銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格考試題庫

該題庫為2014年最新版，各個(gè)省份的不一樣，有需要全部題庫的可聯(lián)系QQ6163536371750商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債比例管理應(yīng)遵循（）原則。A、集中性B、分散性C、審慎性D、寬嚴(yán)相濟(jì),標(biāo)準(zhǔn)答案BC1751根據(jù)中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法的規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對董事、高級管理人員最高可處以五十萬元的罰款。（）,標(biāo)準(zhǔn)答案Y1752商業(yè)銀行流動性應(yīng)急計(jì)劃中，資產(chǎn)方流動性管理策略包括（）。A、變現(xiàn)多余貨幣市場資產(chǎn)B、出售原定持有到期的證券C、出售長期資產(chǎn)、固定資產(chǎn)或某些業(yè)務(wù)條線D、在相關(guān)貸款文件中加入專門條款以便提前收回或出售轉(zhuǎn)讓流動性較低的資產(chǎn),標(biāo)準(zhǔn)答案ABCD1753國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以實(shí)施的行政處罰包括警告、罰款、沒收違法所得、責(zé)令停業(yè)整頓、吊銷經(jīng)營許可證、取消任職資格、禁止從事銀行業(yè)工作等。（）,標(biāo)準(zhǔn)答案Y1754商業(yè)銀行流動性應(yīng)急計(jì)劃中，負(fù)債方融資管理策略包括（）。A、將本行與集團(tuán)內(nèi)關(guān)聯(lián)企業(yè)融資策略合并考慮B、建立融資總體定價(jià)策略C、制定利用非傳統(tǒng)融資渠道的策略D、制定零售和批發(fā)客戶提前支取和解約政策E、使用中央銀行信貸便利政策,標(biāo)準(zhǔn)答案ABCDE1755銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人和其他客戶合法權(quán)益的，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以撤銷。（）,標(biāo)準(zhǔn)答案N1756商業(yè)銀行應(yīng)按規(guī)定及時(shí)向銀監(jiān)會及相關(guān)部門報(bào)送流動性風(fēng)險(xiǎn)管理的（）等相關(guān)信息資料。A、監(jiān)測報(bào)表B、策略C、政策D、流程,標(biāo)準(zhǔn)答案ABCD1757為了維護(hù)廣大存款人的合法權(quán)益，防止金融秩序出現(xiàn)動蕩，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)撤銷銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)必須堅(jiān)持依法謹(jǐn)慎的原則。（）,標(biāo)準(zhǔn)答案Y1758某商業(yè)銀行流動性風(fēng)險(xiǎn)管理體系存在嚴(yán)重缺陷且在規(guī)定時(shí)限內(nèi)未能實(shí)施有效整改，銀監(jiān)會可以采取下列監(jiān)管措施（）A、與商業(yè)銀行高級管理層、董事會召開審慎會談B、增加對商業(yè)銀行流動性風(fēng)險(xiǎn)的現(xiàn)場檢查頻率C、要求商業(yè)銀行增加提交流動性風(fēng)險(xiǎn)報(bào)表、報(bào)告的頻率。D、要求商業(yè)銀行提供額外相關(guān)信息,標(biāo)準(zhǔn)答案ABCD1759國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以依照法律、行政法規(guī)制定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營規(guī)則。（）,標(biāo)準(zhǔn)答案Y1760商業(yè)銀行在發(fā)生流動性危機(jī)時(shí)應(yīng)與外界保持密切的信息溝通，具體應(yīng)包括（）A、政府部門、監(jiān)管部門B、分析師、外部審計(jì)師C、社會公眾D、投資人、大客戶E、媒體、其他利益相關(guān)者,標(biāo)準(zhǔn)答案ABDE1761銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)審慎監(jiān)管的要求，可以查閱、復(fù)制銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件、資料申請司法機(jī)關(guān)予以封存。