期貨公司風(fēng)控崗位職責(zé)（共5篇）

1、期貨公司風(fēng)控崗位職責(zé)（共5篇） 第1篇：期貨風(fēng)控專員崗位職責(zé)期貨風(fēng)控專員崗位職責(zé)風(fēng)控知識測試題一、單選題1.隨著某一期貨合約a、持倉量增加b、成交量增加 c、持倉量減少d、成交量減少2.交易所根據(jù)某一期貨合約上市運(yùn)行的 a、時期 b、情況c、不同階段3.上海品種燃料油較同交易所其他品種相比，臨近交割期品種調(diào)整保證金的時段有所不同，即從起交易保證金提高。a、交割月前第二月的第一個交易日b、交割月前第二月第十個交易日c、交割月前月第一個交易日d、交割月前月第十個交易日4.大連、鄭州交易所自然人臨近交割期合約的最后持倉日是a、交割月前月第十交易日 b、交割月前月最后一交易日 c、交割月第一個交易日

2、d、交割月最后交易日5.上海交易所各品種合約在進(jìn)入交割月前需調(diào)整到不同整數(shù)倍，如螺紋鋼、線材持倉手?jǐn)?shù)應(yīng)調(diào)整為 手的整數(shù)倍，進(jìn)入交割月后新開、平倉手?jǐn)?shù)也應(yīng)是此整數(shù)倍。 a、5 b、10c、15 d、306.大連、鄭州交易所各品種如自然人客戶持倉未能在交割月前月最后一個交易日內(nèi)平倉了結(jié)，則交易所會在 對客戶賬戶持倉進(jìn)行強(qiáng)平。 a、交割月前一月最后交易日收盤后b、交割月第一交易日第一小節(jié) c、交割月第一交易日第二小節(jié) d、交割月第一交易日收盤后7.上交所的黃金期貨合約在進(jìn)入交割月份后，自然人客戶該黃金期貨合約的持倉應(yīng)當(dāng)為_手。 a、0手 b、3手的整數(shù)倍c、5手的整數(shù)倍 d、10手的整數(shù)倍8.同一客

3、戶在不同期貨公司會員處開有多個賬戶，則額。 a、單賬戶單合約持倉量 b、所有賬戶單合約合并持倉 c、單賬戶單品種合并持倉d、所有賬戶單品種合并持倉9.當(dāng)某期貨合約以漲跌停板價格成交時，成交撮合實(shí)行原則。 a、平倉、時間 b、時間、開倉 c、價格、平倉 d、價格、時間10.交易所在執(zhí)行強(qiáng)制減倉時，客戶單位凈持倉盈虧如何計算：客戶凈持倉盈虧的總和（元） a、客戶單位凈持倉盈虧 =客戶的凈持倉量（重量單位）客戶持倉盈虧的總和（元） b、客戶單位凈持倉盈虧 =客戶資金權(quán)益總額客戶持倉總盈虧c、客戶單位凈持倉盈虧 =客戶持倉保證金客戶持倉盈虧的總合（元）d、客戶單位凈持倉盈虧=客戶持倉保證金11.中金所

4、在執(zhí)行強(qiáng)制減倉時，強(qiáng)制減倉的價格為： a、該合約d1交易日的漲跌停板價格 b、該合約d2交易日的漲跌停板價格 c、該合約d3交易日的漲跌停板價格 d、該合約d4交易日的漲跌停板價格12.滬深300股票指數(shù)期貨市價指令最大單筆下單量是：（ ） a、10手 b、50手c、100手d、150手a.3個工作日 b.5個工作日c.10個工作日d.15個工作日14、滬深300指數(shù)期貨某個合約的價格為3000點(diǎn)，交易所收取15%的保證金，投資者開倉買賣1手至少需要（ ）元保證金。 a、10.8萬b、108萬 c、13.5萬 d、135萬15.以下哪個交易所異常交易行為中包含有日內(nèi)過量交易：（ ） a.上期所

5、b.鄭商所 c.大交所d.中金所16.鄭州商品交易所關(guān)于大額頻繁報撤的標(biāo)準(zhǔn)為：（ ）a.客戶單日在某一合約每筆撤單量500手以上且撤單筆數(shù)10筆以上。b.客戶單日在某一合約上的撤單次數(shù)超過400次，且單筆撤單的撤單量超過合約最大下單手?jǐn)?shù)的80%。c.客戶單日在某一合約上的大額撤單次數(shù)超過50次（含50次），單筆撤單的撤單量達(dá)到300手以上（含300手），視作大額報撤單。 d.客戶單日在某一合約上的大額撤單次數(shù)超過20次（含20次），單筆撤單的撤單量達(dá)到300手以上（含300手），視作大額報撤單。 17.以下哪個交易所異常交易行為中不包含大額頻繁報撤行為：（） a.上期所 b.鄭商所c.大交所

6、d.中金所18.在crm系統(tǒng)中以下哪個模塊為主要監(jiān)控模塊可以自動實(shí)時刷新所有信息：（ ）a.實(shí)時預(yù)警信息匯總b.異常交易監(jiān)控c.實(shí)時監(jiān)控d.交易類監(jiān)控19.某投資者以3600點(diǎn)買入開倉1手滬深300股指期貨某合約，如果滬深300指數(shù)當(dāng)日收盤價為3540點(diǎn)，當(dāng)日該合約的收盤價為3560點(diǎn)，結(jié)算價為3550點(diǎn)，如果不考慮手續(xù)費(fèi)，當(dāng)日結(jié)算后該筆持倉的浮動虧損為。a.18000元b.15000元 c.1_元d.13000元20.滬深300股指期貨合約的最小變動價位為（ ）。 a.0.05點(diǎn) b.0.1點(diǎn) c.0.2點(diǎn)d.0.3點(diǎn)21.當(dāng)if1007合約交割后，下一交易日掛牌交易的4個合約分別為（ ）。

7、a if1008合約、if1009合約、if1012合約、if1103合約 b if1008合約、if1010合約、if1012合約、if1103合約 c if1009合約、if1012合約、if1103合約、if1106合約 d if1009合約、if1012合約、if1106合約、if1112合約22.某交易日，如果if1005合約的漲跌停板價分別為3300點(diǎn)和2700點(diǎn)，則以下申報指令無效的是（ ）。a.以2700.0點(diǎn)限價指令賣出開倉1手if1005合約 b.以3000.2點(diǎn)限價指令買入開倉1手if1005合約 c.以3000.5點(diǎn)限價指令買入開倉1手if1005合約 d.以3300.

8、0點(diǎn)限價指令賣出開倉1手if1005合約23.甲投資者買入平倉10手燃料油某合約，乙投資者賣出平倉10手，甲乙恰好相互成交后，市場上該合約的總持倉量將（ ）。 a.減少10手b.減少20手c.增加10手 d.沒有變化24.根據(jù)股指期貨投資者適當(dāng)性制度，自然人投資者申請開戶時保證金賬戶可用資金金額不低于人民幣（ ）元。 a.20萬 b.50萬 c.80萬d.100萬25.適用于賣出套期保值的情形是（ ）。 a.手中持有股票組合，擔(dān)心股市下跌 b.未來準(zhǔn)備買入股票，擔(dān)心股市上漲 c.手中持有股票組合，并看漲后市 d.未來準(zhǔn)備賣出股票，擔(dān)心股市下跌 26.根據(jù)股指期貨投資者適當(dāng)性制度的要求，自然人投

9、資者申請開立股指期貨交易編碼需要具有累計（ ）以上的股指期貨仿真交易成交記錄，或者最近三年內(nèi)具有（ ）以上的商品期貨交易成交記錄。a.5個交易日、10筆，10筆 b.10個交易日、10筆、15筆 c.10個交易日、20筆，10筆 d.15個交易日、30筆、15筆二、多項選擇題：1.上海、大連和鄭州三家交易所風(fēng)險管理實(shí)行、投機(jī)頭寸限倉制度、大戶報告制度、強(qiáng)行平倉制度和 。 a、風(fēng)險警示制度 b、保證金制度 c、漲跌停板制度 d、熔斷制度2.中金所風(fēng)險管理實(shí)行保證金制度、漲跌停板制度、持倉限額制度、大戶持倉報告制度、和風(fēng)險警示制度。 a、強(qiáng)制平倉制度 b、強(qiáng)制減倉制度 c、熔斷制度 d、結(jié)算擔(dān)保金

