2019金融理財(cái)銷(xiāo)售工作計(jì)劃

1、2019金融理財(cái)銷(xiāo)售工作計(jì)劃XX金融理財(cái)銷(xiāo)售工作計(jì)劃（一）為著力完善萍鄉(xiāng)陶瓷產(chǎn)業(yè)基地中小企業(yè)融資擔(dān)保體系， 向中小企業(yè)提供便利的融資渠道和優(yōu)質(zhì)的融資擔(dān)保服務(wù)，促 進(jìn)企業(yè)穩(wěn)健持續(xù)發(fā)展，經(jīng)區(qū)委批準(zhǔn)于20xx年6月成立了萍鄉(xiāng)市湘東區(qū)中小企業(yè)融資擔(dān)保中心和江西萍鄉(xiāng)燎原投資有 限公司，鑒于融資擔(dān)保工作的特殊性，根據(jù)江西省融資性 擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法的有關(guān)規(guī)定：凡是設(shè)立擔(dān)保機(jī)構(gòu)須 經(jīng)省政府金融辦批準(zhǔn)，并頒發(fā)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證后 方可開(kāi)展融資擔(dān)保業(yè)務(wù)。由于省金融辦1、2月份對(duì)全省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行規(guī)范整頓，暫時(shí)不批新成立的擔(dān)保機(jī)構(gòu)， 所以目前我個(gè)人認(rèn)為可以從以下幾個(gè)方面來(lái)開(kāi)展工作：一、迅速按江西省融資

2、性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法的 有關(guān)規(guī)定準(zhǔn)備好相關(guān)資料，爭(zhēng)取盡早到省金融辦把經(jīng)營(yíng)許可 證辦下來(lái)。二、加強(qiáng)與銀行溝通，選定合作銀行，簡(jiǎn)化貸款手續(xù)， 充分發(fā)揮擔(dān)保公司的作用。先由單一合作銀行再向多家合作 銀行發(fā)展，推進(jìn)與金融機(jī)構(gòu)合作機(jī)制與信息溝通機(jī)制的形 成，積極落實(shí)“利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)”機(jī)制和進(jìn)行適當(dāng)?shù)睦?率調(diào)整，從而建立公平合理的協(xié)作關(guān)系，為企業(yè)融資牽線(xiàn)搭 橋。三、建立和完善中小企業(yè)信用體系第一、開(kāi)展中小企業(yè)資信評(píng)估。深入企業(yè)了解其財(cái)務(wù)、 生產(chǎn)、銷(xiāo)售等情況，通過(guò)查詢(xún)收集企業(yè)的具體信息，由企業(yè) 申報(bào)資金需求，將征集的信息統(tǒng)一提交管委會(huì)，評(píng)審。第二，建立中小企業(yè)動(dòng)態(tài)信用信息數(shù)據(jù)庫(kù)。對(duì)所有評(píng)定 等級(jí)的中小

3、企業(yè)建立信用信息庫(kù)，包含中小企業(yè)的信用等 級(jí)、法定代表人、注冊(cè)資產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)范圍、納稅額度等信息， 在湘東政務(wù)網(wǎng)站公布，提供可供查詢(xún)的開(kāi)放式渠道。第三，建立企業(yè)的守信褒揚(yáng)與失信懲戒機(jī)制。企業(yè)的信 用與擔(dān)保機(jī)構(gòu)和銀行的業(yè)務(wù)相銜接，對(duì)資信等級(jí)高的中小企 業(yè)，登記審核機(jī)構(gòu)應(yīng)簡(jiǎn)化年檢手續(xù)，逐步實(shí)行備案制；對(duì)于失信企業(yè)，將其打入各種融資方式的黑名單，使其被市場(chǎng)自 動(dòng)淘汰，或者促其強(qiáng)化信用觀(guān)念、履約守信。XX金融理財(cái)銷(xiāo)售工作計(jì)劃（二）在爆竹聲聲中，我們迎來(lái)了嶄新的20XX年，對(duì)于剛成立不久的我們公司，這新的一年必須做好新年的每一項(xiàng)工作 而對(duì)于投資理財(cái)部來(lái)說(shuō)，擬定一個(gè)好的工作計(jì)劃，制定一個(gè) 明確的目標(biāo)，是每一個(gè)

4、銷(xiāo)售人員必須認(rèn)真對(duì)待的事情。對(duì)于 已從事銷(xiāo)售工作兩年多的我，現(xiàn)在對(duì)銷(xiāo)售方法和技巧都已經(jīng) 比較成熟，吸取不成功的教訓(xùn)，吸納成功的成果，對(duì)新的工 作我也制定了 20xx年的工作計(jì)劃：首先，做好公司新年的第一個(gè)項(xiàng)目。在自己手上已有的客戶(hù)資源上深度挖掘，在完成公司擬 定的20萬(wàn)目標(biāo)的前提下，盡量大限度的超額，爭(zhēng)取自己能 早日轉(zhuǎn)正。給公司帶來(lái)效益的同時(shí)，也給自己帶來(lái)更多的收 益。同時(shí)，也不能夠?qū)﹂_(kāi)發(fā)新客戶(hù)的工作有所忽視，每天的 宣傳工作仍然得認(rèn)真對(duì)待。其次，加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。學(xué)習(xí)是成功的第一要素，對(duì)于每個(gè)銷(xiāo)售人員來(lái)說(shuō)，在工 作中不斷學(xué)習(xí)，開(kāi)拓視野，豐富知識(shí)，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)與不足，是 絲毫不能懈怠個(gè)工作。只有在不斷