（）,標(biāo)準(zhǔn)答案N1762某商業(yè)銀行流動性指標(biāo)持續(xù)達(dá)不到監(jiān)管要求，銀監(jiān)會可采取下列措施（）A、要求銀行改善應(yīng)急計(jì)劃B、提高流動性比例壓求C、限制銀行大規(guī)模資產(chǎn)擴(kuò)張D、更換高級管理層,標(biāo)準(zhǔn)答案ABC1763銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引所指的從業(yè)人員是指按照中華人民共和國勞動合同法規(guī)定，與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)簽訂勞動合同的在崗人員以及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)聘用的工作人員，不包括與勞務(wù)代理機(jī)構(gòu)簽訂協(xié)議直接從事金融業(yè)務(wù)的其他人員。（）,標(biāo)準(zhǔn)答案N1764商業(yè)銀行流動性應(yīng)急計(jì)劃設(shè)定的極端情況包括（）A、流動性短期急劇增加B、流動性臨時(shí)中斷及長期變化C、母行發(fā)生流動性危機(jī)D、市場大幅震蕩，融資成本快速上升,標(biāo)準(zhǔn)答案BCD1765銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)定期評價(jià)從業(yè)人員遵循銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引的情況，建立可持續(xù)的評價(jià)和監(jiān)督機(jī)制。（）,標(biāo)準(zhǔn)答案Y1766商業(yè)銀行在對資產(chǎn)變現(xiàn)能力進(jìn)行評估時(shí)，要考慮（）以及其他因素對資產(chǎn)可交易性、資產(chǎn)價(jià)格產(chǎn)生的影響。A、市場競爭力B、市場容量C、交易對手的風(fēng)險(xiǎn)D、同期同類資產(chǎn)價(jià)格,標(biāo)準(zhǔn)答案BC1767銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)規(guī)范操作，認(rèn)真執(zhí)行上級指令。執(zhí)行中如發(fā)現(xiàn)可能發(fā)生違章違紀(jì)行為，或可能導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)立即向上級報(bào)告或越級報(bào)告。（）,標(biāo)準(zhǔn)答案Y1768銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)公平競爭，自覺抵制不正當(dāng)競爭。（）,標(biāo)準(zhǔn)答案Y1769銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員可以從事與本機(jī)構(gòu)無利害關(guān)系的第二職業(yè)。（）,標(biāo)準(zhǔn)答案Y1770銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員嚴(yán)禁投資買賣股票。（）,標(biāo)準(zhǔn)答案N1771銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)派到國外分支機(jī)構(gòu)、附屬公司的從業(yè)人員不適用銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引。（）,標(biāo)準(zhǔn)答案N1772對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員執(zhí)行首問負(fù)責(zé)制。（）,標(biāo)準(zhǔn)答案Y1773銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員遇到利益沖突，應(yīng)主動回避，不得從事第二職業(yè)。（）,標(biāo)準(zhǔn)答案N1774中華人民共和國審計(jì)法第二條規(guī)定國家實(shí)行審計(jì)監(jiān)督制度。國務(wù)院和（）以上地方人民政府設(shè)立審計(jì)機(jī)關(guān)。