2風(fēng)險(xiǎn)管理.xls

科科目目 名名稱稱 題題型型 名名稱稱 試試題題 難難度度 試試題題內(nèi)內(nèi)容容試試題題選選項(xiàng)項(xiàng) 標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn) 答答案案 審審核核 狀狀態(tài)態(tài) 54611（）是銀行最重要的職能，也是現(xiàn)代銀行科學(xué)管理的核心內(nèi)容。|風(fēng)險(xiǎn)防控|風(fēng)險(xiǎn)管理|風(fēng)險(xiǎn)化解|風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B2 54611 風(fēng)險(xiǎn)時(shí)間是風(fēng)險(xiǎn)因素沒有被有效管理控制從而導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)結(jié)果的時(shí)間，它是 風(fēng)險(xiǎn)存在的（）條件，在整個(gè)風(fēng)險(xiǎn)中占（）地位。 |必要 核心|充分 重要|必要 重要|充分 核心D2 54611 （）是連接風(fēng)險(xiǎn)因素與風(fēng)險(xiǎn)結(jié)果的橋梁，是風(fēng)險(xiǎn)由可能性轉(zhuǎn)化為現(xiàn)實(shí)性的 媒介。 |風(fēng)險(xiǎn)事件|風(fēng)險(xiǎn)管理|風(fēng)險(xiǎn)防范|風(fēng)險(xiǎn)化解A2 54611銀行風(fēng)險(xiǎn)不同于經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域其他風(fēng)險(xiǎn)的一個(gè)顯著特征是（）。|隱蔽性|加速性|擴(kuò)散性|可控性C2 54611（）是威脅銀行機(jī)構(gòu)乃至整個(gè)金融系統(tǒng)穩(wěn)健性的最大因素。|信用風(fēng)險(xiǎn)|市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)|流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)|戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)A2 54611交易類業(yè)務(wù)是（）的主要風(fēng)險(xiǎn)來源。|操作風(fēng)險(xiǎn)|流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)|信用風(fēng)險(xiǎn)|市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D2 54611銀行通常把（）看做是對(duì)其企業(yè)價(jià)值的最大威脅。|信用風(fēng)險(xiǎn)|聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)|操作風(fēng)險(xiǎn)|市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B2 54611股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)屬于|操作風(fēng)險(xiǎn)|流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)|市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)|信用風(fēng)險(xiǎn)C2 54611（）在很大程度上取決于管理者的主管因素。|風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法|風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法|風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法|風(fēng)險(xiǎn)學(xué)習(xí)方法A2 54611巴塞爾資本協(xié)議的誕生是（）的重要成果。|20世紀(jì)70年代|20世紀(jì)80年代|20世紀(jì)90年代| 21世紀(jì)初B2 54611 根據(jù)巴塞爾委員會(huì)有效銀行監(jiān)管的核心原則和巴塞爾新資本協(xié)議 ，通常將銀行面臨的風(fēng)險(xiǎn)劃分為（）大類風(fēng)險(xiǎn)。 |四|五|八|九C2 54611風(fēng)險(xiǎn)管理的本質(zhì)是（）。 |把風(fēng)險(xiǎn)帶來的積極影響最大化，讓消極影響最小化|用科學(xué)、先進(jìn)、有效的方法，在業(yè)務(wù) 發(fā)展、盈利需要和風(fēng)險(xiǎn)之間找出平衡點(diǎn)|實(shí)現(xiàn)等量風(fēng)險(xiǎn)最大效益|在追逐利益的同時(shí)，維護(hù)銀 行安全 B2 54611對(duì)大多數(shù)銀行來說，（）是銀行最大、最明顯的信用風(fēng)險(xiǎn)來源。|存款|理財(cái)產(chǎn)品|授信業(yè)務(wù)|中間業(yè)務(wù)C2 54611 （）是交易雙方在結(jié)算過程中，一方支付了合同資金但另一方不能履約的 風(fēng)險(xiǎn)。 |違約風(fēng)險(xiǎn)|操作風(fēng)險(xiǎn)|信用風(fēng)險(xiǎn)|結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)D2 54611（）是交易對(duì)手因經(jīng)濟(jì)或經(jīng)營(yíng)狀況不佳或惡意逃債而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。|違約風(fēng)險(xiǎn)|操作風(fēng)險(xiǎn)|信用風(fēng)險(xiǎn)|結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)A2 54611 在二級(jí)市場(chǎng)（期貨）交易的實(shí)物產(chǎn)品受到價(jià)格的不利變動(dòng)造成負(fù)面影響的 風(fēng)險(xiǎn)是（）。 |利率風(fēng)險(xiǎn)|匯率風(fēng)險(xiǎn)|股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)|商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)D2 54611市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)中尤為重要的風(fēng)險(xiǎn)類別是：|利率風(fēng)險(xiǎn)|匯率風(fēng)險(xiǎn)|股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)|商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)A2 54611 由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工、信息科技系統(tǒng)及外部事件導(dǎo)致?lián)p失 的風(fēng)險(xiǎn)是： |聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)|操作風(fēng)險(xiǎn)|信用風(fēng)險(xiǎn)|市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B2 54611 銀行無力為增加資產(chǎn)和償還到期債務(wù)提供融資或變現(xiàn)資產(chǎn)而造成損失或資 不抵債的風(fēng)險(xiǎn)是： |聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)|操作風(fēng)險(xiǎn)|流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)|市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C2 54611 銀行無法以與其他類似銀行相同的成本從市場(chǎng)上籌集資金（融資）的風(fēng)險(xiǎn) 是： |市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)|負(fù)債流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)|匯率風(fēng)險(xiǎn)|資產(chǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)B2 54611銀行無法在市場(chǎng)上出售或沖銷資產(chǎn)頭寸（變現(xiàn)）的風(fēng)險(xiǎn)是：|市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)|負(fù)債流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)|匯率風(fēng)險(xiǎn)|資產(chǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D2 54611 銀行的意外事件、政策調(diào)整、市場(chǎng)表現(xiàn)及任何一項(xiàng)日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)都有可能 對(duì)銀行產(chǎn)生負(fù)面影響，造成（）。 |聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)|操作風(fēng)險(xiǎn)|流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)|市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)A2 54611 在（）時(shí)期，除國(guó)際金融組織外，各國(guó)政府也在展開全方位金融救助的同 時(shí)，著力推進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理。 |20世紀(jì)70年代|20世紀(jì)80年代|20世紀(jì)90年代|21世紀(jì)初D2 54611全面風(fēng)險(xiǎn)管理是以（）為基礎(chǔ)。|戰(zhàn)略定位|組織架構(gòu)|資本|風(fēng)險(xiǎn)管理文化C2 54611風(fēng)險(xiǎn)管理和經(jīng)營(yíng)決策的基礎(chǔ)是: |風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別|風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估|風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)|風(fēng)險(xiǎn)學(xué)習(xí)B2 科科目目 名名稱稱 題題型型 名名稱稱 試試題題 難難度度 試試題題內(nèi)內(nèi)容容試試題題選選項(xiàng)項(xiàng) 標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn) 答答案案 審審核核 狀狀態(tài)態(tài) 54611通常以不經(jīng)常發(fā)生的離散事件或偶然事件等形式出現(xiàn)的是：|聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)|操作風(fēng)險(xiǎn)|流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)|市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B2 54611（）主要來源于內(nèi)部程序、人員、系統(tǒng)和外部事件。|信用風(fēng)險(xiǎn)|聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)|操作風(fēng)險(xiǎn)|市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C2 54611 因市場(chǎng)價(jià)格（利率、匯率、股票價(jià)格和商品價(jià)格）的不利變動(dòng)而使銀行表 內(nèi)和表外業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)是 |聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)|操作風(fēng)險(xiǎn)|流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)|市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D2 54611銀行借款人或交易對(duì)手無法按照協(xié)議條款償還債務(wù)的可能性，是|聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)|操作風(fēng)險(xiǎn)|信用風(fēng)險(xiǎn)|市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C2 54611 經(jīng)濟(jì)主體與非本國(guó)居民進(jìn)行國(guó)際經(jīng)貿(mào)往來時(shí)，由于別國(guó)經(jīng)濟(jì)、政治和社會(huì) 等方面的變化而遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)是： |國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)|流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)|市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)|信用風(fēng)險(xiǎn)A2 54611（）存在于國(guó)際間的經(jīng)濟(jì)貿(mào)易和金融交易活動(dòng)中。|聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)|國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)|信用風(fēng)險(xiǎn)|市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B2 54611（）是風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后所造成的影響或損失。|風(fēng)險(xiǎn)防控|風(fēng)險(xiǎn)管理|風(fēng)險(xiǎn)結(jié)果|風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別C2 54611（）是一個(gè)事后概念，反映的是風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后所造成的實(shí)際結(jié)果。|風(fēng)險(xiǎn)|管理|控制|損失D2 54611（）是一個(gè)事前概念，反映的是損失發(fā)生前的事物發(fā)展?fàn)顟B(tài)。|風(fēng)險(xiǎn)|管理|控制|損失A2 54611 銀行風(fēng)險(xiǎn)是指銀行在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中，由于各種不確定因素而導(dǎo)致其（）能力 下降的可能性。 |損失|盈利|損失或盈利|損失和盈利C2 54611 銀行作為儲(chǔ)蓄和投資的信用中介組織，聯(lián)結(jié)或聚集著成千上萬的眾多儲(chǔ)蓄 者和投資者，這體現(xiàn)了銀行風(fēng)險(xiǎn)的（）。 |客觀性|隱蔽性|擴(kuò)散性|加速性C2 54611 （）不僅對(duì)原生存款和初始投資產(chǎn)生廣泛的影響，而且還具有數(shù)量倍數(shù)擴(kuò) 散的效應(yīng)。 |銀行風(fēng)險(xiǎn)|銀行信譽(yù)|風(fēng)險(xiǎn)管理|銀行業(yè)務(wù)A2 54611下列哪種銀行風(fēng)險(xiǎn)的特征使得銀行案件防控工作具有現(xiàn)實(shí)意義。