委托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法

1、編號(hào)：實(shí)施日期：文件類別：擬文： 審核人/日期： 批準(zhǔn)人/日期： 解釋權(quán)：監(jiān)督崗位：監(jiān)督電話：收文部門： 收文人：抄送：傳閱 閱后存檔 保密 保密期限:其他： 頁數(shù)：委托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是國(guó)民經(jīng)濟(jì)和資本市場(chǎng)發(fā)展到下定階段的必然產(chǎn)物。作為投資銀行的重要組成部分，資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)將成為公司新的利潤(rùn)增長(zhǎng)點(diǎn)。為大力推動(dòng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的開展，現(xiàn)提出如下意見： 一、提高對(duì)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的認(rèn)識(shí) 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)和經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、投資銀行業(yè)務(wù)的有機(jī)結(jié)合，使我們能夠?yàn)榭蛻舾玫靥峁┴?cái)務(wù)顧問、融資、承銷及資產(chǎn)管理等全方位的優(yōu)質(zhì)服務(wù)。通過資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的開展，不斷改善客戶結(jié)構(gòu)，在廣大投資者中樹立品牌。 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)作

2、為項(xiàng)新業(yè)務(wù)，處于初創(chuàng)階段。同時(shí)，相關(guān)的法律、法規(guī)尚不完備，給我們開展工作帶來一定難度。資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)涉及市場(chǎng)開發(fā)、客戶服務(wù)、投資管理、托管清算等多個(gè)環(huán)節(jié)，需要較高的專業(yè)技能和嚴(yán)密的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控機(jī)制，這就要求我們認(rèn)真學(xué)習(xí)和理解資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理暫行辦法 (以下簡(jiǎn)稱暫行辦法)，嚴(yán)格按照中華人民共和國(guó)證券法、中華人民共和國(guó)公司法等法律、法規(guī)和暫行辦法開展工作。 二、加強(qiáng)對(duì)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的管理 資產(chǎn)管理總部是經(jīng)營(yíng)、管理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的部門，負(fù)責(zé)公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的市場(chǎng)開發(fā)、客戶服務(wù)、研究、授權(quán)簽訂合同并保管、委托資產(chǎn)的投資運(yùn)作、清算及人員培訓(xùn)等工作，對(duì)證券營(yíng)業(yè)部的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)行統(tǒng)一、垂直的管理。 各證券營(yíng)業(yè)部在資

3、產(chǎn)管理總部的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)和協(xié)調(diào)下進(jìn)行客戶開發(fā)和產(chǎn)品推銷的業(yè)務(wù)。 三、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)客戶范圍、期限、金額及托管方式 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的客戶范圍和委托資金的來源等內(nèi)容要求如下： (一)資產(chǎn)管理的客戶范圍：社會(huì)保障基金、保險(xiǎn)基金、事業(yè)單位、國(guó)有企業(yè)、國(guó)有資產(chǎn)控股企業(yè)、上市公司、民營(yíng)企業(yè)及自然人等。委托資金來源須符合國(guó)家有關(guān)規(guī)定。 (二)委托期限：一般要求一年或一年以上。 (三)委托金額：原則上價(jià)值在人民幣叁仟萬元(含叁仟萬元)以上。 (四)委托方式：全權(quán)委托及有限委托。 全權(quán)委托指管理方設(shè)計(jì)投資組合，委托方不參與投資決策。 有限委托指委托方參與投資決策。公司將利用先進(jìn)的投資理念，優(yōu)秀的投資理財(cái)專家，根據(jù)客戶意

4、向設(shè)計(jì)適宜的投資品種和證券投資組合。 (五)委托資產(chǎn)托管有資產(chǎn)管理入托管和托管銀行托管兩種方式。資產(chǎn)管理人托管是指客戶將委托資產(chǎn)劃入公司，公司為客戶設(shè)立資金帳戶和證券帳戶，負(fù)責(zé)清算和資金劃撥的托管方式。托管銀行托管是指資產(chǎn)委托人、資產(chǎn)管理人、托管銀行三方簽訂委托資產(chǎn)托管協(xié)議，委托資產(chǎn)劃入托管銀行，由托管銀行開設(shè)資產(chǎn)委托人資金帳戶，按照合同的規(guī)定辦理清算和資金劃撥的托管方式。 (六)在開拓資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)客戶時(shí)，任何人不得對(duì)客戶承諾委托資產(chǎn)保底收益，不得泄露合同樣式、內(nèi)容及投資計(jì)劃等重大事項(xiàng)。 四、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的基本程序 市場(chǎng)開發(fā)是資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)，市場(chǎng)開發(fā)人員要嚴(yán)格遵守暫行辦法的規(guī)定開展業(yè)務(wù)客戶

5、詳細(xì)介紹銀河證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)。 銀河證券的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)在有關(guān)部門的嚴(yán)格監(jiān)管下，憑借良好的企業(yè)聲譽(yù)、先進(jìn)的投資理念、規(guī)范的運(yùn)作機(jī)制、較強(qiáng)的研究力量和優(yōu)秀的專業(yè)人才創(chuàng)造出色的投資業(yè)績(jī)，以此贏得客戶的信任。 爭(zhēng)取客戶的認(rèn)同是項(xiàng)復(fù)雜而細(xì)致的工作，要注意工作方法和工作藝術(shù)，在堅(jiān)持原則的基礎(chǔ)上，保持靈活性，遇重大問題時(shí)應(yīng)及時(shí)向資產(chǎn)管理總部匯報(bào)。 開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)遵守以下程序： (一)向客戶介紹資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，市場(chǎng)開發(fā)人員須申明證券投資風(fēng)險(xiǎn)，詳細(xì)了解客戶的需求及其基本情況，特別是委托人的資產(chǎn)來源、投資限制和投資目標(biāo)等。達(dá)成初步意向，填寫資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)客戶聯(lián)絡(luò)表，報(bào)資產(chǎn)管理總部。(二)資產(chǎn)管理總部根據(jù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)客戶聯(lián)絡(luò)表對(duì)客戶進(jìn)行審核，與符合要求的客戶簽訂合同，填寫資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)開戶申請(qǐng)表設(shè)立資金、證券帳戶。 (三)資產(chǎn)管理總部按合同所約定的資產(chǎn)托管方式，將委托資產(chǎn)劃入客戶資金帳戶內(nèi)和運(yùn)作委托資產(chǎn)。 (四)資產(chǎn)管理總部根據(jù)合同的規(guī)定，定期向客戶提供委托資產(chǎn)管理報(bào)告和清算報(bào)告。 (五)合同到期后，資產(chǎn)管理總部按有關(guān)規(guī)定，對(duì)客戶資產(chǎn)進(jìn)行清算，在雙方確認(rèn)清算結(jié)果后，通知有關(guān)托管行或托管營(yíng)業(yè)部辦理清戶手續(xù)。合同續(xù)簽視同新客戶開發(fā)。 五、考核辦法： (一)為鼓勵(lì)公司證券營(yíng)業(yè)部積極開拓資產(chǎn)管理、業(yè)務(wù)，對(duì)證券營(yíng)業(yè)