A、省級B、市級C、縣級D、鄉(xiāng)鎮(zhèn),標(biāo)準(zhǔn)答案C1775國務(wù)院和縣級以上地方人民政府應(yīng)當(dāng)每（）向本級人民代表大會常務(wù)委員會提出審計(jì)機(jī)關(guān)對預(yù)算執(zhí)行和其他財(cái)政收支的審計(jì)工作報(bào)告。審計(jì)工作報(bào)告應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)報(bào)告對預(yù)算執(zhí)行的審計(jì)情況。A、年B、季C、月D、不定期,標(biāo)準(zhǔn)答案A1776地方各級審計(jì)機(jī)關(guān)對本級人民政府和上一級審計(jì)機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)并報(bào)告工作，審計(jì)業(yè)務(wù)以（）領(lǐng)導(dǎo)為主。A、本級人民政府B、上級審計(jì)機(jī)關(guān)C、審計(jì)署D、本級人民代表大會,標(biāo)準(zhǔn)答案B1777商業(yè)銀行流動性風(fēng)險(xiǎn)管理模式只有集中、分散兩種。（）,標(biāo)準(zhǔn)答案N1778商業(yè)銀行應(yīng)將流動性風(fēng)險(xiǎn)管理納入內(nèi)部審計(jì)的范疇，不定期審查和評價(jià)流動性風(fēng)險(xiǎn)管理體系的充分性和有效性。（）,標(biāo)準(zhǔn)答案N1779在出現(xiàn)流動性危機(jī)時(shí)，商業(yè)銀行應(yīng)做好保密工作以提高交易對手、客戶及公眾的信心，從而最大限度地減少不利影響。（）,標(biāo)準(zhǔn)答案N1780審計(jì)機(jī)關(guān)履行職責(zé)所必需的經(jīng)費(fèi)，應(yīng)當(dāng)列入財(cái)政預(yù)算，由（）予以保證。A、審計(jì)署B(yǎng)、上一級審計(jì)部門C、財(cái)政部D、本級人民政府,標(biāo)準(zhǔn)答案D1781商業(yè)銀行應(yīng)按照正常市場條件和非正常市場條件分別制定流動性應(yīng)急計(jì)劃。（）,標(biāo)準(zhǔn)答案N1782審計(jì)機(jī)關(guān)有證據(jù)證明被審計(jì)單位以個(gè)人名義存儲公款的，經(jīng)（）級以上人民政府審計(jì)機(jī)關(guān)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，有權(quán)查詢被審計(jì)單位以個(gè)人名義在金融機(jī)構(gòu)的存款。A、縣B、省C、市D、鄉(xiāng)鎮(zhèn),標(biāo)準(zhǔn)答案A1783銀監(jiān)會在并表基礎(chǔ)上對商業(yè)銀行的整體流動性風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行考核。（）,標(biāo)準(zhǔn)答案Y1784審計(jì)機(jī)關(guān)根據(jù)審計(jì)項(xiàng)目計(jì)劃確定的審計(jì)事項(xiàng)組成審計(jì)組，并應(yīng)當(dāng)在實(shí)施審計(jì)（）日前，向被審計(jì)單位送達(dá)審計(jì)通知書；遇有特殊情況，經(jīng)本級人民政府批準(zhǔn)，審計(jì)機(jī)關(guān)可以直接持審計(jì)通知書實(shí)施審計(jì)。A、五B、七C、三D、十五,標(biāo)準(zhǔn)答案C1785某商業(yè)銀行因流動性不足，準(zhǔn)備大規(guī)模出售資產(chǎn)，不需向銀監(jiān)會報(bào)告。（）,標(biāo)準(zhǔn)答案N1786審計(jì)組對審計(jì)事項(xiàng)實(shí)施審計(jì)后，應(yīng)當(dāng)向?qū)徲?jì)機(jī)關(guān)提出審計(jì)組的審計(jì)報(bào)告。審計(jì)組的審計(jì)報(bào)告報(bào)送審計(jì)機(jī)關(guān)前，應(yīng)當(dāng)征求被審計(jì)對象的意見。被審計(jì)對象應(yīng)當(dāng)自接到審計(jì)組的審計(jì)報(bào)告之日起（）日內(nèi)，將其書面意見送交審計(jì)組。審計(jì)組應(yīng)當(dāng)將被審計(jì)對象的書面意見一并報(bào)送審計(jì)機(jī)關(guān)。A、十B、三C、五D、七,標(biāo)準(zhǔn)答案A1787某商業(yè)銀行流動性指標(biāo)持續(xù)達(dá)不到預(yù)警指標(biāo)要求，銀監(jiān)會可以暫停其部分市場準(zhǔn)入事項(xiàng)。