|客觀性|可控性|擴(kuò)散性|加速性B2 54611未預(yù)料到的匯率變動(dòng)給銀行頭寸價(jià)值造成負(fù)面影響的風(fēng)險(xiǎn)是：|利率風(fēng)險(xiǎn)|匯率風(fēng)險(xiǎn)|股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)|商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)B2 54611銀行受到股票價(jià)格不利變動(dòng)造成投資負(fù)面影響的風(fēng)險(xiǎn)是：|利率風(fēng)險(xiǎn)|聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)|股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)|流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C2 54611 不適當(dāng)?shù)奈磥戆l(fā)展戰(zhàn)略，或與該戰(zhàn)略有關(guān)的假設(shè)條件、參數(shù)、目標(biāo)以及其 他特征發(fā)生了負(fù)面改變，導(dǎo)致銀行損失的可能性，是指： |戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)|信用風(fēng)險(xiǎn)|法律風(fēng)險(xiǎn)|流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)A2 54611 針對(duì)不同類型、不同概率和規(guī)模的風(fēng)險(xiǎn)，采取相應(yīng)的措施或方法，使風(fēng)險(xiǎn) 損失對(duì)銀行經(jīng)營(yíng)的影響降到最低程度的是： |風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估|風(fēng)險(xiǎn)決策|風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)|風(fēng)險(xiǎn)處理D2 54611 從銀行業(yè)暴露的案件情況看，信用風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)能轉(zhuǎn)化為損失的幾乎都 與（）有關(guān)。 |流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)|市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)|操作風(fēng)險(xiǎn)|聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)C2 54611（）是銀行“開門即來”的最古老的風(fēng)險(xiǎn)。|操作風(fēng)險(xiǎn)|市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)|信用風(fēng)險(xiǎn)|聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)A2 54611操作風(fēng)險(xiǎn)有別于信用風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)最突出的特征是：|具體性|多樣性|不對(duì)稱性|分散性C2 54611 銀行對(duì)宏觀、微觀環(huán)境中潛伏的各種可能給銀行帶來?yè)p失的因素進(jìn)行系統(tǒng) 歸類分析，從而識(shí)別出風(fēng)險(xiǎn)因素的操作過程是： |風(fēng)險(xiǎn)防控|風(fēng)險(xiǎn)管理|風(fēng)險(xiǎn)結(jié)果|風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別D2 54611商業(yè)銀行的核心競(jìng)爭(zhēng)力是：|吸存放貸|支付中介|貨幣創(chuàng)造|風(fēng)險(xiǎn)管理D2 54611風(fēng)險(xiǎn)是指：|損失的大小|損失的分布|未來結(jié)果的不確定性|收益的分布C2 54611風(fēng)險(xiǎn)與收益是相互影響、相互作用的，一般遵循（）的基本規(guī)律。|高風(fēng)險(xiǎn)低收益、低風(fēng)險(xiǎn)高收益|高風(fēng)險(xiǎn)高收益、低風(fēng)險(xiǎn)低收益|高風(fēng)險(xiǎn)高收益|低風(fēng)險(xiǎn)低收益B2 54611風(fēng)險(xiǎn)分散化的理論基礎(chǔ)是：|投資組合理論|期權(quán)定價(jià)理論|利率平價(jià)理論|無風(fēng)險(xiǎn)套利理論A2 54611與市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)相比，商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)具有： |特殊性、非盈利性和可轉(zhuǎn)化性|普遍性、非盈利性和可轉(zhuǎn)化性|特殊性、盈利性和不可轉(zhuǎn)化 性 |普遍性、盈利性和不可轉(zhuǎn)化性 B2 科科目目 名名稱稱 題題型型 名名稱稱 試試題題 難難度度 試試題題內(nèi)內(nèi)容容試試題題選選項(xiàng)項(xiàng) 標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn) 答答案案 審審核核 狀狀態(tài)態(tài) 54611 商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)不應(yīng)集中于同一業(yè)務(wù)、同一性質(zhì)甚至同一國(guó)家的借款 者，應(yīng)是多方面開展，這里基于（）的風(fēng)險(xiǎn)管理策略。 |風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖|風(fēng)險(xiǎn)分散|風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移|風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償B2 54611商業(yè)銀行經(jīng)濟(jì)資本配置的作用主要體現(xiàn)在（）兩個(gè)方面。|資本金管理和負(fù)債管理|資產(chǎn)管理和負(fù)債管理|風(fēng)險(xiǎn)管理和績(jī)效考核|流動(dòng)性管理和績(jī)效考核C2 54611風(fēng)險(xiǎn)管理文化的精神核心和最重要和最高層次的因素是：風(fēng)險(xiǎn)管理文化的精神核心和最重要和最高層次的因素是：C2 54611風(fēng)險(xiǎn)因素與風(fēng)險(xiǎn)管理復(fù)雜程度的關(guān)系是： |風(fēng)險(xiǎn)因素考慮得越充分，風(fēng)險(xiǎn)管理就越容易|風(fēng)險(xiǎn)因素越多，風(fēng)險(xiǎn)管理就越復(fù)雜，難度就 越大|風(fēng)險(xiǎn)因素的多少同風(fēng)險(xiǎn)管理的復(fù)雜性的相關(guān)程度并不大|風(fēng)險(xiǎn)管理流程越復(fù)雜，則會(huì)有 效減少風(fēng)險(xiǎn)因素 B2 54611壓力測(cè)試是為了衡量：|正常風(fēng)險(xiǎn)|小概率事件的風(fēng)險(xiǎn)|風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值|以上都不是B2 54611外部評(píng)級(jí)主要依靠：|專家定性分析|定量分析|定性分析和定量分析結(jié)合|以上都不對(duì)A2 54611我國(guó)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的核心問題是：|信息系統(tǒng)升級(jí)換代|合規(guī)問題|員工的知識(shí)、技能培養(yǎng)|公司治理結(jié)構(gòu)的完善B2 54611商業(yè)銀行有效防范和控制操作風(fēng)險(xiǎn)的前提是：|建立完善的公司治理結(jié)構(gòu)|建立完善內(nèi)部控制體制|加強(qiáng)外部監(jiān)管體制建設(shè)|以上都不是A2 54611以下關(guān)于商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的論述，正確的是： |商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)往往小于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，因此商業(yè)銀行應(yīng)該更關(guān)注市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理|商業(yè)銀 行的操作風(fēng)險(xiǎn)也可能帶來巨虧，因此應(yīng)當(dāng)比市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)更加充分重視|商業(yè)銀行的各種類型的 風(fēng)險(xiǎn)都可能帶來巨大損失，都應(yīng)當(dāng)加以重視|以上都不對(duì) C2 54611 由于技術(shù)原因，商業(yè)銀行無法提供更細(xì)致、高效的金融產(chǎn)品與國(guó)際大銀行 