水利建設(shè)融資資金管理方案

1、水利建設(shè)融資資金管理方案水利建設(shè)融資資金管理方案 摘要： 第一章總則 第一條為推動(dòng)本區(qū)水利建設(shè)融資工作順利進(jìn)行，保證貸款資金合理有序借入、安全有效使用和按時(shí)足額償還，根據(jù)企業(yè)融資相關(guān)規(guī)定，結(jié)合本區(qū)水利建設(shè)實(shí)際，特制定本管理辦法。 第二條市區(qū)水利局是水利建設(shè)的融資主體，牽頭辦理水利建設(shè)資金融資相關(guān)事 第一條為推動(dòng)本區(qū)水利建設(shè)融資工作順利進(jìn)行，保證貸款資金合理有序借入、安全有效使用和按時(shí)足額償還，根據(jù)企業(yè)融資相關(guān)規(guī)定，結(jié)合本區(qū)水利建設(shè)實(shí)際，特制定本管理辦法。 第二條市區(qū)水利局是水利建設(shè)的融資主體，牽頭辦理水利建設(shè)資金融資相關(guān)事宜；市區(qū)大禹水利建設(shè)發(fā)展有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng) 融資公司 ）是區(qū)政府出資的國(guó)

2、有獨(dú)資公司，具體承擔(dān)全區(qū)水利建設(shè)融資任務(wù)及相關(guān)款項(xiàng)結(jié)算等。 第三條水利建設(shè)融資資金應(yīng)遵循以下原則： （一）合理有效整合原則。結(jié)合全區(qū)水利實(shí)際，綜合財(cái)力情況，按照重點(diǎn)項(xiàng)目規(guī)劃和實(shí)施要求，合理安排融資規(guī)模，切實(shí)增強(qiáng)全區(qū)水利支撐保障能力，實(shí)現(xiàn)水資源永續(xù)利用。 （二）分項(xiàng)封閉運(yùn)行原則。融資公司設(shè)立貸款資金專(zhuān)戶(hù)，按董事會(huì)確定的年度資金計(jì)劃支付額度，分項(xiàng)結(jié)算水利建設(shè)貸款資金。任何單位和個(gè)人不得以任何理由平調(diào)水利建設(shè)貸款資金。融資公司也不得對(duì)外提供其他擔(dān)保事項(xiàng)。 （三）專(zhuān)款專(zhuān)用結(jié)算原則。水利建設(shè)貸款資金主要用于按國(guó)家政策辦理立項(xiàng)、批復(fù)手續(xù)，并經(jīng)區(qū)政府批準(zhǔn)列入貸款資金結(jié)算的重點(diǎn)水利建設(shè)項(xiàng)目。貸款資金實(shí)行專(zhuān)戶(hù)儲(chǔ)

3、存、專(zhuān)人負(fù)責(zé)、專(zhuān)項(xiàng)結(jié)算，任何單位和個(gè)人不得隨意分配、擠占挪用。 （四）自我循環(huán)平衡原則。融資公司建立切實(shí)可行的還貸機(jī)制，編制年度平衡計(jì)劃，通過(guò)自身合理運(yùn)作，解決項(xiàng)目融資及相關(guān)費(fèi)用，做到良性循環(huán)、自我平衡。遵循項(xiàng)目借款協(xié)議規(guī)定，明確具體還貸資金來(lái)源，按還貸計(jì)劃和還本付息通知，做好還貸資金的落實(shí)工作，確保按時(shí)足額還貸。 第二章水利建設(shè)融資職責(zé)分工 第四條區(qū)水利局作為融資項(xiàng)目的實(shí)施單位，主要職責(zé)是負(fù)責(zé)申報(bào)和提交項(xiàng)目前期相關(guān)批件、可行性研究報(bào)告等手續(xù);組織項(xiàng)目建設(shè)，嚴(yán)格控制建設(shè)成本，確保項(xiàng)目概算科學(xué)合理;督促項(xiàng)目工程進(jìn)度，按進(jìn)度提出用款申請(qǐng)；強(qiáng)化項(xiàng)目檢查驗(yàn)收，并提供項(xiàng)目管理所需材料。 第五條區(qū)財(cái)政局、