10、制度3.上交所各品種持倉應(yīng)在交割月前第一月的最后一個交易日收盤前調(diào)整到相應(yīng)整數(shù)倍，包括：a、銅、鋁、鋅持倉調(diào)整為5手的整數(shù)倍b、螺紋鋼、線材持倉調(diào)整為30手的整數(shù)倍c、黃金持倉調(diào)整為3手的整數(shù)倍，自然人客戶持倉調(diào)整為0手 d、燃料油持倉調(diào)整為10手的整數(shù)倍4、期貨交易過程中，出現(xiàn)下列情形之一的，交易所可以根據(jù)市場風(fēng)險狀況調(diào)整交易保證金標(biāo)準(zhǔn)，并向中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國證監(jiān)會）報告：（ ）a、期貨交易出現(xiàn)漲跌停板單邊無連續(xù)報價； b、遇國家法定長假；c、交易所認(rèn)為市場風(fēng)險明顯變化； d、交易所認(rèn)為必要的其他情形。5.每日結(jié)算后客戶風(fēng)險度達(dá)到追加，風(fēng)控員可采取哪些方式對客戶進(jìn)行風(fēng)險通知

11、（ ）a、口頭通知b、系統(tǒng)通知c、電話通知d、短信通知6.風(fēng)控員在對客戶進(jìn)行風(fēng)險通知時，通知內(nèi)容包括：（ ） a、客戶風(fēng)險類型（追加或強(qiáng)平） b、客戶賬戶追加金額 c、處理賬戶風(fēng)險的時間 d、處理賬戶風(fēng)險的方式 7.某客戶昨日結(jié)算后靜態(tài)風(fēng)險達(dá)到追加，今日盤中動態(tài)風(fēng)險仍處于追加狀態(tài)，風(fēng)控員需采取哪些措施對客戶進(jìn)行風(fēng)險通知（ ） a、系統(tǒng)通知b、客戶經(jīng)理傳達(dá) c、電話通知d、短信通知8.客戶賬戶的風(fēng)險被公司執(zhí)行強(qiáng)平后，風(fēng)控員需向客戶進(jìn)行強(qiáng)平確認(rèn)通知，內(nèi)容包括：（ ）a、客戶風(fēng)險情況 b、強(qiáng)平時間c、強(qiáng)平（成交）手?jǐn)?shù) d、強(qiáng)平價格9.ib客戶未在規(guī)定的時間補(bǔ)足保證金或自行減倉的，由通過“風(fēng)險管理系統(tǒng)

12、”執(zhí)行強(qiáng)平并向客戶發(fā)送系統(tǒng)強(qiáng)平確認(rèn)通知，然后將強(qiáng)制平倉結(jié)果通知ib風(fēng)控員。由將強(qiáng)制平倉結(jié)果通知客戶時需做好客戶解釋工作。a、期貨風(fēng)控員 b、ib負(fù)責(zé)人 c、客戶經(jīng)理d、ib風(fēng)控員10.發(fā)生下列情形之一的，交易所有權(quán)發(fā)出風(fēng)險警示公告，向全體會員和客戶警示風(fēng)險（ ）a、期貨價格和現(xiàn)貨價格出現(xiàn)較大差距； b、期貨價格出現(xiàn)異常c、會員或者客戶涉嫌違規(guī)、違約d、會員或者客戶交易存在較大風(fēng)險；11.關(guān)于股指期貨的漲跌停板幅度，以下正確的是（ ）12.期貨合約連續(xù)兩個交易日出現(xiàn)同方向單邊市，交易所會采取哪些風(fēng)險控制措施( )a、提高交易保證金標(biāo)準(zhǔn)b、調(diào)整漲跌停板幅度 c、強(qiáng)制減倉 d、暫停交易 e、其他風(fēng)險

13、控制措施13.ib風(fēng)控員日常業(yè)務(wù)包括（ ）： a、盤中客戶交易風(fēng)險監(jiān)控及通知b、對被執(zhí)行強(qiáng)平客戶進(jìn)行強(qiáng)平確認(rèn)通知并安撫 c、結(jié)算后客戶風(fēng)險通知d、臨近交割月客戶持倉風(fēng)險提醒e、協(xié)助期貨公司對ib客戶穿倉資金進(jìn)行追索14.股指期貨交易出現(xiàn)以下哪些行為之一的，交易所會重點(diǎn)監(jiān)控并實(shí)施相應(yīng)監(jiān)管措施：（ ） a、以自己為對象，大量或者多次進(jìn)行自買自賣，影響期貨交易價格或者期貨交易量；b、利用內(nèi)幕信息或者國家秘密進(jìn)行期貨交易或者泄露內(nèi)幕信息影響期貨交易；c、蓄意串通，按照事先約定的時間、價格和方式相互進(jìn)行期貨交易，影響期貨供應(yīng)公司風(fēng)控專員崗位職責(zé)：1.負(fù)責(zé)對客戶基礎(chǔ)資料，比價資料的真實(shí)性進(jìn)行審查、對資料的

14、合法、合規(guī)性、有效性及可行性進(jìn)行評價，充分揭示項目風(fēng)險，設(shè)計實(shí)施方案及風(fēng)險控制措施，撰寫可行性報告，出具明確的初審意見。 2.負(fù)責(zé)定期出具風(fēng)險評估常規(guī)報告，針對即時風(fēng)險問題，評估風(fēng)險狀態(tài)與風(fēng)險程度，審核確定相關(guān)合同及法律文書，分析風(fēng)險來源和影響，提供解決方案。對項目的可行性進(jìn)行初步判斷并向部門領(lǐng)導(dǎo)提供參考意見3.負(fù)責(zé)對業(yè)務(wù)操作定期檢查或?qū)ｍ棛z查，對供應(yīng)業(yè)務(wù)物資貿(mào)易業(yè)務(wù)中可能出現(xiàn)的風(fēng)險點(diǎn)進(jìn)行風(fēng)險提示。并針對存在的問題提出處理意見，提交評審會。4.協(xié)助法務(wù)部門進(jìn)行法律訴訟、處置或有訴訟資產(chǎn),對出險業(yè)務(wù)提出補(bǔ)救方案。5.負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)客戶關(guān)系，定期對客戶進(jìn)行回訪，維系優(yōu)質(zhì)客戶。處理客戶的反饋意見，了解受評

15、對象的信用變化，必要時進(jìn)行跟蹤評級。 6.負(fù)責(zé)風(fēng)險業(yè)務(wù)的創(chuàng)新及制定相關(guān)管理章程，優(yōu)化內(nèi)部審核流程。 7.負(fù)責(zé)到期前債權(quán)債務(wù)的通知和配合資產(chǎn)保全人員做好追資清收工作。8.及時完成上級領(lǐng)導(dǎo)及公司交辦的其他任務(wù)。風(fēng)險控制專員是做什么的_風(fēng)險控制專員崗位職責(zé)風(fēng)險控制專員是對包括企業(yè)及個人行業(yè)信譽(yù)等信息進(jìn)行分析整理，對社會發(fā)展趨勢作出判斷，從而在損失未發(fā)生時規(guī)避損失；在損失發(fā)生時降低或者轉(zhuǎn)移損失；或者判斷損失情況可忽略不計時，又不得不承擔(dān)損失時保留損失的一種抗風(fēng)險型的管理人才。本期喬布簡歷將為大家科普的就是風(fēng)險控制專員的崗位職責(zé)，下面就一起來看看風(fēng)險控制專員是做什么的吧關(guān)鍵詞：風(fēng)險控制專員是做什么的,風(fēng)

16、險控制專員崗位職責(zé)以下是風(fēng)險控制專員的工作內(nèi)容，供大家參考：1、建立風(fēng)險控制系統(tǒng)，建立自動風(fēng)險報表管理系統(tǒng)，參與建立投資風(fēng)險審批系統(tǒng)；2、負(fù)責(zé)投資項目的風(fēng)險審核；負(fù)責(zé)對業(yè)務(wù)部風(fēng)險評審制度的落實(shí)和執(zhí)行情況的監(jiān)督；3、負(fù)責(zé)對項目的真實(shí)性、合法合規(guī)性及可行性進(jìn)行評價，充分揭示項目風(fēng)險，設(shè)計實(shí)施方案及風(fēng)險控制措施；協(xié)助業(yè)務(wù)部完善風(fēng)險控制相關(guān)手續(xù)。4、做好合規(guī)風(fēng)險管理，負(fù)責(zé)組織事前風(fēng)險審核，事中風(fēng)險控制，事后風(fēng)險檢查，出具風(fēng)險 預(yù)警提示和風(fēng)險評估報告；5、定期出具風(fēng)險評估常規(guī)報告，針對即時風(fēng)險問題，評估風(fēng)險狀態(tài)和風(fēng)險程度，分析風(fēng)險來源和影響，提出解決方案。作為風(fēng)險控制專員，要了解風(fēng)險管理流程，有較強(qiáng)的分