競(jìng)爭(zhēng)，因而在競(jìng)爭(zhēng)中處于劣勢(shì)，這種情況下商業(yè)銀行所面臨的風(fēng)險(xiǎn)屬于： |聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)|市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)|戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)|國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)C2 54611 商業(yè)銀行的借款人由于經(jīng)營(yíng)問題，無法按期償還貸款，商業(yè)銀行這部分貸 款面臨的是： |資產(chǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)|負(fù)債流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)|流動(dòng)性過剩|以上都不對(duì)A2 54611戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)屬于一種：|長(zhǎng)期的潛在的風(fēng)險(xiǎn)|短期的風(fēng)險(xiǎn)|顯性的風(fēng)險(xiǎn)|以上都不對(duì)A2 54611在商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)過程中，（）決定其風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力。 |資產(chǎn)規(guī)模和商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理水平|資本金規(guī)模和商業(yè)銀行的盈利水平|資產(chǎn)規(guī)模和商業(yè) 銀行的盈利水平|資本金規(guī)模和商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理水平 D2 54611大量存款人的擠兌行為可能會(huì)導(dǎo)致商業(yè)銀行面臨（）危機(jī)。|流動(dòng)性|操作|法律|戰(zhàn)略A2 54611根據(jù)巴塞爾委員會(huì)對(duì)商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)分類，政治風(fēng)險(xiǎn)屬于（）。|操作風(fēng)險(xiǎn)|戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)|國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)|信用風(fēng)險(xiǎn)C2 54611（）是一種特殊的操作風(fēng)險(xiǎn)。|法律風(fēng)險(xiǎn)|聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)|戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)|信用風(fēng)險(xiǎn)A2 54611 “不要將所有雞蛋放在一個(gè)籃子里”這一投資格言說明的風(fēng)險(xiǎn)管理策略是 ： |風(fēng)險(xiǎn)分散|風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖|風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移|風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償A2 54611下列關(guān)于信用風(fēng)險(xiǎn)的表述，不正確的是： |相比信用風(fēng)險(xiǎn)，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)更容易獲得|信用風(fēng)險(xiǎn)范圍不僅限于貸款業(yè)務(wù)|只有違約才能 導(dǎo)致信用風(fēng)險(xiǎn)|信息不對(duì)稱可以引發(fā)信用風(fēng)險(xiǎn) C2 54611風(fēng)險(xiǎn)文化的精神核心是：|知識(shí)|風(fēng)險(xiǎn)管理理念|制度|內(nèi)部控制B2 54611商業(yè)銀行因黃金價(jià)格波動(dòng)而造成的損失屬于：|市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)|流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)|信用風(fēng)險(xiǎn)|操作風(fēng)險(xiǎn)A2 54611下列會(huì)對(duì)銀行造成損失，而不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)的是：|違法監(jiān)管規(guī)定|動(dòng)力輸送中斷|聲譽(yù)受損|黑客攻擊C2 54611與市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)相比，商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)具有： |特殊性、非盈利性和可轉(zhuǎn)化性|普遍性、非盈利性和可轉(zhuǎn)化性|特殊性、盈利性和可轉(zhuǎn)化性| 普遍性、盈利性和不可轉(zhuǎn)化性 B2 54611 歷史上曾多次發(fā)生銀行人員違法規(guī)定私自操作給銀行造成重大經(jīng)濟(jì)損失的 事故，銀行面臨的這種風(fēng)險(xiǎn)屬于： |法律風(fēng)險(xiǎn)|政策風(fēng)險(xiǎn)|操作風(fēng)險(xiǎn)|策略風(fēng)險(xiǎn)C2 54611資金業(yè)務(wù)的最主要風(fēng)險(xiǎn)是：|信用風(fēng)險(xiǎn)|市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)|操作風(fēng)險(xiǎn)|流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)B2 54611下列不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)事件的是：|外部欺詐|內(nèi)部欺詐|經(jīng)營(yíng)中斷和系統(tǒng)癱瘓|本幣匯率短期劇烈波動(dòng)D2 科科目目 名名稱稱 題題型型 名名稱稱 試試題題 難難度度 試試題題內(nèi)內(nèi)容容試試題題選選項(xiàng)項(xiàng) 標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn) 答答案案 審審核核 狀狀態(tài)態(tài) 54611中國(guó)商業(yè)銀行計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)資本的方法有：|基本指標(biāo)法|標(biāo)準(zhǔn)法|高級(jí)計(jì)量法|A和BD2 54611（）是產(chǎn)生銀行案件的主要根源。|操作風(fēng)險(xiǎn)|信用風(fēng)險(xiǎn)|市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)|法律風(fēng)險(xiǎn)A2 54611銀行案件風(fēng)險(xiǎn)屬于（）的范疇。|信用風(fēng)險(xiǎn)|操作風(fēng)險(xiǎn)|聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)|市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B2 54611 （）是指銀行員工違反職業(yè)道德，違法或違規(guī)、違章操作，單獨(dú)或伙同他 人挪用、盜用、詐騙銀行資產(chǎn)造成的損失。 |內(nèi)部欺詐|外部欺詐|人員風(fēng)險(xiǎn)|流程風(fēng)險(xiǎn)C2 54611操作風(fēng)險(xiǎn)的重要表現(xiàn)形式是（）|案件|違規(guī)違法操作|犯罪|欺詐A2 54611（）對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)負(fù)最終責(zé)任。|監(jiān)事會(huì)|董（理）事會(huì)|稽核部門|合規(guī)管理部門B2 54611我國(guó)金融犯罪共明確具體罪名（）個(gè)。