信用社（銀行）案件專項(xiàng)治理“回頭看”深度排查工作總結(jié)

1、信用社（銀行）案件專項(xiàng)治理“回頭看”深度排查工作總結(jié)監(jiān)管辦：根據(jù)隴銀監(jiān)發(fā)【】192號(hào)關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)甘肅銀監(jiān)局辦公室的通知精神，省聯(lián)社隴南辦事處將我縣農(nóng)村信用社確定為這次農(nóng)村合作經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)案件專項(xiàng)治理“回頭看”深度排查活動(dòng)的被抽查單位，按照甘肅省銀監(jiān)局辦公室對(duì)排查工作的實(shí)施意見、工作要求及省聯(lián)社統(tǒng)一制定的全省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)“回頭看”深度排查活動(dòng)實(shí)施方案，我縣聯(lián)社在今年前10個(gè)月案件專項(xiàng)治理工作開展的基礎(chǔ)上，于11月20日30日在轄屬22個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了案件專項(xiàng)治理“回頭看”深度排查工作，現(xiàn)將排查結(jié)果報(bào)告如下：一、排查工作的組織實(shí)施情況我縣聯(lián)社接到隴銀監(jiān)發(fā)【】192號(hào)關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)甘肅銀監(jiān)局辦公室的通知文件后

2、，聯(lián)社黨委及時(shí)召開了黨委擴(kuò)大會(huì)議，具體研究、安排、部署了這項(xiàng)工作的開展辦法，落實(shí)了該項(xiàng)工作領(lǐng)導(dǎo)成員的組成，分工及具體工作安排，確定了由聯(lián)社監(jiān)事長(zhǎng)任農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理“回頭看”深度排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)，聯(lián)社主任、副主任任副組長(zhǎng)；稽核、保衛(wèi)、會(huì)計(jì)及辦公室主任4人為成員的領(lǐng)導(dǎo)小組。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在聯(lián)社稽核監(jiān)察室，監(jiān)事長(zhǎng)兼辦公室主任。領(lǐng)導(dǎo)小組及辦公室具體負(fù)責(zé)這次案件專項(xiàng)治理“回頭看”工作的組織、實(shí)施、督導(dǎo)和檢查、驗(yàn)收工作。自農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理“回頭看”深度排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組成立后，領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室及時(shí)向全縣信用社以徽信聯(lián)字【】235號(hào)文件下發(fā)了關(guān)于認(rèn)真開展農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理“回頭

3、看”深度排查的通知，通知從5個(gè)方面做了開展活動(dòng)工作的全面安排。要求各社在“回頭看”工作結(jié)束后，于11月30日前向聯(lián)社案件專項(xiàng)治理辦公室寫出開展情況專題報(bào)告。從各社上報(bào)的案件專項(xiàng)治理“回頭看”工作總結(jié)和12月2日起由聯(lián)社理事長(zhǎng)、監(jiān)事長(zhǎng)、主任、副主任帶隊(duì)，財(cái)務(wù)、業(yè)務(wù)、稽核、風(fēng)險(xiǎn)管理部、辦公室等相關(guān)部門經(jīng)理為成員的檢查隊(duì)伍，分三組對(duì)全縣信用社進(jìn)行案件專項(xiàng)治理“回頭看”和合規(guī)建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查工作開展情況督查、檢查結(jié)果看，這次案件專項(xiàng)治理“回頭看”深度排查工作開展扎實(shí)，組織領(lǐng)導(dǎo)得力，取得了明顯成效，切實(shí)達(dá)到了提高我縣農(nóng)村信用社經(jīng)營(yíng)管理水平，有效防范金融風(fēng)險(xiǎn)的目的。從本次“回頭看”工作開展情況看，較以前年度

4、的排查（檢查）更加突出了“細(xì)、嚴(yán)、全、實(shí)”的特點(diǎn)，并提出以檢查促發(fā)展，以檢查促合規(guī)的檢查理念。一、全面檢查，不留死角。本次檢查排查的對(duì)象為全區(qū)19個(gè)信用社3個(gè)分社，排查覆蓋面達(dá)到100%。為保證檢查工作不因檢查項(xiàng)目眾多而產(chǎn)生遺漏，聯(lián)社在檢查之前詳細(xì)制定了檢查方案和檢查流程，保證“回頭看” 看得認(rèn)真、查得全面。設(shè)計(jì)了檢查（排查）項(xiàng)目表，每個(gè)檢查組成員以此為基礎(chǔ)，逐項(xiàng)逐類排查，既保證了檢查的全面，又提高了工作效率。二、突出重點(diǎn)，細(xì)化措施。在檢查項(xiàng)目全面的基礎(chǔ)上，依照案件專項(xiàng)治理排查工作的深度要求，把檢查重點(diǎn)對(duì)準(zhǔn)日常工作的“細(xì)枝末節(jié)”上，保證了“回頭看” 看得認(rèn)真、查得仔細(xì)。通過調(diào)閱營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)控錄像