17、析能力和查找問題的能力，工作中還要做到嚴(yán)謹(jǐn)、踏實(shí)本文來源簡歷/knowledge/articles/564ae1970cf2a3a3ea3dea60第2篇：風(fēng)控崗位職責(zé)篇一：風(fēng)控部崗位職責(zé) 5.4 風(fēng)控部第一節(jié) 部門工作職能：一、制定公司風(fēng)險控制的指導(dǎo)原則，檢查審批環(huán)節(jié)和審查內(nèi)容，提出相關(guān)完善建議；二、完善風(fēng)險管理辦法及合理優(yōu)化風(fēng)險管理相關(guān)各項操作規(guī)程、業(yè)務(wù)流程；負(fù)責(zé)對擔(dān)保項目進(jìn)行綜合風(fēng)險評估，填寫風(fēng)險控制評估報告，明確風(fēng)險防控措施；三、根據(jù)項目調(diào)查的材料、實(shí)地核查的資料，分析借款人及貸款項目的優(yōu)勢和存在的 風(fēng)險，并提出風(fēng)險控制措施；四、根據(jù)公司擔(dān)

18、保業(yè)務(wù)的流程，做好“事前介入，事中參與，事后復(fù)核”的工作。即在擔(dān)保業(yè)務(wù)初步受理階段，對反擔(dān)保措施提供法律建議；在擔(dān)保業(yè)務(wù)調(diào)查階段，參與相關(guān)合同的起草、談判、修改、簽訂、公證、登記等過程，對客戶提供的擔(dān)保資料進(jìn)行真實(shí)性和合法性的審核工作；在放款階段，做好相關(guān)程序和手續(xù)的復(fù) 核；防止錯漏；在保后階段，對擔(dān)?？蛻糍J款的利息及時償還進(jìn)行催促。五、協(xié)助公司領(lǐng)導(dǎo)正確執(zhí)行國家的法律、法規(guī)，對公司的重大經(jīng)營決策活動提供法律 意見；六、根據(jù)公司的安排，參與公司的資本運(yùn)營，特別重大經(jīng)濟(jì)活動，草擬相關(guān)合同文件，參與相關(guān)的談判，提出相關(guān)的風(fēng)險控制意見；七、配合公司的有關(guān)安排，在公司內(nèi)普及相關(guān)知識，增強(qiáng)職員的風(fēng)險意識；

19、 第二節(jié) 崗位說明書一、風(fēng)控總監(jiān) 工作職責(zé)：第一條 協(xié)助總經(jīng)理制定公司全面風(fēng)險管理目標(biāo)，全面負(fù)責(zé)公司的風(fēng)險控制等工作； 第二條 制定公司風(fēng)險管理制度，風(fēng)險控制流程；全面主持公司擔(dān)保風(fēng)險管理工作，指導(dǎo)管理風(fēng)險控制部，對風(fēng)險債權(quán)進(jìn)行分析、采取處置預(yù)案、采用有效措施控制降低經(jīng)營風(fēng)險；第三條 負(fù)責(zé)研究風(fēng)險政策，設(shè)計風(fēng)險評審崗位的工作指引和運(yùn)作流程；組織實(shí)施公司內(nèi)部管理評估，對公司風(fēng)險管理工作提出改進(jìn)方案；第四條 負(fù)責(zé)建立投資風(fēng)險審批系統(tǒng)，建立完整的風(fēng)險管理體系，涵蓋公司擔(dān)保、評估、資產(chǎn)管理各項業(yè)務(wù)；參與公司擔(dān)保、評估、資產(chǎn)管理各項業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理； 第五條 風(fēng)險管理工作的組織和安排，及時跟進(jìn)各項業(yè)務(wù)進(jìn)程

20、，監(jiān)督各崗位工作的落實(shí)情況；對公司規(guī)定必須由風(fēng)險管理經(jīng)理實(shí)地審驗的項目進(jìn)行實(shí)地審驗； 第六條 協(xié)調(diào)部門相關(guān)人員和公司相關(guān)部門保持業(yè)務(wù)流程的高效運(yùn)轉(zhuǎn)，對風(fēng)險管理員出具的客戶申請審核意見進(jìn)行復(fù)審，簽字確認(rèn)后上報總經(jīng)理； 第七條 負(fù)責(zé)做好債務(wù)追償?shù)蕊L(fēng)險資產(chǎn)的處置工作；第八條 負(fù)責(zé)協(xié)助公司總經(jīng)理正確執(zhí)行國家的法律、法規(guī)，對公司的重大經(jīng)營決策活動提供法律意見；第九條 協(xié)調(diào)內(nèi)外部關(guān)系，包括內(nèi)部：所屬各部門與公司內(nèi)部其他業(yè)務(wù)部門、職能部門的協(xié)作；外部：法院、律師事務(wù)所、銀行、行業(yè)協(xié)會、客戶。 工作權(quán)限 ：第一條 直接下級人員的崗位調(diào)配權(quán)、任免提名權(quán)；第二條 對審核存在風(fēng)險且風(fēng)險量化后超過50%風(fēng)險量的業(yè)務(wù)提

21、出否決權(quán)； 第三條 有權(quán)要求公司各部門提供一切有關(guān)風(fēng)險考評的資料及對在保項目的實(shí)時監(jiān)督、實(shí)地考察；第四條 對公司投資項目有風(fēng)險疑慮時，可以依據(jù)風(fēng)控總監(jiān)的職權(quán)，對相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行一定的干預(yù)；第五條 對出險業(yè)務(wù)提出補(bǔ)救方案。 二 、法務(wù)主管/專員 工作職責(zé)：第一條 負(fù)責(zé)對申請擔(dān)保企業(yè)和項目的報審資料重點(diǎn)從法律角度加以審核，并從整體風(fēng)險進(jìn)行評定；第二條 負(fù)責(zé)對擔(dān)保項目承保與不承保及貸款種類、金額、期限、擔(dān)保費(fèi)率、還款方式等提出建議；第三條 制訂確實(shí)可行的反擔(dān)保方案，建立公司法務(wù)處理機(jī)制；第四條 針對反擔(dān)保抵押措施從法律角度提出意見，辦理反擔(dān)保抵押手續(xù)，審核確定相關(guān)合同及法律文書；第五條 負(fù)責(zé)法律文件的傳

22、遞、項目要件的歸集、整理、簽署，審查項目法律文件的合法性、完備性；第六條 對申請擔(dān)保企業(yè)和項目的報審資料重點(diǎn)從法律角度加以審核；并從整體風(fēng)險進(jìn)行評定；第七條 監(jiān)管指導(dǎo)分公司保后跟蹤管理和追償工作； 第八條 負(fù)責(zé)做好債務(wù)追償?shù)蕊L(fēng)險資產(chǎn)的處置工作； 第九條 負(fù)責(zé)對公司員工的法律法規(guī)的培訓(xùn)工作。 工作權(quán)限 ：對上級主管領(lǐng)導(dǎo)交辦事項有調(diào)整和建議權(quán)。對風(fēng)險控制專員上報項目資料及情況，有權(quán)提出同意上報、整改上報權(quán)限。四、高級風(fēng)險控制專員 崗位職責(zé)：1、負(fù)責(zé)落實(shí)通過評審的項目條件與反擔(dān)保措施；2、負(fù)責(zé)定期出具風(fēng)險評估常規(guī)報告，針對即時風(fēng)險問題，評估風(fēng)險狀 態(tài)與風(fēng)險程度，分析風(fēng)險來源和影響，提供解決方案；3、

23、負(fù)責(zé)組織對已發(fā)放貸款擔(dān)保業(yè)務(wù)的定期檢查或?qū)ｍ棛z查，并針對存在的問題提出處理意見，提交評審會；4、協(xié)助法務(wù)部門進(jìn)行法律訴訟、處置反擔(dān)保資產(chǎn)；5、協(xié)助制定調(diào)整公司風(fēng)險管理部規(guī)章制度及流程；6、負(fù)責(zé)組織貸款企業(yè)（個人）資產(chǎn)風(fēng)險分類的評估工作；7、監(jiān)管指導(dǎo)分公司保后跟蹤管理和追償工作；3、負(fù)責(zé)通過對客戶的電話訪問、家訪、暗訪等渠道核定客戶所提供資料的真實(shí)性。4、負(fù)責(zé)前往客戶所提供居住地調(diào)查，必須詳細(xì)了解客戶所在市、縣、鄉(xiāng)（居委會）、村、(街道)、門牌號等真實(shí)情況，并據(jù)此繪制出客戶居住地的線路圖。5、負(fù)責(zé)了解客戶所住房屋的性質(zhì)為自有、租憑、合租、合住等。6、負(fù)責(zé)用視頻、照片等形式，真實(shí)記錄客戶的家庭住址

