尤其在當前科技條件下無法對客戶證件100%的鑒別準確.建議盡快采取措施避免此類情況的發(fā)生.建議有關部門縮短反洗錢信息的上報流程,以提高工作效率,加快對洗錢犯罪的打擊速度. 第四篇： 反洗錢工作自查報告反洗錢工作自查報告我公司根據(jù)中國人民銀行克拉瑪依市中心支行關于開展201x年反洗錢現(xiàn)場檢查工作的通知克銀辦51號文件要求中心及各支公司開展反洗錢自查工作。按照自查要求我中心對201x年1月1日-201

8、x 年12月31日的理賠案卷進行了自查，每月抽查50件已決賠案，共計600件，現(xiàn)將自查情況匯報如下：一、車險1、個別案件中的一次性賠款協(xié)議無簽訂日期；2、 6051、8518夜間拍攝的照片由于反光，看不清楚車牌號碼；3、 3134、7220、9897、10929等個別案件修車發(fā)票未蓋章或發(fā)票無日期或發(fā)票車主名字錯誤；或發(fā)票大寫金額和小寫金額不符；4、 3037、3079、6063照片粘貼單上的車號無或拍照人處為空白；二、非車險1、家財險17 2、178一次性賠款協(xié)議無被保險人簽字； 2、根據(jù)農(nóng)險理賠業(yè)務要求，農(nóng)險案件中定損單需加蓋單位印章，還需政府財政補貼發(fā)票，現(xiàn)正在補入未補齊全；三、客戶身份

9、識別情況1、對私人客戶領取賠款時都核對有效身份證明原件，如是客戶指定領款人時，同時也核對領款人有效身份證明原件，財務并留存復印件，要求領款人在賠款收據(jù)上簽字確認領取賠款；2、單位客戶要求將賠償金劃入被保險人、受益人以外的第三方時，需要客戶填寫領取賠款授權。理賠中心201x年4月10日第五篇：信用社反洗錢工作自查的報告關于xx縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社反洗錢工作情況自查的報告人民銀行xx縣支行：為貫徹落實人民銀行湟中縣支行反洗錢工作各項要求，我社對反洗錢工作給予充分重視，將反洗錢工作作為加強內(nèi)部控制，防范外部案件的重要任務，根據(jù)中國人民銀行反洗錢工作相關規(guī)定和省聯(lián)社制定的各項內(nèi)控制度，著實做好反洗錢各項

10、制度的落實和執(zhí)行。同時根據(jù)人民銀行湟中縣支行對反洗錢工作進行現(xiàn)場檢查的通知要求，結合我社實際，我社及時安排部署對反洗錢工作進行全面自查，現(xiàn)將自查情況報告如下：一、組織機構建設情況 根據(jù)中國人民銀行反洗錢工作的相關要求，我社將反洗錢工作納入日常管理工作當中，確保各項業(yè)務健康發(fā)展。我社堅持以聯(lián)社主任為組長，各部門負責人為成員的原則，成立反洗錢領導小組作為我社反洗錢工作的組織管理機構，同時，根據(jù)不同時期業(yè)務發(fā)展和機構人員的變動情況，及時修訂、調(diào)整和變更各反洗錢小組成員和反洗錢崗位成員并上報縣支行。 二、反洗錢內(nèi)控制度建設情況我社將縣支行及省聯(lián)社下發(fā)的有關文件精神，及時印發(fā)傳達至各營業(yè)網(wǎng)點，并結合我社

11、實際先后制定了反洗錢工作站工作職責、反洗錢工作聯(lián)絡員崗位職責、xx縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社反洗錢工作管理實施細則、xx縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社人民幣大額和可疑支付交易報告操作規(guī)程、xx縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社反洗錢操作規(guī)程等各項內(nèi)控制度，并制定xx縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社反洗錢實施方案要求網(wǎng)點主任認真組織員工學習，要求員工熟知反洗錢操作規(guī)程，加強個人存款實名制、人民幣結算帳戶管理等方面的制度執(zhí)行力，對客戶提交的申請資料、身份資料加大審查力度，對大額支付、可疑支付及時登記備案，同時對實際處理中的票據(jù)、銀行卡、匯兌、大額現(xiàn)金取款等業(yè)務實行額度授權，以嚴格的事權劃分制度規(guī)范處理大額支付業(yè)務。在事后監(jiān)督檢查當中，對發(fā)現(xiàn)未經(jīng)有

12、權人授權處理的大額業(yè)務或無有權人背書確認的支付款項及時跟蹤檢查，落實整改。三、客戶盡職調(diào)查我社在對公開戶辦理賬戶手續(xù)時，嚴格審查客戶的各種資料是否齊全，證明文件是否符合規(guī)定，臨時賬戶是否有當?shù)赜嘘P部門同意設 立外來臨時機構的批件，專用賬戶是否用于各項資金的收付，單位開立結算賬戶的名稱是否與其提供的申請開立賬戶的證明文件一致。在辦理資金收付業(yè)務時，查驗支付用途是否符合規(guī)定，資金來源是否合法合規(guī)。同時，結合人民銀行結算賬戶管理的有關精神，對部分開戶單位申 請資料、證明文件不全的賬戶，積極補辦開戶手續(xù)，并進行清理、銷戶。自然人開立的結算賬戶辦理開戶手續(xù)時，嚴格按照個人存款賬戶實名制規(guī)定審核結算賬戶名

