2021年風(fēng)控部門工作總結(jié).doc

1、2021年風(fēng)控部門工作總結(jié)公司領(lǐng)導(dǎo)及各位同事，大家好：_年是不平凡的一年，也是我們_匯通公司業(yè)務(wù)大力擴(kuò)展、更上一個臺階的一年。在經(jīng)歷了_打基礎(chǔ)、_謀發(fā)展的階段后，_年公司根據(jù)市場、政策及時調(diào)整了方向，進(jìn)而迎來了企業(yè)的高速發(fā)展階段。眾所周知，_年，我公司經(jīng)歷了一些變化，既有外部的，信貸行業(yè)市場環(huán)境以及政策方面的變化，也有內(nèi)部的，人員和經(jīng)營管理方面的變化。變化，這兩個字既是危機(jī)也是機(jī)遇，古人云“打鐵還需自身硬”，在公司領(lǐng)導(dǎo)支持下，在公司各部門同事的通力協(xié)助下，我們經(jīng)受住了考驗，履行了公司賦予的職責(zé)，完成了_年度的答卷。借此機(jī)會，我個人想向各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同事，在日常工作中對我風(fēng)控工作的支持與協(xié)助表示

2、衷心的感謝。_年，我部按照公司所制定業(yè)務(wù)理念和工作方針，結(jié)合我部實際情況，克服了人員少、工作量大的實際問題，對風(fēng)控制度進(jìn)行了梳理重建、依據(jù)公司新時期業(yè)務(wù)需要重新完善了流程體系；對業(yè)務(wù)報批、崗位職責(zé)的確立、貸前實地考察、_評審上會、資料文件審核、貸中監(jiān)管、貸后檢查等各項工作進(jìn)行了重新規(guī)范。（范本）在與各部門的相互配合與共同努力下，克服了種種困難，在政策及市場環(huán)境急劇變化的情況下，圓滿、優(yōu)質(zhì)地完成了今年我部的各項工作?，F(xiàn)將一年來的主要工作總結(jié)如下：第一大點加強(qiáng)制度建設(shè)、重新梳理流程體系_年下半年度，我部針對原有的業(yè)務(wù)及風(fēng)控體系在實際操作過程中所產(chǎn)生的問題，進(jìn)行了規(guī)納、梳理和修改，形成了更加符合業(yè)務(wù)

3、需要及公司風(fēng)控要求的新流程體系。新流程體系設(shè)計的目標(biāo)是：1.在新政策、新市場環(huán)境下，依托公司提出的業(yè)務(wù)導(dǎo)向，對業(yè)務(wù)操作流程重新做出定義和規(guī)范；2.促進(jìn)公司業(yè)務(wù)的規(guī)范發(fā)展，在有效控制風(fēng)險的前提下，提升業(yè)務(wù)部門及風(fēng)控部門的運(yùn)營能力及運(yùn)營效率；3.依據(jù)新業(yè)務(wù)規(guī)范的要求，對業(yè)務(wù)實行分層管理并確立管理責(zé)任體系。據(jù)此，為了更好的完成上述目標(biāo)，我部編寫了_年信貸風(fēng)險指引及業(yè)務(wù)指導(dǎo)意見。在指引中，首次確立了正常業(yè)務(wù)與非標(biāo)準(zhǔn)業(yè)務(wù)的分類標(biāo)準(zhǔn)，明確了對不同類型業(yè)務(wù)的管理責(zé)任劃分。同時，指引也對業(yè)務(wù)流程進(jìn)行了重新規(guī)劃，對今后開展的業(yè)務(wù)亦具有規(guī)范和指導(dǎo)意義。第二大點、對其它風(fēng)控相關(guān)事項的管理本年度，我部除了風(fēng)控日常工作

4、之外，還完成了一些其他與風(fēng)控體系相關(guān)的管理的工作，具體有以下：（一）法律法規(guī)及業(yè)務(wù)規(guī)范1.規(guī)范合同文本針對對以往檢查中出現(xiàn)的貸款合同和法律文件不統(tǒng)一的情況，風(fēng)控部配合法務(wù)部門，根據(jù)公司以及法律法規(guī)方面的要求，重新進(jìn)行了合同文本的修訂，向業(yè)務(wù)部門提供了統(tǒng)一規(guī)范的合同文本。2.規(guī)范過橋業(yè)務(wù)流程_年度，除了進(jìn)一步做好傳統(tǒng)的抵押、信用貸款業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理之外，風(fēng)控部還針對已有的過橋業(yè)務(wù)，進(jìn)行了流程和操作上的梳理和規(guī)范。（范本）針對過橋業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)的風(fēng)險點，制定出一系列業(yè)務(wù)細(xì)則和風(fēng)控要求，建立起一套貼合業(yè)務(wù)需求且符合公司風(fēng)控要求的模式。3.擬定股權(quán)業(yè)務(wù)流程、完善手續(xù)由于公司業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，我司又拓展出了股權(quán)