24、周邊情況，以及房產(chǎn)結(jié)構(gòu)、家庭財產(chǎn)等情況。7、負(fù)責(zé)了解客戶的家庭收入、經(jīng)濟(jì)來源等情況。8、負(fù)責(zé)做好客戶家訪資料的整理、歸檔工作。9、負(fù)責(zé)做好客戶家訪資料的保密工作，防止客戶資料外泄。10、負(fù)責(zé)根據(jù)對客戶的調(diào)查和家訪情況，由風(fēng)控部經(jīng)辦人和風(fēng)控部經(jīng)理書面出具評審意見，并上報總經(jīng)理，作為總經(jīng)理的決策依據(jù)。風(fēng)控部對評審報告負(fù)全部責(zé)任。 工作權(quán)限：對上級主管領(lǐng)導(dǎo)交辦事項有調(diào)整和建議權(quán)。對風(fēng)險調(diào)查專員上報項目資料及情況，有權(quán)提出同意上報、整改上報權(quán)限。 三 、風(fēng)險調(diào)查專員 崗位職責(zé)：1、負(fù)責(zé)對項目的真實(shí)性、合法合規(guī)性及可行性進(jìn)行評價，充分揭示項目風(fēng)險，設(shè)計實(shí)施方案及風(fēng)險控制措施；2、負(fù)責(zé)對項目反擔(dān)保抵押措施

25、從法律角度提出意見，辦理反擔(dān)保抵押手續(xù)，審核確定相關(guān)合同及法律文書；3、負(fù)責(zé)對項目的可行性進(jìn)行初步判斷并向部門領(lǐng)導(dǎo)提供參考意見；4、協(xié)助業(yè)務(wù)部完善風(fēng)險控制相關(guān)手續(xù)；5、對新進(jìn)人員進(jìn)行業(yè)務(wù)指導(dǎo)和工作考核； 主要對企業(yè)的資信進(jìn)行評估1、按公司相關(guān)制度要求，完成現(xiàn)場訪談、報告撰寫、報告修改與相關(guān)數(shù)據(jù)的錄入工作；2、處理客戶的反饋意見，了解受評對象的信用變化，必要時進(jìn)行跟蹤評級；5、及時完成公司分配的其他工作任務(wù)。 工作權(quán)限：篇二：p2p網(wǎng)貸平臺的各工作崗位職責(zé) p2p網(wǎng)貸平臺的各工作崗位職責(zé)p2p網(wǎng)貸平臺的工作崗位除了平常的都有的人事部、客服部、技術(shù)部、業(yè)務(wù)部、財務(wù)部，還應(yīng)該有風(fēng)控部，只是p2p網(wǎng)貸

26、工作與其他類型公司的崗位職責(zé)不同，下面講一下，每個部門的崗位職責(zé)：客服部：負(fù)責(zé)p2p網(wǎng)貸在線qq和公司電話，解答客戶的咨詢和回復(fù)工作、網(wǎng)貸平臺相關(guān)數(shù)據(jù)信息收集和統(tǒng)計等工作，最大限度的提高客戶滿意度，但是遇到不能解決的問題要提交給相關(guān)人員處理，并跟蹤進(jìn)展至解決。技術(shù)部：p2p網(wǎng)貸的設(shè)計開發(fā)、軟件測試、維護(hù)等工作，因為p2p網(wǎng)貸是金融類型，所以安全性能要做好。業(yè)務(wù)部：負(fù)責(zé)p2p網(wǎng)貸平臺市場開拓，負(fù)責(zé)和客戶交流、業(yè)務(wù)溝通、維護(hù)客戶關(guān)系等。財務(wù)部：健全p2p網(wǎng)貸公司的財務(wù)制度，編制財務(wù)計劃、各種資金報表、會計報表、統(tǒng)計報表負(fù)責(zé)p2p網(wǎng)貸平臺上充值和提現(xiàn)等交易的數(shù)據(jù)處理，審核p2p網(wǎng)貸網(wǎng)扎本金保障。風(fēng)控

27、部：擬定風(fēng)險管理制度，建立企業(yè)風(fēng)險數(shù)據(jù)庫和跟蹤檔案，組織事前風(fēng)險審核、事中風(fēng)險控制、事后風(fēng)險檢查，并且要定時出具p2p網(wǎng)貸系統(tǒng)風(fēng)險報告，并針對p2p風(fēng)險問題，評估風(fēng)險程度，提供其解決方案。另：作為一個投資型的，p2p網(wǎng)貸糾紛肯定也會發(fā)生不少，所以，律師也是p2p網(wǎng)貸平臺中必不可少的工作崗位。p2p網(wǎng)貸工作與其他類型公司的工作內(nèi)容相似卻又不同，但是一樣需要每個部門的共同努力，共同把p2p網(wǎng)貸平臺建設(shè)的更好。 篇三：p2p網(wǎng)貸公司組織架構(gòu)及各崗位職責(zé) p2p網(wǎng)貸平臺組織架構(gòu)圖及崗位職責(zé) p2p網(wǎng)貸平臺組織架構(gòu)圖 p2p網(wǎng)貸平臺崗位職責(zé) 總經(jīng)理崗位職責(zé)1、高層管理崗位，參與公司p2p網(wǎng)貸平臺經(jīng)營事項

28、決策，協(xié)助ceo制定經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略，實(shí)現(xiàn)企業(yè)經(jīng)營管理目標(biāo)；2、全面負(fù)責(zé)網(wǎng)貸事業(yè)線的經(jīng)營管理工作，根據(jù)公司的中長期發(fā)展規(guī)劃，結(jié)合市場需求，開發(fā)設(shè)計適合p2p網(wǎng)貸平臺的貸款產(chǎn)品、業(yè)務(wù)流程，制定營銷策略和營銷方案；3、根據(jù)公司風(fēng)險控制要求，健全和完善公司風(fēng)險管理體系，確保公司業(yè)務(wù)在風(fēng)險可控、可預(yù)測的情況下開展；4、全面負(fù)責(zé)公司金融信貸版塊的相關(guān)體系、制度、流程建設(shè)，為ceo決策提供相應(yīng)專業(yè)方案，并組織實(shí)施；5、負(fù)責(zé)公司金融專業(yè)人才的引進(jìn)與培養(yǎng)，提升團(tuán)隊職業(yè)化水平。 總監(jiān)崗位職責(zé)1、高層管理崗位，參與公司p2p網(wǎng)貸平臺經(jīng)營事項決策，協(xié)助總經(jīng)理制定經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略，實(shí)現(xiàn)企業(yè)經(jīng)營管理目標(biāo);2、根據(jù)公司的中長期發(fā)

29、展規(guī)劃，結(jié)合市場需求，開發(fā)設(shè)計適合p2p網(wǎng)貸平臺的貸款產(chǎn)品、業(yè)務(wù)流程，制定營銷策略和營銷方案;3、根據(jù)公司風(fēng)險控制要求，健全和完善公司風(fēng)險管理體系，確保公司業(yè)務(wù)在風(fēng)險可控、可預(yù)測的情況下開展;4、全面負(fù)責(zé)公司金融信貸版塊的相關(guān)體系、制度、流程建設(shè)，為總經(jīng)理決策提供相應(yīng)專業(yè)方案，并組織實(shí)施;5、負(fù)責(zé)公司金融專業(yè)人才的引進(jìn)與培養(yǎng)，提升團(tuán)隊職業(yè)化水平。 客服專員崗位職責(zé)1、負(fù)責(zé)p2p網(wǎng)貸平臺線上辦理投融資業(yè)務(wù)的客戶開戶、交易等業(yè)務(wù)辦理工作；2、負(fù)責(zé)客戶資料的收集和系統(tǒng)錄入,并分析相應(yīng)數(shù)據(jù)推導(dǎo)、提煉客戶需求；3、負(fù)責(zé)p2p平臺在線qq和400免費(fèi)熱線的業(yè)務(wù)咨詢和回復(fù)工作，并做好記錄登記工作；4、負(fù)責(zé)平

