xx銀行合規(guī)回頭看心得體會范文兩篇

1、2015銀行合規(guī)回頭看心得體會范文兩篇【篇一】細(xì)節(jié)決定成敗，細(xì)節(jié)決定存亡”，這一點對高風(fēng)險金融行業(yè)尤為重要。古語有言千里之堤，潰于蟻穴 ”。從巴林銀行對一個基層交易員， 一個88888帳戶的管理失控， 到一個具有 200 多年歷史的 龍字號”銀行的轟然倒下，銀行放松的每一個小細(xì) 節(jié)，都有可能成為使牢固大堤”轟然崩潰的 蟻穴”。在此，郵儲體制改革的關(guān)鍵時期，開展合規(guī)學(xué)習(xí)對于增強郵政金融業(yè)務(wù) 合規(guī)經(jīng)營管理意識，培育良好合規(guī)文化，促進郵政儲蓄事業(yè)的 健康成長，提高防控金融風(fēng)險的能力有著很強的現(xiàn)實性和必要 性。我們建始縣儲蓄銀行精心組織并積極開展了深入學(xué)習(xí)席行 長關(guān)于合規(guī)建設(shè)講話精神和金融合規(guī)上活動方

2、案學(xué)習(xí)會，通過 這次認(rèn)真學(xué)習(xí)，感悟頗多?，F(xiàn)將我個人的學(xué)習(xí)心得匯報如下：一、認(rèn)真學(xué)習(xí)，提高思想素質(zhì)，增強依法合規(guī)經(jīng)營的理念要加強法律法規(guī)、規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，提高思想素質(zhì)，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。銀行員工加強對風(fēng)險防范知識的學(xué)習(xí)，就能認(rèn)識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險的 普遍性，認(rèn)識到銀行本身是高風(fēng)險行業(yè)，必須把風(fēng)險防范放在 第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自 覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為。要根除以信任代替管理， 以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律的弊端，視制度為生命，糾 違章如排雷，增強風(fēng)險防范意識和自我保護意識，規(guī)范操作， 從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。二、從嚴(yán)治行，加

3、強內(nèi)控，把細(xì)節(jié)管理融入長效機制建設(shè) 中，抓住 防”查”建”糾”四個關(guān)鍵點，建立四種機制，實現(xiàn) 四個轉(zhuǎn)變。一要 防”。建立群防群治機制。從事后查向事前防轉(zhuǎn)變。要發(fā)動全員力量，共同參與，齊抓共管，切實提高全行員工依 法合規(guī)經(jīng)營意識，增強執(zhí)行力，嚴(yán)格落實內(nèi)控制度，杜絕有章 不循違規(guī)操作，工作中責(zé)權(quán)不分，職責(zé)不明，授權(quán)不清，反程 序操作等現(xiàn)象。二要 查”。建立監(jiān)督檢查長效機制。從集中檢查向制度化 經(jīng)?；D(zhuǎn)變?；说认嚓P(guān)檢查部門要注重實效，提高科技手段 在檢查中的運用，實行重點檢查與抽查相結(jié)合，現(xiàn)場檢查與調(diào)取掌握監(jiān)控相結(jié)合，對違規(guī)問題查實、查清、查準(zhǔn)，檢查不能 三天打魚兩天曬網(wǎng)，要常抓不懈。被查部門要加

4、強事后監(jiān)督和 事中復(fù)核，使 查”落實到每筆業(yè)務(wù)始終。三要建”。建立制度及時更新機制。從被動防向主動堵轉(zhuǎn) 變，充分利用檢查結(jié)果，超前規(guī)劃，及時查補，及時堵塞漏洞， 制定相關(guān)制度時要由具有一定實踐經(jīng)驗的人員參加，出臺的制 度要易操作，易檢查，易評價。要加快機構(gòu)扁平化改革步伐，切實解決基層機構(gòu)多頭管理，使制度執(zhí)行能夠一戳到底四要 糾”，實行屬地、屬下、屬權(quán)管理，違規(guī)必糾，對于 發(fā)現(xiàn)問題，絕不搞下不為例”，對直接管理者要問責(zé)，對檢查者要問責(zé)，對用人者也要問責(zé)。通過加強教育，加強檢查，及 時糾錯，嚴(yán)格問責(zé)等多手段的綜合運用，培養(yǎng)全行員工合、規(guī) 經(jīng)營意識，建設(shè)合規(guī)文化系統(tǒng)工程，營造業(yè)務(wù)發(fā)展的良好內(nèi)部 環(huán)境

5、。三、正視問題，構(gòu)建金融合規(guī)管理體系我縣郵政儲蓄業(yè)務(wù)自恢復(fù)開辦已經(jīng)年，已逐步形成了自己 的管理模式和特點。但距離現(xiàn)代商業(yè)銀行的要求還有相當(dāng)大的差距。一是風(fēng)險意識淡薄，經(jīng)營銀行就是運營風(fēng)險，任何金融 業(yè)務(wù)都有風(fēng)險，只有采取識別、計量、監(jiān)測、控制的方法才能 使風(fēng)險得到有效規(guī)避。二是不合規(guī)的現(xiàn)象較為嚴(yán)重。當(dāng)前郵政 儲蓄儲蓄中最易出現(xiàn)問題和案件的最多點、最難控制點，莫過 于前臺操作中存在的問題和隱患。三是一、二級條線風(fēng)險防范 流于形式。四是針對發(fā)現(xiàn)的問題進行整改落實不夠。針對這些 差距，應(yīng)該米取積極的對策和措施。一是建立條線的合規(guī)風(fēng)險 防控體系。各部門、各業(yè)務(wù)線、各網(wǎng)點都要有明晰的操作流程 和風(fēng)險提示

