銀行同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)培訓(xùn)

1、同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)培訓(xùn) 銀行（中國）有限公司市場部 同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)管理規(guī)章制度 f韓亞銀行（中國）有限公司同城票韓亞銀行（中國）有限公司同城票 據(jù)交換業(yè)務(wù)管理規(guī)定據(jù)交換業(yè)務(wù)管理規(guī)定 f韓亞銀行（中國）有限公司同城票韓亞銀行（中國）有限公司同城票 據(jù)交換操作規(guī)程（試行）據(jù)交換操作規(guī)程（試行） f韓亞銀行（中國）有限公司同城票韓亞銀行（中國）有限公司同城票 據(jù)交換系統(tǒng)操作手冊（試行）據(jù)交換系統(tǒng)操作手冊（試行） 一、韓亞銀行（中國）有限公司同城票據(jù) 交換業(yè)務(wù)管理規(guī)定 一、交換業(yè)務(wù)管理的基本要求一、交換業(yè)務(wù)管理的基本要求 （一）票據(jù)交換業(yè)務(wù)必須實行票據(jù)交換 定點、定時、定人管理制度 （二）執(zhí)行崗位分離

2、制度 （三）認(rèn)真核對有關(guān)印章 （四）加強交換票據(jù)審核及管理 一、韓亞銀行（中國）有限公司同城票據(jù) 交換業(yè)務(wù)管理規(guī)定 （五）同城票據(jù)提出交換要求 二、同城票據(jù)交換專用章二、同城票據(jù)交換專用章 三、票據(jù)交換原則三、票據(jù)交換原則 四、嚴(yán)格遵守票據(jù)交換的查詢查復(fù)制度四、嚴(yán)格遵守票據(jù)交換的查詢查復(fù)制度 五、嚴(yán)格按機要部位管理票據(jù)交換崗位五、嚴(yán)格按機要部位管理票據(jù)交換崗位 六、加強對交換業(yè)務(wù)的審查六、加強對交換業(yè)務(wù)的審查 二、韓亞銀行（中國）有限公司同城票據(jù) 交換操作規(guī)程（試行） 第一章第一章 總則總則 整體介紹： f提出票據(jù)處理 f提入票據(jù)處理 f資金清算 f查詢查復(fù) f退票 第二章第二章 提出票據(jù)業(yè)務(wù)

3、提出票據(jù)業(yè)務(wù) 一、票據(jù)受理人員（前臺柜員）的處理流程一、票據(jù)受理人員（前臺柜員）的處理流程 （一）提出行受理持票人提交的貸方憑證 （二）提出行受理持票人提交的同城借方票 據(jù) 二、交換員業(yè)務(wù)處理流程二、交換員業(yè)務(wù)處理流程 （一）提出貸方憑證的業(yè)務(wù)處理 二、韓亞銀行（中國）有限公司同城票據(jù) 交換操作規(guī)程（試行） 第二章第二章 提出票據(jù)業(yè)務(wù)提出票據(jù)業(yè)務(wù) （二）提出同城借方票據(jù)的業(yè)務(wù)處理 （三）票據(jù)清分機平賬處理 三、提出票據(jù)業(yè)務(wù)復(fù)核三、提出票據(jù)業(yè)務(wù)復(fù)核 四、提出借方票據(jù)人行清算后的處理四、提出借方票據(jù)人行清算后的處理 二、韓亞銀行（中國）有限公司同城票據(jù) 交換操作規(guī)程（試行） 第三章第三章 提入票據(jù)

4、業(yè)務(wù)提入票據(jù)業(yè)務(wù) 一、票據(jù)交換人員的業(yè)務(wù)處理流程一、票據(jù)交換人員的業(yè)務(wù)處理流程 （一）票據(jù)與人行報告表核對業(yè)務(wù) （二）提入貸方憑證的業(yè)務(wù)處理 （三）提入同城借方票據(jù)的處理 二、業(yè)務(wù)人員（前臺柜員）的業(yè)務(wù)處業(yè)務(wù)人員（前臺柜員）的業(yè)務(wù)處 （一）提入同城借方票據(jù)的處理 （二）提入貸方憑證處理 二、韓亞銀行（中國）有限公司同城票據(jù) 交換操作規(guī)程（試行） 第四章第四章 資金清算資金清算 一、資金差額清算一、資金差額清算 二、資金額度控制資金額度控制 二、韓亞銀行（中國）有限公司同城票據(jù) 交換操作規(guī)程（試行） 第五章第五章 查詢查復(fù)查詢查復(fù) 一、查詢查復(fù)業(yè)務(wù)范圍一、查詢查復(fù)業(yè)務(wù)范圍 二、同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)的