30、臺的信息發(fā)布欄目中的信息查核工作，通過短信、郵件、電話等形式向客戶進(jìn)行信息傳達(dá)工作；5、負(fù)責(zé)平臺相關(guān)數(shù)據(jù)信息收集和統(tǒng)計工作；6、對線上業(yè)務(wù)咨詢非注冊用戶進(jìn)行公司產(chǎn)品營銷；定期跟蹤所服務(wù)的客戶，了解客戶的需求，建立深層次客戶關(guān)系；7、在網(wǎng)絡(luò)推廣負(fù)責(zé)人的指導(dǎo)下，進(jìn)行公司網(wǎng)絡(luò)推廣和網(wǎng)絡(luò)營銷，更大更全面的宣傳和擴(kuò)大公司影響力；8、具備處理問題、安排進(jìn)展、跟進(jìn)進(jìn)程、溝通及疑難問題服務(wù)的意識跟能力，最大限度的提高客戶滿意度。遇到不能解決的問題按流程提交相關(guān)人員或主管處理，并跟蹤進(jìn)展直至解決。9、負(fù)責(zé)定期對業(yè)務(wù)查詢和現(xiàn)有客戶等的情況做出系統(tǒng)的分析及制定報表。 運(yùn)營技術(shù)部經(jīng)理職責(zé)1、依據(jù)公司產(chǎn)品要求，負(fù)責(zé)平臺

31、軟件模塊的需求分析、概要設(shè)計和詳細(xì)規(guī)劃，制定運(yùn)營策略、方案并組織執(zhí)行；2、推動各項業(yè)務(wù)發(fā)展，提升營運(yùn)效益，確保運(yùn)營目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)；3、統(tǒng)計、分析平臺各類數(shù)據(jù)，提出改進(jìn)方案，進(jìn)行平臺的維護(hù)，推廣及升級；4、制訂、完善、貫徹實(shí)施p2p網(wǎng)貸平臺運(yùn)營管理制度及操作流程；5、通過運(yùn)營提升價值和粘性，提高會員、商戶活躍度，提高申請、交易量，促進(jìn)平臺各項收入提升；6、對用戶體驗、業(yè)務(wù)流程等進(jìn)行全面的分析和改進(jìn)，并參與網(wǎng)貸平臺的品牌、產(chǎn)品、市場的規(guī)劃，實(shí)現(xiàn)公司既定目標(biāo)任務(wù)；7、規(guī)劃平臺的風(fēng)格、架構(gòu)、功能、頻道，負(fù)責(zé)建設(shè)、培訓(xùn)和日常工作開展等；8、系統(tǒng)維護(hù)、防黑客攻擊等情況的對接處理，同時進(jìn)行一些小功能升級修改，例

32、如：一些宣傳圖片、媒體報道、新聞公告的更新，提供數(shù)據(jù)分析等等。 業(yè)務(wù)經(jīng)理崗位職責(zé)1、負(fù)責(zé)網(wǎng)貸平臺的目標(biāo)市場開拓，根據(jù)客戶的需求提供全方位的理財和融資服務(wù)；2、負(fù)責(zé)與客戶進(jìn)行業(yè)務(wù)聯(lián)絡(luò)和溝通，維護(hù)客戶關(guān)系；3、負(fù)責(zé)調(diào)查和分析客戶的問題，防范風(fēng)險；4、負(fù)責(zé)組織客戶進(jìn)行理財知識的系統(tǒng)培訓(xùn)；5、負(fù)責(zé)公關(guān)活動的組織、策劃和執(zhí)行；6、負(fù)責(zé)與客戶交流,找到客戶理財需求,提供咨詢服務(wù)。 風(fēng)控經(jīng)理崗位職責(zé)1、建設(shè)風(fēng)控系統(tǒng)，擬訂風(fēng)險管理流程和風(fēng)險管理制度，設(shè)計風(fēng)險管理崗位的工作指引和運(yùn)作流程等；2、負(fù)責(zé)定期對業(yè)務(wù)部門工作合規(guī)性的檢查與管理，并監(jiān)控各類業(yè)務(wù)風(fēng)險的分析及防范措施的制定；并建立企業(yè)風(fēng)險數(shù)據(jù)庫和跟蹤檔案；3

33、、負(fù)責(zé)組織貸審會開展，并主持融資項目的授信審批，管理信用風(fēng)險及相關(guān)的操作風(fēng)險；4、負(fù)責(zé)組織事前風(fēng)險審核、事中風(fēng)險控制、事后風(fēng)險檢查，出具風(fēng)險預(yù)警提示和風(fēng)險評估報告；5、負(fù)責(zé)開展信用風(fēng)險培訓(xùn)；6、定期出具公司風(fēng)險常規(guī)管理報告，針對公司即時風(fēng)險問題，評估風(fēng)險狀態(tài)與風(fēng)險程度，分析風(fēng)險來源和影響，提供解決方案。 財務(wù)經(jīng)理崗位職責(zé)1、負(fù)責(zé)建立健全p2p網(wǎng)貸公司的各項財務(wù)制度，編制財務(wù)計劃和各種資金報表、會計報表、統(tǒng)計報表;2、負(fù)責(zé)p2p網(wǎng)貸平臺上充值和提現(xiàn)等交易對賬的數(shù)據(jù)處理；3、負(fù)責(zé)審核p2p網(wǎng)貸平臺本金保障方案的實(shí)施；4、搞好會計核算，及時提供真實(shí)的會計核算資料；組織經(jīng)濟(jì)活動分析，編寫經(jīng)濟(jì)活動分析報

34、告，提出改進(jìn)意見和建議，為公司生產(chǎn)經(jīng)營決策提供依據(jù)；5、認(rèn)真完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作任務(wù)。 p2p網(wǎng)貸平臺后臺管理組的崗位職責(zé) 資金管理組負(fù)責(zé)平臺財務(wù)版塊，包括客戶充值、提現(xiàn)審核管理、銀行卡管理、用戶資金管理、風(fēng)險保障金管理等。 審核管理組負(fù)責(zé)審核管理、用戶管理2個版塊，包括額度申請管理、基本信息審核、新用戶認(rèn)證資料、基本資料認(rèn)證、可選資料認(rèn)證、認(rèn)證資料統(tǒng)計等前期認(rèn)證工作。 宣傳管理組負(fù)責(zé)宣傳管理、統(tǒng)計管理、擴(kuò)展管理3個版塊，包括公告、媒體報道、借款統(tǒng)計、投標(biāo)統(tǒng)計，論壇后臺等宣傳工作。 篇四：p2p公司崗位職責(zé) 市場拓展部1、負(fù)責(zé)完成公司市場銷售、市場拓展、費(fèi)用控制等年度目標(biāo)任務(wù)，并負(fù)責(zé)將目標(biāo)責(zé)

35、任制分解落實(shí)，確保各項工作目標(biāo)得以實(shí)現(xiàn)。2、對營銷政策、市場及同業(yè)營銷動態(tài)等方面進(jìn)行調(diào)研分析，及時調(diào)整營銷策略和計劃，制訂預(yù)防和糾正措施，確保完成營銷目標(biāo)和營銷計劃。3、負(fù)責(zé)拓展、管理銷售渠道，協(xié)調(diào)維護(hù)商業(yè)合作伙伴及客戶關(guān)系，建立強(qiáng)大的銷售體系與客戶關(guān)系。4、指導(dǎo)營銷人員解決工作中遇到的問題和困難，協(xié)助人力資源部完成員工績效考核。5、建立和管理銷售隊伍，規(guī)范銷售流程，完成銷售目標(biāo)；6、掌握市場動態(tài)，積極適時、有效地開辟新的客戶，拓寬業(yè)務(wù)渠道，不斷擴(kuò)大公司產(chǎn)品的市場占有率；7、負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)談判、業(yè)務(wù)合同和協(xié)議的草擬。 產(chǎn)品研發(fā)部1、參與公司平臺產(chǎn)品事項決策，協(xié)助ceo制定產(chǎn)品發(fā)展戰(zhàn)略，實(shí)現(xiàn)企業(yè)產(chǎn)品管

36、理目標(biāo)；2、根據(jù)公司的中長期發(fā)展規(guī)劃，綜合市場需求，開發(fā)設(shè)計適合平臺的貸款產(chǎn)品、業(yè)務(wù)流程、制定營銷策略和營銷方案；3、全面負(fù)責(zé)公司金融信貸板塊的相關(guān)體系、制度、流程建設(shè)，為ceo決策提供相應(yīng)專業(yè)方案，并組織實(shí)施；4、依據(jù)公司產(chǎn)品需求，負(fù)責(zé)平臺軟件模塊的需求分析，概要設(shè)計和詳細(xì)規(guī)劃，制定運(yùn)營策略、方案并組織執(zhí)行；5、統(tǒng)計、分析平臺各類數(shù)據(jù)，提出改進(jìn)方案，進(jìn)行平臺的維護(hù)，推廣及升級；6、對用戶體驗，業(yè)務(wù)流程等進(jìn)行全面的分析和改進(jìn)，并參與平臺的品牌、產(chǎn)品、市場的規(guī)劃，實(shí)現(xiàn)公司既定目標(biāo)任務(wù)；7、規(guī)劃平臺的風(fēng)格、架構(gòu)、功能、負(fù)責(zé)建設(shè)、培訓(xùn)和日常工作開展等；8、制定平臺的中長期運(yùn)營目標(biāo)和規(guī)劃；9、關(guān)注行業(yè)