|35|37|38|39B2 54611 因疏忽未對(duì)特定客戶履行分內(nèi)義務(wù)或產(chǎn)品性質(zhì)、設(shè)計(jì)缺陷導(dǎo)致的損失稱為 ： |系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)|客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)|流程風(fēng)險(xiǎn)|人員風(fēng)險(xiǎn)B2 54611（ ）大多是在銀行可控范圍內(nèi)的內(nèi)生風(fēng)險(xiǎn)。|市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)|信用風(fēng)險(xiǎn)|操作風(fēng)險(xiǎn)|聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)C2 54611（）是操作風(fēng)險(xiǎn)管理流程的起點(diǎn)，也是后續(xù)各環(huán)節(jié)順利開展的基礎(chǔ)。|風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量|風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別|風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估|風(fēng)險(xiǎn)控制/緩釋B2 54611 風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)資本計(jì)量方法中，（）是以單一的指標(biāo)作為衡量商業(yè)銀行整體操 作風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量，并以此為基礎(chǔ)配置操作風(fēng)險(xiǎn)資本的方法。 |標(biāo)準(zhǔn)法|基本指標(biāo)法|流程法|高級(jí)計(jì)量法B2 54611 標(biāo)準(zhǔn)法是將商業(yè)銀行的所有業(yè)務(wù)劃分為（）類產(chǎn)品線，對(duì)每一類產(chǎn)品線規(guī) 定不同的操作風(fēng)險(xiǎn)資本要求系數(shù)，并分別求出對(duì)應(yīng)的資本，并進(jìn)行加總， 即可得到總體操作風(fēng)險(xiǎn)要求。 |5|6|7|8D2 54611中小金融機(jī)構(gòu)可通過（ ）緩釋操作風(fēng)險(xiǎn)。|有效稽核|更新維護(hù)系統(tǒng)|購(gòu)買保險(xiǎn)|提高風(fēng)險(xiǎn)容忍度C2 54611 2003年2月，巴塞爾委員會(huì)提出了關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)管理與監(jiān)管的 () 項(xiàng)原則 。 |七|八|九|十D2 54611巴塞爾新資本協(xié)議根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的原因?qū)⒉僮黠L(fēng)險(xiǎn)分為（）類。|四|七|十|五B2 54611我國(guó)銀行管理實(shí)踐中，將操作風(fēng)險(xiǎn)分為（）類。|四|七|十|五A2 54611 巴塞爾新資本協(xié)議為商業(yè)銀行提供了（）種可供選擇的風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)資本 計(jì)量方法。 |四|三|七|十B2 54611直接來自外部的主、客觀因素給銀行帶來的損失和影響指（）。|外部欺詐|外部事件風(fēng)險(xiǎn)|內(nèi)部欺詐|人員風(fēng)險(xiǎn)B2 54611 營(yíng)造適宜的風(fēng)險(xiǎn)管理環(huán)境中，高級(jí)管理層應(yīng)負(fù)責(zé)執(zhí)行（）批準(zhǔn)的操作風(fēng)險(xiǎn) 管理系統(tǒng)。 |監(jiān)事會(huì)|董事（理）會(huì)|內(nèi)審部門|稽核部門B2 54611銀行針對(duì)不同性質(zhì)的操作風(fēng)險(xiǎn)采取的處理方法稱為（）。|風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別|風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量|風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估|風(fēng)險(xiǎn)控制/緩釋D2 54611 銀行管理制度、業(yè)務(wù)流程存在缺陷，甚至留下漏洞，導(dǎo)致員工操作差錯(cuò)或 不法分子蓄意犯罪而造成的損失是（） 。 |人員風(fēng)險(xiǎn)|流程風(fēng)險(xiǎn)|外部事件風(fēng)險(xiǎn)|IT系統(tǒng)及技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)B2 54611 商業(yè)銀行在滿足巴塞爾新資本協(xié)議提出的資本要求以及定性和定量標(biāo) 準(zhǔn)的前提下，通過內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量系統(tǒng)計(jì)算監(jiān)管資本要求的方法是（） 。 |基本指標(biāo)法|高級(jí)計(jì)量法|標(biāo)準(zhǔn)法|流程法B2 54611 中小金融機(jī)構(gòu)購(gòu)買保險(xiǎn)等方式緩釋操作風(fēng)險(xiǎn)的，還應(yīng)按照監(jiān)管部門關(guān)于商 業(yè)銀行（）管理的要求，為所承擔(dān)的操作風(fēng)險(xiǎn)提取充足的資本。 |準(zhǔn)備金|存貸比|資產(chǎn)負(fù)債率|資本充足率D2 54611 在中小金融機(jī)構(gòu)，（ ）一般不直接負(fù)責(zé)操作風(fēng)險(xiǎn)管理，應(yīng)定期檢查評(píng)估 本行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系運(yùn)作情況。 |董（監(jiān)）事會(huì)|理事會(huì)|合規(guī)部門|稽核部門D2 54621銀行業(yè)管理的任務(wù)包括：|識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)|管理風(fēng)險(xiǎn)|防范風(fēng)險(xiǎn)|化解風(fēng)險(xiǎn)|防范案件ABCDE2 科科目目 名名稱稱 題題型型 名名稱稱 試試題題 難難度度 試試題題內(nèi)內(nèi)容容試試題題選選項(xiàng)項(xiàng) 標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn) 答答案案 審審核核 狀狀態(tài)態(tài) 54621風(fēng)險(xiǎn)的基本構(gòu)成要素包括：|風(fēng)險(xiǎn)因素|風(fēng)險(xiǎn)事件|風(fēng)險(xiǎn)結(jié)果|風(fēng)險(xiǎn)管理ABC2 54621銀行業(yè)作為一個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，是（）的特殊行業(yè)。|經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)|識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)|管控風(fēng)險(xiǎn)|承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)損失|獲取風(fēng)險(xiǎn)受益ACDE2 54621與一般企業(yè)相比，銀行風(fēng)險(xiǎn)的主要特征：|客觀性|隱蔽性|擴(kuò)散性|加速性|可控性ABCDE2 54621銀行風(fēng)險(xiǎn)的種類包括：|信用風(fēng)險(xiǎn)|市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)|國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)|法律風(fēng)險(xiǎn)|操作風(fēng)險(xiǎn)ABCDE2 54621全面風(fēng)險(xiǎn)管理的過程包括：|風(fēng)險(xiǎn)學(xué)習(xí)|風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別|風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估|風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)與決策|風(fēng)險(xiǎn)處理ABCDE2 