4、區(qū)國(guó)資辦是貸款資金日常管理監(jiān)督機(jī)構(gòu)，主要職責(zé)是負(fù)責(zé)指導(dǎo)融資公司業(yè)務(wù)工作；審核融資公司報(bào)送的用款申請(qǐng)，并開(kāi)展日常監(jiān)督考核；監(jiān)控還貸情況，指導(dǎo)償還貸款的機(jī)制建設(shè)；檢查貸款資金的會(huì)計(jì)核算；組織對(duì)貸款項(xiàng)目的績(jī)效評(píng)價(jià)等。 第六條融資公司為具體借款單位，在區(qū)水利局、區(qū)財(cái)政局、區(qū)國(guó)資辦的業(yè)務(wù)指導(dǎo)下，主要負(fù)責(zé)向貸款銀行借入資金;匯總報(bào)送提款、用款申請(qǐng);根據(jù)審核批準(zhǔn)的項(xiàng)目資金，按相關(guān)協(xié)議（或合同）向建設(shè)單位、供應(yīng)商、承包商等支付資金;履行借款協(xié)議規(guī)定，按時(shí)足額還貸;提供相關(guān)主管部門(mén)要求的其他材料。 第三章水利建設(shè)貸款資金的申請(qǐng)和發(fā)放 第七條區(qū)水利局根據(jù)上級(jí)下達(dá)的項(xiàng)目建設(shè)任務(wù)，確定建設(shè)資金來(lái)源，具備實(shí)施條件后，組

5、織項(xiàng)目實(shí)施建設(shè)。 第八條項(xiàng)目投資的區(qū)管水利工程，經(jīng)區(qū)政府同意后，由融資公司向貸款銀行提出項(xiàng)目申請(qǐng)及用款計(jì)劃，經(jīng)相關(guān)部門(mén)與貸款銀行商定后，在借款合同中予以明確。 第九條借款合同簽訂后，由融資公司負(fù)責(zé)落實(shí)借款合同中約定的提款條件，并正式向貸款銀行提出貸款發(fā)放的書(shū)面申請(qǐng)。 第四章水利建設(shè)貸款資金的使用與撥付 第十條貸款資金主要用于區(qū)政府確定的全區(qū)水利工程建設(shè)所需的資金及必要的相關(guān)拆遷安置費(fèi)用等，不得提取任何融資建設(shè)管理費(fèi)。貸款資金使用實(shí)行統(tǒng)一審批程序，并接受貸款銀行的監(jiān)督和管理。 第十一條水利建設(shè)資金收支由區(qū)水利局委派項(xiàng)目會(huì)計(jì)，委派會(huì)計(jì)依法對(duì)項(xiàng)目資金實(shí)施會(huì)計(jì)核算和日常監(jiān)督。對(duì)各級(jí)財(cái)政補(bǔ)助的項(xiàng)目資金，

6、仍按現(xiàn)行的水利資金管理辦法執(zhí)行，由區(qū)財(cái)政局審核撥付；使用水利貸款資金，由融資公司依照項(xiàng)目進(jìn)度確定的資金及項(xiàng)目會(huì)計(jì)核算結(jié)果支付資金，并按規(guī)定向區(qū)財(cái)政局、區(qū)國(guó)資辦、貸款銀行報(bào)送財(cái)務(wù)報(bào)表及財(cái)務(wù)報(bào)告，同時(shí)協(xié)助和督促收集、匯總工程決算資料。 第十二條貸款資金實(shí)行計(jì)劃管理，即水利項(xiàng)目建設(shè)單位在使用資金前，須編制項(xiàng)目預(yù)算書(shū)和資金使用計(jì)劃，及時(shí)報(bào)送區(qū)有關(guān)部門(mén)審核確認(rèn)。資金的撥付必須合法、有據(jù)，與項(xiàng)目進(jìn)度相一致，不得辦理無(wú)預(yù)算、無(wú)計(jì)劃、手續(xù)不全的資金撥付。對(duì)貸款資金專(zhuān)用賬戶(hù)實(shí)行雙印鑒管理，融資公司和區(qū)財(cái)政局各持一枚印鑒，印鑒齊全方可撥款，以確保貸款資金的使用安全。 第十三條對(duì)貨物采購(gòu)和咨詢(xún)服務(wù)實(shí)行合同付款。由水