37、市場及同行運(yùn)營策略； 風(fēng)險控制部 風(fēng)控1、建立風(fēng)控系統(tǒng)，擬定風(fēng)險管理流程和風(fēng)險管理制度，設(shè)計風(fēng)險管理崗位的工作指引和運(yùn)作流程等；2、對各類貸款項目進(jìn)行實(shí)質(zhì)風(fēng)險審查，與業(yè)務(wù)團(tuán)隊經(jīng)理溝通，充分了解項目風(fēng)險情況，并監(jiān)控各類業(yè)務(wù)風(fēng)險的分析及防范措施的制定，建立企業(yè)風(fēng)險數(shù)據(jù)庫和跟蹤檔案；3、負(fù)責(zé)公司項目的風(fēng)險評估，并執(zhí)行相關(guān)風(fēng)險評估程序；4、撰寫風(fēng)險評價報告，對業(yè)務(wù)操作中可能出現(xiàn)的風(fēng)險點(diǎn)進(jìn)行風(fēng)險提示，出具風(fēng)控建議與風(fēng)險程度，分析風(fēng)險來源和影響，提供解決方案；5、負(fù)責(zé)組織貸審會的開展，且組織對公司貸款的貸前風(fēng)險審核、貸中風(fēng)險控制及貸后跟蹤管理工作，出具風(fēng)險預(yù)警提示和風(fēng)險評估報告，把項目項目要把風(fēng)險控制在最

38、低；6、項目投資后定期審閱公司內(nèi)部風(fēng)險控制制度和相關(guān)文件，并根據(jù)需要隨時修改、完善， 催收1、根據(jù)上級分配的催收任務(wù)開展工作，根據(jù)每月的工作目標(biāo)，達(dá)成電話催收目標(biāo)；2、根據(jù)逾期情況，制定催收策略、目標(biāo)及實(shí)施；3、對任務(wù)內(nèi)的逾期客戶進(jìn)行電話催收，引導(dǎo)客戶正確還款意識，如發(fā)現(xiàn)有異常高風(fēng)險客戶及時上報；4、按照前/中/后期的催收策略，對逾期的客戶利用電話、短信手段進(jìn)行催收；5、對逾期賬戶的情況進(jìn)行專業(yè)管理，根據(jù)客戶實(shí)際要求做相應(yīng)業(yè)務(wù)處理，及時反饋問題；6、對逾期客戶群體進(jìn)行系統(tǒng)分析，尋求地域，貸款類別，及所處行業(yè)的共性。并提出應(yīng)對策略；7、如實(shí)記錄催收結(jié)果，維護(hù)催收資料的收集整理，貸后管理工作。 法

39、務(wù)部1、執(zhí)行合同管理辦法和管理流程，負(fù)責(zé)對公司重大項目及公司級合同文本法律審核的管理和指導(dǎo)，對合同管理過程中出現(xiàn)的問題提出改進(jìn)建議；2、制定法律政策并為公司的法律事務(wù)提供咨詢，為經(jīng)營決策提供法律服務(wù)，出具法律意見；3、負(fù)責(zé)對公司訴訟、勞動訴訟、仲裁法律糾紛案件處理的組織和領(lǐng)導(dǎo)；4、負(fù)責(zé)協(xié)助有關(guān)部門建立公司合同、訴訟等管理制度，并組織落實(shí)和管理；5、對法人授權(quán)、合同章使用工作的管理及檢查。根據(jù)合同管理辦法，對相關(guān)的商務(wù)性合同進(jìn)行合同審查；6、負(fù)責(zé)與司法部門、仲裁部門、律師界的聯(lián)絡(luò)溝通；7、根據(jù)公司風(fēng)險控制要求，健全和完善公司風(fēng)險管理體系，確保公司業(yè)務(wù)在風(fēng)險可控，可預(yù)測的情況下開展； 信息技術(shù)部1

40、、程序猿/攻城獅/碼農(nóng)開發(fā)上線各種系統(tǒng) 營銷推廣部篇五：風(fēng)控部崗位職責(zé)三、風(fēng)控總監(jiān)職責(zé)（一）、對公司負(fù)責(zé)，向公司高層領(lǐng)導(dǎo)提供風(fēng)險管理合理化建議；（二）、在授權(quán)范圍內(nèi)負(fù)責(zé)公司風(fēng)險管理制度體系、業(yè)務(wù)操作流程的建設(shè)及實(shí)施跟蹤、完善。（三）、組織相關(guān)部門學(xué)_風(fēng)險管理制度、業(yè)務(wù)操作流程以及業(yè)務(wù)操作指南，協(xié)助人事部門開展對員工的入職培訓(xùn)和在崗培訓(xùn)。（四）、按季度、年度編制公司風(fēng)險管理工作報告，分析在保項目整體風(fēng)險，總結(jié)風(fēng)險管理經(jīng)驗教訓(xùn)，思考風(fēng)險管理新方法，促進(jìn)公司風(fēng)險管理制度逐漸成熟，風(fēng)險管理水平日趨一流，擔(dān)保業(yè)務(wù)快速健康發(fā)展。（五）對風(fēng)險項目提出風(fēng)險預(yù)警，及時向公司領(lǐng)導(dǎo)報告，并參與風(fēng)險事件的處置過程。（

41、六）、領(lǐng)導(dǎo)、組織、安排風(fēng)險管理部全體員工分工協(xié)作，完成本職工作，并提高整體風(fēng)控水平。1、部門管理：（1）、帶領(lǐng)員工遵章守紀(jì)，監(jiān)督員工盡責(zé)履職； （2）、制訂部門規(guī)范，監(jiān)督員工執(zhí)行情況；（3）、嚴(yán)格員工工作紀(jì)律性，客觀公證地對部門員工進(jìn)行考核； （4）、組織召開部門會議；（5）、組織部門員工或相關(guān)部門研發(fā)新產(chǎn)品及新的合作方式； （6）、部門日常事務(wù)管理。2、團(tuán)隊建設(shè)：（1）、在適當(dāng)?shù)臅r候向公司引薦風(fēng)險審查人才；（2）、引導(dǎo)并監(jiān)督風(fēng)險審查人員通過多種方式保持并提高專業(yè)水準(zhǔn)和綜合素質(zhì)。； （3）、強(qiáng)化風(fēng)險審查人員風(fēng)控意識，大局意識；（4）、培養(yǎng)員工凝聚力、忠誠度，維護(hù)風(fēng)險管理部人才隊伍的穩(wěn)定性。3、

42、風(fēng)險復(fù)核：（1）、對風(fēng)險審查人員保前風(fēng)險審查的分析過程、審查意見、重點(diǎn)與難點(diǎn)事項的核實(shí)等進(jìn)行復(fù)核；（2）、對部門員工的保后檢查程序、重點(diǎn)與難點(diǎn)事項核實(shí)、分析過程與檢查結(jié)論、重大事項的判斷等進(jìn)行復(fù)核。4、項目調(diào)查與審查：（1）、擔(dān)保額度在單筆單戶最高限額的80%以上或復(fù)雜的項目；（2）、客戶經(jīng)理與風(fēng)險審查人員意見分歧較大的項目（含保前審查和保后管理）； （3）、董事長指定應(yīng)當(dāng)直接調(diào)查的項目；（4）、條件允許的情況下參與其他項目的調(diào)查與審查；（七）、公司臨時安排的其他事務(wù)。四、風(fēng)控主審職責(zé)：1、保持客觀、獨(dú)立、公正、謹(jǐn)慎的職業(yè)操守；2、遵守公司廉潔制度要求，保守客戶及公司商業(yè)秘密；3、保持并提高專