54621風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是風(fēng)險(xiǎn)管理和經(jīng)營(yíng)決策的基礎(chǔ)，目前，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法主要有：|缺口分析法|情景分析法|財(cái)務(wù)報(bào)表分析法|風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值法|久期分析法ABDE2 54621目前，銀行普遍采取的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法主要有：|財(cái)務(wù)報(bào)表分析法|德爾斐法|故障樹|缺口分析法|風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值法ABC2 54621 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)與決策是指取得風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果的基礎(chǔ)上，研究該風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)、分 析該風(fēng)險(xiǎn)的影響、尋求風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策的行為。常見的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法有： |概率統(tǒng)計(jì)法|概率分布法|概率樹|損失模擬法|風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值法ABCD2 54621 風(fēng)險(xiǎn)處理是指針對(duì)不同類型、不同概率和規(guī)模的風(fēng)險(xiǎn)，采取相應(yīng)的措施或 方法，使風(fēng)險(xiǎn)損失對(duì)銀行經(jīng)營(yíng)的影響降到最低程度。風(fēng)險(xiǎn)處理的方法主要 有： |規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)|預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)|分散風(fēng)險(xiǎn)|轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)|承擔(dān)與補(bǔ)救措施ABCDE2 54621全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系包括： |風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系|風(fēng)險(xiǎn)管理崗位職責(zé)體系|業(yè)務(wù)和管理流程體系|風(fēng)險(xiǎn)管理工具體系|風(fēng)險(xiǎn)考 評(píng)獎(jiǎng)罰體系 ABCDE2 54621常見的信用風(fēng)險(xiǎn)主要包括：|違約風(fēng)險(xiǎn)|結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)|利率風(fēng)險(xiǎn)|匯率風(fēng)險(xiǎn)AB2 54621下列哪些事件是操作風(fēng)險(xiǎn)帶來的損失：|內(nèi)部欺詐|外部欺詐|實(shí)體資產(chǎn)的損壞|業(yè)務(wù)中斷和系統(tǒng)失敗|就業(yè)政策和工作場(chǎng)所安全性風(fēng)險(xiǎn)ABCDE2 54621 聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)是指銀行經(jīng)營(yíng)、管理及其他行為或外部事件導(dǎo)致利益相關(guān)方對(duì)銀 行的負(fù)面評(píng)價(jià)，從而導(dǎo)致下列哪些風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生： |客戶群縮小|發(fā)生昂貴的訴訟|受益下降|形象受損|聲譽(yù)受損ABCDE2 54621風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估包括以下哪些內(nèi)容：|研究風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)|分析風(fēng)險(xiǎn)的影響|分析風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性|分析風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后導(dǎo)致的損失程度CD2 54621以下哪些是風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)與決策的內(nèi)容：|研究風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)|分析風(fēng)險(xiǎn)的影響|尋求風(fēng)險(xiǎn)的對(duì)策|分析風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的損失程度ABC2 54621銀行的三大主要風(fēng)險(xiǎn)是：|信用風(fēng)險(xiǎn)|市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)|國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)|流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)|操作風(fēng)險(xiǎn)ABE2 54621操作風(fēng)險(xiǎn)的主要特征有：|內(nèi)生性|具體性|多樣性|不對(duì)稱性|分散性ABCDE2 54621下列哪些因素會(huì)造成操作風(fēng)險(xiǎn)：|不完善或有問題的內(nèi)部程序|員工和信息科技系統(tǒng)|市場(chǎng)表現(xiàn)|外部事件ABD2 54621由于操作所造成的風(fēng)險(xiǎn)不包括：|法律風(fēng)險(xiǎn)|策略風(fēng)險(xiǎn)|聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)|市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)BC2 54621銀行風(fēng)險(xiǎn)的隱蔽性表現(xiàn)在： |導(dǎo)致許多損失或風(fēng)險(xiǎn)隱患被信用循環(huán)所掩蓋|使得本來屬于即期銀行風(fēng)險(xiǎn)的后果，可能被 通貨膨脹、借新還舊、以貸收息所掩蓋|使一些本已呈現(xiàn)的銀行風(fēng)險(xiǎn)被人為的行政壓抑所掩 蓋|使得銀行很大程度上能創(chuàng)造信用、放大信用 ABC2 54621以下哪些屬于銀行的信用風(fēng)險(xiǎn) ：|實(shí)體資產(chǎn)的損壞|借款人違約|借款人信用狀況或評(píng)價(jià)下降|貸款到期不能償還本息BCD2 54621以下哪些是銀行應(yīng)對(duì)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)中非常重要的任務(wù)：|維護(hù)客戶|維護(hù)整個(gè)市場(chǎng)信心|預(yù)先預(yù)防聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)|有效應(yīng)對(duì)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)ABCD2 54621銀行風(fēng)險(xiǎn)中的法律風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)形式有： |銀行在金融活動(dòng)中違反法律法規(guī)將會(huì)受到法律制裁|金融合約不能受到法律應(yīng)予的保護(hù)而 無法履行或金融合約條款不周密|法律法規(guī)跟不上金融創(chuàng)新的步伐，使創(chuàng)新金融交易的合法 性難以保證|各種犯罪及不道德行為給金融資產(chǎn)安全構(gòu)成威脅 ABCD2 54621市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)可以分為：|利率風(fēng)險(xiǎn)|匯率風(fēng)險(xiǎn)|股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)|商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)ABCD2 54621以下可能引發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)的是：|多樣化的產(chǎn)品|產(chǎn)品營(yíng)銷渠道的拓展|新技術(shù)的應(yīng)用|人員的流動(dòng)|制度流程的變化ABCDE2 54621 一般原則是風(fēng)險(xiǎn)高收益高，風(fēng)險(xiǎn)低收益低，風(fēng)險(xiǎn)與受益存在對(duì)應(yīng)關(guān)系，是 一種投資風(fēng)險(xiǎn)或帶有投機(jī)性的風(fēng)險(xiǎn)。