7、利項(xiàng)目建設(shè)單位向區(qū)水利局提出申請(qǐng)，并依照政府采購(gòu)和資金性質(zhì)、撥付程序等，完善相關(guān)手續(xù)，經(jīng)審核批準(zhǔn)后，按合同規(guī)定直接支付給供應(yīng)商或服務(wù)方。 第十四條對(duì)土建工程實(shí)行進(jìn)度付款。由水利項(xiàng)目建設(shè)單位根據(jù)項(xiàng)目實(shí)施進(jìn)度，向區(qū)水利局提出用款計(jì)劃，明確資金渠道，經(jīng)審核批準(zhǔn)后，直接支付給項(xiàng)目施工單位。 第十五條對(duì)相關(guān)拆遷補(bǔ)償安置實(shí)行委托付款。涉及水利工程項(xiàng)目所需拆遷補(bǔ)償安置費(fèi)用，由相關(guān)部門(mén)或街道委托融資公司提出支付申請(qǐng)，完善合同簽訂、拆遷補(bǔ)償?shù)怯泴徍说认嚓P(guān)手續(xù)后，從融資公司專(zhuān)戶(hù)直接支付給負(fù)責(zé)拆遷單位。委托方必須按融資公司轉(zhuǎn)借合同規(guī)定的貸款期限、利率、提款計(jì)劃、還款計(jì)劃等內(nèi)容，簽定轉(zhuǎn)借協(xié)議，并出具相關(guān)還款承諾函。根

8、據(jù)實(shí)際情況，提供質(zhì)押或有關(guān)國(guó)有土地使用權(quán)抵押。 第五章水利建設(shè)貸款資金的償還 第十六條水利建設(shè)貸款資金分年度償還，還款資金的來(lái)源，主要包括預(yù)算安排的水利建設(shè)資金、當(dāng)期土地出讓收益、使用貸款資金形成的資產(chǎn)收益以及政府收取的各項(xiàng)水利建設(shè)收入等。 第十七條建立還貸準(zhǔn)備金制度，還貸準(zhǔn)備金規(guī)模原則上按貸款余額5%的比例提取，統(tǒng)一繳至區(qū)財(cái)政水利專(zhuān)戶(hù)儲(chǔ)存管理。還貸準(zhǔn)備金的來(lái)源包括：預(yù)算安排,在編制年度預(yù)算時(shí)根據(jù)財(cái)力的增長(zhǎng)情況適當(dāng)安排償債準(zhǔn)備金;政府性基金;融資公司經(jīng)營(yíng)收益;處置國(guó)有資產(chǎn)收入;融資項(xiàng)目的土地收益等。 第六章水利建設(shè)貸款資金的監(jiān)督與管理 第十八條項(xiàng)目實(shí)行法人責(zé)任制、招投標(biāo)制、合同管理制、工程監(jiān)理制和工程資金審計(jì)制；并執(zhí)行財(cái)政部基本建設(shè)財(cái)務(wù)管理規(guī)定及水利工程項(xiàng)目相關(guān)管理辦法。 第十九條財(cái)政部門(mén)會(huì)同有關(guān)部門(mén)做好對(duì)貸款資金使用和項(xiàng)目實(shí)施的監(jiān)督管理工作，確保貸款資金安全有效以及項(xiàng)目順利實(shí)施。項(xiàng)目竣工后，按有關(guān)規(guī)定和項(xiàng)目要求組織驗(yàn)收。 第二十條審計(jì)部門(mén)依法對(duì)貸款項(xiàng)目和資金使用的真實(shí)、合法、效益進(jìn)行審計(jì)監(jiān)督。發(fā)現(xiàn)