5、資料，看會(huì)計(jì)主管有無“非卡授權(quán)”行為；看柜員有無“密碼不密”行為；看印、押、證和重要憑證、現(xiàn)金及有價(jià)單證的管理，看安全保衛(wèi)規(guī)章制度是否執(zhí)行到位；通過內(nèi)查外核，看是否堅(jiān)持對(duì)帳制度；看貸款有無超權(quán)限、逆程序、頂（冒）名問題和擠占挪用現(xiàn)象；看借款合同是否合法有效等。通過對(duì)員工思想行為排查，了解從領(lǐng)導(dǎo)干部到一般員工的思想狀況、日常行為、社會(huì)交往等方面有無異常表現(xiàn)。通過關(guān)注和追究“細(xì)枝末節(jié)”，使聯(lián)社較為全面、細(xì)致地查糾了日常工作中習(xí)以為常、屢查屢犯的“小毛病”，消除了案件事故隱患源。三、貫徹精神、嚴(yán)格要求。本次排查以甘肅省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查指引、甘肅省農(nóng)村信用社內(nèi)控制度建設(shè)指導(dǎo)意見、甘肅省農(nóng)村合

6、作金融機(jī)構(gòu)“四雙制度”落實(shí)情況為重點(diǎn)以及省聯(lián)社關(guān)于財(cái)務(wù)、信貸、內(nèi)控制度、案件專項(xiàng)治理等工作的各項(xiàng)規(guī)章制度文件精神為依據(jù)。參加檢查的人員合理分工，認(rèn)真履行職責(zé)，以對(duì)信用社高度負(fù)責(zé)的態(tài)度，嚴(yán)字當(dāng)頭，把問題查深、查透，確保了檢查質(zhì)量。四、以查促改、以查促建。在發(fā)現(xiàn)問題的同時(shí)，結(jié)合“雙建”工作要求，觸類旁通、舉一反三，修訂、補(bǔ)充、完善了部分管理辦法及措施，如：農(nóng)村信用社賬務(wù)核對(duì)管理規(guī)定、農(nóng)村信用社風(fēng)險(xiǎn)排查制度、農(nóng)村信用社信貸基礎(chǔ)工作操作規(guī)范、甘肅省農(nóng)村信用社信貸基礎(chǔ)工作規(guī)范、農(nóng)村信用社員工請(qǐng)銷假制度等，通過制度的健全，建立，起到了案件查防的長(zhǎng)效機(jī)制，為案防、安全保衛(wèi)工作的持續(xù)、穩(wěn)健、蓬勃發(fā)展提供了更加

7、堅(jiān)實(shí)可靠的制度保障。五、嚴(yán)肅處理、落到實(shí)處。檢查結(jié)束后，檢查組如實(shí)做出書面檢查報(bào)告，針對(duì)檢查中存在的問題、檢查建議等及時(shí)向被查單位反饋了整改意見，并根據(jù)甘肅省農(nóng)村信用社工作人員違規(guī)行為處理暫行辦法，對(duì)相關(guān)違規(guī)人員進(jìn)行處理（處罰），其中兩名信用社主任待崗?fù)Ｂ毷召J，隨著今年聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子工作力度和對(duì)違規(guī)人員處罰力度的加大，處理嚴(yán)格，確實(shí)將制度落實(shí)在各項(xiàng)工作之中，充分表明了聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子對(duì)違規(guī)行為查處之決心，樹立合規(guī)經(jīng)營(yíng)心情之迫切?，F(xiàn)在農(nóng)村信用社從領(lǐng)導(dǎo)班子到一線職工，人人自覺學(xué)習(xí)各項(xiàng)合規(guī)條例，言、行盡力做到合規(guī)。積極學(xué)習(xí)，嚴(yán)格要求全員職工自己，把合規(guī)精神融入自己全縣信用社的工作中去，為防范金融風(fēng)險(xiǎn)筑起了一道堅(jiān)實(shí)的屏障。從這次案件專項(xiàng)治理“回頭看”工作的自查、檢查、督查看，在我縣22個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)、126名員工中未發(fā)現(xiàn)有各類案件隱患，查出違章、違規(guī)問題，各社在自查工作中均得到了糾改，該補(bǔ)充完善的方面均得到了補(bǔ)充完善?？傊?，通過這次案件專項(xiàng)治理“回頭看”的自查、檢查、督查工作的開展，強(qiáng)化了內(nèi)控管理，對(duì)信用社穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、長(zhǎng)足發(fā)展起到力保駕護(hù)航的作用。同時(shí)，我們希望通過省聯(lián)社、隴南銀監(jiān)分局、隴南辦事處，這一次對(duì)我縣農(nóng)村信用社在案件專項(xiàng)治理 “回頭看”深度排查工作的抽查，對(duì)我們自（排）查