以上這句話形容的是： |信用風(fēng)險(xiǎn)|市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)|國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)|流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)|操作風(fēng)險(xiǎn)AB2 科科目目 名名稱稱 題題型型 名名稱稱 試試題題 難難度度 試試題題內(nèi)內(nèi)容容試試題題選選項(xiàng)項(xiàng) 標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn) 答答案案 審審核核 狀狀態(tài)態(tài) 54621個(gè)人客戶信用風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)在： |客戶作為債務(wù)人在信貸業(yè)務(wù)中違約|商業(yè)銀行員工失職違規(guī)|客戶在表外業(yè)務(wù)中自行違約|商 業(yè)銀行員工知識(shí)、技能匱乏|客戶作為保證人為其他債務(wù)人提供擔(dān)保規(guī)程中的違約 ACE2 54621巴塞爾新資本協(xié)議的三大支柱是：|最低資本要求|商業(yè)銀行的效益性目標(biāo)|外部監(jiān)管|市場(chǎng)約束ACD2 54621下列屬于商業(yè)銀行面臨的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)的有：|產(chǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)|操作風(fēng)險(xiǎn)|品牌風(fēng)險(xiǎn)|信用風(fēng)險(xiǎn)|客戶風(fēng)險(xiǎn)ACE2 54621下列屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的有：|利率風(fēng)險(xiǎn)|股票風(fēng)險(xiǎn)|違約風(fēng)險(xiǎn)|匯率風(fēng)險(xiǎn)|商品風(fēng)險(xiǎn)ABDE2 54621下列屬于外部風(fēng)險(xiǎn)事件的有：|犯罪|法律糾紛|災(zāi)害|政治事件ABCD2 54621商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的成因主要包括：|人員因素|內(nèi)部流程|系統(tǒng)培訓(xùn)|外部因素ABCD2 54621以下屬于代理業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的是： |內(nèi)部人員竊取客戶資料謀取私利|偽造收付款憑證騙取資金|算機(jī)系統(tǒng)中斷、業(yè)務(wù)應(yīng)急計(jì)劃 不力造成代理業(yè)務(wù)中數(shù)據(jù)丟失而引發(fā)損失|越委托范圍辦理業(yè)務(wù) ABCD2 54621 根據(jù)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引，商業(yè)銀行可以采用下列哪些方法對(duì) 操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理： |評(píng)估操作風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部控制|損失事件的報(bào)告和收集|關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的檢測(cè)|新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 ABCD2 54621商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)可以由下列哪些事項(xiàng)引起：|不完善或有問題的外部程序|不完善或有問題的內(nèi)部程序|員工和信息技術(shù)系統(tǒng)|外部事件BCD2 54621操作風(fēng)險(xiǎn)是由以下哪些因素造成：|人員因素|系統(tǒng)因素|流程因素|政治因素ABC2 54621重要案防制度中的“四項(xiàng)制度”是指：|崗位輪換制度|干部交流制度|強(qiáng)制休假制度|近親屬回避制度ABCD2 54621操作風(fēng)險(xiǎn)七種類型中，（）和（）可直接導(dǎo)致銀行案件。|實(shí)體資產(chǎn)的損失|內(nèi)部欺詐|外部欺詐|業(yè)務(wù)中斷和系統(tǒng)失敗BC2 54621下列屬于破壞金融管理秩序的犯罪的有：|偽造、變?cè)旖鹑谄睋?jù)罪|妨害信用卡管理罪|信用卡詐騙罪|違法發(fā)放貸款罪ACD 2 54621金融犯罪是指： |發(fā)生在銀行、證券、保險(xiǎn)等領(lǐng)域中的刑事犯罪|主要發(fā)生在金融業(yè)務(wù)活動(dòng)領(lǐng)域中，違反金 融管理法律法規(guī)，危害國(guó)家有關(guān)貨幣、銀行、信貸、票據(jù)、外匯、保險(xiǎn)、證券等管理制度 ，破壞金融秩序，情節(jié)嚴(yán)重，應(yīng)受刑罰處罰的行為|銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)遭受外部詐騙、盜竊、 搶劫等侵害，并經(jīng)公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榈陌讣由于銀行自身完善的流程和系統(tǒng)羅東以及外部 事件等因素造成的操作風(fēng)險(xiǎn) AB2 54621下列屬于金融詐騙罪的有：|貸款詐騙罪|票據(jù)詐騙罪|金融憑證詐騙罪|有價(jià)證券詐騙罪ABCD 2 54621屬于侵犯財(cái)產(chǎn)罪的有：|吸收客戶資金不入賬罪|挪用資金罪|職務(wù)侵占罪|盜竊罪BCD2 54621銀行案件風(fēng)險(xiǎn)防控的措施包括： |完善公司（法人）治理機(jī)制|建立健全案件防控責(zé)任制度|建立案件責(zé)任追究制度|下大力氣 狠抓執(zhí)行力建設(shè) ABCD2 54621有效防控銀行案件風(fēng)險(xiǎn)，必須（）。 |堅(jiān)持標(biāo)本兼治，完善公司治理結(jié)構(gòu)|建立查、防、堵并舉，教育與懲處結(jié)合|健全企業(yè)內(nèi)控 制度，培育企業(yè)文化|內(nèi)外部有效督查 ABCD2 54621銀行案件風(fēng)險(xiǎn)的成因主要包括： |思想認(rèn)識(shí)不充分，對(duì)案防重視不夠|公司（法人）治理不完善，監(jiān)管約束缺失|制度流程不 健全，執(zhí)行力不足|監(jiān)督檢查不深入，不能有效揭示風(fēng)險(xiǎn) ABCD2 54621外部事件風(fēng)險(xiǎn)包括：|犯罪|法律糾紛|災(zāi)害|政治事件ABCD2 54621我國(guó)銀行管理實(shí)踐中，將操作風(fēng)險(xiǎn)歸納為（）四類風(fēng)險(xiǎn)。