5、的總結(jié)與學(xué)習(xí)過(guò)程中，才 能夠使自己不斷的成長(zhǎng)。同時(shí)，加強(qiáng)金融業(yè)其他行業(yè)知識(shí)的 學(xué)習(xí)，包括銀行、證券、保險(xiǎn)、基金、期貨、信托、私募等 等，特別是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒(méi)有從事 和接觸過(guò)行業(yè)，加強(qiáng)其他行業(yè)知識(shí)及其理財(cái)產(chǎn)品的學(xué)習(xí)，深 挖他們產(chǎn)品的特點(diǎn)，與我們產(chǎn)品進(jìn)行對(duì)比，找出我們產(chǎn)品中 的優(yōu)缺點(diǎn)，做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆。當(dāng)然，還需加強(qiáng)與同 事之間的交流與學(xué)習(xí)，把自己以前的工作經(jīng)驗(yàn)與同事們分 享，同事虛心向身邊同事請(qǐng)教，吸取他們的優(yōu)點(diǎn)，改正自身 的缺點(diǎn)與不足，達(dá)到整個(gè)團(tuán)隊(duì)的共同進(jìn)步。第三，工作目標(biāo)的擬定。任何工作都是有目標(biāo)的，沒(méi)有的目標(biāo)的工作就沒(méi)有成功 的基礎(chǔ)。一個(gè)好的工作目標(biāo)就是成功的開(kāi)

6、始，對(duì)于今年，現(xiàn) 擬定工作目標(biāo)如下：1. 堅(jiān)持每天出去發(fā)單，保證每天發(fā)單量達(dá)到100以上，能夠和10個(gè)以上客戶(hù)詳談，最少留下一個(gè)電話(huà)，保證大約 有10萬(wàn)左右的資金量。2. 每周完成10個(gè)左右的意向客戶(hù)，同時(shí)保證這10個(gè)客戶(hù)中有一、兩個(gè)客戶(hù)能投資。同時(shí)要知道其他未來(lái)投資客戶(hù) 的原因，是資金最近不足，還是覺(jué)得我們公司原因，亦或家 里人不同意，還有是有其他的投資渠道等等，對(duì)每一個(gè)客戶(hù) 的原因都認(rèn)真分析，通過(guò)不同的方式處理，有些客戶(hù)還是可以爭(zhēng)取過(guò)來(lái)的。3. 每月完成40個(gè)左右的意向客戶(hù)，6個(gè)客戶(hù)能夠投資， 20萬(wàn)的資金量。4. 每季度130個(gè)左右的意向客戶(hù)，18個(gè)客戶(hù)能夠投資， 100萬(wàn)的資金量。通過(guò)

7、以上目標(biāo)的計(jì)劃能夠每天保持進(jìn)步，一步一個(gè)臺(tái)階 的開(kāi)展業(yè)務(wù)，每年完成 80個(gè)左有的客戶(hù)，資金量能夠達(dá)到 400萬(wàn)左右。在其他同事的共同努力之下，在自己進(jìn)步和獲 得收益的同事，使公司的業(yè)務(wù)能夠蒸蒸日上第四，值班。把握好每一次值班機(jī)會(huì)，對(duì)每一個(gè)上門(mén)客戶(hù)做到認(rèn)真對(duì) 待，樹(shù)立好公司形象，從內(nèi)心了解客戶(hù)的深切需要，仔細(xì)對(duì) 待客戶(hù)提出的建議和意見(jiàn)，客戶(hù)遇到問(wèn)題，不能置之不理一 定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意，讓客戶(hù)相信 我們的工作實(shí)力，才能更好的完成任務(wù)。當(dāng)然最重要的是爭(zhēng) 取能夠?qū)⑸祥T(mén)客戶(hù)都轉(zhuǎn)換為有效客戶(hù)。同時(shí)，在空余時(shí)間在 門(mén)口發(fā)dm單，爭(zhēng)取能讓過(guò)路客戶(hù)能進(jìn)公司來(lái)全面了解公司 及公司產(chǎn)品。第五，客戶(hù)維護(hù)和再開(kāi)發(fā)。時(shí)刻做好老客戶(hù)的維護(hù)工作。包括日常關(guān)系維護(hù)以及節(jié) 日生日祝福等，對(duì)老客戶(hù)進(jìn)行再挖掘，盡最大可能加大老客 戶(hù)的投資金額。用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶(hù)身邊的資源，做好“一 帶十，十傳百”的聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)的效果，同時(shí)這也是對(duì)公司最好 的宣傳方式。第六，工作總結(jié)。每天都要對(duì)工作有個(gè)簡(jiǎn)單的計(jì)劃安排，不能漫無(wú)目的的 工作。每天按照計(jì)劃，一步一步，踏踏實(shí)實(shí)的開(kāi)展業(yè)務(wù)。同 時(shí)在下班前對(duì)每天工作做個(gè)小結(jié)，思考自己工作一天來(lái)的所 得所失。分析這一天的優(yōu)缺點(diǎn)，優(yōu)點(diǎn)繼續(xù)發(fā)揚(yáng)，缺點(diǎn)盡量改 正，讓第二天的工作能夠更好的開(kāi)展起來(lái)。堅(jiān)