汽車保險與理賠

1、汽車保險與理賠教學(xué)大綱課程編碼：課程名稱： 汽車保險與理賠學(xué)時/學(xué)分： 先修課程：汽車?yán)碚?、汽車設(shè)計 、汽車構(gòu)造 適用專業(yè)： 車輛工程開課教研室： 車輛工程教研室執(zhí)筆： 審定：（教研室主任簽字）（院系部負(fù)責(zé)人簽字、課程性質(zhì)與任務(wù)1課程性質(zhì)：本課程是車輛工程專業(yè)的專業(yè)課，是所有車輛工程專業(yè)學(xué)生的選修課。2課程任務(wù)：本課程針對車輛工程專業(yè)學(xué)生的發(fā)展需求，通過一系列汽車保險與理賠 知識的學(xué)習(xí)， 把汽車保險與理賠的概念、 理論融入實踐當(dāng)中， 從而使學(xué)生保持濃厚的學(xué)習(xí)熱 情，加深對專業(yè)知識的認(rèn)識、理解和掌握。二、課程教學(xué)基本要求汽車保險與理賠 課程是專業(yè)課， 通過該專業(yè)課的學(xué)習(xí)， 使同學(xué)們了解和掌握汽車

2、保 險市場、保險產(chǎn)品、 保險與理賠原則，保險條款等基本知識， 通過講解真實生動的案例使學(xué) 生掌握承保、查勘、定損、理賠等方面的實際操作。成績考核形式：末考成績（閉卷考試） （ 70%）平時成績（作業(yè)、實驗等） （30 ）。 成績評定采用百分制， 60 分為及格。三、課程教學(xué)內(nèi)容第一章 汽車保險概述1. 教學(xué)基本要求了解風(fēng)險、保險、汽車保險的含義，掌握汽車保險的特征、作用、功能及發(fā)展。2. 要求學(xué)生掌握的基本概念、理論、技能 通過本章教學(xué)使學(xué)生了解掌握風(fēng)險、保險、汽車保險的含義，掌握汽車保險的特征、 作用、功能及發(fā)展。3. 教學(xué)重點和難點 教學(xué)重點是風(fēng)險、保險、汽車保險的含義。教學(xué)難點是車保險的

3、特征、作用、功能及發(fā) 展。4. 教學(xué)內(nèi)容第一節(jié) 風(fēng)險與風(fēng)險管理1. 風(fēng)險2. 風(fēng)險管理第二節(jié) 保險概述1. 保險的含義2. 保險的要素3. 保險的特征第三節(jié) 汽車保險的含義1. 汽車保險的含義2. 汽車保險的特征3. 汽車保險的功能4. 汽車保險的作用第四節(jié) 汽車保險的的產(chǎn)生與發(fā)展1. 汽車保險的產(chǎn)生2. 汽車保險的發(fā)展3. 其他發(fā)達(dá)國家和地區(qū)的汽車保險市場的發(fā)展現(xiàn)狀4. 我國汽車保險的發(fā)展進(jìn)程第二章 汽車保險的原則1. 教學(xué)基本要求掌握保險與防災(zāi)減損相結(jié)合的原則，最大誠信原則汽車保險的等汽車保險基本原則。2. 要求學(xué)生掌握的基本概念、理論、技能通過本章學(xué)習(xí)， 使學(xué)生了解掌握保險與防災(zāi)減損相結(jié)

4、合的原則， 最大誠信原則汽車保險 的等汽車保險基本原則。3. 教學(xué)重點和難點教學(xué)重點是汽車保險原則。教學(xué)難點是汽車保險原則。4. 教學(xué)內(nèi)容第一節(jié) 保險與防災(zāi)減損相結(jié)合的原則1. 保險與防災(zāi)相結(jié)合的原則2. 保險與減損相結(jié)合的原則3. 保險與防災(zāi)減損相結(jié)合原則在汽車保險實務(wù)中的適用第二節(jié) 最大誠信原則1. 最大誠信原則的含義2. 最大誠信原則在汽車保險實務(wù)中的運(yùn)用3. 保險利益原則第三節(jié) 保險利益原則1. 保險利益原則對保險經(jīng)營的意義2. 保險利益的應(yīng)用第四節(jié) 損失補(bǔ)償原則1. 損失補(bǔ)償原則的含義2. 補(bǔ)償原則的派生原則第三章 汽車保險合同1. 教學(xué)基本要求理解和掌握汽車保險合同概述，汽車保險合