43、業(yè)勝任能力，自覺強(qiáng)化風(fēng)險意識，保持應(yīng)有的 關(guān)注；4、季度、半年、年終總結(jié)工作心得并在部門會議上相互交流；5、嚴(yán)格遵守公司風(fēng)險管理制度及業(yè)務(wù)操作流程、部門規(guī)范；6、項目風(fēng)險調(diào)查、風(fēng)險審查，并撰寫風(fēng)險審查報告，要求做到“事實(shí)調(diào)查清楚，證據(jù)充分適當(dāng)，結(jié)論客觀公正”；7、列席審保委員會會議，發(fā)表風(fēng)險審查意見并接受審保委員會各成員的詢問；8、妥善保管項目審查期間的資料；9、及時登記工作日志、風(fēng)險審查臺賬等臺賬；10、監(jiān)督各自審查項目的保后管理工作，跟蹤并定期向風(fēng)控總監(jiān)報告項目風(fēng)險情況；11、及時向風(fēng)控總監(jiān)、公司匯報在保后管理過程中發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險事，并參與風(fēng)險處置過程；12、與部門所有員工團(tuán)結(jié)協(xié)作，分工互助；

44、13、認(rèn)真完成風(fēng)控總監(jiān)及公司董事長（總經(jīng)理）安排的其他工作。 篇六：p2p風(fēng)控流程 p2p風(fēng)控內(nèi)部資料 旭貸網(wǎng)的是這樣的：借款申請借款受理風(fēng)控審查借款審批合同簽署及公正抵（質(zhì)）押等級、質(zhì)押物交付發(fā)放借款檔案管理借后管理根據(jù)p2p網(wǎng)貸平臺的統(tǒng)計和測算，目前全國已有近千家p2p平臺，年行業(yè)總成交量約1058億元，貸款存量約268億元，從業(yè)人數(shù)超過20萬人。同時，p2p行業(yè)正在經(jīng)歷著一場洗牌。據(jù)中國電子商務(wù)研究中心數(shù)據(jù)，年以來，累計已有64家p2p平臺出現(xiàn)經(jīng)營困難或者倒閉、跑路的現(xiàn)象。僅年9月至11月的兩個月時間里，全國多地有超過40家p2p企業(yè)資金鏈斷裂或關(guān)閉。 積木盒子ceo董駿認(rèn)為，一定的調(diào)整

45、反而對市場是好的，一直沒有問題的市場才是會出現(xiàn)泡沫的市場。也有業(yè)內(nèi)人士建議對平臺借貸資金設(shè)置第三方資金監(jiān)管，保障投資者利益。在網(wǎng)上借錢給陌生人，我憑什么相信他？這正是困擾所有p2p企業(yè)的核心問題。 目前國內(nèi)p2p平臺主要有三種模式，一種是純線上模式，代表公司為年在上海上線的拍拍貸，即資金需求方與資金供給方在網(wǎng)絡(luò)平臺上直接對接。一種是線上線下結(jié)合模式，宜信、人人貸就采用這種模式。還有一種是平臺只起到中介的作用與第三方機(jī)構(gòu)（小額貸款公司、擔(dān)保公司）合作的模式，代表公司包括去年上線的積木盒子。其中后兩種模式在中國更受歡迎。 積木盒子ceo董駿郭宇航的點(diǎn)融網(wǎng)：是這樣做的：如果你用一臺電腦換了十張身份證

46、來獲取貸款，點(diǎn)融的后臺也會亮黃燈，可能會有欺詐的行為。會查看你的航空記錄，如果你一個月飛了四次澳門，就不會借錢給你。 拍拍貸ceo張俊說：銀行判斷一個人的信用狀況主要靠償債能力，會看資產(chǎn)、負(fù)債等七八十項維度。“而我們的維度可達(dá)400個，甚至多達(dá)_個?！氨热缫粋€人進(jìn)入拍拍貸，用什么瀏覽器，什么時間上網(wǎng)等，都會呈現(xiàn)不同程度的違約特征。我們發(fā)現(xiàn)凌晨兩點(diǎn)之后上網(wǎng)的違約率是兩點(diǎn)之前的兩倍多。還比如在拍拍貸的注冊頁面，需要提交姓名、身份證號碼、學(xué)歷等信息。有真實(shí)借款需求的人走完這個流程大概需要3到4分鐘。我們會發(fā)現(xiàn)有些人用一兩分鐘，有些人用七八分鐘，這樣的人都會呈現(xiàn)高風(fēng)險特征。還有的在輸入信息的時候反復(fù)刪

47、除修改，其中很多是騙人的。”張俊說。除了學(xué)歷、婚姻狀況等信息之外，包括微博等社交數(shù)據(jù)在用戶授權(quán)之后也會被抓取。有統(tǒng)計數(shù)據(jù)指出，p2p行業(yè)的壞賬率逐漸走高，年高位盤旋在3.5%-5%。有個別網(wǎng)貸平臺已經(jīng)超過了6%。不過幾家大型p2p公司自己披露的數(shù)據(jù)較為樂觀。 中央財經(jīng)大學(xué)金融法研究所所長黃震表示，目前我國的p2p發(fā)展并不成熟。之所以會有p2p平臺倒閉、資金鏈斷裂等情況的出現(xiàn)，其實(shí)與這些平臺的本質(zhì)有關(guān)。目前國內(nèi)很多p2p平臺從本質(zhì)上看是資金中介而非信息中介。真正的p2p應(yīng)該是信息中介，為借貸雙方提供一個信息平臺，不會有資金鏈、存貸率、壞賬率的說法，因為真正的p2p不直接放貸。目前很多國內(nèi)的p2p

48、平臺其實(shí)是資金中介，資金流向了經(jīng)營者的腰包。 為了“消除”投資人對風(fēng)險的擔(dān)憂，不少p2p公司引入了擔(dān)保機(jī)制，號稱如果發(fā)生損失，就由擔(dān)保公司承擔(dān)。但是這種擔(dān)保機(jī)制是真的擔(dān)保風(fēng)險還是放大風(fēng)險，業(yè)內(nèi)還存在分歧。 目前，多數(shù)p2p平臺引入了擔(dān)保機(jī)制。比如平安集團(tuán)旗下的陸金所，不僅有平安融資擔(dān)保（天津）有限公司提供擔(dān)保，還借助了平安集團(tuán)的信用。這種模式下，若遭遇逾期，由小貸公司、擔(dān)保公司先行墊付，貸后管理、催收的工作均由小貸公司、擔(dān)保公司去完成，平臺并不參與。還有一種是由平臺自身提供擔(dān)保，資金來自平臺的自有資金，或者設(shè)立專門的風(fēng)險準(zhǔn)備金，一般風(fēng)險準(zhǔn)備金的計提是由平臺向貸款方收取，占交易金額的1%到3%不

49、等。宜信、人人貸均是這種模式。積木盒子采用“擔(dān)保公司+保證金池+風(fēng)險金池+互保金池”的四層保護(hù)機(jī)制。拍拍貸和點(diǎn)融網(wǎng)則是有條件保障本金。把錢分散投資在點(diǎn)融網(wǎng)上30個以上不同的借款人，每單筆不超過借款金額的5%的時候，點(diǎn)融網(wǎng)保證本金。而拍拍貸的本金保障則有三個條件，一是要借出50筆以上，二是單筆金額不超過_元，三是某一筆借款不能超過借款金額的2/3，所有的這一切都指向分散投資。 在張俊看來，通過擔(dān)保保證投資人不發(fā)生虧損，這種做法會放大投資人的風(fēng)險承受能力。董駿則認(rèn)為，擔(dān)保一個常規(guī)金融衍生品，擔(dān)保方的擔(dān)保能力還是需要投資人自己來判斷 主持人:新快報記者許莉蕓 嘉賓: 通融易貸執(zhí)行董事賴金茂 泰麟資本

50、副總裁黃金土 新聯(lián)在線董事長周偉強(qiáng) 金e貸總經(jīng)理吳玲主持人:中小微企業(yè)從銀行和p2p平臺借款在時間和流程上的不同 周偉強(qiáng):我們還正在嘗試做一些典當(dāng)行的線上借貸,可以進(jìn)行債權(quán)收購、轉(zhuǎn)讓。希望能讓“古老”的典當(dāng)行業(yè)在互聯(lián)網(wǎng)上“翻新”。 篇七：芝麻金融分享判斷p2p平臺風(fēng)控能力的三大要點(diǎn) 芝麻金融分享判斷p2p平臺風(fēng)控能力的三大要點(diǎn)俗話說，投資的最高原則就是保住本金。而要想保住本金，就要保證平臺不會出現(xiàn)提現(xiàn)困難、跑路等風(fēng)險問題，而且壞賬率要低換言之，就是平臺要有足夠的風(fēng)控能力。風(fēng)控水平是投資者在選擇平臺時著重考慮的重要指標(biāo)之一。雖然在投資時絕對的“安全”是不存在的，但總有一些數(shù)據(jù)可以成為投資者判斷平