5、查詢查復(fù)業(yè)務(wù)同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)的查詢查復(fù)業(yè)務(wù) 三、辦理查詢查復(fù)業(yè)務(wù)的流程三、辦理查詢查復(fù)業(yè)務(wù)的流程 二、韓亞銀行（中國）有限公司同城票據(jù) 交換操作規(guī)程（試行） 第六章第六章 退票退票 一、退票業(yè)務(wù)的處理方式一、退票業(yè)務(wù)的處理方式 二、退票業(yè)務(wù)的審核退票業(yè)務(wù)的審核 （一）支票/結(jié)算憑證退票情況 （二）匯票退票情況 （三）退票加蓋“退票”戳記情況 三、退票業(yè)務(wù)的處理三、退票業(yè)務(wù)的處理 二、韓亞銀行（中國）有限公司同城票據(jù) 交換操作規(guī)程（試行） 三、韓亞銀行（中國）有限公司同城票據(jù) 交換系統(tǒng)操作手冊（試行） 一、提出票據(jù)一、提出票據(jù) （一）業(yè)務(wù)流程（一）業(yè)務(wù)流程 前臺柜員對客戶提交的票據(jù)進行審核確認(rèn)

6、票據(jù)真實、合法、有效 ck41/dp31 同城提出貸方票據(jù)扣款 ck31 同城提出借方票據(jù)登記 ck52/ot11 提出貸方票據(jù)確認(rèn) ck51 同城提出借方票據(jù)入賬 人行資金清算 交換經(jīng)辦員進行交換業(yè)務(wù)的操作，復(fù) 核員進行復(fù)核提出交換 他行退票 ck52-dp21 貸方退票入賬 ck32 提出借方票據(jù)登記取消 三、韓亞銀行（中國）有限公司同城票據(jù) 交換系統(tǒng)操作手冊（試行） 213861- notes payable-check（應(yīng)付票據(jù)-支票） 213862- notes payable-credit notes（應(yīng)付票據(jù)-貸記憑證） 213863- notes payable-promiso

7、ry notes（應(yīng)付票據(jù)-本票） 213864- notes payable-bank notes（應(yīng)付票據(jù)-銀行匯票） 213865- notes payable-company accept（應(yīng)付票據(jù)-商業(yè)承兌匯票） 213866- notes payable-bank accept（應(yīng)付票據(jù)-銀行承兌匯票） （二）提出借方（二）提出借方 1. 登記登記ck31 三、韓亞銀行（中國）有限公司同城票據(jù) 交換系統(tǒng)操作手冊（試行） 輸入項輸入項說明說明 account no、cif no、ref no、 check no、receive date 選擇性輸入查詢條件：賬號、客戶號、 參考號、票

8、據(jù)編號、接收時間 check kind固定為所有類型 status 固定為normal狀態(tài) tr. kind固定為receive （二）提出借方（二）提出借方 2. 入賬入賬ck51 三、韓亞銀行（中國）有限公司同城票據(jù) 交換系統(tǒng)操作手冊（試行） （二）提出借方（二）提出借方 3. 退票退票ck32 輸入項輸入項說明說明 ref no 輸入已登記支票參考號 輸入后，check（notes）information中自動回顯登記時輸入的各項信息 return date退回日期 status 6- dishonor 7- return 三、韓亞銀行（中國）有限公司同城票據(jù) 交換系統(tǒng)操作手冊（試行）

9、三、韓亞銀行（中國）有限公司同城票據(jù) 交換系統(tǒng)操作手冊（試行）（三）提出貸方（三）提出貸方 1. 支票戶支票戶-扣款扣款ck41 三、韓亞銀行（中國）有限公司同城票據(jù) 交換系統(tǒng)操作手冊（試行） 貸記類型 票據(jù)類型 cash 現(xiàn)金 deposit 行內(nèi)轉(zhuǎn)賬 nostro 跨行轉(zhuǎn)賬 suspense 暫記應(yīng)付款 cny clearing 人民幣清算 11-our t/t check 12-our cash check 13-our bank check 21-our credit note 22-our bank note 23-our promissory note credit informa