5、同的主體、客體和內(nèi)容，汽車保險合同的 一般性法律規(guī)定。2. 要求學(xué)生掌握的基本概念、理論、技能 通過本章教學(xué)使學(xué)生理解和掌握汽車保險合同概述，汽車保險合同的主體、客體和內(nèi) 容，汽車保險合同的一般性法律規(guī)定。3. 教學(xué)重點和難點教學(xué)重點是汽車保險合同概述， 汽車保險合同的主體、 客體和內(nèi)容。 教學(xué)難點是汽車保 險合同的一般性法律規(guī)定。4. 教學(xué)內(nèi)容第一節(jié) 汽車保險合同概述1. 汽車保險合同的定義2. 汽車保險合同的法律特征第二節(jié) 汽車保險合同的主體、客體和內(nèi)容1. 汽車保險合同的主體2. 汽車保險合同的客體3. 汽車保險合同的客體第三節(jié) 汽車保險合同的一般性法律規(guī)定1. 汽車保險合同的訂立與生效

6、2. 汽車保險合同的變更、解除、終止3. 汽車保險合同的解釋原則和爭議處理第四章 汽車交通事故責(zé)任強(qiáng)制保險1. 教學(xué)基本要求了解汽車責(zé)任強(qiáng)制保險制度 ,國外汽車責(zé)任強(qiáng)制保險 , 我國的汽車責(zé)任強(qiáng)制保險特點、 含 義、發(fā)展。掌握機(jī)動車交通事故責(zé)任強(qiáng)制保險承保、理賠實務(wù)。2. 要求學(xué)生掌握的基本概念、理論、技能通過本章學(xué)習(xí)使學(xué)生了解了解汽車責(zé)任強(qiáng)制保險制度,國外汽車責(zé)任強(qiáng)制保險 ,我國的汽車責(zé)任強(qiáng)制保險特點、含義、發(fā)展。掌握機(jī)動車交通事故責(zé)任強(qiáng)制保險承保、理賠實務(wù)。3. 教學(xué)重點和難點教學(xué)重點是汽車交通事故責(zé)任強(qiáng)制保險特點、 含義。教學(xué)難點是機(jī)動車交通事故責(zé)任強(qiáng) 制保險承保、理賠實務(wù)。4. 教學(xué)內(nèi)

7、容第一節(jié) 汽車責(zé)任強(qiáng)制保險制度1. 汽車責(zé)任強(qiáng)制保險的產(chǎn)生2. 汽車責(zé)任強(qiáng)制保險的含義第二節(jié) 國外汽車責(zé)任強(qiáng)制保險1. 美國汽車責(zé)任強(qiáng)制保險2. 德國汽車責(zé)任強(qiáng)制保險3. 日本汽車責(zé)任強(qiáng)制保險第三節(jié) 我國的汽車責(zé)任強(qiáng)制保險1. 機(jī)動車交通事故責(zé)任強(qiáng)制保險條例制定的背景2. 機(jī)動車交通事故責(zé)任強(qiáng)制保險條例出臺的意義3. 機(jī)動車交通事故責(zé)任強(qiáng)制保險條例的主要特點4. 我國機(jī)動車交通事故責(zé)任強(qiáng)制保險的定義第四節(jié) 機(jī)動車交通事故責(zé)任強(qiáng)制保險承保、理賠實務(wù)1. 承保實務(wù)2. 保險費(fèi)的計算3. 理賠實務(wù)規(guī)程第五章 汽車商業(yè)保險1. 教學(xué)基本要求 了解汽車商業(yè)保險，汽車損失保險 （A 款），汽車第三者責(zé)任保

8、險 （A 款 ），車上人員責(zé)任 保險 （A 款），機(jī)動車盜搶保險 （A 款）特點、含義、發(fā)展。掌握機(jī)動車汽車商業(yè)保險承保、理 賠實務(wù)。2. 要求學(xué)生掌握的基本概念、理論、技能通過本章學(xué)習(xí)使學(xué)生了解汽車商業(yè)保險，汽車損失保險（A 款 ），汽車第三者責(zé)任保險 （A款） ，車上人員責(zé)任保險 （A 款），機(jī)動車盜搶保險 （A 款 ）特點、含義、發(fā)展。掌握機(jī)動車汽車 商業(yè)保險承保、理賠實務(wù)。3. 教學(xué)重點和難點教學(xué)重點是汽車商業(yè)保險特點、 含義、發(fā)展。教學(xué)難點是機(jī)動車汽車商業(yè)保險承保、 賠實務(wù)。4. 教學(xué)內(nèi)容第一節(jié) 汽車商業(yè)保險概述1. 汽車商業(yè)保險概述第二節(jié) 汽車損失保險 （A 款）1. 汽車損失保險