6、以及對應(yīng)的措施和方法。二是建立三條五線”的合規(guī)防控體系。一條是前、后臺業(yè)務(wù)操作的自我檢查，及時整改 責(zé)任體系；第二條是業(yè)務(wù)部門對前、后臺業(yè)務(wù)的監(jiān)督、檢查、指 導(dǎo)、幫促整改的體系；第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進 一步完善。三是加大對合規(guī)風(fēng)險防控的考核。將責(zé)、權(quán)、利捆 綁在一起，實行業(yè)務(wù)線、管理線雙線”問責(zé)。四是銀企密切配合。按照國家有關(guān)法規(guī)，誰受益誰擔(dān)責(zé)的原則，銀企雙方都應(yīng) 承擔(dān)起管理的責(zé)任，而不僅僅是某一方面的責(zé)任，不僅不能削 弱管理的職能，還要落實稽查檢查人員，對稽查檢查提供有力 的支持和保障。如此，郵政金融業(yè)務(wù)才會逐步走上規(guī)范化的軌 道。通過這次局里組織的合規(guī)管理學(xué)習(xí)，讓我樹立起了合

7、規(guī)人人有責(zé)”、合規(guī)從我做起”、合規(guī)創(chuàng)造價值”和合規(guī)促進發(fā) 展”的理念。作為一名普遍員工，我應(yīng)該在日常工作中將合規(guī) 管理真正落到實處，自覺遵守合規(guī)經(jīng)營，規(guī)范操作，踏踏實實 地從每一項具體業(yè)務(wù)做起，真正將合規(guī)作為一種意識來培養(yǎng)， 最終養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣，為創(chuàng)造我們建始縣郵政儲蓄銀行更 美好的明天貢獻(xiàn)我的一份力量！【篇二】為進一步提高全行會計管理及操作人員合規(guī)意識，建立良好的道德誠信標(biāo)準(zhǔn)，增強內(nèi)部會計控制及風(fēng)險防范能力，創(chuàng)建 農(nóng)業(yè)銀行良好的合規(guī)文化。農(nóng)行山東泰安分行按照農(nóng)總行、省 行的統(tǒng)一部署，結(jié)合本行實際情況，從七月份至九月份，在全 行范圍內(nèi)開展 從我做起，合規(guī)操作 ”專題教育學(xué)習(xí)活動。開展這次教

8、育學(xué)習(xí)活動的目的，就是要幫助員工樹立正確的價值觀，找準(zhǔn)工作立足點，增強合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營意識切實提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性，增強識別風(fēng)險和 控制會計風(fēng)險的能力，切實規(guī)范操作行為，有效遏制違規(guī)違紀(jì)問題和案件的發(fā)生；樹立農(nóng)業(yè)銀行改革發(fā)展的信心，增強維護農(nóng)業(yè)銀行利益的責(zé)任心和使命感，建立良好的合規(guī)文化。該行此次教育學(xué)習(xí)活動分為學(xué)習(xí)自查和鞏固驗收兩個階 段進行。學(xué)習(xí)自查階段的活動內(nèi)容包括：一是學(xué)習(xí)相關(guān)制度。 組織員工采取集中學(xué)習(xí)和自學(xué)相結(jié)合的方式，對相關(guān)文件、制 度、規(guī)章進行學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)內(nèi)容以業(yè)務(wù)操作規(guī)范為主，做好學(xué)習(xí) 記錄和筆記，學(xué)習(xí)面達(dá)到100%。每名會計業(yè)務(wù)管理和操作人員至少撰寫1篇以 從

9、我做起，合規(guī)操作 ”為主題的學(xué)習(xí)心得。 二是對照制度進行自查整改。通過組織學(xué)習(xí)，結(jié)合內(nèi)控管理規(guī)范年”和案件治理 回頭看”檢查、合規(guī)文化教育活動，深入 排查會計業(yè)務(wù)風(fēng)險點，查找合規(guī)操作方面存在的問題并落實整 改。三是組織召開制度研討會。在八月底組織一次關(guān)于業(yè)務(wù)系 統(tǒng)管理和會計制度方面的研討會，包括：對現(xiàn)行的會計業(yè)務(wù)生 產(chǎn)系統(tǒng)和管理系統(tǒng)的內(nèi)部控制進行探討和研究，提出完善系統(tǒng) 風(fēng)險控制的意見；對現(xiàn)行的會計業(yè)務(wù)規(guī)章制度進行認(rèn)真梳理，查找分析現(xiàn)行制度中存在與業(yè)務(wù)發(fā)展不相適應(yīng)或存在漏洞、不銜 接、不一致的問題，研究解決辦法，提出完善意見。四是開展會計操作風(fēng)險案例巡回宣講工作抽調(diào)業(yè)務(wù)骨干，組成宣講組，根據(jù)中國農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引中有關(guān)會計操作 的風(fēng)險點，以實際案例，進行風(fēng)險分析和警示。鞏固驗收階段 活動內(nèi)容包括： 一是組織集中考試。 圍繞本次活