51、臺風(fēng)控能力時的可靠參考。下面，芝麻金融理財師為大家分享判斷p2p平臺風(fēng)控能力的幾大要點(diǎn)。1、平臺合作機(jī)構(gòu)的可靠程度在指導(dǎo)意見頒布之后，許多大平臺都開始著手取消自身違規(guī)的功能，將擔(dān)保、增信等職責(zé)“轉(zhuǎn)交”給合作的擔(dān)保機(jī)構(gòu)或保險公司。在這時，擔(dān)保機(jī)構(gòu)或保險公司的背景、資質(zhì)可靠程度就成了p2p平臺的風(fēng)控能力的關(guān)鍵。在考察合作機(jī)構(gòu)的資質(zhì)時，可以從定性、定量兩個角度考慮：在定性方面，可以關(guān)注其業(yè)務(wù)模式、風(fēng)控措施、資產(chǎn)質(zhì)量、是否受當(dāng)?shù)乇O(jiān)督機(jī)構(gòu)監(jiān)管等;定量方面，則可以考察壞賬率等核心數(shù)據(jù)。2、平臺風(fēng)控從業(yè)人員背景平臺的可靠程度和其工作人員的可靠程度息息相關(guān)。投資者作為外人很難深入了解平臺風(fēng)控從業(yè)人員的人品，但

52、要了解資質(zhì)卻是可行的。因此，當(dāng)平臺宣稱其擁有“高效，高素質(zhì)的專業(yè)團(tuán)隊”時，你可以做一些更加深入的了解比如這些人是否有風(fēng)控從業(yè)經(jīng)驗，是否學(xué)過相關(guān)專業(yè)，在業(yè)界是否獲得認(rèn)可，有沒有發(fā)表過相關(guān)文章等。了解這些“虛名”一方面是對從業(yè)人員的資質(zhì)、身份的確認(rèn)，一方面是查看對方及其代表的平臺的理念是否與自己相符，從而選擇與自己更加相合的平臺。3、大數(shù)據(jù)+線下考察的征信系統(tǒng)是否完善風(fēng)控的核心自然在于借款人是否可靠，而平臺審核借款人資質(zhì)的核心就是大數(shù)據(jù)。中國目前的征信體系不完善，個人在銀行的信用數(shù)據(jù)只能通過央行獲取，非銀行類金融機(jī)構(gòu)沒有獲取這些數(shù)據(jù)的資格，只能通過搜索與借款人相關(guān)的社交網(wǎng)絡(luò)信息，依靠從中獲取的蛛絲

53、馬跡來判斷借款人的信用和還款能力。 雖然許多平臺都宣傳自己有完善的“大數(shù)據(jù)體系”，但大數(shù)據(jù)是一個非常宏大籠統(tǒng)的概念，而且就現(xiàn)狀而言，它能做到的事很少，很難替代實(shí)在的抵押起到真正的增信作用，因此大部分正規(guī)平臺還是會有線下人工信用審核系統(tǒng)。大數(shù)據(jù)涵蓋哪些指標(biāo)，是否有線下審核，會不會把線下信用審核的標(biāo)準(zhǔn)和流程披露，這些標(biāo)準(zhǔn)是否系統(tǒng)、明確、有效，是判斷平臺征信系統(tǒng)完善程度的重要標(biāo)志。 投資需謹(jǐn)慎，理財講方法，芝麻金融有愛、有趣、有收益，始終將用戶體驗放在首位，擁抱互聯(lián)網(wǎng)思維，用互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)惠及每一位用戶。芝麻金融以資金安全為生命線，資金全程由第三方托管，并運(yùn)用創(chuàng)新的六星風(fēng)控體系，結(jié)合銀行的傳統(tǒng)風(fēng)控體

54、系，為廣大用戶提供“低門檻、高收益、安全透明”的互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)，得到了各級政府領(lǐng)導(dǎo)與客戶們的廣泛認(rèn)可。 篇八：p2p風(fēng)控的重要性 p2p風(fēng)控管理的重要性對于p2p平臺而言，安全可謂是首要關(guān)鍵的問題，怎么控制好風(fēng)險那？每位風(fēng)控人士都為此絞盡腦汁，對于國內(nèi)p2p跑路的屢見不鮮的情況，怎么樣控制風(fēng)險給客戶以安全感，就顯得更為重要了。對于國內(nèi)網(wǎng)貸行業(yè)的發(fā)展過程中問題的討論，如果說哪個方面是最為市場人士所關(guān)注的，那無疑就應(yīng)該是風(fēng)控了，此前市場中對于平臺企業(yè)應(yīng)該如何真正落實(shí)風(fēng)險控制也有了很多這方面的討論。而近期，在與記者交流的過程中，有市場人士對記者表示，有跡象表明，部分社會人員通過網(wǎng)貸平臺進(jìn)行炒錢，其中

55、蘊(yùn)含的風(fēng)險可能將超乎市場的想象。該人士向記者解釋這種炒錢的過程，說起來其實(shí)很簡單，就是利用各個平臺之前存在的利差，從融資利率較低的平臺借錢，然后通過出借利率更高的平臺借出去，從而賺取其中的利差，這種人俗稱為網(wǎng)貸界的黃牛。這種行為所導(dǎo)致的最大風(fēng)險就在于增加了單筆資金的信審環(huán)節(jié)，使得風(fēng)險完全失控。詳細(xì)來講，對于a平臺而言，在黃牛向其提出借款的過程中，平臺對其進(jìn)行了資信的審核，黃牛也會給投資人一個借款的理由，或用于生產(chǎn)經(jīng)營、或用于臨時周轉(zhuǎn)等等，不一而足，在其獲得資金之后，如果要獲得超額的利差，就不能對下一個借款項目過于挑剔，但眾所周知，利率水平過高的借款項目，除非是特殊情況，否則往往都是存在很大風(fēng)險

56、的項目，這等于改變了第一筆借款資金的真實(shí)用途，放大了借款風(fēng)險。假設(shè)這種現(xiàn)象是普遍存在的話，那么一旦出現(xiàn)系統(tǒng)性的風(fēng)險，所引起的只可能是連鎖反應(yīng)，而且到時候不是一家平臺出臺，而是兩家甚至三家平臺同時出問題，那樣做造成的后果是相當(dāng)?shù)?。而來自知名平臺投融貸p2p平臺風(fēng)控部分的一位資深人士也向記者側(cè)面印證了這一點(diǎn)，該人士表示，市場中確實(shí)存在這樣的黃牛，投融貸p2p平臺在經(jīng)營的過程中之所以始終強(qiáng)調(diào)抵押物，就是為了從源頭上為每一個項目都配套一份足以抗拒任何風(fēng)險的資產(chǎn)保障，而且在這種模式下，黃牛是不會參與的，從而能夠有效地厘清借款人的身份。他也提醒道，網(wǎng)貸平臺在風(fēng)控中必須盡職盡責(zé)，絕對不能給動機(jī)不純的借款人以

57、任何空子可鉆，這也是平臺履行社會責(zé)任的一個重要方面。第3篇：擔(dān)保公司風(fēng)控部崗位職責(zé)吉林建安擔(dān)保有限公司風(fēng)控部崗位職責(zé)一、內(nèi)部管理制度1、負(fù)責(zé)對擔(dān)保項目進(jìn)行合法性、合規(guī)性和真實(shí)性的審查，主要審核借款人提供資料的完整性、貸款手續(xù)的合法合規(guī)性及項目調(diào)查崗意見的準(zhǔn)確性和合理性等；2、根據(jù)項目調(diào)查的材料、實(shí)地核查的資料，分析借款人及貸款項目的優(yōu)勢和存在的風(fēng)險，并提出風(fēng)險控制措施，寫出風(fēng)險調(diào)查報告；3、負(fù)責(zé)反擔(dān)保措施的設(shè)置；4、對擔(dān)保項目承保與不承保及貸款種類、金額、期限、擔(dān)保費(fèi)率、還款方式等提出建議。5、對貸款客戶每月利息進(jìn)行催繳。 二、崗位職責(zé)1、負(fù)責(zé)制定公司項目風(fēng)險控制的指導(dǎo)原則，不斷檢查審批環(huán)節(jié)和審查內(nèi)容，并提出完善建議；2、負(fù)責(zé)對擔(dān)保項目進(jìn)行綜合風(fēng)險評估，填寫風(fēng)險控制評估報告，明確風(fēng)險防控措施；3、根據(jù)公司擔(dān)保業(yè)務(wù)的流程，做好“事前介入，事中參與，事后復(fù)核”的工作。即在擔(dān)保業(yè)務(wù)初步受