（）,標(biāo)準(zhǔn)答案Y1788被審計(jì)單位對審計(jì)機(jī)關(guān)作出的有關(guān)財(cái)務(wù)收支的審計(jì)決定不服的，可以依法申請行政復(fù)議或者提起行政訴訟。被審計(jì)單位對審計(jì)機(jī)關(guān)作出的有關(guān)財(cái)政收支的審計(jì)決定不服的，可以提請審計(jì)機(jī)關(guān)的（）裁決，其裁決為最終決定。A、上一級審計(jì)機(jī)關(guān)B、本級人民政府C、本級人大D、審計(jì)署,標(biāo)準(zhǔn)答案B1789某商業(yè)銀行出現(xiàn)大量負(fù)面的公眾報(bào)道，可以視為出現(xiàn)流動性風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)。（）,標(biāo)準(zhǔn)答案Y1790流動性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急計(jì)劃的有效性是銀監(jiān)會對商業(yè)銀行進(jìn)行流動性管理現(xiàn)場檢查的內(nèi)容之一。（）,標(biāo)準(zhǔn)答案Y1791國務(wù)院各部門和地方各級人民政府及其各部門的財(cái)政收支，國有的金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)事業(yè)組織的財(cái)務(wù)收支，以及其他依照中華人民共和國審計(jì)法規(guī)定應(yīng)當(dāng)接受審計(jì)的財(cái)政收支、財(cái)務(wù)收支，依照該法規(guī)定接受審計(jì)監(jiān)督。審計(jì)機(jī)關(guān)對前款所列財(cái)政收支或者財(cái)務(wù)收支的（），依法進(jìn)行審計(jì)監(jiān)督。A、真實(shí)B、合法C、效益D、合理,標(biāo)準(zhǔn)答案ABC1792現(xiàn)行監(jiān)管指標(biāo)要求商業(yè)銀行流動性比例不應(yīng)低于25，某銀行設(shè)定的內(nèi)部預(yù)警指標(biāo)要求達(dá)到30，銀監(jiān)會對此應(yīng)予以糾正。（）,標(biāo)準(zhǔn)答案N1793商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)結(jié)果應(yīng)直接報(bào)告董事會，并根據(jù)銀行工作需要決定是否報(bào)告監(jiān)管部門。（）,標(biāo)準(zhǔn)答案N1794審計(jì)機(jī)關(guān)和審計(jì)人員辦理審計(jì)事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)（）。A、客觀公正B、實(shí)事求是C、廉潔奉公D、保守秘密E、公開透明,標(biāo)準(zhǔn)答案ABCD1795商業(yè)銀行現(xiàn)金流期限錯(cuò)配分析以短期為重點(diǎn)，不鼓勵(lì)其開展中期乃至長期的期限錯(cuò)配分析。（）,標(biāo)準(zhǔn)答案N1796被審計(jì)單位負(fù)責(zé)人對本單位提供的財(cái)務(wù)會計(jì)資料的（）負(fù)責(zé)。A、真實(shí)性B、完整性C、準(zhǔn)確性D、適用性,標(biāo)準(zhǔn)答案AB1797某城市商業(yè)銀行A地分行經(jīng)營正常、流動性充足，但是其總行出現(xiàn)流動性困難，該分行認(rèn)為無需向當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門報(bào)告。（）,標(biāo)準(zhǔn)答案N1798為提高經(jīng)營效益，商業(yè)銀行應(yīng)盡可能的提高活期存款等短期負(fù)債占比，比例越高越好（）,標(biāo)準(zhǔn)答案N1799審計(jì)機(jī)關(guān)對國有金融機(jī)構(gòu)的（），進(jìn)行審計(jì)監(jiān)督。A、資產(chǎn)B、負(fù)債C、經(jīng)營業(yè)務(wù)D、損益,標(biāo)準(zhǔn)答案ABD1800商業(yè)銀行管理信息系統(tǒng)應(yīng)該做到及時(shí)、有效地對銀行大額資金流動進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測和控制。（）,標(biāo)準(zhǔn)答案Y1801對本級各部門（含直屬單位）和下級政府違反預(yù)算的行為或者其他違反國家規(guī)定的財(cái)政收支行為，審計(jì)機(jī)關(guān)、人民政府或者有關(guān)主管部門在法定職權(quán)范圍內(nèi)，依照法律、行政法規(guī)的規(guī)定，區(qū)別情況采取