9、的保險標(biāo)的2. A 款條款對保險責(zé)任的規(guī)定及相關(guān)解釋3. A 款條款對免除責(zé)任的規(guī)定及解釋4. A 款條款對賠償處理規(guī)定及解釋第三節(jié) 汽車第三者責(zé)任保險 （A 款 ）1. 汽車第三者責(zé)任險的保險標(biāo)的2. 汽車第三者責(zé)任險的保險責(zé)任及相關(guān)解釋3. 第三者責(zé)任險的責(zé)任免除及相關(guān)解釋4. 汽車第三者責(zé)任險的責(zé)任限額及相關(guān)解釋5. 汽車第三者責(zé)任險的賠償處理及相關(guān)解釋第四節(jié) 車上人員責(zé)任保險 （A 款）1. 車上人員責(zé)任險的保險責(zé)任及相關(guān)解釋2. 車上人員責(zé)任險的責(zé)任免除及相關(guān)解釋3. 車上人員責(zé)任險的責(zé)任限額及相關(guān)解釋第五節(jié) 機(jī)動車盜搶保險 （A 款）1.機(jī)動車盜搶險的保險責(zé)任及相關(guān)解釋2. 機(jī)動車

10、盜搶險的責(zé)任免除及相關(guān)解釋3. 機(jī)動車盜搶險的保險金額及相關(guān)解釋4. 機(jī)動車盜搶險的賠償處理及相關(guān)解釋第六章 汽車?yán)碣r實務(wù)1. 教學(xué)基本要求理解和掌握汽車?yán)碣r的工作模式，汽車?yán)碣r業(yè)務(wù)流程，受理案件，賠款理算，車險理 賠特殊案件的處理，汽車?yán)碣r的典型案例。2. 要求學(xué)生掌握的基本概念、理論、技能 通過本章學(xué)習(xí)，使學(xué)生了解和掌握汽車?yán)碣r的工作模式，汽車?yán)碣r業(yè)務(wù)流程，受理案 件，賠款理算，車險理賠特殊案件的處理，汽車?yán)碣r的典型案例。3. 教學(xué)重點和難點教學(xué)重點是汽車?yán)碣r的工作模式，汽車?yán)碣r業(yè)務(wù)流程，受理案件， 賠款理算。 教學(xué)難點 是車險理賠特殊案件的處理，汽車?yán)碣r的典型案例。4. 教學(xué)內(nèi)容第一節(jié)

11、汽車?yán)碣r概述1.保險理賠的概念、意義及原則2.汽車?yán)碣r的含義與特點第二節(jié) 汽車?yán)碣r的工作模式1.當(dāng)前我國保險市場汽車?yán)碣r服務(wù)的模式及其利弊分析2.對理賠工作人員的特殊要求3. 汽車?yán)碣r的基本流程第三節(jié) 汽車?yán)碣r業(yè)務(wù)流程1.報案2.定損3. 索賠第四節(jié) 受理案件1.報案2.查抄底單3. 報告案情第五節(jié) 賠款理算1.機(jī)動車交通事故責(zé)任強(qiáng)制保險的賠款計算2.車輛損失險的賠款計算3. 第三者責(zé)任險的賠款計算4. 車輛損失險及第三者責(zé)任險賠款計算應(yīng)注意事項第六節(jié) 車險理賠特殊案件的處理1.簡易賠案2.救助案件3. 疑難案件4注銷案件第七節(jié)汽車?yán)碣r的典型案例1竊賊無照駕車出險保險公司有無賠償責(zé)任2開車誤撞

12、家人索賠第三者險遭拒案例3保險標(biāo)的轉(zhuǎn)讓而引起的拒賠案例分析4車主因丟失車鑰匙而丟車導(dǎo)致保險理賠減少5超時報案無法索賠6要及時采取措施以免擴(kuò)大損害四、學(xué)時分配1講授內(nèi)容及學(xué)時分配章序內(nèi)容課時備注-一-汽車保險概述2-二二汽車保險的原則4三汽車保險合同4四汽車交通事故責(zé)任強(qiáng)制保險6五汽車商業(yè)保險6六汽車?yán)碣r實務(wù)6合計28五、教材及參考書教材：汽車保險與理賠 主編：付鐵軍 出版社：北京理工大學(xué)出版社 出版時間：2008年。 參考書：1機(jī)動車輛保險與理賠主編：楊學(xué)坤出版社：吉林人民出版社出版時間：2002年。2汽車保險與理賠主編：沙克文出版社：人民郵電出版社 出版時間：2011年。3汽車保險與理賠主編：張紅英出版社：化學(xué)工業(yè)出版社 出版時間：2010年?！笨梢姡粋€人的心胸和眼光，決清代 紅頂商人”胡雪巖說： 做生意頂要緊的是眼光，看得到一省，就能做一省的生意；看得到天下，就能做天下的生意；看得到外國，就能做外國的生意。定了他志向的短淺或高遠(yuǎn)；一個人的希望和夢想，決定了他的人生暗淡或輝煌。人生能有幾回搏，有生不搏待何時！所有的機(jī)遇和成功，都在充滿陽光，充滿希望的大道之上！我們走過了黑夜，就迎來了黎明；走過了荊棘，就迎來了花叢；走過了坎坷，就走出了泥濘；走過了失敗，就走向了成功！一個人只要心存希望，堅強(qiáng)堅韌，堅持不懈，勇往直前地去追尋，去