13、稱是否與提供的個人有效身份證件名稱一致，根據(jù)規(guī)定認真辯明客戶的真實身份，了解客戶的背景資料，并認真記錄客戶資料信息，在辦理各項業(yè)務時，基本做到對個人和單位賬戶進行客戶盡職調(diào)查。四、賬戶資料及交易記錄保存情況我社各營業(yè)網(wǎng)點配有專職人員負責人民銀行賬戶開立工作，由開戶單位將開戶申請資料提交開戶網(wǎng)點，經(jīng)開戶網(wǎng)點賬戶管理人員審查資料的完整、合法性后提交聯(lián)社營業(yè)部，由聯(lián)社營業(yè)部專人負責客戶信息資料的錄入，最后報縣人行進行審批，所有開戶資料及客戶交易記錄，嚴格按會計檔案管理規(guī)定規(guī)范保管。五、大額和可疑交易報告情況按照中國人民銀行人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法的規(guī)定，我社每季度向縣支行報送金融機構可疑

14、交易報告情況統(tǒng)計表等相關報表，同時，根據(jù)業(yè)務實際，在大額現(xiàn)金管理過程中，我社建立了大額現(xiàn)金支付登記備案制度，制定了大額現(xiàn)金支取逐級審批 制度，嚴格按照現(xiàn)金管理暫行條例、大額現(xiàn)金支付管理實施細則要求，對大 額現(xiàn)金的支取用途嚴格審核，嚴格把關，嚴格執(zhí)行審批制度，嚴禁發(fā)生超權限審批現(xiàn)象，認真執(zhí)行大額現(xiàn)金報備制度，如實登記大額支取統(tǒng)計臺帳。經(jīng)檢查，未發(fā)現(xiàn)可疑交易的行為。六、配合司法機關及涉嫌洗錢犯罪信息移送情況在反洗錢工作當中，堅持與司法機關、行政執(zhí)法機關全面合作。在網(wǎng)點一線員工中開展學法、知法、用法活動，掌握各種法律條款的內(nèi)容、協(xié)助配合司法機關和行政執(zhí)法機關打擊洗錢活動，依照法律程序協(xié)助司法機關、稅

15、務等部門辦理對有關賬戶及資金的查詢、凍結、扣劃等事宜，對涉嫌洗錢的客戶，立即停止為其辦理各項業(yè)務。七、反洗錢宣傳及業(yè)務培訓情況我社認真貫徹執(zhí)行縣支行及省聯(lián)社有關反洗錢工作規(guī)章制度，及時將相關規(guī)定、制度等印發(fā)各營業(yè)網(wǎng)點，并要求各網(wǎng)點組織柜員認真學習，將反洗錢工作納入到日常業(yè)務當中。同時，我社在開展的各項業(yè)務操作大檢查及專項檢查中，也將反洗錢所涉及的各項工作列入檢查范圍，更好地規(guī)范了一線臨柜人員的操作行為，規(guī)避了日常業(yè)務處理當中存在的洗錢犯罪隱患。八、存在的問題：1、我社對反洗錢工作的組織培訓工作還有所欠缺，組織培訓力度不足。2、部分網(wǎng)點雖然對員工進行了組織學習，但員工對有關知識或相關規(guī)定不熟悉，

16、思想認識較為松懈。 3、個別信用社對部分久懸戶的賬戶資料保存不全，存在遺失現(xiàn)象。 九、整改的措施：1、繼續(xù)加強對員工反洗錢的培訓工作，增強臨柜人員反洗錢的法規(guī)意識，規(guī)范操作行為。2、加強檢查和崗位監(jiān)督，將內(nèi)控制度執(zhí)行到位，做到分工合理，責任到人。3、認真做好反洗錢工作記錄，按規(guī)定保存客戶帳戶資料和交易記錄。反洗錢工作是一項長期性、系統(tǒng)性的工作，今后的工作中我們將嚴格按照有關規(guī)定和要求，切實履行好反洗錢的法定義務，保持社會穩(wěn)定，提高我社信譽，使社會公眾廣泛知曉和了解反洗錢知識，奠定反洗錢工作的社會基礎。xx縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社2016年七月二日反洗錢工作自查報告附送：反洗錢自查報告反洗錢自查報告第

17、一篇：xx支行反洗錢自查報告 xx支行反洗錢自查報告 分行法律與合規(guī)部：根據(jù)總行反洗錢辦公室在全行開展反洗錢檢查的要求，近期我行對照xx銀行xx分行反洗錢檢查方案進行自查，現(xiàn)就檢查內(nèi)容相關情況報告如下：一、工作計劃完成情況201x年度，我行各項反洗錢工作均已按計劃實施。其中，做的比較好的有：在拓展及受理國際業(yè)務時嚴格貫徹客戶接納政策，認真執(zhí)行x銀發(fā)?xxxx?xx號文；補充完善客戶身份基本信息的工作已完成90%，并能夠在10月底前全面完成；反洗錢培訓均按期進行，并不定期組織客戶經(jīng)理、市場營銷人員進行有針對性的專題培訓；盡職調(diào)查工作由會計部與公司部共同配合完成，會計部門提供并監(jiān)測規(guī)模性、高風險、異常交易賬戶信息，由公司部