10、tion中 對應(yīng)填寫內(nèi)容 備注 本行賬戶 號及客戶 號 他行票據(jù)類型 及接受人信息、 手續(xù)費 備注備注 對應(yīng)關(guān)系對應(yīng)關(guān)系 三、韓亞銀行（中國）有限公司同城票據(jù) 交換系統(tǒng)操作手冊（試行） 輸入項輸入項說明說明 check kind輸入查詢條件：票據(jù)類型 account no、cif no、ref no check no、receive date 選擇性輸入查詢條件：賬號、客戶號、參考號、 票據(jù)編號、接收時間 status 固定為complete狀態(tài) tr. kind固定為settle（經(jīng)過ck31操作處理） （三）提出貸方（三）提出貸方 2. 支票戶支票戶-清算后處理清算后處理ck52 三、韓亞

11、銀行（中國）有限公司同城票據(jù) 交換系統(tǒng)操作手冊（試行） （三）提出貸方（三）提出貸方 3.存折戶存折戶-扣款扣款dp31 三、韓亞銀行（中國）有限公司同城票據(jù) 交換系統(tǒng)操作手冊（試行） 三、韓亞銀行（中國）有限公司同城票據(jù) 交換系統(tǒng)操作手冊（試行） （三）提出貸方（三）提出貸方 4. 存折戶存折戶-清算后處理清算后處理ot11 三、韓亞銀行（中國）有限公司同城票據(jù) 交換系統(tǒng)操作手冊（試行） （三）提出貸方（三）提出貸方 4. 退票退票ot11 支票戶： ck52和dp21； 存折戶 dp21 三、韓亞銀行（中國）有限公司同城票據(jù) 交換系統(tǒng)操作手冊（試行） 人行提入交換票據(jù)（憑證） dp21 同

12、城提入貸方票據(jù)（憑證）入賬 ck41/ni31 同城提入借方票據(jù)登記 ck52/ni32 同城提入借方票據(jù)扣款 我行對需要退出的票據(jù)進行電話或 實物退票并登記登記簿 我行退票 交換經(jīng)辦員進行核對，復(fù)核員確認(rèn) 無誤后交前臺柜員記賬 二、提入票據(jù)二、提入票據(jù) （一）業(yè)務(wù)流程（一）業(yè)務(wù)流程 三、韓亞銀行（中國）有限公司同城票據(jù) 交換系統(tǒng)操作手冊（試行） ck41交易用于提入支票和銀行匯票的處理 ck52進行確認(rèn)，并自動進行賬務(wù)處理。 （二）提入借方（二）提入借方 1.支票、銀行匯票支票、銀行匯票 具體流程與支票戶提出貸方票據(jù)處理方式相同。 三、韓亞銀行（中國）有限公司同城票據(jù) 交換系統(tǒng)操作手冊（試行

13、） 輸入項輸入項說明說明 客戶號/參考號/票 據(jù)號/到期日 根據(jù)錄入的要素查詢符合條件的票據(jù)；查詢選定票據(jù)后，自動回顯 票據(jù)信息 保證金 開票人結(jié)算賬戶 銀行墊款 選擇到期清算的票據(jù)后，guarantee金額自動回顯。issue deposit 系 統(tǒng)自動回顯票面金額與保證金的差額。 （二）提入借方（二）提入借方 2.銀行承兌匯票銀行承兌匯票-備款備款ni31 三、韓亞銀行（中國）有限公司同城票據(jù) 交換系統(tǒng)操作手冊（試行） 輸入?yún)⒖继?、票?jù)號、客戶號、到期日等查詢信息，點擊“查 詢”，選擇要付款的匯票提交即可。 （二）提入借方（二）提入借方 3.銀行承兌匯票銀行承兌匯票-付款付款ni32 三、韓亞銀行（中國）有限公司同城票據(jù) 交換系統(tǒng)操作手冊（試行） （二）提入貸方（二）提入貸方-dp21 三、韓亞銀行（中國）有限公司同城票據(jù) 交換系統(tǒng)操作手冊（試行） “kind”選擇4（deposit），從存放人