|人員|流程|IT技術(shù)及系統(tǒng)|外部事件ABCD2 54621風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)資本計(jì)量方法有：|流程法|標(biāo)準(zhǔn)法|基本指標(biāo)法|高級(jí)計(jì)量法BCD2 54621風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的主要方法有：|自我評(píng)估法|損失事件數(shù)據(jù)法|流程圖|標(biāo)準(zhǔn)法ABC2 54621風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的要素主要包括：|內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)|外部數(shù)據(jù)|銀行業(yè)務(wù)環(huán)境|內(nèi)部控制因素ABCD2 54621內(nèi)部欺詐不包括：|盜用財(cái)產(chǎn)|違反監(jiān)管制度|性別歧視|種族歧視CD2 科科目目 名名稱稱 題題型型 名名稱稱 試試題題 難難度度 試試題題內(nèi)內(nèi)容容試試題題選選項(xiàng)項(xiàng) 標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn) 答答案案 審審核核 狀狀態(tài)態(tài) 54621巴塞爾委員會(huì)從（）方面提出了關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)管理與監(jiān)管的原則。|營(yíng)造適宜的風(fēng)險(xiǎn)管理環(huán)境|風(fēng)險(xiǎn)管理|監(jiān)管者的作用|信息披露的作用ABCD2 54621風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)包括以下步驟：|識(shí)別|評(píng)估|監(jiān)測(cè)|控制/緩釋ABCD2 54621人員風(fēng)險(xiǎn)是（）造成的損失。 |銀行員工違反職業(yè)道德，違法或違規(guī)、違章操作|單獨(dú)或伙同他人挪用、盜用、詐騙銀行 資產(chǎn)|由于自身素質(zhì)、能力達(dá)不到崗位要求|工作不盡職 ABCD2 54621操作風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的內(nèi)部因素包括： |內(nèi)部程序、人員和系統(tǒng)的不完備或失靈|銀行工作人員越權(quán)或從事職業(yè)道德不允許的業(yè)務(wù)| 由自然災(zāi)害、盜搶欺詐引起的損失|銀行工作人員從事風(fēng)險(xiǎn)過高的業(yè)務(wù) ACD2 54621金融犯罪不包括（）等因素造成的風(fēng)險(xiǎn)。|商業(yè)詐騙|銀行自身不完善的流程|系統(tǒng)漏洞|外部事件BCD2 54621風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)資本計(jì)量的三種方法在（）上是逐漸增強(qiáng)的。風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)資本計(jì)量的三種方法在（）上是逐漸增強(qiáng)的。BC2 54621 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的主要任務(wù)是識(shí)別出銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)暴露情況，重點(diǎn)解決下列問 題 |不同的銀行業(yè)務(wù)面臨的操作風(fēng)險(xiǎn)|導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的因素|相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的頻率|可能產(chǎn)生的影 像或損失 ABCD2 54621大部分金融機(jī)構(gòu)由于缺少（）的積累，不能實(shí)現(xiàn)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的科學(xué)計(jì)量。 |歷史事件|損失數(shù)據(jù)|經(jīng)驗(yàn)分析|信息披露AB2 54631 銀行因?yàn)橛行Ч芸仫L(fēng)險(xiǎn)而生存和繁榮，也因?yàn)轱L(fēng)險(xiǎn)管控不力而衰敗和消亡 。 12 54631從經(jīng)濟(jì)學(xué)的角度來講，風(fēng)險(xiǎn)一般是指未來的消極結(jié)果或損失的潛在可能。12 54631 風(fēng)險(xiǎn)事件是風(fēng)險(xiǎn)形成的必要要件，是風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生和存在的前提，包括有形因 素如物質(zhì)條件、無形因素如道德品行等。 02 54631 風(fēng)險(xiǎn)與損失兩者有著密切的關(guān)聯(lián)關(guān)系，風(fēng)險(xiǎn)是損失的條件，損失是風(fēng)險(xiǎn)的 結(jié)果，有風(fēng)險(xiǎn)必要有損失。 02 54631 銀行風(fēng)險(xiǎn)管理是指銀行通過風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量（評(píng)估）、監(jiān)測(cè)、控制或緩釋 等方法，預(yù)防、回避、分散、轉(zhuǎn)移或承受經(jīng)營(yíng)中的風(fēng)險(xiǎn)，在追逐利益的同 時(shí)，維護(hù)銀行安全的行為。 12 54631 銀行機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)損失或失敗，不僅影響自身的生存和發(fā)展，更突出的是導(dǎo) 致眾多儲(chǔ)蓄者和投資者的損失或失敗，這就是銀行風(fēng)險(xiǎn)的隱蔽性。 02 54631 只要存在銀行資金的發(fā)放、承諾、投資或其他的風(fēng)險(xiǎn)敞口，無論是反映在 資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)還是表外，都會(huì)產(chǎn)生信用風(fēng)險(xiǎn)。 12 54631 銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理主要采取統(tǒng)一授信管理、資產(chǎn)組合管理、資產(chǎn)證劵化以 及信用衍生產(chǎn)品等一系列全新的風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)和方法，防范和轉(zhuǎn)移各類風(fēng) 險(xiǎn)。 12 54631 巴塞爾資本協(xié)議通過對(duì)同類型資產(chǎn)規(guī)定不同權(quán)數(shù)來量化風(fēng)險(xiǎn)，是對(duì)銀 行風(fēng)險(xiǎn)比較籠統(tǒng)的一種分析管理方法。 02 54631 金融危機(jī)促使人們更加重視市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)的綜合模型以及操作風(fēng)險(xiǎn) 的量化問題，由此全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式開始引起人們的重視。 12 54631風(fēng)險(xiǎn)既是損失的來源，也是盈利的機(jī)會(huì)。 12 54631風(fēng)險(xiǎn)通常采用損失的可能性及潛在的損失規(guī)模來計(jì)量，等同于損失本身。02 54631 人們?cè)谧非竽繕?biāo)的同時(shí)，為降低和規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，利用各種手段識(shí)別、分析、 計(jì)量、管理、控制和化解風(fēng)險(xiǎn)的決策與行動(dòng)的過程就是風(fēng)險(xiǎn)防范。 02 54631控制風(fēng)險(xiǎn)并不等同于徹底消除風(fēng)險(xiǎn)，而是把風(fēng)險(xiǎn)盡可能降到最低限度。12 54631操作風(fēng)險(xiǎn)存在于銀行業(yè)務(wù)和管理的各個(gè)方面，它能給銀行帶來利潤(rùn)。02 科科目目 名名稱稱 題題型型 名名稱稱 試試題題 難難度度 試試題題內(nèi)內(nèi)容容試試題題選選項(xiàng)項(xiàng) 標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn) 答答案案 審審核核 狀狀態(tài)態(tài) 54631流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)危害性較大，如出現(xiàn)儲(chǔ)戶擠兌就可能出現(xiàn)流動(dòng)性危機(jī)。12 54631 國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)通常是由債務(wù)人所在的國(guó)家的行為引起的，它超出了債權(quán)人的控 制范圍。 12 54631銀行風(fēng)險(xiǎn)的分類不是絕對(duì)的、