5、類業(yè)務(wù)。風(fēng)控部通過對新業(yè)務(wù)的了解及研究，配合業(yè)務(wù)部制定了針對股權(quán)質(zhì)押及股權(quán)轉(zhuǎn)讓類業(yè)務(wù)的法律范本，擬定了新業(yè)務(wù)辦理流程，并完善整理了針對上市公司/非上市公司股權(quán)質(zhì)押的業(yè)務(wù)辦理流程及相應(yīng)的登記手續(xù)。（二）日常業(yè)務(wù)培訓(xùn)除法律專題培訓(xùn)外，風(fēng)控部還_了多次的培訓(xùn)解答會，培訓(xùn)解答了例如上會審批、股權(quán)登記辦理等新的業(yè)務(wù)及操作流程規(guī)范等等。通過這些培訓(xùn)解答，業(yè)務(wù)部門在工作中可以更好、更快地了解掌握相應(yīng)的工作要點。（三）問題業(yè)務(wù)的處置本年度，在做好法務(wù)管理工作的基礎(chǔ)之上，風(fēng)控部對一筆已進(jìn)入訴訟階段的貸款進(jìn)行了處置，處置情況如下：1._庭借款本金_萬元違約的處理結(jié)果借款人_庭_年_月向我司申請租金貸_萬元用于經(jīng)營

6、，到期后對其中的借款本金_萬元及欠息逾期不還。借款人于_年_月辦理了商鋪轉(zhuǎn)讓，我司收回轉(zhuǎn)讓租金及押金共計￥124,_元用以沖抵其所欠的本息，并對剩余的借款本金￥26,_元繼續(xù)向借款人追討。由于_年_月之后開始無法聯(lián)系上借款人，在聯(lián)系未果的情況下，風(fēng)控部于_年_月_日正式向朝陽法院下轄的南磨房法庭提起民事訴訟，并于_年_月_日開庭審理。_年_月_日南磨房法院公告判決，判處_庭及鄭春錦在判決公告的_日內(nèi)歸還我司借款￥25974.21，以及以此為基數(shù)的借款利息及滯納金（按利率_%/月，從_年_月_日起至實際支付完畢之日止），另外判處_庭夫妻承擔(dān)我司預(yù)繳的案件受理費(fèi)_元及公告費(fèi)_元。同時，我部對_庭留

7、棄在天雅女裝市場的貨品進(jìn)行了處置，共取得處置款￥3,_元整。截止到該款項繳納到財務(wù)之時，我司已收回總計金額_萬_元。第三大點風(fēng)控部門_年計劃綜上所述，我部在_年度做出了一些工作，有針對性的重新梳理了公司業(yè)務(wù)整體的流程、規(guī)范。（范本）與此同時，也發(fā)現(xiàn)了一些問題和有待改進(jìn)的不足之處。我部在即將來到的_年中，_的問題有以下幾點：1.文本尚未規(guī)范經(jīng)過重新修訂后，相關(guān)法律文件和內(nèi)_文件已做到規(guī)范統(tǒng)一。但一些具體條款、委托書、決議、補(bǔ)充協(xié)議等函件類文件還可能存在適用性的問題。因為業(yè)務(wù)需要，此類函件經(jīng)常需要依據(jù)業(yè)務(wù)進(jìn)行修改，因此存在遣詞造句不規(guī)范、自主修改不報風(fēng)控、法務(wù)審核等問題。又因此類函件屬于貸款資料中比較重要的要件，因此這種未能進(jìn)行統(tǒng)一規(guī)范的現(xiàn)狀帶來了一定的操作和管理上的風(fēng)險。后期我部將以各部門意見及客戶反饋，根據(jù)工作中實際發(fā)現(xiàn)的問題，協(xié)調(diào)法務(wù)部門對相關(guān)文件進(jìn)行修改優(yōu)化，早日拿出泛用性較強(qiáng)、規(guī)范化的樣本。2.有待加強(qiáng)部門之間的溝通協(xié)調(diào)在貸前及貸中，各部門的溝通協(xié)調(diào)依然存在一定問題，下一步應(yīng)做好業(yè)務(wù)部門、風(fēng)控部門、各級領(lǐng)導(dǎo)的信息傳遞和協(xié)調(diào)溝通，做到流程的真正暢通。另外，我部重新編寫的指引也明確了業(yè)務(wù)